349.

客户归属关系仅限在分支机构前台业务人员与客户之间建立，分支机
构中后台岗位员工不得与客户建立客户归属关系。


错
《申万宏源证券有限公司大管家平台客户关系管理操作规程（试行）》第三十
条

回答正确
350.
如涉及信用账户大宗交易，由分支机构合规专员对信用账户的信用风
控指标是否符合交易所和公司规定进行审核。


错
《申万宏源证券有限公司大宗交易经纪业务操作规程》第二十二条 分支机构负
责受理客户提交的大宗交易柜台委托指令，并指定两名大宗交易审核员分别担
任经办人和复核人，负责系统内申报和系统外申报的审核。当分支机构仅有 1
名大宗交易审核员时，经分公司协调安排，可由分公司管理辖区内其他分支机
构大宗交易审核员开展复核工作。对于因特殊事由需跨分公司管理辖区开展复
核工作的，应提前向财富管理事业部报备。如涉及信用账户大宗交易，分支机
构融资融券专员（以下简称双融专员）应当对信用账户的信用风控指标是否符
合交易所和公司规定进行审核。

回答错误，正确答案为：错
351.
基金大宗交易单笔买卖申报数量不低于 100 万份，或者交易金额不低
于 100 万元人民币。


错
《大宗交易相关监管规定汇总（更新至 2022 年 9 月 10 日）》第二部分 基金：
单笔买卖申报数量不低于 200 万份，或者交易金额不低于 200 万元人民币。

回答错误，正确答案为：错
352.
分支机构发现客户在大宗交易非现场委托交易过程中存在违规行为的，
应提醒客户严格遵守大宗交易相关法律法规和业务规则；对于经多次
提醒仍存在违规行为，或因大宗交易申报被交易所采取自律监管措施
或自律处分的，分支机构应直接取消客户的股票大宗交易非现场委托
权限。


错
《申万宏源证券有限公司大宗交易经纪业务操作规程》第三十七条 分支机构发
现客户在大宗交易非现场委托交易过程中存在违规行为的，应提醒客户严格遵
守大宗交易相关法律法规和业务规则；对于经多次提醒仍存在违规行为，或因
大宗交易申报被交易所采取自律监管措施或自律处分的，分支机构应在提前通
知客户的情况下取消客户的股票大宗交易非现场委托权限。

回答错误，正确答案为：错
353.
如果大宗交易行为后可能触发《证券法》第六十三条和《上市公司收
购管理办法》第十三条规定的停止交易和权益变动公告义务的，分支
机构只需在执行前提醒客户及时停止交易、发布权益变动公告。


错
《大宗交易业务受理流程及审核要点说明》第一部分第三条 如果本次交易行为
后可能触发《证券法》第六十三条和《上市公司收购管理办法》第十三条规定
的停止交易和权益变动公告义务的，分支机构应当在执行前和执行后提醒客户
及时停止交易、发布权益变动公告。

回答错误，正确答案为：错
354.
债券现券成交价格同时偏离中债估值和中证估值超过 2%（含）的，
交易双方的债券交易参与人应不晚于收盘后次一交易日向交易所报告
该笔交易。


错
《大宗交易相关监管规定汇总（更新至 2022 年 9 月 10 日）》第二部分第二段

回答正确
355.
大股东减持，即上市公司控股股东、持股 5%以上的股东（以下统称
大股东），减持所持有的股份，但其减持通过集中竞价交易取得的股
份除外；大股东与其一致行动人的持股可分别计算。


错
《大宗交易相关监管规定汇总（更新至 2022 年 9 月 10 日）》第二部分第三段
大股东减持，即上市公司控股股东、持股 5%以上的股东（以下统称大股东），
减持所持有的股份，但其减持通过集中竞价交易取得的股份除外；大股东与其
一致行动人的持股合并计算

回答错误，正确答案为：错
356.
大宗交易减持业务中只能对客户的受限股份进行减持。


错
《大宗交易业务受理流程及审核要点说明》第一部分第一条
 回答错误，正确答案为：错
357.
各单位在本单位开设的互联网公众账号发布信息内容的，应由各单位
合规管理人员进行合规审查并报本单位负责人审批同意后方可对外发
布。


错
《关于加强公开发表言论管理、有效防范舆情风险的通知》制度第三条 三、把
握传播规律，审慎使用信息传播媒介（二）互联网公众账号管理各单位在本单
位开设的互联网公众账号发布信息内容的，或者各单位从业人员在个人互联网
公众账号发布与公司业务相关信息内容或者发布的信息内容出现公司名称、品
牌名称、商标标识、职务信息等字样/图样的，应由各单位合规管理人员进行合
规审查并报本单位负责人审批同意后方可对外发布。子公司对互联网公众账号
管理另有规定的，从其规定。

回答正确
358.
证券投资顾问通过公众账号发表的非生活类内容时，可以以投资者教
育的名义向客户推荐股票。


错
《证券投资顾问公众账号生产运营管理规程（2022 年修订）（申万宏源证券财
富发〔2022〕73 号）》制度第二十八条 证券投资顾问通过公众账号发表的非
生活类内容应符合以下要求：（六）不得以投资者教育、市场评论等名义，使
用实时证券交易行情、上市公司近期披露信息等内容行荐股之实，不得开展投
资品种选择、投资组合推介等荐股行为；

回答错误，正确答案为：错
359.
员工违反法律法规和公司规章制度规定在客户朋友圈发布内容的，企
业微信管理部门可以采取责令删除朋友圈内容、暂停朋友圈权限、取
消朋友圈权限等措施。


错
《申万宏源证券有限公司企业微信平台运营管理规程（2023 年修订）》制度第
四十五条 员工违反法律法规和公司规章制度规定在客户朋友圈发布内容的，企
业微信管理部门可以采取责令删除客户朋友圈内容、暂停客户朋友圈权限、取
消客户朋友圈权限等措施，员工所在部门可以向企业微信管理部门申请对员工
采取相关限制措施。

回答正确
360.
除规定的简化发布审批程序外，公司互联网渠道发布信息内容必须经
编辑制作及审核环节，编辑、审核与发布分岗设置，操作人员不能为
同一人。


错
《互联网渠道信息发布运营管理规程（申万宏源证财富字〔2021〕167 号）》
制度第四十四条 除本规程第三十八条规定的简化发布审批程序外，公司互联网
渠道发布信息内容必须经编辑制作及审核环节，编辑、审核与发布分岗设置，
操作人员不能为同一人。

回答正确
361.
公司员工原则上不得在互联网公众账号信息服务平台注册涉及公司名
称、品牌名称、商标标识等字样/图样的个人公众账号，已开设的应
立即注销。


对
 错
《互联网渠道信息发布运营管理规程（申万宏源证财富字〔2021〕167 号）》
制度第五十条 公司员工原则上不得在互联网公众账号信息服务平台注册涉及公
司名称、品牌名称、商标标识等字样/图样的个人公众账号，已开设的应立即注
销。如根据业务开展情况确有需要注册的，申请人应填写《互联网公众账号注
册申请表》（附件 1），并签署《个人公众账户运营承诺函》（附件 4），报财
富管理事业部审批，并纳入公司统一归口管理。

回答正确
362.
公司员工通过公司企业微信平台添加客户形成的客户关系信息及其产
生的附属权益属于员工个人资产。


错
《申万宏源证券有限公司企业微信平台运营管理规程（2023 年修订）》制度第
三十一条 公司员工通过公司企业微信平台添加客户形成的客户关系信息及其产
生的附属权益属于公司资产。各部门可以通过管理端相关角色查看和管理本部
门员工添加的客户、客户群组，经本部门合规风控负责人/合规风控人员（如
有）和部门负责人同意，可对本部门在职或离职员工的客户、客户群组进行再
分配（以下简称客户再分配）。

回答错误，正确答案为：错
363.
各部门注册的部门公众账号，原则上应采用体现部门名称的命名方式，
如申万宏源证券 XX 事业部、申万宏源证券 XX 总部、申万宏源证券
XX 分公司或申万宏源证券 XX 营业部；


错
《互联网渠道信息发布运营管理规程（申万宏源证财富字〔2021〕167 号）》
制度第十八条 各事业部、总部及分支机构可根据自身业务发展需要，在互联网
公众账号信息服务平台注册、运营以本部门为账号主体的互联网公众账号（以
下简称部门公众账号），并纳入公司互联网信息发布渠道进行统一管理。各部
门申请注册部门公众账号的，需填写《互联网公众账号注册申请表》（附件
1），报财富管理事业部审批。审批通过的，由申请部门自行向互联网公众账号
信息服务平台提交注册申请和相关认证。各部门注册的部门公众账号，原则上
应采用体现部门名称的命名方式，如申万宏源证券 XX 事业部、申万宏源证券
XX 总部、申万宏源证券 XX 分公司或申万宏源证券 XX 营业部；公司各事业部、
总部注册的部门公众账号可以采用体现部门业务特性的命名方式。

回答正确
364.
分支机构员工不得将非公募金融产品信息转发到客户群（企业微信和
微信）、发表到客户朋友圈（企业微信）、群发给客户（企业微信和
微信）、分享到朋友圈（微信）。


错
《申万宏源证券有限公司企业微信平台运营管理规程（2023 年修订）》制度第
四十三条 员工不得通过企业微信客户朋友圈发布有关具体证券、证券相关产品
的分析结论、做出走势预测或者作出买入、卖出、持有具体证券的投资建议，
或者发布非公募金融产品信息。

回答正确
365.
分支机构因工作需要，如需调阅企业微信平台保存的本部门员工会话
存档信息的，应填写《企业微信平台信息调阅申请表》，经本部门合
规风控负责人及部门负责人签署意见后，由收发员邮箱将扫描件发送
至企业微信专用邮箱。


错
《申万宏源证券有限公司企业微信平台运营管理规程（2023 年修订）》制度第
七十二条 财富管理事业部负责本部门及分支机构员工会话存档、调阅和管理；
其他各事业部、总部负责本部门员工会话存档、调阅和管理。公司各事业部、
总部因工作需要，如需调阅企业微信平台保存的本部门员工会话存档信息的，
应填写《企业微信平台信息调阅申请表》（详见附件 12），经本部门合规风控
负责人/合规风控人员（如有）及部门负责人审核同意后由本部门合规风控人员
办理调阅。分支机构因工作需要，如需调阅企业微信平台保存的本部门员工会
话存档信息的，应填写《企业微信平台信息调阅申请表》，经本部门合规风控
负责人/合规风控人员（如有）及部门负责人签署意见后，由收发员邮箱将扫描
件发送至企业微信专用邮箱，经企业微信管理部门审核通过后，将调阅信息通
过企业微信专用邮箱回复至申请部门。监管部门、司法机关等外部有权机关要
求调阅企业微信平台相关信息的，接待机构核实身份后，应填写《企业微信平
台信息调阅登记表》（详见附件 13），并及时向公司报告，经企业微信管理部
门、法律合规总部审核和公司分管领导审批同意后办理调阅。

回答正确
366.
分支机构为客户申请使用极速交易平台，可以先进行系统设置，待客
户签署《平台服务协议》或《平台客户承诺书》后，交付客户使用。


错
《申万宏源证券有限公司 SWHYMatrix 极速交易平台业务管理办法》第二十七
条 分支机构为客户申请使用极速交易平台，按照“先签署《平台服务协议》或
《平台客户承诺书》，后进行系统设置”的原则进行。

回答错误，正确答案为：错
367.
产品销售部门在推介产品时应当向客户说明，公司接受产品发行人的
委托销售产品，因产品设计、运营和产品发行人提供的信息不真实、
不准确、不完整而产生的责任由产品发行人承担，公司不承担任何担
保责任。


错
《代销金融产品管理办法（2023 年修订）(申万宏源证券财富发〔2023〕88
号)》制度第三十七条 产品销售部门在推介产品时应当向客户说明，公司接受
产品发行人的委托销售产品，因产品设计、运营和产品发行人提供的信息不真
实、不准确、不完整而产生的责任由产品发行人承担，公司不承担任何担保责
任。销售与公司存在关联关系的发行人发行的产品的，应当以书面形式向客户
充分揭示，并由客户签字确认。
 回答正确
368.
对于不设预警止损线的代销金融产品，除公司 产品与创新业务委员
会认定的产品类别外，风险等级为 R4 或 R5。


错
《代销金融产品管理办法（2023 年修订）(申万宏源证券财富发〔2023〕88
号)》制度第四十四条对于不设预警止损线的代销金融产品，除公司产品与创新
业务委员会认定的产品类别外，风险等级为 R5。 公司对代销金融产品的风险
等级评价结果与金融产品发行 人作出的风险等级评价结果不一致的，采用孰高
原则确定代销金 融产品的风险等级。

回答错误，正确答案为：错
369.
分支机构基金销售业务负责人原则上应由分支机构负责人或者其他满
足条件的班子成员担任。分支机构班子成员中没有满足基金销售业务
负责人条件的人员的，分支机构应指定其他具有基金从业资格的前台
业务骨干担任基金销售业务负责人。


错
《公募基金销售业务管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券财富发
〔2022〕152 号）》制度第 xx 条第十八条 分支机构须指定基金销售业务负责
人，负责基金销售业务的组织和管理工作。分支机构基金销售业务负责人需具
备基金从业资格，且不得兼任与销售业务职责相冲突的岗位。 分支机构基金销
售业务负责人原则上应由分支机构负责人或者其他满足条件的班子成员担任。
分支机构班子成员中没有满足基金销售业务负责人条件的人员的，分支机构应
指定其他具有基金从业资格的前台业务骨干担任基金销售业务负责人。 分支机
构基金销售业务负责人由分支机构报所属分公司备案，并由分公司汇总后报财
富管理事业部备案。

回答正确
370.
公司根据对投资者风险承受能力评估结果,将投资者类型分为五类，
即 C1（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、
C5（激进型）。


错
《公募基金销售业务管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券财富发
〔2022〕152 号）》制度第三十七条 公司根据对投资者风险承受能力评估结果,
将投资者类型分为六类，即 C1（最低保守型）、C1（保守型）、C2（谨慎
型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）。

回答错误，正确答案为：错
371.
签约专员直接营销和管理的客户购买金融产品的，相关线下销售签约
手续可以由该签约专员继续办理。


错
《分支机构金融产品销售管理规程（申万宏源证财富字〔2021〕131 号）》制
度第十四条 签约专员应本着诚实信用的原则开展金融产品的销售签约工作，严
格按照法律法规、公司规章制度和财富管理事业部下发的销售通知要求办理金
融产品销售签约事务，履行了解客户、适当性匹配、产品介绍和风险揭示、合
同签署等销售签约职责。 按照“销售和评估隔离”的要求，签约专员直接营销和
管理的客户购买金融产品的，相关线下销售签约手续应当交由其他签约专员办
理。

回答错误，正确答案为：错
372.
投资者应根据自身需要，自愿参加个人养老金投资基金业务，并根据
业务要求进行身份核验。投资者参与个人养老金投资基金业务的，需
在公司开立个人养老金基金专用交易账户，绑定个人养老金资金账户
作为银行结算账户，并应在基金行业平台开立平台账户。

 对

错
《个人养老金基金销售业务管理实施细则（申万宏源证券财富发〔2022〕296
号）》制度第十二条投资者应根据自身需要，自愿参加个人养老金投资基金业
务，并根据业务要求进行身份核验。投资者参与个人养老金投资基金业务的，
需在公司开立个人养老金基金专用交易账户，绑定个人养老金资金账户作为银
行结算账户，并应在基金行业平台开立平台账户。

回答正确
373.
产品销售部门在制订产品计奖分配方案时，应体现业务贡献与奖励相
匹配的原则，并坚持以投资人利益为核心和长期投资的理念。


错
《金融产品销售奖励办法（2022 年修订）（申万宏源证券财富发〔2022〕201
号）》制度第十五条产品销售部门应参照本办法规定的计奖规则制定本单位产
品销售人员的产品计奖分配方案。 产品销售部门在制订产品计奖分配方案时，
应体现业务贡献与奖励相匹配的原则，并坚持以投资人利益为核心和长期投资
的理念。公司鼓励产品销售部门加大对存量基金类产品持续销售、定期定额投
资等业务的激励安排，但不得实施短期激励，不得采取鼓励不适当销售的考核
激励措施，不得针对认购期基金类产品实施特别的考核激励。

回答正确
374.
产品销售部门制订的产品计奖分配方案应提交本部门合规风控负责人
或者合规风控人员进行合规审查后，报本单位负责人审定，并进行公
示。


错
《金融产品销售奖励办法（2022 年修订）（申万宏源证券财富发〔2022〕201
号）》制度第十六条 产品销售部门制订的产品计奖分配方案应提交本部门合规
风控负责人或者合规风控人员进行合规审查后，报本单位考核实施小组审定，
并进行公示。营业部应将公示无异议的产品计奖分配方案报分公司备案，分公
司如发现营业部报备的产品计奖分配方案不符合本办法规定的，应及时督促指
导营业部修改完善。产品销售部门应根据本单位产品计奖分配方案和本办法第
十七条至第二十一条规定进行产品销售奖励核算和发放。公司对全日制营销人
员、证券经纪人产品销售奖励核算、发放另有规定的，从其规定。

回答错误，正确答案为：错
375.
公司各单位应定期或不定期对本单位工作人员廉洁从业情况进行监督
检查，在业务管理和监督检查中发现工作人员存在违反廉洁从业规定
问题的，应及时向公司报告。


错
《金融产品销售奖励办法（2022 年修订）（申万宏源证券财富发〔2022〕201
号）》制度第六十二条 公司各单位应定期或不定期对本单位工作人员廉洁从业
情况进行监督检查，在业务管理和监督检查中发现工作人员存在违反廉洁从业
规定问题的，应及时向公司报告。

回答正确
376.
分支机构应当按照公司规定的程序和要求，通过问卷调查等方式，全
面了解客户情况，包括客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、
投资需求与风险偏好等，深入评估客户风险识别能力、风险承受能力、
投资目标，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。通过互联网
在线方式招揽客户的，按照前述要求执行。


错
《公募基金投资顾问业务管理办法（2022 年修订）（申万宏源证财富字
〔2022〕39 号）》制度第二十条公司对基金投顾客户进行适当性管理。分支机
构应当按照公司规定的程序和要求，通过问卷调查等方式，全面了解客户情况，
包括客户身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好等，深
入评估客户风险识别能力、风险承受能力、投资目标，并以书面或者电子文件
形式予以记载、保存。通过互联网在线方式招揽客户的，按照前述要求执行。

回答正确
377.
个人养老金资金账户，是指由商业银行为参加个人养老金制度的投资
者开立的资金账户，投资者可以在任一商业银行指定或者开立本人多
个个人养老金资金账户。


错
《个人养老金基金销售业务管理实施细则（申万宏源证券财富发〔2022〕296
号）》制度第十一条 个人养老金基金投资者涉及的账户如下：（一）个人养老
金账户，是指由人力资源社会保障部组织建设的个人养老金信息管理服务平台
（以下简称信息平台）为参加个人养老金制度的投资者建立的账户，用于登记
和管理个人身份信息，并与基本养老保险关系关联，记录个人养老金缴费、投
资、领取、抵扣和缴纳个人所得税等信息，是参加个人养老金、享受税收优惠
政策的基础。信息平台为投资者提供个人养老金账户管理、缴费管理、信息查
询等服务。（二）个人养老金资金账户，是指由商业银行为参加个人养老金制
度的投资者开立的资金账户，投资者应在符合规定的商业银行指定或者开立，
或通过其他符合规定的金融产品销售机构指定本人唯一的个人养老金资金账户。
个人养老金资金账户与个人养老金账户绑定，为投资者提供资金缴存、缴费额
度登记、个人养老金产品投资、个人养老金支付、个人所得税税款支付、资金
与相关权益信息查询等服务。

回答错误，正确答案为：错
378.
各分支机构开展期货 IB，须先获得期货 IB 展业资格，可以选择多家
期货公司对接，开展业务。


错
《申万宏源证券有限公司期货中间介绍业务客户开发关系管理操作规程》第三
条 各分支机构开展期货 IB，须先获得期货 IB 展业资格，且只能选择申银万国
期货有限公司或宏源期货有限公司（以下简称期货公司）中的一家对接。
 回答错误，正确答案为：错
379.
期权个人投资者交易权限分为四个级别，由低到高依次为一级投资者、
二级投资者、三级投资者、四级投资者。


错
《股票期权经纪业务投资者适当性管理实施细则（试行-修订）（2019 年 12 月
版）》第三十一条 个人投资者交易权限分为三个级别，由低到高依次为一级投
资者、二级投资者、三级投资者。

回答错误，正确答案为：错
380.
对首次参与公司期权交易的客户，公司统一按照初始保证金标准设置，
初始保证金上浮比例不低于 120%。


错
《股票期权经纪业务客户保证金管理实施细则（试行-修订）(2019 年 12 月
版)》

回答正确
381.
根据公司风险管控需要对单客户提出的差异化集中度管控要求，分支
机构应指导客户签署《融资融券业务个性化风险控制指标承诺书》或
类似文件。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务单客户账户集中度管理规程（2023 年修
订）》第十二条

回答正确
382.
个人或机构客户持有上市公司限售股份的，公司可以接受其融券卖出
该上市公司股份。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务实施细则（2023 年 5 月修订》第二十
八条 个人或机构客户持有上市公司限售股份的，公司不得接受其融券卖出该上
市公司股份。

回答错误，正确答案为：错
383.
客户可以在合约到期前 30 个自然日自助申请展期。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务实施细则（2023 年 5 月修订》第七十
一条

回答正确
384.
因填写错误而作废的《融资融券合同》或《转融通证券出借交易委托
代理协议》允许销毁。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务客户档案管理指引（2023 年修订）》第
十条 因填写错误而作废的《融资融券合同》或《转融通证券出借交易委托代理
协议》，在合同/协议首页上标注“作废”字样，并即时归入该客户档案袋中留存
备查，不允许销毁。

回答错误，正确答案为：错
385.
对于已完成录音录像并签署相关确认书的存量高龄客户，由公司客户
服务中心对其中尚有授信额度的客户进行年度回访。公司客户服务中
心回访不成功的，由分支机构开展年度回访，并做好相关留痕工作。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务客户管理实施细则（2023 年修订）》第
十七条 特殊客户的动态管理（二）分支机构应根据公司要求，做好高龄客户动
态管理。2.对于已完成录音录像并签署相关确认书的存量高龄客户，由公司客
户服务中心对其中尚有授信额度的客户进行年度回访。公司客户服务中心回访
不成功的，由分支机构开展年度回访，并做好相关留痕工作。如有异常的应在
1 个工作日内报告证券金融总部，并配合做好后续处置协调工作。

回答正确
386.
因分支机构盯市疏漏及未及时通知客户等原因，造成客户合约逾期等
被强制平仓的，将在分支机构财富管理业务基础管理考评的项目中扣
分。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务实施细则（2023 年 5 月修订》第八十
八条

回答正确
387.
客户信用证券账户不得买入或转入除可充抵保证金证券范围以外的证
券，不得用于参与沪深证券交易所定向增发、证券投资基金申购及赎
回，债券回购交易等。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务实施细则（2023 年 5 月修订》第五十
五条

回答正确
388.
境外投资者不能参与融资融券业务。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务客户管理实施细则（2023 年修订）》第
五条 融资融券客户包括境内自然人客户、机构客户、金融产品客户和境外投资
者客户（包括在境内工作生活的港澳台居民、获得中国永久居留权的外国人）。
合格境外投资者参与融资融券相关要求，除执行本细则规定外，适用公司《合
格境外投资者参与融资融券业务、转融通证券出借业务操作指引》相关规定。

回答错误，正确答案为：错
389.
融资融券业务的盯市工作由证券金融总部独立完成。


错
《申万宏源证券有限公司融资融券业务实施细则（2023 年 5 月修订》第六十
六条 融资融券业务的盯市工作由证券金融总部和分支机构（含分公司和营业
部）协同完成。
 回答错误，正确答案为：错
390.
风险承受能力问卷满分为 100 分。根据评估得分，公司客户风险承受
能力划分为 6 个等级。


错
《投资者适当性管理办法（2023 年修订）（ 申万宏源证券财富发〔2023〕185
号）》制度第十七条 投资者风险承受能力问卷分自然人投资者与机构投资者两
类，投资者风险承受能力问卷根据评估选项和风险承受能力的相关性，确定选
项的分值和权重，建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。投资者风险
承受能力问卷由财富管理事业部牵头统一制定，本办法另有规定的除外。风险
承受能力问卷满分为 100 分。根据评估得分及投资者对问卷中与风险偏好相关
问题的特定选项，公司投资者风险承受能力划分为 C1（最低保守型）、C1
（保守型）、C2（谨慎型）、C3（稳健型）、C4（积极型）、C5（激进型）
六个等级。

回答正确
391.
产品（服务）销售部门对投资者进行信息告知和风险警示，内容应当
真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语
言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其
确认已充分理解和接受。


错
《投资者适当性管理办法（2023 年修订）（ 申万宏源证券财富发〔2023〕185
号）》制度第五十九条 产品（服务）销售部门对投资者进行信息告知和风险警
示，内容应当真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，
语言应当通俗易懂；告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已
充分理解和接受。

回答正确
392.
客户回访形式包括当面回访、电话回访、信函回访、自助回访、邮件
回访等多种形式。


错
《客户回访工作管理规程（2023 年修订）（申万宏源证券财富发〔2023〕179
号）》制度第十七条 客户回访形式包括当面回访、电话回访、信函回访、自助
回访、电子邮件回访、即时通讯回访等多种形式。采用当面回访形式的，客户
和回访人均须在回访表上签字，回访表放入客户档案袋归档；采用电话回访形
式的，回访人必须使用录音电话；采用信函回访形式的，回访表上需由回访部
门签章，以挂号信形式寄送给客户并将挂号信的回执放入客户档案袋归档；采
用自助回访形式的，由客户通过公司交易客户端、网上营业厅、VTM 等信息系
统自助填写相关回访问卷，相关系统保存回访记录；采用邮件回访形式的，应
通过公司配发的电子邮箱发送和接收回访邮件，相关系统保存回访记录；采用
即时通讯回访的，原则上应使用企业微信等公司可进行会话存档的即时通讯工
具，确有必要使用个人微信等其他即时通讯工具的，应将回访记录截屏、打印
并由回访人签字后放入客户档案袋归档，电子回访记录由回访人妥善保存。

回答正确
393.
客户回访采用电话回访形式的，回访人必须使用录音电话。


错
《客户回访工作管理规程（2023 年修订）（申万宏源证券财富发〔2023〕179
号）》制度第十七条 客户回访形式包括当面回访、电话回访、信函回访、自助
回访、电子邮件回访、即时通讯回访等多种形式。采用当面回访形式的，客户
和回访人均须在回访表上签字，回访表放入客户档案袋归档；采用电话回访形
式的，回访人必须使用录音电话；采用信函回访形式的，回访表上需由回访部
门签章，以挂号信形式寄送给客户并将挂号信的回执放入客户档案袋归档；采
用自助回访形式的，由客户通过公司交易客户端、网上营业厅、VTM 等信息系
统自助填写相关回访问卷，相关系统保存回访记录；采用邮件回访形式的，应
通过公司配发的电子邮箱发送和接收回访邮件，相关系统保存回访记录；采用
即时通讯回访的，原则上应使用企业微信等公司可进行会话存档的即时通讯工
具，确有必要使用个人微信等其他即时通讯工具的，应将回访记录截屏、打印
并由回访人签字后放入客户档案袋归档，电子回访记录由回访人妥善保存。

回答正确
394.
公司宣传推介基金投资顾问业务的材料由财富管理事业部统一制定。


错
《公募基金投资顾问业务管理办法（2022 年修订）（申万宏源证财富字
〔2022〕39 号）》制度第十九条 公司宣传推介基金投资顾问业务的材料由财
富管理事业部统一制定。

回答正确
395.
基金投顾服务费收费方式只有定期收费一种收费方式。


错
《公募基金投资顾问业务管理办法（2022 年修订）（申万宏源证财富字
〔2022〕39 号）》制度第二十四条基金投顾服务收费，应符合下列要求：
（一）收费标准。公司为客户提供基金投资顾问服务，按照前一日基金投资组
合策略资产净值的一定比例（基金投顾服务费费率）计提基金投顾服务费。基
金投顾服务费费率按照基金投资组合策略的风险等级分段设置，具体计提比例
以基金投资组合策略说明书为准。基金投顾服务费年化标准不得高于客户授权
账户资产净值的 5%，以年费、会员费等方式收取费用且每年不超过 1000 元的
除外。（二）收费方式。基金投顾服务费收费方式分为定期收费和客户退出时
一次性收费。其中，定期收费方式以月度、季度等频率定期从客户授权资金子
账户中收取，具体收取频率以基金投资组合策略说明书为准。退出时一次性收
费方式为在客户退出时（包括主动退出和强制解约等情况），一次性收取基金
投顾服务费。

回答错误，正确答案为：错
396.
普通投资者与产品销售部门发生证券业务纠纷并提出调解请求的，产
品（服务）销售部门可以拒绝。


错
《投资者权益保护工作管理办法(申万宏源证券财富发〔2022〕309 号)》制度
第四十五条 产品（服务）销售部门可以利用调解、仲裁等方式，基于自愿原则
加入的调解组织小额速调等机制，遵循独立、自愿、公平、便捷、有效的原则
解决业务纠纷。普通投资者与产品销售部门发生证券业务纠纷并提出调解请求
的，产品（服务）销售部门不得拒绝。

回答错误，正确答案为：错
397.
分支机构需在年初制定投资者教育工作计划，计划中应列明当年投资
者保护教育专项经费使用预算，在年底对实际使用情况进行统计。


错
《投资者教育工作管理办法（修订）（申万宏源证零售字[2020]第 012 号）》
制度第十九条 分支机构需在年初制定投资者教育工作计划，计划中应列明当年
投资者保护教育专项经费使用预算，在年底对实际使用情况进行统计。

回答正确
398.
公司通过官方网站、手机 APP、营业场所的投资者园地或公告栏等多
种渠道向投资者公示投诉渠道和处理流程，必要时应针对投资者投诉
反映出的问题，开展专项的投资者教育活动。


错
《投资者教育工作管理办法（修订）（申万宏源证零售字[2020]第 012 号）》
制度第二十七条 公司通过官方网站、手机 APP、营业场所的投资者园地或公告
栏等多种渠道向投资者公示投诉渠道和处理流程，必要时应针对投资者投诉反
映出的问题，开展专项的投资者教育活动。

回答正确
399.
分支机构开展营销服务活动时涉及体检费用、讲师费用的需一事一议，
本部门审批后，即可执行


错
《关于修订分支机构客户营销服务活动白名单的通知（2019 年 4 月 30 日）》
制度第一条 分支机构开展营销服务活动时涉及体检费用、讲师费用的需一事一
议，报公司审批后，方可执行。

回答错误，正确答案为：错

400.
各单位要持续加强对本单位干部员工在规范营销费用管理使用方面
的教育宣贯，确保本单位干部员工切实了解并掌握营销费用相关的
主要风险和管控要点，提升廉洁从业意识和廉洁风险防控自觉。


错
《关于印发《申万宏源集团公司和证券公司关于贯彻落实中央八项规定及其
实施细则精神 进一步规范营销费用管理使用的实施意见（试行）》的通知
（申万宏源党发〔2022〕266 号）》制度第四条四、强化营销费用监督（九）
加强教育宣贯各单位要持续加强对本单位干部员工在规范营销费用管理使用
方面的教育宣贯，确保本单位干部员工切实了解并掌握营销费用相关的主要
风险和管控要点，提升廉洁从业意识和廉洁风险防控自觉。

回答正确
400
/499

401.
分支机构应指定专人每日通过交易系统对投资者融资回购交易一般风
控指标开展日常风险监测和控制，确保投资者不出现风控指标超标、
透支或欠库等风险。


错
《申万宏源证券有限公司债券质押式回购经纪业务投资者适当性管理及交易结
算风险控制、监测和排查实施细则（2021 年修订）》第三十条

回答正确
402.
各部门的应在公司核定的预算额度内，本着“合理、必需、节约”的原
则外购研究咨询服务。


错
《申万宏源证券有限公司外购研究咨询服务操作规程（试行）》第五条

回答正确
403.
各部门一次性采购研究咨询服务费用在 20 万元以下的，需在 OA 流
程中履行非集中采购方式和采购结果审批。


错
《申万宏源证券有限公司外购研究咨询服务操作规程（试行）》第十二条 各部
门一次性采购研究咨询服务费用在 5 万元（不含）以上、20 万元以下的，需在
OA 流程中履行非集中采购方式和采购结果审批

回答错误，正确答案为：错
404.
外部兼职的审批报备环节所形成的文书材料，申请人所在单位及审批
单位应归档保存。


错
《申万宏源集团公司和证券公司外部兼职管理暂行规定（申万宏源党发
〔2021〕201 号）》第二十一条

回答正确
405.
员工在入职前已担任兼职职务的，应依照本公司规定及时进行申请、
审批和备案，或在入职后一周内完成清退。


错
《申万宏源集团公司和证券公司外部兼职管理暂行规定（申万宏源党发
〔2021〕201 号）》第十九条 员工在入职前已担任兼职职务的，应依照本规定
及时进行申请、审批和备案，或在入职前完成清退。

回答错误，正确答案为：错

406.
外部兼职管理遵循执规必严、违规必究，统一管理、分级负责，及时
申报、不定期排查的原则。


对
 错
《申万宏源集团公司和证券公司外部兼职管理暂行规定（申万宏源党发
〔2021〕201 号）》第三条 外部兼职管理遵循执规必严、违规必究，统一管理、
分级负责，及时申报、定期排查的原则。

回答错误，正确答案为：错
407.
执业声誉信息是指公司及从业人员在开展证券业务活动过程中产生的
诚信信息以及公司在从业人员管理、组织水平评价测试与培训等管理
工作中收集的影响公司及从业人员声誉状况的其他各类执业信息。


错
《申万宏源证券有限公司执业声誉信息管理工作指引（试行）（申万宏源证券
人发〔2023〕120 号）》第三条

回答正确

408.
各单位应对其报送的执业声誉信息的及时性、真实性、准确性、完整
性负责，无需事前通知当事人。


错
《申万宏源证券有限公司执业声誉信息管理工作指引（试行）（申万宏源证券
人发〔2023〕120 号）》第十五条 各单位应对其报送的执业声誉信息的及时性、
真实性、准确 性、完整性负责，并事前通知当事人，确认当事人已知晓。

回答错误，正确答案为：错
409.
公司组织人事部门负责拟定公司廉洁从业、诚信从业基本制度以及从
业人员投资行为管理等配套制度，并将从业人员执业行为管理纳入合
规培训、合规文化宣导、合规检查等合规管理工作。


错
《董事、监事、高级管理人员及从业人员执业行为管理办法（试行）（申万宏
源证券人发〔2023〕5 号）》第六条 公司法律合规部门负责拟定公司廉洁从业、
诚信从业基本制度以及从业人员投资行为管理等配套制度，并将从业人员执业
行为管理纳入合规培训、合规文化宣导、合规检查等合规管理工作。

回答错误，正确答案为：错

410.
公司董事、监事、高级管理人员及从业人员在履职过程中发现其他从
业人员违反执业行为管理规定的，应及时向公司检举。


错
《董事、监事、高级管理人员及从业人员执业行为管理办法（试行）（申万宏
源证券人发〔2023〕5 号）》第三十二条

回答正确
411.
公司从业人员应当以公司的名义从事证券基金业务活动，不得同时在
其他证券基金经营机构执业。中国证监会另有规定的，从其规定。


错
《董事、监事、高级管理人员及从业人员执业行为管理办法（试行）（申万宏
源证券人发〔2023〕5 号）》第二十三条

回答正确
412.
利害关系人是指董、监、高及从业人员承担主要抚养费或赡养费的父
母、子女及其他亲属；或董、监、高及从业人员可以实际控制其账户
的运作，或向其提供具体投资建议，或可直接获取其账户利益，或作
为其账户资金实际持有人的人员或机构。


错
《董事、监事、高级管理人员及从业人员投资行为管理办法（试行）（申万宏
源证券合发〔2022〕308 号）》第三条

回答正确
413.
本人及其配偶、利害关系人的证券账户已指定交易或托管在公司、西
部子公司的，对于该证券账户的交易可免于定期申报。


错
《董事、监事、高级管理人员及从业人员投资行为管理办法（试行）（申万宏
源证券合发〔2022〕308 号）》第二十一条

回答正确
414.
员工违反公司廉洁从业管理制度，能够配合检查，并如实说明相关违
反本制度行为的，可以从轻或减轻处理。


对
 错
《廉洁从业管理制度（申万宏源证法律字〔2020〕180 号）》第三十一条

回答正确
415.
公司员工坚守诚信从业行为规范中，无配合监管及自律管理的义务。


错
《诚信从业管理制度（申万宏源证券合发〔2022〕290 号）》第二十五条 公司
各单位及工作人员应当积极参与配合以下监管及自律管理活动。

回答错误，正确答案为：错
416.
证券经纪人可以向客户提供投资的品种选择、投资组合以及理财规划
建议等涉及证券及证券相关产品的投资建议服务。


错
《分支机构证券经纪业务营销人员执业行为管理规程（2023 年修订）（申万宏
源证券财富发〔2023〕143 号）》第二十三条 证券经纪人不得向客户提供投资
的品种选择、投资组合以及理财规划建议等涉及证券及证券相关产品的投资建
议服务。

回答错误，正确答案为：错
417.
证券从业人员专业能力水平评价测试分为一般业务水平评价测试和专
项业务水平评价测试。


对
 错
《申万宏源证券有限公司证券从业人员资格管理实施细则》第九条

回答正确
418.
从业人员资格主要包括证券从业资格和基金从业资格两类。


错
《申万宏源证券有限公司董事、监事、高级管理人员及从业人员资格管理办
法》第二条（四）从业人员资格，包括证券从业资格、基金从业资格、期货从
业资格三类。

回答错误，正确答案为：错
419.
新入职人员原则上需在试用期内通过从业人员一般业务水平评价测试，
符合从业条件并完成执业登记；未完成执业登记的，视为试用期内被
证明不符合录用条件，公司有权按照劳动合同约定解除劳动关系或委
托关系。


错
《申万宏源证券有限公司证券从业人员资格管理实施细则》第二十条

回答正确
420.
符合国家、金融监管部门及行业自律组织有关规定，具备从事基金业
务活动所需的专业能力，掌握基金业务活动相关的专业知识的申请人
可豁免基金从业资格考试部分科目。


对
 错
《申万宏源证券有限公司基金从业人员资格管理实施细则》第八条

回答正确
421.
按照公司《同一客户集中度风险管理指引》规定，同一客户是指与公
司及子公司开展投融资业务的单一或一组具有关联关系的交易对手、
融资主体、原始权益人等主体。


错
《同一客户集中度风险管理指引（2021 年修订）（申万宏源证风险字
〔2021〕116 号）》第三条

回答正确
422.
公司和各子公司配发的办公电脑、电子邮箱、固定电话仅供办公使用。
各机构员工收发公务电子邮件应通过公司和各子公司配发的电子邮箱
进行。


错
《员工执业行为技术监测管理办法（2020 年修订）（申万宏源证风险字[2020]
第 064 号）》第十二条

回答正确
423.
取得期货从业资格的工作人员可以开立期货账户，从事期货交易。


对
 错
《员工证券交易行为监测管理实施细则（申万宏源证风险字[2020]第 064
号）》第八条 取得期货从业资格的工作人员不得开立期货账户，不得从事期货
交易。

回答错误，正确答案为：错
424.
证券交易日常监测信息所涉人员属营业部的，法律合规总部将监测信
息发送给相关人员所在营业部所属分公司主要负责人及合规岗位人员，
由所属分公司组织所在营业部进行核查，督促相关人员进行整改，并
将所辖营业部提交的盖有公章或经主要负责人签字的核查情况及整改
说明进行汇总反馈至法律合规总部。


错
《员工证券交易行为监测管理实施细则（申万宏源证风险字[2020]第 064
号）》第十一条第十一条 风险管理总部将证券交易日常监测信息发送至各相关
机构。所涉人员属营业部的，风险管理总部将监测信息发送给相关人员所在营
业部所属分公司主要负责人及合规岗位人员，由所属分公司组织所在营业部进
行核查，督促相关人员进行整改，并将所辖营业部提交的盖有公章或经主要负
责人签字的核查情况及整改说明进行汇总，于收到监测信息的五个工作日内反
馈至风险管理总部。

回答正确
425.
各单位履行风险事件的报告义务并不取代重大事项的报告义务，如果
发生或发现的风险事件属于重大事项，则应按照《申万宏源证券有限
公司重大事项报告规定》的相关要求进行报告。


错
《风险事件报告工作指引（2022 年修订）（申万宏源证券风险发〔2022〕189
号）》第四条
 回答正确
426.
按照风险事件对公司或公司管理的客户资产造成的损失或预期损失、
可能带来的影响程度等因素，按实质重于形式的原则将风险事件分为
特大风险事件、重大风险事件、较大风险事件、一般风险事件和轻微
风险事件五级。


错
《风险事件报告工作指引（2022 年修订）（申万宏源证券风险发〔2022〕189
号）》第八条 按照风险事件对公司或公司管理的客户资产造成的损失或预期损
失、可能带来的影响程度等因素，按实质重于形式的原则将风险事件分为重大
风险事件、较大风险事件、一般风险事件和轻微风险事件四级。

回答错误，正确答案为：错

427.
各单位应持续对风险事件进行识别、监测和评估，当发生或发现风险
事件后，应履行风险事件报告义务，对已报告但尚未处理完结的风险
事件，应按照未完结风险事件报告要求进行持续报告。


错
《风险事件报告工作指引（2022 年修订）（申万宏源证券风险发〔2022〕189
号）》第九条

回答正确
428.
公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考
核内容，对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩与风险管理考核结
果挂钩，员工的薪酬待遇除外。

 对

错
《风险管理制度（2021 年修订）（申万宏源证风险字〔2021〕168 号）》第五
十条 公司将风险管理工作纳入对各部门、各分支机构、各子公司的绩效考核内
容，对各部门、各分支机构、各子公司的奖惩和员工的薪酬待遇与风险管理考
核结果挂钩。

回答错误，正确答案为：错
429.
分公司、营业部等分支机构以及子公司承担风险管理的直接责任，负
责各自经营管理领域的风险管理工作，制订和落实风险管理具体制度
和操作流程，开展风险的识别、评估、计量、监测、控制和报告工作。


错
《风险管理制度（2021 年修订）（申万宏源证风险字〔2021〕168 号）》第二
十五条

回答正确
430.
对于外国政要客户及其受益所有人，业务部门在采取强化的客户尽调
措施后可与其建立业务关系或者维持现有业务关系。


错
《洗钱和恐怖融资风险管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券合发
〔2022〕301 号）》第四十九条 对存在以下情形之一的客户及其受益所有人
（以下统称外国政要客户），业务部门应采取强化的客户尽调措施，进一步深
入了解客户资金或者财产的来源和用途，经公司相关业务条线分管领导审批通
过后方可与其建立业务关系或者维持现有业务关系；在业务关系持续期间，业
务部门应提高交易监测的频率和强度。
 回答错误，正确答案为：错
431.
业务部门发现客户存在客户信息不准确不规范的，应及时提示客户更
新。客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应当按照法
律规定或与客户事先约定，对客户采取限制办理新业务、限制撤销指
定交易、限制转托管、限制资金转出等措施。


错
《洗钱和恐怖融资风险管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券合发
〔2022〕301 号）》第四十六条

回答正确
432.
业务部门发现或有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客
户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资相关的，但所涉金额
或者资产价值很小，可不提交可疑交易报告。


错
《洗钱和恐怖融资风险管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券合发
〔2022〕301 号）》第六十三条 无论所涉金额或者资产价值大小，都应提交可
疑交易报告。

回答错误，正确答案为：错
433.公司对客户洗钱风险进行评估，并对客户进行风险等级划分。按
照风险程度由高到低依次将客户分为高风险、中风险、低风险三级。


错
《客户和业务洗钱和恐怖融资风险评估操作规程（2022 年修订）（申万宏源证
券合发〔2022〕298 号）》第七条 客户风险评估：按照风险程度由高到低依次
将客户分为高风险、较高风险、中风险、较低风险、低风险五级。

回答错误，正确答案为：错
434.各单位应当与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署保密承
诺书。上述人员原则上应为正式员工，且在调离岗位或终止劳动合
同时，不再继续履行保密义务。


错
《反洗钱信息安全保护工作规程（申万宏源证法律字〔2021〕73 号）》第十二
条 各单位应当与从事反洗钱信息处理岗位上的相关人员签署保密承诺书。上述
人员原则上应为正式员工，且在调离岗位或终止劳动合同时，应承诺继续履行
保密义务。

回答错误，正确答案为：错
435.业务部门通过公司监控名单库进行每日监测。涉恐名单调整的，
业务部门立即对公司所有客户及其近三年内交易对手进行回溯性调
查，发现涉恐名单客户的，业务部门应在第一时间报告，并按规定
提交可疑交易报告。


错
《洗钱和恐怖融资风险管理办法（2022 年修订）（申万宏源证券合发
〔2022〕301 号）》第七十九条

回答正确
436.
对于办理高风险、较高风险业务的低风险客户,可采用简化的客户尽
职调查和风险控制措施。

 对

错
《客户和业务洗钱和恐怖融资风险评估操作规程（2022 年修订）（申万宏源证
券合发〔2022〕298 号）》第十六条 对于办理高风险、较高风险业务的客户,
不得采用简化的客户尽职调查和风险控制措施。

回答错误，正确答案为：错
437.
业务部门知道或者应当知道个人税收居民新开账户情况发生变化导致
原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求个人账户持有人提
供有效税收居民身份声明文件。个人账户持有人自被要求提供之日起
九十日内未能提供声明文件的，业务部门应当将其账户视为非居民账
户管理并提供判定情况说明。


错
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（申万宏源证法律字[2020]第
097 号）》第二十八条 业务部门知道或者应当知道新开账户情况发生变化导致
原有声明文件信息不准确或者不可靠的，应当要求个人账户持有人提供有效声
明文件。个人账户持有人自被要求提供之日起九十日内未能提供声明文件的，
业务部门应当将其账户视为非居民账户管理并提供判定情况说明。

回答正确
438.
合同主办部门在合同谈判时应当争取合同文本的起草权；无法取得合
同文本起草权的，应当优先采用国家或者行业制定的合同示范文本。


错
《合同管理办法（申万宏源证合字[2018]第 165 号）》第十五条

回答正确
439.
以分支机构名义对外订立的二十万元的非业务类合同需由分公司审查
后，提交公司法律合规部门审查。


错
《合同管理办法（申万宏源证合字[2018]第 165 号）》第十七条 分公司对以下
合同及法律文件予以法律审查：（一）分支机构办理工商登记、银行账户事项
时需以公司名义对外出具的授权委托书；（二）以分支机构名义对外订立的未
超过人民币五十万元（其中房屋租赁合同年租金未超过五十万元）的非业务类
合同（律师聘请合同除外）；超过上述范围的合同及法律文件，各部门、各分
公司审查通过后应提交公司法律合规部门审查。

回答错误，正确答案为：错
440.
公司不得直接或者通过子公司向董事、监事、高级管理人员提供借款。


错
《关联交易管理制度（2017 年修订）（申万宏源证合字[2017]第 105 号）》第
十二条

回答正确
441.
公司每半年至少开展一次合规管理有效性全面评估。


错
《合规管理工作管理办法（2022 年修订）（申万宏源证法律字〔2022〕4
号）》第八十一条
 回答错误，正确答案为：错
442.
营业部应根据有权机关依法送达的相关法律文书，并遵行公司规定的
要求，开展具体协助执行工作，不得受理有权机关以外单位的查询、
冻结与解冻、扣划客户证券、资金和其他相关协助执行事项，以保护
投资者财产、信息安全。


错
《协助有权机关查询、冻结、扣划工作规定（2022 年修订）（申万宏源证券合
发〔2022〕122 号）》第四条

回答正确
443.
营业部在受理协助查询事项时，应认真审核。执法人员证件齐全、手
续完备的，应当签收有关法律文书并协助办理有关事项。审核完成后，
营业部将上述执法人员的身份证明、相关法律文书等扫描件通过公司
OA 系统上报法律合规部门审核。


错
《协助有权机关查询、冻结、扣划工作规定（2022 年修订）（申万宏源证券合
发〔2022〕122 号）》第八条

回答正确
444.
涉案金额，原则上是指在涉刑案件中，违规行为涉及的所有资金金额。
公司挽回的损失金额、有关责任人员退赃金额等可以抵减涉案金额。


对
 错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第七条 涉案金额，原则上是指在涉刑案件中，违规行为涉及的所有资金
金额。公司挽回的损失金额、有关责任人员退赃金额等不得抵减涉案金额。

回答错误，正确答案为：错
445.
责任追究时员工受到诫勉处理的，作出诫勉决定当年或上一年的年度
考核不得评定为优秀等次；自诫勉决定生效之日起六个月内不得晋升
职务、职级职等和薪酬档位，但具有参与评先评优资格。


错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第一百四十六条 责任追究时员工受到诫勉处理的，作出诫勉决定当年或
上一年的年度考核不得评定为优秀等次；自诫勉决定生效之日起六个月内不得
晋升职务、职级职等和薪酬档位，取消评先评优资格。员工是党员的，作出诫
勉决定当年或上一年的民主评议不得评定为优秀等次。

回答错误，正确答案为：错
446.
员工受到记过处分的，扣减作出处分决定当年或上一年的年度绩效薪
酬的四分之一；作出处分决定当年或上一年的年度考核不得评定为良
好及以上等次。


错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第一百四十八条

回答正确
447.
员工受到刑事责任追究、行政处罚已被罚款的，可不再给予经济处分。


错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第三十二条

回答正确
448.
员工在责任追究期内再次发生违规行为的，按照从重的规定确定责任
追究措施。责任追究期为尚未执行的期限与新责任追究期之和，但最
长不超过十二个月。


错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第四十一条 员工在责任追究期内再次发生违规行为的，按照从重的规定
确定责任追究措施。责任追究期为尚未执行的期限与新责任追究期之和，但最
长不超过四十八个月。

回答错误，正确答案为：错
449.
员工违规因私出国（境）或办理因私出国（境）证件的，情节轻微的，
给予警示提醒或警告；情节较重的，给予记过或记大过；情节严重的，
给予降级或撤职。


错
《员工违规行为责任追究办法（试行）（申万宏源证券合发〔2023〕128
号）》第九十二条
 回答正确
450.
营业部安全防范工作应当贯彻“预防为主、单位负责、突出重点、保
障安全”的方针，坚持“谁主管，谁负责”“属地管理”的原则。


错
《营业部安全保卫工作管理办法（2021 年修订）（申万宏源证行字
〔2021〕281 号）》第三条

回答正确

451.
营业部视频安防监控系统的监控范围应涵盖室外周边、大门、出入口、
电梯轿厢、机房、财务室、档案资料室、安防中心控制室、营业柜台、
营业厅客户区域及根据现场实际需要确定的其他重要部位，视频监控
图像保存期限不少于 60 天。现场客户交易区域视频监控图像保存期
不少于 3 个月。


错
《营业部安全保卫工作管理办法（2021 年修订）（申万宏源证行字
〔2021〕281 号）》第九条 营业部视频安防监控系统的监控范围应涵盖室外周
边、大门、出入口、电梯轿厢、机房、财务室、档案资料室、安防中心控制室、
营业柜台、营业厅客户区域及根据现场实际需要确定的其他重要部位，视频监
控图像保存期限不少于 60 天。现场客户交易区域视频监控图像保存期不少于 6
个月。

回答错误，正确答案为：错
452.
管理档案是指公司在日常经营管理活动中形成的、已办理完毕的各种
文件材料。主要包括公司经营管理、行政管理、党群工作等方面产生
的各类档案。


错
《档案管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕81 号）》第八
条

回答正确
453.
公司档案日常管理遵循“统一归口、分级管理”的原则。


错
《档案管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕81 号）》第十
九条

回答正确
454.
公司各档案库房应符合防盗、防光、防高温、防火、防潮、防尘、防
鼠、防虫等标准。库房门口应配备 24 小时监控设备，相关记录保存
至少保存三个月以上。档案管理员应定期回看录像，查看是否有异常
情况，并形成回看记录。


错
《档案管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕81 号）》第五
十一条 公司各档案库房应符合防盗、防光、防高温、防火、防潮、防尘、防鼠、
防虫等标准。库房门口应配备 24 小时监控设备，相关记录保存至少保存六个
月以上。档案管理员应定期回看录像，查看是否有异常情况，并形成回看记录。
 回答错误，正确答案为：错
455.
档案借阅遵循“谁借阅、谁发起、谁领取、谁归还（指借阅原件情
况）”的原则。


错
《档案管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕81 号）》第五
十四条

回答正确
456.
客户档案保管期限为永久。


错
《客户档案管理细则（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕57 号）》
第十条 客户档案保管期限为永久。

回答正确

457.
存量纸质客户档案袋集中移交公司办公室后，后续如新增纸质客户资
料（指客户因业务办理等原因，需要后续补充纸质客户资料的案卷），
需新开袋并在新开袋上注明“增补”。


错
《客户档案管理细则（2023 年修订）（申万宏源证券办发〔2023〕57 号）》
第十九条

回答正确
458.
柜面业务人员应保证每次用印情况均可追根溯源。用印后的业务凭证
应上传扫描至公司柜面业务集中支持平台对应流水或 OA 办公系统对
应流程，以查证用印情况。前述系统无对应流水或流程的业务凭证，
柜面业务人员每月度汇总用印用印情况在《XXX 分公司/营业部柜面
业务人员 XXX 用印登记簿》进行登记。


错
分支机构柜面业务专用印章管理细则（2023 年修订）（申万宏源证券运发
〔2023〕180 号）第十二条 柜面业务人员应保证每次用印情况均可追根溯源。
用印后的业务凭证应上传扫描至公司柜面业务集中支持平台（以下简称柜面业
务系统）对应流水或 OA 办公系统对应流程，以查证用印情况。前述系统无对
应流水或流程的业务凭证或者用印的业务凭证非领取印章的柜面业务人员本人
经办的，柜面业务人员每次用印前应在《XXX 分公司/营业部柜面业务用印登记
簿》（详见附件 4）进行登记。

回答错误，正确答案为：错
459.
分支机构是本部门信访工作的直接责任部门，负责妥善处理、化解本
部门信访事项。


错
《信访工作管理办法（申万宏源证财富字〔2022〕42 号）》第十一条

回答正确
460.
信访处理部门的合规专员是本部门信访处理工作的第一责任人。


错
《信访工作管理办法（申万宏源证财富字〔2022〕42 号）》第二十八条

回答错误，正确答案为：错
461.
信访事项构成风险事件的，信访受理部门或信访处理部门应根据公司
《重大事项报告规定》履行风险事件报告职责。


错
《信访工作管理办法（申万宏源证财富字〔2022〕42 号）》第三十六条 对于
构成重大事项的信访事项，信访受理部门或信访处理部门应根据公司《重大事
项报告规定》及时向公司报告。信访事项构成风险事件的，信访受理部门或信
访处理部门应根据公司《风险事件报告工作指引》履行风险事件报告职责。

回答错误，正确答案为：错
462.
对于分支机构在考核年度之前发生且在考核年度内未办结的存量投资
者投诉，根据存量投资者投诉来源渠道及尚未办结投诉涉及的投资者
数量，由财富管理事业部进行扣分。


错
《投资者投诉处理工作指引（试行）（申万宏源证财富字〔2021〕106 号）》
第二十六条 对于分支机构在考核年度之前发生且在考核年度内未办结的存量投
资者投诉，根据存量投资者投诉来源渠道及尚未办结投诉涉及的投资者数量予
以扣分，
 回答正确
463.
分支机构建设无线网络的，应通过公司协同办公系统（以下简称 OA
系统）发起“DNK-007 广域网络外联申请”流程报信息技术保障总部审
批。未经信息技术保障总部审批同意，分支机构不得擅自建设无线网
络。


错
《无线网络管理实施细则（申万宏源证券信保发〔2022〕297 号）》第五条

回答正确
464.
员工、访客、会议使用的无线网络可为同一网络。


错
《无线网络管理实施细则（申万宏源证券信保发〔2022〕297 号）》第八条 员
工、访客、会议使用的无线网络相互隔离

回答错误，正确答案为：错
465.
新疆地区以外 B 型营业部不部署现场行情、现场交易系统；可以通过
互联网依托公司总部、区域中心或其它营业部的网上交易资源给现场
客户提供网上行情、网上委托，现场客户可采用单独购买方式获得网
上 LEVEL2 行情。营业部承载的现场客户数一般不超过 20 个。


错
《营业部信息技术标准（2022 年修订）（申万宏源证券信保发〔2022〕50
号）》第九页

回答正确
466.
A、B 级营业部，应设立财富管理团队或财富客户经理岗位；
C、D、E 级营业部，应设置相应财富客户经理岗位，对接分公司财
富管理部。


错
《营业部组织架构改革指导意见（申万宏源证财富字〔2021〕15 号）》第二页
第一至三段营业部根据财富管理业务开展需要，统筹前台业务人员力量，根据
营业部等级成立财富管理团队或配备相应人员，专门负责财富管理相关业务的
推进工作。其中： A、B 级营业部：应设立财富管理团队，对接分公司财富管
理部。有条件的营业部可增设不同的财富管理团队，实现裂变式发展。
C、D、E 级营业部：可不单独设立团队，但应设置相应财富客户经理岗位，对
接分公司财富管理部。营业部财富管理团队的工作开展，由公司财富管理事业
部以及分公司财富管理部进行统一组织、推动、指导。

回答错误，正确答案为：错
467.
公司各类业务专员，按照以下原则予以职责分配：在不违反监管要求
的岗位隔离原则情况下，将客户沟通、业务介绍、风险揭示等工作事
项归属前台业务人员；将客户资质审核、账户类业务等工作事项归属
中后台人员。


错
《营业部组织架构改革指导意见（申万宏源证财富字〔2021〕15 号）》第七页
第一段公司各类业务专员，包括但不限于融资融券专员、质押融资专员、产品
销售业务签约专员、股票期权专员、期货中间介绍业务专员等的工作职责，按
照以下原则予以职责分配：在不违反监管要求的岗位隔离原则情况下，将客户
沟通、业务介绍、风险揭示等工作事项归属前台业务人员；将客户资质审核、
账户类业务等工作事项归属中后台人员。具体岗位隔离原则等要求由对负责业
务专员资质管理的业务部门明确。

回答正确
468.
员工微信泄露国家秘密行为，放任不管不报的，负有责任的领导人员
和其他直接责任人员（如群主）也将被给予一定处理处分。


错
《关于微信使用保密注意事项的通知（2023 年 4 月 6 日）》第二页尾段

回答正确
469.
公司商业秘密，是指由公司生成或拥有的，为行业所知悉的，具有商
业价值并采取相应保密措施的事项或信息。


错
《关于加强商业秘密定密管理、落实部门对员工保密管理责任及员工个人保密
责任的通知（ 2023-06-05）》商业秘密定密管理要求公司商业秘密，是指由公
司生成或拥有，不为公众所知悉，具有商业价值并采取相应保密措施的事项或
信息。

回答错误，正确答案为：错
470.
离职手续办理期间的员工（不含已离职的员工）不得泄露公司商业秘
密，违者将追究其法律责任。


错
《关于加强商业秘密定密管理、落实部门对员工保密管理责任及员工个人保密
责任的通知（ 2023-06-05）》员工离岗离职保密管理离职员工（含离职手续办
理期间的员工）不得泄露公司商业秘密，违者将追究其法律责任。

回答错误，正确答案为：错
471.
营业部全体人员（包含经纪人）资质信息公示，应包括员工半身照、
姓名、岗位、取得的所有从业资格编号信息，经纪人代理权限除外。


错
《关于做好营业场所证券交易佣金收取标准等相关信息公示工作的通知（2023
年 4 月 28 日）》制度第三条 三、分支机构营业网点信息公示要求 本部门全体
人员资质信息公示，包括员工半身照、姓名、岗位、取得的所有从业资格编号
信息（包括一般证券业务登记编号、基金从业资格/基金销售业务资格证书编号、
证券投资咨询(投资顾问)登记编号、期货从业登记编号等），经纪人信息还包
括代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及登记编号等信息。

回答错误，正确答案为：错
472.
分支机构应核对、填写本部门互联网公众账号信息后，打印并在营业
场所显著位置张贴。


错
《关于做好营业场所证券交易佣金收取标准等相关信息公示工作的通知（2023
年 4 月 28 日）》制度第三条 三、分支机构营业网点信息公示要求（一）公示
内容要求 1.证券交易佣金收取标准公示文本详见附件 1，分支机构应打印并在
营业场所显著位置张贴。2.对外展业信息系统和替代交易方式公示文本详见附
件 2，分支机构应核对、填写本部门互联网公众账号信息后，打印并在营业场
所显著位置张贴。分支机构填写的本部门互联网公众账号信息应根据财富管理
事业部通知要求先行进行核对，具体通知另行下发。
 回答正确
473.
分支机构开户营销活动方案应经合规管理人员合规审查、部门负责人
审定后分支机构备案留档，并需报分公司备案。


错
《关于进一步加强分支机构开户业务管理的通知（2022 年 5 月 19 日）》制度
第二条 二、加强开户考核激励管理，严防员工违规展业风险各分支机构应严格
按照公司下发的《员工绩效考核实施细则》、《2022 年员工绩效考核评价实施
方案》、《2022 年员工绩效考核评价合规履职情况的考核实施方案》以及本部
门《2022 年员工绩效考核实施方案》等规定做好员工绩效考核工作。若分支机
构另行制定开户相关营销活动方案且涉及考核激励内容的，不应将考核激励与
客户开户数、客户交易量、客户资产规模简单挂钩，应当将从业人员在客户拓
展过程中遵守廉洁从业、合规执业、诚信执业等情况纳入考核范围（具体参照
《2022 年员工绩效考核评价合规履职情况的考核实施方案》），将其作为奖励
分配的重要考量；不得向综合、柜台、电脑、合规等非营销岗位人员下达开户
指标任务，或者发放开户营销活动奖励。相关营销活动方案应经本部门合规管
理人员合规审查、考核实施小组审定后报分公司备案。若分公司发现所辖分支
机构营销活动方案存在合规问题，应及时指导并督促营业部整改完善。

回答错误，正确答案为：错
474.
2023 年 4 月，中国证券业协会发布了《树立证券行业荣辱观的倡议
书》，提出了“八项坚持，八项反对”。


错
关于印发《申万宏源证券有限公司深入践行证券行业荣辱观的工作方案》的通
知（申万宏源证券工会发〔2023〕122 号）【2023 年 6 月 16 日】第七页尾端
“十个坚持，十个反对”：坚持守法合规，反对违法乱纪坚持诚实守信，反对背
信弃义坚持专业精进，反对不思进取坚持审慎稳健，反对盲目扩张坚持长期理
念，反对急功冒进坚持勤勉尽责，反对玩忽职守坚持廉洁自律，反对拜金享乐
坚持珍惜声誉，反对损害形象坚持服务实体，反对脱实向虚坚持金融报国，反
对自私自利

回答错误，正确答案为：错
475.
对于风险客户，分支机构需采取强化尽调，认为需要对客户的洗钱或
者恐怖融资风险进行风险管理的，应当采取管控措施；认为客户的洗
钱或者恐怖融资风险超出本单位风险管理能力的，应当拒绝交易或者
终止已经建立的业务关系。


错
《关于切实做好经纪客户尽职调查工作的通知【2022 年 4 月 8 日】》三、切实
做好风险客户的强化尽调和风险管控

回答正确
476.
各部门因公司内部使用数据或向外部机构提供数据而申请调阅数据的，
应按公司规定履行相应的审批程序，并严格按照调阅用途使用数据，
使用过程中应遵循公司数据安全管理原则，使用完成后清除数据。


错
《关于进一步加强分支机构基础管理工作的通知（申万宏源证券合发
〔2022〕194 号）》（三）客户信息保护

回答正确
477.
大管家手机 APP 上门见证渠道支持分支机构非现场业务人员直接使
用手机通过大管家 APP 完成上门见证业务办理，无需携带繁重外带
设备出门。

 对

错
《关于大管家手机 APP“移动柜台”服务新增上门见证开户等功能的通知》第二
部分 大管家手机 APP 上门见证渠道支持分支机构非现场业务人员直接使用手
机通过大管家 APP 完成上门见证业务办理，无需携带繁重外带设备出门

回答正确
478.
已故客户名下普通资金账户、信用资金账户和期权资金账户全部净资
产（含证券和资金）合计不超过 2 万元人民币（不含未结资金利息），
分支机构可以为其办理境内个人客户小额遗产免公证继承业务。


错
《关于开展境内个人客户小额遗产免公证继承业务的通知》第一部分 分支机构
受理业务当日已故客户名下普通资金账户、信用资金账户和期权资金账户全部
净资产（含证券和资金）合计不超过 1 万元人民币（不含未结资金利息）。

回答错误，正确答案为：错
479.
开展固定收益证券承销业务，应遵守公司有关证券发行和上市（挂
牌）的内部审核、风险控制、档案管理等制度。


错
《申万宏源证券有限公司固定收益证券承销业务管理办法（2020 年修订）》第
四条

回答正确
480.
固定收益证券承销业务的风险主要包括市场风险、合规风险、信用风
险、声誉风险、操作风险等。


错
《申万宏源证券有限公司固定收益证券承销业务管理办法（2020 年修订）》第
五十三条

回答正确
481.
对于申请开展融资融券业务的高龄客户，分支机构应向其揭示融资融
券业务风险，并拒绝为其办理相关业务。


错
《关于调整融资融券客户适当性匹配要求的通知(2023 年 3 月 5 日)》制度第四
条 四、高龄客户适当性管理及资信调查 1、对于申请开展融资融券业务的高龄
客户，分支机构应向其揭示融资融券业务风险，并予以劝退。对于坚持开展融
资融券业务的高龄客户，分支机构应对客户的投资经验、风险承受能力、融资
融券知识及交易规则掌握情况、身体状况、是否本人操作等开展调查核实，综
合判断该客户是否有足够且实质的风险承受能力，是否适合参与融资融券业务。
对于适合参与融资融券业务的高龄客户，分支机构应做好录音录像，并指导客
户签署《融资融券服务风险警示及投资者确认书》等文件。

回答错误，正确答案为：错
482.
各业务单位在业务协同过程中要坚持以客户为中心，自觉维护公司整
体利益，严禁各自为政，不作为、不配合，坐视项目失败；严禁将公
司内部分歧外溢，影响公司声誉。


错
《申万宏源证券有限公司业务协同定价管理办法（2019 年 10 月修订）》第二
十一条
 回答正确
483.
公司对项目协同开发奖励，上不封顶。


错
《申万宏源证券有限公司投资银行业务项目开发协同奖励实施细则》第十一条
为防止过度激励，公司对项目协同开发奖励设置封顶，股权类项目单个项目的
开发协同奖金上限为 1000 万元，债权类项目单个项目的开发协同奖金上限为
500 万元，超过上限部分不再计奖、核发

回答错误，正确答案为：错
484.
网下投资者注册信息发生变更时，应于 3 个工作日内向推荐部门提交
注册信息变更申请并提供相关证明材料。


错
申万宏源证券有限公司、申万宏源证券承销保荐有限责任公司网下投资者推荐
操作规程（2023 年修订）第十二条 网下投资者注册信息发生变更时，应于两
个工作日内向推荐部门提交注册信息变更申请并提供相关证明材料

回答错误，正确答案为：错
485.
成为网下投资者的机构投资者参与首发证券，需具备丰富的上海市场
和深圳市场证券投资交易经验，依法设立、持续经营时间达到 1 年
（含）以上，从事证券交易时间达到 1 年（含）以上且具有上海市场
和深圳市场证券交易记录。


对
 错
申万宏源证券有限公司、申万宏源证券承销保荐有限责任公司网下投资者推荐
管理办法（2023 年修订）第四条 拟通过承销保荐公司向协会推荐进行注册、
成为网下投资者的机构投资者应符合以下条件:（一）参与首发证券的，需具备
丰富的上海市场和深圳市场证券投资交易经验，依法设立、持续经营时间达到
两年（含）以上，从事证券交易时间达到两年（含）以上且具有上海市场和深
圳市场证券交易记录。

回答错误，正确答案为：错
486.
干部员工在追责问责决定作出后提出容错申请的，由原作出追责问责
决定的相关责任追究主体按照申诉程序受理并组织复议复查，但干部
员工可能因提出容错申请而被加重追责问责。


错
《申万宏源党委关于建立容错纠错机制的实施办法（试行）（申万宏源党发
〔2023〕192 号）》第十二条 容错启动和调查程序。容错应贯穿于追责问责中，
可以由组织研判提出，也可由当事人向组织申请提出，按以下程 序办理：
（一）组织研判提出。相关责任追究主体在调查核实过程中要统筹考虑、同步
确认有无容错情形、是否具备容错条件，并认 真听取被调查核实干部员工的意
见，认为符合容错情形的，应当 在形成处理处分意见时，同步提出容错建议。
（二）当事人申请提出。干部员工在因出现工作失误或错误受到调查核实时，
认为符合容错情形的，可向正在调查核实的相 关责任追究主体提出容错申请，
相关责任追究主体在调查核实过 程中统筹考虑。干部员工在追责问责决定作出
后提出容错申请的，由原作出追责问责决定的相关责任追究主体按照申诉程序
受理并组织复议复查。干部员工不因提出容错申请而被加重追责问责。

回答错误，正确答案为：错
487.
分支机构在日常工作中要特别关注辖内客户涉诈风险，对于出现异地
客户短时间内集中批量开户、存量客户频繁出现无交易目的资金划转
等情况，应当对客户及时开展重新识别和可疑交易甄别，采取有效措
施核实账户实际控制人，根据公司规定报送可疑交易报告，对账户采
取限制措施，防范不法分子利用公司账户进行涉诈洗钱活动。

 对

错
《关于做好 2023 年反洗钱工作的通知》六、（四）加强涉诈客户识别和管控

回答正确
488.
根据公司对从业人员手机号码报备要求，未登记在从业人员本人名下
但实际由本人使用的手机号码无需向公司报备。


错
《关于重申从业人员手机号码报备要求的通知》一、手机号码的核实从业人员
应向公司报备本人所有手机号码，包括登记在本人名下的所有手机号码及未登
记在本人名下但实际由本人使用的手机号码，包括不限于从业人员在公司或西
部证券开立资金账户留存的手机号码。请核实本人所有手机号码。

回答错误，正确答案为：错
489.
根据公司要求，如从业人员开立资金账户留存的手机号码不是本人手
机号码，该号码视同为本人手机号码。上述手机号码均纳入公司监测
管理范围。


错
《关于重申从业人员手机号码报备要求的通知》一、手机号码监测管理如从业
人员开立资金账户留存的手机号码不是本人手机号码，请于 2023 年 8 月 31 日
前进行修改，未修改的，该号码视同为本人手机号码。上述手机号码均纳入公
司监测管理范围。

回答正确
490.
利益冲突是指公司利益与员工个人或其特定关系人的私人利益之间的
冲突，该冲突可能损害员工业务判断或影响其忠实履行公司赋予的职
责。


错
《防范公司与员工之间利益冲突管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券合发
〔2023〕145 号）》第三条 本办法所称利益冲突是指公司利益与员工个人或其
特定关系人的私人利益之间的冲突，该冲突可能损害员工业务判断或影响其忠
实履行公司赋予的职责。公司员工有义务识别、报告、避免和消除利益冲突。
公司不同业务之间、公司与客户、客户与客户之间的利益冲突管理按照监管规
定及公司《信息隔离墙管理办法》等内部制度的规定处理

回答正确
491.
防范公司与员工之间利益冲突，其中员工私人利益仅指财产性利益，
公司利益包括经济利益、法律及监管关系、声誉及形象等。


错
《防范公司与员工之间利益冲突管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券合发
〔2023〕145 号）》第二十三条 本办法所称私人利益包括财产性利益和非财产
性利益。财产性利益包括：礼品、礼金、贵金属、有价证券、支付凭证及交通
工具、不动产等。非财产性利益包括：谋取岗位、提职晋级、评优评奖等。第
二十四条 本办法所称公司利益包括经济利益、法律及监管关系、声誉及形象等。
外部机构包括交易对手、合作伙伴、管理对象、服务供应商及其他利益相关方。

回答错误，正确答案为：错
492.
未经公司批准，不得擅自将公司的工作成果以个人名义发表，也不得
以公司、职务的名义接受记者采访、向媒体提供稿件、公开发表文章
和言论，包括但不限于通过微信、QQ、微博等方式。


对
 错
《防范公司与员工之间利益冲突管理办法（2023 年修订）（申万宏源证券合发
〔2023〕145 号）》第十二条 信息保密及信息披露方面（六）未经公司批准，
不得擅自将公司的工作成果以个人名义发表，也不得以公司、职务的名义接受
记者采访、向媒体提供稿件、公开发表文章和言论，包括但不限于通过微信、
QQ、微博等方式。

回答正确

493.
分支机构从事期货 IB 业务的有关人员，包括担任期货 IB 专员的员工
和从事期货 IB 业务客户营销的前台员工，应当注册取得期货从业资
格。


错
《期货从业人员资格管理实施细则（申万宏源证券财富发〔2023〕170 号）》
第四条 下列从业人员应当注册取得期货从业资格：（一）财富管理事业部从事
期货中间介绍业务（以下简称期货 IB 业务）的管理人员；（二）分支机构从事
期货 IB 业务的有关人员，包括担任期货 IB 专员的员工和从事期货 IB 业务客户
营销的前台员工；（三）中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及
协会规定需要取得期货从业资格的其他人员；（四）公司相关规章制度规定需
要取得期货从业资格的其他员工

回答正确
494.
已通过期货从业资格考试或者被注销期货从业资格（非协会惩戒注
销）但连续 2 年未在证券、期货机构中执业的人员，在申请注册期货
从业资格前，应当参加公司财富管理事业部组织的前置培训，并完成
培训考核。


错
《期货从业人员资格管理实施细则（申万宏源证券财富发〔2023〕170 号）》
第十三条 已通过期货从业资格考试或者被注销期货从业资格（非协会惩戒注
销）但连续 2 年未在证券、期货机构中执业的人员，在申请注册期货从业资格
前，应当参加自律服务系统中一般前置培训，并完成培训考核。财富管理事业
部应督促申请人完成协会指定的一般前置培训课程及培训考核。

回答错误，正确答案为：错
495.
公司采购工作实行“统一领导、归口管理、集中与分散相结合”的模式。


错
《采购管理办法（2023 年修订）(申万宏源证券行发〔2023〕149 号)》第三条
公司采购工作实行“统一领导、归口管理、集中与分散相结合”的模式。统一领
导指公司成立采购管理委员会，由采购管理委员会负责公司采购工作的统一领
导。归口管理指公司行政管理、信息技术、财富管理、审计、计划财务、法律
合规、人力资源等管理部门根据职责分工对纳入公司集中采购范围内的采购需
求进行归口管理。集中与分散相结合指集中采购管理部对集中采购项目按批准
的采购方式组织实施和管理评审活动；其他部门和单位对非集中采购项目根据
本办法规定自行分散办理采购事项。

回答正确
496.
具有外部客户联系权限的公司员工可以使用企业微信的“添加客户”功
能添加客户为好友。


错
《企业微信平台运营管理规程（试行）（申万宏源证券财富发〔2023〕》制度
第二十九条 具有外部客户联系权限的公司员工可以使用企业微信的“添加客户”
功能添加客户为好友。公司员工添加客户为好友时，企业微信系统自动向客户
发送会话存档提示，若客户选择不同意会话存档，员工将不能通过企业微信对
该客户提供服务。
 回答正确
497.
中后台员工可以通过企业微信一对一会话聊天向客户提供投资建议服
务。


错
《企业微信平台运营管理规程（试行）（申万宏源证券财富发〔2023〕》制度
第三十八条 中后台员工和未在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问的前台
员工不得通过企业微信一对一会话聊天向客户提供投资建议服务，包括形成有
关具体证券、证券相关产品、证券市场的分析结论、做出走势预测，或者作出
买入、卖出、持有具体证券的投资建议等。

回答错误，正确答案为：错
498.
声誉风险是指由于各单位经营行为或外部事件、工作人员违反廉洁规
定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行
人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，
从而损害公司品牌价值，不利于公司正常经营，甚至影响市场稳定和
社会稳定的风险。


错
申万宏源证券有限公司声誉风险管理办法（2023 年修订）第三条 本办法所称
声誉风险，是指由于各单位经营行为或外部事件、工作人员违反廉洁规定、职
业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行人、监管机构、
自律组织、社会公众、媒体等对公司形成负面评价，从而损害公司品牌价值，
不利于公司正常经营，甚至影响市场稳定和社会稳定的风险。

回答正确
499.
对年度考核结果为 E（不称职）或连续两年考核结果为 D（基本称
职）的劳动合同自然到期的全日制营销人员，原则上不再续签劳动合
同。


错
关于调整全日制营销人员和证券经纪人合同续签审批事宜的通知（第二段）年
度考核要求：对年度考核结果为 E（不称职）或连续两年考核结果为 D（基本
称职）的劳动合同自然到期的全日制营销人员，原则上不再续签劳动合同。

回答正确