Фінансове онлайн-шахрайство

та боротьба з ним
Підготувала презентацію студентка 3-го курсу групи ТК-31
Коровнікова Альбіна
 Фінансове шахрайство

• Фінансове шахрайство – це
злочинна діяльність, що
відображає грошові потоки між
суб’єктами фінансових
відносин, в результаті яких
відбувається отримання
економічних вигід шахраєм та
збитків – жертвою шахрайських
дій.
 Основні чинники розвитку шахрайства:

• Основні чинники розвитку шахрайства: довіра, жадоба

легкого збагачення, низький рівень фінансової
грамотності населення, особливо, небажання вчити і
розуміти фінансово-важливі питання, також велике
розмаїття фінансових інструментів (видів грошей,
цінних паперів, фінансових послуг), стрімке
зростання обсягів фінансових трансакцій, зникнення
кордонів для вільного переміщення грошей, товарів і
послуг в процесі глобалізації, провокує зростання
транснаціональної фінансової злочинності. Відтак, у
пошуках інструментів збереження й отримання
додаткових коштів довірливі інвестори потрапляють у
різного роду фінансові пастки.
 Що таке шахрайство в інтернеті?

Визначення інтернет-шахрайства законодавець помістив в термін «шахрайство»

(ст. 190 Кримінального Кодексу України) – заволодіння чужим майном за
допомогою введення в оману або зловживання довірою іншої людини. Цей вид
шахрайства відрізняється тим, що:

• контакт між потерпілим і правопорушником відбувається через інтернет;

• жертва не бачить і майже ніколи не знає зловмисника особисто;
• передача грошей або майна протікає дистанційно.

Розслідуванням таких правопорушень займається спеціальний відділ

правоохоронних органів – кіберполіція.
 Інтернет шахрайство

• Інтернет-шахрайство
здійснюється у формі
жебрацтва (благодійна
допомога); інтернет-
магазину-«одноденки», ігор з
миттєвим виграшем;
шахрайства при наймі
квартири та обману
продавцями товарів через
інтернет , шахрайство з
кредитними картами.
 Шахрайство з кредитними картами

• Шахрайство з кредитними картами може статися з кожним, хто повідомив третім

особам свої платіжні дані (номер картки, термін дії та CVV-код) або втратив свою
банківську карту і не заблокував її. В такому випадку зловмисник може
користуватися грошима іншої людини і навіть взяти на нього кредит.

• Зловмисник може легко зробити псевдосайт фінансової організації зі схожими

даними і спробувати затягнути в свою пастку неуважних користувачів, які будуть
залишати особисті та платіжні дані.

• І хоч в ліцензованих МФО і банках існує перевірка даних при оформленні кредиту
в інтернеті, до своїх платіжних даних варто ставитися уважно.
 Фіктивні інтернет-магазини

Фіктивні інтернет-магазини від реально існуючих

розпізнати до прямого контакту не вийде. У них є майже
все:
- пропозиції сотень і навіть десятків тисяч товарів – за
фактом, їх немає або є неналежні товари;
- контактна інформація – телефони будуть працювати,
поки про шахрая не стануть з’являтися негативні
відгуки.
Схема така – шахрай зв’язується з користувачем від імені
представника магазину і просить перевести частину або
всю суму оплати за бажаний товар. Після отримання
грошей шахрай залишить жертву без товару.
 Пропозиції допомоги в погашенні боргу

• Пропозиція допомоги в погашенні боргу – одна з популярних

шахрайських дій в інтернеті, яка спрямована на користувачів, які
оформили швидкий кредит онлайн або банківський займ і бажають
вигідніше його позбутися.
• Але насправді такі «помічники» частіше є шахраями, які знайшли
дані про клієнта. Їхня головна мета – переконати такого
позичальника, що вони зможуть позбавити його від кредиту. І як
тільки це вдасться, вони попросять аванс, після отримання якого,
змінять контактні дані.
 Пропозиції швидкого заробітку

• Швидкого заробітку шукає майже

кожен. Але отримати його в
інтернеті може тільки той, хто
переконає інших вислати йому
невелику суму, гарантуючи
винагороду. Ці та подібні
пропозиції, що обіцяють казкові
багатства, вже не рідкість. І,
здавалося б, кожен розуміє –
ймовірність, що така пропозиція
буде правдою – мінімальна, але
знаходяться ті, хто став жертвою.
 Шахрайство з переказом грошей

• Шахрайство з переказом грошей або шахрайство з платежами — це

різновид шахрайства, коли шахрай намагається обманом змусити вас
переказати гроші з вашого банківського рахунку на їхній. Вони можуть
робити це, використовуючи нібито ексклюзивні торгові пропозиції,
емоційні теми (дитина, яка потребує допомоги, чи хворий онук),
видавання себе за кохану людину, судові позови тощо.
 Способи протидії фінансовому шахрайству

• перевіряти інформацію перед тим, як

надсилати благодійні кошти, фінансову
допомогу;
• використовувати сторінки в мережі інтернет
(сайти, портали) лише відомих і
перевірених інтернет-магазинів;
• не намагатися заробляти в інтернеті
використовуючи букмекерські контори,
електронні казино.
3 поради як не стати жертвою шахраїв в інтернеті

1. Не надавати особисті дані на незнайомих сайтах. Паспортні і платіжні дані,

телефон, логін і пароль в інтернеті надавати тільки в разі 100% впевненості, що
перебуваєте на офіційних сайтах. Наприклад, якщо оформляєте кредит онлайн на
сайті Credit365, варто переконатися, що в адресі сайту немає помилок, а всі адреси і
контакти збігаються з інформацією в інших джерелах (Google картах, наприклад).

2. Не робити великих передоплат при покупці в інтернет-магазині. Краще

використовувати спосіб покупки – накладений платіж. Тоді можна отримати товар,
оглянути його і після цього оплатити.

3. Не користуватися підозрілими сервісами або пропозиціями інших людей. Люди або

сервіси, що пропонують швидкий заробіток або допомогу в рішенні кредитних
труднощів часто виявляються шахраями.
 Що робити , якщо ви стали жертвою
шахраїв ?

• Якщо ви стали жертвою

шахраїв в інтернеті, перше, що
потрібно зробити – звернутися
в поліцію. Зателефонуйте за
номером 102 або вирушайте до
найближчого відділення,
зібравши всі докази факту
шахрайства.