1

Mẫu số 16/TD
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc

BIÊN BẢN KIỂM TRA

HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ TIẾT KIỆM VÀ VAY VỐN

Hôm nay, ngày 12 tháng 06 năm 2023, tại Tổ Tiết kiệm và vay vốn tổ
..........................................., xóm Mai Trang, xã Thanh Mai, chúng tôi gồm:
1. Đoàn kiểm tra: Hội nông dân
- Ông (bà):................................................ Chức vụ: Ủy viên thường vụ
- Ông (bà): ............................................... Chức vụ: (hoặc PCT, thường vụ hội)
2. Đơn vị được kiểm tra: Tổ TK&VV thuộc Hội nông dân
- Ông (bà):.................................................Chức vụ: Tổ trưởng
- Ông (bà):.................................................Chức vụ: Tổ phó
Cùng tiến hành kiểm tra việc thực hiện Hợp đồng ủy nhiệm của Tổ đã ký với
NHCSXH, thống nhất kết quả kiểm tra như sau:
I. TÌNH HÌNH CHUNG CỦA TỔ
- Tổng số thành viên trong Tổ:...... tổ viên. Trong đó:
+ Tổ viên còn dư nợ:.......tổ viên
+ Tổ viên còn dư tiền gửi:......tổ viên
+ Tổ viên không trả lãi trong........tháng gần nhất:...........tổ viên
+ Tổ viên không tham gia tiền gửi trong 03 tháng gần nhất:.........tổ viên
- Tổng dư nợ của Tổng:...............triệu đồng. Trong đó:
+ Nợ quá hạn:..........triệu đồng (tỷ lệ ....... %), ........ tổ viên
+ Nợ khoanh:...........triệu đồng (tỷ lệ ....... %), ......... tổ viên
- Tổng lãi tồn của Tổ:..........triệu đồng, ...... tổ viên. Trong đó: lãi tồn của các
món vay đang trong thời gian ân hạn:...........triệu đồng,..........tổ viên.
- Số dư tiền gửi của Tổ: ..........triệu đồng; số dư tiền gửi bình quân/tổ
viên:.........triệu đồng; mức tiền gửi bình quân/tổ viên/tháng: 200 ngàn đồng.
- Kết quả chấm điểm xếp loại Tổ:............
II. HOẠT ĐỘNG CỦA TỔ VÀ BAN QUẢN LÝ TỔ
Nội dung Kết quả kiểm tra
1. Tổ có được thành lập theo cụm dân cư liền kề? Có
- Số lượng đảm bảo quy định (từ 05 đến 60 tổ viên) Đúng quy định (.....tổ viên)
2. Tổ có tổ chức họp bình xét công khai các hộ
Có
được vay vốn?
- Tổ viên có tham gia họp đảm bảo tỷ lệ quy định? Có
 2

Nội dung Kết quả kiểm tra

- Trưởng thôn có tham gia họp? Có
- Cán bộ Hội, đoàn thể cấp xã có tham gia họp? Có
3. Tổ duy trì sinh hoạt định kỳ như thế nào (địa Theo quý, tại nhà văn hóa
điểm, thời gian theo tháng/quý,……….)? xóm Mai Trang
4. Thành viên Ban quản lý Tổ gồm mấy người? ..... người
- Phân công nhiệm vụ Tổ trưởng, Tổ phó?
- Tổ trưởng, Tổ phó có mối quan hệ vợ, chồng, cha,
không
mẹ, con hoặc anh, chị, em ruột?
- Ban quản lý Tổ có tham gia Ban thường vụ Hội,
không
đoàn thể cấp xã trực tiếp quản lý?
5. Thực hiện nhiệm vụ của Ban quản lý Tổ (Tổ
Tổ trưởng
trưởng hoặc Tổ phó)
- Tham gia giao dịch hàng tháng tại phiên giao dịch xã? có
- Chứng kiến giải ngân, thu nợ, thu lãi tại điểm giao
có
dịch xã?
- Trả Biên lai cho tổ viên sau khi thu lãi, tiền gửi?
có
Nộp về ngân hàng Biên lai không thu được tiền?
- Tham dự họp giao ban hàng tháng? có
- Giám sát, đôn đốc tổ viên sử dụng vốn vay đúng
có
mục đích; trả nợ gốc, lãi đúng hạn?
- Chứng kiến việc kiểm tra sử dụng vốn vay, đối
chiếu nợ vay và số dư tiền gửi tổ viên của các tổ có
chức, cá nhân có thẩm quyền?
- Thông báo/phối hợp xác minh, xử lý các trường
hợp gia hạn nợ, điều chỉnh kỳ hạn nợ, nợ quá hạn,
nợ bị rủi ro (nguyên nhân khách quan/chủ quan), có
khách hàng chuyển/bỏ đi khỏi nơi cư trú, sử dụng
vốn vay sai mục đích?
- Thu phí/ thu nợ gốc/giữ sổ vay vốn của tổ viên? không
6. Tổ có nợ bị chiếm dụng, sử dụng vốn vay sai
không
mục đích (số món vay, số tiền)?
3. Việc lưu giữ và ghi chép hồ sơ của Tổ
Nội dung Kết quả kiểm tra
1. Hồ sơ pháp lý của Tổ (đầy đủ, sắp xếp theo thứ
Hàng năm
tự nội dung và thời gian)?
- Hợp đồng ủy nhiệm của Ngân hàng với Tổ có
- Biên bản họp thành lập/kiện toàn Tổ (mẫu 10A/TD) có
- Biên bản họp thay đổi thành viên Ban quản lý Tổ
có
(mẫu 10B/TD) (nếu có)
- Biên bản họp Tổ (mẫu 10C/TD) đóng thành quyển có
3
 4

Nội dung Kết quả kiểm tra

- Hồ sơ bàn giao do thay đổi Tổ trưởng/chia tách,
có
sáp nhập Tổ (nếu có)
- Danh sách hộ gia đình đề nghị vay vốn (mẫu
có
03/TD)
- Danh sách đăng ký nộp lãi trong thời gian ân hạn
không
(mẫu 01/DS)
2. Hồ sơ giao dịch (đầy đủ, sắp xếp theo thứ tự nội
Hàng năm
dung và thời gian)?
- Bảng kê các khoản thu (mẫu 12/TD) có
- Bảng kê lãi phải thu và thực thu (mẫu 13/TD),
có
biên lai (nếu có) của tháng gần nhất?
3. Hồ sơ kiểm tra (đầy đủ, sắp xếp theo thứ tự)? Hàng năm
- Phiếu kiểm tra sử dụng vốn vay (mẫu 06/TD,
có
06A/TD)
- Biên bản kiểm tra Tổ (mẫu 16/TD) có
- Danh sách đối chiếu (mẫu 15/TD) (nếu có) có
4. Các tài liệu khác (nếu có)
- Thông báo danh sách chuyển nợ quá hạn (mẫu
không
14/TD)
- Thông báo phê duyệt cho vay (mẫu 04/TD) có
- Thông báo xử lý nợ bị rủi ro không
……
IV. ĐÁNH GIÁ, NHẬN XÉT CỦA ĐOÀN KIỂM TRA
Qua kiểm tra tại Tổ và thực tế tại(.......khách hàng, Đoàn có đánh giá, nhận xét như
sau:
1. Ưu điểm:
- Tổ TK&VV thực hiện nghiêm túc công tác giao dịch xã, hàng tháng tiết kiệm tổ
đầy đủ, đôn đốc xử lý nợ đến hạn kịp thời
- Hộ vay cơ bản nắm được các chủ trương chính sách về tín dụng chính sách, các
chương trình giảm lãi của CP biết được quyền lợi và nghĩa vụ khi tham gia sinh hoạt tại
tổ TK&VV…
- Tăng cường sinh hoạt tổ để thực hiện tốt công tác thông tin tuyên truyền kịp thời
các chủ trương về tín dụng ưu đãi.
- Tích cực tuyên truyền, vận động người vay chấp hành nghiêm túc quy ước hoạt
động của tổ, đặc biệt là quyền lợi và nghĩa vụ khi vay vốn, trả lãi, trả gốc đúng quy định
và gửi tiền tiết kiệm hàng tháng mức tối thiểu lên 200.000 đồng/hộ
2. Tồn tại :
Thiếu phiếu kiểm tra của các đoàn kiểm tra cấp trên
Một số phiên giao ban ghi sơ sài
 5

Tăng cường sinh hoạt tổ để thực hiện tốt công tác thông tin tuyên truyền kịp thời
các chủ trương về tín dụng ưu đãi.
Tuyên truyền rộng rãi hơn nữa các chủ trương chính sách mới về NHCSXH
Phiếu kiểm tra sử dụng tại cấp xã ghi chung chung, mục đích sử dụng vốn.
Huy động tiền gửi tiết kiệm theo lãi suất thị trường và tiết kiệm góp qua tổ TK&VV
đã triển khai nhưng kết quả chưa cao
Hướng dẫn cho các hộ viên cách chuyển tiền qua APP
3. Kiến nghị (nếu có):
- Đề nghị Hội tham mưu NH nghiên cứu để cho vay đối với các hộ khó khăn về tài
chính trong sản xuất kinh doanh để các hộ dân tiếp cận nguồn được nhiều hơn
Kèm theo Biên bản này là ……. hộ gia đình đã được kiểm tra sử dụng vốn vay của
khách hàng được kiểm tra.
Biên bản được lập thành 02 bản (01 bản lưu Đoàn kiểm tra, 01 bản lưu Tổ).
Trưởng Đoàn kiểm tra Tổ trưởng Tổ TK&VV
(Ký, ghi rõ họ tên) (Ký, ghi rõ họ tên )