Professional Documents
Culture Documents
ABSTRACT
The notion of customer loyalty as an efective marketing strategy in fecing keen competition has been
identified. The purpose of this study is to examine the role of customer satisfaction and switching costs as
mediator on the relationship between service quality and customer loyalty. The research population is all
banking deposit customers of Nagari Bank Main Branch Padang while the numbers of usable samples were
117 respondents. In order to test hypotheses, this study performs SmartPLS 3.2.8. The results of analysis
displayed that the strongest effect of service was found on switching costs compared to customer satisfaction
and loyalty. In addition, customer satifcation and switching costs were proven as determinants of customer
loyalty, and they also were found as mediator on the relationship between service quality and customer
loyalty.The research findings provided some practical contributions that in order to enhancing customer
loyalty future, it was suggested to increase customer satisfaction as well switching costs through creating the
best service quality.
Keywords: Service quality, Customer satisfaction, Switcing costs, and Customer loyalty
1
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
Penelitian tentang loyalitas konsumen telah pengetahuan. Teknik analisis data menggunakan
banyak dilakukan oleh para peneliti terdahulu. SmartPLS 3.2.8.
Berpedoman kepada hasil kajian penelitian Loyalitas nasabah adalah keputusan
terdahulu, dapat penulis kemukakan bahwa nasabah untuk terus menjadi nasabah dalam jangka
loyalitas konsumen dipengaruhi oleh kepuasan panjang, dengan melakukan transaksi dan
konsumen (Makanyeza & Chikazhe, 2017; Ong, menggunakan jasa perbankan secara berulang-
Nguyen, & Syed Alwi, 2017; Pérez & Rodríguez ulang, dan dengan suka rela merekomendasikan
del Bosque, 2015), switching costs (Alirezapour, produk perbankan kepada orang lain. Kepuasan
2012; Farida, 2012; Ishak, 2011) dan kualitas nasabah adalah perasaan senang atau kecewa
pelayanan (Hendriawan, 2015; Indrayani & seorang nasabah deposito yang muncul setelah
Aldino, 2016; Quoquab, Basiruddin, Zaleha, & membandingkan harapan dan kenyataan.
Rasid, 2013; Sefnedi, 2014; Yaqin & Ilfitriah, Switcing costs adalah persepsi nasabah
2014). Sementara peneliti lain menemukan bahwa deposito tentang biaya-biaya, waktu dan tenaga
kualitas pelayanan mempengaruhi kepuasan yang harus dikorbankan atau dikeluarkan bila
konsumen (Ambarwati, 2014; Budaya, Tinggi, beralih ke bank lain. Seadangkan kualitas
Ekonomisakti, & Kerinci, 2017; Febriani, 2017; pelayanan adalah Aktifitas layanan jasa deposito
Sefnedi, 2016; Thaichon, Lobo, & Mitsis, 2014) yang berikan oleh Bank Nagari Cabang Utama
dan switching costs (Alirezapour, 2012; Ishak, Padang kepada nasabah dalam memenuhi
2011). kebutuhan dan keinginannya.
2
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
Berdasarkan hasil analisis outer model yang dan kualitas pelayanan memiliki keandalan yang
diringkas pada tabel diatas dapat dilihat dimana tinggi. Disamping itu, nilai AVE ditemukan lebih
nilai outer loading semua item atau indikator lebih besar dari 0.5 yang bermakna bahwa rata-rata
besar dari 0.7 sehingga dapat dimaknai bahwa varian dari masing-masing variabel laten
semua item pernyataan yang digunakan adalah memenuhi syarat yaitu lebih besar dari 0,5.
valid. Nilai cronbach’s alpha dan composite Discriminant validity menunjukkan
reliability ditemukan lebih besar dari 0.7 sehingga keunikan suatu variabel dari variabel lainnya. Hasil
dapat diartikan bahwa semua variabel laten yakni analisis dikriminan dengan metode Fornell-
loyalitas nasabah, kepuasan nasabah, switching Larcker criterion dapat dilihat sebagai berikut.
costs
Tabel 2. Hasil analisis discriminant validity
Kepuasan Kualitas Loyalitas Switching
Variabel
Nasabah Pelayanan Nasabah Costs
Kepuasan Nasabah 0.834 - - -
Kualitas Pelayanan 0.721 0.942 - -
Loyalitas Nasabah 0.778 0.871 0.964 -
Switching Costs 0.723 0.854 0.892 0.946
Sumber : Data diolah (2019) bahwa variabel kepuasan nasabah, kualitas
pelayanan, loyalitas nasabah dan switching costs
Berdasarkan hasil analisis discriminant memiliki diskriminan yang memadai. Sebelum
validity diatas dapat dilihat bahwa nilai loading dilakukan analisis structural model assessment
diagonal (dicetak tebal) memiliki nilai terbesar terlebih dahulu didiskripsikan masing-masing
dibandingkan dengan nilai loading pada variabel variabel penelitian sebagai berikut:
yang lain. Dengan demikian dapat disimpulkan
Tabel 3. Deskripsi varibel
Variabel Rata-Rata TCR (%) Keterangan
Kualitas Pelayanan 3,85 77,02 Cukup Baik
Kepuasan Nasabah 3,61 72,24 Cukup Puas
Switching Costs 3,79 75,87 Sedang
Loyalitas Nasabah 4,01 80,27 Loyal
Sumber : Data diolah (2019)
3
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
Berdasarkan tabel diatas dapat dilihat skor kategori sedang. Sementara skor rata-rata variabel
rata-rata variabel kualitas pelayanan 3,85 dengan loyalitas adalah 4,01 dengan TCR 80,27% dan
TCR 77,02% dan dapat diartikan bahwa kualitas dapat diartikan bahwa nasabah deposito pada Bank
pelayanan yang diberikan oleh Bank Nagari Nagari Cabang Utama Padang termasuk kedalam
Cabang Utama Padang kepada nasabah deposito kategori loyal.
termasuk kedalam kategori cukup baik. Variabel Structural model assessment atau inner
kepuasan nasabah memiliki skor rata-rata 3,61 model atau model strutural menggambarkan
dengan TCR 72,24% dan dapat diartikan bahwa hubungan antar variabel laten berdasarkan pada
nasabah dalam menerima layanan jasa deposito teori substantif. Model struktural dievaluasi dengan
pada Bank Nagari Cabang Utama Padang termasuk R square (R2) dan Q square (Q2). R2 variabel
kedalam kategori cukup puas. endogen dalam penelitian ini berguna untuk
Variabel switching costs memiliki skor rata- mengetahui besarnya pengaruh variabel eksogen
rata 3,79 dengan TCR 75,87% dan dapat diartikan terhadap variabel endogen. Sedangkan Q2
bahwa besarnya biaya, waktu dan tenaga yang (predictive relevance) untuk mengetahui
harus dikorbankan oleh nasabah bila beralih ke kapabilitas atau kemampuan prediksi variabel
bank lain tergolong kedalam eksogen dengan prosedur blindfolding.
Tabel diatas memperlihatkan variabel loyalitas nasabah deposito Bank Nagari Cabang
kepuasan nasabah memiliki R2 0,520 yang Utama Padang adalah 85,9%.
bermakna bahwa besarnya pengaruh kualitas Selanjutnya, nilai Q2 variabel kepuasan
pelayanan terhadap kepuasan nasabah deposito nasabah 0,327 bermakna bahwa kapasitas prediksi
pada Bank Nagari Cabang Utama Padang adalah variabel kualitas pelayanan terhadap kepuasan
52%. Variabel switching costs memiliki R2 0,729 nasabah tergolong kedalam kategori sedang. Nilai
dan dapat diartikan bahwa besarnya pengaruh Q2 variabel switching costs 0,612 bermakna bahwa
kualitas pelayanan terhadap switching costs pada kapasitas prediksi variabel kualitas pelayanan
nasabah deposito Bank Nagari Cabang Utama terhadap switching costs tergolong kedalam
Padang adalah 72,9%, sedangkan nilai R2 pada kategori kuat, dan Nilai Q2 variabel loyalitas
varibel loyalitas nasabah adalah 0,859 yang nasabah 0,754 bermakna bahwa kapasitas prediksi
bermakna bahwa besarnya pengaruh kualitas variabel kualitas pelayanan, kepuasan nasabah dan
pelayanan, kepuasan nasabah dan switching costs switching costs terhadap loyalitas nasabah
terhadap tergolong kedalam kategori kuat.
Pengujian hipotesis dengan menggunakan
metode bootstrapping (subsamples 500) adalah:
4
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
5
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
0,464, T-Statistics 2,973 (lebih besar dari 1,96), Hasil pengujian dampak kualitas pelayanan
dan P-values 0,003 (lebih kecil dari 0,05) dan terhadap switching costs pada Bank Nagari Cabang
dapat disimpulkan bahwa switching costs Utama Padang membuktikan bahwa kualitas
berpengaruh positif terhadap loyalitas nasabah pelayanan berpengaruh secara positif terhadap
deposito pada Bank Nagari Cabang Utama Padang. switching costs. Dengan demikian dapat
Hasil uji dampak mediator variabel diinterpretasikan bahwa bank yang memiliki
kepuasan antara kualitas pelayanan dan loyalitas kemampuan terkait memberikan empati,
nasabah diperoleh koefisien jalur 0,151, T- keandalan, daya tanggap, kepastian layanan dan
Statistics 2,676 (lebih besar dari 1,96), dan P- peralatan pendukung layanan kepada nasabahnya
values 0,008 (lebih kecil dari 0,05) dan dapat akan menyebabkan nasabah tidak akan berpindah
disimpulkan bahwa kepuasan nasabah terbukti kepada bank lain. Hal ini disebabkan nasabah
berperan sebagai mediator antara kualitas merasa rugi atau harus mengorbankan nilai
pelayanan dan loyalitas nasabah deposito pada ekonomis dan psikis jika beralih kepada bank
Bank Nagari Cabang Utama Padang. Selanjutnya lainnya. Temuan penelitian ini sejalan dengan hasil
hasil uji variabel switching costs sebagai mediator penelitian terdahulu (Alirezapour, 2012; Ishak,
memperoleh koefisien jalur 0,396, T-Statistics 2011) yang membuktikan secara empiris bahwa
3,028 (lebih besar dari 1,96), dan P-values 0,003 kualitas pelayanan berpengaruh positif terhadap
(lebih kecil dari 0,05) dan dapat disimpulkan switching costs. Secara spesifik, hasil penelitian ini
bahwa switching costs terbukti berperan sebagai menemukan bahwa pengaruh kualitas pelayanan
mediator antara kualitas pelayanan dan loyalitas terhadap switching costs lebih besar atau dominan
nasabah deposito pada Bank Nagari Cabang Utama dari pada terhadap kepuasan nasabah dan loyalitas
Padang nasabah.
Kepuasan nasabah dan switching costs
PEMBAHASAN terbukti secara nyata memiliki pengaruh yang
Hasil penelitian mengungkapkan bahwa positif terhadap loyalitas nasabah. Temuan ini
kualitas pelayanan berpangaruh positif terhadap dapat diartikan bahwa bank yang mamu
loyalitas nasabah Bank Nagari Cabang Utama memberikan kepuasan kepada nasabahnya dan
Padang. Temuan ini memberikan makna bahwa disamping itu juga mampu menciptakan rintangan
bank yang mampu memiliki empati, keandalan, bagi nasabahnya untuk beralih kepada pesaing,
daya tanggap, kepastian layanan dan peralatan maka kondisi-kondisi tersebut akan memiliki
pendukung layanan akan memiliki nasabah yang dampak terhadap loyalitas nasabah. Namun
loyal yang terlihat dari perilaku nasabah tersebut sebaliknya, jika bank tidak mamu memberikan
seperti mengajak orang lain menjadi nasabah, kepuasan kepada nasabahnya dan tidak mampu
melakukan pembelaan, dan menyampaikan hal-hal menciptakan rintangan bagi nasabah untuk beralih
positif terkait deposito. Temuan penelitian ini kepada pesaing, maka hl ini akan dapat
sejalan dengan hasil penelitian terdahulu menimbulkan rendahnya loyalitas nasabah. Secara
(Hendriawan, 2015; Quoquab et al., 2013; Sefnedi, parsial, temuan penelitian ini sejalan dengan hasil
2014; Yaqin & Ilfitriah, 2014) yang membuktikan penelitian terdahulu yang membuktikan bahwa
bahwa kualitas pelayanan berpengaruh positif loyalitas dipengaruhi oleh kepuasan konsumen
terhadap loyalitas konsumen. (Ganiyu, 2017; Makanyeza & Chikazhe, 2017;
Penelitian ini membuktikan secara empiris Ong et al., 2017; Pérez & Rodríguez del Bosque,
bahwa kualitas pelayanan memiliki pengaruh yang 2015) dan switching costs (Alirezapour, 2012;
positif terhadap kepuasan nasabah deposito pada Farida, 2012; Ishak, 2011).
Bank Nagari Cabang Utama Padang. Temuan ini Hasil pengujian dampak mediator
dapat dimaknai bahwa bank yang mampu membuktikan secara empiris bahwa varibel
memberikan layanan yang berkualitas akan dapat kepuasan nasabah terbukti sebagai variabel
memberikan kepuasan kepada nasabahnya. mediator antara kualitas pelayanan dan loyalitas
Memiliki kemampuan untuk memuaskan nasabah nasabah pada Bank Nagari cabang Utama Padang.
merupakan hal yang penting dalam menghadapi Secara statistik hal ini dapat dibuktikan dimana
persaingan bisinis (Kotler, 2017). Hasil penelitian pengaruh langsung kualitas pelayanan terhadap
ini didukung oleh peneliti terdahulu (Ambarwati, loyalitas nasabah memiliki T-Statistics hanya
2014; Febriani, 2017; Sefnedi, 2016; Thaichon et sebesar 2,220, sedangkan pengaruh tidak langung
al., 2014) yang membuktikan bahwa kualitas yaitu melalui kepuasan nasabah memiliki nilai T-
pelayanan berpengaruh positif terhadap kepuasan Statistics 2,676. Temuan ini dapat diartikan bahwa
konsumen. pengaruh kualitas pelayanan terhadap loyalitas
6
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
nasabah akan lebih efektif jika melalui kepuasan Undaan Surabaya. Akrual, 6(1), 83–103.
nasabah. Bank yang mampu memberikan kualitas
Bank Indonesia. (1998). Undang-Undang Nomor
pelayanan yang baik kepada nasabahnya akan
10 Tahun 1998 Tentang Perbankan.
mampu membuat nasabahnya menjadi puas dan
UNDANG-UNDANG NOMOR 10 TAHUN
pada akhirnya akan menciptakan nasabah yang
1998 Tentang Perbankan, (Direktur
loyal.
Direktorat Hukum Bank Indonesia), 65.
Hasil penelitian membuktikan bahwa varibel
https://doi.org/10.1007/s13398-014-0173-7.2
switching costs terbukti sebagai variabel mediator
antara kualitas pelayanan dan loyalitas nasabah Biglaiser, G., Crémer, J., & Dobos, G. (2013). The
pada Bank Nagari cabang Utama Padang. Hal ini value of switching costs. Journal of
dapat dibuktikan dimana pengaruh langsung Economic Theory, 148(3), 935–952.
kualitas pelayanan terhadap loyalitas nasabah https://doi.org/10.1016/j.jet.2012.10.010
memiliki T-Statistics hanya sebesar 2,220, Budaya, I., Tinggi, S., Ekonomisakti, I., & Kerinci,
sedangkan pengaruh tidak langung yaitu melalui A. (2017). Pemasaran Internal Dan Kualitas
switching costs memiliki nilai T-Statistics 3,028. Pelayanan Terhadap Kepuasan Mahasiswa
Temuan ini dapat diartikan bahwa pengaruh STIE Sakti Alam Kerinci. Benefita, 2(2),
kualitas pelayanan terhadap loyalitas nasabah akan 102–109.
lebih efektif jika melalui switching costs. Bank
yang mampu memberikan layanan yang Farida, N. (2012). Pengaruh nilai pelanggan dan
berkualitas kepada nasabahnya akan mampu hambatan berpindah terhadap loyalitas
membuat nasabahnya menjadi puas dan pada pelanggan serta implikasi pada perpindahan
akhirnya akan menciptakan nasabah yang lebih merek. Jurnal Administrasi Bisnis, 1(11), 55–
loyal. 64.
Febriani, V. A. (2017). Analisis Pengaruh Kualitas
SIMPULAN Pelayanan Terhadap Kepuasan Konsumen. E-
Kualitas pelayanan memiliki pengaruh yang Journal Administration Bisnis, 5(1), 165–
dominan terhdap swithing costs dibandingkan 179.
terhadap kepuasan nasabah dan loyalitas nasabah.
Kepuasan nasabah dan switching costs selain Ganiyu, R. A. (2017). Customer Satisfaction and
sebagai faktor penentu bagi loyalitas nasabah juga Loyalty: A Study of Interrelationships and
berperan sebagai mediator antara kualitas Effects in Neerian Domestic Airline Industry.
pelayanan dan loyalitas nasabah pada Bank Nagari Orade Journal of Business and Economics,
Cabang Utama Padang. II(1), 7–20.
Hendriawan, D. (2015). Pengaruh kualitas
UCAPAN TERIMA KASIH pelayanan dan kepuasan pelanggan terhadap
loyalitas pelanggan. Copetition, IV(2), 71–82.
Penulis mengucapkan terima kasih kepada
Indrayani, T. I., & Aldino, H. P. (2016). Pengaruh
Direktur Pascasarjana Universitas Bung Hatta yang
Relationship Marketing terhadap Loyalitas
telah memberikan dukungan secara penuh dalam
Pelanggan Speedy PT. Telekomunikasi
melaksanakan penelitian. Disamping itu ucapan
Indonesia (Telkom), Tbk Kandatel Sumbar.
terima kasih juga disampaikan kepada para
Jurnal Benefita, 1(3), 16–28. Retrieved from
responden yang telah bersedia meluangkan
http://ejournal.kopertis10.or.id/index.php/ben
waktunya dalam mengisi kuesioner penelitian.
efita
DAFTAR PUSTKA Ishak, A. (2011). Pengaruh Kepuasan Dan
Kepercayaan Konsumen Terhadap Loyalitas :
Alirezapour, M. (2012). The Effect of Satisfaction Studi Tentang Peran Mediasi Switching
, Trust and Switching Barriers Service Costs. Siasat Bisnis, 15(1), 55–66.
Provider on Customer Loyalty ( Mobile
Phone Users of Iran Cell Campany In Iran ). Kotler, P. (2017). Philip Kotler: some of my
Australian Journal of Basic and Applied adventures in marketing. Journal of
Sciences, 6(12), 52–60. Historical Research in Marketing, 9(2), 203–
208. https://doi.org/10.1108/JHRM-11-2016-
Ambarwati, Y. B. (2014). Pengaruh Kualitas 0027
Pelayanan terhadap Kepuasan Nasabah di PT.
Bank Central Asia (BCA) Tbk Cabang Lai, F., Griffin, M., & Babin, B. J. (2009). How
7
e-Jurnal Apresiasi Ekonomi Volume 7, Nomor 1, Januari 2019 : 1 - 8 ISSN Cetak : 2337-3997
ISSN Online : 2613-9774
quality, value, image, and satisfaction create Services Marketing, 29(1), 15–25.
loyalty at a Chinese telecom. Journal of https://doi.org/10.1108/JSM-10-2013-0272
Business Research, 62(10), 980–986.
Quoquab, F., Basiruddin, R., Zaleha, S., & Rasid,
https://doi.org/10.1016/j.jbusres.2008.10.015
A. (2013). A Structural Look at Service
Makanyeza, C., & Chikazhe, L. (2017). Mediators Loyalty : Role of Service Quality , Corporate
of the relationship between service quality Image , and Trust, 3(January 2013), 177–183.
and customer loyalty. International Journal https://doi.org/10.5923/c.economics.201301.3
of Bank Marketing, 35(3), 540–556. 0
https://doi.org/10.1108/IJBM-11-2016-0164
Sefnedi. (2014). Pengaruh Kualitas Pelayanan
McKercher, B., Denizci-Guillet, B., & Ng, E. terhadap Loyalitas nasbah Kredit Konsumtif:
(2012). Rethinking Loyalty. Annals of Citra Bank dan Kepuasan nasabah sebagai
Tourism Research, 39(2), 708–734. Variabel Mediator. Jurnal Universitas
https://doi.org/10.1016/j.annals.2011.08.005 Paramadina, 11(3), 1188–1202.
Ong, K. S., Nguyen, B., & Syed Alwi, S. F. Sefnedi. (2016). Pengaruh Kualitas Pelayanan
(2017). Consumer-based virtual brand terhadap Loyalitas Publik dengan Kepuasan
personality (CBVBP), customer satisfaction Publik sebagai Variabel Intervening: Pran
and brand loyalty in the online banking Nilai pelanggan sebagai Moderasi. E-Jurnal
industry. International Journal of Bank Apresiasi Ekonomi, 4(3), 154–164.
Marketing, 35(3), 370–390.
Thaichon, P., Lobo, A., & Mitsis, A. (2014).
https://doi.org/10.1108/IJBM-04-2016-0054
Achieving customer loyalty through service
Parasuraman, A., Zeithaml, V. A., & Berry, L. excellence in internet industry. International
(1985). A conceptual model of service quality Journal of Quality and Service Sciences,
and its implications for future research. The 6(4), 274–289.
Journal of Marketing, 49(4), 41–50. https://doi.org/10.1108/IJQSS-03-2014-0024
https://doi.org/10.2307/1251430
Yaqin, A., & Ilfitriah, A. M. (2014). Pengaruh
Pérez, A., & Rodríguez del Bosque, I. (2015). Kualitas Pelayanan Terhadap Kepuasan Dan
Corporate social responsibility and customer Loyalitas Nasabah Bank Pengguna E-
loyalty: exploring the role of identification, Banking Di Surabaya, 4(2), 245–260.
satisfaction and type of company. Journal of