1.ban Cao Bach Techcombank

U BAN CHNG KHON NH NC CP CHNG NHN NG K CHO BN TRI PHIU RA
CNG CHNG CH C NGHA L VIC NG K CHO BN TRI PHIU THC HIN THEO
CC QUY NH CA PHP LUT LIN QUAN M KHNG HM M BO GI TR CA TRI
PHIU. MI TUYN B TRI VI IU NY L BT HP PHP.

NGN HNG THNG MI C PHN K THNG VIT NAM

(Giy chng nhn KKD s 0100230800 do S k hoch u t H Ni cp ln u ngy 07/09/1993)

CHO BN TRI PHIU RA CNG CHNG
(Giy chng nhn ng k cho bn s 748/UBCK-GCN
do Ch tch U ban Chng khon Nh nc cp ngy 2 thng 12 nm 2010)
T CHC T VN PHT HNH
Cng ty c phn Chng khon Bn Vit

BN CO BCH NY V TI LIU B SUNG C CUNG CP TI:
Tr s chnh: 70-72 B Triu, Hon Kim, H Ni
in thoi: (84-4) 39446368 Fax: (84-4) 39446384
CNG TY C PHN CHNG KHON BN VIT
Tr s chnh: 67 Hm Nghi, Qun 1, Thnh ph H Ch Minh
in thoi: (84-8) 3914 3588 Fax: (84-8) 3914 3209
Chi nhnh H Ni: 18 Ng Quyn, Qun Hon Kim, H Ni
in thoi: (84-4) 6262 6999 Fax: (84-4) 3941 0844
PH TRCH CNG B THNG TIN:
H tn: Nguyn c Vinh - Chc v: Tng Gim c
in thoi: (84-4) 39446368

Ngy 2 thng 12 nm 2010


(Giy chng nhn KKD s 0100230800 do S k hoch u t H Ni cp ln u ngy 07/09/1993)

CHO BN TRI PHIU RA CNG CHNG

Tn tri phiu: Tri phiu chuyn i Ngn hng TMCP K Thng Vit Nam
Loi tri phiu: Tri phiu chuyn i khng c bo m v l n th cp
Thi gian o hn: 10 nm
Li sut: 0%/nm trong 5 nm u
15%/nm t nm th su n khi o hn ph thuc vo mc li sut
trn ca Ngn hng Nh nc Vit Nam
K hn tr li: nh k hng nm, vo ngy trng vi ngy pht hnh
Mnh gi: 100.000 ng/tri phiu
Gi bn: 100.000 ng/tri phiu
Tng s lng cho bn: 30.000.000 tri phiu
Tng gi tr cho bn: 3.000.000.000.000 ng
T CHC KIM TON:
Cng ty TNHH KPMG Vit Nam
a ch: Tng 10, Ta nh Sunwah, 115 Nguyn Hu, Qun 1, Thnh
ph H Ch Minh

in thoi: (84-8) 3821 9266 Fax: (84-4) 3821 9267
T CHC T VN PHT HNH:
Cng ty c phn chng khon Bn Vit
Tr s chnh:
a ch: 67 Hm Nghi, Qun 1, Thnh ph H Ch Minh
in thoi: (84-8) 3914 3588 Fax: (84-8) 3914 3209
Chi nhnh H Ni:
a ch: 18 Ng Quyn, Qun Hon Kim, H Ni

in thoi: (84-4) 6262 6999 Fax: (84-4) 3941 0844

NGN HNG TMCP K THNG VIT NAM BN CO BCH
-1-
MC LC
I. CC NHN T RI RO 4
1. Ri Ro Li Sut 4
2. Ri Ro Tn Dung 4
3. Ri Ro Ngoai Hi 4
4. Ri Ro Thanh Khon 4
5. Ri Ro T Cc Hoat ng Ngoai Bng 5
6. Ri Ro Lut Php 5
7. Ri Ro Ca t Cho Bn 5
8. Ri Ro Pha Long C Phn Sau Thi im Chuyn i Thnh C Phn 5
9. Ri Ro Bt Kh Khng 6
10. Cc Ri Ro Khc 6
II. NHNG NGUI CH[U TRCH NHIEM CHNH I VI NQI DUNG BN CO BACH
9
1. T chc pht hnh 9
2. T Chc Tu Vn Pht Hnh 9
III. CC KHI NIEM 10
IV. TNH HNH V AC IEM CA TO CHC PHT HNH 11
1. Gii Thiu Chung V Techcombank 11
2. Tm Tt Qu Trnh Hnh Thnh V Pht Tri n 11
3. Co Cu T Chc V Qun L 13
4. Danh Sch Nhng Cng Ty Me V Cng Ty Con Ca T Chc Pht Hnh 17
5. Hoat ng Kinh Doanh 17
6. Bo Co Kt Qu Hoat ng Sn Xut Kinh Doanh Trong 2 Nm Gn Nht 26
7. Chnh Sch Chia Li Nhun Hoc C Tc 27
8. Tnh Hnh Ti Chnh 27
9. Hi ng Qun Tr[, Ban iu Hnh, Ban Kim Sot V K Ton Trung 28
10. Ti Sn 56
11. K Hoach Cho Bn Tri Phiu Trong 3 Nm Ti 57
12. K Hoach Li Nhun Nm Tip Theo 57
13. nh Gi Ca T Chc Tu Vn V K Hoach Li Nhun 58
14. Thng Tin V Nhng Cam Kt Nhung Chua Thuc Hin Ca T Chc Pht
Hnh 58
15. Cc Thng Tin, Cc Tranh Chp Kin Tung Lin Quan Ti Cng Ty C Th
nh Hung n Gi C Tri Phiu Cho Bn 60
-2-
V. TRI PHIU CHO BN 60
1. Loai Tri Phiu 60
2. Hnh Thc V Tnh Cht Tri Phiu 60
3. K Han Ca Tri Phiu 61
4. Li Sut Tri Phiu 61
5. Thanh Ton Li 62
6. Mnh Gi 63
7. Tng S Tri Phiu Du Kin Cho Bn 63
8. Gi Cho Bn V Phuong Php Tnh Gi 63
9. Thanh Ton 63
10. Quyn V Ngha Vu Ca Ngui S Hu Tri Phiu 63
11. Phuong Thc Thuc Hin Quyn 64
12. Mua Lai, Chuyn Nhung, Chit Khu V Bo m 70
13. Thu V Ph Chuyn Nhung 71
14. Su Kin Vi Pham 72
15. Sa i 72
16. T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhung; Bn Th Ba 72
17. Thng Bo 73
18. Gii han S Hu Nuc Ngoi 73
19. Nim Yt 73
20. Lut iu Chinh 73
21. Cam oan V Bo m Ca T Chc Pht Hnh; Cam Kt Ca T Chc Pht
Hnh
73
VI. PHUONG PHP XC [NH GI CHUYEN OI V K HOACH TNG VN IU LE
73
VII. PHN PHI TRI PHIU 75
1. i Tung Pht Hnh 75
2. S Lung Tri Phiu uc Mua 75
3. Phuong Thc Phn Phi 75
4. Thi Han Phn Phi Tri Phiu 75
5. Th Tuc Phn Phi 75
6. Ti Khon Nhn Tin Mua Tri Phiu 75
VIII. CC LOAI THU C LIN QUAN 76
1. Thu Thu Nhp C Nhn 76
-3-
2. Thu Thu Nhp Doanh Nghip 76
3. Thu Gi Tr[ Gia Tng 76
IX. MUC CH CHO BN 76
1. Muc ch Cho Bn 76
2. Phuong n Kh Thi 76
X. K HOACH S DUNG V TR NQ S TIN THU UQC T QT CHO BN 76
1. Phuong n S Dung Vn T Pht Hnh Tri Phiu 76
2. K Hoach Tr N 77
3. Li Nhun Du Tnh 77
XI. CC I TC LIN QUAN N QT CHO BN 78
-4-
I I. . C C C C N NH H N N T T R R I I R RO O
Ngoi nhng thng tin c ti cc phn khc ca Bn Co Bch n y, nh u t d kin mua Tri
Phiu nn xem xt k lng cc nhn t ri ro di y trc khi mua Tri Phiu. Vic xy ra mt
hoc nhiu s kin c trnh by di y c th gy nh hng bt li n hot ng kinh doanh,
iu kin ti chnh hoc kt qu hot ng ca Ngn Hng Thng Mi C Phn K Thng Vit
Nam (Techcombank hay Ngn Hng), v c th nh hng n kh nng thanh ton tin gc v
tin li ca Tri Phiu. Nhng vn cn quan tm v nhng ri ro khc m Techcombank hin nay
cha bit n hoc cho l khng trng yu cng c th gy nh hng bt li n khon u t vo
Tri Phiu.
1 1. . R R i i R Ro o L L i i S Su u t t
Vic Techcombank c th phi gnh chu ri ro l i sut pht sinh t c cu d n cho vay, s hu
chng khon v vic gi v nhn tin gi trn th trng lin ngn hng ca Techcombank. Khi li
sut trn th trng gim, mc li sut bin ca Techcombank nhn chung s gim do Techcombank
phi ngay lp tc nh gi li cc khon vay da tr n li sut cho vay c bn ca mnh trong khi vic
iu chnh li sut tin gi ch c th tin hnh sau . nh hng trn thc t i vi thu nhp l i do
vic thay i li sut s ph thuc vo mc v thi gian thay i li sut, hnh vi ca cc bn v
ngy nh gi li theo tha thun i vi t i sn c v ti sn n ca Techcombank v kh nng thch
ng i vi thay i l i sut ca cc khon vay li n ngn hng. Mc d Techcombank tin rng
Techcombank p dng chin lc qun tr ri ro l i sut hp l, tuy nhin khng c g bo m l
chin lc ny vn pht huy tc dng v thch hp trong tng lai.
2 2. . R R i i R Ro o T T n n D Du un ng g
Ri ro tn dng pht sinh t vic khch h ng ca Techcombank chm hoc khng thc hin hoc
khng c kh nng thc hin ngha v tr n gc, n l i v cc khon khc. Ri ro tn dng c th l
do kt qu kinh doanh st gim ca khch hng ca Techcombank hoc do st gim chung ca t nh
hnh kinh t ton cu hoc khu vc, tt c cc yu t ny u c th nh hng n kh nng thu hi
vn v gi tr ti sn ca Techcombank v i hi Techcombank phi tng mc d phng i vi ri
ro ti sn v cc ri ro tn dng khc ca Techcombank.
3 3. . R R i i R Ro o N Ng go oa ai i H H i i
Techcombank chu nh hng bi bin ng t gi hi oi do mt phn ti sn n v ti sn c ca
Techcombank c hch ton bng ngoi t, v do vic nm gi v giao dch hi oi v chng
khon u t, k c cc cng c phi sinh nh giao dch hi oi hon i v giao dch hi oi k
hn ca Techcombank. Mc d Techcombank thc hin nghip v phng nga ri ro (hedging)
gim thiu ri ro ngoi hi, tuy nhi n Techcombank khng th d on c mt cch chnh xc nh
hng ca bin ng t gi hi oi gia ng Vit Nam ( VND) v la M (USD) v cc tin t
khc i vi doanh thu v li bin ca Techcombank.
Ngoi ra, VND l n v tin t bo co ca Techcombank . Bin ng t gi hi oi s nh hng
khi cc ti sn c v ti sn n bng ngoi t ca Techcombank c chuyn i thnh VND nhm
mc ch bo co ti chnh. Nu VND tng gi so vi USD v cc tin t khc, gi tr cc t i sn c
v n bng ngoi t s gim, iu ny c th nh hng bt li n iu kin t i chnh ca
Techcombank.
4 4. . R R i i R Ro o T Th ha an nh h K Kh ho o n n
Tin gi ca khch hng lun l ngun vn chnh ca hu ht cc ngn hng thng mi ti Vit
Nam. i vi Techcombank, tin gi ngn hn v khng k hn chim t trng ln trong tng s tin
gi ca khch hng Ri ro tim tng v tnh thanh khon lun tn ti trong hot ng ca cc ngn
hng Vit Nam, k c Techcombank, do lch k hn o hn gia vn huy ng t tin gi v cc
khon ti tr khch hng.
Trc y, do th trng Vit Nam cn thiu cc sn phm u t thay th, cc khch hng gi tin
ngn hn thng khng rt tin trc thi hn v do vy, y l mt ngun vn huy ng n nh ca
cc ngn hng. Tuy nhin, Techcombank khng th bo m tnh trng ny s tip tc c duy tr.
Nh thc t ngnh ngn hng ca Vit Nam trong khong thi gian va qua chng minh, vic
thiu ht ngun vn buc cc ngn hng thng mi phi lao vo cuc ua huy ng vn bng
cch a ra nhng iu kin gi tin hp dn, vic l m ny dn n h qu tt yu l tnh trng khch
hng rt vn trc thi hn, k c i vi cc khon tin g i trung hn. Nu phn ng khch hng
ca Techcombank tt ton cc khon tin gi khng k hn, hoc rt tr c hn cc khon tin gi
ngn hn hay thm ch c tin gi trung hn hoc khng tip tc gi cc khon tin gi ti
-5-
Techcombank khi o hn, Techcombank c th s phi huy ng vn vi chi ph vn cao h n (v d
vay tin trn th trng lin ngn hng) p ng yu cu hot ng.
Trong trng hp , Techcombank khng th bo m rng mnh c th huy ng c vn vi cc
iu khon thng mi hp l khi cn. Kh nng huy ng thm vn ca Techcombank c th b nh
hng bi cc yu t ngoi tm kim sot ca Techcombank, chng hn nh tnh trng suy thoi ca
th trng, bin ng nghi m trng ca th trng ti chnh-ngn hng hoc trin vng xu ca nhng
ngnh m Techcombank cp tn dng vi gi tr ln.
5 5. . R R i i R Ro o T T C C c c H Ho oa at t n ng g N Ng go oa ai i B B n ng g
Trong qu trnh kinh doanh thng thng ca Techcombank, Techcombank a ra cc cam kt m
khng c ghi nhn l n phi tr trong bng cn i k ton, k c cc chp thun thanh ton, cam
kt ti tr cho khch hng, bo lnh v th tn dng bo lnh thc hin hp ng ca khch hng
ca Techcombank. Techcombank c th phi chu ri ro tn dng trong cc cam kt ngoi bng ca
mnh do cc cam kt ngoi bng ny cn c thc hin trong mt s tr ng hp nht nh. Nu
Techcombank khng th thu hi c khon thanh ton t cc khch hng ca mnh lin quan n
cc cam kt m Techcombank thc hin, th kt qu hot ng kinh doanh v tnh hnh ti chnh
ca Techcombank c th b nh hng bt li.
6 6. . R R i i R Ro o L Lu u t t P Ph h p p
Nn kinh t Vit Nam ang trong qu tr nh tng trng nhanh chng. Tuy nhin, khun kh php lut
v chnh sch ca Vit Nam vn cha ng b v n nh nh cc nn kinh t pht trin. Thm
vo , s thay i chnh sch hay cch hiu v vn dng php lut c th dn n nhng hu qu
khng mong i m c th gy nh hng bt li ng k i vi cc doanh nghip trong n c.
Khung php l v chnh sch tc ng n nn kinh t v iu chnh cc hot ng kinh doanh v
thng mi v ang c trin khai k t thi im bt u chnh sch i mi v o nm 1986 v
hin nay vn ang trong giai on hon thin. Trong nhng nm gn y, mc d cc vn bn php
lut ca Vit Nam c son tho cng phu, minh bch hn cc nh u t d tip cn, nhng
s khng r rng ca mt s quy nh trong cc vn bn lut nh B Lut Dn S, Lut Thng Mi,
Lut Chng Khon, Lut u T v Lut Doanh Nghip v s l thuc ca cc lut ny vo cc vn
bn hng dn thi hnh ca Chnh Ph v cc b vn nh hng n hot ng kinh doanh ca cc
doanh nghip.
Ngn Hng Nh Nc Vit Nam (NHNN) qun l hot ng kinh doanh ca cc ngn hng thng
mi v c kh nng tc ng n th trng ti chnh v ngn hng ni chung. Techcombank ang hot
ng trong lnh vc ngn hng v c k hoch tip tc m rng sang lnh vc chng khon Vit Nam.
Cc nh u t tim nng cn lu rng NHNN v cc c quan qun l nh nc khc ang chun b
ban hnh v/ hoc thay i cc chun mc v a ra nhng hng dn v cc quy nh gim st i
vi hot ng ca Techcombank. Bn cht v nh hng ca cc thay i chnh sch php lut, quy
nh v php l trong tng lai l khng th d on trc v nm ngoi tm kim sot ca
Techcombank v cc thay i chnh sch php lut, quy nh v php l ny c th nh hng bt li
n iu kin ti chnh v kt qu hot ng ca Techcombank. Cc nh u t d kin mua Tri
Phiu cng nn lu rng cc quy nh php lut ca Vit Nam c th khc so vi quy nh ti cc
nc khc
7 7. . R R i i R Ro o C C a a t t C Ch h o o B B n n
i tng t cho bn ln ny l c ng hin hu ca Techcombank v mt s i tng khc nu
vic cho bn cho c ng hin hu khng thnh cng nh d kin. Phng n cho bn c c
ng thng qua vi t l ng cao. Do , Techcombank tin tng vo s thnh cng ca t cho
bn. Mc d vy, vic cho bn tri phiu chuyn i b sung vo vn cp 2 ca mt t chc tn
dng cha phi l ph bin Vit Nam nn Techcombank cng d tr s thn trng ca cc c ng
v cc nh u t khc. Nu t cho bn khng thnh cng nh d kin th cc k hoch kinh doanh
c s dng ngun vn Tri Phiu s b nh hng.
8 8. . R R i i R Ro o P Ph ha a L Lo o n ng g C C P Ph h n n S Sa au u T Th h i i i i m m C Ch hu uy y n n i i T Th h n nh h C C P Ph h n n
tri phiu doanh nghip c th chuyn i thnh c phn theo t l chuyn i v thi gian chuyn i
c xc nh ngay ti thi im pht hnh. Do c tnh cht lng tnh ca c tri phiu v c phn
nn TPC tim n ri ro long gi c phn. C hai yu t dn ti ri ro ny m nh u t cn quan
tm l: mc gi chuyn i v thi gian chuyn i.
V yu t gi, so snh mc gi chuyn i, mc gi c phn hin hnh v mc gi c phn d kin
ti thi im chuyn i s l c s a ra quyt nh u t ca nh u t. Nu sau khi chuyn
-6-
i, gi c phn cao hn so vi mc gi hin ti th tri phiu chuyn i ca doanh nghip hm cha
mt gi tr v gi tr ny s do nh u t quyt nh trn c s nh gi v trin vng pht trin ca
doanh nghip . Ngc li, nu nh sau khi chuyn i, gi c phn thp hn gi hin ti th c
ngha cng c n ny ca doanh nghip khng p ng c k vng ca nh u t.
V yu t thi gian, y l yu t tim n nhiu ri ro, bt k mt s thay i v tng s l ng c
phn lu hnh ca t chc pht hnh trong khong thi gian trc khi n hn chuyn i ca tri
phiu s nh hng n li ch ca ngi nm gi tri phiu khi n hn chuyn i. S thay i v
s lng c phn lu hnh c th l do doanh nghip tr c tc bng c phn; pht hnh c phn
thng; pht hnh b sung; quyt nh tch c phn.....S gia tng lng c phn lu hnh lm
long gi c phn v nh hng trc tip n quyn li ca tri ch.
Trong nguyn tc chuyn i tri phiu, Techcombank a vo yu t iu chnh khi s l ng c
phn lu hnh tng ln lm pha long c phn a ra mc gi thch hp nht cho nh u t. Bn
cnh , Techcombank cng a ra l trnh tng vn thng qua HC thng nin v cam kt thc
hin ng theo l trnh.
9 9. . R R i i R Ro o B B t t K Kh h K Kh h n ng g
Ngoi cc ri ro k trn, hot ng ca Techcombank cn chu nh hng bi cc ri ro bt kh
khng, k c thin tai, ch ho, dch bnh, chin tranh v khng b. Nhng ri ro ny to tm l
khng yn tm, gy thit hi, gy nh hng n hot ng sn xut kinh doanh, thu nhp ca cc
khch hng v ca Techcombank. hn ch nhng ri ro n y, Techcombank thc thi hng lot
cc bin php phng nga nh: xy dng hn mc tn dng cho khi ngnh ngh; tng cng cng
tc kim tra kim sot ni b; ch ng mua bo him hoc yu cu khch hng mua bo him cho
cc ti sn c tnh cht ri ro cao; trch lp qu d phng ri ro.
Xu hng thay i cng l mt ri ro m Techcombank quan tm, nhng thay i ca nn kinh t,
thay i trong quan nim ca dn c cng to ra nh hng khng nh n hot ng ca ngn
hng. Tuy nhin, y l dng ri ro c th d bo tr c da trn tnh hnh hot ng ca nn kinh t,
trnh dn tr v tm l ca ngi dn. Techcombank tp trung pht trin ngun nhn lc, a dng
ha sn phm, p ng tt nht nhu cu ca khch h ng, ti u ha ngun vn huy ng cng nh
s dng ngun vn huy ng c hiu qu. Cc ri ro khc nh vic thay i t ngt cc chnh sch,
ch trng ca Nh nc c lin quan n hot ng ca ngn hng, ca khch hng, cc ri ro khi
nn kinh t c bin ng, lm pht, tht nghip, din bin xu ca nn kinh t trong n c v trn th
gii.
1 10 0. . C C c c R R i i R Ro o K Kh h c c
10.1. Ri Ro T Vic Cho Vay Tp Trung Vo Mt S Ngnh Nht nh
Cng nh a s cc ngn hng thng mi khc ca Vit Nam, hot ng cho vay ca Techcombank
thng tp trung vo mt s nhm ngnh no . V d, tnh n ngy 31 thng 12 nm 2009, d n
tn dng ca Techcombank cho cc doanh nghip thuc n hm ngnh thng mi v cng nghip
chim 38,41% tng d n tn dng v nhm ngnh nng lm thy sn chim 15,08% tng d n tn
dng. Do vy, s suy thoi trong bt k ngnh no nh vy u c th dn n vic gia tng n xu
ca Techcombank v iu ny c th c nh hng bt li ng k n kt qu hot ng kinh doanh
v tnh trng ti chnh ca Techcombank, c bit l trong bi cnh nn kinh t Vit Nam v kinh t
th gii ang tri qua giai on suy thoi hin nay.
10.2. Ri Ro T Ti Sn Bo m
Hu ht cc khon vay ca Techcombank c bo m bng cc t i sn bo m, k c cc ti sn
v th chp. Trong khi , th tc x l ti sn bo m trn thc t c th b ko di v qu trnh x
l ti sn bo m c th gp nhiu kh khn. Hu qu l Techcombank c th mt nhiu thi gian
v gp nhiu kh khn trong qu tr nh kim sot v x l ti sn bo m thu hi n.
Ti sn th chp hoc cm c cho cc khon vay ch yu gm cc t i sn ti Vit Nam m gi tr c
th dao ng hoc gim ng k do cc nhn t nm ngoi s kim sot ca Techcombank, k c
cc yu t kinh t v m nh hng ti Vit Nam. Tnh trng suy thoi ca nn kinh t Vit Nam v
cc nhn t khc c th dn n s gim gi tr ca cc t i sn th chp v cm c xung mc thp
hn d n gc. Bt k s gim gi tr no ca cc ti sn th chp hoc cm c c th l m gim
s tin c th thu hi c i vi cc khon n t ng ng.
Ngoi ra, mt phn cc khon vay ca Techcombank c bo lnh thanh ton bi ngi c lin
quan ca khch hng vay hoc bi bn th ba. S gim st v iu kin t i chnh ca ngi bo
lnh c th lm gim ng k cc khon thanh ton m Techcombank c th thu hi theo bo l nh.
-7-
10.3. Ri Ro Lin Quan n Hot ng Qun Tr Ri Ro, Chnh Sch V Quy Trnh Qun L Ni
B
Mc d Techcombank l mt trong nhng ngn hng hng u trong vic p dng cc chnh sch v
k thut qun tr ri ro trong hot ng, vic c th kim sot y v bo v Techcombank khi mi
ri ro tn dng v cc ri ro khc vn l mt vn kh khn. Mt s ri ro l khng th xc nh hoc
khng th d on c, v hu qu ca n c th ln hn mc m Techcombank tng bit hay d
liu. Ngoi ra, do mt s chnh sch v quy trnh qun tr ri ro v kim sot ni b cn tng i
mi, Techcombank cn thm thi gian c th nh gi hon ton tnh hiu qu v m bo s
tun th i vi cc chnh sch v quy trnh ny. Hn na, s tng trng v m rng hot ng ca
Techcombank c th nh hng ti vic duy tr hot ng kim sot ni b nghi m ngt. Nng lc
kim sot ni b v qun tr ri ro ca Techcombank cn b hn ch mt phn bi thng tin, cc cng
c v iu kin k thut hin c. Bt k s thiu st quan trng no trong cc chnh sch hay quy
trnh qun tr ri ro hoc kim sot ni b ca Techcombank cng c th dn ti cc ri ro ng k v
tn dng, tnh thanh khon, th tr ng v hot ng, v nhng ri ro ny c th nh hng xu n
cht lng d n, kt qu hot ng v tnh trng ti chnh ca Techcombank.
10.4. Ri Ro T Vic Phn Loi V D Phng N Xu
Techcombank p dng nguyn tc cn trng i vi hot ng phn loi n xu v chnh sch x l
n xu nht qun vi cc quy nh ca NHNN. Mc d Techcombank tin tng rng Techcombank
trch lp d phng ri ro y i vi d n cho vay ca mnh, tuy nhin khng c g bo m
rng mc trch lp d phng ri ro nh vy l trong tng lai v Techcombank s khng phi trch
lp b sung trong t ng lai, mt trong hai vn ny nu pht sinh u c th gy nh hng bt li
n cng vic kinh doanh, iu kin t i chnh v kt qu hot ng ca Techcombank.
10.5. Ri Ro T Vic M Rng Phm Vi Hot ng
Techcombank v s tip tc gii thiu mt s sn phm v dch v mi v m rng phm vi ca
nhng sn phm v dch v sn c, trong s c cc sn phm v dch v qun l ti sn. Vic ny
khin cho Techcombank c th phi i mt vi mt s ri ro v thch thc, k c cc ri ro v thch
thc sau:
Techcombank c th khng c hoc ch c kinh nghim hn ch i vi mt s sn phm, dch v
hay hot ng kinh doanh mi v c th kinh doanh khng thnh cng hoc cnh tranh khng
hiu qu trong cc sn phm ;
Techcombank c th c ri ro trong vic m rng mng l i (chi nhnh/phng giao dch, ATM,
POS), lin quan n cc ri ro v thiu nhn s c nng lc, p ng v cng ngh v mc
bao ph ca cc cng c kim sot i vi cc im giao dch mi.
Techcombank khng th m bo vi cc nh u t rng d bo v nhu cu th tr ng ca
Techcombank c th tr thnh hin thc hoc rng cc hot ng kinh doanh mi s p ng
c k vng li nhun ca Techcombank;
Techcombank c th khng thnh cng trong vic thu nhn s c k nng v kinh nghim cn
thit hoc gi c cc nhn vin hin ti thc hin cc hot ng kinh doanh mi;
Techcombank cn nng cao h thng qun tr ri ro v h thng cng ngh thng tin ( CNTT)
h tr nhiu hot ng hn, vic ny i hi thi gian v cc chi ph b sung v cc ngun lc
khc; v
Cc c quan c thm quyn c th hu b, rt hoc t chi cp giy php hay chp thun cho bt
k sn phm v dch v no m Techcombank cung cp hoc d nh cung cp.
Nu Techcombank khng th thnh cng trong vi c m rng hot ng kinh doanh ca mnh n cc
sn phm, dch v hoc cc lnh vc kinh doanh ang tng tr ng v cc ri ro v thch thc v hot
ng nu trn, hoc v Techcombank khng th d bo c nhu cu ngy cng gia tng th mc
tng trng tng th v th phn ca Techcombank c th b nh h ng bt li ng k. Bn cnh
, do c cc ri ro hot ng v thch thc nu trn, doanh thu t cc sn phm, dch v v hot
ng kinh doanh mi ca Techcombank c th thp h n so vi d tnh.
10.6. Ri Ro H Thng Cng Ngh Thng Tin
Techcombank s dng h thng CNTT thc hin mt s l ng ln cc giao dch mt cch chnh
xc v kp thi, v lu tr v x l v c bn tt c cc d liu li n quan n cng vic kinh doanh
v hot ng ca Techcombank. Vic cc h thng CNTT s dng cho hot ng ki m sot ti chnh,
qun tr ri ro, phn tch tn dng v bo co, hch ton, k ton, dch v khch hng v cc h thng
-8-
khc, cng nh cc mng lin lc gia cc chi nhnh ca Techcombank v cc trung tm x l d
liu chnh vn hnh tt c tnh quyt nh i vi hot ng kinh doanh v nng lc cnh tranh hiu
qu ca Techcombank. Mc d c h thng d phng v ang hon thin h thng khc phc thm
ha (Disaster Recovery), hot ng kinh doanh ca Techcombank vn c th b gin on nu mt
phn hoc hoc ton b h thng CNTT hoc bt k mng thng tin n o ca Techcombank khng vn
hnh hoc vn hnh sai. Cc s c khng vn hnh hoc vn hnh sai c th xy ra v nhiu l
do, k c do cc thm ha thi n tai, mt in trn din rng v virus my tnh. Vic cc h thng
CNTT ca Techcombank c vn hnh tt hay khng cng ph thuc vo s chnh xc v tnh tin cy
ca cc s liu v cc d liu u vo khc ca h thng, m iu ny kh trnh khi sai st do con
ngi gy ra. Bt k s c hoc chm tr no trong vic ghi chp hoc x l cc d liu giao dch
u c th khin Techcombank phi chu trch nhim bi th ng thit hi, b pht tin hoc b p
dng cc bin php ch t i khc.
Ngoi ra, vic bo m an ton trong vic truyn dn thng tin mt l mt yu t quan trng trong hot
ng ca Techcombank. Cc mng l i v h thng ca Techcombank c th b tn cng bi h nh vi
xm nhp tri php v gp phi cc s c v an ninh khc. Mc d Techcombank ban hnh v p
dng mt s chnh sch v an ninh thng tin v ngn nga thng tin mt lt ra bn ngoi mt cch tri
php, Techcombank khng th bo m rng cc phng php bo mt hin thi s ngn chn c
vi phm v bo mt, k cc cc xm nhp tri php hay virus, hoc cc s c khc nh cc s c xy
ra do li phn cng hoc phn mm v cc sai st hoc thao tc sai ca ngi vn hnh. Bt k vi
phm nghim trng no v bo mt hoc cc s c khc u c th dn n vic Techcombank phi
gnh chu cc ri ro v thit hi.
10.7. Tri Phiu C Th T u Tin Thanh Ton Sau Cc Kho n N C Bo m Ca
Techcombank
Tri Phiu to lp ngha v tr n khng c bo m v th cp ca Techcombank v trong trng
hp thanh l Techcombank theo quy nh ca php lut, vic thanh ton cho Ng i S Hu Tri
Phiu, k c thanh ton gc, l i v bt k khon tin no khc pht sinh lin quan n Tri Phiu ch
c thc hin sau khi Techcombank thc hin xong vic thanh ton ton b cc ngha v c bo
m v khng c bo m khc v ngang bng vi vic phn chia ti sn cho c ng ca
Techcombank.
Do vy, trong trng hp thanh l Techcombank, khng c g bo m rng Ngi S Hu Tri
Phiu s nhn c ton b hoc mt phn gc, l i v cc khon tin khc m Techcombank phi
thanh ton theo Tri Phi u.
10.8. Ri Ro Lin Quan n Gii Hn S Hu C Phn
Php lut hin hnh n nh gii hn s hu c phn ti a m mt c ng t mnh hoc cng vi
ngi c lin quan ca mnh c php nm gi trong mt ngn hng thng mi c phn nh
Techcombank. Ngoi ra, ring i vi cc t chc/c nhn nc ngoi, php lut hin hnh cn n
nh gii hn s hu ti a m cc t chc/c nhn nc ngoi cng vi ngi c lin quan ca h
trong mt ngn hng thng mi c phn l 30% vn iu l ca ngn hng . Php lut hin hnh
cng quy nh rng trong tr ng hp cc t chc, c nhn nm gi tri phiu chuyn i, sau khi
chuyn i tri phiu thnh c phn phi tun th gii hn s hu c phn. Trong tr ng hp cc hn
mc ny gim xung, c th c ri ro rng Ngi S Hu Tri Phiu s khng th chuyn i to n b
s Tri Phiu m mnh s hu thnh c phn do vt qu gii hn s hu c phn c li n quan.
10.9. Tnh Thanh Khon Ca Tri Phiu Trn Th Trng Th Cp
Khng c g m bo v tnh thanh khon ca Tri Phiu trn th trng v khng c g bo m rng
trong tng lai s hnh thnh v pht tri n mt th trng giao dch cho Tri Phiu. Nu c mt th
trng giao dch nh vy th Tri Phiu c th c giao dch vi gi cao hoc thp hn gi pht
hnh tu thuc vo nhiu yu t k c l i sut p dng ti thi im , t nh hnh hot ng ca
Techcombank v th trng i vi nhng chng khon t ng t.
10.10. Pht Hnh Thm Chng Khon
Techcombank ty t ng thi im c th huy ng thm vn thng qua cc hnh thc v cch thc m
Techcombank cho l ph hp, k c vic pht hnh thm chng khon n (vi cc iu khon t ng
t vi Tri Phiu ny hoc cc iu khon v iu kin khc) hoc cc cng c vn khc lai chng
khon vn, ph thuc vo vic xin c cc ph chun, chp thun cn thit theo quy nh ca php
lut Vit Nam. Khng c g bo m rng vic huy ng vn theo cc cch thc n u trn s khng
nh hng tiu cc n gi Tri Phiu trn th trng th cp.
10.11. Bo Him Tin Gi
-9-
Nh u t l t chc (tr cng ty hp danh v doanh nghip t nhn) nn bit rng Tri Phiu m h
s hu s khng c hng ch bo him tin gi theo quy nh ca php lut Vit Nam.
10.12. Li Tri Phiu C Th Phi Chu Thu
Nh u t cn bit rng cc khon thanh ton ca Techcombank cho ng i s hu Tri Phiu c
th phi chu thu v Techcombank khng c ngha v ng thu nh trn cc khon thanh ton .
Techcombank c th phi khu tr khon thu phi np tr c khi thanh ton cho ngi s hu Tri
Phiu v np cc khon thu cho c quan c thm quyn ca Vit Nam. Vui lng xem thm phn
c tiu Thu.
10.13. Ri Ro Cnh Tranh V T Do Ha Th Trng Trong Lnh Vc Ngn Hng Ti Vit Nam
Lnh vc ngn hng ca Vit Nam cng ngy cng tr nn cnh tranh hn. Hin nay, Techcombank
phi cnh tranh vi nhiu ngn hng thng mi nh nc (NHTMNN) (k c cc ngn hng c
phn ha m Nh nc vn nm gi c phn chi phi), ngn h ng ngoi quc doanh, ngn hng c
vn u t nc ngoi (c bit l ngn hng 100% vn u t nc ngoi va mi thnh lp) v
cc chi nhnh ngn hng nc ngoi. Khi Chnh Ph m rng th trng cho cc ngn hng nc
ngoi v l do thc hin cam kt ca Vit Nam gia nhp T Chc Th ng Mi Th Gii hoc theo cc
hip nh thng mi hoc v cc l do khc, cnh tranh t cc ngn hng nc ngoi s ngy cng
gia tng. Mt s i th cnh tranh ny c ngun lc ti chnh v cc ngun lc khc ln mnh hn.
Sc p cnh tranh ngy cng tng c th nh hng bt li n hot ng v trin vng kinh doanh,
hiu qu chin lc kinh doanh, kt qu hot ng v tnh hnh ti chnh ca Techcombank thng qua
vic:
suy gim th phn ca cc sn phm v dch v ch yu ca Techcombank;
suy gim tc tng trng trong hot ng nhn tin gi v cho vay v cc hot ng kinh
doanh khc ca Techcombank;
suy gim thu nhp tin l i rng hoc thu nhp t ph v hoa hng ca Techcombank;
tng chi ph hot ng, v d chi ph marketing; v
tng mc cnh tranh trong vic thu ht chuyn gia qun l v nhn vin gii.
10.14. Ri Ro Do Vic Thiu Thng Tin V Khch Hng
Hin nay, trung tm thng tin tn dng quc gia ang thc hin nhim v thu thp thng tin v cc
khch hng ca ngn hng, trung tm ny do NHNN thnh l p v bt u hot ng t nm 2006 v
l trung tm u tin thu thp thng tin tn dng. Tuy nhin, do trung tm ny mi hot ng v
nhng hn ch v cung cp thng tin ti Vit Nam, trung tm n y cha th thu thp v cung cp
thng tin v khch hng c nhn. Kt qu l Techcombank khng c c s d liu tp trung dng
nh gi ri ro tn dng i vi khch hng c nhn. Hin nay, Techcombank vn phi da vo
nhng thng tin thu thp t chnh khch h ng v thng tin ni b. Nhng ngun tin ny khng thc
s nhiu hay hiu qu nh ngun tin ca mt h thng thng tin tn dng quc gia thng nht . Do
vy, hiu qu ca hot ng qun tr ri ro tn dng ca Techcombank c th b nh h ng bi tnh
trng thiu c s d liu khch hng bn l nu.
I II I. . N NH H N NG G N NG GU U I I C CH H[ [U U T TR R C CH H N NH HI IE EM M C CH H N NH H I I V V I I N NQ QI I D DU UN NG G B B N N C C O O B BA AC CH H
1 1. . T T c ch h c c p ph h t t h h n nh h
ng H Hng Anh Chc v: Ch Tch Hi ng Qun Tr
ng Nguyn c Vinh Chc v: Tng Gim c
B Bi Thu Trang Chc v: K Ton Trng
B Nguyn Thu Hin Chc v: Trng Ban Kim Sot
Chng ti m bo rng cc thng tin v s liu trong Bn co bch ny l ph hp vi thc t m
chng ti c bit hoc iu tra, thu thp mt cch hp l.
2 2. . T T C Ch h c c T Tu u V V n n P Ph h t t H H n nh h
ng Nguyn Quang Bo Chc v: Gim c Chi Nhnh H Ni - Cng Ty C Phn
Chng Khon Bn Vit
Bn Co Bch ny l mt phn ca h s ng k cho bn do Cng Ty C Phn Chng Khon Bn
Vit tham gia lp trn c s hp ng t vn vi Techcombank. Chng ti m bo rng vic phn
-10-
tch, nh gi v l a chn ngn t trn Bn Co Bch ny c thc hin mt cch hp l v cn
trng da trn c s cc thng tin v s liu do Techcombank cung cp.
I II II I. . C C C C K KH H I I N NI IE EM M
Trong Bn co bch ny, nhng t ng di y c hiu nh sau:
1. Ngn Hng hoc Techcombank: Ngn Hng Thng Mi C Phn K Thng Vit Nam.
2. Cng Ty TNHH KPMG Vit Nam: cng ty kim ton c lp thc hin vic kim ton bo co t i
chnh ca Techcombank.
3. Bn Co Bch: bn cng b thng tin ca Techcombank v tnh hnh ti chnh, hot ng kinh
doanh nhm cung cp thng tin cho cng chng u t nh gi v a ra cc quyt nh u t
chng khon.
4. iu l: iu l ca Techcombank c i hi ng c ng Techcombank
thng qua v c NHNN chun y theo quy nh.
5. Vn iu l: s vn do tt c c ng gp v c ghi vo iu l ca Techcombank.
6. C phn: vn iu l c chia thnh nhiu phn bng nhau.
7. C phiu: chng ch do Techcombank pht hnh xc nhn quyn s hu mt hoc mt s c
phn ca Techcombank. C phiu ca Techcombank c th c ghi tn v khng ghi tn theo quy nh
ca iu l.
8. C ng: t chc hoc c nhn s hu mt hoc mt s c phn ca Techcombank
9. C tc: s tin hng nm c trch t li nhun ca Techcombank tr cho mi c
phn.
10. Nm ti chnh: nm mi hai thng tnh t 00 gi ngy 01 thng 01 n 24 gi ngy 31 thng
12 nm dng l ch hng nm.
Ngoi ra, nhng t, thut ng khc (nu c) s c hiu nh quy nh trong Lut Chng khon
c Quc hi thng qua ngy 29/06/2006 v cc vn bn php lut khc c lin quan.
Cc t hoc nhm t vit tt trong Bn co bch n y c ni dung nh sau:
NHNN: Ngn Hng Nh Nc Vit Nam
TMCP : Thng mi c phn
TNHH : Trch nhi m hu hn
TCKT : T chc kinh t
TCTD : T chc tn dng
DNNN : Doanh nghi p nh nc
HS : Hi s
CN : Chi nhnh
PGD : Phng giao dch
TTD : T tn dng
HQT : Hi ng qun tr
BKS : Ban Kim sot
BTG : Ban Tng gim c
CBNV : Cn b nhn vin
Giy CNKKD : Giy chng nhn ng k kinh doanh
TTQT : Thanh ton quc t
ROA : T sut li nhun sau thu/Tng t i sn
ROE : T sut li nhun sau thu/vn ch s hu
DPRR : D phng ri ro
CP : C phiu
CK : Chng khon
TP : Tri phiu
TPC : Tri phi u chuyn i
GCN : Giy chng nhn
DTBS VL : Qu d tr b sung vn iu l
TG DTBB : Tin gi d tr bt buc
-11-
I IV V. . T T N NH H H H N NH H V V A AC C I IE EM M C C A A T TO O C CH H C C P PH H T T H H N NH H
1 1. . G Gi i i i T Th hi i u u C Ch hu un ng g V V T Te ec ch hc co om mb ba an nk k
Tn Ngn hng NGN HNG THNG MI C PHN K THNG VIT NAM
Tn giao dch: TECHCOMBANK
Tr s chnh: 70-72 B Triu, Hon Kim, H Ni
in thoi: (04) 39446368
Fax: (04) 39446384
Email: ho@techcombank.com.vn
Website: www.techcombank.com.vn
Logo:
Vn iu l: 6.932 t VND
Giy php hot
ng:
S 0040-NH/GP ngy 06/08/1993 ca NHNN
Giy CNKKD: Giy chng nhn ng k kinh doanh v ng k thu s 0100230800 do S
K Hoch u T H Ni cp ngy 07/09/1994 - sa i ln sa i ln th
40 ngy 29/06/2010
Ngnh ngh kinh
doanh:
Huy ng vn ngn hn, vn trung v di hn v nhn tin gi bng VND
Cp cc khon vay ngn, trung v di hn
Vay vn NHNN v cc t chc tn dng khc.
Pht hnh tri phi u, gp vn lin doanh v mua c phn ph hp vi quy
nh ca php lut Vit Nam
Cung cp dch v giao dch ngn hng cho khch hng, dch v ngoi hi, mua
bn vng, thanh ton quc t, huy ng vn t nc ngoi v thc hin kinh
doanh vi cc ngn hng nc ngoi theo chp thun ca NHNN
Tham gia qun l ti sn cho cc t chc ti chnh trong nc khc
2 2. . T T m m T T t t Q Qu u T Tr r n nh h H H n nh h T Th h n nh h V V P Ph h t t T Tr ri i n n
Di y l cc mc thi gian gn lin vi nhng s kin chnh trong qu tr nh hnh thnh v pht
trin ca Techcombank k t ngy thnh lp:
Nm 1993: Thnh lp di hnh thc l mt ngn hng thng mi c phn theo giy php
thnh lp v hot ng s 0040/NH-GP do NHNN cp ngy 6 thng 8 nm 1993.
Nm 1995: Khai trng Chi Nhnh Thnh Ph H Ch Minh.
Nm 1997: Tng vn iu l ln 70 t VND.
Nm 1999: Tng vn iu l ln 80,02 t VND.
Nm 2001: Tng vn iu l ln 102,34 t VND.
Nm 2003: Trin khai thnh cng phn mm Globus trn ton h thng.
-12-
Tng vn iu l ln 180 t VND.
Bt u pht hnh th F@st Access, th ghi n u ti n ca Techcombank.
Nm 2004: Khai trng biu trng mi ca Techcombank.
Tng vn iu l ln 412 t VND.
p dng h thng qun l cht lng ISO 9000: 2000 c chng nhn bi BVQI: l
mt trong s t ngn hng p dng h thng ny nng cao cht lng hot ng.
Nm 2005: Tng vn iu l ln 617 t VND.
Nng cp h thng phn mm Globus sang phi n bn mi nht Temenos T24R05.
K kt hp ng c ng chin l c vi HSBC HSBC tr thnh c ng nm gi
10% vn iu l ca Techcombank.
Nm 2006: Ra mt th thanh ton quc t Techcombank Visa.
Tip tc pht trin thm cc h thng CNTT vi vic gii thiu h thng qun l th v
chuyn i th mi s dng cng ngh Compass Plus; h thng ngn hng li c
nng cp ln phin bn mi nht khi Temenos T24R05 (Techcombank l ngn hng
u tin ti Vit Nam s dng phi n bn ny).
c t chc nh mc tn nhim quc t Moody xp hng tn nhim quc t v trong
nc.
Nm 2007: t c tha thun vi HSBC tng t l s hu c phn ca HSBC ti
Techcombank t 10% ln 15%.
Nng cp h thng ngn hng li ln phin bn T24R06.
L ngn hng u tin v duy nht ca Vit Nam c Financial Insights cng nhn
thnh tu v ng dng cng ngh i u trong gii php pht trin th tr ng.
Nm 2008: Ra mt th tn dng Techcombank Visa Credit.
Nng cp h thng phn mm ngn hng li ln phin bn T24R07, gia nhp hai li n
minh th ln nht trong h thng th ngn hng Vit Nam l Smartlink v BankNet,
kt ni h thng ATM vi h thng ca i tc chin l c HSBC, trin khai s Dch
V Khch Hng Min Ph (h tr 24/7) 1800 588 822.
Thnh lp cc cng ty trc thuc: Cng Ty Qun L N v Khai Thc Ti Sn
(Techcombank AMC), Cng Ty Chng Khon K Thng (Techcom Securities),
Cng Ty Qun L Qu K Thng (Techcom Capital).
Tng t l s hu ca i tc chin l c HSBC t 15% l n 20% v tng vn iu l
ln 3.165 t VND.
Tip tc tng vn iu l ln 3.642 t VND.
Nm 2009: Tng vn iu l ln 4.337 t VND (thng 6/09) v ti 5.400,42 t VND (thng 9/09).
Nm 2010: Tng vn iu l ln ln 6.932.183.710.000 VND.
-13-
3 3. . C Co o C C u u T T C Ch h c c V V Q Qu u n n L L
3.1 S C Cu T Chc
y Ban Kim Ton V Ri Ro
y Ban Nhn S
V Lng Thng
TNG GIM C
BAN IU HNH
I HI NG
C NG
B Phn Kim Ton V Kim Sot Ni B
HI NG QUN TR
BAN KIM SOT
Khi
Khch
Hng DN
Ln
Khi
Dch V
KHDN
Va &
Nh
Khi
Dch V
Ngn Hng
TCCN
Khi
Khch Hng
nh Ch
Ti Chnh
Khi
Ngn Hng
Giao Dch
Khi
Ngun Vn
& T.Trng
Ti Chnh
Khi
Bn Hng
V Knh
Phn Phi
Khi
Qun Tr Ri
Ro
Khi
Php Ch
V Kim
Sot
Khi
Ti Chnh
V K
Hoch
Khi
Chin Lc
V Pht
Trin Ngn
Hng
Khi
Vn Hnh
V Cng
Ngh
Khi
Qun Tr
Ngun
Nhn Lc
Khi
Marketing
Hi ng u T
Ti Sn
Ban iu Hnh
M Rng (EXCO)
y Ban Qun L Ti
Sn N V C
y Ban X L N
V X L DPRRTD
Hi ng Tn Dng
Cao Cp
Hi ng u T
Ti Chnh
Hi ng u T
Cng Ngh Tin Hc
-14-
3.2 Din Gii
3.2.1 C Cu B My Qun Tr
i Hi ng C ng:
i Hi ng C ng l c quan c thm quyn cao nht quyt nh nhng vn quan trng ca
Techcombank theo quy nh ti Lut Cc T Chc Tn Dng, Lut Doanh Nghip v iu L ca
Techcombank. i Hi ng C ng c quyn thng qua nh hng pht trin ca Techcombank,
quyt nh c cu vn v b nhim cc chc danh qun l, iu h nh ca Techcombank v cc
quyn hn khc. i Hi ng C ng gm tt c cc c ng c quyn biu quyt . i Hi ng
C ng c triu tp hng nm ch yu bi Hi ng Qun Tr v c th c triu tp bt thng
trong mt s trng hp c bit.
Hi ng Qun Tr:
Hi ng Qun Tr l c quan qun tr ca Techcombank, c ton quyn nhn danh Techcombank
quyt nh, thc hin cc quyn v ngha v ca Techcombank, tr nhng vn thuc thm quyn
ca i Hi ng C ng. Thnh vin Hi ng Qun Tr c i Hi ng C ng b nhim v
min nhim v phi c NHNN ph chun. Hi ng Qun Tr hin ti ca Techcombank gm 9
thnh vin.
Ban Kim Sot:
Do i hi ng c ng bu ra, c nhim v kim tra hot ng t i chnh ca Ngn Hng; gim st
vic chp hnh ch hch ton, k ton; hot ng ca h thng kim tra v kim ton ni b ca
Ngn Hng; thm nh bo co ti chnh hng nm; bo co cho i Hi ng C ng tnh chnh
xc, trung thc, hp php v bo co t i chnh ca Ngn Hng. Ban Kim Sot hin ti ca
Techcombank gm 04 thnh vin.
Cc y ban v Hi ng:
Techcombank thnh l p 8 hi ng/y ban, bao gm:
y Ban Kim Ton V Qun Tr Ri Ro (ARCO): ARCO bao gm 8 th nh vin, mc tiu thnh lp
ARCO m bo tnh hiu qu, hiu lc ca mi tr ng kim sot ni b v tun th, m bo
thc hin y cc ngha v bo co t i chnh vi c quan qun l nh nc, ch o lm vic
vi kim ton c lp, ban hnh v gim st thc hin chnh sch, khu v ri ro, ch o ph bin
kin thc v vn ha qun l ri ro trong ton b h thng, b my Techcombank.
U Ban Nhn S V Lng Thng (NORCO): NORCO bao gm 6 thnh vin, mc tiu thnh
lp NORCO nhm chuyn mn ha cc hot ng ca Hi ng Qun Tr theo h ng ph
hp vi thng l quc t; tun th cc ch tr ng, chnh sch, quy nh ca Chnh ph v NHNN;
tng cng nng lc hoch nh chin l c pht trin nhn s v lng thng ca Hi ng
Qun Tr cho ton b h thng Techcombank; hon thin cc tiu chun, quy nh v qun l
ngun nhn lc v chnh sch i ng.
y Ban X L N v X L D Phng Ri Ro Tn Dng (UB XLN&DPRRTD):UB XLN&DPRRTD
bao gm 8 thnh vin, mc tiu thnh lp UB XLN&DPRRTD nhm thng nht, tp trung, linh
hot trong ch o, iu hnh ca Hi ng Qun Tr i vi cng tc qun tr, x l d ph ng ri
ro tn dng v x l n; trin khai c ch t chc, iu hnh ngn hng hin i, tin tin theo c
ch Hi ng Qun Tr phn cp, y quyn, to iu kin thun li, t ch cho tng cp phn
quyt trn c s, c ch gim st, bo co cht ch vi Hi ng Qun Tr; tng c ng v gim
st cht ch cng tc qun l v x l ri ro tn dng, gp phn gim thiu ri ro trong hot ng
ngn hng.
Hi ng u T Ti chnh (H TTC): H TTC bao g m 5 thnh vin, nhim v ca H TTC
l ch o xy dng v t chc thc hin k hoch u t ti chnh; ch o ph duyt cc hot
ng u t ti chnh ca Techcombank v cc Cng ty trc thuc trong phm vi thm quyn
c phn cng, y quyn; ch o thc hin cc hot ng xy dng chnh sch u t vo
ti sn c nh, u t ti chnh, hot ng u t thng mi khc, giao dch t i chnh phi sinh
v pht hnh chng khon n u t ti chnh, xut x l cc vn pht sinh li n quan hot
ng u t ti chnh; ch o Ban iu hnh, ban lnh o Cng ty trc thuc xy dng, hon
thin v tun th quy nh/quy trnh th tc v u t ti chnh v qun l gii hn/trng thi u
t ti chnh m bo an ton, hiu qu, ph hp vi quy nh ca php lut; v nhng nhim v
-15-
khc quy nh c th trong Quy ch qun l hot ng u t ti chnh hoc do HQT quy
nh/giao/y quyn. Quyn hn ca H TTC l ph duyt cc hot ng u t ti chnh theo
phn cp y quyn.
Hi ng u T Ti Sn (H TTS): H TTS bao gm 5 thnh vin, nhim v ca H TTS
l xy dng v t chc thc hin k hoch u t ti sn; ch o ph duyt cc hot ng u t
ti sn ca Techcombank v cc Cng ty trc thuc trong phm vi thm quyn c giao, y
quyn; bo co, xut trnh HQT iu chnh k hoch, phng n u t ti sn ph hp vi
tnh hnh thc t v/hoc cc vn pht sinh i vi hot ng u t ti sn; ban hnh quyt
nh phn cp/y quyn v u t ti sn (khi xt thy cn thit) i vi Ch tch H TTS v cho
php Ch tch H TTS y quyn li i vi n v/c nhn trong h thng Techcombank; ch o
Ban iu Hnh, ban lnh o cng ty trc thuc xy dng, hon thin v tun th qui nh/qui
trnh th tc v u t ti sn v qun l, s dng, khai thc t i sn nhm kim sot ri ro, m
bo an ton, hiu qu, ph hp qui nh php lut; xem xt, ph duyt qui nh/qui trnh trn
Ban iu Hnh v/hoc ban lnh o cng ty trc thuc trin khai thc hin; bo co, xut
trnh Hi ng Qun Tr quyt nh i vi vn v t thm quyn/quyn hn ca H TTS; v
cc nhim v khc do Hi ng Qun Tr giao, y quyn.
Hi ng u T Cng Ngh Tin Hc (H TIT): H TIT bao gm 5 th nh vin, nhim v ca
H TIT l xy dng v t chc thc hin k hoch u t cng ngh tin hc; ch o ph duyt
cc hot ng u t cng ngh tin hc ca Techcombank v cc cng ty trc thuc trong phm
vi thm quyn c giao, y quyn; bo co, xut tr nh Hi ng Qun Tr iu chnh k
hoch, phng n u t cng ngh tin hc ph hp vi tnh hnh thc t v/hoc cc vn
pht sinh i vi hot ng u t cng ngh tin hc; ban hnh quyt nh phn cp/y quyn v
u t cng ngh tin hc (khi xt thy cn thit) i vi Ch Tch H TIT v cho php Ch Tch
H TIT y quyn li i vi n v/c nhn trong h thng Techcombank; ch o Ban iu
Hnh, ban lnh o cng ty trc thuc xy dng, hon thin v tun th qui nh/qui trnh th tc
v u t cng ngh tin hc v qun l, s dng, khai thc t i sn nhm kim sot ri ro, m bo
an ton, hiu qu, ph hp qui nh php lut; xem xt, ph duyt qui nh/qui trnh trn Ban
iu Hnh v/hoc ban lnh o cng ty trc thuc trin khai thc hin; bo co, xut tr nh Hi
ng Qun Tr quyt nh i vi vn v t thm quyn/quyn hn ca H TIT; v cc nhim
v khc do Hi ng Qun Tr giao, y quyn.
Hi ng Tn Dng Cao Cp: Hi ng tn dng cao cp bao gm cc chuy n gia ph duyt tn
dng cp A v mt s chuyn gia ph duyt tn dng cp B nhm tp hp pht huy tr tu, kin
thc ca tp th tng cng cht lng ph duyt vi nhng h s cp tn dng c gi tr ln
ca Techcombank. Hi ng tn dng cao cp hp nh k hng tun hoc hp bt thng khi c
yu cu ca Ch Tch Hi ng tn dng cao cp. Hi ng tn dng cao cp thc hin chc nng,
nhim v ph duyt cp mc/hn mc tn dng mi, gii ngn, pht h nh bo lnh, L/C, chit
khu, bao thanh ton, ph duyt c cu n, gia hn n, ph duyt iu chnh v ni dung, iu
kin cp tn dng ca cc khon tn dng c ph duyt v cc vn khc lin quan n
vic cp tn dng... thuc thm quyn ph duyt ca Hi ng tn dng cao cp.
Ban iu Hnh M Rng (EXCO)
EXCO gm Tng Gim c gi vai tr ch tch EXCO, Ch Tch Hi ng Qun Tr, t 1 n 2 th nh
vin Hi ng Qun Tr, thnh vin Ban iu hnh, Gim c Khi Qun Tr Ri Ro, Gim c Khi
Ti Chnh v K Hoch, Gim c Khi Vn Hnh, Gim c Khi ng Dng V Pht Trin Sn
Phm Cng Ngh Ngn Hng, Gim c Khi Ngun Vn V Th Trng Ti Chnh, Gim c Khi
Ngn Hng V Dch V Ti Chnh C Nhn, Gim c Khi Dch V Khch Hng Doanh Nghip,
Gim c Khi Qun Tr Ngun Nhn Lc v Gim c Marketing. EXCO hot ng nh cu ni
gia Ban iu Hnh v Hi ng Qun Tr v h tr Hi ng Qun Tr trong vic a ra cc quyt
nh kinh doanh kp thi p ng yu cu linh hot trong iu hnh hot ng ngn hng. EXCO hp
t nht 3 n 4 tun mt ln.
3.2.2 C Cu B My iu Hnh
Ban iu Hnh
Ban iu hnh bao gm Tng Gim c v Gim c cc b phn. Tng Gim c thc hin quyn
v ngha v theo iu l quy nh.
Tng Gim c l ngi chu trch nhim chnh v hot ng ca Ngn Hng. T chc trin khai
thc hin cc quyt nh ca Hi ng qun tr, k hoch kinh doanh do i hi ng c ng thng
qua. Kin ngh phng n b tr c cu t chc v quy ch qun l ni b cng ty theo ng iu l,
-16-
Ngh quyt ca i hi c ng v hi ng qun tr cng ty. Tng Gim c c trch nhim bo co
trc Hi ng qun tr t nh hnh hot ng, tnh hnh ti chnh, kt qu kinh doanh v chu trch
nhim ton b hot ng ca cng ty tr c Hi ng qun tr.
Gip vic cho Tng Gim c c cc Gim c b phn, cc Gim c b phn c phn cng, y
quyn thc hin theo cc lnh vc m mnh qun l.
Ban iu Hnh trc tip iu hnh 2 y ban sau:
y Ban Ch o Cng Ngh: y Ban Ch o Cng Ngh gm 8 thnh vin. y Ban Ch o
Cng Ngh chu trch nhim r sot phng n chi n lc v CNTT hng nm, xc nh chi ph
v phn b chi ph u t vo CNTT cho ton h thng, xc nh r u tin v cng ngh v gim
st vic u t vo cng ngh, nh gi kt qu hot ng ca phng CNTT. y Ban Ch o
Cng Ngh hp nh k hng thng hoc bt thng nu c yu cu.
y Ban Qun L Ti Sn N V C: ALCO c 8 thnh vin, gm Tng Gim c ng vai tr Ch
Tch y Ban Qun L Ti Sn N V C, Gim c Khi Ti Chnh & k hoch, Gim c Khi
Qun Tr Ri Ro, Gim c Khi Ngun Vn & th trng ti chnh, Gim c Khi Khch Hng
Doanh Nghip ln, Gim c Khi Dch Dch v Khch hng Doanh nghi p va v nh, Gim c
Khi Dch V Ngn Hng V Ti Chnh C Nhn. ALCO hp t nht mi thng mt ln. ALCO chu
trch nhim trong vic bo m rng c cu bng cn i k ton, c cu vn, ri ro li sut, ri
ro ngoi hi, ri ro ti tr v thanh khon ca Techcombank ph hp vi quy nh ca php lut.
Cc Khi Nghip V:
Trn c s cc chc nng, nhim v c quy nh ti Quy ch t chc iu hnh, cc Khi nghip
v ca Ngn Hng , ng u l gim c cc khi s thc hin cc cng vic theo chc nng c th
ca mnh,
Thc hin cc nghip v theo quy nh v chc nng nhim v, quyn hn do Tng Gim c ban
hnh v tun th nhng quy nh ca NHNN.
3.3. C Cu C ng
3.3.1 Danh Sch C ng Sng Lp Ca Techombank
Danh sch c ng sng lp ca Techcombank theo Giy chng nhn ng k kinh doanh v ng k
thu s 0100230800 do S k hoch u t H ni cp ln u ngy 07 thng 09 nm 1993 (c
thay i ln th 40 vo ngy 29 thng 06 nm 2010):
STT Tn c ng Giy CMND a ch S c phn Gi tr c phn
1 Nguyn Th Nga 010148673
25 Trn Hng o, H
Ni
56.510 565.100.000
2
Tng Cng ty Hng
khng Vit Nam
110824
200 Nguyn Sn, qun
Long Bin, H Ni
19.132.137 191.321.370.000
3 Nguyn Thiu Quang 022633862
107/16 Trng nh, P.
6, Qun 3, Tp. HCM
8.028.682 80.286.820.000
4 Hong Vn o 023144146
222/8 Phan Vn Hn,
Phng 17, Q.Bnh
Thnh, Tp. HCM
7.390.759 73.907.590.000
5 627 c ng khc 229.995.671 2.299.956.710.000
(Ngun: Techcombank)
3.3.2 C Cu C ng Ca Techcombank Ti Ngy 15/08/2010
STT C ng
S
lng
c ng
S c phn
s hu (c
phn)
Gi tr (VND)
T l
s hu
(%)
-17-
STT C ng
S
lng
c ng
S c phn
s hu (c
phn)
Gi tr (VND)
T l
s hu
(%)
1. C NG TRONG NC
1.1 T chc 39 371.081.504 3.710.815.040.000 53,5302
1.2 C nhn 1.948 184.932.638 1.849.326.380.000 26,6774
2. C NG NC NGOI
2.1 T chc 1 137.204.229 1.372.042.290.000 19,7924
2.2 C nhn - - - -
3 C PHIU QU (*) - - - -
TNG CNG 1.988 693.218.371 6.932.183.710.000 100
(Ngun: Techcombank)
4 4. . D Da an nh h S S c ch h N Nh h n ng g C C n ng g T Ty y M Me e V V C C n ng g T Ty y C Co on n C C a a T T C Ch h c c P Ph h t t H H n nh h
Bng di y lit k cc cng ty m Techcombank nm gi 100% li ch c phn hoc nm gi c
phn chi phi cho n 30 thng 09 nm 2010:
Cng Ty Trc Thuc Ngnh Ngh Kinh Doanh Vn iu L T L
Cng Ty TNHH Chng Khon
K Thng
Mi gii, gim st, bo l nh pht hnh,
t vn u t v t vn pht hnh
chng khon.
300 t ng 100%
Cng Ty TNHH Qun L N V
Khai Thc Ti Sn
Techcombank (Techcombank
AMC)
Nhn v qun l n cha thanh ton v
ti sn bo m, x l t i sn bo m,
mua bn v x l n cha thanh ton
ca cc doanh nghip khc ph hp cc
quy nh ca php lut.
70 t VND 100%
Cng Ty TNHH Qun L Qu
K Thng
Thit lp v qun l qu u t chng
khon
40 t VND 100%
(Ngun: Techcombank)
5 5. . H Ho oa at t n ng g K Ki in nh h D Do oa an nh h
5.1. Ngnh Ngh Kinh Doanh Chnh Ca Techcombank
5.1.1 Chng Loi V Cht Lng Sn Phm/Dch V
Mc tiu ca Techcombank l tr thnh mt trong ba ngn hng thng mi c phn hng u ti
Vit Nam trong vic cung cp dch v v sn phm ngn hng cho khch hng bn l v SMEs.
Techcombank hin nay ang cung cp dch v ngn hng bn l v dch v ngn hng doanh nghip
va v nh ti 15 vng th chnh ca Vit Nam. Chin l c ca Techcombank l tr thnh Ngn
hng tt nht v Doanh nghip hng u ti Vit Nam bng cch ch trng vo ba nn tng chnh
c m t r hn di y:
5.1.1.1 Dch v Ngn Hng Doanh Nghip tp trung vo khch hng SME
Dch v ngn hng doanh nghi p v ngn hng thng mi lun l nng ct ca hot ng kinh
doanh ca Techcombank, c bit l hot ng cp tn dng vi khong 30.000 khch hng doanh
nghip tnh n ngy 30 thng 9 nm 2010. Techcombank cung cp mt lot sn phm v dch v
ngn hng doanh nghi p cho cc doanh nghip v cc t chc khc, k c SME, cc doanh nghip
Nh nc v cc doanh nghi p t nhn c quy m l n. Sn phm v dch v ngn hng doanh
nghip ca Techcombank gm cho vay, nhn tin gi, dch v thanh ton, bo l nh, ti tr thng
mi cho khch hnh doanh nghip ca Techcombank ch yu c cung cp bi Khi Dch V Khch
Hng Doanh Nghi p ca Techcombank. Mt s sn phm khc ca Khi Dch V Khch Hng Doanh
Nghip, k c giao dch hi oi v sn phm phi sinh s do Trung Tm Ngun Vn ca
-18-
Techcombank cung cp.
Techcombank phc v cc khch hng doanh nghip ca mnh ch yu thng qua h thng cc chi
nhnh v PGD. Tnh n ngy 30 thng 9 nm 2010, h thng ca Khi Dch V Khch Hng Doanh
Nghip bao gm 49 chi nhnh v trn 20 PGD vi tng s nhn vi n l khong hn 1.600 ngi.
Hot ng ca cc chi nhnh v PGD ny c thc hin bi cc chuyn vin giao dch v tp trung
ch yu vo vic p ng nhu cu ca khch hng doanh nghip ca Techcombank. Techcombank
tng cng i ng chuyn vin giao dch ca mnh thng qua vic kt hp o to nhn vin v
tuyn dng mi. Techcombank cng c mt i ng chuyn vin giao dch ch trng vo vic cung
cp dch v lin quan n vic s dng ti khon ca khch hng l cc doanh nghi p ln.
Sn Phm Cho Vay Khch Hng Doanh Nghip
Sn phm cho vay khch hng doanh nghip lun chim t trng ln nht trong danh mc tn dng
ca Techcombank. Tnh n ngy 30 thng 09 nm 2010, tng d n cho vay v ng trc cho
khch hng doanh nghi p t 32.823 t VND, tng ng vi mc tng trng 7% so vi thi im
31 thng 12 nm 2009, chim 71% tng d n cho vay ca Techcombank.
Cc sn phm cho vay khch hng doanh nghip chnh m Techcombank cung cp gm cc khon
cho vay ngn hn, khon cho vay trung v di hn:
Khon vay ngn hn: Techcombank cung cp cc khon vay ngn hn vi k hn ti a l mt
nm cho khch hng doanh nghi p. a s khon vay ngn hn ca Techcombank l khon vay
ti tr vn lu ng. Ngoi ra, Techcombank cng cung cp cho cc khch hng doanh nghip
cc sn phm bao thanh ton, t i tr xut, nhp khu, t i tr kho vn, ti tr bn bn v sn
phm thu chi. Nhn chung, cc khon vay ngn hn ca Techcombank c bo m bng t i
sn bo m v t l ti tr ph thuc vo loi sn phm cho vay v ti sn c ti tr bi vn
vay.
Khon vay trung v di hn: Cc khon vay trung v di hn ca Techcombank nhn chung c
thi hn t 1 n 10 nm, ch yu gm cc khon vay t i tr d n, khon vay t i sn c nh v
khon vay ti tr u t kinh doanh bt ng sn. Xt v i tng doanh nghip th cc khon
vay ny tp trung nhiu vo cc tp on kinh t hng u p ng nhu cu vn cho d n u t
vo cc ngnh ngh trng yu. Cc khon vay ti tr d n v khon vay ti sn c nh m
Techcombank cung cp ch yu nhm p ng nhu cu v t i tr vn xy dng, m rng, i
mi v mua ti sn c nh ca khch hng doanh nghip. Cc khon vay u t kinh doanh bt
ng sn m Techcombank cung cp ch yu gm ti tr xy dng cho d n bt ng sn ca
khch hng doanh nghi p. Li sut p dng i vi cc khon vay ny nhn chung l li sut th
ni v cc khon vay ny c bo m bng ti sn bo m da vo t l ti tr khng qu
70%.
Nhn Tin Gi
Techcombank cung cp mt sn phm tin gi cho khch hng doanh nghip. Cc sn phm ny
nhn chung gm tin gi khng k hn v tin gi c k hn:
Tin gi khng k hn: Techcombank nhn tin gi khng k hn ca khch h ng doanh nghip.
Cc khon tin gi ny c hng li v ngi gi tin c th rt tin ti bt k thi im n o
m khng b pht. Li sut p dng cho tin gi khng k hn li sut th ni. Tin gi c th
bng VND hoc USD; v
Tin gi c k hn: Ti khon tin gi c k hn c thi hn c nh t 1 n 60 thng v li sut
p dng c th l li sut th ni hoc l i sut c nh. Ngi gi tin c th rt t in trc thi
hn, tuy nhin trong trng hp ny khon tin gi ch c hng li sut tin gi khng k
hn. Tin gi c k hn thng thng c t ng quay vng.
Tnh n ngy 30 thng 9 nm 2010, tin gi ti Techcombank ca khch hng doanh nghip
Techcombank l 16.196 t VND chim 31% tng tin gi ca Techcombank
Cc Dch V Ngn Hng Doanh Nghip Khc:
Cc dch v ngn hng doanh nghip khc m Techcombank cung cp cho cc khch hng doanh
nghip ca mnh ch yu bao gm:
Dch v thanh ton trong nc v quc t;
Dch v ngoi hi bao gm giao dch hi oi giao ngay, giao dch hi oi k hn, giao dch hi
oi hon i v giao dch quyn la chn tin t;
-19-
Dch v bo lnh bao gm bo lnh d thu, bo lnh thc hin hp ng, bo l nh thanh ton
th tn dng, bo lnh hon tm ng, bo lnh i ng v cc bo lnh khc;
Pht hnh th tn dng di tt c cc loi bao gm thanh ton L/C c thi hn v xc nhn,
thanh ton L/C c thi hn v khng c xc nhn, thanh ton L/C tr chm c xc nhn , thanh
ton L/C tr chm khng c xc nhn, L/C hn hp khng c xc nhn v L/C hn hp c xc
nhn; v
Dch v ngn qu nh th trng tin gi v mua bn, bo m chng khon v sn phm phi
sinh.
5.1.1.2 Dch V Ti Chnh C Nhn
Khi Dch V Ngn Hng V Ti Chnh C Nhn ( PFS) ca Techcombank tp trung vo vic p
ng nhu cu ca khch hng c nhn vi s lng khch hng ln n gn 730.000 vi tng s tin
gi ln n 44 % tng ti sn ca Techcombank tnh n ngy 30 thng 09 nm 2010. Ngn hng
bn l l lnh vc th mnh truyn thng ca Techcombank, c bit trong vic thu ht tin gi c
nhn. Trong vi nm gn y, Techcombank thnh cng trong chuyn vic s dng th mnh
trong hot ng nhn tin gi c nhn ca mnh sang hot ng cho vay khch hng c nhn v kinh
doanh th ghi n/th tn dng. Techcombank ang theo ui k hoch m rng cc sn phm PFS
sang cc lnh vc khc nh qun l ti sn bng cch tp trung vo cc phn khc chnh trong phn
khc PFS.
Techcombank cung cp cho khch hng c nhn mt lot sn phm tin gi v cho vay k c cc sn
phm truyn thng di y:
ti khon tin gi khng k hn;
ti khon tit kim;
cho vay mua nh;
cc khon cho vay mua t;
cc khon cho vay du hc, hc ph;
cc khon cho vay gia nh tr;
cc khon cho vay tiu dng ;
th tn dng v th ghi n;
u t; v
cho thu t kt.
Ngoi cc sn phm truyn thng tr n y, Techcombank cn gii thiu mt s sn phm sng to
gia tng cht lng dch v cho khch hng v gip Techcombank tr nn cnh tranh hn trn cc
phn khc th trng ny. Cc sn phm gia tng ny bao gm:
Ti Khon Thanh Ton ti khon tt-c-trong-mt c s dng cho th ghi n, tin gi tit
kim v thu chi;
F@st Saving Ti khon tit kim lin kt vi ti khon vng lai; v
F@st Advance Khch hng c th chi tiu vt s tin c trn ti khon tin gi c bo m
bng ti sn bo m hoc uy tn khc hng (thng qua vi c xc nhn lng ca khch hng c
nhn).
Techcombank cung cp dch v cho khch hng c nhn thng qua cc chi nhnh v PGD qu n l bi
Ban PFS. Techcombank c h ATM ring vi 650 my v tham gia lin minh th, cho php khch
hng c nhn ca Techcombank truy cp vo khong 6.240 ATMs v 14.000 POS trn ton quc.
Techcombank cng i tin phong trong vi c gii thiu cc knh giao dch in t, v d nh ngn
hng internet (internet banking) v ngn hng di ng (mobilephone banking), ti th tr ng Vit Nam.
5.1.2 Huy ng Vn
im sng trong cng tc huy ng vn cho thy Techcombank to lp c uy tn v v th ng
t ho trong cng ng khch hng doanh nghip, l a ch tin cy cc t chc kinh t t nim
tin. Qua , khng ch duy tr m ngy mt chuyn nhiu hn cc khon uy ng, doanh thu ca mnh
v vi Ngn Hng. y cng mt trong cc l do gip cho Techcombank lun duy tr c trng thi
-20-
thanh khon tt, t sn sng p ng cc nhu cu vayvn ca khch hng, ngay c trong nhng
thi im th trng c nhng kh khn v thanh khon, khi hu ht cc ng n hng thng mi (bao
gm c h thng ngn hng quc doanh) phi tm thi ngng gii ngn vn cho khch h ng.
Phn Tch Hot ng Huy ng Theo Thi Gian
Khon mc
Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010 (Ly k n
30/09/2010)
S d
(Tr.)
T trng
S d
(Tr.)
T trng
S d
(Tr.)
T trng
Phn theo k hn 51.581.746 100%
83.295.225
100%
107.465.719 100%
Ngn hn 43.929.620 85,17 73.676.190 88,45
96.652.300 89,94%
Trung hn, di hn 7.652.126 14,83
9.619.035
11,55
10.813.419 10,06%
Phn theo ngun 51.581.746 100%
83.295.225
100%
107.465.719 100%
Trong nc 51.581.746 100 83.295.225 100
103.540.0500 96,35
Nc ngoi 0 0 0 0 3,925,669 3,65
(Ngun: Bo co ti chnh hp nht kim ton 2008, 2009 v BCTC 9 thng 2010 )
Hot ng huy ng vn ca Techcombank c tc tng trng cao qua cc nm, do Ngn Hng to
c uy tn trn th trng nn thu ht c ngun vn huy ng t khu vc T chc kinh t v dn
c. Hn na, vi n lc m rng mng l i, m rng a bn hot ng, cng vi phong cch phc v tn
tnh chu o chim c lng tin ca khch hng. Nm 2009, tng huy ng t 83.295 t ng, tng
61% so vi cng k nm 2008. Ring trong 9T/2010, mc huy ng vn t 107.465 t ng, t mc
tng khong 29% so vi c nm 2009
Phn Tch Hot ng Huy ng Theo Ngun Huy ng
S pht trin th trng vn ti Vit Nam trong nhng nm gn y to nhiu sc p ln hot ng huy
ng vn ca ngnh ngn hng. Ngay trong ni b ngnh th vic cnh tranh trong hat ng huy ng
vn gia cc ngn hng cng din ra ngy cng gay gt c v qui m ln hnh thc. ng trc tnh hnh
ny, Techcombank n lc y mnh hat ng huy ng vn ca mnh thng qua vic pht trin mng
li chi nhnh v cc phng giao dch, cng vi vic tng li sut cng nh tng cng cc chng trnh
khuyn mi, cc sn phm huy ng hp dn.
-21-
(Ngun: Bo co ti chnh hp nht kim ton 2008, 2009 v BCTC hp nht 9 thng 2010 )
Ngun vn huy ng t tin gi khch hng ca Ngn Hng ngy cng tng v chim t trng ln trong
tng ngun vn huy ng ca Ngn Hng (75% nm 2009 v 64,2% trong 9 thng u nm 2010). C cu
huy ng vn chng kin s tng tr ng ngun vn t cc khon n chnh ph v tin gi ca cc t
chc tn dng. Ngun tin gi khch hng tuy c s st gim v mt t trng nhng gi tr huy ng vn
c m bo vi mc tng trng cao, gn 50% t nm 2008 n 2009 v t gi tr 68.982 t ng ti
thi im 30/09/2010, tng nh so vi thi im cui nm 2009.
5.1.3 Hot ng Tn Dng
Trong bi cnh bin ng ca nn kinh t x hi, th trng vn v th trng trong nc, Techcombank
khng ngng nng cao nng lc ti c cu v hon thin b my hot ng, sa i quy ch v quy
trnh nghip v tn dng nhm thch ng vi iu kin tng v ng min, ngnh ngh kinh doanh. a cc
sn phm dch v cho vay hp dn linh hot n nhiu i tng khch hng. Ngoi ra, Techcombank
lun kim sot cht lng tn dng, tp trung u t vn trn c s thn trng an ton. Nh , hot ng
tn dng ca Techcombank t c s tng trng v bn vng.
Phn Tch D N Cho Vay Theo Thi Gian
Khon mc
Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010 (Ly k n
30/09/2010)
S d
(Tr.)
T trng
S d
(Tr.)
T trng
S d
(Tr.)
T trng
Cc khon n chnh ph v NHNN
Vit Nam
0 0 3.932.348 4,7 10.932.232 10.2
Tin gi v vay cc cc t chc tn
dng khc
8.970.269 17,4% 10.346.086 12.4 18.903.404 17.6
Tin gi ca khch hng 39.617.723 76,8%
62.347.400
74.9
68.982.976
64.2
Vn ti tr y thc u t 231.961 0,4%
1.632.826
2
2.269.156
2.1
Pht hnh giy t c gi 2.761.793 5,4%
5.036.565
6
6.357.949
3.9
Tng cng 51.581.746 100%
83.295.225
100%
107.465.719 100%
-22-
Khon mc
Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010
(Ly k n 30/09/2010)
Gi tr
(tr.)
T trng
(%)
Gi tr
(tr.)
T trng
(%)
Gi tr
(tr.)
T trng
(%)
Cho vay ngn hn 17.095.528 64,90 28.310.069 67,26 26. 684.193 58,26
Cho vay trung hn 5.789.142 22,07 8.320.863 19,77 4.366.408 9,53
Cho vay di hn 3.458.347 13,03 5.461.835 12,97 14,751,457 32,21
Tng 26.343.017 100 42.092.767 100 45.802.058 100
D phng ri ro tn
dng
324.032 512.397 901.285
(Ngun: BCTC hp nht c kim ton 2008,2009 v BCTC hp nht qu III/2010)
Techcombank thc hin chnh sch tn dng thn trng v c cu tn dng hp l. Trong nhng nm qua,
hot ng tn dng ca Techcombank c mc tng tr ng mnh m vi mc tng 59% trong nm 2009
so vi nm 2008. Ring trong 9T/2010, tng d n tn dng ca Ngn Hng t mc 45.802 t, vt
tng mc tn dng trong c nm 2009.
Tuy nhin, cng vi tc tng trng tn dng cao, d phng ri ro tn dng ca Ngn Hng cng tng
cao tng ng. n thi im 30/09/2010, s d d phng ri ro tn dng t mc 901.285 t ng,
tng 75% so vi thi im cui nm 2009
Xt c cu cho vay theo k hn, cho vay ngn hn chim t trng ln nht trong tng d n cho vay vi
trn 58,26%. Tuy nhin c cu vay theo k hn co s chuyn dch qua cc nm vi s tng l n ca
cc khon cho vay di hn (tng t 13,02% nm 2008, l n 32,21% ti ngy 30/09/2010) v s tt gim
tng ng ca khon cho vay ngn hn ( t 64,9% nm 2008 xung 58,26% ti ng y 30/09/2010) v vay
trung hn (t 22,07% nm 2008 xung 9,53% ti ngy 30/09/2010).
-23-
Phn Tch Cht Lng N Cho Vay:
Khon mc
Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010 (Ly k n
30/09/2010)
Gi tr
(Tr.)
T trng
(%)
Gi tr
(Tr.)
T trng
(%)
Gi tr
(Tr.)
T trng
(%)
N tiu chun 24.226.419 91,97 39.344.756 93,47 39.984.980 87,30
N cn ch 1.451.509 5,51 1.700.007 4,04 4.699.115 10,26
N di tiu
chun
476.774 1,81 474.050 1,13 365.047 0,80
N nghi ng 172.560 0,66 431.159 1,02 539.160 1,18
N c kh nng
mt vn
15.755 0,05 142.795 0,34 213.756 0,47
Tng 26.343.017 100 42.092.767 100 45.802.058 100
Ngn Hng c c cu cho vay lnh mnh, vi 87% l n tiu chun, 10% l n cn ch , cn li l cc
nhm n khc. Cc tiu chun ny u p ng cc yu cu ca NHNN, th hin c ch qun tr ri ro tn
dng c hiu qu ca Ngn Hng.
-24-
Phn Tch N Theo Nhm Ngnh Cho Vay:
Ngnh
2008 2009 30/9/2010
triu VND % triu VND % triu VND %
Nng, lm nghip 3.243.273 12,31 6.348.894 15,08 5.567.847 12,16
Thng mi, sn
xut v ch bin
9.523.128 36,15 16.169.326 38,41 16.902.582 36,90
Xy dng 1.348.090 5,12 2.752.698 6,54 3.141.605 6,86
Kho bi, vn ti v
thng tin lin lc
648.437 2,46 1.499.600 3,56 2.132.516 4,66
C nhn v cc
ngnh ngh khc
11.580.089 43,96 15.322.249 36,41 18.057.508 39,43
Tng d n 26.343.017 100 42.092.767 100 45.802.058 100
-25-
i tng tn dng ca Ngn Hng tp trung ch yu vo cc ngnh dch v vi t trng 40,3%, tip n l
nng lm nghip chim 16,9% tnh n 30/09/2010. C cu cho vay ca Ngn Hng c s dch chuyn
qua cc nm, vi mc tng trng ca nhm ngnh Nng lm nghip (t 12,31% nm 2008 ln 16,49%
n 30/09/2010); tuy nhin ngnh thng mi, sn xut ch bin vn chim t trng a s (t 36,15% nm
2008 ln 40,30% n 30/09/2010)
5.1.4 Hot ng Kinh Doanh Ngoi T V Thanh Ton
Hot ng Kinh Doanh Ngoi Hi
Mt s ch tiu lin quan n hot ng kinh doanh ngoi t
VT: Triu ng
Khon mc Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010 (Ly k
n 30/09/2010)
Thu nhp t hot ng kinh doanh ngoi t 560.903 1.637.541 137.396
Chi ph hot ng kinh doanh ngoi t 539.109 1.589.452 36.940
Thu nhp thun kinh doanh ngoi t 21.793 48.089 100.456
Hot ng kinh doanh ngoi hi ca Techcombank khng chim t trng ln trong tng thu nhp ca
Ngn Hng nhng c mc tng trng rt n tng qua cc nm. Mc tng tr ng trung bnh nm
-26-
sau gp i nm trc. Tuy nhin, hot ng ny chu nhiu nh hng ca bin ng kh l ng ca
th trng th gii nn tng gi tr thc hin c s thay i ln qua cc nm.
Dch V Thanh Ton Ngn Hng
cung cp dch v cho gn 40.000 khch hng doanh nghip, bn cnh mng li ngy cng m rng
(gn 200 chi nhnh/phng giao dch trn ton quc), Techcombank cung cp cc dch v thanh ton
trong nc a dng cho khch hng. c bit, dch v ngn hng Internet cung cp mt phng tin
giao dch hin i vi bo mt cao, gip cho Techcombank khng nh v th ng i i u trong cng
ngh dch v ngn hng.
Vi mng li ngn hng i l rng ln ti gn 200 quc gia v vng lnh th trn ton th gii, h thng
h tng cng ngh tin tin v i ng nhn s cht l ng, Techcombank tip tc khng nh v th l
ngn hng cung cp dch v thanh ton quc t v ti tr thng mi hng u ca Vit Nam. Cht l ng
ca dch v thanh ton quc t ti Techcombank c uy tn cao, mang li nhiu tin ch, thi gian x l
nhanh, cht lng dch v hon ho, bi vy lun c c s tin tng v tn nhim t cc khch hng.
5.2. Cc D n Pht Trin Hot ng Kinh Doanh Ngn Hng ang Thc Hin
5.2.1 Hot ng Pht Hnh Bo Lnh
Vi danh ting, thng hiu v kinh nghim tch ly nhiu nm, Techcombank ang ngy cng tr thnh
mt t chc tn dng uy tn, c nhiu t chc trong v ngoi nc cng nhn, cng l l do hot
ng pht hnh bo lnh ca Techcombank trong nhng nm qua t c bc tng trng nhy vt.
S d bo lnh tnh n thi im 31/12/2009 v 30/09/2010 ln lt t mc 6.082 t ng, v 5711 t
ng, tng hn 200% so vi con s 2.879 t ng nm 2008.
5.2.2 Hot ng Phi Tn Dng
Song song vi vic y mnh hot ng tn dng, Techcombank cng rt ch trng ci tin v nng cao
cht lng dch v nhm c c ngun thu t hot ng phi tn dng tng nhanh, n nh. Li nhun t
hot ng phi tn dng ngy cng chim t trng ln trong doanh thu v li nhun ca Ngn Hng. Trong
, cc cng ty thnh vin ca Techcombank u vn hnh hiu qu, mang li ngun thu kh quan. C
th:
TechcomAMC:
Hot ng qun l, bo v ti sn tng bc c t chc theo hng chuyn nghip ha. Cng tc
kim tra h s v qun l ti sn m bo c thc hin rt tt. Trong nm 2009, Cng ty m rng
hot ng c ba min Bc, Trung, Nam. Tng li nhun trc thu ca TechcomAMC l 79,6 t VND.
Trong nhng nm ti, Cng ty s y mnh v nng cao cht lng cc hot ng dch v nhm phc v
Techcombank. Tip tc thc hin cc d n bt ng sn c ph duyt ch trng. trin khai u t
cc d n bt ng sn quy m va v nh theo yu cu pht trin mng li ca Techcombank.
Cng Ty Qun L Qu K Thng - Techcomcapital:
Ch yu thc hin nghip v qun l y thc u t cho Techcombank thc hin u t trn th trng
tin t, xut cc c hi u t vo cc chng ch vn trn th trng nim yt. Tng ti sn qun l t
896 t VND, trong nhn y thc t Techcombank v cc cng ty con l 852 t VND. TechcomCapital
nm 2009 qua t li nhun 4,3 t VND. trong nhng nm ti, Cng ty s tip tc y mnh vic trin khai,
tm kim cc c hi u t bn cnh khch hng chnh l Techcombank, phn u m rng i tng y
thc sang cc t chc, c nhn khc, tip tc m rng tm kim c hi u t vo cc cng ty c ti m
nng pht trin.
Cng Ty Chng Khon K Thng - Techcomsecurities:
Danh mc u t (gi tr: 376 t VND) bao gm: c phn nim yt, y thc u t qua TechcomCapital, y
thc u t qua Treasury - Techcombank v tin gi khng k hn, Repo c phn Ocean Bank. Li nhun
trc thu ca Cng ty t 25,5 t VND trong nm 2009. Mc tiu ca Cng ty l hot ng mi gii, lu
k phn u t th phn 5% vo cui nm 2010. Trng tm xy dng hot ng phn tch, nghi n cu vi
mc tiu xy dng i ng phn tch hng u, c cht lng cao. Cng ty d kin ti c cu danh mc
u t hin ti, nghin cu v xut u t danh mc c phn c tim nng tng trng tt, c tnh
thanh khon cao nhm s dng ngun vn c hiu qu.
6 6. . B B o o C C o o K K t t Q Qu u H Ho oa at t n ng g S S n n X Xu u t t K Ki in nh h D Do oa an nh h T Tr ro on ng g 2 2 N N m m G G n n N Nh h t t
VT: Triu ng
-27-
7 7. . C Ch h n nh h S S c ch h C Ch hi ia a L L i i N Nh hu u n n H Ho o c c C C T T c c
Hi ng qun tr c trch nhim xy dng phng n phn phi li nhun v trch lp cc qu trnh
i hi ng c ng. Phng n ny c xy dng trn c s li nhun sau thu m Ngn Hng thu
c t hot ng kinh doanh trong nm t i chnh sau khi thc hin ngha v np thu v ti chnh
khc theo quy nh ca php lut hin hnh. Bn cnh , Ngn Hng cng xt ti k hoch v nh
hng kinh doanh, chin l c u t m rng hot ng kinh doanh trong nm ti a ra mc c tc
hp l.
T l chi tr c tc nm 2008 v 2009
Ch tiu Nm 2008 Nm 2009
T l c tc 28,53% 26,12%
Phng thc thanh ton
Tin mt 10%, c phn
18,53%
C
C phiu
(Ngun: Techcombank)
8 8. . T T n nh h H H n nh h T T i i C Ch h n nh h
Ch tiu n v Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010
(Ly k n
30/09/2010)
1. Quy m vn
- Vn iu l Triu ng 3.642.015 5.400.417 6.932.184
- Tng ti sn c Triu ng 59.098.962 92.581.504 118.675.119
- T l an ton vn % 13,99 9,60 10,57
2. Kt qu hot ng kinh doanh
- Ngun vn huy ng Triu ng 51.581.746 83.295.225 107.465.719
- D n cho vay Triu ng 26.343.017 42.092.767 45.802.058
- N loi 2-5 Triu ng 2.116.599 2.748.011 5.817.078
3. H s s dng vn
- T l LN sau thu/VL bnh qun % 2,42 2,26 1,14
Ch tiu
Nm
2008
Nm
2009
% tng/gim
Nm 2010(Ly
k n
30/09/2010)
Tng gi tr ti sn 59.098.962 92.581.504 56,66
118.675.119
Tng thu nhp 7.662.240 8.418.075 9,86
9.549.552
Thu v cc khon phi np 432.772 552.728 27,72 398.248
Li nhun trc thu 1.615.855 2.252.897 39,42 1.592.990
Li nhun sau thu 1.183.083 1.700.169 43,71 1.194.742
-28-
Ch tiu n v Nm 2008 Nm 2009
Nm 2010
(Ly k n
30/09/2010)
- T l LN sau thu/TTS bnh qun % 2,34 2,25 1,10
- T l n BL qu hn/tng s d BL % 0 0 0
- T l n loi 2-5/tng d n % 8,03 6,53 12,70
- T l n xu/tng d n % 2,56 2,49 2,44
4. Kh nng thanh khon
- Kh nng thanh ton ngay Ln 3,18 1,52 1,29
- Kh nng thanh ton chung Ln 0,84 0,99 0,56
(Ngun: BCTC c kim ton v BCTC qu III/2010 v Techcombank cung cp)
9 9. . H H i i n ng g Q Qu u n n T Tr r[ [, , B Ba an n i i u u H H n nh h, , B Ba an n K Ki i m m S So o t t V V K K T To o n n T Tr ru u n ng g
9.1. Danh Sch HQT, Ban iu Hnh, Ban Kim Sot, K Ton Trng
Hi ng Qun Tr:
1. ng H Hng Anh Ch Tch HQT
2. ng Nguyn ng Quang Ph Ch Tch Th Nht
3. ng Nguyn Thiu Quang Ph Ch Tch HQT
4. ng Nguyn Cnh Sn Ph Ch Tch HQT
5. ng Nguyn c Vinh Thnh Vin
6. ng Trn Thanh Hin Thnh Vin
7. ng Madhur Maini Thnh Vin
8. ng Stephen Colin Moss Thnh Vin
9. ng Sumit Dutta Thnh Vin
Ban iu Hnh:
1. Nguyn c Vinh Tng Gim c kim Gim c Khi Bn Hng V
Knh Phn Phi
2. Phm Quang Thng Gim c Khi Khch Hng Doanh Nghip Va V
Nh
3. ng Tuyt Dung Gim c Khi Dch V Khch Hng Ti Chnh C
Nhn
4. Nguyn Cng Thnh Gim c Khi Khch Hng Doanh Nghip Ln
5. Phng Quang Hng Gim c Khi Vn Hnh & Cng Ngh
6. Anthony Guerrier. Gim c Khi Ti Chnh & K Hoch
-29-
Ban Kim Sot:
K Ton Trng:
9.2. S Yu L Lch Thnh Vin Hi ng Qun Tr
ng H Hng Anh
- Chc v hin ti: Ch Tch HQT Techcombank
- S CMTND: 023762401 do Cng an Thnh Ph H Ch Minh cp ngy 16/10/1999
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 08/6/1970
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Qung Thun, Qung in, Tha Thi n
- a ch thng tr: Villa 22 S 10 ng Thai Mai, P.Qung An, Ty H, H Ni.
- in thoi lin lc c quan: 04-39446368
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: K s in t
7. Bimo Notowidigdo Gim c Khi Ngun Vn V Th Trng Ti Chnh
8. Nguyn Thnh Long Gim c Khi Php Ch & Kim Sot
9. Nguyn Vn Th Gim c Khi Qun Tr Ngun Nhn Lc
10. T Thy Trang Gim c Marketing
11. Bch Thy H Gim c Ngn Hng Giao Dch
12. Dim Hng Gim c Khi Khch Hng nh Ch Ti Chnh
13. Tun Anh Gim c Khi Chin Lc V Pht Trin Ngn Hng
14. Nguyn Cnh Vinh. Gim c Vng 1
15. L Xun V Gim Vng 2
16. Khc Vn Ha Gim c Vng 3
17. Nguyn Hoi Nam Gim c Vng 4
1. B Nguyn Thu Hin Trng Ban Kim Sot
2. ng Nguyn Qunh Lm Thnh Vin
3. B Bi Th Hng Mai Thnh Vin
4. B V Th Dung Thnh Vin
1. B Bi Thu Trang K Ton Trng
-30-
- Qu trnh cng tc:
T 1997-2004: Ph Ch Tch HQT Cng Ty C Phn u T Masan. Tng Gim c Cng
Ty Masan - RUS TRADING ti Cng Ha Lin Bang Nga
T 2004 - 11/2008: Ph Ch Tch HQT Cng Ty C Phn u T Masan
T 12/2008- nay: Ph Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Tp on Masan (tn c Cng ty c
phn u t Masan)
T 2004 - 2005: Thnh Vin HQT Techcombank
T 2005 - 8/2006: Ph Ch Tch HQT Techcombank
T 9/2006 - 4/2008: Ph Ch Tch Th Nht HQT Techcombank
T 5/2008 - nay: Ch Tch HQT Techcombank
- Cc chc v ang nm gi ti t chc khc:
Ph Ch tch HQT Cng Ty C Phn Tp on Masan
- S c phn nm gi ti Techcombank: 9.501.709
- Trong : i din cho s hu Nh nc: (s lng) c phn
- S hu c nhn: 9.501.709 c phn
- Nhng ngi c lin quan nm gi c phn: tn, mi quan h vi ngi khai, s lng c phn
nm gi:
Tn nhng ngi c lin quan Mi quan h vi ngi khai S lng c phn nm gi
Nguyn Th Thanh Thy V 11.651.439
H Anh Ngc Em trai 239.047
Nguyn Th Thanh Tm M 63.811
Cng Ty C Phn Tp on Masan Ph Ch tch HQT 137.843.566
- Hnh vi vi phm php lut: Khng
- Li ch lin quan vi Techcombank: Khng
- Cc khon n vi Techcombank: Khng
- Quyn li mu thun vi Techcombank:Khng
ng Nguyn ng Quang
- Chc v hin ti: Ph Ch Tch Th Nht HQT
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 23/8/1963
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Qung Tr
- a ch thng tr theo h khu: 79/12B X Vit Ngh Tnh, Ph ng 26, Qun Bnh Thnh,
Thnh Ph H Ch Minh.
- a ch c tr hin nay: F03 - 60 Giang Vn Minh, Phng An Ph, Qun 2, Thnh Ph H Ch
Minh - Villa Reviera
- in thoi lin lc c quan: 08 6256 3862
-31-
- Trnh vn ha: Tin s k thut
- Trnh chuyn mn: Tin s k thut v vt l ht nhn v bng sau i hc v qun l t i
chnh ti Lin bang Nga
- Qu trnh cng tc:
T 1995 -1998: Ph Tng Gim c - Techcombank
T 1999 - 2002: Ph Ch Tch HQT - Techcombank
T 2000 - 2007: Ch Tch HQT/Tng Gim c - Cng Ty C Phn Cng Nghip Thng
Mi MASAN
T 2000 - 2007: Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Cng Nghip - Thng Mi Masan (sau
i tn thnh Cng Ty C Phn Thc Phm Masan); Ch Tch HQT Cng Ty C Phn u
T Masan (sau i tn thnh Cng Ty C Phn Masan).
T 2006 - 4/2008: C Vn Ch Tch HQT - Techcombank
2008 - nay: Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Thc Phm Masan; Ch Tch HQT Cng Ty
C Phn Masan.
T 5/2008 -nay: Ph Ch Tch Th Nht - HQT Techcombank
9/2009 - nay: Tng Gim c Cng Ty C Phn Masan.
Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Thc Phm Masan
Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Tp on Masan.
Trong : i din cho s hu Nh nc: 0 c phn
S hu c nhn: 2.272.888 c phn
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Mi quan h vi ngi khai S lng c phn nm gi
Nguyn Hong Yn V 7.024.103
Nguyn Thu Hng Em gi 1.560.111
Nguyn Qu nh M 1.056.587
Cng Ty C Phn Tp on
Masan
Ch tch HQT 137.843.566
- Quyn li mu thun vi Techcombank: Khng
ng Nguyn Thiu Quang
- Chc v hin ti: Ph Ch Tch HQT
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 28/8/1959
- Ni sinh: H Ni
-32-
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: H Tnh
- a ch thng tr: 107/16 Trng nh, Phng 6, Qun 3, Thnh Ph H Ch Minh
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: K s xy dng cng trnh ngm
- Qu trnh cng tc:
1997- nay: K S Cng Ty C Phn a My - Cng Ty Cng Ngh Mi Thnh Ph H Ch
Minh
1998-Nay: Ch Tch HQT - Cng Ty La Giang
1999-2003: Thnh Vin HQT - Techcombank
2003 - 8/2006: Ph Ch Tch HQT - Techcombank
2005 - Nay: Ch Tch HQT - Cng Ty C Phn Hoa Sen
2005-Nay: y Vin HQT - Cng Ty C Phn Thc Phm Masan
8/2006 - 4/2008 Ch Tch HQT Techcombank
5/2008 nay: Ph Ch tch HQT Techcombank
6/2008 - nay: y Vin HQT - Tng Cng Ty C Phn Xut Nhp Khu V Xy Dng Vit
Nam (Vinaconex)
2008- nay: y Vin HQT - Cng Ty C Phn Xy Dng S 3 Hi Phng
Ch Tch HQT Cng Ty C Phn a My
Ch Tch HQT Cng Ty La Giang
Ch Tch HQT Cng Ty C Phn Hoa Sen
y Vin HQT Cng Ty C Phn Thc Phm Masan
y Vin HQT Tng Cng Ty C Phn Xut Nhp Khu V Xy Dng Vit Nam (Vinaconex)
y Vin HQT Cng Ty C Phn Xy Dng S 3 Hi Phng
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Phng Minh Nguyt V 1.756.383
Nguyn Thiu Quyn Em gi 79.017
Nguyn Thiu Hoa Em gi 374.230
Nguyn Thiu Nam Em trai 3.707.451
-33-
ng Nguyn Cnh Sn
- Chc v hin ti: Thnh Vin HQT
- S CMTND: 011227614 do Cng an H Ni cp ngy 26/2/2003
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 10/4/1967
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Thanh Chng, Ngh An
- a ch thng tr: S 12 Phm nh H, phng Phm nh H, qun Hai B Trng, H Ni.
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: K s xy dng
- Qu trnh cng tc:
T 1994-Nay: Ch Tch Tp on T&M Trans (c tr s ti Moscow, Lin Bang Nga)
T 1996-1998: Thnh Vin Ban Kim Sot - Ngn Hng TMCP Quc T Vit Nam
T 1998-2001: y Vin HQT - Ngn Hng TMCP Quc T Vit Nam
T 2001- 2002: Ph Ch Tch HQT - Ngn Hng TMCP Quc T Vit Nam
T 2002-2007: Ch Tch HQT - Cng Ty C Phn Ca S Nha Chu u
T 2002 - nay Ch tch HQT - Cng ty C phn Eurowindow Holding; v Ch tch HQT
Cng ty c phn u t T&M Vit Nam
T 5/2008 nay: Thnh vin HQT - Techcombank
Ch tch HQT Cng ty C phn Eurowindow Holding.
Ch tch HQT Cng ty C phn u t T&M Vit Nam
- S c phn nm gi ti Techcombank:
nm gi:
Tn ngi c lin quan Mi quan h vi ngi khai S lng c phn nm gi
Cng ty CP Eurowindow
Holding
Ch tch HQT 18.070.102
ng Nguyn c Vinh
-34-
- Chc v hin ti: Thnh Vin HQT Kim Tng Gim c
- S CMTND: 010271710 do Cng an Thnh Ph H Ni cp ngy 07/5/2001
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 16/9/1958
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Cao X, Ph C, Hng Yn
- a ch thng tr: S 10 Dy C, ng 2 ph Giang Vn Minh, Ba nh, H Ni
- Trnh vn ha: Thc s qun tr kinh doanh MBA ti Php v M
- Trnh chuyn mn: Ngoi thng, thanh ton quc t, vn ti hng khng, u t ti chnh, k
ton, th trng ti chnh tin t, chng khon.
- Qu trnh cng tc:
T 1984 -1989: Chuyn Vin Hng Khng - Tng Cc Hng Khng Dn Dng Vit Nam.
T 1990 - 1993: Trng Phng, Ph Ban Vn Ti - Tng Cng Ty Hng Khng Vit Nam.
T 1993 - 1996: Ph Tng Gim c Hng Hng Khng Quc Gia Vit Nam.
T 1996 - 1997: Hc Cao Hc Qun Tr Kinh Doanh Ti Php, M.
T 1998 - 1999: Tr L Tng Gim c - Tng Cng Ty Hng Khng Vit Nam.
T 1999 - 2000: Ph Tng Gim c - Techcombank (Techcombank)
T 2000 nay: Tng Gim c Techcombank (Techcombank)
T 4/2009-nay: Thnh Vin HQT Techcombank
- Thnh vin Hi ng qun tr ca Trung tm o to Ngn hng BTC.
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Nguyn c Tm Anh trai 168.098
Nguyn Th Kim Hi Ch gi 73.809
ng Trn Thanh Hin
- S CMTND: 012637617 do Cng an Thnh Ph H Ni cp ngy 08/01/2004
-35-
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 09/4/1963
- Ni sinh: Xun Trung- Xun Trng- Nam nh
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Xun Trung, Xun Trng, Nam nh
- a ch thng tr: 21/9 Hong Ngc Phch, Lng H, H Ni
- Trnh vn ha: 10/10
- Trnh chuyn mn: C nhn kinh t - Thc s Qun tr kinh doanh
- Qu trnh cng tc:
T 1985-1992: Chuyn Vin Nghin Cu - Vin K Hoch Di Hn - y Ban K Hoch Nh
Nc (nay l B K Hoch V u T)
T 1992-1995: Chuyn Vin Ban TCKT - Tng Cng Ty Hng Khng Vi t Nam
T 1995-1997: Ph Trng Phng u T V Pht Tri n Vn - Ban TCKT - Tng Cng Ty
Hng Khng Vit Nam
T 1997-1998: Trng Phng u T V Pht Tri n Vn - Ban TCKT - Tng Cng Ty Hng
Khng Vit Nam
T 1998-2003: Trng Phng Ti Chnh u T - Ban TCKT - Tng Cng Ty Hng Khng
Vit Nam
T 2003 - 2009: Ph Trng Ban Ti Chnh K Ton - Tng Cng Ty Hng Khng Vit Nam
T Thng 7/2009-12/2009: Ph Trng Ban, Ph Trch Ban TCKT-Tng Cng Ty Hng
Khng Vit Nam
T Thng 01/2010- Nay: Trng Ban Ti Chnh- K Ton - Tng Cng Ty Hng Khng Vi t
Nam
T 4/2009 - nay: Thnh Vin HQT - Techcombank
Trng Ban Ti Chnh K Ton - Tng Cng Ty Hng Khng Vit Nam
Trong :
i din cho s hu Nh nc: (s lng) c phn: 19.132.137 c phn.
S hu c nhn: 0
- - Nhng ngi c lin quan nm gi c phn: tn, mi quan h vi ngi khai, s lng c phn
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Trn Th Hng V 108.062
ng Madhur Maini
-36-
- S y 24/12/2007
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 06/8/1973
- Ni sinh: n
- Quc tch: n
- Dn tc:
- Qu qun: New Delhi - n
- a ch thng tr: Khch sn Caravelle, s 19 Cng Tr ng Lam Sn, Qun 1, Tp. H Ch Minh.
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: C nhn Kinh t chuyn ngnh Ti chnh v C nhn Khoa hc ng dng
chng trnh Qun l v Cng ngh ca i hc bang Pennsylvania - M.
- Qu trnh cng tc:
T 1998-2002: Chuyn vin phn tch b phn Ngn hng u t, Cng ty ti chnh cho t p
on Merrill Lynch ti Singapore.Gim c quc gia v ph trch quan h khch hng cho tp
on Merrill Lynch t i Malaysia.
T 2002-2003: Ph gim c b phn Ngn hng u t, Mua bn v st nhp cng ty, B
phn nh ch ti chnh cho tp on Merrill Lynch ti Singapore
T 6/2003-12/2005: Trng B phn nh ch Ti chnh khu vc ng Nam . Gim c
quc gia ph trch Thi Lan - c b nhim lm gim c thng 2 nm 2005 ca Ngn hng
Deutsche Bank ti Singapore
T 01/2006-8/2008: Trng b phn Tn dng Thng mi ton cu khu vc ng Nam
bao gm Tn dng c cu, Hng ha, C phn cng ty, C phiu xy dng, C s h tng v
chng khon ca Ngn hng Deutsche Bank ti Singapore
T 8/2008 n nay: Tng gim c Cng ty C phn Tp o n Masan
T 4/2009-nay: Thnh vin HQT - Techcombank
Tng Gim c Cng ty C phn Tp on Masan
S hu c nhn: 0
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Cng Ty C Phn Tp on
Masan
Tng gim c 137.843.566
- - Hnh vi vi phm php lut: Khng
- - Li ch lin quan vi Techcombank: Khng
- - Cc khon n vi Techcombank: Khng
- - Quyn li mu thun vi Techcombank: Khng
ng Stephen Colin Moss
-37-
- S H chiu: GBR 761226830 do Vn phng i ngoi v khi thnh vng chung - Hng Kng
cp ngy 19/03/2008
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 16/02/1967
- Ni sinh: Coventry, Vng quc Anh
- Quc tch: Anh
- Dn tc:
- Qu qun: Coventry, Vng quc Anh
- a ch thng tr: 1902 Block 82, Bamboo Grove, 82 Kennedy Road, Mid Levels, Hong Kong
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: C nhn kinh t v k ton - Trng i hc Kent, Vng quc Anh; K
ton vin - Hc vin k ton ti Anh v x Wales.
- Qu trnh cng tc
T 1995-1999: Gim c Kinh Doanh - Ban Chu u (Chng Khon) HSBC Investment Bank
Plc, London
T 1999-2002: Gim c Hot ng - Ngn Hng HSBC Securities (Asia) Limited, Hong
Kong
T 2002-2004: Gim c Hot ng - Ngn Hng HSBC Investment Banking, Asia Pacific
T 2004-2006: Gim c Qun L Ti Sn V N - Ngn Hng HSBC Hong Kong
T 2006 - 2009: Gim c Chin Lc V Pht Trin- Khu Vc Chu - Thi Bnh Dng
HSBC Hong Kong
T 2009-Nay: Gim c iu Hnh, Gim c Ban Sp Nhp V Mua Li Tp on HSBC
T 4/2009-nay: Thnh Vin HQT - Techcombank
- Cc chc v ang nm gi ti t chc khc: Gim c danh d v t i chnh ca Hi ch thp
Hng Kng
- S c phn nm gi ti Techcombank: 0
S hu c nhn: 0
nm gi: Khng
ng Sumit Dutta
- - Chc v hin ti: Thnh Vin HQT
- - S H chiu: Z1497836 do Tng l nh s qun n ti Hng Kng cp ngy 29/10/2003
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 07/8/1966
- - Ni sinh: Calcutta. W. Bengal, n
- - Quc tch: n
-38-
- - Dn tc:
- - Qu qun: Calcutta. W. Bengal, n
- - a ch thng tr: Phng 2101, Thp H Ni, 49 Hai B Trng, H Ni, Vit nam
- - in thoi lin lc c quan: 04-39446368
- - Trnh vn ha: i hc
- - Trnh chuyn mn: C nhn - i hc Javdavpur n , C nhn qun tr kinh doanh - Hc
vin qun tr kinh doanh.
- - Qu trnh cng tc
T 1998-2001: Gim c Qun L N - Ngn Hng HSBC India
T 2001-2002: Gim c Kinh Doanh Thng Mi in T - Ngn Hng HSBC Hong Kong
T 2002-2005: Gim c Phn Phi Cao Cp - Ngn Hng HSBC Hong Kong
T 2005-2006: Gim c Thng Mi in T Ton Cu V Kinh Doanh Trc Tip - Ngn
Hng HSBC Bank USA
T 2006-2007: Gim c Qun L Sn Phm - Ngn Hng HSBC Bank USA
T 2007-2008: Ph Ch Tch - Gim c Khch Hng V Qun L Kinh Doanh - Ngn Hng
HSBC Bank USA
T 2008-2/2010: Gim c Khi Dch V Ti Chnh C Nhn - Ngn Hng TMCP K Thng
Vit Nam
T 4/2009-nay: Thnh Vin HQT - Techcombank
- - Cc chc v ang nm gi ti t chc khc: Khng
- - S c phn nm gi ti Techcombank: Khng
S hu c nhn:
- - Nhng ngi c lin quan nm gi c phn:
Tn nhng ngi c
lin quan
Mi quan h vi ngi khai S lng c phn
nm gi
Ngn Hng HSBC Sumit Dutta l nhn vin ca ngn hng
HSBC v v vy l ngi lin quan ca HSBC
theo iu 6.34(b) ca Lut Chng khon
137.204.229
9.3. S Yu L Lch Thnh Vin Ban Kim Sot
B Nguyn Thu Hin
- - Chc v hin ti: Trng Ban Kim Sot kim Thnh Vin Chuyn Trch
- - S CMTND: 011638909 do Cng an H Ni cp ngy 25/3/2009
- - Gii tnh: N
- - Ngy sinh: 20/10/1965
- - Ni sinh: Ngh An
-39-
- - Quc tch: Vit Nam
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Hng Long, Hng Nguyn, Ngh An
- - a ch thng tr: 51/17 Gii Phng, Phng 4, Qun Tn Bnh, Thnh Ph H Ch Minh
- - Trnh vn ha: i hc Kinh t quc dn ti Thnh Ph Bacu - Lin x c
- - Trnh chuyn mn: Ti chnh tn dng
- - Qu trnh cng tc:
T 1988 -1993: Lm vic ti Ngn Hng Cng Thng Chi Nhnh Hai B Trng, H Ni
T 1993 - 2003:
o K Ton Trng - Techcombank
o K Ton Trng - Chi Nhnh Techcombank Thnh Ph H Ch Minh
o Ph Gim c - Chi Nhnh Techcombank Thnh Ph H Ch Minh
T 2000 - 2004:
o Thnh Vin Ban Kim Sot - Techcombank
o K Ton Trng - Cng Ty C Phn Cng Nghip Thng Mi Masan
T 2005 - 2009: Gim c Ti Chnh - Cng Ty C Phn Cng Nghip Thng Mi Masan
T 9/2006 - 3/2009: Trng Ban Kim Sot - Techcombank
T nm 2009-nay: Thnh Vin Ban Kim Sot Cng Ty C Phn Tp on Masan
T 4/2009 - 3/2010: Thnh Vin Ban Kim Sot - Techcombank
T 4/2010 - nay: Trng Ban Kim Sot kim Thnh Vin Chuyn Trch Techcombank
- S c phn nm gi ti Techcombank: 274.406
- Trong : i din cho s hu Nh nc: 0 c phn
S hu c nhn: 274.406 c phn
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Cng Ty C Phn Tp on
Masan
Thnh vin Ban kim sot 137.843.566
- Li ch lin quan vi Techcombank:
- Cc khon n vi Techcombank:
- Quyn li mu thun vi Techcombank:
ng Nguyn Qunh Lm
- - Chc v hin ti: Thnh Vin Ban Kim Sot
- - S CMTND: 050319982 do Cng an Sn La cp ngy 12/2/1997
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 30/12/1965
- - Ni sinh: H Ni
-40-
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: X Bi B, huyn c Th, tnh H Tnh
- - a ch thng tr: D20, Th c Garden Home, Phng Hip B nh Phc, Qun Th c, Thnh
Ph H Ch Minh
- - Trnh chuyn mn: K s Kinh t m - Trng i hc M a cht
- - Qu trnh cng tc:
T 1989 - 1994 Cn b S ti chnh Vt gi, tnh Sn La
T 1995 - 1997 K ton trng Cng ty C phn amy, Cng ty li n doanh Vinaturbo
T 1998 - 2000 K ton trng Cng ty C phn Thng mi La Giang
T 2001 - nay Chuyn vin ti chnh Cng ty C phn u t Masan; K ton trng Cng ty
C phn Bt ng sn Masan
T 5/2008-3/2009: Thnh vin Ban ki m sot chuyn trch - Techcombank
T 4/2009 - nay: Thnh vin Ban ki m sot - Techcombank
- - Cc chc v ang nm gi ti t chc khc:
K ton trng Cng ty c phn Bt ng sn Masan
- - S c phn nm gi ti Techcombank: 208.913
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
ng Th Bnh An V 76.541
B Bi Th Hng Mai
- Chc v hin ti: Thnh Vin Ban Kim Sot Chuyn Trch
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 04/12/1972
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Xun Lnh, Ph Yn (Ph Khnh)
- a ch thng tr: S 37 t 39 Phng Yn Ha, Qun Cu Giy, H Ni
-41-
- T lin lc c quan: 04-39446368
- Trnh vn ha: i hc Kinh t
- Trnh chuyn mn: K ton
- Qu trnh cng tc:
T 8/2003-11/2005: Nhn vin K ton - Cng ty TNHH Nh my bia Chu Thi Bnh
Dng (H Ni)
T 12/2005-7/2007: Cn b k ton - Cng ty TNHH Nh my bia Chu Thi Bnh Dng
T 10/2006-3/2008: Cn b k ton cao cp - Cng ty TNHH Nh my bia Chu Thi Bnh
Dng
T 4/2008- 3/2010: Quyn Trng phng K ton - Cng ty C phn truyn thng S (hp tc
sn xut chng trnh truyn hnh knh O2TV - v sc khe v cuc sng)
T 4/2010-nay: Thnh vin Ban ki m sot chuyn trch - Techcombank
- Cc chc v ang nm gi ti t chc khc: Khng
- S c phn nm gi ti Techcombank: 12 c phn
S hu c nhn: 12 c phn
nm gi: Khng
B V Th Dung
- Chc v hin ti: Thnh Vin Ban Kim Sot
- S CMTND: 162430986do Cng an Nam nh cp ngy 20/1/2005
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 15/02/1975
- Ni sinh: Nam nh
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Yn - Nam nh
- a ch thng tr: S 1, Ng 80, Ph Ph Vin, Long Bin, H Ni.
- Trnh vn ha: i hc
- Trnh chuyn mn: K ton ti chnh, Kim ton vin
- Qu trnh cng tc:
T 1996 - 2001: K ton tng hp Cng ty c kh, xy dng v Lp my in nc- B Xy
dng
2001 - 2006: Kim ton vin - Cng ty kim ton Vit Nam (VACO), nay l Cng ty Deloite.
2006 - 2007: Trng phng kim sot ni b Cng ty c phn ca s nha Chu u
2007 - 2009: Trng phng kim sot ni b Tp on T&M Trans; K ton trng Cng ty
c phn Eurowindow Holding
2009-nay: Trng phng qun l vn cng ty c phn qun l vn u t T&M; K ton
trng Cng ty c phn Eurowindow Holding
-42-
T4/2009-nay: Thnh vin Ban ki m sot chuyn trch Techcombank
Trng phng Qun l vn Cng ty CP qun l vn u t T&M
K ton trng Cng ty c phn Eurowindow Holding.
Trong : i din cho s hu Nh nc:
S hu c nhn: 2258
nm gi: Khng
9.4. S Yu L Lch Thnh Vin Ban iu Hnh
ng Nguyn c Vinh
- Chc v hin ti: Tng Gim c kim Thnh Vin HQT
- L lch trnh by chi tit nu mc 9.2 S yu l lch ca thnh vin HQT
ng Phm Quang Thng
- - Chc v hin ti: Ph Tng Gim c, Gim c Khi Dch V Khch Hng Doanh Nghip Va
V Nh
- - S CMND: 011783541 do Cng an H Ni cp ngy 22/10/1998
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 14/03/1973
- - Ni sinh: H Ni
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: H Ni
- - a ch thng tr: S 14 hm 79/8 ng Th Quan, phng Th Quan, Khm Thi n, H Ni
- - Trnh vn ha: 12/12
- - Trnh chuyn mn: Cao hc
- - Qu trnh cng tc:
Nm 1994: Nhn vin phng K ton giao dch Hi s, Techcombank
Nm 1996: Ph phng K ton Ti chnh Hi s, Techcombank
Nm 1997: K ton trng, Techcombank
Nm 1999: Trng phng K hoch Tng hp, Techcombank
Nm 2004: Ph tng gim c, Techcombank
Nm 2006: Tr l cao cp Ban Tng Gim c, Techcombank
Nm 2007: Gim c Trung tm Qun l Ngun vn v giao dch trn th trng ti chnh,
Techcombank
Nm 2007: Ph Tng gim c, Techcombank
-43-
Nm 2009: Gim c Khi Dch v khch hng doanh nghip va v nh,
Nm 2010: Ph Tng gim c, gim c Khi Dch v Khch h ng doanh nghi p va v
nh, Techcombank
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
D Th Thu Hng V 27.114
B ng Tuyt Dung
- Chc v hin ti: Gim c Khi Dch V Ngn Hng V Ti Chnh C Nhn
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 05/11/1972
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Ph Lu, Can Lc, Ngh An
- a ch thng tr: Phng 1105, Nh 17T6, Khu th Trung Ho Nhn Chnh, H Ni
- Trnh vn ha: 12/12
- Trnh chuyn mn: i hc
- Qu trnh cng tc:
Nm 1994: Ngn Hng Citibank Vit Nam. Chc v cao nht: Gim c Pht Trin Sn Phm
Qun L Lung Tin V Thanh Ton Quc T (t nm 2001).
o Hm cao nht: - Ph ch tch: T nm 2006
o Gim c: T 01/2009
Nm 2009: Ph Gim c Khi Dch V Ngn Hng V Ti Chnh C Nhn, Techcombank
Nm 2010: Gim c Khi Dch V Ngn Hng V Ti Chnh C Nhn, Techcombank
-44-
nm gi: khng c
ng Nguyn Cng Thnh
- - Chc v hin ti: Gim c Khi Khch Hng Doanh Nghi p Ln
- - S CMTND: 022675755 do Cng an Thnh Ph H Ch Minh cp ngy 05/05/2005
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 03/3/1973
- - Ni sinh: Si gn
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Si gn
- - a ch thng tr: S 8 M Thi 1A, Ph M Hng, Qun.7, Thnh Ph H Ch Minh
- - T lin lc c quan: 04-39446368
- - Trnh chuyn mn: C nhn Kinh t
- - Qu trnh cng tc:
T 8/1994-9/2000: Chuyn vin khch hng, Ngn Hng Ngoi Thng Php (BCFE, nay l
Ngn Hng Natixis), Chi Nhnh Vit Nam
T 10/2000-7/2007: Gim c Khi Kinh Doanh, Ngn Hng ABN-AMRO (H Lan) Chi Nhnh
Vit Nam
T 8/2007-4/2010: Gim c u T, Cng Ty Temasek Holdings (Singapore) Vn phng i
din ti Thnh Ph H Ch Minh.
5/2010-nay: Gim c Khi Khch Hang Doanh Nghip Ln, Techcombank
Trong : i din cho s hu Nh nc: (s lng) c phn
nm gi: Khng
ng Phng Quang Hng
- - Chc v hin ti: Gim c Khi Vn Hnh & Cng Ngh
- - S CMND/H chiu: N1145757 do i s qun Vit Nam ti Anh cp ngy 10/4/2008
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 08/08/1974
-45-
- - Ni sinh: H Ni
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Thun Thnh, Bc Ninh
- - a ch thng tr: 8C, 76/83 Lng Yn Ph, Ty H, H Ni, Vit Nam
- - Trnh vn ha: 12/12
- - Trnh chuyn mn: Thc s
- - Qu trnh cng tc:
Nm 1995: Chuyn vin pht tri n h thng, Ngn Hng Ngoi Thng Vit Nam
Nm 1998: Nhn vin cao cp v Cng ngh thng tin ABN AMRO Bank, Chi Nhnh Vit
Nam
Nm 2004: Gim c D n National Australia Bank, London
Nm 2008: Gim c Kinh Doanh, National Australia Bank
Nm 2009: Gim c Khi ng Dng V Pht Trin Sn Phm Dch V Cng Ngh Ngn
Hng, Techcombank
- - Cc chc v ang nm gi ti t chc khc:
- - S c phn nm gi ti Techcombank: 17.090
nm gi: Khng
ng Anthony Guerrier
- Chc v hin ti: Gim c Khi Ti Chnh V K Hoch
- S h chiu: 05TT54917 do Cng an TP Paris - CH Php cp ngy 06/05/2005
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 23/03/1970
- Ni sinh: Mayenne - Cng ho Php
- Quc tch: Php
- Dn tc:
- Qu qun:
- a ch thng tr: Phng 1809 Pacific Place, 33 Phan Bi Chu, Qun Hon Kim, H Ni
- Trnh vn ha: 12/12
- Trnh chuyn mn: Tt nghip i hc chuyn ngnh Ti chnh & K ton
- Qu trnh cng tc:
Nm 1993: Ph Trch Cng Vic Kim Ton V Th Ch Ti Chnh. Ph Trch Nhn S V
Cc Chng Trnh Tp Hun
-46-
Nm 2000: Gim c Ti Chnh, Ngn Hng Bn L Ca HSBC Php
Nm 2005: Qun L V K Ton V Bo Co nh K - Ngn Hng HSBC Php
Nm 2007: Trng Phng K Hoch Tng Hp V Thng Tin Qun Tr - Ngn Hng HSBC
Php
Nm 2010: Gim c Khi Ti Chnh V K Hoch, Techcombank
S hu c nhn: 0 c phn
nm gi: khng c
ng Bimo Notowidigdo
- Chc v hin ti: Gim c Khi Ngun Vn V Th Trng Ti Chnh
- S h chiu: P094056 cp ngy 04/01/2007 ti Jakarta
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 8/11/1975
- Ni sinh: Antwerp, Vng quc B.
- Quc tch: Indonesian
- Dn tc:
- Qu qun: Indonesia
- a ch thng tr: Fraser Suites Hanoi, Phng 1706. 51 Xun Di u, Qun Ty H, H Ni
- Trnh vn ha: C nhn
- Trnh chuyn mn: C nhn Kinh t H Indonesia, International Certificate in Banking Risk and
Regulation (GARP)
- Qu trnh cng tc:
- 6/1999-3/2000: Qun Tr Vin Tp S Ti Citibank N.A. Indonesia
- 4/2000-9/2001: Ph Phng/ Chuyn Vin Giao Dch Tin T. Citibank N.A. Indonesia
- 9/2001-3/2003: Trng Phng/ Chuyn Vin Giao Dch Tin T. Citibank N.A. Indonesia
- 3/2003-11/2003: Trng Phng. Citibank N.A. Indonesia
- 11/2003-4/2004: Tr L Ph Ch Tch iu Hnh. Citibank N.A. Indonesia
- 4/2004-8/2005: Tr L Ph Ch Tch iu Hnh/ Chuyn Vin Giao Dch N V Li Sut.
Citibank N.A. Indonesia
- 8/2005-1/2008: Ph Ch Tch iu Hnh/ Gim c Ngun Vn V Ri Ro Ngun Vn Trong
Nc. Citibank N.A. Indonesia
- 1/2008-11/2008: Gim c/Trng B Phn Giao Dch. Citibank N.A. Indonesia
- 12/2008-5/2009: Gim c Treasury Trong Nc
- 6/2009 nay: Khi Ngun Vn V Th Trng Ti Chnh. Techcombank. 70-72 B Triu.
Hon Kim. H Ni.
-47-
- S c phn nm gi ti Techcombank: Khng
- Trong : i din cho s hu Nh nc: 0 c phn
- S hu c nhn: 0 c phn
nm gi: Khng
ng Nguyn Thnh Long
- Chc v hin ti: Ph Tng Gim c, Gim c Khi Php Ch V Kim Sot
- S CMND: 011470992 do Cng an H Ni cp ngy 06/05/1993
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 19/07/1966
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Hng H, Thi Bnh
- a ch thng tr: 396 C9 Phng Tn Mai Hong Mai H Ni.
- Trnh vn ha: 12/12
- Trnh chuyn mn: Cao hc
- Qu trnh cng tc:
Nm 1993: Ph phng T vn v Xy dng php lut V Php ch
Nm 1996: Trng phng T vn v xy dng php lut V Php ch
Nm 2001: Ph v trng V Php ch - NHNN Vit Nam
Nm 2007: Ph Tng Gim c, Ban Tng gim c, Techcombank
Nm 2010: Ph Tng Gim c, Gim c Khi Php ch v Kim sot, Techcombank
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Nguyn Th Vn Khanh V 48.036
-48-
ng Nguyn Vn Th
- - Chc v hin ti: Gim c Khi Qun Tr Ngun Nhn Lc
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 16/12/1954
- - Ni sinh: Khnh Nhc, Yn Khnh, Ninh Bnh
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Khnh Nhc, Yn Khnh, Ninh Bnh
- - a ch thng tr: 59 Qun Thnh Ba nh H Ni.
- - Trnh vn ha: 12/12
- - Trnh chuyn mn: Bng sau i hc
- - Qu trnh cng tc:
Nm 1981: Chuyn Vin B Ngoi Giao
Nm 1985: Cng Tc Vin, Ban iu Phi Vin Tr Nhn Dn
Nm 1988: Cn B D n Actionaid Vit Nam
Nm 1994: Gim c D n Pht Trin Khu Vc Nng Thn Actionaid Vit Nam
Nm 1996: Trng Phng Nhn S, IBM Vit Nam
Nm 2000: Trng Phng Hnh Chnh Nhn S, IBM Vit Nam
Nm 2002: Gim c Nhn S Ti Vit Nam, IBM Vit Nam
Nm 2005: Gim c Nhn S Ti Vit Nam, Citibank Vit Nam
Nm 2009: Gim c Khi Qun Tr Ngun Nhn Lc, Techcombank
S hu c nhn: 35889 c phn
nm gi: khng c
- Cc khon n vi Techcombank: 2.900.000.000 ng
B T Thu Trang
- Chc v hin ti: Gim c Khi Marketing
- S CMND: 022777765 do Cng an Thnh Ph H Ch Minh cp ngy 19/5/2000
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 13/01/1974
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
-49-
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Xun Cu, Ngha Tr, Hng Yn
- a ch thng tr: 239/B36 Cch Mng Thng Tm, ph ng 4, qun 3, Tp. HCM
- Trnh vn ha: 12/12
- Trnh chuyn mn: i hc
- Qu trnh cng tc:
Nm 1996: Ph Trch Kinh Doanh, Kao Vit Nam
Nm 1998: Trng Phng Ti Chnh, Kao Vit Nam
Nm 2000: Gim c Nhn Hng, Kao Vit Nam
Nm 2002: Trng Phng Marketing, Kao Vit Nam
Nm 2006: Gim c Ngn Hng Khu Vc ASEAN Kao Consumer Product Southeast
Asia
Nm 4/2009: Quyn Gim c Phng Tip Th, Pht Trin Sn Phm V Chm Sc Khch
Hng, Hi S Techcombank
Nm 11/2009: Gim c Khi Marketing, Techcombank
nm gi: khng c
B Bch Thu H
- Chc v hin ti: Gim c Khi Ngn Hng Giao Dch
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 19/04/1972
- Ni sinh:H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Hng Ph, Hng Nguyn, Ngh An
- a ch thng tr: S 57, ng 81/24, ng Lc Long Qun, H Ni
- Trnh vn ha: 12/12
- Qu trnh cng tc:
Nm 1993: Lp trnh vin, Vin Cng Ngh Thng Tin Vit Nam
Nm 1994: Qun L Hot ng Cp Cao, Citibank Vit Nam
-50-
Nm 1999: Gim c Khi Giao Dch Dch V Ton Cu, Citibank Vit Nam
Nm 2004: Gim c Cao Cp V Quan H Khch Hng, Citibank Vit Nam
Nm 2007: Trng i Din Vn Phng H Ni, Ngn Hng Deutsche Bank AG
Nm 2009: Gim c Khi Ngn Hng Giao Dch, Techcombank
S hu c nhn: 0 c phn
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Phng Th Thy M 59.616
- Cc khon n vi Techcombank: VND 2.640.160.000
B Dim Hng
- Chc v hin ti: Gim c Khch Hng nh Ch Ti Chnh
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 07/07/1966
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Nam nh
- a ch thng tr: 309, E2b, Phng Mai, ng a, H Ni
- Trnh vn ha: Sau i hc
- Trnh chuyn mn: Thc s v qun tr kinh doanh (MBA)
- Qu trnh cng tc:
Nm 1989: Cn b lp trnh v Ging dy tin hc, Cng ty Tin hc ng dng APPINFO
Nm 1997: Trng Phng Ti Tr Thng Mi V Thanh Ton Quc T; Trng Phng Tn
Dng; Trng Phng Quan H i L, Ngn Hng Hanil Bank (nay la Woori Bank)
Nm 1999: Gim c Ti Tr Doanh Nghip, ph trch th trng min Bc, Standard
Chartered Bank
Nm 2004: Gim c Pht Trin D n, Khi Ti Chnh Ngn Hng, C Quan Pht Tri n
Php AFD
Nm 2006: Gim c Ti Tr Thng Mi Xut Nhp Khu, Ngn Hng JP Morgan Vit Nam
Nm 2008: Ph Tng Gim c, Gim c Khi Tn Dng V Qun Tr Ri Ro Tn Dng,
Techcombank
Nm 7/2009 - 4/2010: Ph Gim c, Khi Qun Tr Ri Ro, Techcombank
-51-
Nm 4/2010: Gim c Khi Khch Hng nh Ch Ti Chnh, Techcombank
nm gi: khng c
ng Tun Anh
- - Chc v hin ti: Gim c Khi Chin Lc V Pht Trin Ngn Hng
- - S CMTND: 011800866 do Cng an H Ni cp ngy 28/02/2008
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 02/11/1973
- - Ni sinh: H Ni
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Kim Thnh, Hi Dng
- - a ch thng tr: B5/66 Ng Thng Phong, Ph Tn c Thng, Qun ng a, H Ni
- - Trnh vn ha: 12/12
- - Trnh chuyn mn: Thc s
- - Qu trnh cng tc:
T 1995: Nhn vin v Hp Tc Quc T, NHNN
T 2003: Ph phng, V Hp Tc Quc T, NHNN
T 2006: Trng phng Thanh Tra Ngn Hng, NHNN
T 2007: Tr L Cao Cp HQT - Techcombank
T 2009: Trng Ban Kim Sot - Techcombank
T 2010: Gim c Khi Chin Lc V Pht Trin Ngn Hng
nm gi: khng c
-52-
ng Nguyn Cnh Vinh
- - Chc v hin ti: Gim c Vng Bc B V ng Bc B (Vng 1)
- - Gii tnh: Nam
- - Ngy sinh: 24/03/1974
- - Ni sinh: Anh Sn, Ngh An
- - Dn tc: Kinh
- - Qu qun: Anh Sn - Ngh An
- - a ch thng tr: P10 nh D tp th i hc Tng hp Thanh Xun Bc - H Ni
- - Trnh chuyn mn: Thc s Qun tr kinh doanh
- - Qu trnh cng tc:
Nm 1996: Nhn vin Phng Tuyn Dng Hi S, Techcombank
Nm 2000: Ph phng Kinh doanh Chi nhnh Thng Long, Techcombank
Nm 2001: Trng phng Kinh doanh Chi nhnh Thng Long, Techcombank
Nm 2004: Ph gim c Chi nhnh Thng Long, Techcombank
Nm 2005: Gim c Chi nhnh Chng Dng, Techcombank
Nm 2006: T trng t Qun l khch hng doanh nghip, Khi Qun l khch hng doanh
nghip Hi s, Techcombank
Nm 2007: Gim c Trung tm Giao dch Hi s, Techcombank
Nm 2009: Gim c Vng Bc b v ng Bc b (Vng 1), Techcombank
nm gi:
ng L Xun V
- Chc v hin ti: Gim c Vng 2 Ph Ch Tch iu Hnh Cao Cp
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 21/10/1971
Tn nhng ngi c lin quan Mi quan h vi ngi khai S lng c phn nm gi
Nguyn Ngc nh V 23.764
-53-
- Ni sinh: H Ni
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: ng Anh, H Ni
- a ch thng tr: 409 410 C10 tp th Kim Lin ng a - H Ni
- Trnh vn ha: Cao hc
- Trnh chuyn mn: Thc s qun tr kinh doanh
- Qu trnh cng tc:
Nm 1992: Ging vin trng S quan Phng khng - Khng qun
Nm 1995: Ph trch k thut TOSHIBA OA
Nm 1997: Nhn vin T my tnh, Techcombank
Nm 1998: Nhn vin phng K ton, Techcombank
Nm 1999: T trng t my tnh, Techcombank
Nm 2000: Ph phng Thng tin in ton Hi s, Techcombank
Nm 2004: Trng phng Thng tin in ton Hi s, Techcombank
Nm 2005: Gim c Trung tm Cng ngh Ngn hng, Techcombank
Nm 2009: Gim c Vng 2, Techcombank
nm gi: Khng
ng Khc Vn Ha
- Chc v hin ti: Gim c Vng 3 - Techcombank
- S CMND: 024862212 do Cng an Tp HCM cp ngy 15/11/2007
- Gii tnh: Nam
- Nm sinh: 16/01/1973
- Ni sinh: Hng Yn
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun:
- a ch thng tr: 10 KP7, phng Tn Hng Thun, qun 12, Tp H Ch Minh
- Trnh vn ha: 12/12
-54-
- Qu trnh cng tc:
Nm 1996: Nhn vin Phng Tn dng Hi s, Techcombank
Nm 1998: Ph phng Tn dng Hi s, Techcombank
Nm 2001: Trng phng Tn dng Hi s, Techcombank
Nm 2002: Ph Gim c Chi nhnh Tn Bnh, Techcombank
Nm 2003: Gim c Chi nhnh Tn Bnh, Techcombank
Nm 2009: Ph Gim c Khi Tn dng v Qun tr Ri ro, Techcombank
Nm 2010: Gim c Trung tm Qun tr Ri ro Tn dng SME, Techcombank
Thng 5/2010: Gim c Vng 3, Techcombank
nm gi:
Tn nhng ngi c lin
quan
Phm Th Thu Huyn V 6.241
ng Nguyn Hoi Nam
- Chc v hin ti: Gim c Vng 4
- S CMND: 271492718 do Cng an Vng Tu cp ngy 19/4/2003
- Gii tnh: Nam
- Ngy sinh: 21/02/1974
- Ni sinh:
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun:
- a ch thng tr: 41 Hong S Khi, qun 6, Tp H Ch Minh
- Trnh vn ha: 12/12
- Qu trnh cng tc:
Nm 1993: Giao dch Xut nhp khu, Beaseafoods Vng Tu
Nm 1997: Gim c Bn hng, HB Foods INC
Nm 1998: Gim c phng Marketing v Chm sc khch hng, Kawasaki Vi t Nam
Nm 1999: Qun tr Marketing v Qun tr mng, cng ty www.inetreminder.com
-55-
Nm 2001: Qun tr mng, cng ty VAECOMMERCE
Nm 2002: Gim c Marketing, VN JSC
Nm 11/2002: Ph phng Dch v Ngn hng doanh nghip chi nhnh H Ch Minh,
Techcombank
Nm 2003: Quyn trng phng Dch v Ngn hng bn l chi nhnh H Ch Minh, ki m
trng ban Marketing, Techcombank
Nm 2005: Ph Gim c Chi nhnh H Ch Minh, Techcombank
Nm 2007: Gim c Chi nhnh ng Nai, Techcombank
Nm 2008: Gim c Chi nhnh Ch Ln, Techcombank
Nm 2009: Ph gim c Khi Dch v Khch hng doanh nghip, Techcombank
Nm 2010: Gim c Vng 4, Techcombank
nm gi: Khng
9.5. S Yu L Lch K Ton Trng
B Bi Thu Trang
- Chc v hin ti: K ton tr ng
- Gii tnh: N
- Ngy sinh: 24/02/1979
- Ni sinh: Thi Bnh
- Quc tch: Vit Nam
- Dn tc: Kinh
- Qu qun: Thi Bnh
- a ch thng tr: S 45 hm 376/14/3 ng Bi, phng Vnh Phc, Ba nh, H Ni
- Trnh vn ha: Cao hc
- Trnh chuyn mn: K ton ti chnh
- Qu trnh cng tc: 09 nm m nhn cc cng vic k ton, kim sot t i chnh, gim c ti
chnh ti Doanh nghip 100% vn nc ngoi.
- Cc chc v ang nm gi ti t chc khc: Cng tc vin ging dy v K ton t i chnh ti
FTMS
-56-
nm gi: khng c
1 10 0. . T T i i S S n n
VT: Triu ng
Ch tiu
Nm 2008 Nm 2009 Qu III/2010
NG
(Tr.)
GTCL
(Tr. )
T l
(%)
NG
(Tr.)
GTCL
(Tr. )
T l
(%)
NG
(Tr.)
GTCL
(Tr. )
T l
(%)
TSC hu hnh
Nh ca vt kin
trc
238.859 224.683 94,07% 239.356 224.332 93,72% 239.167 220.550 92,22%
Phng tin vn
ti
70.131 55.447 79,06% 81.128 61.093 75,30% 98.888 63.019 63,73%
Thit b dng c
qun l
208.693 163.451 78,32% 377.232 286.480 75,94% 398.277 334.833 84,07%
Ti sn khc 10.892 9.191 84,38% 15.892 13.209 83,12% 229.874 163.045 70,93%
Tng 528.575 452.772 713.608 585.114 966.206 781.447
TSC v hnh
Gi tr quyn s
dng t
46.564 46.360 99,56% 47.426 47.147 99,41% 47.426 47.111 99,34%
Phn mm my
tnh
81.615 63.261 77,51% 99.481 66.398 66,74% 114.233 71.550 62,64%
Ti sn v hnh
khc
2.526 1.869 73,99% 2.907 2.242 77,12% 4.328 2.902 67,05%
Tng 130.705 111.490 149.814 115.787 165.987 121.563
(Ngun: BCTC c kim ton v BCTC qu III/2010 Techcombank)
Nh Xng, Ti Sn Thuc S Hu Ca Techcombank
STT Ti sn Din tch
Gi tr ban u (nguyn gi)
m2 ng
1 1. . Nh khch 12A Bi Than Vng 80 3.000.000.000
2. Nh 15 o Duy t 345 14.400.277.967
3.
Nh 45A-47 ng 30/4 An Lc, Q.Ninh Kiu, Thnh PhCn
Th
502.5 4.000.000.000
4. Nh ti tr s Bc Ninh- Xm 10 i Phc- TCB Bc Ninh 1.984,8 5.652.325.379
-57-
STT Ti sn Din tch
Gi tr ban u (nguyn gi)
5. Nh ti tr s Hng Yn- TTBn- M Ho- Hng Yn 995 2.453.938.609
6. Nh 21 in Bin Ph, phng 25, Bnh Thnh, HCM 445,1 7.480.293.667
7. To nh 70-72 B Triu BNK 5.821,63 194.377.444.291
8. Nh 36N+36M Vng Tu 80 1.957.193.636
9. t ti Khc Nim Bc Ninh - Xy dng kho 29.919,8 2.527.532.165
10. t ti Hng Yn: - Xy dng kho 28.668 2.812.052.205
11. t ti 8A-14,15,16 - Nng 337,5 6.637.251.450
Tng cng 245.298.309.369
(Ngun: Techcombank)
1 11 1. . K K H Ho oa ac ch h C Ch h o o B B n n T Tr r i i P Ph hi i u u T Tr ro on ng g 3 3 N N m m T T i i
Cn c vo tnh hnh hot ng, chin lc pht trin ca ngn hng v nhu cu s dng vn, Hi
ng Qun Tr xy dng k hoch pht hnh tri phiu trong cc nm tip theo tr nh i hi ng c
ng thng nin hng nm thng qua lm cn c thc hin cho bn tri phiu.
1 12 2. . K K H Ho oa ac ch h L L i i N Nh hu u n n N N m m T Ti i p p T Th he eo o
12.1. K hoch li nhun
Ch tiu
Nm 2009
(Tr.)
Nm 2010 Nm 2011
K hoch
(Tr.)
% tng
gim so
vi nm
2009
K hoch
(Tr.)
% tng
gim so
vi nm
2010
Tng Thu nhp 8.418.075 11.533.000 37% 15.685.000 36%
Li nhun sau thu 1.700.169 2.600.000 53% 3.604.000 39%
T l li nhun sau thu/Doanh
thu thun
20% 23% 12% 23% 0%
T l chi tr c tc 27% 15% -44% 16% 7%
(Ngun: Techcombank)
12.2. Cn C t c K Hoch Li Nhun V C Tc Nu Trn:
t c k hoch li nhun v c tc nu trn, Techcombank s tp trung trin khai ng lot
cc mc tiu sau y:
Hot ng u t: Giai on ti Techcombank s tip tc u t cho h thng h tng, p dng
cng ngh hin i trong qun l v kinh doanh vi cc d n: nng cp h thng T24, T-RISK,
DataWare; u t mua t ai xy tr s, chi nhnh, mua sm POS, ATM,..... Vi k hoch u
t tng ti sn d kin s l 1.264 triu VND.
Pht trin c s khch hng v sn phm: y mnh pht trin phn khc khch hng doanh
nghip va v nh SME. To t ph v cch bit trong vic trin khai chin l c ngn hng bn
l, trng tm khai thc phn khc khch h ng c thu nhp kh trong x hi. Pht trin c trng
im cho phn khc khch hng doanh nghip ln, hng ti mc tiu cung ng b sn phm
dch v nhm p ng ton din nhu cu khch hng.
-58-
Hon thin cng ngh hin i ha ngn hng: u tin xy dng h thng c s d liu Data
Warehouse, Business Intelligence, Cash Management, Risk Rating, Sale Force... nh m h tr
hot ng kinh doanh ca cc khi. Nng cp to n din h thng T24r7 l n T24r9 theo kin trc
m m bo s pht trin di hn theo quy m ln vi tc nhanh ca ngn h ng trong 5 nm
ti y.
Cng tc truyn thng: Thc hin cc ci cch cn thit nhm nng cao uy tn th ng hiu v
kh nng nhn din thng hiu ngn hng, c bit ti th trng min Nam thc y tng
trng trong khu vc ny. Xc nh khch hng mc tiu, cc sn phm chin l c, gi tr ct li
t nh v thng hiu, nng cao gi tr thng hiu.
Cng tc qun trri ro: Phn u t l n 3-5 xung cn 1,98% tng d n. Ci thin cng tc
ti thm nh. R sot v cp nht cc chnh sch qun l ri ro th tr ng trn c hai phng
din ri ro li sut v ri ro thanh khon, c k hoch kim sot cht ch ri ro thanh khon.
Hon thin h thng thng tin qun tr: Xy dng c ch iu chuyn vn ni b r rng, minh
bch, tr thnh mt cng c qun l c lc gip vic xc nh hiu qu kinh doanh cc khi, n
v, c nhn chnh xc. Tng bc trin khai cng tc qun tr t i sn N-C, to ra nhng h tr
quan trng gip ban lnh o, hi ng ALCO c nhng chin l c, quyt nh ng n.
i vi hot ng ca cc cng ty con, Techcombank cng c nh hng r rng, gp
phn t c mc tiu ra nh sau:
Cng Ty Qun L Ti Sn V Khai Thc Ti Sn Thu N AMC: y mnh v nng cao cht
lng cc hot ng dch v phc v Techcombank. Tip tc thc hin cc d n bt ng sn
c ph duyt ch trng. Trin khai u t cc d n bt ng sn quy m va v nh (tr
s giao dch cho Techcombank) theo yu cu pht trin mng li ca Techcombank.
Cng Ty Qun L Qu Techcomcapital: Tip tc y mnh vic trin khai, t m kim cc c hi
u t bn cnh khch hng chnh l Techcombank, phn u m rng i t ng y thc sang
cc t chc, c nhn khc. Tip tc m rng t m kim cc c hi u t vo cc cng ty c ti m
nng pht trin.
Cng Ty Chng Khon Techcomsecurities: Hot ng mi gii, l u k: t c th phn 5%
vo cui nm 2010. Trng tm xy dng hot ng phn tch, nghi n cu, vi mc tiu xy dng
i ng phn tch hng u, c cht lng cao.Cng ty d kin ti c cu danh mc u t hin
ti, nghin cu v xut u t danh mc c phn c tim nng tng trng tt, c tnh thanh
khon cao nhm s dng ngun vn c hiu qu.
1 13 3. . n nh h G Gi i C C a a T T C Ch h c c T Tu u V V n n V V K K H Ho oa ac ch h L L i i N Nh hu u n n
Cng Ty C Phn Chng Khon Bn Vit tin hnh thu thp thng tin, nghi n cu, phn tch mt
cch cn trng v hp l cn thit a ra nhng nh gi v d bo v hot ng kinh doanh, li
nhun ca Techcombank. Cc k hoch v li nhun ca Techcombank nu trong Bn Co Bch th
hin r n lc, k vng v quyt tm tng trng nhanh v lin tc ca Techcombank trong giai on
2007/2012 v mi mt nhm tip tc gi vng v th dn u trong h thng ngn h ng thng mi
c phn Vit Nam v dn thu hp khong cch vi cc ngn hng thuwong mi Nh nc, hng ti
t quy m trung bnh ca mt ngn hng thng mi khu vc. Cng Ty C Phn Chng Khon Bn
Vit cng tho lun vi cc thnh vin Hi ng Qun Tr, Ban iu Hnh Techcombank v thu
thp kin ca cc n v khch quan bn ngoi v d bo tng trng bn vng v kh nng sinh
li ca Techcombank. Nh cc s liu trnh by trn, k t khi thnh lp, Techcombank lun t
mt mc tng trng rt cao v bn vng. Vi pht trin lin tc nhanh v n nh, chin l c
hot ng linh hot v nng ng, nng lc qun tr iu hnh ca Techcombank, chng ti cho rng
cc k hoch li nhun, c tc v cc mc tiu pht trin ca Techcombank l hon ton kh thi.
Chng ti cng xin lu rng, cc nhn xt nu trn c a ra di gc mt t chc t vn
da trn c s thng tin thu thp c c chn lc v cn nhc mt cch khch quan. Tuy nhi n,
nhng nhn xt trn khng hm bo m gi chng khon cng nh tnh chc chn ca cc s liu
d bo. Nhng nhn xt ny ch mang tnh tham kho cho cc nh u t khi ra quyt nh u t.
1 14 4. . T Th h n ng g T Ti in n V V N Nh h n ng g C Ca am m K K t t N Nh hu un ng g C Ch hu ua a T Th hu uc c H Hi i n n C C a a T T C Ch h c c P Ph h t t H H n nh h
14.1 Cc Cam Kt Ngoi Bng
VT: Triu ng
-59-
STT Khon mc 30/09/2010 31/12/2009
I Ngha v n tim n 10.015.864 10.269.234
1 Th tn dng 5.711.220 6.082.655
2 Bo lnh khc 4.304.644 4.186.579
II Cc cam kt a ra 496.286 1.349.443
1 Cam kt cho vay khng hy ngang 3.540 6.931
2 Cam kt khc 492.746 1.342.512
(Ngun:Techcombank)
14.2 Tri Phiu
Tnh n nay, Techcombank thc hin cc t pht hnh tri phiu nhng cha n hn thanh
ton nh sau:
14.2.1. t Pht Hnh Th 01 Nm 2007
Thi gian pht hnh: 31/8/2007
Khi lng pht hnh: 1.750 t ng
Hnh thc tri phiu: Ghi s
Mnh gi tri phiu: 1 t ng
Hnh thc pht hnh: Pht hnh ring l
Li sut tri phiu : 8.6% c nh hng nm
Ngy pht hnh: 31/8/2007
Ngy o hn: 31/8/2012
Mc ch s dng vn: mc ti u cp vn chung
14.2.2. t Pht Hnh Th 01 Nm 2009
Khi lng pht hnh:2.100 t ng
Mnh gi tri phiu: 100.000 VND
Hnh thc pht hnh Pht hnh ring l
Li sut tri phiu:
10,5% nm u,
nm tip theo l mc thp hn trong hai mc sau :
+ tng ca 2,8% v li sut tham chiu (trung bnh cng ca cc mc l i sut tin gi
tit kim c nhn (tr l i sau) k hn 12 thng bng VND ca 4 Ngn hng Thng
mi quc doanh
+ Mc li sut cao nht c php quy nh ca NHNN i vi tri phiu VND do cc
Ngn hng Vit Nam pht hnh trong nc p dng vo ngy xc nh li sut co lin
quan v hin mc li sut bng 150% l i sut c bn VND do NHNN cng b ph
hp vi QSS s 16/2008/Q-NHNN ngy 16/5/2008 ca Thng c NHNN VN v c
-60-
ch iu hnh li sut VND
Ngy pht hnh: 22/10/2009
Ngy o hn: 22/10/2012
Mc ch s dng vn: b sung vn hot ng cho Techcombank
14.2.3. t Pht Hnh Th 2 Nm 2009
Khi lng pht hnh: 500 t ng
Mnh gi tri phiu: 100.000 VND
Hnh thc pht hnh ( Pht hnh ring l / pht hnh ra cng chng): ring l
Li sut tri phiu : 10,5% c nh hng nm
Ngy pht hnh: 23/10/2009
Ngy o hn: 23/10/2014
Mc ch s dng vn: b sung vn hot ng cho TCB
1 15 5. . C C c c T Th h n ng g T Ti in n, , C C c c T Tr ra an nh h C Ch h p p K Ki i n n T Tu un ng g L Li i n n Q Qu ua an n T T i i C C n ng g T Ty y C C T Th h n nh h H Hu u n ng g
n n G Gi i C C T Tr r i i P Ph hi i u u C Ch h o o B B n n
Tnh n thi im lp h s pht hnh tri phi u chuyn i khng c cc tranh chp, kin tng l in
quan n ngn hng lm nh hng n gi tri phiu cho bn.
V V. . T TR R I I P PH HI I U U C CH H O O B B N N
Cc quy nh ti mc V c tiu Tri Phiu Cho Bn ny c gi chung l Cc iu Kin Tri
Phiu. Vic pht hnh tri phiu chuyn i (Tri Phiu) ca Techcombank (T Chc Pht
Hnh) theo Bn Co Bch ny cn c vo cc vn bn php l sau:
(a) Lut Cc T Chc Tn Dng c Quc Hi thng qua ngy 12/12/1997 ( c sa i) v
Lut Cc T Chc Tn Dng c Quc Hi thng qua ngy 16 thng 6 nm 2010 khi Lut ny
c hiu lc;
(b) Lut Doanh Nghip s 60/2005/QH11 c Quc Hi thng qua ngy 29/11/2005;
(c) Lut Chng Khon s 70/2006/QH11 c Quc Hi thng qua ngy 29/6/2005;
(d) Quyt nh s 07/2008/Q-NHNN ngy 24/3/2008 ca Thng c NHNN (ban hnh Quy Ch
Pht Hnh Giy T C Gi Trong Nc Ca T Chc Tn Dng (c sa i, b sung theo
Thng T s 16/2009/TT-NHNN ngy 11/8/2009 ca Thng c NHNN);
(e) Cc vn bn quy phm php lut khc c li n quan;
(f) Quyt nh s 2487/Q-NHNN ngy 21 thng 10 nm 2010 ca NHNN v vic cho php T
Chc Pht Hnh pht hnh tri phi u chuyn i nm 2010;
(g) Ngh Quyt ngy 28/03/2010 ca i Hi ng C ng Thng Nin ca T Chc Pht
Hnh ph duyt Phng n Pht Hnh Tri Phi u Chuyn i nm 2010; v
(h) Ngh Quyt s 1012/NQ-HQT-TCB ngy 25/08/2010 v s 1229/NQ-HQT-TCB ngy
11/10/2010 ca Hi ng Qun Tr ca T Chc Pht Hnh ph duyt Phng n Pht Hnh
Tri Phiu Chuyn i nm 2010.
1 1. . L Lo oa ai i T Tr r i i P Ph hi i u u
Tri Phiu l tri phiu khng c bo m, th cp v c th chuyn i thnh c phn ph thng ca
T Chc Pht Hnh (mi c phn nh vy c gi l C Phn) theo quy nh ca Cc iu Kin
Tri Phiu.
2 2. . H H n nh h T Th h c c V V T T n nh h C Ch h t t T Tr r i i P Ph hi i u u
2.1 Hnh Thc
Tri Phiu c pht hnh theo hnh thc ghi s. T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng
-61-
(nh c nh ngha di y) s lp v duy tr ti tr s ng k ca mnh mt s ng k (S
ng K) ti thiu c nhng thng tin sau:
(a) tn, a ch, s chng minh nhn dn, h chiu hoc s giy chng nhn ng k kinh
doanh/giy php thnh lp v hot ng (hoc ti liu tng ng) ca Ngi S Hu Tri
Phiu ti thi im h s hu Tri Phiu;
(b) cc thng tin chi ti t v Tri Phiu do tng Ngi S Hu Tri Phiu nm gi, k c thng tin
v vic chuyn nhng Tri Phiu ca Ngi S Hu Tri Phiu c lin quan; v
(c) chi tit v ti khon ngn hng ca Ngi S Hu Tri Phiu thc hin vic thanh ton i
vi Tri Phiu.
Nu Ngi S Hu Tri Phiu c yu cu, T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng s cp
cho mi Ngi S Hu Tri Phiu mt giy chng nhn s hu Tri Phiu ( Giy Chng Nhn S
Hu Tri Phiu) lin quan n vic nm gi Tri Phiu c ng k ca Ngi S Hu Tri
Phiu trong vng nm (5) Ngy Lm Vi c k t ngy c yu cu.
2.2 Tnh Cht
Tri Phiu to lp ngha v tr n khng c bo m v th cp ca T Chc Pht Hnh. Trong
trng hp thanh l T Chc Pht Hnh theo quy nh ca php lut, vic thanh ton cho Ngi S
Hu Tri Phiu, k c tin gc, l i v bt k khon tin no khc pht sinh lin quan n Tri Phiu,
ch c thc hin sau khi T Chc Pht Hnh thanh ton xong ton b cc ngha v c bo m
v khng c bo m khc ca T Chc Pht Hnh, tr cc ngha v c tnh cht th cp m c th
t u tin thanh ton ngang bng hoc thp hn so vi ngha v theo Tri Phiu theo cc iu kin
ca cc ngha v . Ngha v phn chia ti sn cn li ca T Chc Pht Hnh cho cc c ng ca
mnh v vic thanh ton vn cho cc c ng ca T Chc Pht H nh trong trng hp thanh l, gii
th, ph sn hoc mt kh nng thanh ton ca T Chc Pht Hnh s c th t u tin ngang bng
so vi vic thanh ton cho Ngi S Hu Tri Phiu (v Ngi S Hu Tri Phiu t b bt k quyn
no m Ngi S Hu Tri Phiu c th c vi t cch l ch n ca T Chc Pht Hnh i vi
Tri Phiu trong trng hp thanh l, gii th, ph sn hoc mt kh nng thanh ton ca T Chc
Pht Hnh).
Cc Tri Phiu c th t u tin thanh ton ngang nhau m khng Tri Phi u no s nhn c
quyn u tin thanh ton so vi cc Tri Phiu cn li v bt k l do no.
3 3. . K K H Ha an n C C a a T Tr r i i P Ph hi i u u
Tr trng hp c chuyn i hoc c T Chc Pht Hnh mua li trc hn theo quy nh ca
Cc iu Kin Tri Phiu ny v php lut c lin quan, Tri Phiu s c k hn l 10 (mi) nm
(K Hn Tri Phiu) k t ngy pht hnh Tri Phi u (Ngy Pht Hnh) l ngy tt c cc thng
tin cn thit v vic s hu Tri Phiu ca Ng i S Hu Tri Phiu s cp, k c quyn s hu i
vi Tri Phiu ca Ngi S Hu Tri Phiu c ghi nhn hp l trong S ng K bi T Chc
ng K V Qun L Chuyn Nhng. Vic pht hnh Tri Phiu s c thc hin trong cng mt
t.
Vic chuyn i Tri Phiu trong tr ng hp thng thng s din ra vo Nm Th Su nh quy nh
ti iu Kin 11.3 di y. Sau khi chuyn i, bt k Tri Phiu no khng c chuyn i thnh
C Phn s vn cn hiu lc v tip tc lm pht sinh li theo quy nh ti cc iu Kin 4 v 5 di
y v cc quy nh khc ca Cc iu Kin Tri Phiu.
4 4. . L L i i S Su u t t T Tr r i i P Ph hi i u u
Ti T trnh s 240/HQT-TCB ngy 24/03/2010 ca Hi ng qun tr v phng n pht hnh tri
phiu c trnh by ti HC thng nin 2010 ngy 28/03/10 c d kin li sut & li tc b
sung nh sau: Li sut trong 05 nm u d kin t 1 2%/nm (ti a 5%/nm). T nm th 6 n
khi o hn d kin l 12%/nm do Hi ng Qun Tr quyt nh t y thuc vo iu kin th trng
ti thi im pht hnh. Li tc ca tri phiu d kin 12%/nm. Li tc b sung ca 5 nm u s
c tnh vo gi tr c chuyn i thnh c phn ph thng ca Techcombank .Nh vy, tng li
ch m ngi s hu tri phiu c hng trong 5 nm u i vi ngi s hu tri phiu l t
13% - 17%/nm.
Sau khi xem xt, i hi ng c ng c ngh quyt y quyn ton b cho Hi ng qun tr xem
xt, quyt nh vic chnh sa Phng n pht hnh tri phi u chuyn i. Trn c s v m
bo tnh hp dn v s thnh cng ca t pht hnh Tri phiu chuyn i nm 2010, ngy
25/8/2010 HQTechcombank xem xt v c Ngh quyt s 1012/HQT-TCB thng qua phng n
pht hnh tri phiu chuyn i (theo vn bn s 1004/HQT-TCB ngy 24/8/2010) trong :
-62-
(a) Trong 5 (nm) nm u tin ca K Hn Tri Phiu, l i sut ca Tri Phiu l 0%/nm; v
(b) T nm th su ca K Hn Tri Phiu ( Nm Th Su) tr i, li sut p dng i vi Tri
Phiu l (i) 15%/nm hoc (ii) mc li sut trn p dng i vi loi cng c n ging hoc
tng t nh Tri Phiu (nu c) ti ngy u tin ca Nm Th Su theo quy nh ca NHNN
nu mc li sut trn nh hn 15%/nm. Mc li sut c th (v mc li sut c c
nh trong 5 (nm) nm cn li ca K Hn Tri Phiu) s c T Chc Pht Hnh thng bo
cho Ngi S Hu Tri Phiu t nht 7 (by) ngy trc ngy u tin ca Nm Th Su ca
K Hn Tri Phiu.
(c) Cc quyn li khc lin quan n Tri Phiu tham kho cc iu khon di y.
V vy, Hi ng qun tr Techcombank cam kt: (i) Chu trch nhim php l v cc ni dung quy nh
nu trn l hon ton ph hp vi ngh quyt ca i hi ng c ng thng nin nm 2010 v
c s chp thun ca Ngn hng Nh nc Vit Nam, theo ng iu l ngn h ng v cc quy
nh php lut hin hnh; (ii) Chu trch nhim php l v cc khiu ni, khiu kin (nu c) ca cc c
ng lin quan ni dung qui nh v li sut v li ch ca tri phiu nu trn.
5 5. . T Th ha an nh h T To o n n L L i i
Do trong 5 (nm) u ca K Hn Tri Phiu, l i sut ca Tri Phiu bng 0%/nm nn T Chc Pht
Hnh khng phi thanh ton li i vi Tri Phiu. T Nm Th Su tr i, T Chc Pht Hnh s
thanh ton li trn Tri Phi u theo cc quy nh sau:
(a) Ph thuc vo cc iu Kin 5(c) v iu 5(d) di y, li s c thanh ton sau hng nm
vo mi Ngy Thanh Ton Li (c nh ngha di y);
(b) Ph thuc vo cc iu Kin 5(d) v iu 5(e) di y, i vi k hn thanh ton l i u tin,
li s pht sinh t v gm c ngy bt u Nm Th Su n nhng khng bao gm Ngy
Thanh Ton Li u tin v i vi mi k hn thanh ton l i tip theo, li s pht sinh t v
gm c Ngy Thanh Ton Li ca k thanh ton l i lin k trc n nhng khng bao gm
Ngy Thanh Ton Li ca k thanh ton li k tip;
(c) T Chc Pht Hnh c ngng tr li v chuyn li ly k sang nm tip theo nu vic tr l i
dn n kt qu kinh doanh trong nm b l ( t rnh nhm ln, li pht sinh nhng b tm
ngng thanh ton s vn c T Chc Pht Hnh thanh ton v, trong phm vi c php
lut c lin quan cho php, li b tm ngng thanh ton s n hn thanh ton v o ngy sm
hn trong s cc ngy sau (i) Ngy Thanh Ton Li ca k hn thanh ton l i k tip, (ii) Ngy
Chuyn i (nh c nh ngha di y), (iii) ngy T Chc Pht Hnh hon tt vic mua
li Tri Phiu c li n quan hoc (iv) Ngy o Hn (nh c nh ngha di y) ca Tri
Phiu c lin quan);
(d) Cc Tri Phiu c chuyn i thnh C Phn s khng lm pht sinh li trong giai on t
ngy u tin ca Nm Th Su n Ngy Chuyn i (nh c nh ngha di y) v cho
cc giai on sau . thc hin iu Kin 5(d) ny, T Chc Pht Hnh s c quyn ngng
tr li i vi cc Tri Phiu m c ngh chuyn i theo Ngh Chuyn i c li n
quan gi cho T Chc Pht Hnh cho n Ngy Chuyn i. Nu bt k Tri Phiu no trong
s cc Tri Phiu nu trn cui cng khng c chuyn i thnh C Phn v bt k l do no
th, vo Ngy Chuyn i, T Chc Pht Hnh s tr li pht sinh i vi Tri Phiu trong
giai on t v gm c ngy u tin ca Nm Th Su cho n v khng bao gm Ngy
Thanh Ton Li ngay trc Ngy Chuyn i nu Ngy Chuyn i din ra sau ngy cui cng
ca Nm Th Su. T Chc Pht Hnh s tip tc thanh ton l i pht sinh trn cc Tri Phi u
khng c chuyn i vo cc Ngy Thanh Ton Li k tip. i vi bt k Tri Phiu no
c chuyn i thnh C Phn, Ngi S Hu Tri Phiu c li n quan s c quyn nhn c
tc theo quy nh ti iu Kin 11.4(d);
(e) Trong trng hp Thanh L (nh c nh ngha di y), nu php lut c li n quan cho
php vic hng c tc quy nh ti iu 11.4a(d) th cc Tri Phiu c chuyn i thnh C
Phn s khng lm pht sinh li trong giai on t ngy cui cng ca Thi Hn ng K
Chuyn i p dng i vi vic Thanh L n ng y pht hnh C Phn cho vic chuyn i
cng nh khng lm pht sinh l i cho cc giai on sau . i vi bt k Tri Phiu no c
chuyn i thnh C Phn trong trng hp Thanh L, Ngi S Hu Tri Phiu c li n quan
s c quyn nhn c tc theo quy nh ti iu Kin 11.4(d);
(f) Tri Phiu s khng c l i k t ngy kt thc K Hn Tri Phiu (Ngy o Hn) hoc ngy
hon tt vic mua li trc hn ca T Chc Pht Hnh tr khi gc Tri Phiu khng c
T Chc Pht Hnh thanh ton y hoc b t chi thanh ton. Trong trng hp gc Tri
-63-
Phiu khng c thanh ton hoc b t chi thanh ton nh vy th Tri Phiu s tip tc c
hng li theo li sut quy nh ti iu Kin 4(b) tr n y (c trc v sau khi c phn quyt
ca c quan gii quyt tranh chp) cho n nhng khng bao gm ngy m tt c cc khon
tin n hn lin quan n Tri Phiu tnh n ngy c thanh ton cho Ngi S Hu
Tri Phiu hoc ngi khc theo ch nh ca Ngi S Hu Tri Phiu tr tr ng hp gia
Ngi S Hu Tri Phiu c li n quan v T Chc Pht Hnh c tha thun khc hoc php
lut c quy nh khc;
(g) Trong trng hp tnh li Tri Phiu cho thi hn cha trn mt nm th vic tnh li s c
xc nh trn c s mt nm c 360 (ba trm su mi) ngy; v
(h) Li trn Tri Phi u, k c li pht sinh nhng b tm ngng thanh t on theo cc iu Kin
5(c), 5(d) v 5(e) trn y s c thanh ton theo phng thc quy nh ti iu Kin 9 di
y.
V mc ch ca Cc iu Kin Tri Phiu n y:
Ngy Thanh Ton Li c ngha l mi ngy trn nm so vi Ngy Pht Hnh tnh t ngy u tin
ca nm th su ca K Hn Tri Phiu n Ngy o Hn vi iu kin l nu ngy khng phi
l Ngy Lm Vic th Ngy Thanh Ton Li c lin quan s ri vo Ngy Lm Vi c ngay sau .
Ngy Lm Vic c ngha l bt k ngy no (ngoi tr Th By, Ch Nht v bt k ngy ngh l
no ti Vit Nam) m vo ngy cc ngn hng m ca hot ng kinh doanh bnh thng ti Vit
Nam.
6 6. . M M n nh h G Gi i
Mnh gi ca mi Tri Phiu l 100.000 VND (mt trm nghn ng).
7 7. . T T n ng g S S T Tr r i i P Ph hi i u u D Du u K Ki i n n C Ch h o o B B n n
Tng s Tri Phiu d kin cho bn l 30.000.000 (ba mi tri u) Tri Phiu, tng ng vi tng
gi tr pht hnh d kin l 3.000.000.000.000 VND (ba nghn t ng).
8 8. . G Gi i C Ch h o o B B n n V V P Ph hu uo on ng g P Ph h p p T T n nh h G Gi i
Gi cho bn Tri Phi u l 100.000 VND (mt trm nghn ng)/Tri Phiu. Gi cho bn ny bng
mnh gi Tri Phiu.
9 9. . T Th ha an nh h T To o n n
9.1 Phng Thc Thanh Ton
Mi khon tin do T Chc Pht Hnh thanh ton lin quan n Tri Phiu s c thc hin bng
cch chuyn khon vo ti khon ngn hng ca Ngi S Hu Tri Phiu ghi trong S ng K.
Tuy nhin, nu Ngi S Hu Tri Phiu khng c t i khon ngn hng th vic thanh ton s c
thc hin bng tin mt ti tr s chnh ca T Chc Pht H nh khi Ngi S Hu Tri Phiu xut
trnh ti liu chng minh t cch ch th ca Ngi S Hu Tri Phiu. Trong tr ng hp vo ngy
n hn thanh ton bt k khon tin n o lin quan n Tri Phiu m Ngi S Hu Tri Phiu
khng n nhn khon tin th khon tin s c T Chc Pht Hnh gi v nu khon tin
khng phi l gc Tri Phiu th s khng c nhp gc v nu l tin gc th s pht sinh li vi
li sut bng li sut tin gi khng k hn ca T Chc Pht Hnh p dng i vi khch hng ti
thi im .
9.2 Thanh Ton Vo Ngy Lm Vi c
trnh nhm ln, i vi bt k khon thanh ton no theo Tri Phiu, nu ngy n hn thanh ton
ca khon thanh ton khng phi l mt Ngy Lm Vic th vic thanh ton s c thc hin vo
Ngy Lm Vic ngay sau v Ngi S Hu Tri Phiu s khng c nhn bt k li ch no i
vi vic chm thanh ton nh vy v T Chc Pht Hnh khng b coi l vi phm ngha v thanh ton
theo Cc iu Kin Tri Phiu ny.
10. Q Qu uy y n n V V N Ng gh h a a V Vu u C C a a N Ng gu u i i S S H H u u T Tr r i i P Ph hi i u u
10.1 Quyn ca Ngi S Hu Tri Phiu
(a) C quyn chuyn i Tri Phiu thnh C Phn theo phng thc quy nh ti iu Kin 11.1
di y;
(b) c T Chc Pht Hnh thanh ton y cc khon tin li n quan n Tri Phiu, k c tin
li v gc theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu;
-64-
(c) Mc d c quy nh ti iu Kin 10.1(b) trn y, Ngi S Hu Tri Phiu s c T
Chc Pht Hnh thanh ton Gi Tr Quyn Chuyn i (nh c nh ngha di y) i vi
Tri Phiu m Quyn Chuyn i i vi Tri Phiu khng c thc hin hoc Tri Phiu
khng c chuyn i thnh C Phn theo iu Kin 11.7 v bt k l do no khc;
(d) c bn, chuyn giao, chuyn nhng, hoc tng, cho Tri Phiu hoc thc hin cc bin
php bo m i vi Tri Phiu hoc chit khu Tri Phiu hoc bng cch khc nh ot Tr i
Phiu ca mnh trong cc quan h dn s theo quy nh ca php lut v Cc iu Kin Tri
Phiu;
(e) C quyn chuyn nhng Tri Phiu ca mnh cho Bn Th Ba (nh c nh ngha ti iu
Kin 16.2 di y) theo phng thc quy nh ti iu Kin 16.2 di y ph hp vi Cc
iu Kin Tri Phiu;
(f) Nu php lut Vit Nam c li n quan cho php, c quyn chuyn i Tri Phiu ca mnh thnh
C Phn trong trng hp gii th theo quy nh ti Lut Doanh Nghip c Quc Hi thng
qua ngy 29 thng 11 nm 2005 (c sa i ti tng thi im) hoc s kin t ng t i
vi T Chc Pht Hnh hoc trong trng hp T Chc Pht Hnh lm vo tnh trng mt kh
nng thanh ton theo quy nh ti Lut Ph Sn c Quc Hi thng qua ngy 15 thng 6 nm
2004 (c sa i ti tng thi im) (cc tr ng hp c gi chung l Thanh L) theo
th tc quy nh ti cc iu Kin 11.3a v 11.4a; v
(g) Cc quyn khc theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu.
10.2 Ngha V Ca Ngi S Hu Tri Phiu
(a) Tun th cc quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu v php lut Vit Nam c li n quan;
(b) Tun th gii hn s hu c phn theo quy nh ca php lut v iu l t chc v hot ng
ca T Chc Pht Hnh (iu L);
(c) Tr trng hp php lut c quy nh khc, khng c dng Tri Phiu thay th tin hoc cc
phng tin thanh ton khc;
(d) Chu trch nhim v tnh hp php ca ngun vn mua Tri Phiu;
(e) Tun th ngha v ca mnh theo hp ng chuyn nhng Tri Phiu c iu kin vi Bn
Th Ba (nh c nh ngha ti iu Kin 16.2 di y), nu p dng;
(f) Cung cp cc thng tin cn thit cho T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng khi c yu
cu ng k quyn s hu Tri Phiu ca mnh theo quy nh ca php lut c li n quan v
chu trch nhim v tnh xc thc ca cc thng tin cung cp cho T Chc ng K V Qun L
Chuyn Nhng;
(g) Nhanh chng cung cp cc thng tin v ti liu lin quan n Ngi S Hu Tri Phiu cho T
Chc Pht Hnh khi c yu cu ca T Chc Pht Hnh trong trng hp vic Ngi S Hu
Tri Phiu cung cp cc thng tin v ti liu l bt buc theo yu cu ca cc c quan nh
nc c thm quyn hoc theo quy nh ca php lut c li n quan T Chc Pht Hnh xin
c cc chp thun cn thit cho vic pht h nh C Phn khi chuyn i cc Tri Phiu c a
Ngi S Hu Tri Phiu ; v
(h) Cc ngha v khc quy nh ti Cc iu Kin Tri Phiu .
1 11 1. . P Ph hu uo on ng g T Th h c c T Th hu uc c H Hi i n n Q Qu uy y n n
11.1 Quyn Chuyn i
Ngi S Hu Tri Phiu c quyn chuyn i Tri Phiu ca m nh thnh C Phn ti bt k thi
im no trong Thi Hn Ngh Chuyn i (nh c nh ngha ti iu Kin 11.3 hoc iu
Kin 11.3a, ty tng trng hp p dng) theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu ( Quyn
Chuyn i). Quyn Chuyn i s chm dt hiu lc t ng y kt thc Thi Hn Ngh Chuyn
i.
11.2 iu Kin Thc Hin Quyn Chuyn i
Quyn Chuyn i ch c thc hin nu tt c cc iu kin sau y c tha mn:
(a) Ngi S Hu Tri Phiu khng thuc i t ng b cm s hu C Phn theo quy nh ca
php lut c lin quan; v
(b) Vic thc hin Quyn Chuyn i v vic chuyn i Tri Phiu thnh C Phn ca Ngi S
-65-
Hu Tri Phiu khng l m cho t l s hu C Phn trong T chc Pht Hnh ca Ngi
S Hu Tri Phiu vt qu gii hn v s hu C Phn theo quy nh ca iu L v php
lut c lin quan (tuy nhin, trong trng hp , Ngi S Hu Tri Phiu ch c thc hin
Quyn Chuyn i trong phm vi khng vi phm gii hn s hu C Phn c li n quan hoc c
th la chn chuyn nhng Tri Phiu ca mnh cho bt k ngi no khc theo quy nh ti
iu Kin 12.2 di y).
T Chc Pht Hnh khng chu trch nhim v vic Ngi S Hu Tri Phiu khng thc hin c
Quyn Chuyn i i vi bt k Tri Phiu n o ca mnh do cc iu kin quy nh trn y khng
c tha mn.
11.3 Thi Hn Chuyn i Trong Trng Hp Thng Thng
(a) Thi Hn Ngh Chuyn i l thi hn trong Nm Th Su, trong bt k Ng i S Hu
Tri Phiu no cng c th thc hin Quyn Chuyn i gn lin vi Tri Phiu ca m nh bng
cch gi ngh khng hy ngang bng vn bn c hnh thc v ni dung v c bn theo mu
nh km ti thng bo thc hin Quyn Chuyn i quy nh ti iu Kin 11.4(a) d i y
v vic thc hin Quyn Chuyn i cho T Chc Pht H nh ( Ngh Chuyn i ) v
Ngh Chuyn i , nu c gi hp l n T Chc Pht Hnh theo th tc quy nh ti
iu Kin 11.4(a) di y, s c gi tr rng buc i vi T Chc Pht Hnh. Mc d c
quy nh ti cu trn bt k Ngi S Hu Tri Phiu no cng c th gi Ngh Chuyn i
i vi Tri Phiu ca mnh cho T Chc Pht Hnh ti bt k thi im no trc Thi Hn
Ngh Chuyn i, v Ngh Chuyn i s c gi tr r ng buc i vi T Chc Pht
Hnh khi bt u Thi Hn Ngh Chuyn i;
(b) Thi Hn Ngh Chuyn i s do Hi ng Qun Tr ca T Chc Pht H nh quyt nh v
thng bo cho Ngi S Hu Tri Phiu trong thng bo v vic thc hin Quyn Chuyn i
vi iu kin l Thi Hn Ngh Chuyn i phi ko di t nht 30 (ba mi) Ngy Lm
Vic; v
(c) Vic chuyn i s din ra vo Nm Th Su (v v mc ch ca cu ny, nu Ngy Chuyn
i khng din ra vo Nm Th Su trn thc t vic chuyn i vn c coi l din ra vo
Nm Th Su v cc mc ch k ton). T Chc Pht Hnh s xin tt c cc chp thun cn
thit t cc c quan nh nc c thm quyn, k c NHNN v U Ban Chng Khon Nh
Nc (UBCKNN) v vic pht hnh C Phn nhm mc ch chuyn i Tri Phiu v vic
tng vn iu l lin quan t t pht hnh .
11.3a Thi Hn Ngh Chuyn i V Thi im Chuyn i Trong Tr ng Hp Thanh L
(a) Thi Hn Ngh Chuyn i trong tr ng hp Thanh L l thi hn trong bt k Ngi
S Hu Tri Phiu no cng c th thc hin Quyn Chuyn i gn lin vi Tri Phiu ca
mnh bng cch gi ngh khng hy ngang bng vn bn cho T Chc Pht H nh (
Ngh Chuyn i Khi Thanh L) v Ngh Chuyn i Khi Thanh L , nu c gi hp
l n T Chc Pht Hnh theo th tc quy nh ti iu Kin 11.4a(a) di y, s c gi tr
rng buc i vi T Chc Pht Hnh;
(b) Thi Hn Ngh Chuyn i trong tr ng hp Thanh L s do Hi ng Qun Tr ca T
Chc Pht Hnh quyt nh v thng bo cho Ngi S Hu Tri Phiu trong thng bo v
vic thc hin Quyn Chuyn i vi iu kin l Thi Hn Ngh Chuyn i phi ko di t
nht 5 (nm) Ngy Lm Vic; v
(c) Vic chuyn i s ch xy ra nu php lut Vit Nam cho php v sau khi (i) T Chc Pht
Hnh xin c tt c cc chp thun cn thit t cc c quan nh nc c thm quyn, k
c NHNN v UBCKNN v vic pht hnh C Phn nhm mc ch chuyn i Tri Phiu v
vic tng vn iu l li n quan t t pht hnh v (ii) mi Ngi S Hu Tri Phiu l
ngi np Ngh Chuyn i Khi Thanh L cho T Chc Pht H nh xin c tt c
cc chp thun cn thit t cc c quan nh nc c thm quyn chuyn i cc Tri
Phiu c lin quan ca mnh thnh C Phn.
11.4 Th Tc Chuyn i Trong Trng Hp Thng Thng
Ph thuc vo php lut lin quan c hiu lc ti thi im chuyn i, vic c huyn i Tri Phiu
thnh C Phn s c thc hin theo cc th tc sau:
(a) Thng Bo V Vic Thc Hin Quyn Chuyn i: Trc khi bt u Thi Hn Ngh
Chuyn i t nht 30 (ba mi) Ngy Lm Vi c, T Chc Pht Hnh s gi thng bo bng
vn bn c hnh thc v ni dung v c bn theo mu quy nh ti Ph Lc 9 ca Bn Co
Bch ny cho Ngi S Hu Tri Phiu v vic thc hin Quyn Chuyn i .
-66-
(b) Ngh Thc Hin Quyn Chuyn i : Sau khi nhn c thng bo v vic thc hin Quyn
Chuyn i t T Chc Pht Hnh, nu Ngi S Hu Tri Phiu la chn thc hin Quyn
Chuyn i i vi tt c hoc mt phn Tri Phiu ca mnh, Ngi S Hu Tri Phiu s
gi Ngh Chuyn i cho T Chc Pht Hnh tr khi Ngh Chuyn i c Ngi
S Hu Tri Phiu gi theo quy nh ti cu th hai ca iu Kin 11.3(a) . Ngh Chuyn
i (bn gc, bn fax hoc bn scan) phi c gi cho T Chc Pht Hnh trc 16 gi 30
pht (gi H Ni) ngy cui cng ca Thi Hn Ngh Chuyn i . Mc d c quy nh
ti cu trn, T Chc Pht Hnh vi ton quyn quyt nh ca mnh, c th xem xt v chp
thun cc Ngh Chuyn i c son khng theo mu quy nh v /hoc c gi khng
theo th tc quy nh trn y.
(c) Cht Danh Sch Thc Hin Quyn Chuyn i : T Chc Pht Hnh s cht danh sch Ngi
S Hu Tri Phiu thc hin Quyn Chuyn i theo cc Ngh Chuyn i nhn c
hp l v cc Ngh Chuyn i c T Chc Pht Hnh chp thun theo quy nh ti cu
cui cng ca iu Kin 11.4(b) trn y.
(d) Pht Hnh C Phn: Ph thuc vo vic T Chc Pht Hnh xin c mi chp thun cn
thit ca cc c quan nh nc c thm quyn pht hnh C Phn nhm mc ch chuyn
i Tri Phiu, T Chc Pht Hnh s thng bo cho nhng Ngi S Hu Tri Phiu gi
Ngh Chuyn i v ngy pht hnh C Phn cho Ngi S Hu Tri Phiu (ngy pht
hnh l ngy m tt c cc thng tin cn thit v vic s hu C Phn ca Ng i S Hu
Tri Phiu c ghi nhn hp l trong s ng k c ng) ( Ngy Chuyn i). Vo
Ngy Chuyn i, T Chc Pht Hnh s pht hnh C Phn cho nhng Ngi S Hu Tri
Phiu theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu, iu L, cc chp thun ca c quan nh
nc c thm quyn v cc quy nh ca php lut c li n quan. T Chc Pht Hnh phi
m bo rng cc C Phn s c hng mi c tc c cng b i vi C Phn ca
T Chc Pht Hnh trong giai on t ngy u tin ca Nm Th Su n Ngy Chuyn i
v vic thanh ton c tc c cng b nh vy s c tin hnh vo Ngy Chuyn i.
Cc C Phn c pht hnh nh vy s c gi tr ngang bng vi tt c cc C Phn ang
lu hnh khc v tt c cc kha cnh.
trnh nhm ln, vic chuyn i Tri Phiu th nh C Phn s c thc hin mt ln duy
nht vo Ngy Chuyn i.
14.4a Th Tc Chuyn i Trong Tr ng Hp Thanh L
Ph thuc vo php lut lin quan c hiu lc ti thi im chuyn i, vic chuyn i Tri Phiu
thnh C Phn trong trng hp Thanh L s c thc hin theo cc th tc sau:
(a) Thng Bo V Vic Thc Hin Quyn Chuyn i : T Chc Pht Hnh phi lin tuch theo di
hot ng chung ca mnh duy tr kh nng thanh ton v hot ng kinh doanh bnh
thng v trong trng hp T Chc Pht Hnh nhn thy c tnh trng T Chc Pht Hnh
mt kh nng thanh ton trong vng ba thng sau (hoc bt k thi hn no khc thay th
thi hn ba thng theo quy nh ca iu 43 ca Lut Ph Sn) hoc pht sinh kh nng
c ng ca T Chc Pht Hnh s biu quyt thng qua vic gii th hoc th tc t ng
t th T Chc Pht Hnh s: (i) cng b Thi Hn Chuyn i theo quy nh ti cc on (e)
v (f) ca iu Kin 11.3a thng qua mt ngh quyt ca Hi ng Qun Tr, v (ii) thng bo
cho Ngi S Hu Tri Phiu v kh nng xy ra t nh trng mt kh nng thanh ton hoc
gii th hoc tnh hung tng t.
(b) Ngh Thc Hin Quyn Chuyn i : Sau khi nhn c thng bo v v kh nng xy ra
tnh trng mt kh nng thanh ton hoc gii th hoc t nh hung tng t, nu Ngi S
Hu Tri Phiu la chn thc hin Quyn Chuyn i i vi tt c hoc mt phn Tri Phiu
ca mnh, Ngi S Hu Tri Phiu s gi Ngh Chuyn i Khi Thanh L cho T Chc
Pht Hnh trong Thi Hn Chuyn i khi Thanh L.
(c) Cht Danh Sch Thc Hin Quyn Chuyn i : T Chc Pht Hnh s cht danh sch Ngi
S Hu Tri Phiu thc hin Quyn Chuyn i theo cc Ngh Chuyn i nhn c
hp l v cc Ngh Chuyn i Khi Thanh L.
(d) Pht Hnh C Phn: Ph thuc vo vic T Chc Pht Hnh xin c mi chp thun cn
thit ca cc c quan nh nc c thm quyn pht hnh C Phn nhm mc ch chuyn
i Tri Phiu, T Chc Pht Hnh s pht hnh C Phn cho nhng Ngi S Hu Tri
Phiu theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu, iu L, cc chp thun ca c quan
nh nc c thm quyn v cc quy nh ca php lut c li n quan. Trong trng hp c
php lut Vit Nam cho php, T Chc Pht Hnh phi m bo rng cc C Phn s
-67-
c hng mi c tc c cng b i vi C Phn ca T Chc Pht Hnh trong giai
on t ngy cui cng ca Thi Hn ng K Chuyn i trong tr ng hp Thanh L n
ngy pht hnh cc C Phn v vic thanh ton c tc c cng b nh vy s c tin
hnh vo ngy pht hnh . Cc C Phn c pht hnh nh vy s c gi tr ngang bng
vi tt c cc C Phn ang l u hnh khc v tt c cc kha cnh.
11.5 Gi Chuyn i
Gi pht hnh mt C Phn phc v vic chuyn i Tri Phiu ( Gi Chuyn i) ban u s l
17.188,38 ng/C Phn. Gi Chuyn i s c iu chnh trong cc t nh hung sau vi iu kin
l ti thi bt k thi im no Gi Chuyn i khng c thp hn mnh gi ca C Phn ti cng
thi im:
(a) Tch, Gp Hoc Chuyn i Loi C Phn: Trong trng hp s lng C Phn lu hnh b
thay i do T Chc Pht Hnh tin hnh tch, gp hoc chuyn i loi i vi C Phn, Gi
Chuyn i s c iu chnh theo cng thc sau:
Ps = Pt x
A
B
Trong :
(i) Ps l Gi Chuyn i c iu chnh;
(ii) Pt l Gi Chuyn i c hiu lc ti thi im ngay ngy tch, gp hoc chuyn
i loi i vi C Phn c li n quan;
(iii) A l tng s C Phn pht hnh vo ngay tr c ngy tch, gp hoc chuyn
i loi C Phn c li n quan;
(iv) B l tng s C Phn c pht hnh ngay sau ngy tch, gp hoc chuyn
i loi i vi C Phn c li n quan;
V d: S lng C Phn ang l u hnh ngay trc ngy tch C Phn l 3.000.000 v
s lng C Phn ngay sau ngy tch C Phn ca T Chc Pht Hnh l 4.000.000.
Gi Chuyn i c hiu lc (Pt) l 15.000 ng. Gi Chuyn i s c iu chnh nh
sau:
Ps = 15.000 x
3.000.000
= 11.250 ng/C Phn
4.000.000
(b) Pht Hnh C Phn Thng Hoc Tr C Tc: Trong trng hp T Chc Pht Hnh pht
hnh C Phn cho cc c ng hin hu ca mnh tng vn iu l theo hnh thc thng
C Phn hoc tr c tc, Gi Chuyn i s c iu chnh theo cng thc sau:
Ps = Pt x
A
B
Trong :
(ii) Pt l Gi Chuyn i ang c hiu lc ti thi im ngay tr c ngy cht danh
sch c ng cho vic pht hnh C Phn thng hoc tr c tc c lin quan;
(iii) A l tng s C Phn pht hnh ca T Chc Pht Hnh ngay trc ngy cht
danh sch c ng cho vic pht hnh C Phn thng hoc tr c tc c li n
quan; v
(iv) B l tng s C Phn pht hnh ca T Chc Pht Hnh ngay sau ngy cht
danh sch c ng cho vic pht hnh C Phn thng hoc tr c tc c li n
quan.
Vic iu chnh ny s c hiu lc vo ngy cht danh sch c ng hng quyn theo
-68-
t pht hnh c lin quan.
V d: S lng C Phn ca T Chc Pht Hnh ngay trc cht danh sch c ng
cho vic pht hnh C Phn thng hoc tr c tc l 3.000.000 C Phn. Ti ngy
sau ngy pht hnh C Phn thng hoc tr c tc, s l ng C Phn c pht
hnh v ang lu hnh ca T Chc Pht Hnh l 4.000.000 C Phn. Gi Chuyn i
c hiu lc (Pt) l 15.000 ng/C Phn. Gi Chuyn i s c iu chnh nh sau:
Ps = 15.000 x
3.000.000
= 11.250 ng/C Phn
4.000.000
(c) Chia C Tc Khng Phi Bng C Phn: Trong trng hp T Chc Pht Hnh chia c tc
bng cc ti sn khng phi l C Phn cho c ng hin hu, Gi Chuyn i s c iu
chnh theo cng thc sau:
Ps = Pt x
A B
A
Trong :
(ii) Pt l Gi Chuyn i c hiu lc ti thi im ngay tr c ngy cht danh sch c
ng cho vic phn chia c tc c li n quan;
(iii) A l Gi Th Trng tnh vo Ngy Lm Vic hoc Ngy Giao Dch (p dng trong
trng hp vic Nim Yt din ra) ngay trc ngy cng b quyt nh v vic
phn chia c tc ca Hi ng Qun Tr hoc i Hi ng C ng (ty tng
trng hp p dng); v
(iv) B l gi tr c tc phn chia cho mt C Phn c tnh bng tin xc nh theo
quyt nh c lin quan v mc c tc c phn chia ca Hi ng Qun Tr
hoc i Hi ng C ng ca T Chc Pht Hnh (ty tng trng hp p
dng).
Vic iu chnh ny s c hiu lc vo ngy cht danh sch c ng c chia c tc
trong t phn chia c li n quan.
V d: T Chc Pht Hnh chia c tc bng tin vi t l 20% t ng ng 2.000 ng/C
Phn. Gi Th Trng ca C Phn vo Ngy Giao Dch ngay trc ngy cht danh sch
l 20.000 ng/C Phn. Gi Chuyn i c hiu lc (Pt) l 15.000 ng/C Phn. Gi
Chuyn i s c iu chnh nh sau:
Ps = 15.000 x
20.000 2.000
= 13.500 ng/C Phn
20.000
(d) Pht Hnh C Phn Vi Gi Thp Hn Gi Chuyn i: Trong trng hp T Chc Pht Hnh
pht hnh C Phn (m khng phi pht hnh C Phn bn vi gi u i theo ESOP (nh
c nh ngha di y) hoc thng cho cn b, nhn vi n ca T Chc Pht Hnh) vi
gi thp hn Gi Chuyn i c hiu lc ti thi im ngay tr c t pht hnh C Phn c
lin quan, Gi Chuyn i s c iu chnh theo cng thc sau:
Ps = Pt x
A + B
A + C
Trong :
(ii) Pt l Gi Chuyn i ang c hiu l c ti thi im ngay tr c ngy cng b quyt
nh v iu kin ca t pht hnh ca Hi ng Qun Tr hoc i Hi ng C
ng ca T Chc Pht Hnh (ty tng trng hp p dng);
(iii) A l tng s C Phn c pht hnh ca T Chc Pht Hnh ngay trc ngy
cng b quyt nh v cc iu kin ca t pht h nh ca Hi ng Qun Tr
hoc i Hi ng C ng ca T Chc Pht Hnh;
(iv) B l s C Phn c th mua c bng s tin thc t thu c t t pht hnh
-69-
vi gi bng Gi Chuyn i ang c hiu lc t i thi im ngay trc ngy cng
b quyt nh v cc iu kin ca t pht h nh ca Hi ng Qun Tr hoc i
Hi ng C ng ca T Chc Pht Hnh (ty tng trng hp p dng); v
(v) C l tng s C Phn c pht hnh thnh cng trong t pht hnh c lin
quan.
Vic iu chnh ny s c hiu lc vo ngy vic pht hnh C Phn c lin quan hon tt theo
quy nh ca php lut.
V d: S lng C Phn ang l u hnh ngay trc ngy thc hin pht hnh C Phn l 3.000.000.
T Chc Pht Hnh pht hnh thnh cng thm 1.000.000 C Phn cho i tc chin l c X vi gi
bng 12.000 ng/C Phn, v 500.000 C Phn cho i tc chin l c Y vi gi bng 20.000
ng/C Phn. S tin thu c khi pht hnh thnh cng cho i tc chin lc X l 12.000.000.000
ng. Gi Chuyn i c hiu lc ti thi im ngay tr c t pht hnh C Phn (Pt) l 15.000
ng/C Phn. S c phn c th mua c bng s tin thu c khi pht hnh thnh cng cho i
tc chin lc X theo gi bng Gi Chuyn i Pt l 800.000 c phn (=12.000.000.000/15.000) . Gi
Chuyn i s c iu chnh nh sau:
Ps = 15.000 x
3.000.000 + 800.000
= 14.250 ng/C Phn
3.000.000 + 1.000.000
S C Phn pht hnh vi gi 20.000 ng, cao hn Gi Chuyn i c hiu lc khng gy nh
hng iu chnh n Gi Chuyn i.
(e) Trong phm vi php lut Vit Nam c li n quan cho php, ti bt k thi im no trc ngy
cui cng ca Thi Hn Ngh Chuyn i, mi Ng i S Hu Tri Phiu c quyn la chn
nhn mt khon tin thanh ton (i vi ton b m khng phi l mt phn s Tri Phiu do
Ngi S Hu Tri Phiu nm gi) c gi tr bng C Tc Khng Phi C Phn (nh c
nh ngha di y) thay cho vic iu chnh Gi Chuyn i i vi to n b Tri Phiu do
Ngi S Hu Tri Phiu nm gi theo quy nh ti iu Kin 11.5(c) . Nu Ngi S Hu
Tri Phiu la chn nhn cc khon tin nh vy thay cho vic iu chnh Gi Chuyn i th (i)
Ngi S Hu Tri Phiu s khng c n quyn i vi vic iu chnh Gi Chuyn i i
vi Tri Phiu mnh s hu quy nh ti iu Kin 11.5(d) na v (ii) bt k t chc/c nhn
no tr thnh ngi s hu bt k Tri Phiu no ca Ngi S Hu Tri Phiu do chuyn
nhng, chuyn giao, tng hoc c nh ot theo cch khc hoc do Ng i S Hu
cht hoc ph sn s phi k tha cc quyn v ngha v ca Ngi S Hu Tri Phiu c
trao theo iu Kin 11.5(e) ny lin quan n Tri Phiu . Ngy thanh ton cc khon tin
nh vy, nu c, s l Ngy Chuyn i hoc Ngy o Hn nu Ngy Chuyn i khng din
ra trong sut K Hn Tri Phiu.
V mc ch ca iu Kin 11.5 ny:
ESOP c ngha l chng trnh pht hnh quyn chn mua c phn cho cn b, nhn vi n ca T
Chc Pht Hnh vi mc ch gip T Chc Pht Hnh thu ht, thc y v gi li cc nhn vin c
nng lc, theo T Chc Pht Hnh cp cho cn b, nhn vi n quyn chn mua mt s l ng C
Phn xc nh ti mt mc gi c th trong mt khong thi gian xc nh.
Gi Th Trng ca mt C Phn c ngha l (i) nu vic Nim Yt din ra, gi bnh qun ca
cc gi ng ca ca C Phn ca 5 (nm) Ngy Giao Dch gn nht trc thi im xc nh c
S Giao Dch Chng Khon cng b v (ii) nu vic Nim Yt cha din ra, l gi bnh qun ca gi
giao dch C Phn ti ba cng ty chng khon c lp v c uy tn ti Vit Nam c Hi ng Qun
Tr ca T Chc Pht Hnh xc nh.
C Tc Khng Phi C Phn i vi mt ln chia c tc khng phi d i hnh thc C Phn v
i vi s lng Tri Phiu do mt Ngi S Hu Tri Phiu nm gi, c ngha l gi tr tin mt ca
c tc theo quyt nh ca Hi ng Qun Tr ca T Chc Pht H nh phn chia cho s lng C
Phn m Ngi S Hu Tri Phiu c th nhn c nu chuyn i ton b s Tri Phiu ca mnh
vi gi chuyn i bng Gi Chuyn i p dng cho cc Tri Phiu do Ngi S Hu Tri Phiu
nm gi c hiu lc ngay tr c ngy cht danh sch c ng hng quyn ca ln chia c tc
Ngy Giao Dch c ngha l ngy S Giao Dch Chng Khon m ca giao dch C Phn trong
trng hp C Phn c nim yt trn S Giao Dch Chng Khon.
Nim Yt c ngha l vic nim yt C Phn giao dch tr n S Giao Dch Chng Khon.
S Giao Dch Chng Khon c ngha l s giao dch chng khon ca Vit Nam n i T Chc Pht
Hnh nim yt C Phn.
-70-
11.6 T L Chuyn i
S C Phn nhn c khi chuyn i mt Tri Phiu s c tnh theo cng thc sau ( T L
Chuyn i):
N =
M
P
Trong :
(i) N l s C Phn nhn c khi chuyn i mt Tri Phiu;
(ii) M l mnh gi ca mt Tri Phiu v bng 100.000 VND (mt trm nghn ng); v
(iii) P l Gi Chuyn i c hiu lc ti thi im chuyn i,
vi iu kin l (i) tng s C Phn m mt Ngi S Hu Tri Phiu nhn c khi chuyn i Tri
Phiu ca mnh s c tnh trn c s tng s lng Tri Phiu m Ngi S Hu Tri Phiu
dng chuyn i theo n ng k thc hin Quyn Chuyn i gi T Chc Pht Hnh nhn (x)
vi T L Chuyn i v nu khng phi l s nguyn th c lm trn xung s nguyn gn nht v
(ii) T Chc Pht Hnh s khng pht hnh c phn i vi phn l thp phn ca C Phn (nu c)
v cng khng thanh ton bt k khon tin no i vi phn l thp phn .
11.7 Gi Tr Quyn Chuyn i
i vi mi Tri Phiu m Quyn Chuyn i nh km khng c thc hin theo quy nh ti iu
Kin 11 ny hoc khng c chuyn i thnh C Phn v bt k l do no khc, Ngi S Hu Tri
Phiu c lin quan s c T Chc Pht Hnh thanh ton mt khon tin l 101.135,72 VND (mt
trm linh mt nghn mt trm ba mi lm phy by mi hai ng) (Gi Tr Quyn Chuyn i) .
Gi Tr Quyn Chuyn i s c thanh ton cho Ngi S Hu Tri Phiu vo Ngy Chuyn
i.
11.8 Cc Tri Phiu Khng c Chuyn i Thnh C Phn
i vi bt k Tri Phiu no m Quyn Chuyn i nh km khng c thc hin theo quy nh ti
iu Kin 11 ny hoc khng c chuyn i thnh C Phn v bt k l do no khc, Tri Phi u
s: (i) vn cn hiu lc sau vic chuyn i cc Tri Phiu khc, nu c v vic thanh ton Gi Tr
Quyn Chuyn i v (ii) tip tc chu li theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu trong giai on
t ngy bt u Nm Th Su n Ngy o Hn hoc ngy hon tt vic mua li Tri Phiu tr c
hn ca T Chc Pht Hnh, ty tng trng hp v khng c quy nh no trong Cc iu Kin Tri
Phiu ny c gii thch l T Chc Pht Hnh mua li Tri Phiu trc hn bng vic thanh
ton Gi Tr Quyn Chuyn i.
11.9 Thi Gian Chuyn i
T Chc Pht Hnh s hnh ng trn tinh thn thin ch khi a ra cc khung thi gian quy nh
trong Cc iu Kin Tri Phiu (k c thi gian chuyn i, Thi Hn Ngh Chuyn i v
Ngy Chuyn i) m bo rng Ngi S Hu Tri Phiu s c thi gian cn thit xin tt
c cc chp thun cn thit t cc c quan nh nc c thm quyn cho php Ngi S Hu Tri
Phiu chuyn i s l ng Tri Phiu (m c ngh chuyn i theo Ngh Chuyn i
c lin quan hoc Ngh Chuyn i Khi Thanh L (t y tng trng hp p dng) c gi cho
T Chc Pht Hnh theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu) ca Ng i S Hu Tri Phiu
thnh C Phn.
11.10 Hy B
Tt c Tri Phiu c chuyn i thnh C Phn s ngay lp tc c hy b v khng c ti
pht hnh hoc bn li.
1 12 2. . M Mu ua a L La ai i, , C Ch hu uy y n n N Nh hu u n ng g, , C Ch hi i t t K Kh h u u V V B B o o m m
12.1 Mua Li
Ti bt k thi im no sau khi c NHNN chp thun, T Chc Pht Hnh c th cho mua hoc
y quyn cho ngi khc mua li Tri Phiu theo bt k cch thc n o v vi bt k gi no do T
Chc Pht Hnh xc nh trong ti liu cho mua. Ngi S Hu Tri Phiu c quyn chp thun
hoc t chi bn Tri Phiu ca mnh cho T Chc Pht Hnh. Vic u thu mua Tri Phiu phi
c p dng ging nhau cho tt c Ngi S Hu Tri Phiu. Bt k Tri Phiu no do T Chc
-71-
Pht Hnh mua s khng c s dng tnh s i biu cn thit hoc t chc biu quyt ti
bt k hi ngh/cuc hp no ca Ngi S Hu Tri Phiu v cng khng c s dng tnh t l
biu quyt ti bt k hi ngh no ca Ngi S Hu Tri Phiu.
Tt c Tri Phiu c mua bi T Chc Pht Hnh s ngay lp tc c hy b v khng c ti
pht hnh hoc bn li.
12.2 Chuyn Nhng
Ph thuc vo Cc iu Kin Tri Phiu, vic chuyn nhng Tri Phiu s do T Chc ng K V
Qun L Chuyn Nhng qun l theo iu kin v th tc sau y:
(a) Vic chuyn nhng Tri Phiu cho nh u t nc ngoi trc Ngy Chuyn i phi c
Hi ng Qun Tr ca T Chc Pht Hnh chp thun trc.
(b) Bt k Tri Phiu no c ngh chuyn i theo Ngh Chuyn i hoc N gh
Chuyn i Khi Thanh L (t y tng trng hp p dng) c li n quan m c gi cho T
Chc Pht Hnh theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu s khng c chuyn nhng
cho n Ngy Chuyn i tr trng hp c Hi ng Qun Tr ca T Chc Ph t Hnh
chp thun.
(c) chuyn nhng Tri Phiu cho mt bn khc (Bn Nhn Chuyn Nhng), Ngi S
Hu Tri Phiu (Bn Chuyn Nhng) phi (i) gi cho T Chc ng K V Qun L
Chuyn Nhng mt giy chuyn nhng (Giy Chuyn Nhng) v c bn c lp
theo mu do T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng cung cp cng vi Giy Chng
Nhn S Hu Tri Phiu c li n quan (nu c cp) v (ii) thanh ton ph chuyn nhng
cho T Chc ng K theo quy nh ti iu Kin 13.2 d i y. T Chc ng K V Qun
L Chuyn Nhng s c quyn coi cc thng tin nu trong Giy Chuyn Nhng l cc thng
tin mi nht v chnh xc tr khi v cho n khi Bn Chuyn Nhng thng bo cho T Chc
ng K V Qun L Chuyn Nhng khc i.
(d) Sau khi nhn c Giy Chuyn Nhng c hon tt v k kt hp l, T Chc ng
K V Qun L Chuyn Nhng s:
(i) ng k cc chi tit ca Bn Nhn Chuyn Nhng v vic nm gi Tri Phiu ca Bn
Nhn Chuyn Nhng vo S ng K;
(ii) iu chnh cc chi tit ca vic nm gi Tri Phi u cn li ca Bn Chuyn Nhng
trong trng hp Bn Chuyn Nhng ch chuyn nhng mt s Tri Phiu ca mnh
hoc xa ton b thng tin v Bn Chuyn Nhng trong S ng K trong tr ng hp
Bn Chuyn Nhng chuyn nhng ton b Tri Phiu ca mnh; v
(iii) nu c yu cu ca Bn Nhn Chuyn Nhng v/hoc Bn Chuyn Nhng, cp
Giy Chng Nhn S Hu Tri Phiu mi cho B n Nhn Chuyn Nhng v/hoc Bn
Chuyn Nhng (nu p dng) theo quy nh ti iu Kin 2 v thu hi Giy Chng
Nhn S Hu Tri Phiu c (nu c cp) ca Bn Chuyn Nhng.
(e) Bt k vic chuyn nhng Tri Phiu no s ch c hiu lc mt khi thng tin v Bn Nhn
Chuyn Nhng c ghi trong S ng K. trnh nhm ln, Ngi S Hu Tri
Phiu s c quyn chuyn nhng Tri Phiu ca mnh ngay khi quyn li ca mnh i vi
Tri Phiu c ghi nhn trong S ng K, bt k vic Ng i S Hu Tri Phiu c
cp Giy Chng S Hu Tri Phiu hay ch a. T Chc Pht Hnh s ch thanh ton tin gc
v/hoc tin li cho nhng Ngi S Hu Tri Phiu c tn trong S ng K tnh n thi
im trc ngy thanh ton theo k hoch mt Ngy Lm Vic.
(f) T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng phi t chi bt k giao dch chuyn nh ng
Tri Phiu no tri vi Cc iu Kin Tri Phiu. Bt k giao dch chuyn nhng Tri Phiu
no vi phm Cc iu Kin Tri Phiu d c ng k trong S ng K hay cha cng
s b v hiu.
12.3 Tng, Cho, Li Tha K, Bo m v Chit Khu
Ngi S Hu Tri Phiu c th dng Tri Phiu tng, cho, bo m hoc chit khu theo quy
nh ca Cc iu Kin Tri Phiu ny v php lut Vit Nam c lin quan.
1 13 3. . T Th hu u V V P Ph h C Ch hu uy y n n N Nh hu u n ng g
13.1 Thu
Vic np Thu pht sinh i vi bt k khon thanh ton n o ca T Chc Pht Hnh cho Ngi S
-72-
Hu Tri Phiu li n quan n Tri Phiu s c thc hin theo quy nh ca php lut Vit Nam.
13.2 Ph Chuyn Nhng
T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng c quyn n nh mc ph qun l vic chuyn
nhng Tri Phiu trn th trng th cp ph hp vi php lut Vit Nam v thng l th trng vi
iu kin l tng mc ph chuyn nhng i vi mt giao dch chuyn nhng s khng vt qu
10.000.000 (mi triu) ng.
1 14 4. . S Su u K Ki i n n V Vi i P Ph ha am m
S Kin Vi Phm l bt k s kin no sau y:
(a) Khng Thanh Ton: T Chc Pht Hnh khng thanh ton tin gc hoc li ca bt k Tri
Phiu no khi n hn v vi phm vn tip din trong thi hn 14 (mi bn) ngy;
(b) Mt Kh Nng Thanh Ton: T Chc Pht Hnh mt kh nng thanh ton cc khon n n
hn khi ch n c yu cu;
(c) Thu Hi Giy Php: T Chc Pht Hnh b thu hi giy php thnh lp v hot ng v vic
thu hi khng c khc phc trong thi hn 60 (su mi) ngy k t ngy thu hi ;
hoc
(d) Kim Sot c Bit: T Chc Pht Hnh b t di s kim sot c bit ca NHNN (thu t
ng kim sot c bit s c ngha nh c nh ngha ti iu 92.1 ca Lut Cc T Chc
Tn Dng c Quc Hi thng qua ngy 12/12/1997 ( c sa i) hoc iu 146.1 ca
Lut Cc T Chc Tn Dng c Quc Hi thng qua ngy 16 thng 6 nm 2010 (c th
c sa i ty tng thi im) khi Lut ny c hiu lc).
Nu bt k S Kin Vi Phm no trn y xy ra v tip din th, nu c s chp thun ca
(nhng) Ngi S Hu Tri Phiu nm gi t nht 75% tng mnh gi Tri Phiu ang l u hnh
(thng qua hi ngh Ngi S Hu Tri Phiu hoc chp thun bng vn bn), bt k Ng i S Hu
Tri Phiu no cng c th gi n ti ta n c thm quyn ca Vit Nam yu cu m th tc
ph sn i vi T Chc Pht Hnh. Bin php khc phc theo iu Kin 14 ny s khng nh
hng n bt k quyn v bin php khc phc no khc m Ngi S hu Tri Phiu c c
theo quy nh ca php lut Vit Nam p dng i vi n th cp ging hoc t ng t Tri Phiu.
V mc ch ca iu Kin 14 ny, th tc v phng thc xin chp thun cn thit ca Ngi S
Hu Tri Phiu s t ng t th tc v phng thc triu tp, t chc v biu quyt ti i hi ng
c ng ca T Chc Pht Hnh hoc ly kin bng vn bn ca cc c ng ca T Chc Pht
Hnh (ty tng trng hp p dng) quy nh trong iu L c hiu lc ti thi im xin chp thun.
Nu c quyt nh c hiu lc ca t a n c thm quyn v vic m th tc ph sn i vi T
Chc Pht Hnh hoc v vic thanh l ti sn ca T Chc Pht Hnh th bt k Ngi S Hu Tri
Phiu no cng c th gi thng bo bng vn bn ti tr s chnh ca T Chc Pht H nh, tuyn b
rng bt k Tri Phiu no ngay lp tc n hn v phi thanh ton v khi , khon tin gc v li
cng dn ca Tri Phiu s ngay lp tc n hn v phi thanh ton. Khi vic thanh ton cho
Ngi S Hu Tri Phiu s theo quy nh ca iu Kin 2.2 v php lut c lin quan.
1 15 5. . S S a a i i
T Chc Pht Hnh c th quyt nh cc vn sau m khng cn s chp thun ca Ngi S
Hu Tri Phiu:
(e) Thay i T Chc ng K v Qun L Chuyn Nhng m khng lm nh hng bt li n
li ch ca nhng Ngi S Hu Tri Phiu; hoc
(f) Thay i cc iu kin v iu khon ca Tri Phiu m thay i thuc thm quyn ca T
Chc Pht Hnh theo quy nh ti Cc iu Kin Tri Phiu ny v cc thay i c tnh cht
hnh thc, khng quan trng hoc thuc v k thut hoc sa sai st hin nhi n hoc
tun th cc quy nh bt buc ca php lut Vit Nam.
Bt k iu chnh no nh th s rng buc nhng Ngi S Hu Tri Phiu v c thng bo cho
nhng Ngi S Hu Tri Phiu theo iu Kin 17 d i y ngay khi c th sau khi c iu chnh .
1 16 6. . T T C Ch h c c n ng g K K V V Q Qu u n n L L C Ch hu uy y n n N Nh hu u n ng g; ; B B n n T Th h B Ba a
16.1 T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng
(a) T chc ng k v qun l chuyn nhng (T Chc ng K v Qun L Chuyn
Nhng) s thc hin vic ng k Tri Phiu v qun l vic chuyn nhng Tri Phiu
-73-
theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu.
(b) T Chc ng K V Qun L Chuyn Nhng ban u s l T Chc Pht Hnh. Khi khng
tip tc thc hin vai tr ca T Chc ng K v Qun L Chuyn Nhng na th T Chc
Pht Hnh phi b nhim T Chc ng K v Qun L Chuyn Nhng mi v thng bo
cho tt c Ngi S Hu Tri Phiu c t n trong S ng K ngay sau khi vi c b nhim mi
c hiu lc. Vic b nhim T Chc ng K v Qun L Chuyn Nhng mi c thc
hin theo quyt nh ri ng ca T Chc Pht Hnh nhng phi m bo vic b nhim
khng lm nh hng bt li n quyn v li ch hp php ca Ngi S Hu Tri Phiu
theo quy nh ca Cc iu Kin Tri Phiu. .
16.2 Bn Th Ba
Mi Ngi S Hu Tri Phiu mua Tri Phiu t T Chc Pht H nh (Ngi S Hu Tri Phiu
S Cp) c quyn la chn k hp ng chuyn nhng Tri Phiu c iu kin vi mt t chc
(Bn Th Ba) c T Chc Pht Hnh gii thiu ti thi im pht hnh Tri Phiu theo Ngi
S Hu Tri Phiu S Cp ng , ti thi im chuyn i, s chuyn nh ng bt k Tri Phiu no
thuc s hu ca mnh m khng c chuyn i thnh C Phn theo quy nh ca iu Kin 11
trn y cho Bn Th Ba ph hp vi cc quy nh ca hp ng chuyn nh ng Tri Phiu c iu
kin c lin quan. iu kin v iu khon ca hp ng chuyn nhng Tri Phiu c iu kin s
theo tha thun gia Bn Th Ba v Ngi S Hu Tri Phiu S Cp nhng khng c tri vi
Cc iu Kin Tri Phiu ny.
1 17 7. . T Th h n ng g B B o o
Cc thng bo gi cho Ngi S Hu Tri Phiu s c gi qua ng bu in theo a ch tng
ng ca ngi ghi trong S ng K bi T Chc Pht Hnh v/hoc T Chc ng K v Qun
L Chuyn Nhng. Ngi S Hu Tri Phiu coi nh nhn c cc thng bo vo ngy lm
vic th t ti Vit Nam k t ngy gi.
1 18 8. . G Gi i i i h ha an n S S H H u u N Nu u c c N Ng go o i i
Ti bt k thi im no trc Ngy Chuyn i, t chc/c nhn nc ngoi ch c s hu ti a
20% tng mnh gi Tri Phiu c pht hnh thnh cng.
1 19 9. . N Ni i m m Y Y t t
Ban u Tri Phiu s khng c nim yt ti bt k s giao dch chng khon hoc trung tm giao
dch chng khon no. Tuy nhin, T Chc Pht Hnh c th quyt nh nim yt Tri Phiu v thng
bo cho Ngi S Hu Tri Phiu bit . trnh hiu nhm, cc quy nh ca iu Kin 18 vn c
hiu lc trong trng hp nim yt Tri Phiu v T Chc Pht Hnh phi thc hin cc hnh ng
cn thit m bo cc quy nh ca iu Kin 18 c tun th y .
2 20 0. . L Lu u t t i i u u C Ch hi in nh h
Tri Phiu s c iu chnh v gii thch theo php lut Vit Nam.
2 21 1. . C Ca am m o oa an n V V B B o o m m C C a a T T C Ch h c c P Ph h t t H H n nh h; ; C Ca am m K K t t C C a a T T C Ch h c c P Ph h t t H H n nh h
21.1 Cam oan V Bo m
T Chc Pht Hnh cam oan v bo m rng (i) vic to lp v pht hnh Tri Phi u ca T Chc
Pht Hnh khng vi phm hoc dn n vi phm hoc to thnh vi phm bt k quy nh no ca
php lut Vit Nam c lin quan v (ii) Cc i u Kin Tri Phiu tun th vi tt c cc quy nh ca
php lut Vit Nam c li n quan.
21.2 Cam Kt
T Chc Pht Hnh s tun th cc quy nh ca php lut Vit Nam c li n quan v m bo cc
Tri Phiu s tun th tt c cc quy nh ca php lut Vit Nam c li n quan vi chi ph ca mnh.
V VI I. . P PH HU UO ON NG G P PH H P P X X C C [ [N NH H G GI I C CH HU UY YE EN N O OI I V V K K H HO OA AC CH H T T N NG G V V N N I I U U L LE E
1 1. . P Ph hu uo on ng g P Ph h p p X X c c [ [n nh h G Gi i C Ch hu uy y n n i i
Vic xc nh Gi Chuyn i da trn cn c sau:
Gi tr c phn hin ti ca Techcombank c xc inh da trn Phng php gi c phn trn gi
tr s sch.
Gi tr s sch ca T Chc Pht Hnh ti thi im 30/09/2010 = Vn ch s hu/S l ng c phn
lu hnh= 12.239,47 ng/c phn.
-74-
Ch s Gi c phn trn Gi tr s sch bnh qun mt s ngn hng ang nim yt trn th trng
chng khon c trnh by bng di y:
Ngn Hng
M Nim Yt Gi Tr S Sch Ti
30/9/2010
PB ti 11/11/2010
Ngn Hng TMCP Chu
ACB
13.283 1,82
Ngn Hng TMCP Cng Thng
Vit Nam
CTG
11.319 1,68
Ngn Hng TMCP Xut Nhp Khu
Vit Nam
EIB
13.449 1,04
Ngn Hng TMCP Nam Vi t NVB 11.660 0,70
Ngn Hng TMCP Si Gn- H Ni SHB 7.410 1,44
Ngn Hng TMCP Si Gn Thng
Tn
STB
14.341 1,05
Ngn Hng TMCP Ngoi Thng
Vit Nam
VCB
15.223 2,10
Trung bnh 1,40434
Ngun: VCSC
Gi c phn TCB theo phng php gi c phn/gi tr s sch:
Po = 12.239.47 ng x 1.40434 = 17.188,38 ng/ c phn
Nh vy, Gi Chuyn i c xc nh l 17.188,38 ng/c phn l gi tr ph hp vi tim nng
tng trng v k hoch kinh doanh ca Techcombank .
2 2. . K K H Ho oa ac ch h T T n ng g V V n n i i u u L L
Theo k hoch tng vn iu l c Hi ng Qun Tr ca Techcombank thng qua ti Ngh Quyt
s 1012/HQT/TCB ngy 25 thng 08 nm 2010, k hoch pht hnh tng vn ca Techcombank
qua cc nm nh sau:
Mc vn iu l ti thi im thng 12/2010 l 6.932 t ng tng ng vi 693.200.000 c phn.
Qua cc nm, Techcombank d kin thc hin tng vn iu l khng vt qu l trnh nh sau:
- Nm 2011: tng ln 7.942 t ng; Nm 2012: tng l n 9.240 t ng; Nm 2013: tng l n
10.523 t ng; Nm 2014: tng l n 11.915 t ng;
- Ring nm 2015: tng ln 19.335 t ng. Trong , phn vn iu l tng thm t ngun pht
hnh Tri Phiu d kin ti a l: 3.000 t ng vi gi thit l ton b Tri Phiu.
Vi gi thit gi tr thc t ca phn vn iu l tng thm t ngun pht hnh Tri Phiu (Mo) ti a
l 3.000 t ng (trong trng hp ton b lng Tri Phiu pht hnh c chuyn i thnh c
phn), s lng c phn c pht hnh chuyn i s nm trong khong t 174.536.518 c phn
n 300.000.000 c phn nh tnh ton d kin di y:
- Vi mc vn iu l ti thi im trc khi chuyn i l 6.932 t, Gi Chuyn i = Po
(17.188,38/c phn) l gi chuyn i ban u theo iu Kin 11.4 nu trn, s lng c phn
d kin pht hnh thm l 174.536.518 c phn (3000 t/17.188,38) ; v
Ch tiu
(triu ng)
KH nm
31/12/2010
KH nm
31/12/2011
KH nm
31/12/2012
KH nm
31/12/2013
KH nm
31/12/2014
KH nm
31/12/2015
Vn iu l
6.932 7.942 9.240 10.532 11.915 19.335
-75-
- Vi mc vn iu l ti thi im sau khi chuyn i ti a ti thi im 31/12/2015, l 19.335
t, gi nh Gi Chuyn i = 10.000 ng/ c phn l Gi Chuyn i ti thiu bng mnh gi
c phn (10.000 ng/c phn), s lng c phn d kin pht hnh thm ti a l
300.000.000 c phn (3000 tng/10.000 ng).
V VI II I. . P PH H N N P PH H I I T TR R I I P PH HI I U U
1 1. . i i T Tu u n ng g P Ph h t t H H n nh h
i tng pht hnh Tri Phiu l c ng hin hu ca T Chc Pht Hnh v cc i tng khc
theo quy nh ca on 2 di y. trnh nhm ln, quyn mua Tri Phiu ca c ng s kh ng
c php chuyn nhng.
2. S S L Lu u n ng g T Tr r i i P Ph hi i u u u u c c M Mu ua a
(a) T L Pht Hnh: Tri Phiu s c pht hnh cho c ng hin hu ca T Chc Pht Hnh
theo t l c mi 100 (mt trm) C Phn s hu v o ngy cht danh sch c ng, c ng c
lin quan s c quyn mua 4,327 Tri Phiu. Tng s Tri Phiu m mt c ng c mua s
c xc nh trn c s tng s C Phn m c ng ang nm gi ti thi im cht
danh sch c ng c lin quan theo nguyn t c lm trn xung s nguyn gn nht.
(b) X L Phn L Thp Phn Ca Tri Phiu V S Lng Tri Phiu Khng Bn Ht Cho C
ng: Phn l thp phn ca Tri Phiu (nu c) v s lng Tri Phiu m c ng hin hu
ca T Chc Pht Hnh s c u tin cho bn cho cc c ng hin hu ng k mua
Tri Phiu theo t l do Hi ng Qun Tr ca T Chc Pht H nh quyt nh. Nu vn cn
d Tri Phiu sau khi cho bn tip cho c ng hin hu theo quy nh ti cu tr n, Hi ng
Qun Tr ca T Chc Pht Hnh c quyn quyt nh cho bn cho cc t chc/c nhn khc
theo cc iu kin v iu khon khng u i hn cc iu kin v iu khon cho bn cho
c ng hin hu ca T Chc Pht Hnh.
3 3. . P Ph hu uo on ng g T Th h c c P Ph h n n P Ph h i i
Tri Phiu s c T Chc Pht Hnh trc tip pht hnh v phn phi ti tr s chnh ca T Chc
Pht Hnh: 70-72 B Triu, Hai B Trng, H Ni.
4 4. . T Th h i i H Ha an n P Ph h n n P Ph h i i T Tr r i i P Ph hi i u u
Vic phn phi Tri Phiu s c thc hin trong vng 90 (chn mi) ngy k t ngy giy chng
nhn ng k cho bn chng khon ra cng chng do UBCKNN li n quan n t pht hnh Tri
Phiu c hiu lc.
5 5. . T Th h T Tu uc c P Ph h n n P Ph h i i
(a) Cng B Thng Tin: Trong thi hn 7 (by) ngy k t ngy Giy Chng Nhn Pht Hnh Tri
Phiu ca UBCKNN c hiu lc, T Chc Pht Hnh s cng b bn thng bo pht hnh trn
mt t bo in t hoc bo vit trong ba s lin tip theo quy nh ca php lut.
(b) Cht Danh Sch C ng Hng Quyn: T Chc Pht Hnh s tin hnh cht danh sch c
ng c quyn tham gia t pht hnh Tri Phiu sau khi tin hnh vic cng b thng tin, d
kin trong thi hn 3 (ba) n 7 (by) ngy k t ngy cng b thng tin.
(c) Gi Thng Bo Cho C ng: Trong thi hn 5 (nm) ngy k t ngy cht danh sch c ng
hng quyn, T Chc Pht Hnh s gi thng bo v t pht hnh v cc ti liu nh km
cho tng c ng theo a ch ng k trong s ng k c ng ca T Chc Pht H nh.
(d) ng K Mua Tri Phi u V Thanh Ton: C ng s ng k mua Tri Phiu v thanh ton
trong thi hn v theo phng thc quy nh trong thng bo v t pht hnh.
(e) Hon Li Tin Thanh Ton Tha: Nu khon tin c ng thanh ton cho Tri Phiu t mua
theo bn cng b thng tin ny nhiu hn tng s tin mua Tri Phiu m T Chc Pht Hnh
pht hnh v phn phi cho c ng trn thc t, T Chc Pht Hnh s hon li khon
tin tha cho c ng trong vng ba Ngy Lm Vi c k t Ngy Pht Hnh.
6. T T i i K Kh ho o n n N Nh h n n T Ti i n n M Mu ua a T Tr r i i P Ph hi i u u
S ti khon: 20713666
Tn ch ti khon: Ngn Hng Thng Mi C Phn K Thng Vit Nam
Ngn hng: Ngn Hng TMCP Vit Nam Thnh Vng VP Bank Hi S, Phng Giao Dch
-76-
VPBank H Gm
V VI II II I. . C C C C L LO OA AI I T TH HU U C C L LI I N N Q QU UA AN N
Phn trnh by v thu trong di y da trn quy nh ca php lut hin hnh vo ngy pht hnh
bn co bch ny v ph thuc vo bt k thay i v lut no m c th c hiu lc hi t c ban
hnh sau ngy pht hnh bn co bch ny. Nhng ni dung tm tt di y khng phi l nhng
phn tch c tnh ton di n v cc im cn l u v thu c th nh hng ti quyt nh mua, s
hu hoc bn Tri Phiu v khng nhm mc ch gii quyt cc vn v thu i vi tt c cc
nh u t, mt s nh u t (nh t chc mi gii chng khon) phi tun theo cc quy nh ri ng.
1 1. . T Th hu u T Th hu u N Nh h p p C C N Nh h n n
Theo quy nh ca Lut Thu Thu Nhp C Nhn s 04/2007/QH12 c Quc Hi thng qua ngy
21 thng 11 nm 2007, c hiu lc t ngy 1 thng 1 nm 2009 th cc thu nhp t vn u t di
cc hnh thc (tr thu nhp t l i tri phiu Chnh Ph) v cc thu nhp t chuyn nhng chng
khon (k c tri phiu) u l i tng phi chu thu.
2 2. . T Th hu u T Th hu u N Nh h p p D Do oa an nh h N Ng gh hi i p p
Theo quy nh ca Lut Thu Thu Nhp Doanh Nghip s 14/2008/QH12 c Quc Hi thng qua
ngy 03/06/2008, bt u c hiu lc t ngy 1 thng 1 nm 2009 v cc vn bn hng dn thi
hnh, thu thu nhp doanh nghip Vit Nam c p dng i vi mi t chc thc hin hot ng
thng mi, dch v hoc kinh doanh ti Vit Nam c li nhun pht sinh ti Vit Nam t hot ng
thng mi, dch v hoc kinh doanh .
Theo quy nh php lut v thu thu nhp doanh nghip, l i Tri Phiu s c coi l mt phn trong
tng doanh thu ca mt t chc trong n c v l i tng chu thu thu nhp doanh nghip nhng
s khng b khu tr ti ngun. Tuy nhin, i vi cc nh u t nc ngoi, T Chc Pht Hnh s
khu tr v np thu thu nhp doanh nghip trn li Tri Phiu trc khi tr cho h.
Theo quy nh php lut v thu thu nhp doanh nghip do B T i Chnh ban hnh, thu nhp t li
Tri Phiu p dng i vi cc nh u t nc ngoi phi chu thu thu nhp doanh nghip vi mc
thu khon bng 0,1% tng gi tr tri phiu bao gm mnh gi ghi tr n Tri Phiu v s li c nhn.
Thu nhp pht sinh t vic bn Tri Phiu p dng i vi cc nh u t nc ngoi cng chu thu
thu nhp doanh nghip vi mc thu khon bng 0,1% tng gi tr Tri Phiu bn ra.
3 3. . T Th hu u G Gi i T Tr r[ [ G Gi ia a T T n ng g
Pht hnh v chuyn nhng Tri Phiu khng l i tng chu thu gi tr gia tng.
I IX X. . M MU UC C C CH H C CH H O O B B N N
1 1. . M Mu uc c c ch h C Ch h o o B B n n
Huy ng vn tng vn cp 2 nhm tng c ng nng lc ti chnh v nng l c hot ng kinh
doanh ca T Chc Pht Hnh.
2 2. . P Ph hu uo on ng g n n K Kh h T Th hi i
u t giy t c gi: tri phiu chnh ph t ri ro nhm m bo thanh khon, m bo an
ton trong hot ng kinh doanh.
M rng quy m cho vay, tham gia t i tr cho cc d n tim nng trong cc lnh vc u t c
s h tng, sn xut nguyn vt liu xy dng (st, thp, xi mng...), u t tm kim v khai
thc ngun nng lng
X X. . K K H HO OA AC CH H S S D DU UN NG G V V T TR R N NQ Q S S T TI I N N T TH HU U U UQ QC C T T Q QT T C CH H O O B B N N
1 1. . P Ph hu uo on ng g n n S S D Du un ng g V V n n T T P Ph h t t H H n nh h T Tr r i i P Ph hi i u u
D kin s tin thu c t pht hnh tri phiu chuyn i 3.000.000.000.000 VND (ba ngh n t
ng) trong nm 2010 s c phn b s dng nh sau:
(a) 800.000.000.000 VND (tm trm t ng) s c s dng u t vo giy t c gi l tri
phiu Chnh Ph; v
(b) S tin cn li khong 2.200.000.000.000 VND (hai ngh n hai trm t ng) (c iu chnh
trong trng hp s tin thu c t t pht hnh khng t 3.000 t ng nh d kin) s
c d kin s dng tng cng m rng quy m cho vay, phn b vn vay cho cc d n
sau y:
-77-
D n u t xy dng v vn hnh Nh My i n Nhn Trch 2: Khong
500.000.000.000 VND (nm trm t ng);
D n nhit in Duyn Hi 1 v Vnh Tn 2 ca Tp on in Lc Vit Nam:
Khong 400.000.000.000 VND (bn trm t ng);
D n u t gin khoan du ca Tng Cng Ty C Phn Khoan V Dch V Khoan
Du Kh: 50.000.000.000 VND (nm mi t ng);
D n Alumine Nhn C ca Tp on Than v Khong Sn Vit Nam: Khong
400.000.000.000 VND (bn trm t ng);
D n ti tr cho Cng Ty Thy Sn Caminex: Khong 200.000.000.000 VND (hai
trm t ng);
D n xy dng ta nh phc hp vn phng v d n khu cng nghip ph ni A
ca Tp on Ha Pht: Khong 200.000.000.000 VND (hai trm t ng);
D n tng cng i bay ca Tng Cng Ty Hng Khng Vit Nam: Khong
300.000.000.000 VND (ba trm t ng);
D n xy dng nh my xi mng ca cng ty con (Khai thc m Vit Bc) thuc
Tp on Than v Khong Sn Vit Nam: Khong 150.000.000.000 VND (mt trm
nm mi t ng); v
Trng hp mt s hay mt phn ca cc D n d kin t i tr vn trn khng
c thc hin th tin tri phiu s c s dng cho cc d n khc trong cc
lnh vc u t c s h tng, sn xut nguyn vt liu xy dng (k c st, thp v
xi mng), u t tm kim v khai thc ngun nng lng (k c in v than) m
Techcombank ang xem xt kh nng ti tr: Khong 1.000.000.000.000 VND (mt
nghn t ng).
2 2. . K K H Ho oa ac ch h T Tr r N N
(a) Tin li Tri Phiu hng nm t nm th 6 s c thanh ton t phn thu t cc hot ng
kinh doanh ca T Chc Pht Hnh;
(b) Phn gc Tri Phiu ca nhng tri phiu c thc hin chuyn i c chuyn thnh vn
iu l ca T Chc Pht Hnh v khon chnh lch pht sinh do s chnh lnh gia Gi
Chuyn i v mnh gi C Phn (nu c) s c hch ton vo qu d tr b sung vn iu
l ca T Chc Pht Hnh;
(c) Ton b s tin gc i vi Tri Phiu khng c chuyn i thnh C Phn/cha c mua
li s c thanh ton vo Ngy o Hn t ngun vn trong hot ng ca T Chc Pht
Hnh ti thi im thanh ton;
(d) Gi Tr Quyn Chuyn i s c thanh ton t ngun vn trong hot ng ca T Chc Pht
Hnh ti thi im thanh ton; v
(e) i vi cc khon tin khc m T Chc Pht Hnh phi thanh ton lin quan n Tri Phiu s
c thanh ton t ngun vn trong hot ng ca T Chc Pht Hnh ti thi im thanh
ton.
3 3. . L L i i N Nh hu u n n D Du u T T n nh h
T Chc Pht Hnh s n lc m bo kt qu kinh doanh t mc ti thiu theo bng sau:
VT: T ng
Ch tiu
(triu ng)
KH nm
31/12/2010
KH nm
31/12/2011
KH nm
31/12/2012
KH nm
31/12/2013
KH nm
31/12/2014
KH nm
31/12/2015
Vn iu l
6.932 7.942 9.240 10.532 11.915 19.335
-78-
X XI I. . C C C C I I T T C C L LI I N N Q QU UA AN N N N Q QT T C CH H O O B B N N
T CHC KIM TON:
Cng Ty TNHH KPMG Vit Nam
a ch:
Tng 10, Ta nh Sunwah, 115 Nguyn Hu,
Qun 1, Thnh Ph H Ch Minh
in thoi: (84-8) 3821 9266
Fax (84-4) 3821 9267
Website: http://www.kpmg.com.vn
T CHC T VN PHT HNH:
Cng Ty C Phn Chng Khon Bn Vit
Tr s chnh: 67 Hm Nghi, Qun 1, Thnh Ph H Ch Minh
in thoi: (84-8) 3914 3588 Fax: (84-8) 3914 3209
in thoi: (84-8) 3914 3588 Fax: (84-8) 3914 3209
Chi nhnh H Ni: s 18 Ng Quyn, Qun Hon Kim, H Ni
in thoi: (84-8) 3914 3588 Fax: (84-8) 3914 3209
in thoi: (84-4) 6262 6999 Fax: (84-04) 3941 0844
Li nhun
trc thu
3.467 4.805 6.370 8.203 10.700 13.517
Li nhun
sau thu
2.600 3.604 4.778 6.152 8.025 10.138
ROE
30% 29% 31% 34% 39% 39%
ROA 2,10% 2,03% 2,00% 1,95% 1,97% 1,99%

1.ban Cao Bach Techcombank

Uploaded by

Document Information

Original Title

Copyright

Available Formats

Share this document

Share or Embed Document

Sharing Options

Did you find this document useful?

Is this content inappropriate?

Copyright:

Available Formats

1.ban Cao Bach Techcombank

Uploaded by

Copyright:

Available Formats

U BAN CHNG KHON NH NC CP CHNG NHN NG K CHO BN TRI PHIU RA

You might also like