CALL PANIN

= 500 678 ( PSTN )

= 60 678 ( PONSEL )
= +6221 - 251 5555 ( IDD )

Laporan Keuangan Konsolidasian

w w w. p a n i n . c o . i d

PT Bank Panin, Tbk. & Entitas Anak

LAPORAN POSISI KEUANGAN
PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
30 Sep 2013 31 Des 2012
ASET

1. Kas
1.360.237
1.425.795
2. Penempatan pada Bank Indonesia
9.822.128 10.349.227
3. Penempatan pada bank lain
6.523.912
6.082.794
4. Tagihan spot dan derivatif
3.959
879
5. Surat berharga

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

833.570
741.037
b. Tersedia untuk dijual
2.158.675
2.077.127
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
8.836.677
8.624.417
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
6. Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)
337.203
7. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual

kembali (reverse repo)

6.051.259 14.206.088
8. Tagihan akseptasi
1.107.097
1.075.464
9. Kredit

a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi

b. Tersedia untuk dijual
c. Dimiliki hingga jatuh tempo
d. Pinjaman yang diberikan dan piutang
102.693.626 91.765.984
10. Pembiayaan syariah
11. Penyertaan
1.461.942
1.452.822
12. Goodwill
13. Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/

a. Surat berharga
(84.984)
(165.757)
b. Kredit
(1.583.041) (1.294.631)
c. Lainnya
(625)
(625)
14. Aset tidak berwujud
86.650
54.965
Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/(43.659)
(28.050)
15. Aset tetap dan inventaris
3.539.481
3.488.635
Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/(1.657.405) (1.485.587)
16. Aset non produktif

a. Properti terbengkalai
156.983
158.088
b. Aset yang diambil alih
178.146
218.444
c. Rekening tunda
d. Aset antar kantor *

i. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

ii. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia

17. Cadangan kerugian penurunan nilai dari aset non keuangan -/18. Sewa pembiayaan
19. Aset pajak tangguhan
106.331
90.306
20. Aset lainnya
2.837.274
2.275.891

TOTAL ASET
144.388.233 141.450.516

LIABILITAS DAN EKUITAS

LIABILITAS

1. Giro
17.040.597 15.188.477
2. Tabungan
51.850.222 47.480.585
3. Simpanan berjangka
45.478.537 38.834.008
4. Dana investasi revenue sharing
5. Pinjaman dari Bank Indonesia
11
18
6. Pinjaman dari bank lain
1.948.669
6.578.984
7. Liabilitas spot dan derivatif
961
1.415
8. Utang atas surat berharga yang dijual dengan janji dibeli

kembali (repo)
5.362.547
9. Utang akseptasi
1.110.301
1.063.268
10. Surat berharga yang diterbitkan
2.513.794
4.512.121
11. Pinjaman yang diterima

a. Pinjaman yang dapat diperhitungkan sebagai modal

b. Pinjaman yang diterima lainnya
1.436.739
1.395.317
12. Setoran jaminan
156.596
134.006
13. Liabilitas antar kantor *

a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia

279
b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia
14. Liabilitas pajak tangguhan
15. Liabilitas lainnya
1.502.432
1.500.684
16. Dana investasi profit sharing
TOTAL LIABILITAS
123.039.138 122.051.430

EKUITAS

17. Modal disetor

a. Modal dasar
9.600.000
9.600.000
b. Modal yang belum disetor -/(7.191.235) (7.191.235)
c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock) -/18. Tambahan modal disetor

a. Agio
3.444.330
3.444.330
b. Disagio -/ c. Modal sumbangan
d. Dana setoran modal
e. Lainnya
19. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

(153.650)
20.533
c. Bagian efektif lindung nilai arus kas
d. Selisih penilaian kembali aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
38.412
(5.133)
h. Lainnya
20. Selisih kuasi reorganisasi
21. Selisih restrukturisasi entitas sepengendali
22. Ekuitas lainnya
4.428.653
3.936.268
23. Cadangan

a. Cadangan umum
9.454.322
7.544.234
b. Cadangan tujuan
140.000
140.000
24. Laba/rugi

a. Tahun-tahun lalu
b. Tahun berjalan
1.588.263
1.910.089
TOTAL EKUITAS YANG DAPAT DIATRIBUSIKAN KEPADA

PEMILIK
21.349.095 19.399.086
25. Kepentingan non pengendali
TOTAL EKUITAS
21.349.095 19.399.086

TOTAL LIABILITAS DAN EKUITAS

144.388.233 141.450.516
* Disajikan secara neto
No.

POS-POS

KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA

PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
KONSOLIDASIAN
30 Sep 2013 31 Des 2012

1.370.164
1.438.005
10.223.833 10.769.351
6.387.517
6.260.214
3.959
879

833.570
785.978
2.143.525
2.062.028
8.974.420
8.703.001
337.203

6.051.259 14.206.088
1.107.097
1.075.464

110.089.268 97.784.014
517.269
492.678
9.918
9.918

(85.034)
(165.807)
(1.670.383) (1.354.398)
(16.644)
(8.022)
87.977
56.292
(44.018)
(28.121)
3.754.245
3.684.277
(1.749.782) (1.569.989)

156.983
158.088
199.285
230.496

1.773.372
1.442.476
112.410
96.954
2.946.585
2.325.547
153.176.795 148.792.614

17.306.227 15.308.923
52.224.097 47.566.462
47.104.012 39.840.057
11
18
1.952.071
6.782.427
961
1.415

5.362.547
1.110.301
1.063.268
4.806.409
6.897.315

2.885.801
2.554.923
170.079
146.371

279
1.774.992
1.684.853
129.335.240 127.208.579

9.600.000
(7.191.235)

3.444.330
(7.158)

(153.763)
38.412
4.428.653

9.722.145
140.666

680.305
1.777.791

22.480.146
1.361.409
23.841.555

9.600.000
(7.191.235)

3.444.330
(7.158)

20.459
(5.133)
3.936.268

7.745.027
140.000

550.548
2.107.543

20.340.649
1.243.386
21.584.035

153.176.795 148.792.614

LAPORAN LABA RUGI KOMPREHENSIF

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)
BANK
No.
POS-POS
2013
2012
PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL

A. Pendapatan dan Beban Bunga

1. Pendapatan Bunga

a. Rupiah
7.926.167
6.840.246
b. Valuta asing
475.929
498.840
2. Beban Bunga

a. Rupiah
4.484.009
3.758.132
b. Valuta asing
54.026
71.294
Pendapatan (Beban) Bunga Bersih
3.864.061
3.509.660
B. Pendapatan dan Beban Operasional selain Bunga

1. Pendapatan Operasional Selain Bunga

1.198.092
1.282.704
a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga
13
427

ii. Kredit

iii. Spot dan derivatif

3.727
904

iv. Aset keuangan lainnya

b. Penurunan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Keuntungan penjualan aset keuangan

i. Surat berharga
53.643
216.368

ii. Kredit

iii. Aset keuangan lainnya

d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)
178.961
109.335
e. Keuntungan dari penyertaan dengan equity method
f. Dividen
65.651
55.592
g. Komisi/provisi/fee dan administrasi
417.641
445.990
h. Pemulihan atas cadangan kerugian penurunan nilai
160.213
20.090
i. Pendapatan lainnya
318.243
433.998
2. Beban Operasional Selain Bunga
2.972.421
2.900.951
a. Penurunan nilai wajar aset keuangan

i. Surat berharga
128.700
54.876
ii. Kredit
iii. Spot dan derivatif
166
109
iv. Aset keuangan lainnya
b. Peningkatan nilai wajar liabilitas keuangan
c. Kerugian penjualan aset keuangan

i. Surat berharga
1.103
2.716
ii. Kredit
iii. Aset keuangan lainnya
d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)
12.294
14.894
e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)

i. Surat berharga
105.987
ii. Kredit
397.926
627.543
iii. Pembiayaan syariah
iv. Aset keuangan lainnya
f. Kerugian terkait risiko operasional
2.396
889
g. Kerugian dari penyertaan dengan equity method
h. Komisi/provisi/fee dan administrasi
7.341
13.143
i. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)
221
5.810
j. Beban tenaga kerja
803.272
629.824
k. Beban promosi
107.332
116.057
l. Beban lainnya
1.511.670
1.329.103
Pendapatan (Beban) Operasional Selain Bunga Bersih
(1.774.329) (1.618.247)
LABA (RUGI) OPERASIONAL
2.089.732
1.891.413
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
1. Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris
701
2.970
2. Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing
13.595
(3.643)
3. Pendapatan (beban) non operasional lainnya
(3.416)
19.692
LABA (RUGI) NON OPERASIONAL
10.880
19.019
LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK
2.100.612
1.910.432
Pajak penghasilan

a. Taksiran pajak tahun berjalan

(484.827)
(473.845)
b. Pendapatan (beban) pajak tangguhan
(27.522)
6.373

LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH

1.588.263
1.442.960
PENDAPATAN KOMPREHENSIF LAIN

a. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan dalam

mata uang asing

b. Keuntungan (kerugian) dari perubahan nilai aset keuangan

dalam kelompok tersedia untuk dijual

(174.184)
24.355
c. Bagian efektif dari lindung nilai arus kas
d. Keuntungan revaluasi aset tetap
e. Bagian pendapatan komprehensif lain dari entitas asosiasi
f. Keuntungan (kerugian) aktuarial program manfaat pasti
g. Pajak penghasilan terkait dengan laba komprehensif lain
43.546
(6.089)
h. Lainnya
Pendapatan Komprehensif lain tahun berjalan - net pajak

penghasilan terkait
(130.638)
18.266
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.457.625
1.461.226
Laba yang dapat diatribusikan kepada:

PEMILIK
1.588.263
1.442.960
KEPENTINGAN NON PENGENDALI

TOTAL LABA TAHUN BERJALAN

1.588.263
1.442.960
Total Laba Komprehensif yang dapat diatribusikan
kepada:

PEMILIK
1.457.625
1.461.226
KEPENTINGAN NON PENGENDALI
TOTAL LABA KOMPREHENSIF TAHUN BERJALAN
1.457.625
1.461.226
TRANSFER LABA (RUGI) KE KANTOR PUSAT
DIVIDEN

LABA BERSIH PER SAHAM

-

No,

I.
1.

2.

3.

4.

5.

6.
7.

8.
9.
10.

11.

II.
1.

2.

3.

4.

5.

6.
7.

8.
9.
10.

11.

III.
1.

2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.

LAPORAN ARUS KAS

UNTUK PERIODE SEMBILAN BULAN YANG BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK
30 September 2013
KL
D

POS-POS
L
PIHAK TERKAIT
Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

PIHAK TIDAK TERKAIT

Penempatan pada bank lain
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan spot dan derivatif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga
a. Rupiah
b. Valuta asing
Surat berharga yang dijual dengan janji
dibeli kembali (Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan atas surat berharga yang dibeli
dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
a. Rupiah
b. Valuta asing
Tagihan akseptasi
Kredit
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
Menengah (UMKM)
i. Rupiah
ii. Valuta asing
b. Bukan debitur UMKM
i. Rupiah
ii. Valuta asing
c. Kredit yang direstrukturisasi
i. Rupiah
ii. Valuta asing
d. Kredit properti
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif
a. Rupiah
b. Valuta asing
Aset yang diambil alih

INFORMASI LAIN
Total aset bank yang dijaminkan :
a. Pada Bank Indonesia
b. Pada pihak lain
Total CKPN aset keuangan atas aset
produktif
Total PPA yang wajib dibentuk atas aset
produktif
Persentase kredit kepada UMKM terhadap
total kredit
Persentase kredit kepada Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total kredit
Persentase jumlah debitur UMKM terhadap
total debitur
Persentase jumlah debitur Usaha Mikro
Kecil (UMK) terhadap total debitur
Lainnya
a. Penerusan kredit
b. Penyaluran dana Mudharabah
Muqayyadah
c. Aset produktif yang dihapusbuku
d. Aset produktif dihapusbuku yang
dipulihkan/berhasil ditagih
e. Aset produktif yang dihapus tagih

DPK

300.000
34.497

215

15.150
-

911

1.509

6.051.259
1.106.186

840.530
1.434
2.212.554
41.688
1.016.325
41.688
845.131
41.641

DPK

15.150
-

398.000
28.158

215
-

911

178

178

24.568
169.647

1.263.014
-

6.051.259
1.106.186

9.706.315
854.406

332.061
1.629

407.370
358.568

146.580
115.387
157.508
625

90.493

36.835.962
226.388

55.653.027
8.413.385

1.912.261
967.167
25.436.638
1.415
91.738

21.565.379
5.716.252
178.146

31.577.379
164.604

42.731.349
9.274.234

1.333.929
826.375
21.353.647
790
91.738

21.546.847
3.720.757
54.577

87.142

117.636

698
33.828

1.198
41.912

300.000
34.497

Jumlah

35.483.790
223.325

52.840.033
8.013.129

747.934
810.092
24.351.797
790
91.738

21.521.068
5.716.252
25.589

28.039

1.535.138

289.874
643.624
1.368.789

655.036

2.415.901
3.773.514

3.203
541

8.811.434
2.808.123

92.439
75.434
724
48.374

1.472
20.152

655.036

2.415.901
3.773.514

3.203
541

8.836.002
2.977.770

26.531

343.331

4.911
1.318.929

277.151

124.172
2.513.568

692
2.240

8.383.128
1.456.308

29.548
1.535.316
289.874
643.802
1.368.789
-

13
3.727

53.869
190.153
47.483
4.714
466.110
168.382
361.428
3.276.965

2.130
904

217.614
114.381
47.884
173
481.839
20.590
767.960
3.346.459

129.203
166

1.103
12.294

54.876
109

2.716
14.894

461.039
12.580
2.396
11.466
4.204
912.605
111.155
1.618.754
(1.981.086)
2.505.001

105.987
666.744
13.909
889
17.496
13.157
709.872
121.122
1.624.688
(1.692.984)
2.399.431

1.825
13.595
29.618
45.038
2.550.039

(595.098)
(28.104)
1.926.837

4.326
(3.310)
41.454
42.470
2.441.901

(591.490)
6.794
1.857.205

(174.334)
43.583
-

38.859
(9.923)
-

(130.751)
1.796.086

1.777.791
149.046
1.926.837

28.936
1.886.141

1.620.605
236.600
1.857.205

1.647.040
149.046
1.796.086

73,81

1.636.182
249.959
1.886.141

67,28

940.067

1.687.552
146.982

402.069
110.424
980.662

67.696

49.132

166.699

115.350
37.165

1.140
26.454

Jumlah

No.

1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.

24.568
140.201

26.531

343.331

4.911
1.318.929

277.151

124.172
2.513.568

692
2.240

8.407.696
1.596.509

1.263.014
-

9.706.315
854.406

270.015
5.836

488.974
296.329

238.893
95.359
361.899
625

1.090
93.401

32.923.360
170.440

45.126.134
9.717.545

2.090.241
1.032.158
22.769.368
1.415
91.738

21.618.212
3.720.757
184.996

I.

86.767
51.560
35.995
1.439
10.564

A.
1.
2.
3.

4.
5.
6.
B.
1.
2.

3.
4.
5.
C.

Terkait dengan Nilai Tukar

Spot
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Terkait dengan Suku Bunga
Forward
Option
a. Jual
b. Beli
Future
Swap
Lainnya
Lainnya
JUMLAH

36,12%

37,51%

5,41%

6,92%

21,44%

24,01%

8,39%

11,21%

2.593.007

2.607.369

793.870
313.130

632.932
176.120

PPA wajib dibentuk

CKPN
Umum
Khusus
Individual
Kolektif
65.239
40
35.751
194.215
164.769
11.071
981.235
896.022
484.037
776.069
13.696
625
625
917
17.129
2.994
-

1.074.031
-

418.137
-

1.074.031
-

418.137
-

Rasio Kinerja
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM)

605.000
1.158.000

24.438.040
-

670.500
605.000
963.750
1.158.000

22.401.682 23.990.108
501.311

670.500
963.750

22.186.682
70.163

12.992

504.702
463.843

9.393

986.750
380.007

12.992

504.702
463.843

9.393

986.750
380.007

1.070.646
-

418.585
-

1.070.646
-

418.585
-

342.540
-

308.552
-

342.857
-

308.869
-

614.901
139.189
202.222

921.061
131.405
150.460

614.901
139.189
202.347

921.061
131.405
150.460

PPA wajib dibentuk

Umum
Khusus
30.639
29
41.905
164.769
8.544
841.174
373.396
13.197
625
917
247.991
5.303

(dalam %)

2013

1,25

1,28

3.

Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif

1,29

1,31

4.

Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset

keuangan terhadap aset produktif

1,29

1,18

5.

NPL gross

1,43

1,64

6.

NPL net

0,26

0,50

7.

Return on Asset (ROA)

1,95

2,02

8.

Return on Equity (ROE)

15,26

15,58

9.

Net Interest Margin (NIM)

4,07

4,18

10. Biaya Operasional terhadap Pendapatan Operasional

(BOPO)

78,23

78,06

11. Loan to Deposit Ratio (LDR)

89,75

86,67

Kepatuhan (Compliance)
a. Persentase pelanggaran BMPK

826.161

826.161

1.360

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

b. Persentase pelampauan BMPK

i. Pihak terkait

ii. Pihak tidak terkait

2.

Giro Wajib Minimum (GWM)

a. GWM utama rupiah

8,02

8,01

b. GWM valuta asing

8,06

8,12

3.

Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan

3,69

0,62

PENGURUS BANK
- Presiden Komisaris

: Drs. Johnny

- Wakil Presiden Komisaris / Komisaris Independen

: Drs. H. Bambang Winarno

- Komisaris

: Suwirjo Josowidjojo, BSc

- Komisaris Independen

: Drs. Riyanto

- Presiden Direktur

: Drs. H. Rostian Sjamsudin

- Wakil Presiden Direktur

: Chandra Gunawan

- Wakil Presiden Direktur

: Roosniati Salihin

- Direktur

: Ng Kean Yik

- Direktur

: Hendrawan Danusaputra

- Direktur

: Gunawan Santoso

- Direktur

: Edy Heryanto

- Direktur

: Lionto Gunawan

- Direktur

: Iswanto Tjitradi

- Direktur

: H. Ahmad Hidayat

- Direktur Kepatuhan

: Antonius Ketut Dwirianto

PEMEGANG SAHAM

I. Pemegang Saham Pengendali (PSP)

Ultimate Shareholder :4)
Melalui : PT Panin Financial Tbk.

15,51

Aset produktif bermasalah dan aset non produktif

bermasalah terhadap total aset produktif dan aset non
produktif

DIREKSI

Tagihan dan Liabilitas

Derivatif
Trading
Hedging
Tagihan
Liabilitas

717.278
717.278
1.136
703

108.883
108.883
224
10
-

15,79

DEWAN KOMISARIS

Tujuan

2012

2.

1.

713

PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN

PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012

Nilai
Notional

1.728.695

CKPN
Individual
Kolektif
84.984
659.904
923.137
625
-

: 46,04%

II. Pemegang Saham Bukan PSP melalui pasar modal ( 5%)

- Votraint No. 1103 Pty Limited

: 38,82%

III. Pemegang Saham Bukan PSP tidak melalui pasar modal ( 5%)

: Tidak Ada

IV. Publik lainnya masing-masing < 5%

: 15,14%

KONSOLIDASIAN
2013
2012

9.631.026
8.317.680
(5.252.923)
(4.339.954)
737.792
1.286.040
(2.513.789)
(2.316.365)
346.687
134.811
41.889
119.433
(662.893)
(647.172)
2.327.789
2.554.473

668.406
460.018
2.448.686
(11.592.078)
(19.538.194)
8.154.829
(6.908.154)
(334.573)
(296.924)
(97.342)
(203.124)
(818.943)
(66.383)
(114.815)
(298.499)

140.678
70.219
13.938.615
14.687.238
(4.830.405)
2.140.894
15.401
(18.469)
(5.362.547)
(1.331.869)
(131.666)
147.132
1.754.961
(5.944.568)

(5.000)
5.705
7.495
4.714
20.880
(85.010)
(196.864)
(79.591)
(168.489)

(135.000)
(630.619)
(1.500.000)
(14.911)
1.578
(14.035)
(38.500)
330.869
(224.648)
(31.072)
(50.707)
(1.364.149)
(942.896)

311.221
(7.055.953)
19.290.390
28.161.602
19.601.611
21.105.649

1.370.164
1.238.009
9.957.633
8.732.049
854.440
939.269
5.799.277
7.642.805
1.620.097
2.553.517
19.601.611
21.105.649

PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM (KPMM)

PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

BANK
TRANSAKSI

Kas dan setara kas terdiri dari:

Kas
Giro pada Bank Indonesia
Giro pada bank lain
Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Sertifikat Bank Indonesia
Total kas dan setara kas

2.219.497

TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF

PER 30 SEPTEMBER 2013
(Dalam Jutaan Rupiah)
No.

KENAIKAN (PENURUNAN) BERSIH KAS DAN SETARA KAS

KAS DAN SETARA KAS AWAL PERIODE
KAS DAN SETARA KAS AKHIR PERIODE

BANK
KONSOLIDASIAN
30 Sep 2013 31 Des 2012 30 Sep 2013 31 Des 2012

TAGIHAN KOMITMEN
1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
a. Rupiah
b. Valuta asing
2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih

berjalan
3. Lainnya
II. KEWAJIBAN KOMITMEN
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum

ditarik

a. BUMN

i. Committed

- Rupiah

- Valuta asing

ii. Uncommitted

- Rupiah

- Valuta asing

b. Lainnya

i. Committed

ii. Uncommitted
2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum

ditarik

a. Committed

i. Rupiah

ii. Valuta asing

b. Uncommitted

i. Rupiah

ii. Valuta asing

3. Irrevocable L/C yang masih berjalan

a. L/C luar negeri

b. L/C dalam negeri

4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih

berjalan
5. Lainnya
III. TAGIHAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diterima

a. Rupiah

b. Valuta asing
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian

a. Bunga kredit yang diberikan

b. Bunga lainnya
3. Lainnya
IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
1. Garansi yang diberikan

a. Rupiah

b. Valuta asing
2. Lainnya

ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN

Pelunasan surat berharga yang diterbitkan
Pelunasan obligasi subordinasi
Biaya emisi obligasi yang diterbitkan
Obligasi yang dibeli kembali
Penerimaan (pembayaran) pinjaman yang diterima
Pembayaran dividen tunai
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Pendanaan

1.425.500

Penempatan pada bank lain

Tagihan spot dan derivatif
Surat berharga
Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (Repo)
Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual kembali (Reverse Repo)
Tagihan akseptasi
Kredit
Penyertaan
Penyertaan modal sementara
Transaksi rekening administratif

I.

ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI

Penambahan penyertaan dalam bentuk saham
Hasil penjualan aset tetap
Penerimaan dividen
Perolehan aset tetap
Kas Bersih Digunakan untuk Aktivitas Investasi

POS-POS

POS-POS

Penurunan (kenaikan) aset operasi

Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain
Efek-efek
Kredit
Efek yang dibeli dengan janji dijual kembali
Investasi neto sewa pembiayaan
Piutang pembiayaan konsumen
Tagihan anjak piutang
Aset lain-lain
Kenaikan (penurunan) liabilitas operasi
Liabilitas segera
Simpanan
Simpanan dari bank lain
Liabilitas akseptasi
Efek yang dijual dengan janji dibeli kembali
Liabilitas lain-lain
Kas Bersih Diperoleh dari (Digunakan untuk) Aktivitas Operasi

1.668.650

2012

POS-POS

ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASI
Bunga, provisi dan komisi kredit yang diterima
Bunga, hadiah, provisi dan komisi dana yang dibayar
Penerimaan pendapatan operasional lainnya
Pembayaran beban operasional lainnya
Keuntungan dari transaksi valuta asing - bersih
Penerimaan pendapatan non operasional - bersih
Pembayaran beban pajak
Arus kas operasi sebelum perubahan dalam aset dan liabilitas operasi

398.000
28.158

2013

No.

LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI

PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 31 DESEMBER 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

7.733.819
502.953

4.073.134
71.223
4.092.415

1.653.475

CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN

PER 30 SEPTEMBER 2013 DAN 2012
(Dalam Jutaan Rupiah)

KONSOLIDASIAN
2013
2012

8.908.317
478.656

4.846.860
54.026
4.486.087

1.295.879

No.

30 September 2012
KL
D

II.
III.

IV.

V.

VI.

VII.

VIII.

2013
KOMPONEN MODAL
Bank
Konsolidasi
KOMPONEN MODAL
A. Modal Inti
13.981.104 16.745.325
1. Modal disetor
2.408.765
2.408.765
2. Cadangan Tambahan Modal
12.248.484 13.191.200

2.1 Faktor penambah

13.062.201 14.101.334

a. Agio
3.444.330
3.444.330

b. Modal sumbangan

c. Cadangan umum
8.683.740
8.951.563

d. Cadangan tujuan
140.000
140.666

e. Laba tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%)
676.005

f. Laba tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (50%)
794.131
888.770

g. Selisih lebih karena penjabaran laporan

keuangan

h. Dana setoran modal

i. Waran yang diterbitkan (50%)

j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka

program kompensasi berbasis saham
(50%)

2.2 Faktor pengurang

813.717
910.134

a. Disagio

b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat

diperhitungkan (100%)

c. Rugi tahun berjalan yang dapat

diperhitungkan (100%)

d. Selisih kurang karena penjabaran laporan

keuangan

e. Pendapatan komprehensif lain :

Kerugian dari penurunan nilai wajar
atas penyertaan dalam kategori tersedia
untuk dijual

f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan

kerugian penurunan nilai atas aset produktif
550.847
646.341

g. Penyisihan Penghapusan Aset (PPA) atas

aset non produktif yang wajib dihitung
262.870
263.793

h. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai

wajar dari instrumen keuangan dalam
trading book
3. Modal Inovatif

3.1 Surat berharga subordinasi (perpetual non

kumulatif)

3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non

kumulatif)

3.3 Instrumen modal inovatif lainnya

4. Faktor Pengurang Modal Inti
676.145
213.726

4.1 Goodwill
9.918

4.2 Aset tidak berwujud lainnya

4.3 Penyertaan (50%)

676.145
203.808

4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%)
5. Kepentingan Non Pengendali
1.359.086

B. Modal Pelengkap
4.810.997
5.381.622
1. Level Atas (Upper Tier 2)
1.437.142
1.535.430

1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)

1.2 Surat berharga subordinasi (perpetual

`
`

kumulatif)

1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)

1.4 Mandatory convertible bond

1.5 Modal inovatif yang tidak diperhitungkan

sebagai modal inti

1.6 Instrumen modal pelengkap level atas

(upper tier 2) lainnya

1.7 Revaluasi aset tetap

303.814
303.814

1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1,25%

ATMR)
1.125.078
1.223.366

1.9 Pendapatan komprehensif lain :

Keuntungan dari peningkatan nilai wajar atas

penyertaan dalam kategori tersedia untuk

dijual (45%)
8.250
8.250
2. Level bawah (Lower Tier 2)

maksimum 50% Modal Inti

4.050.000
4.050.000

2.1 Redeemable preference shares

2.2 Pinjaman atau obligasi subordinasi

yang dapat diperhitungkan

4.050.000
4.050.000

2.3 Instrumen modal pelengkap level

bawah (lower tier 2) lainnya

3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap
676.145
203.808

3.1 Penyertaan (50%)

676.145
203.808

3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak

asuransi (50%)
C. Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap
Eksposur Sekuritisasi
D. Modal Pelengkap Tambahan Yang

Memenuhi Persyaratan (Tier 3)

E. Modal Pelengkap Tambahan Yang Dialokasikan

Untuk Mengantisipasi Risiko Pasar

TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP
(A + B - C)
18.792.101 22.126.947
TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP,

DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG

DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO

PASAR (A + B - C + E)
18.792.101 22.126.947
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO KREDIT

107.007.150 115.186.184
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO OPERASIONAL

10.758.188 11.930.188
ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR)

UNTUK RISIKO PASAR

1.279.025
1.345.638
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO OPERASIONAL

[II:(IV+V)]
15,96%
17,41%
RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM

UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO OPERASIONAL DAN

RISIKO PASAR [III : (IV + V + VI)]

15,79%
17,22%

Bank

2012
Konsolidasi

12.346.704
2.408.765
10.589.153
11.142.750
3.444.330
6.840.126
140.000

14.737.924
2.408.765
11.300.740
11.924.293
3.444.330
7.040.830
140.000

498.432

718.294

800.701

553.597
-

623.553
-

303.196

374.882

250.401

248.671

651.214
651.214

170.875
9.918
160.957

3.430.992
1.452.079
`

303.814

1.148.265

2.630.127

2.630.127

651.214
651.214

1.199.294

4.003.699
1.534.529
`

303.814

1.230.715

2.630.127

2.630.127

160.957
160.957

15.777.696

18.741.623

18.741.623

98.418.771

10.035.588

195.263

17,28%

17,25%

15.777.696

91.825.101
9.507.925

425.426

15,57%

15,51%

Catatan:
1. Laporan keuangan konsolidasian ini disusun sesuai dengan Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/
PBI/2001 tanggal 13 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia
No. 14/14/PBI/2012 tanggal 18 Oktober 2012 perihal Transparansi dan Publikasi Laporan Bank
dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 14/35/DPNP tanggal 10 Desember 2012 perihal Laporan
Tahunan Bank Umum dan Laporan Tahunan Tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia,
serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam-LK No. VIII.G.7 Lampiran Keputusan Ketua BapepamLK No. KEP-347/BL/2012 tanggal 25 Juni 2012 tentang Penyajian dan Pengungkapan Laporan
Keuangan Emiten atau Perusahaan Publik sehubungan dengan penyajian laporan keuangan
publikasi konsolidasian di atas.
2. Informasi keuangan konsolidasian per tanggal dan untuk tahun yang berakhir 31 Desember 2012
diambil dari laporan keuangan konsolidasian yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Osman
Bing Satrio & Eny (Partner penanggung jawab: Bing Harianto, SE), anggota Deloitte Touche Tohmatsu
Limited yang telah memberikan opini wajar tanpa pengecualian.
3. Pada tanggal 18 Oktober 2012 Bank Indonesia mengeluarkan Peraturan Bank Indonesia (PBI)
No. 14/14/PBI/2012 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank yang berlaku efektif pada
tanggal tersebut. PBI ini menggantikan PBI No. 3/22/PBI/2001 antara lain mengenai Pengendalian.
PBI baru telah menghapus definisi pengendalian sehubungan dengan Bank memiliki atau
mengendalikan sekurang-kurangnya 10% saham dan merupakan pemegang saham terbesar
dibandingkan dengan kepemilikan pihak lain dalam perusahaan. Oleh karena itu, laporan keuangan
PT Asuransi Multi Artha Guna Tbk tidak dikonsolidasikan lagi dengan Bank, sejak 1 Oktober 2012.
4. Ultimate Shareholder PT Panin Financial Tbk. adalah Gunadi Gunawan, Mumin Ali Gunawan,
Muljadi Koesumo, dan Tidjan Ananto.
5. Kurs 30 September 2013 USD 1 = Rp 11.580,- ; kurs 31 Desember 2012 USD 1 = Rp 9.637,50 dan
kurs 30 September 2012 USD 1 = Rp 9.570,-

Jakarta. 31 Oktober 2013

PT BANK PANIN Tbk.

BANKING EFFICIENCY
AWARD 2013

BISNIS INDONESIA AWARD

2013
PERUSAHAAN TERBAIK
YANG TERCATAT
DI BURSA EFEK INDONESIA
UNTUK SEKTOR KEUANGAN

INFOBANK GOLDEN
TROPHY
AWARD 2013
BANK DENGAN KINERJA
KEUANGAN
SANGAT BAGUS

INDONESIA BANKING
AWARDS
BEST PERFORMANCE
BANKING 2013
KATEGORI BANK BUKU 3

ANUGRAH PERBANKAN
INDONESIA 2013
PERINGKAT KE-2
RISK MANAGEMENT

AGEN PENJUALAN ORI

TERBAIK SERI 009
TAHUN 2012

QUALITY RECOGNITION
AWARD 2013

Drs. H. Rostian Sjamsudin

Presiden Direktur

H. Ahmad Hidayat
Direktur