TRM – Nedir?

• SAP Treasury and Risk Management (TRM), bir şirketin finans

alanındaki iş süreçlerinin analiz edilmesini ve optimize edilmesini
içeren çözümleri sunan modüldür.
• TRM, bir şirketin finansal işlemlerinin ve ilgili risk pozisyonlarının
genel ve detaylı bilgisinin elde edilmesini sağlar.
• Bu şekilde yapılan işlemlere ilişkin olarak net ve etkili kararların
verilmesine yardımcı olur.
• TRM Modülünde vadeli işlemler, krediler, döviz alış-satış
işlemleri, teminat mektupları, türev işlemleri gibi başlıca işlemler
takip edilir.
TRM – Nedir?
• TRM modülü ile kredilerin faiz ve itfa yapıları
oluşturulmakta, nakit akışı raporları otomatik olarak
güncellenmektedir.

• Yapılan işlemlere ait gider tutarlarının oluşturulması ve

takibi (Faiz, BSMV, KKDF, Stopaj…) TRM modülü
üzerinden yapılmaktadır.

• Gelir-gider tahakkuklarının otomatik olarak hesaplanıp

muhasebeleştirilebilmesi yapılmaktadır.
TRM – Nedir?
• Yabancı para birimli işlemlerin otomatik olarak
hesaplanıp değerlenmesi, değişken faizli kredilerin
sabitlenmesi TRM’den yapılmaktadır.

• Banka limitleri sistemde oluşturularak takip

edilebilmekte ve limit-risk belirlenebilmektedir.

• Farklı senaryo verilerine göre risk analizleri ve hedge

yönetimi yapılabilmektedir.
TRM – İşlem Yönetimi
• Finansal işlemlerin yönetimi

• Finansal işlemlerin görüntülenmesi ve kontrol edilmesi

• İşlemlerin, Mali Muhasebe modülüne transferleri

• Finansal işlemlerin portföylere tayin edilmesi

• Esnek raporlama ve portföy analizleri

TRM – İşlem Yönetimi
TRM – Organizasyon Yapısı
• Muhasebe Kodu
• Değerleme Sınıfı
• Değerleme Alanı
• Ürün Türü
• İşlem Türü
• Hareket Türü
• Güncelleme Türü
• Kayıt Şeması
• Hesap Sembolü
• Muhasebe Hesabı
TRM – Organizasyon Yapısı
• TRM modülünün üst birimi muhasebe
kodudur.
• FI modülünden oluşturulan şirket kodlarına
bağlıdır.
• Bu sayede TRM modülünden atılacak kayıtlar
ile muhasebe entegrasyonu sağlanmış olur.
TRM – Organizasyon Yapısı
• Değerleme sınıfı, değerleme alanları ile muhasebe
kodlarına bağlıdır.
• Değerleme sınıfları ile farklı hesap grupları
kullanılabilmektedir.
• FI modülünde farklı mevzuatlar için farklı defterler
kullanılmaktadır.
• Değerleme alanları TRM modülünden atılacak
kayıtların hangi deftere yansıyacağını belirler.
• TRM modülünde atılacak olan kayıtlar otomatik olarak
VUK ve UFRS defterine işlenebilmektedir.
TRM – Organizasyon Yapısı

HAREKET GÜNCELLEME
ÜRÜN TÜRÜ İŞLEM TÜRÜ
TÜRÜ TÜRÜ

HESAP
KAYIT ŞEMASI HESAP
SEMBOLÜ
TRM – Muhatap Yaratma
• Hazine ve Risk Yönetiminde işlem yönetimi altında enstrüman
oluşturmak için öncelikle muhatap yaratılmalıdır. TRM modülünde
muhatap, banka anlamına gelmektedir.
• Aşağıdaki menü adımı izlenerek veya BP işlem kodu kullanılarak
muhatap oluşturulabilir.
 TRM – Ürün Yaratma
• TRM Modülünde kredi, vadeli mevduat, limit, akreditif,
arbitraj vb. ürünler bu ekrandan oluşturulur.
TRM – Krediler
• TRM modülünde kısa vadeli, uzun vadeli, spot kredi, rotatif kredi,
yatırım kredisi gibi birçok farklı türde kredi oluşturmak ve takip
etmek mümkündür.

• Kredi verileri, banka ile anlaşılan koşullara göre kolaylıkla

taksitlendirilebilir. Girişi yapılan krediler için önceden oluşturulan
BSMV oranı ile BSMV hareketi otomatik olarak işleme yansıtılır.

• Kredi işlemlerinin, ay sonu gider tahakkukları sistemde otomatik

olarak hesaplanabilir ve muhasebe kayıtları atılabilir.

• Yabancı para birimli kredilerin değerlemesi, sistemde otomatik

olarak hesaplanabilir ve buna göre kar/zarar kayıtları
oluşturulabilir.
TRM – Kredi Oluşturma
TRM – Kredi Oluşturma

• Kredi, banka ile anlaşılan limite tayin edilebilir.

• İşlem kaydedildiğinde, kredi tutarı otomatik olarak limite

yansıyacaktır.
TRM – Kredi Nakit Akışı
• Kredi işlemlerinin nakit akışı aşağıdaki gibidir
• Oluşan harekete çift tıklanarak hareketin detaylarına
ulaşılabilir.
TRM – Vadeli Mevduat Oluşturma
TRM – Vadeli Mevduat Nakit Akışı

• Stopaj kaydı, önceden belirlenen stopaj oranları

üzerinden otomatik olarak hesaplanır.
TRM – Döviz İşlemleri
Döviz alış satış & arbitraj işlemleri, TRM modülünde hızlı
giriş ve detaylı giriş olarak iki ayrı şekilde
gerçekleştirilebilir.

Detaylı giriş Hızlı Giriş

TRM – Döviz İşlemleri

Detaylı giriş yapılırken döviz işleminin nakit akışı da

görüntülenebilir.
TRM – Muhasebeleştirme
TRM – Muhasebeleştirme
TRM – Uzun Vade – Kısa Vade Dönüşümü
TRM – Uzun Vade – Kısa Vade Dönüşümü
TRM – Uzun Vade – Kısa Vade Dönüşümü
TRM – Değerleme İşlemi
TRM – Değerleme İşlemi
TRM – Tahakkuk Kaydı
TRM – Tahakkuk Kaydı
TRM – Nakit Akış Raporu
TRM – Kayıt Günlüğü Raporu
TRM – Ödeme Planı Raporu
TRM – Yükümlülük Raporu
TRM – Kalan Vade İstatistiği Raporu
TRM – Limit Raporu

Teşekkürler...