Як шахраї полюють на довірливих

на прикладі фінансових
пірамід

Виконали:
Студенти III курсу, групи ФК-302
спеціалізація «Корпоративні фінанси»
Писарчук Лілія Прібилєва Тетяна
Шульц Людмила Ніколаєва Івєтта
Нараєвська Дар’я Никитішен Роман
 Як розпізнати фінансову піраміду?
У організації немає Вкладників не
ліцензії, представники інформують про
запевняють, що для можливі ризики
цього виду діяльності
вона не потрібна

Договір складений таким

Вкладникам чином, що в разі краху
обіцяють високу компанії вкладникам
прибутковість нічого не виплачується

У рекламі компанії Приховується

повідомляється, що висока інформація про
прибутковість обумовлена керівництво компанії
новими надприбутковими і її реквізити
видами інвестування

З клієнтів береться
Вкладників закликають не розписка про
роздумувати довго, а нерозголошення
швидше вкладати гроші конфіденційної
інформації

Виплати клієнтам Від вкладників вимагають

віднімаються не з прибутку сплатити реєстраційний збір,
компанії, а з вкладів а розмір прибутку залежить
попередніх клієнтів від кількості залучених
особисто ними клієнтів
 Що таке фінансова піраміда?
Фінансова піраміда — це вид шахрайства, який заманює інвесторів,
виплачуючи дивіденди старим інвесторам за рахунок нових.
Як правило, організатори фінансової піраміди обіцяють
високі прибутки, які неможливо підтримувати тривалий час,
а погашення зобов'язань піраміди перед усіма учасниками є
практично неможливим.

Принциповою відмінністю
фінансової піраміди від
реального бізнес-проекту
є
джерело виплати прибут
ку.
Якщо сума виплат прибут
ку
стабільно перевищує
розмір доданої вартості,
яку
забезпечує даний бізнес, т
о
даний проект є пірамідою.
Що пропонувала компанія B2B Jewelry?

Способи «заробітку»

Покупки ювелірних Сертифікати Реферальна

виробів (підкріплені золотом або сріблом) програма
 Фінансова піраміда ─ це спосіб
забезпечення прибутковості своїм
вкладникам не шляхом ефективного
розміщення залучених коштів, а за
рахунок залучення коштів нових
вкладників.

У B2B Jewelry був розвинений мережевий маркетинг:

кожен клієнт міг залучити до компанії знайомих, за це він
отримував бонуси з їхніх покупок — від 8 до 19%. 
 Діяльність фінансової піраміди B2B Jewelry 
o У закладах B2B Jewelry за покупку ювелірних виробів
обіцяють поступово повернути більше їхньої повної
вартості (кешбек) розміром 104%.
o Виплата кешбеку обіцяна рівними частинами, всього 52
виплати за рік.  
o При цьому, вартість ювелірних виробів у магазинах B2B
Jewelry значно перевищувала вартість аналогічних виробів
у інших ювелірних магазинах (срібні вироби продавалися
за ціною золотих).
 Сертифікати B2B Jewelry 
Разом з прикрасами, компанія продає сертифікати,
що дають право в будь-який момент отримати
вироби з золота або срібла на номінал сертифіката,
який стартує від 1 тис грн.

За сертифікатом обіцяють 8% в тиждень або

416% річних, виплати ─ щотижня.

Сертифікат завжди можна обміняти на прикраси, але

тоді відсотки втрачаються.
Характерні ознаки піраміди
Більшість покупців
приходили в салони саме
за сертифікатами.

При чому основними

клієнтами піраміди були
люди похилого віку.

Гасло компанії:
«Ти зможеш заробити на
сертифікаті в 4, 5, в 8 разів
більше. Навіщо тобі те
золото! Ось де заробіток.
Будь з нами партнером»

Інші ознаки: нереально високі відсотки,

постійний розрахунок на нових учасників.
НКЦПФР вбачав в діях проекту B2B Jewelry
грубе порушення вимог чинного законодавства
України.

Також НКЦПФР попереджав споживачів

фінансових послуг щодо інвестування у
проєкт B2B Jewelry, який має ознаки
сумнівного і може мати на меті незаконне
заволодіння коштами інвесторів.
 Зупинка виплат і протести вкладників
У березні компанія B2B Jewelry призупинила виплати. 
Як відомо, фінансова піраміда існує на кошти нових вкладників, а
вони під час карантину перестали приходити до магазинів. Отже,
відсотки нинішнім вкладникам було виплачувати нічим.
Однак зупинка виплат
викликала гучні невдоволення
вкладників і протести ─ у Харкові
біля ювелірного магазину зібралися
інвестори і вкладники.
10 осіб звернулося до поліції,
правоохоронці відкрили справу
про шахрайство.
 Офіційні звинувачення СБУ та наслідки
Вкладниками піраміди стали понад
01 600 тис. громадян України.

Шахраї привласнили шляхом

придбання рухомого і нерухомого
02 майна понад 250 млн. дол.

За результатами слідчих дій буде ухвалено рішення щодо повідомлення про

03 підозру ("Шахрайство з фінансовими ресурсами"), ("Легалізація
(відмивання) майна, отриманого злочинним шляхом") Кримінального
кодексу.
Покарання ─ позбавлення волі на строк від 8 до 12 років з позбавленням
права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до
трьох років та з конфіскацією майна.
 Подальші дії Щоб стати учасником справи проти B2B,
потрібно подати заяву в поліцію про
ошуканих вкладників заволодіння коштами шахрайським шляхом
за місцем покупки сертифікату.
o Після цього буде
проведена
експертиза, в
результаті якої
встановлять
загальну суму
збитку.
o Цей висновок буде
впливати на
кваліфікацію дій
особи, якій
повідомлять про
підозру.
Як захиститися і не потрапити в
пастку шахраїв?
01 Найважливіше ─ наявність документів
Ключова ознака шахрайства ─ відсутність
юридичного документа про укладення угоди,
наприклад фіскального чека.

02 Не вірити в обіцянки нереальних доходів

B2B Jewelry пропонувала своїм інвесторам кешбек більше 400%
на рік. Такі надзвичайно високі доходи суперечать
економічним законам ведення легального бізнесу.

03 Відсутність безготівкового платежу і психологічний тиск = СУМНІВИ

Покупці приходили в В2В з метою придбання ювелірних виробів. Замість
цього продавці пропонували їм придбати сертифікат і стати вкладниками,
розповідаючи неймовірні історії про швидкої і легкої прибутку без ризику.
Такі моменти повинні насторожити споживача.
 Фінансова піраміда Ex limited
Ex limited  організація, яка обіцяє вкладникам
Ex limited
швидкий дохід іорганізація, яка обіцяє вкладникам
пропонує інвестувати кошти в гривні
швидкий дохід і пропонує
і криптовалюти інвестувати
з подальшим кошти
щоденним в гривні
отриманням
і криптовалюти з подальшим щоденним отриманням
високого відсотка.
високого відсотка.

Проект активно рекламується на

відеохостингу YouTube тими ж
блогерами, які нещодавно переконували
громадян вкладати кошти в B2B Jewelry.

Крім того, у проекту на сайті розміщена

ліцензія від 2007 р, що видана в Гонконзі.
Адреси офісу та контактні телефони
відсутні, є тільки форма зворотного зв'язку
і посилання на месенджери.
Згідно повідомлень НКЦПФР, проект має
ознаки фіктивного і може переслідувати
незаконне заволодіння коштами інвесторів.

НКЦПФР попереджає споживачів

фінансових послуг щодо інвестування у
скам проект #Exlimited, який має
ознаки сумнівного і може мати на меті
незаконне заволодіння коштами
інвесторів.

Даний проект, виходячи з публічної

інформації, спеціалізується на акумуляції
коштів приватних інвесторів для
реалізації перспективних стартапів в
області б'юті-технологій, мобільного
медицини, кіберспорту, альтернативної
їжі та
інших напрямків.
 Характерні ознаки піраміди
Система заробітку Exlimited
У середній інвестиційній компанії внесок
Мінімальний
 
Мінімальний внесок
внесок 50
50 $
$ У середній інвестиційній
становить компанії
мінімум 10000 $. внесок
становить мінімум 10000 $.
Прибуток 1,5% на добу
незалежно
незалежно від
від суми
суми
вкладень.
вкладень. В місяць
В місяць -- 45%
45%
прибутку, в рік - 540%
Тобто, вкласти гроші легко, а от повернути -
Тобто, вкласти
це ще гроші
потрібно легко, а отабо
постаратися повернути -
ж поділитися
Приймають
Приймають всевсе −
− це доходами.
ще потрібно постаратися або ж поділитися
валюту, електронні
валюту, електронні доходами.
гроші,
гроші, криптовалюту
криптовалюту

Якщо
Якщо виводите
виводите вкладені
вкладені
гроші в перший місяць,
гроші в перший місяць,
комісія складе 30% від
Чим більше людей приведеш, тим вище винагорода.
суми,
суми, в
в усі
усі наступні
наступні -- 15%
15% ЧимЗабільше людей
наведених приведеш,
рефералів тим вище винагорода.
нараховують токени. Але
За компанія
наведених рефералів нараховують токени. Але
не вважає за потрібне пояснити, навіщо
За
За залучення
залучення рефералів
рефералів компанія не вважає за потрібне пояснити, навіщо
вони потрібні.
доплачують за схемою, вони потрібні.
типовою для фінансових
пірамід:
пірамід: 10%
10% -7%
-7% -3%
-3% -1%.
-1%.
 Про актуальне:
новий вид шахрайства через Нову пошту

Шахраї відправляють українцям Шахраї розраховують, що одержувач не зверне

незамовлені посилки з використанням уваги на одну з безлічі отримуваних ним
 Схема шахрайства
післяплати. посилок або ж спокуситься можливістю дешево
передбачає
Вміст посилки характеризують як отримати ювелірну прикрасу, яке, судячи з
використання
«прикраса», а вартість післяплати супровідної інформації, коштує в кілька разів
доставки через
(120 грн) при цьому вказана нижче, ніж дорожче.
компанію
оголошена ціна «прикраси» (30 євро). 
«Нова пошта»
o Таким чином, одержувачу
пропонують отримати товар
нібито вартістю $ 30 або € 30
(близько 850 грн або 1000 грн за
поточним курсом) всього лише за
120 грн.
o Але насправді довірливі українці
отримають копійчану пластикову
дрібничку.

Ніколи не
забирайте
замовлень,
які ви не
замовляли!
Дякую за увагу!