2CEXAM 模擬試題

證券及期貨從業員資格考試卷(六)

14-Nov-17
13:45:11
1 在香港金融市場的存在是為了滿足以下哪些功能? 章節 1
I.市場集資、投資及進行風險管理的平台
II. 提供就業機會
III.釐定價格的途徑
IV. 變現投資的途徑
A I, II, IV 小章節 1

B I, III, IV 部分 1

C II, III 題庫號 1

D II, III, IV 答案 B 熱門

提供就業機會並不是金融市場能單獨滿足的功能，因此也不是金融市場在香港存在的主要原因。

2 證監會屬於香港的： 章節 1

A 政府部門 小章節 1

B 監管機構 部分 2

C 運營者 題庫號 782

D 立法機關 答案 B 熱門

證監會乃根據《證券及期貨事務監察委員會條例》（現已廢除並併入《證券及期貨條例》）依法成立。證監會為獨立機
構，並非政府公務員體系或部長制的一部分。然而，如上文第 2 節所述，證監會須向政府報告並對其負責。其被認為是證
劵及期貨市場中主要的監管機構。

3 以下哪項關於香港金融監管架構的描述為正確的? 章節 1

A 以財政司司長為首，財政司司長對監管機構均具有全部有效權力。 小章節 1

B 監管機構有制約平衡制度，確保持有利益者的權益不受侵犯。 部分 2

C 監管機構會聘用政府員工作短期合約員工，應付監管要求。 題庫號 172

D 監管機構有酌情權確定所有行政事宜。 答案 B 熱門

由戴維森擔任主席的證劵業檢討委員會大體上的觀點是需要: (e.) 有制約平衡制度，即由一獨立於政府的委員會負責監管交

易所，而政府僅在該委員會未能施行妥善監管時才加以干預。

4 在香港，證券期貨業的主要監管機構為： 章節 1

A 金管局 小章節 1

B 財政司 部分 2

C 證監會 題庫號 781

D 港交所 答案 C 熱門

證監會乃根據《證券及期貨事務監察委員會條例》（現已廢除並併入《證券及期貨條例》）依法成立。證監會為獨立機
構，並非政府公務員體系或部長制的一部分。然而，如上文第 2 節所述，證監會須向政府報告並對其負責。

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 5 以下哪個香港監管機構負責監管證券期貨行業從業員在交易所的前線操守行為? 章節 1

A 金管局 小章節 1

B 財政司 部分 2

C 證監會 題庫號 788

D 港交所 答案 C 熱門

香港交易所、交易所及結算所除管理業務風險、執行其本身的上市、交易、結算及交收的規則外，不會負責對市場參與者
進行前線的審慎及操守規管，此等職能由證監會執行。

6 監管資產管理業的兩間主要監管機構 章節 1
I.證監會
II. 金管局
III.聯交所
IV. 港交所
A I ,II 小章節 1

B I, III 部分 2

C II, III 題庫號 1181

D II, IV 答案 A 熱門

根據《證券及期貨條例》及《銀行業條例》，受金管局規管的認可財務機構（包括銀行），如有意進行受證監會規管的活
動，必須獲證監會註冊為註冊機構。

7 證監會採納以下哪一種規管方針，即對存在最高風險的範疇給予較多規管關注？ 章節 1

A 披露為本 小章節 1

B 評審結果為本 部分 3

C 風險為本 題庫號 786

D 事實為本 答案 C 熱門

證監會在闡釋其監管制度時，會用到“以風險為本”一詞。這基本上表示其監管著重於對市場及參與者構成最大風險的領
域。

8 風險為本的監管制度指? 章節 1

A 對市場中最高風險的範疇給予較多規管關注。 小章節 1

B 對市場中最低風險的範疇給予較多規管關注。 部分 3

C 針對市場的前線監督進行監管。 題庫號 784

D 針對市場的物流運作進行監管。 答案 A 熱門

證監會在闡釋其監管制度時，會用到“以風險為本”一詞。這基本上表示其監管著重於對市場及參與者構成最大風險的領
域。

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 9 證監會採納下列哪一項規管方針？ 章節 1

A 披露為本 小章節 1

B 透明為本 部分 3

C 風險為本 題庫號 785

D 事實為本 答案 C 熱門

證監會在闡釋其監管制度時，會用到“以風險為本”一詞。這基本上表示其監管著重於對市場及參與者構成最大風險的領
域。

10 “證監會在堅持其監管原則的同時，亦致力與業界保持溝通，在原則允許的範圍內靈活變通” 章節 1
是描述證監會監管資產管理方式的一般原則的哪一項原則?
A 保持溝通 小章節 1

B 效能 部分 3

C 務實 題庫號 1492

D 國際視野 答案 A 熱門

證監會致力與受其規管的業界攜手合作，建立夥伴關係，並鼓勵保持雙向對話，設立平台交換意見，及維持監管機構／受
規管者之間穩固的關係。

11 下列哪項職能是證監會不可轉授予其他機構的？ 章節 1
I.訂立附屬法例。
II. 成立委員會。
III.下令交易所公司暫停營業。
IV. 干預註冊機構的商業運作。
A I, II, IV 小章節 1

B I, IV 部分 3

C II, III, IV 題庫號 802

D I, II, III 答案 D 熱門

《證券及期貨條例》規定，不可將證監會的若干職能轉授予其他機構。有關詳情載於《證券及期貨條例》附表 2 第 2 部。
該等職能包括下列權力：
(a) 訂立附屬法例；
(b) 根據《證券及期貨條例》第 8 條成立委員會；
(c.)下令交易所公司暫停營業；
(d) 委任外界調查員；及
(e.) 干預持牌法團的商業運作。

12 證監會對證券及期貨市場的監管方針以 章節 1

A 評審結果為本 小章節 1

B 懲罰為本 部分 3

C 披露為本 題庫號 10

D 風險為本 答案 D 熱門

證監會的監管理念以風險為本。意思是指規則更重視對市場及參與者構成最大風險的範圍。

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 13 以下哪一項並不屬於證監會監管資產管理方式的一般原則的原則? 章節 1

A 務實 小章節 1

B 保障 部分 3

C 規例的草擬及應用須公平一致 題庫號 1496

D 盈利 答案 D 熱門

證監會的運作受制於內部監控過程及外界的司法覆核及由政府成立的程序覆檢委員會的審核。證監會的決策亦待上訴過程
結束後方可落實。
證監會指出將採取務實的態度及考慮一切相關的情況，例如：業務規模，或管理階層採取的管理及監督措施能否彌補不足
之處，以符合所指規定。
證監會已採納以下使命宣言：“加強和維護香港證券及期貨市場的廉潔穩健，從而令投資者和業界的利益得到保障”。

14 以下哪項屬於證監會監管資產管理方式的一般原則? 章節 1
I.務實
II. 保障董事與高級管理層
III.規例的草擬及應用須公平一致
IV. 運營需要有效率
A I, III, IV 小章節 1

B I, II 部分 3

C I, II, III 題庫號 1493

D II, III, IV 答案 A 熱門

證監會的運作受制於內部監控過程及外界的司法覆核及由政府成立的程序覆檢委員會的審核。證監會的決策亦待上訴過程
結束後方可落實。
證監會指出將採取務實的態度及考慮一切相關的情況，例如：業務規模，或管理階層採取的管理及監督措施能否彌補不足
之處，以符合所指規定。
證監會已採納以下使命宣言：“加強和維護香港證券及期貨市場的廉潔穩健，從而令投資者和業界的利益得到保障”。

15 以下哪項不屬於證監會監管資產管理方式的一般原則? 章節 1

A 與市場參與者保持溝通 小章節 1

B 諮詢業界意見 部分 3

C 與國內接軌 題庫號 1490

D 因時而變 答案 C 熱門

證監會致力與受其規管的業界攜手合作，建立夥伴關係，並鼓勵保持雙向對話，設立平台交換意見，及維持監管機構／受
規管者之間穩固的關係。
為取得適當的平衡，證監會就建議監管發展上諮詢從業者及公眾的意見。
相比制定大量詳細的標準而言，證監會著重從更高層次表達對註冊人及持牌人的期望。這可透過維持適當的標準，以應付
瞬息萬變的市場情況。這方針亦讓企業能夠就個別業務情況決定如何妥當地遵守監管規則。

16 證監會採納以下哪一種規管方針? 章節 1

A 評審結果為本，旨在減少以及消除對投資者不利的投資產品。 小章節 1

B 披露為本，旨在增加金融市場的透明度。 部分 3

C 風險為本，旨在對被證監會視為存在最高風險的範疇給予較多規管關注。 題庫號 787

D 自由為本，旨在為香港的投資者提供最多的自由度。 答案 C 熱門

證監會在闡釋其監管制度時，會用到“以風險為本”一詞。這基本上表示其監管著重於對市場及參與者構成最大風險的領
域。

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 17 以下哪些人士負責對交易所市場參與者進行前線的審慎及操守規管? 章節 1

A 金管局 小章節 1

B 港交所 部分 3

C 行政長官 題庫號 105

D 證監會 答案 D 熱門

香港交易所、交易所及結算所除管理業務風險、執行其本身的上市、交易、結算及交收的規則外，不會負責對市場參與者
進行前線的審慎及操守規管，此等職能由證監會執行。

18 證券及期貨事務監察委員會從事下列哪類工作﹖ 章節 1
I. 監管證券市場
II. 規管證券及期貨業
III. 向政府提供專業協助
IV. 監管結算銀行
A I, II 小章節 1

B II, III 部分 3

C I, II, IV 題庫號 63

D I, II, III 答案 A 熱門

證監會的職能及權力範圍廣泛，載於《證劵 及期貨條例》第5條。其主要職能如下：
(b.) 監管、監察和規管以下機構或人士的活動
(i.) 認可交易所、認可結算所、認可控制人及認可投資者賠償公司或從事受規管活動的認可人士；及
(ii.) 證監會根據任何相關條文規管的註冊機構

19 證券及期貨事務監察委員會的主要功能有﹕ 章節 1
I. 監管註冊機構的所有活動
II. 確保進行受規管活動人士擁有適當操守﹐能力及質素
III. 促進、鼓勵及確保進行受規管活動人士的內部監控及風險管理系統
IV. 維持市場的流通量
A I, IV 小章節 1

B II, III 部分 3

C I, II, III 題庫號 62

D II, III, IV 答案 B 熱門

證監會的職能及權力範圍廣泛，載於《證劵 及期貨條例》第5條。其主要職能如下：
(c.) 促進、鼓勵以及強制方式確保進行受規管活動的人士操守正當、力足勝任和廉潔自持；及
(g.) 促進、鼓勵及以強制方式確保進行受規管活動的人士(包括註冊機構在進行任何受規管活動時)採用內部監控風險管理制
度

20 證監會的規管目標包括下列哪一項? 章節 1

A 向大股東提供保障 小章節 1

B 盡量減少證券及期貨業的罪行及失當行為 部分 3

C 提高在金融業競爭力 題庫號 61

D 維持香港在金融方面的營利能力 答案 B 熱門

就證監會及期貨業而言，證監會的規管目標載於《證劵及期貨條例》第4條，為：
(d.) 盡量減少證劵及期貨市場的罪行及失當行為

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 21 證監會的規管目標包括 章節 1
I. 保障消費者權益
II. 盡量減少證券及期貨市場的罪行及失當行為
III. 提高公眾了解證券及期貨業
IV. 為政府提供實施經濟政策的意見
A I, III, IV 小章節 1

B II, III, IV 部分 3

C II, III 題庫號 60

D I, IV 答案 C 熱門

就證監會及期貨業而言，證監會的規管目標載於《證劵及期貨條例》第4條，為：
(b.) 提高公眾了解證劵及期貨業，包括其作業及運作；
(d.) 盡量減少證劵及期貨市場的罪行及失當行為

22 根據證券及期貨條例﹐下列哪項為證券及期貨事務監察委員會的目標﹖ 章節 1
I.向公眾推廣行業的運作及功能
II. 確保香港與海外金融市場的條例一致
III.查閱新金融產品及成立條例
IV. 盡量減低行業內的罪惡及不當行為
A I, II, IV 小章節 1

B II, III, IV 部分 3

C I, IV 題庫號 59

D I, II, III 答案 C 熱門

就證監會及期貨業而言，證監會的規管目標載於《證劵及期貨條例》第4條，為：
(b.) 提高公眾了解證劵及期貨業，包括其作業及運作；
(d.) 盡量減少證劵及期貨市場的罪行及失當行為

23 下列哪一項目為證券及期貨事務監察委員會的目的﹖ 章節 1
I.為投資者提供保障
II. 降低業內非系統風險
III.協助財政司維持香港金融系統的穩定性
IV. 協助金融管理局管理貨幣的穩定性
A I, III 小章節 1

B I, III, IV 部分 3

C II, IV 題庫號 58

D I, II, IV 答案 A 熱門

就證監會及期貨業而言，證監會的規管目標載於《證劵及期貨條例》第4條，為：
(c.) 向投資公眾提供保障；
(f.) 採取與證劵及期貨業有關的適當步驟，以協助財政司司長維持香港在金融方面的穩定性

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 24 證券及期貨事務監察委員會﹕ 章節 1
I. 向政府報告
II. 由條例下組成
III. 並不負責向中介人發出牌照
IV. 為政府的一部分
A I, II 小章節 1

B I, II, III 部分 3

C II, IV 題庫號 57

D II, III, IV 答案 A 熱門

證監會乃根據《證劵及期貨事務監察委員會條例》(現已廢除並併入《 證劵及期貨條例》)依法成立。證監會為獨立機構，
並非政府公務員體系或部長制的一部分。然而，如上文第2節所述，證監會須向政府報告並對其負責。

25 證監會採取哪類方法來監管市場中介人？ 章節 1

A 評審結果為本 小章節 1

B 風險為本 部分 3

C 披露為本 題庫號 783

D 法規為本 答案 B 熱門

證監會在闡釋其監管制度時，會用到“以風險為本”一詞。這基本上表示其監管著重於對市場及參與者構成最大風險的領
域。

26 認可財務機構在資產管理行業內的主要功能為? 章節 1

A 為集體投資計劃的受託人 小章節 1

B 為集體投資計劃的分銷商 部分 4

C 規管集體投資計劃 題庫號 1494

D 監察集體投資計劃的行政運作 答案 D 熱門

許多認可財務機構以集體投資計劃產品分銷商的身份參與基金管理業。身為銀行業監管機構的金管局，因從事資產管理
（受規管活動）的認可財務機構（即註冊機構）受資產管理業的影響而關注此行業。

27 積金局的主要功能包括? 章節 1
I. 認可強積金計劃產品的基金經理
II. 規管，監管與監察強積金計劃
III. 監察《強積金條例》的遵守情況
IV. 認可在香港發出及出版的強積金計劃產品的銷售文件及市場推廣資料前的認可
A I, II 小章節 1

B I, III 部分 5

C II, III 題庫號 45

D II, IV 答案 C 熱門

積金局負責:
(d.) 持續監察強積金產品遵守《強制性強積金計劃條例》("《強積金條例》")的情況；
(e.) 對指違反《強興金條例》條文的行為進行調查

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 28 證監會在強積金計劃的主要功能包括? 章節 1
I. 認可在香港發出及出版的強積金計劃產品的銷售文件及市場推廣資料前的認可
II. 負責審批有關強積金計劃產品的投資經理
III. 規管，監管與監察強積金計劃
IV. 為僱主註冊僱主贊助強積金計劃
A I, II 小章節 1

B III, IV 部分 5

C I, II, III 題庫號 51

D I, III, IV 答案 A 熱門

積金局的若干責任與證監會特有的職責互有關連，其中包括:
(a.)根據《證監會強積金產品守則》及相關條例(包括《證劵及期貨條例》)的條文審批及認可強積金產品及相關推銷材料。
這代表保險業監督不負責規管強積金產品；
(b.)註冊及核准投資經理，以及持續監察對強積金產品進行投資管理的投資經理的操守。

29 積金局根據哪一條條例成立? 章節 1

A 普通法 小章節 1

B 基本法 部分 5

C 《證券及期貨條例》 題庫號 44

D 《強積金條例》 答案 D 熱門

積金局是根據《強積金條例》所設立的強積金制度的主要監管機構。該局負責 強積金制度的整體管理及執行，包括註冊及
規管根據該條例設立的各項計劃。

30 以下哪項並不屬於積金局的一般原則? 章節 1

A 積金局旨在透過審慎的規管及監督，為根據《強積金條例》註冊的私人管理及全額供款強積金 小章節 1
計劃提供妥善的運作環境。
B 透過其運作，確保受託人及服務供應者履行各自於退休計劃中的職責，從而令計劃能夠以審慎 部分 7
的方式收取、維持及投資本港就業人士的資產。
C 積金局有責任確保計劃能實現最高資金或收入增長的目標，亦有責任建議或確保僱主與計劃成 題庫號 1497
員選擇最能達到其目標的計劃╱基金。
D 積金局並無責任確保計劃能實現最高資金或收入增長的目標，亦無責任建議或確保僱主與計劃 答案 C 熱門
成員選擇最能達到其目標的計劃╱基金。
積金局並無責任確保計劃能實現高資金或收入增長的目標，亦無責任建議或確保僱主與計劃成員選擇能達到其目標的計劃
╱基金。

31 積金局並沒有以下哪項目標? 章節 1

A 確保強積金計劃以審慎的方式收取、維持資產 小章節 1

B 為強積金計劃提供妥善的運作環境 部分 7

C 確保強積金計劃符合預設的投資目標，並達到最佳回報 題庫號 1495

D 規管強積金中介人，包括受託人以及代管人 答案 C 熱門

積金局並無責任確保計劃能實現高資金或收入增長的目標。

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 32 在香港，金融監管一般會以下列那兩類理念為本﹖ 章節 1
I. 評審結果為本
II. 懲罰為本
III. 披露為本
IV. 報酬為本
A I, II 小章節 1

B I, III 部分 8

C II, IV 題庫號 8

D III, IV 答案 B 熱門

在香港並沒有懲罰為本和報酬為本的監管理念。評審結果的目的是減少不受歡迎的投資產品及項目，讓投資者不能參與以
保障投資者安全。披露為本則為儘量披露各項投資產品的缺點及優點，讓投資者在有足夠資訊下作出決定。

33 保險業監督負責審慎監督保險業。因此，保險業監督致力 章節 1
I.確保保險業財務穩定
II. 推廣高效率的行政活動
III.鼓勵參與保險相關業務的基金經理、保險代理及經紀發揚專業精神
IV. 實現其在保險業的整體監督與業界自我規管之間的最佳平衡
A I, II, III 小章節 1

B I, III, IV 部分 8

C II, III, IV 題庫號 1193

D I, II, IV 答案 B 熱門

以下為保險業監督的主要職責及權力：
(a) 認可及監管保險人；
(b) 監管保險代理人。保險代理人必須由保險人委任並已在香港保險業聯會所成立的保險代理登記委員會註冊。保險代理人
並非由保險業監督直接認可或監督，而是由委任保險人監督。委任保險人必須遵守由香港保險業聯會發佈並經保險業監督
核准的《保險代理管理守則》；
(c.) 監管保險經紀。保險經紀可自保險業監督或經保險業監督核准的兩個機構之一取得認可。這兩個機構是香港保險顧問聯
會及香港專業保險經紀協會。該等機構有責任確保其會員遵守法定要求及確保保單持有人的利益獲得適當保障；它們亦處
理投訴；及
(d) 鼓勵保險業自行監管，並且經諮詢程序與該行業保持緊密聯繫。

34 保險業監督與其他監管機構的最主要區別在於? 章節 1

A 其較倚賴行業的自我規管 小章節 1

B 其較少倚賴行業的自我規管 部分 9

C 其更倚賴行業規定的實施 題庫號 40

D 其更倚賴行業規定的實施 答案 A 熱門

以下為保險業監督的主要職責及權力:
(d.)鼓勵保險業自行監管，並且經諮詢程序與該行業保持緊密聯繫。

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 35 資產管理行業的規則與條例需要涵蓋以下範圍? 章節 1
I.產品
II. 服務
III.中介人
IV. 投資者
A I, II, III 小章節 1

B I, II, III, IV 部分 10

C II, III, IV 題庫號 1498

D I, II, IV 答案 B 熱門

規管資產管理行業不僅須要規管產品及服務，亦須要規管中介人及投資者。

36 以下哪項屬於集體投資計劃? 章節 1
I.股票基金
II. 主權基金
III.貨幣市場基金
IV. 指數基金
A I, II, III 小章節 1

B I, III, IV 部分 12

C II, III, IV 題庫號 625

D I, II, IV 答案 B 熱門

主權基金不屬於集體投資計劃設定的範圍內。

37 以下哪類人士屬於資產管理行業的服務提供者? 章節 1
I. 基金公司
II. 核數師
III. 基金管理公司
IV. 股票經紀
A I, III, IV 小章節 1

B I, II 部分 13

C I, II, III 題庫號 1499

D II, III, IV 答案 A 熱門

常見的服務提供者包括：
(a) 基金公司；(b) 基金管理公司； (c.) 股票經紀

38 以下哪類人士屬於資產管理行業的服務提供者? 章節 1
I.銀行
II. 受託人
III.代管人
IV. 財務策劃師
A I, II, III 小章節 1

B I, II, III, IV 部分 13

C II, III, IV 題庫號 1500

D I, II, IV 答案 B 熱門

常見的服務提供者包括：
(d) 銀行； (e.) 受託人； (f) 保管人； (g) 財務策劃師

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