HỘI CCB HUYỆN QUẢNG HÒA CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

BTV HỘI CCB XÃ CÁCH LINH Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

Số: 05 /KH-BTV Cách linh, ngày 05 tháng 01 năm 2024

KẾ HOẠCH
Kiểm tra, giám sát hoạt động nhận ủy thác cho vay vốn
Ngân hàng Chính sách xã hội năm 2024

Căn cứ Hướng dẫn số 10566/HD-NHCS ngày 29/12/2022 của Tổng Giám

đốc Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH) hướng dẫn về Quy trình, phương
pháp kiểm tra, giám sát trong hoạt động nhận ủy thác cho vay;
Thực hiện các nội dung uỷ thác đã ký giữa Hội Cựu chiến binh xã Cách
Linh với phòng giao dịch NHCSXH huyện Quảng Hoà về việc “ Thực hiện uỷ thác
cho vay Hộ nghèo và các đối tượng chính sách khác”. Hội CCB xã Cách Linh xây
dựng kế hoạch kiểm tra, giám sát hoạt động uỷ thác cho vay hộ nghèo và các đối
tượng chính sách khác tại Tổ TK&VV năm 2024 như sau:
I. MỤC ĐÍCH, YÊU CẦU
1. Mục đích
- Nhằm tiếp tục đưa hoạt động ủy thác cho vay hộ nghèo và các đối tượng
chính sách khác thông qua các tổ chức chính trị - xã hội (sau đây gọi chung là Hội,
đoàn thể) đi vào nề nếp, hiệu quả, theo đúng các nội dung thỏa thuận đã ký với
Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH); kịp thời phát hiện và ngăn ngừa những
tồn tại, thiếu sót trong quá trình thực hiện hoạt động nhận uỷ thác cho vay, bảo
toàn vốn và tài sản cho Nhà nước.
- Hướng dẫn, hỗ trợ nghiệp vụ cho cán bộ Hội, đoàn thể, Ban quản lý Tổ
Tiết kiệm và vay vốn (TK&VV) trong hoạt động ủy thác, ủy nhiệm đảm bảo tuân
thủ chế độ, nguyên tắc, quy trình nghiệp vụ nhận ủy thác, ủy nhiệm theo nội dung
các Văn bản thỏa thuận, Văn bản liên tịch, Hợp đồng uỷ thác, Hợp đồng ủy nhiệm
đã ký với NHCSXH.
2. Yêu cầu
- Việc kiểm tra, giám sát được thực hiện theo đúng kế hoạch được cấp có
thẩm quyền phê duyệt.
- Tuân thủ các quy định của pháp luật, độc lập, khách quan, trung thực trong
phạm vi quyền hạn và trách nhiệm được giao.
- Đảm bảo tính hợp pháp, hợp lệ, rõ ràng, chính xác, có căn cứ trong việc
đánh giá, kết luận, kiến nghị sau kiểm tra, giám sát.
 2

II. ĐỐI TƯỢNG KIỂM TRA, NỘI DUNG KIỂM TRA

1. Đối tượng kiểm tra
Đơn vị thực hiện kiểm tra: Hội CCB xã
Đối tượng được kiểm tra: Ban quản lý Tổ TK&VV, hộ nghèo và các đối
tượng chính sách khác là tổ viên Tổ TK&VV đang vay vốn tại NHCSXH hoặc có
tham gia gửi tiền thông qua Tổ TK&VV thuộc Hội CCB quản lý
2. Nội dung kiểm tra
Các nội dung kiểm tra, giám sát căn cứ theo chức năng, nhiệm vụ và trách
nhiệm của Tổ TK&VV đã được đề cập trong các Văn bản thoả thuận, Văn bản liên
tịch, Hợp đồng uỷ thác giữa NHCSXH và Hội, đoàn thể, Hợp đồng uỷ nhiệm giữa
NHCSXH với Tổ TK&VV.
2.1. Kiểm tra tại Tổ TK&VV
- Kiểm tra tình hình thực hiện hợp đồng ủy nhiệm giữa NHCSXH với Tổ
TK&VV gồm: Giám sát việc sử dụng vốn vay của các thành viên trong tổ; phối
hợp với cán bộ tổ chức Hội đoàn thể, chính quyền địa phương xử lý những trường
hợp nợ đến hạn, nợ quá hạn, nợ bị rủi ro, trốn, bỏ đi khỏi nơi cư trú, chết, mất tích,
các trường hợp sử dụng vốn vay sai mục đích.
- Quy trình thành lập tổ TK&VV có đúng với quy định không? Tổ có thành
lập địa bàn thôn, bản không? Số thành viên trong tổ? Tổ trưởng có tham gia giao
dịch và giao ban đầy đủ với NHCSXH, Hội đoàn thể cấp xã vào ngày giao dịch
định kỳ không?
- Việc bình xét cho vay có đúng với quy định không?
- Tình hình thu tiền lãi, tiền gửi có nộp Ngân hàng vào ngày giao dịch theo
đúng quy định của NHCSXH không? Hoa hồng của Ban quản lý tổ có nhận đúng,
đủ, phân chia có phù hợp không? Tổ trưởng có thu nợ gốc không?
- Công tác tập huấn của Ngân hàng, các tổ chức hội đối với Ban quản lý tổ
có được triển khai thực hiện không?
- Tại mỗi Tổ TK&VV, thực hiện kiểm tra sử dụng vốn vay của tối thiểu 75%
tổ viên đang còn dư nợ đối với đơn vị cấp xã thuộc vùng có điều kiện khó khăn; tối
thiểu 90% tổ viên đang còn dư nợ đối với đơn vị cấp xã không thuộc vùng có điều
kiện khó khăn.
+ Hiện nay, theo Phụ lục Danh sách đơn vị hành chính cấp xã thuộc vùng có
điều kiện khó khăn ban hành kèm theo Văn bản thỏa thuận số 11789/VBTT ngày
28/12/2021, Bên nhận ủy thác thực hiện kiểm tra sử dụng vốn vay hằng năm tối
thiểu 75% tổ viên đang còn dư nợ.
- Kiểm tra việc sử dụng vốn vay của 100% các món vay mới của hộ vay
trong vòng 30 ngày kể từ ngày NHCSXH giải ngân.
 3

- Về lưu giữ sổ sách, tài liệu của tổ TK&VV cụ thể:

+ Biên bản họp tổ TK&VV (Mẫu 10A/TD, 10B/TD, 10C/TD): Ghi đầy đủ
ngày, tháng, số thành viên tham dự, nội dung họp, danh sách thành viên trong tổ,
chốt tổng số tổ viên sau kỳ họp...
+ Hợp đồng ủy nhiệm giữa NHCSXH với tổ TK&VV (mẫu số 11/TD)
+ Danh sách hộ gia đình đề nghị vay vốn (mẫu số 03/TD)
+ Thông báo kết quả cho vay (mẫu số 04/TD)
+ Bảng kê thu lãi (mẫu số 12/TD)
+ Thông báo danh sách chuyển nợ quá hạn (mẫu số 14/TD)
2.2. Kiểm tra tại hộ vay vốn
- Kiểm tra tại hộ gia đình vay vốn Ngân hàng bao nhiêu tiền, thuộc chương
trình gì? Hộ có nhận đủ tiền vay không? Sử dụng vào mục đích gì? Vốn vay có bị
rủi ro khách quan không? Có lưu giữ biên lai thu tiền lãi và tiền gửi hàng tháng
không? Có tham gia sinh hoạt tổ TK&VV không?
- Kiểm tra khả năng trả nợ như thế nào? Số tiền gốc trả nợ có tự mang trả tại
điểm giao dịch hoặc trụ sở NHCSXH hay nhờ người khác trả giúp.
- Nắm khó khăn, thuận lợi và đề xuất kiến nghị của hộ vay.
III. THÀNH PHẦN, PHƯƠNG PHÁP KIỂM TRA, GIÁM SÁT
1. Thành phần đoàn kiểm tra, giám sát.
- Ban Thường vụ Hội Cựu chiến binh xã Cách Linh
2. Phương pháp kiểm tra, giám sát.
- Kiểm tra trực tiếp với các đối tượng có liên quan đến nội dung kiểm tra;
đối chiếu, kiểm tra, phân tích trực tiếp các hồ sơ, tài liệu,… để thu thập, xác minh,
đánh giá về các nội dung kiểm tra và đơn vị/đối tượng được kiểm tra.
- Trực tiếp kiểm tra 100% hoạt động Tổ TK&VV do Hội CCB quản lý; tại
mỗi tổ TK&VV kiểm tra 75% số hộ vay vốn để nắm tình hình sử dụng vốn vay
NHCSXH và thực hiện chính sách tín dụng của hộ vay. Kiểm tra việc sử dụng vốn
vay của 100% các món vay mới của hộ vay trong vòng 30 ngày kể từ ngày
NHCSXH giải ngân.
- Ban quản lý Tổ TK&VV chuẩn bị các nội dung nêu trong kế hoạch này.

IV. THỜI GIAN THỰC HIỆN KIỂM TRA

TT Tên xóm Tên Tổ TK&VV Thời gian
 4

(tháng, năm)
1 Liên Hồng Ma Thị Hoa Tháng 04/2024
2 Nà Suối Tạ Thị Hiệp Tháng 04/2024
3 Nam Hồng Đàm Văn Vẫn Tháng 04/2024
4 Lăng Hoài II Đàm Văn Rín Tháng 05/2024
5 Bản Mển Đàm Văn Ưu Tháng 05/2024
Trên đây là Kế hoạch kiểm tra, giám sát hoạt động ủy thác cho vay vốn
Ngân hàng Chính sách xã hội năm 2024 của Hội CCB xã Cách Linh, huyện
Quảng Hòa.

Nơi nhận: TM. BAN THƯỜNG VỤ

- Hội CCB huyện; CHỦ TỊCH
- PGD NHCSXH huyện;
- Các Tổ TK&VV;
- Lưu: VT.

Đàm Khánh Hòa