TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.

HỒ CHÍ MINH

BÀI THI KẾT THÚC HỌC PHẦN

Môn thi: THANH TOÁN QUỐC TẾ

Họ và tên sinh viên: Nguyễn Thị Huỳnh Như

MSSV: 030134180376 Lớp học phần: …D03…………………………………..

THÔNG TIN BÀI THI

Bài thi có: (bằng số): …4… trang

(bằng chữ): …bốn… trang

I. YÊU CẦU NỘI DUNG

Câu hỏi 1: Hãy thiết kế một tình huống phát sinh tranh chấp/rủi ro liên quan
đến các bên tham gia trong phương thức thanh toán nhờ thu, và nêu cách giải
quyết tình huống đó.
Câu hỏi 2: Hãy thiết kế một tình huống phát sinh tranh chấp/rủi ro liên quan
đến các bên tham gia trong phương thức thanh toán tín dụng chứng từ, và nêu
cách giải quyết tình huống đó.
II. BÀI LÀM

Câu 1. Tình huống trong tranh chấp nhờ thu kèm chứng từ và cách giải quyết.

1.1 Tình huống phát sinh:

Ngân hàng TMCP D nhận chỉ thị nhờ thu theo điều kiện D/P từ ngân hàng nhờ thu là ngân
hàng Canada.

Ngày 10/02/2020, ngân hàng D đòi tiền nhà nhập khẩu Việt Nam nhưng nhà nhập khẩu từ
chối thanh toán.

Ngày 13/02/2020, ngân hàng D giữ bộ chứng từ và thông báo việc người mua từ chối thanh
toán cho ngân hàng Canada, đồng thời yêu cầu xử lý bộ chứng từ.

Ngày 15/02/2020, nhà nhập khẩu đổi ý chuyển tiền thanh toán cho ngân hàng D và yêu cầu
trao bộ chứng từ. Do đó, ngân hàng D đã nhận tiền và giao bộ chứng từ cho người mua đi
nhận hàng.

Ngày 18/02/2020, khi ngân hàng D tiến hành lập lệnh chuyển tiền cho ngân hàng Canada
thì nhận được lệnh yêu cầu chuyển trả bộ chứng từ của ngân hàng Canada. Ngân hàng D
đã giải trình toàn bộ sự việc nhưng ngân hàng Canada không chấp nhận và đe dọa kiện ngân
hàng D.

Anh/Chị hãy đưa ra nhận xét về hành động của Ngân hàng D.

1.2 Trả lời tình huống:

Theo quy định 26 URC522, Ngân hàng thu hộ cần phải thông báo ngay cho ngân hàng
chuyển giao về việc chấp nhận thanh toán hay từ chối thanh toán của nhà nhập khẩu.

Theo quy định 16 URC522, Ngân hàng thu hộ phải thanh toán, chuyển tiền ngay cho ngân
hàng chuyển giao số tiền thu được của nhà nhập khẩu.

Do đó, trong trường hợp này, ngân hàng thu hộ D sai vì:
Ngày 10/02, nhà nhập khẩu từ chối thanh toán nhưng D không thông báo ngay cho ngân
hàng chuyển giao Canada, đến ngày 13/02 mới thông báo
Ngày 15/02 nhà nhập khẩu đổi ý thanh toán tiền hàng, ngân hàng D không thông báo và
chuyển tiền ngay, đến ngày 18/02 mới thông báo và chuyển tiền cho ngân hàng Canada.

Câu 2. Tình huống tranh chấp và giải pháp trong thanh toán tín dụng chứng từ

2.1 Tình huống phát sinh:

L/C có một số quy định như sau:

Sender: Sacombank Hochiminh Branch

Receiver: HSBC Toronro Branch

20: Documentary credit number: 456789

50: Applicant: NHN Co, 20 Cong Hoa street, HCM city, Vietnam

59: Beneficiary: NNN Co, 30 High Street, Toronto, Canada

32B: Currency code: Amount USD 300,000.00

42C: Drafts at: 30days after sight for 100pct of invoice value

44A: Loading on Board: Any Canada Port

44B: For transportation to…: Hochiminh City Port, Vietnam

44C: Latest date of shipment: 080304

46A: Documents required:

Full set (3/3) of clean shipped on board ocean Bill of Lading made out to order of
Sacombank Hochiminh City marked freight prepaid and notify the Accountee…Khi xuất
trình người thụ hưởng xuất trình trọn bộ (3/3) B/L thể hiện:
Consignee: to order of

Notify Party: NHN Co,. 20 Cong Hoa Street, HCM City, Vietnam

Port of Loading : Any Canada Port

Ngày phát hành vận đơn: 04/03/2008

Ngày “Shipped on Board”: 05/03/2008

Không có ghi chú “Clean”, không có ghi chú” Freight Prepaid”

Chưa được ký hậu chuyển nhượng

Nêu kết quả kiểm tra chứng từ.

2.1 Trả lời tình huống

Dịch L/C

Ngân hàng gửi L/C tức ngân hàng phát hành: Sacombank chi nhánh Hồ chí minh

Ngân hàng nhận L/C tức ngân hàng thông báo: HSBC chi nhánh Toronto

20: Số L/C: 456789

50: Người yêu cầu mở L/C, là nhà nhập khẩu: NHN Co, 20 Cong Hoa street, HCM city,
Vietnam

59:Người thụ hưởng L/C, là nhà xuất khẩu: NNN Co, 30 High Street, Toronto, Canada

32B: loại tiền, số tiền USD 300,000.00

42C: Thời hạn thanh toán hối phiếu: 30 ngày sau ngày nhìn thấy, thanh toán 100% theo
giá trị hóa đơn.

44A: Cảng chất hàng: Bất kỳ cảng nào ở Canada, Any Canada Port

44B: Chuyển hàng đến…: Hochiminh City Port, Vietnam

44C: Ngày trễ nhất phải giao hàng:04/03/2008: 080304

46A: Chứng từ yêu cầu:

Trọn bộ vận đơn hoàn hảo, đã lên tàu, thể hiện theo lệnh của Sacombank Hochiminh
city, cước phí trả trước, thông báo cho nhà nhập khẩu.

Nêu kết quả kiểm tra chứng từ:

Vận đơn consignee: to order of là vận đơn theo lệnh của người gửi hàng, thêm vào đó vận
đơn chưa được ký hậu chuyển nhượng, trái với quy định của L/C là để theo lệnh của ngân
hàng phát hành. Do đó đây là 1 bất hợp lệ
Bên được thông báo: công ty NHN, địa chỉ của nhà nhập khẩu, phù hợp với quy định của
L/C, đây không là bất hợp lệ.
Cảng chất hàng: port of loading ghi any Canada port, có thể thấy điều này đúng với L/C
nhưng thực chất đây là 1 bất hợp lệ vì theo điều 20 UCP600 thì vận đơn phải điền đủ thông
tin về hành trình trong đó có tên các cảng. L/C là bước trước khi diễn ra việc giao hàng,
L/C có thể ghi any Canada port vì lúc này nhà xuất khẩu chưa giao hàng, nhưng khi đã giao
hàng, có vận đơn thì B/L phải ghi đầy đủ tên cảng – nên đây là 1 bất hợp lệ.
Ngày phát hành B/L là 04/03, ngày lên tàu là 05/03, nên ngày giao hàng được tính là ngày
lên tàu 05/03 và theo quy định thì trễ hơn ngày giao hàng trong L/C theo trường số 44C
nên đây là 1 bất hợp lệ
Không có ghi chú Clean, vận đơn không cần ghi “Clean” vẫn là vận đơn hoàn hảo, đây
không là 1 bất hợp lệ
Không có ghi chú “freight prepaid”, đây là một bất hợp lệ
Hướng giải quyết:
Thực hiện ký hậu chuyển nhượng cho vận đơn và làm đúng với quy định của L/C không
để theo lệnh của ngân hàng phát hành. Vì trên vận đơn điền không đủ thông tin về hành
trình và các cảng (chiếu theo điều 20 UCP600). Khi giao hàng, có vận đơn B/L thì phải
ghi đầy đủ tên cảng. Theo trường 44C ngày giao hàng được tính là ngày lên tàu 05/03 và
nếu theo quy định thì trễ hơn ngày giao hàng trong L/C. Hơn hết cần phải có ghi chú
“freight prepaid”.