Quy trình tư vấn, mở tài khoản số đẹp cho khách hàng doanh nghiệp

Tài khoản doanh nghiệp số đẹp: số đẹp có thể là số điện thoại mà khách hàng đang
sửdụng, ngày sinh, số tài lộc (ví dụ: 6868, 7979,..) hoặc là số tứ quý (ví dụ:
8888,2222,..), khách hàng có thể chọn dãy từ 4 số trở lên tự chọn ở cuối dãy số tài
khoản (các số còn lại là số được ngân hàng lựa chọn ngẫu nhiên), khách hàng cũng có
thể sử dụng số ngũ quý (5 số giống nhau), lục quý (6 số giống nhau) với mức giá
tương ứng.

Tiến hành sàng lọc thông tin khách hàng

Tiến hành gọi điện thoại cho khách hàng

Hỗ trợ giải đáp thắc mắc của khách hàng:

Đưa ra đề nghị và chốt hẹn với KH

KH đến chi nhánh hoặc Chuyên viên quan hệ KH phối hợp đến tận nơ

Tiến hành điền hồ sơ đã lấy chữ ký của KH và bàn giao lại cho phòng Dịch vụ KH

Sơ đồ 2.2: Quy trình tư vấn, mở tài khoản doanh nghiệp tại MB Bank

Bước 1: Tiến hành sàng lọc thông tin khách hàng:

Sinh viên thực tập/CTV sẽ vào hệ thống ngân hàng hoặc các trang mạng có thông tin
về các doanh nghiệp, tìm kiếm các thông tin của KH như: Tên doanh nghiệp, người đại
diện pháp luật, số điện thoại, địa chỉ trụ sở. Cụ thể là sẽ lọc khách hàng theo quận, chủ
yếu là khu vực Biên Hoà tỉnh Đồng Nai. Đặc biệt là các doanh nghiệp có ngày cấp
giấy phép và ngày hoạt động trong khoảng thời gian 2 tuần - 6 tháng, vì đa số các
doanh nghiệp này mới mở vì thế sẽ có nhu cầu mở tài khoản doanh nghiệp cao hơn.
Liên hệ với những KH chưa hoặc đã từng giao dịch với ngân hàng để thu hút họ về với
ngân hàng.

Bước 2: Tiến hành gọi điện thoại cho khách hàng:

Em với vai trò là CTV sẽ gọi trên dữ liệu đã thu thập nhằm giới thiệu và tư vấn các
chính sách ưu đãi cho KH về sản phẩm tài khoản doanh nghiệp. Kinh nghiệm học
được là cách chào hỏi khách hàng, cách dẫn dắt vào nội dung cần giới thiệu đến khách
hàng, hiểu biết thêm về các chính sách của ngân hàng với tài khoản doanh nghiệp.

Bước 3: Hỗ trợ giải đáp thắc mắc của khách hàng:

Em phải hiểu được mọi thắc mắc của KH và giải đáp một cách chi tiết về những quy
định và chính sách được ban hành bởi ngân hang

Đưa ra những câu trả lời dễ hiểu và chính xác nhất để KH dễ dàng nắm bắt. Từ đó,
dựa trên nhu cầu KH, đưa ra đề nghị đến địa chỉ để hỗ trợ họ mở tài khoản doanh
nghiệp của ngân hàng.

Trong quá trình tư vấn, một trong những câu hỏi mà KH thường đưa ra là:

 Khách hàng không thể chuyển tiền qua tài khoản khác bằng ứng dụng/trang web
BizMB Bank:

 Với trường hợp này, sẽ tư vấn khách hàng đến trực tiếp ngân hàng để các anh chị
chuyên viên có thể kiểm tra lại hệ thống ứng dụng của khách hàng, vì đây là lỗi của
ứng dụng.

 Có phải TKDN được miễn phí trong 1 năm đầu sử dụng và sẽ tính phí ở các năm
tiếp theo:

 Với trường hợp này thì sẽ nêu rõ là được miễn phí phí giao dịch, chuyển khoản
trong và ngoài hệ thống trọn đời; miễn phí các dịch vụ như Internet banking, sổ phụ
điện tử, nộp thuế điện tử; miễn phí phí duy trì tài khoản nếu số dư tài khoản của DN
mỗi tháng có tối thiểu 500.000 VND hoặc có 1 giao dịch trừ tiền.

Bước 4: Đưa ra đề nghị và chốt hẹn với KH:

Người gọi tư vấn sẽ đưa ra đề nghị hỗ trợ mở tài khoản doanh nghiệp cho KH. Khi
KH đã đồng ý mở tài khoản và chốt hẹn với CVQHKH, có 2 trường hợp:

 Một, mời KH đến ngân hàng để được hỗ trợ mở tài khoản trực tiếp.
  Hai, trong trường hợp KH không có thời gian đến NH, CVQHKH sẽ đến tận nơi để
mở tài khoản cho KH.

Bước 5: KH đến chi nhánh hoặc Chuyên viên quan hệ KH phối hợp đến tận nơi:

Khi đến NH để mở TK, khách hàng phải mang theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh
nghiệp, dấu mộc của doanh nghiệp, CMND/CCCD của Giám đốc/Người đại diện pháp
luật để chuyên viên đối chiếu với bản chính.

Trường hợp CVQHKH phối hợp đến tận nơi để hỗ trợ mở tài khoản, Chuyên viên sẽ
mang theo Bộ hồ sơ kiêm nhiệm hợp đồng, Phụ lục (nếu doanh nghiệp thuộc dạng siêu
nhỏ, không có KTT)/ Giấy bổ nhiệm KTT (nếu doanh nghiệp có KTT)/ Cam kết bổ
nhiệm KTT trong vòng 1 năm đến tận địa chỉ của KH cho KH ký tên và đóng dấu
đồng thời kích hoạt tài khoản bằng máy tính bảng của NH tại chỗ.

Bước 6: Tiến hành điền hồ sơ đã lấy chữ ký của KH và bàn giao lại cho phòng
Dịch vụ KH:

Sau khi đã hoàn thành các thủ tục cần thiết với KH như:

Chụp lại bản chính CMND/CCCD và Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp, KH
ký và đóng mộc của doanh nghiệp vào bộ hồ sơ kiêm nhiệm hợp đồng, CVQHKH giữ
gìn và mang hồ sơ về NH để hoàn thiện thông tin và bàn giao lại cho phòng Dịch vụ
KH.

2.3.3 Quy trình hoàn thiện hồ sơ sau khi mở tài khoản số đẹp cho khách hàng
doanh nghiệp

Quy trình này gồm các bước thực hiện như dưới đây:

Bảng 2.4: Các bước hoàn thiện hồ sơ sau khi đã mở tài khoản doanh nghiệp số
đẹp cho khách hàng

STT Chi tiết các thao tác

Mang bộ hồ sơ gồm: Hồ sơ kiêm nhiệm hợp đồng đã được người đại diện
pháp luật ký tên, đóng dấu và đóng giáp lai; Phụ lục (nếu doanh nghiệp thuộc
1
dạng siêu nhỏ, không có KTT)/ Giấy bổ nhiệm KTT (nếu doanh nghiệp có
KTT)/ Cam kết bổ nhiệm KTT trong vòng 1 năm về Ngân hàng

2 Người viết tiến hành in ảnh Giấy đăng ký kinh doanh, CMND/CCCD đã
 chụp trước đó ra và đóng dấu “Đã kiểm tra thông tin trên cổng thông tin quốc
gia”.

Nếu tài khoản mà KH chọn có giá trị dưới 11 triệu VND: Làm Tờ trình gửi
3
Giám đốc ký

Nếu tài khoản mà KH chọn có giá trị từ 11 triệu VND đến trên 25 triệu
4
VND: CVQHKH soạn và gửi email cho ngân hàng số

Nếu làm LV1 (khách ký hồ sơ nhưng không kích hoạt tài khoản trên máy
5
tính bảng của NH): mang hồ sơ xuống phòng DVKH để duyệt số

Nếu làm LV3 (khách ký hồ sơ + kích hoạt tài khoản trên máy tính bảng của
6
NH): Soạn và in Biên bản bàn giao

In Bảng xác nhận thông tin khách hàng đã nhập vào máy tính bảng của NH
7
được gửi vào hộp thư điện tử của CVQHKH

8 Soạn và in Thông báo số tài khoản

Tiến hành viết và hoàn thiện bộ hồ sơ dựa vào thông tin trên Giấy đăng

9 ký kinh doanh, CMND/CCCD, Bảng xác nhận thông tin khách hàng đã

in ra

Sau khi hoàn tất bộ hồ sơ, bàn giao lại cho CVQHKH và Trưởng phòng

10 Khách hàng Doanh nghiệp kiểm tra và ký tên. Sau đó, CVQHKH sẽ

mang xuống phòng DVKH giao lại cho chuyên viên