kwota kredytu 240000.

00
okres spłaty 24
stopa procentowa 8.00%

Nr raty Rata kapitału Rata odsetek Rata do zapłaty

0
1 10000.00 1600.00 11600.00
2 10000.00 1533.33 11533.33
3 10000.00 1466.67 11466.67
4 10000.00 1400.00 11400.00
5 10000.00 1333.33 11333.33
6 10000.00 1266.67 11266.67
7 10000.00 1200.00 11200.00
8 10000.00 1133.33 11133.33
9 10000.00 1066.67 11066.67
10 10000.00 1000.00 11000.00
11 10000.00 933.33 10933.33
12 10000.00 866.67 10866.67
13 10000.00 800.00 10800.00
14 10000.00 733.33 10733.33
15 10000.00 666.67 10666.67
16 10000.00 600.00 10600.00
17 10000.00 533.33 10533.33
18 10000.00 466.67 10466.67
19 10000.00 400.00 10400.00
20 10000.00 333.33 10333.33
21 10000.00 266.67 10266.67
22 10000.00 200.00 10200.00
23 10000.00 133.33 10133.33
24 10000.00 66.67 10066.67
20000.00
Aktualny poziom zadłużenia Nr raty Rata kapitału Rata odsetek
240000.00 0
230000.00 1 9254.55 1600.00
220000.00 2 9316.25 1538.30
210000.00 3 9378.36 1476.19
200000.00 4 9440.88 1413.67
190000.00 5 9503.82 1350.73
180000.00 6 9567.18 1287.37
170000.00 7 9630.96 1223.59
160000.00 8 9695.16 1159.39
150000.00 9 9759.80 1094.75
140000.00 10 9824.86 1029.69
130000.00 11 9890.36 964.19
120000.00 12 9956.30 898.25
110000.00 13 10022.67 831.88
100000.00 14 10089.49 765.06
90000.00 15 10156.75 697.80
80000.00 16 10224.47 630.08
70000.00 17 10292.63 561.92
60000.00 18 10361.25 493.30
50000.00 19 10430.32 424.23
40000.00 20 10499.86 354.69
30000.00 21 10569.86 284.69
20000.00 22 10640.32 214.23
10000.00 23 10711.26 143.29
0.00 24 10782.67 71.88
20509.20
Rata do zapłaty Aktualny poziom zadłużenia
240000.00
10854.55 230745.45
10854.55 221429.20
10854.55 212050.85
10854.55 202609.97
10854.55 193106.15
10854.55 183538.98
10854.55 173908.02
10854.55 164212.86
10854.55 154453.06
10854.55 144628.20
10854.55 134737.84
10854.55 124781.54
10854.55 114758.86
10854.55 104669.37
10854.55 94512.62
10854.55 84288.15
10854.55 73995.53
10854.55 63634.28
10854.55 53203.96
10854.55 42704.10
10854.55 32134.24
10854.55 21493.92
10854.55 10782.67
10854.55 0.00
-100000 0.15
15000
115000

$0.00
Zadanie 1

Data Przepływy pieniężne Podstawa odsetek Odsetki Wartość wyceny

01.01.2023 -10000.00
31.12.2023 0.00 10000.00 626.59 10626.59
31.12.2024 0.00 10626.59 665.85 11292.43
31.12.2025 12000.00 11292.43 707.57 12000.00
IRR= 6.27%

Zadanie 2

Wartość przepływu w
trakcie okresu
Data Przepływy pieniężne Podstawa odsetek Odsetki posiadania Wartość wyceny
01.01.2023 -90000.00
31.12.2023 5000.00 90000.00 8052.12 -5000.00 93052.12
31.12.2024 5000.00 93052.12 8325.19 -5000.00 96377.31
31.12.2025 105000.00 96377.31 8622.69 -5000.00 100000.00
IRR= 8.95%