跨境人民币业务

2022
VTB 集团在亚洲

在亚洲的商业存在 俄罗斯外贸银行在中国大陆拥有独特的地位
• 上海 – 俄罗斯外贸银行(VTB)分行, 全面运营银行服务 • 俄罗斯外贸银行的分行受俄罗斯法律管辖，同时也是中华人民共和国法律
管辖下的民事主体
• 北京 – 俄罗斯外贸银行 (VTB)代表处
• 一家被俄罗斯联邦政府授权遂行货币管制任务的银行
• 香港 – 俄罗斯外贸资本(VTB Capital)投资银行办公室

• 河内 (6 家分行分布在越南的经济中心)越南-俄罗斯银行

俄罗斯外贸银行上海分行 我们的优势
• 卢布流动性提供者：中国的银行和企业客户提供卢布流动性 最大限度保障客户资金的安全：账户系开立于一家俄罗斯联邦系统性
重要银行
• 最大的运营安全：使用VTB内部交互系统, 在最大限度上化解潜在的地缘政治风
险 每位客户专属的专人服务：以俄语，中文和英语与每位客户进行单独
沟通。对构建中俄之间的结构性交易方面具有丰富的经验。
• 便捷的运营时间: 对于人民币 (16:30 上海) 对于其他货币 (16:00 上海)

• 在VTB内部交互系统内快速安全地实现跨境资金划转：基于VTB集团自身融基 灵活的解决方案：根据银行的能力和客户的需求量身定制相关服务。
础设施的直接代理账户

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在岸和离岸人民币结算 CNY/CNH

人民币结算详情
CNY/CNH 是人民币在岸和离岸(跨境)的不同存在形式。在中国大陆以
外, 所有人民币都是离岸的 (CNH)。 CNY/CNH 均是人民币 。
本地人民币
中国大陆居民 中国大陆居民
CNAPS
本地人民币–中国大陆居民之间系通过CNAPS (China National
Advanced Payment System中国现代化支付系统) 进行人民币的划付。

跨境人民币
跨境人民币–跨境人民币运作的一方当事人不是中国大陆居民, 此类运作 NRA 中国居民账户
CIPS
通过CIPS (China International Payment System人民币跨境支付系
统)进行*。
跨境人民币
NRA NRA
CIPS
NRA (非居民人民币账户) 是外国公司在中国大陆开立的、用于收支与 CNH CNH
中国相关进出口合同的人民币账户。
CNH

CNY
CNY

China Mainland
CNY
CNY
CNH
CNH
CNH
CNH

根据中国人民银行2021年1月1日的规定，跨境支付应使用CIPS。虽然跨境人民币交易在CNAPS系统中仍然可选，但在实践中上银行拒绝接受非
居民企业通过这种途径支付款项，预计这种模式将在未来终止。
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中国现代化支付系统CNAPS 本地人民币
通过俄罗斯外贸银行与中国大陆居民企业进行结算

俄罗斯外贸银行上海分行是CNAPS系统
的直接参与者

俄罗斯外贸银行和CNAPS系统之间的是
CNHRUB
封闭性的沟通渠道, 只有交易参与者以
及中国和俄罗斯两国的监管部门可以获 俄罗斯联邦
取其中的信息 俄罗斯联邦居民账户
VTB 结算基础设施
适用于进出口合同项下的结算

中国大陆居民企业需要在俄罗斯外贸银
行上海分行开立账户

CNYRUB
中华人民共和国¥ 中华人民共和国货币管控
CNAPS
¥
VTB Shanghai
¥
推荐结算路径
¥ 中国大陆居民账户
• RMB: VTB莫斯科 ↔ VTB上海 (中国大陆居民账户) ↔ 中国大陆(居民账户)
• RMB: VTB莫斯科 ↔ VTB上海 (非居民账户NRA) ↔ VTB上海(中国大陆居民账户) ↔ 中国大陆(居民账户)

俄罗斯外贸银行上海分行的人民币外币汇兑业务, 须遵循中华人民共和国的货币兑换政策法规。
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人民币跨境支付系统CIPS 跨境人民币
非居民账户(NRA)结算

俄罗斯外贸银行和俄罗斯外贸银行上海
分行是人民币跨境支付系统CIPS的间接
参加行

可以向任何参加行*汇款, 包括中国大陆
居民账户和非居民账户(NRA)

俄罗斯外贸银行上海分行正在申请以直
接参加行的身份接入CIPS系统

推荐结算路径
• RMB: VTB / VTB上海 ↔ CIPS 参加行

*截至2022年2月，CIPS共有1288名参与者，其中76家为直接参加行，1212名为间接参加行。
间接参加行中，936家来自亚洲（其中540家来自中国大陆），164家来自欧洲，43家来自非洲，29家来自北美，
23家来自大洋洲，17家来自南美洲，覆盖全球104个国家和地区。
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中华人民共和国货币管控相关要求

对于在岸人民币（CNY），中华人民共和国的相关货币管控立法要求就交易目的和金额进行确认，且须提交相关证明文件，特别是经
常项目和资本项目项下的进出口合同。

经常项目(或经常账户)下的业务
俄罗斯外贸银行上海分行为企业的诸如大宗商品贸易、服务贸易、收入和经常项目转移等业务提供跨境人民币结算。

资本项目（或资本账户）下的业务

俄罗斯外贸银行上海分行为企业资本项目下的业务提供跨境人民币结算。

资本项目下的跨境人民币业务主要包括：

• 融资(跨境贸易融资、跨境项目融资、境内企业境外放款和跨境直接贷款);
• 投资及直接投资项下的交易(外国直接投资和对外直接投资);

• 证券投资(人民币合格境外机构投资者对国内证券市场的投资、人民币合格境内机构投资者的境外投资、境外机构投资者对国内银行
间债券市场的投资、沪港通、深港通、债券通、内地与香港资金互认)。

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常见问题
CNY和CNH有什么区别?
在中国大陆以外的地区，所有人民币都是离岸的(CNH)。然而，事实上，只
要开立了结算账户或往来账户，CNH和CNY并无区分。其向中国大陆方向
的划付均须满足中国监管法规的要求（即是否存在适格的进出口合同，且划
付是在该合同的框架之内）。通过该划付，资金将进入中国大陆的CNY账
户中。当资金划付至中国境外的账户中时，款项将进入CNH账户。请牢记,
资金本身不会在跨越中国国境的时候发生任何改变。* 付款人支付100元离
岸人民币CNH，在中国大陆的收款人将收到100元在岸人民币CNY。
俄罗斯公司购买人民币以向银行偿还贷款有哪些机制？ (在全球
范围内的俄企，包括位于中国大陆，中国香港和俄罗斯)
为了偿还人民币贷款，俄罗斯公司可以从
1.中国的合同相对方处, 通过提供服务/货物(作为进出口合同的一部分)，获
取人民币；
2. 从香港/新加坡, 或则其他外国的合同相对方处，通过OTC框架下的离岸
人民币交易获取人民币;
3.在俄罗斯的交易所或通过OTC市场购买人民币。
*一些国家有自己的外汇法规
以人民币向中国转移资金和从中国境内账户人民币使用的限制有
哪些？
以人民币向中国转移资金, 只能在进出口贸易的框架内进行。或者是在公司
有NRA账户的情况下进行(例如, 在俄罗斯外贸银行上海分行开立NRA账户)
。
中国居民企业也可以在服务合同项下从境外获取CNY。在中国的法规中，
这些类型的交易被称为“经常账户current accounts”或“经常项目current
items”。
人民币可被用于哪些场景？
在中国大陆以外，以人民币可以在企业客户和其他金融市场参与者的账户
之间自由流通。人民币在中国大陆以外的地方可以自由获得。如果汇款至
中国大陆，则受中国法律管辖。向中国的银行转账人民币的目的也需要被
确认(进出口合同)。
需要提供哪些文件来确认人民币在中国内地和境外的交易？
涉及中国内地的交易，须提供付款目的证明文件。在中华人民共和国内地
以外，办理转换业务不需要提供证明文件。
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俄罗斯外贸银行公众股份公司上海分行

上海
中国上海市浦东新区银城中路 501 号上海大厦 2503-2505号

+86 21 606 101 36

https://vtbbank.cn

账户开立
https://vtbbank.cn/open-account/form

俄语/英语 中文/英语

Elena Fedkina 周颖 (Joey)

elena.fedkina@vtb.ru joey.zhou@vtb.ru
+86 187 2110 7502 +86 186 2133 0209