基金投資 v.s.

投資型保單

投資型保單 自行購買
• 每月 1000 元即可投資 • 每月最少 3000 元
• 有 20 支基金可做搭配 • 只能選擇單支基金
• 有保險保障
• 無任何保險保障
• 專業服務
• 一年四次免費轉換 • 櫃檯服務
• 免費增資、長期回饋 • 轉換需收費
• 無稅務問題 • 無長期回饋及獎勵
• 可附加醫療 • 有遺產稅之風險
☆ 南山論劍 V.S 保誠、國泰、全球、宏利
加值給付 , 只有南山業界首創 ,7 年 +2%,11 年 +5%( 回饋一輩子 )
以繳費 20 年為例，各家保險公司所收取之總保費費用：
南山伴我一生－ 92% 保誠活躍人生－ 200% 全球卓越－ 272.5%

基金轉換 , 部分贖回之費用比較：
 
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部份 無 每次 50 元或 每年四次免 每年四次免
贖回 1%× 提領金 費，超過每 費，超過每
額 次 1000 元 次 1000 元

基金 每年四次免 每次 50 元或 每年四次免 0. 0 75%×

轉換 費，超過每 1%× 提領金 費，超過每 轉出金額
次 500 元 額 次 1000 元
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投資標的
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