INVESTIVIONI PROGRAM PROIZVODNJA KRAVLJEG MLEKA I TOVNIH JUNADI

Podaci o investitoru:

Ime nosioca gazdinstva Prezime Dan.mesec,godina rodjenja JMBG Broj poljoprivrednog gazdinstva Opstina registracije Broj nam enskog tekuceg racuna Adresa stanovanja Opstina Kontakt telefon

Rezime investicionog programa

Ukupna vrednost investicionog programa ---------------2.400.000,00 Uee poslovne Banke (Fonda) Sopstveno uee gazdinstva ------------------2.000.000,00 ------------------ 400.000,00

Od toga: Za osnovna sredstva Za obrtna sredstva ---------------------------------- 2.400.000,00 --------------------------------------

Uee u procentima : r.br. Naziv 1. Poslovna Banka 2. Poljoprivredno gazdinstvo UKUPNO Uee 2.000.000,00 400.000,00 Od iznosa 2.400.000,00 2.400.000,00 % 83,3 16,7 100

1.Opis i svrha investiranja Program predvidja izgradnju savremenog objekta za smetaj 20 krava muzara u kome ce se nalaziti i deo u kome ce se odvijati tov junadi i to onih koji se otele kao muska telad. Poljoprivredno gazdinstvo ve poseduje 13 krava tako da ce u ovom delu predmet investiranja biti nabavka jos sedam krava u visomoj steonosti simentalske rase. Takodje je predvidjeno da se od opreme investira u muzilicu kao i u cisternu za izvozenje osoke.Ovde je potrebno napomenuti da ce se instalirati rashladni tank koji ce sluziti za smetaj mleka do momenta dolaska otkupnog vozila kako bi se izbego rizik i postigao pun ekonomski efekat. Objekat koji je predmet investiranja bice sastavljen iz nekoliko delova i imace deo za smetaj koncentrata, deo za smetaj grla, deo za pripremanje hrane kao i deo za smetaj bikovakoji se nalaze u tovu. Objekat ce biti prizeman i zauzimace povrsinu od oko 250 kvadrata i to sa duinom od 25 metara i irinom od 10 metara.Pored objekta ce se nalaziti osoa jama, i jos jedna nadstrenica za smetaj kabaste hrane. Predmet investiranja ovog programa dat je u specifikaciji r.br 1. 2. 3. 4. 5. Naziv Steona krava-simentalka Izgradnja objekta 250 kvm Muzilica Cisterna za osoku Rashladnitank za mleko 500 lit. j.m grlo ----kom kom kom Kol. 7 1 1 1 1

2. Nabavka Objekat e biti izgradjen uz maksimalno angaovanje lanova poljoprivrednog gazdinstva s tim da e neposredni izvrioc biti licencirana firma. Predvidjeno je da steone krave budu nabavljene na domaem tritu od renomiranih proizvodjaa. Oprema e biti domace proizvodnje, a njeni kapaciteti bie ukonponovani sa fizikim obimom proizvodnje.

3.Prodaja proizvoda Kada govorimo o proizvodima ovde se u prvom redu misli na mleko prosee masnoe 3.9% m.m. koga ce na nivou godine biti 5000 litara po kravi odnosno 100.000 litara u toku godine.Mleko e se prodavati otkupnoj stanici u blizini sela ( 2 km.) u okruenju (susedno selo) sa kojom je gazdinstvo u tom smislu zakljuilo ugovor o poslovno tehnikoj saradnji i on je sastavni deo ovog investicionog programa i nalazi se na njegovom kraju.Ovde je takodje predvidjeno da se proiozvede i deset tovljenika od oko 500 kilograma to iznosi oko 4000 kilograma ive vage mesa koje ce se prodati klanici ili trgovcima stokom to ce zavisiti od sluaja do sluaja. Kada je u pitanju razmatranje prodaje ovde treba napomenuti i potrebu za prodajom izlucenih krava koje ce takodje biti prodane u zavisnoisti od situacije ili klanici ili trgovcima stokom.

4. Opis procesa proizvodnje Ovde je predvidjeno da se krave gaje po savremenim upustvima i da se u prvom redu za njih kao i za tov bikova hrana obezbedi sa sopstvenih povrsina. Predvidjenop je da bikovi za jedan kilogram telesne tezine pojedu pet kilograma koncentrata (suvi tov), dok je za krave predvidjeno da na nivou jedne godine pojedu 2000 kilograma koncentrata,1500 kilograma lucerke i 7000 kilograma silae. S obzirom da ce se koncentrat samostalno izradjivati u sopstvenoj meoni stocne hrane predvidjeno je da se njegove komponente sastoje iz kukuruza,lomljenog peninog zrna,suncokretove same i aditiva. Prema cenama po kojima se trenutno mogu komponente proizvesti odnosno kupiti (aditivi ) koncentrat bi se sastojao iz sledeih pozicija i 100 kilograma bi kotalo kao u tabeli: r.br 1. 2. 3. 4. 5. 6. Naziv komponente Kukuruz Lomljeno psenicno zrno Suncokretova sacma Aditivi(premiksi,kreda,so) Ukupno za 100 kilograma UKUPNO po jednom kilogramu % 60 20 16 4 j.m. Kol. kg 60 kg 20 kg 16 kg 4 cena iznos 9,00 540,00 3,00 60,00 12,00 192,00 ---75,00 867,00 8,67

Potrebna koliina za predvidjeni obim proizvodnje kada je hrana u pitanju iznosi r.br. 1. 2. 3. Naziv Koncentrat Lucerka Silaza j.m. Kol/kravi Kol/bik Kg 2000 2500 Kg 1500 --kg 7000 --Za 20 krava Za 10 bik Ukupno kg 40.000 25.000 65.000 30.000 --30.000 140.000 --140.000

5.Radna snaga i lokacija Predvidjeno je da proces proizvodnje sirovine za ishranu kao i sam posao oko krava u staji zaokruuju iskljuivo lanovi poljoprivrednog gazdinstva i to njih troje a njihovi prihodi su obraunati na 15.000,00 dinara meseno: r.br Naziv 1. Clan gazdinstva UKUPNO Br.izvr. 3 Mes/radniku God./radniku 15.000,00 180.000,00 Iznos 540.000,00 540.000,00

Selo Rujiste se nalazi u Opstini Raanj i nalazi se na udaljenosti od oko sedam kilometara od Raja. Povezano je asfaltnim putem pristojne sirine tako da problem oko transporta nece biti problem. Nalazi se na dobrom geografskom podrucju i stoarstvo je apsolutna komparativna prednost ovog kraja. Selo nije u odumiranju i trenutno broji--- kuca. 6. Proizvodni program gazdinstva r.br. 1. 2. 3. Naziv Kravlje mleko 3,9 % m.m. Tovljenici od 500 kg.zive vage Izlucene krave (oko 15%) j.m. lit Kg. kg Kol. 100.000 5.000 1.500

7. Predmet investiranja r.br 1. 2. 3. 4. 5. Naziv Steona krava-simentalka Izgradnja objekta 250 kvm Muzilica Cisterna za osoku rashladnitank za mleko 500 lit. UKUPNO j.m grlo ----kom kom kom Kol. Cena Iznos 7 110.000,00 770.000,00 ---- 1.200.000,00 1.200.000,00 1 105.000,00 105.000,00 1 170.000,00 170.000,00 1 155.000,00 155.000,00 2.400.000,00

XXX r.br 1. 2.

Struktura investiranja Naziv Poslovna Banka (Fond) Poljoprivredno gazdinstvo UKUPNO % 83,3 16,7 iznos 2.000.000,00 400.000,00 2.400.000,00

8. Ukupan prihod

r.br. Naziv j.m. 1. Kravlje mleko 3,9 % m.m. lit 2. Tovljenici od 500 kg.zive vage Kg. 3. Izlucene krave (oko 15%) kg UKUPNO 9. Ukupan rashod 9.1.Trokovi ishrane r.br. Naziv 1. Koncentrat 2. Lucerka 3. Silaza UKUPNO 9.2. Trokovi zarada r.br Naziv 1. lan gazdinstva UKUPNO Br.izvr. 3 j.m. Kg Kg kg

Kol. 100.000 5.000 1.500

Cena 20,00 135,00 80,00

Iznos 2.000.000,00 675.000,00 120.000,00 2.795.000,00

Kol 65.000 30.000 140.000

Cena 8,67 8,00 2,00

Iznos 563.550,00 240.000,00 280.000,00 1.083.550,00

Mes/radniku 15.000,00

God./radniku 180.000,00

Iznos 540.000,00 540.000,00

9.3. Trokovi amortizacije

r.br. Naziv 1. Objekti 2. Oprema UKUPNO

Stopa (%) 2 10

Vrednost 2.000.000,00 430.000,00

Iznos 40.000,00 43.000,00 83.000,00

9.4. Troovi zdravstvene zastite i osiguranja r.br. Naziv 1. Zastita krava 2. Zastita bikova UKUPNO j.m. grlo grlo kolicina 20 10 Cena 4.000,00 2.500,00 Iznos 80.000,00 25.000,00 105.000,00

9.5. Ostali trokovi U ostale trokove u koje smo pobrojali struju,vodu,ptt,gorivo i ostale nepredvidjene trokove procenjeni su na 80.000,00 dinara.

XXX . Rekapitulacija trokova proizvodnje r.br. 1. 2. 3. 4. 5. Naziv trokova Trokovi ishrane Trokovi zarade Trokovi amortizacije Trokovi zdravstvene zastite i osiguranja Ostali trokovi UKUPNO Iznos 1.083.550,00 540.000,00 83.000,00 105.000,00 80.000,00 1.891.550,00

10. Plan otplate kredita 1. Kredit za osnovna sredstva 2.000.000,00 dinara 2. Kamatna stopa 5 % 3. Rok otplate pet godina 4. Kredit nakon grejs perioda od godinu dana 2.100.000,00 dinara

Godina 2006 2007 2008 2009 2010 2011 UKUPNO Pros.godisnje

Dug Otplata 2.100.000,00 420.000,00 1.680.000,00 420.000,00 1.260.000,0 420.000,00 0 840.000,00 420.000,00 420.000,00 420.000,00 - 2.100.000,00 420.000,00

Kamata 84.000,00 63.000,00 42.000,00 21.000,00 210.000,00 42.000,00

Anuitet 420.000,00 504.000,00 483.000,00 462.000,00 441.000,00 2.310.000,00 462.000,00

11. Bilans uspeha za godinu, sa prosenim anuitetom

I II 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6 III

UKUPNI PRIHODI UKUPNI RASHODI Trokovi ishrane Trokovi zarade Trokovi amortizacije Trokovi zdravstvene zastite i osiguranja Anuitet Ostali trokovi DOBIT

2.795.000,00 2.353.550,00 1.083.550,00 540.000,00 83.000,00 105.000,00 462.000,00 80.000,00 441.450,00

XXX Bilans uspeha bez kreditnih obaveza

I II 2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 III

UKUPNI PRIHODI UKUPNI RASHODI Trokovi ishrane Trokovi zarade Trokovi amortizacije Trokovi zdravstvene zastite i osiguranja Ostali trokovi DOBIT

2.795.000,00 1.891.550,00 1.083.550,00 540.000,00 83.000,00 105.000,00 80.000,00 903.450,00

12. Ocena ekonomske efikasnosti 12.1. Ekonominost programa Ekonominost programa merena kao odnos ukupnih prihoda i rashoda iznosi 1,18 i to u godinama servisiranja kreditnih obaveza. U koliko bi se koeficijenat raunao u godinama kada je zavrena otplata kredita iznosio bi 1.47 to ovaj program svrstava u red visoko ekonominih. 12.2. Stopa akumilativnosti programa Stopa akumulativnosti programa merena kao odnos dobiti i ukupnih ulaganja iznosi 37%. 12.3. Vreme vraanja ulaganja Vreme vraanja ulaganja mereno kao odnos ukupnih ulaganja i planirane dobiti iznosi 2,6 godina s tim to bi ovoj period trebao iznositi prema vaeoj politici banke pet godina da bi se mogao uveavati fiziki obim proizvodnje kao i osvajanje novih tehnologija za uveanje mlenih kapaciteta grla. 13.Zakljuna ocena programa Imajui u vidu sve ekonomske pokazatelje koju su uradjeni u ovom programu kao i potpuno pokriveno tziste prodaje proizvoda to dodatno garantuje uredno servisiranje kreditnih obaveza, predlaemo Vam da ovaj program u potpunosti podrite iz razloga jer se u uklapa u razvoj poljoprivrede Republike Srbije i predstavlja dobru osnovu za dalju modernizaciju proizvodnje i uveanje njenog fizikog obima imajui u vidu stopu akumulativnosti. Razlozi za ovakav zakljuak su sledei: Omogucuje se uposljavanje celokupnog poljoprivrednog gazdinstva Uveava se fizicki obim proizvodnje i dobit gazdinstva, koju e ono investirati u dalje prosirivanje kapaciteta i stvaranje novih tehnologija za uveanje mlecnih kapaciteta grla. Program je u potpunom skladu sa politikom koju vodi vlada rebublike Srbije ime se ovo ulaganje ini stabilnim

Triste za paletu proizvoda je potpuno pokriveno i ovaj program upravo proistie iz realno vee tranje za predmetnim proizvodima. Program omoguuje uredno servisiranje kreditnih obaveza. Na osnovu ekonomskih pokazatelja program odaje utisak ekonominog i visoko akumulativnog. Program moe da poslui kao inicijalna kapisla za ostala fizika lica koja imaju ideju za otpoinjanje svoje proizvodnje.