9 Bước Lập Kế Hoạch Kinh Doanh Từ A – Z [Kèm

Bản Mẫu]
Trong quá trình xây dựng và phát triển, các doanh nghiệp ắt hẳn phải nắm vững tình hình
hoạt động hiện tại, xác định thị trường mục tiêu, đối thủ cạnh tranh để vạch ra cho mình
đường lối phát triển trong tương lai.

Đó là lý do vì sao các doanh nghiệp cần phải lập cho mình một bản kế hoạch kinh
doanh thật chi tiết và cụ thể. Bạn cứ thử hình dung hoạt đông tương lai của doanh nghiệp
như một con đường không ánh sáng, thì bản kế hoạch kinh doanh chính là chiếc đèn pin rọi
sáng, giúp bạn bước những bước đi vững chắc về sau.
Dù biết được tầm quan trọng của việc lập kế hoạch kinh doanh, nhưng nhiều doanh nghiệp
Việt Nam vẫn còn mơ hồ, chưa hình dung cách thức tạo lập một bản kế hoạch hoàn
chỉnh. Uplevo đã tổng hợp cẩm nang lập kế hoạch kinh doanh từ A – Z chi tiết kèm bản mẫu,
hy vọng sẽ đem lại cho bạn cái nhìn tổng quan hơn về quy trình vô cùng quan trọng này.

Cẩm nang lập kế hoạch kinh doanh từ A – Z

1. Tầm quan trọng của kế hoạch kinh doanh

2. Chuẩn bị lập kế hoạch kinh doanh

3. Viết bản kế hoạch kinh doanh như thế nào cho hoàn hảo?

+ 6 đề mục bắt buộc phải có trong bản kế hoạch

+ 9 bước lập kế hoạch kinh doanh hiệu quả

+ 3 nguyên tắc khi viết bản kế hoạch

+ Tham khảo template – mẫu báo cáo kế hoạch kinh doanh

Tham khảo ngay tổng hợp tóm lược Cẩm nang Lập Kế hoạch Kinh doanh từ A – Z tại đây.
Tầm quan trọng của việc lập kế hoạch kinh doanh
Trước khi tìm hiểu sâu hơn về quá trình chuẩn bị và thực hiện một bản kế hoạch kinh doanh
hoàn chỉnh, chúng ta cùng khám phá đôi nét về khái niệm bản kế hoạch kinh doanh, cùng tầm
quan trọng của nó đối với các doanh nghiệp.

1. Bản kế hoạch kinh doanh là gì?

Bản kế hoạch kinh doanh chính là một kế hoạch mô tả quá trình kinh doanh của một doanh
nghiệp trong một thời gian nhất định.
Trong bản kế hoạch, doanh nghiệp xác định bối cảnh thị trường trọng tâm, đối tượng khách
hàng chính, tình hình kinh doanh hiện tại, đối thủ cạnh tranh trong ngành, và phương hướng
phát triển của doanh nghiệp trong tương lai.

2. Tại sao cần lập bản kế hoạch kinh doanh?

Bản kế hoạch kinh doanh đóng vai trò vô cùng quan trọng với bất kỳ một doanh nghiệp nào.

Về mặt đối nội, kế hoạch kinh doanh chính là thước đo đánh giá tình hình hoạt động hiện tại
của doanh nghiệp đó, giúp họ xác định thế mạnh họ đang nắm vững, điểm yếu cần sửa đổi,
cơ hội thị trường cần nắm bắt, và những thách thức của yếu tốbên ngoài để có kế hoạch đối
phó.

Về mặt đối ngoại, bản kế hoạch kinh doanh cũng là tài liệu quan trọng để các đối tượng bên
ngoài (như đối tác, nhà đầu tư, khách hàng) nhận biết quá trình hoạt động của doanh nghiệp
và ra quyết định trong quá trình hợp tác sau này.

>> SWOT là gì? Phân tích mô hình SWOT cho doanh nghiệp
Chuẩn bị lập kế hoạch kinh doanh
Để xây dựng một bản kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh, bạn cần chuẩn bị và thu thập một số
tài liệu cần thiết như sau
1. Thu thập thông tin số liệu

Mỗi một bản kế hoạch kinh doanh được tạo lập để phục vụ đối tượng người đọc nhất định.
Chính vì vậy, công việc đầu tiên của bạn là phải tìm hiểu mục đích xây dựng bản kế hoạch
kinh doanh này là để làm gì. Đối tượng người đọc bản kế hoạch là ai…

Sau khi trả lời những câu hỏi cơ bản nhất của bản kế hoạch kinh doanh, ta bắt đầu đi thu
thập thông tin số liệu, các thông tin này bao gồm:

 Mô hình kinh doanh: Cung cấp dịch vụ trang trí gia tiên – trang trí tiệc cưới
 Doanh nghiệp đang hoạt động trong lĩnh vực nào?
 Quy mô doanh nghiệp: Doanh nghiệp có bao nhiêu người? Quy mô nguồn vốn của
doanh nghiệp là bao nhiêu?
Nhân sự: 03
1. Huỳnh Cát Tường: Lên ý tưởng + thiết kế
2. Đặng Thủy Tiên: Quản lý + kế toán
3. Nguyễn Minh Quân: Sale + Marketing

 Sứ mệnh, tầm nhìn của doanh nghiệp là gì?

Cung cấp dịch vụ trang trí gia tiên – tiệc cưới tốt nhất về chất ý tưởng đặc sắc + chất
lượng + giá thành hợp lý
 Thông tin về doanh nghiệp, gồm tên, địa chỉ, số điện thoại, website,…
 Sơ đồ bộ máy tổ chức của doanh nghiệp.
  Thông tin về những sản phẩm, dịch vụ doanh nghiệp đang cung cấp ra thị trường.
Sản Phẩm:
1. Trang trí gia tiên hỏi – cưới – nhà hàng
2. Trang trí xe hoa
3. Dựng rạp hỏi và cưới
4. Gói mâm – quả, long – phụng truyền thống
5. Cho thuê trang phục bưng quả
6. Dịch vụ trang trí khác

 Một số thông tin tổng quan về thị trường, ngành, khách hàng trọng tâm, đối tác mà
doanh nghiệp đã và đang làm việc cùng.
 Thông tin về quy mô sản xuất của doanh nghiệp, bao gồm tài nguyên, công nghệ, và
các nguồn lực khác có liên quan.
 Hoạt động marketing của doanh nghiệp: kênh phân phối, kênh truyền thông, giá trị
thương hiệu, các chương trình quảng bá,…
 Tài chính: các thông tin về tài sản, nguồn vốn, dòng tiền,…
 Quản trị rủi ro: Chính là những yếu tố rủi ro mà doanh nghiệp có thể mắc phải trong
quá trình hoạt động kinh doanh.
Bạn cần cân nhắc kỹ khối lượng thông tin cần cung cấp trong bản kế hoạch, tránh tình trạng
thiếu hoặc thừa thông tin không mong muốn.

2. Chuẩn bị các tài liệu có liên quan

Sau khi thu thập các số liệu và thông tin quan trọng, đã đến lúc bạn chuẩn bị một số tài liệu có
cần phải đính kèm với bản kế hoạch kinh doanh. Những tài liệu này bao gồm:

 Logo và bộ nhận diện thương hiệu.

 Các tài liệu về kế toán, như báo cáo tài chính, bảng cân đối kế toán, báo cáo luân
chuyển tiền tệ,…
 Các tài liệu liên quan tới tính xác thực của doanh nghiệp, như giấy phép kinh doanh,
các loại chứng chỉ có liên quan.
 Tài liệu phân tích ngành, thị trường, đối thủ cạnh tranh, khách hàng.
Những tài liệu này có thể nhiều hơn, tùy thuộc vào mục đích và đối tượng người đọc bản kế
hoạch kinh doanh của doanh nghiệp bạn.

3. Xác định đối tượng thực hiện

Một khi hoàn tất các công đoạn thu thập số liệu và tài liệu cần thiết, doanh nghiệp bạn cần
xác định đối tượng thực hiện bản kế hoạch kinh doanh. Người thực hiện có thể là bộ phận
hành chính của doanh nghiệp, kết hợp với việc outsource thiết kế để bảng kế hoạch có phần
trực quan chuyên nghiệp hơn.

Ở bước chuẩn bị này, doanh nghiệp cần lưu ý đến một số yếu tố, như chi phí lập kế hoạch,
yêu cầu người lập thống nhất quan điểm và định hướng của doanh nghiệp trong bản kế
hoạch.

Hướng dẫn viết bản kế hoạch kinh doanh hiệu quả

Khi bắt tay viết một bản kế hoạch cụ thể, bạn cần quan tâm những thành tố cần phải có, nội
dung và mẫu viết bảng kế hoạch kinh doanh sao cho chuyên nghiệp nhất có thể.

1. 6 đề mục nhất định phải có trong bản kế hoạch kinh doanh

#1: Tóm tắt bản kế hoạch
Một bản kế hoạch tài chính thường khá là dài, có thể lên tới hàng chục trang. Một trang tóm
tắt sơ lược và cô đọng nhất là cần thiết để họ nắm bắt toàn bộ nội dung. Phần này chỉ nên
kéo dài từ một tới hai trang.

Mô hình kinh doanh: Cung cấp dịch vụ trang trí gia tiên – trang trí tiệc cưới
Mục tiêu:
*Ngắn hạn:
Sản phẩm chính: trang trí gia tiên + tiệc cưới bằng hoa giả và lụa
Sản phẩm phụ: Cung cấp các dịch vụ đi kèm như mâm quả cưới – hỏi, trang trí xe hoa
Tiêu chí: Cung cấp dịch vụ chuyên nghiệp + Ý tưởng sáng tạo + giá thành hợp lý
Từ năm thứ 1 – 2 năm đầu:
1. Lựa chọn kế hoạch kinh doanh: vừa làm vừa tái đầu tư dịch vụ.
2. Xây dựng mô hình kinh doanh dịch vụ cho đối tượng khách tầm trung
3. Phát triển thương hiệu cửa hàng, tạo chỗ đứng nhất định trên thị trường cung
cấp dịch vụ tại Đà Nẵng
*Dài hạn:
Từ năm thứ 3 – 5 năm:
1. Mở rộng chi nhánh cửa hàng, mở rộng tập khách hàng tại tất cả các quận huyện
trên địa bàn miền trung, tăng doanh thu và tăng khả năng nhận diện thương hiệu
cho khách hàng.
 2. Mở rộng mô hình trang trí dịch vụ bằng hoa tươi và wedding planner. Mục tiêu
khách hàng tầm trung cao + cao cấp
3. Phát triển cửa hàng cung cấp dịch vụ trang trí tiệc cưới số 1 tại Miền Trung.

#2: Mô tả về doanh nghiệp

Toàn bộ các thông tin liên quan tới doanh nghiệp, từ loại hình kinh doanh, lịch sử hình thành,
thành tựu, quy mô, cơ sở vật chất,… nên được liệt kê khái quát trong mục này.

#3: Thông tin về sản phẩm, dịch vụ

Sản Phẩm & dịch vụ:
1. Trang trí gia tiên hỏi – cưới – nhà hàng
2. Trang trí xe hoa
3. Dựng rạp hỏi và cưới
4. Gói mâm – quả, long – phụng truyền thống
5. Cho thuê trang phục bưng quả
6. Dịch vụ trang trí khác

Ngoài những thông tin cơ bản về doanh nghiệp, bạn cũng nên trình bày khái quát những đặc
điểm, tính chất về sản phẩm, dịch vụ doanh nghiệp đang cung cấp ra ngoài thị trường.

#4: Phân tích thị trường

Tất cả những thông số liên quan tới thị trường, như đối thủ cạnh tranh, nhà cung ứng và
khách hàng trọng tâm cần phải được miêu tả cụ thể trong mục này. Nhận thức được bức
tranh của thị trường, bạn sẽ vạch ra cho mình đường đi nước bước cụ thể trong hoạt động
kinh doanh sau này.
#5: Báo cáo về nhân lực, Marketing và tài chính
Đây là ba thành tố nhất định phải có trong bảng kế hoạch kinh doanh. Số lượng nhân sự các
phòng ban là bao nhiêu, sơ đồ tổ chức các phòng ban, các mục tiêu và chiến lược Marketing
cần triển khai trong thời gian tới, bức tranh tài chính hiện tại của doanh nghiệp như thế nào,
cách phân bổ nguồn vốn ra sao, kế hoạch huy động vốn trong tương lai…

>> Bí quyết xây dựng chiến lược Marketing hiệu quả

#6: Tài liệu đính kèm
Để làm rõ hơn cho kế hoạch kinh doanh của bạn trong tương lai, chắc chắn không thể thiếu
những tài liệu đính kèm bổ trợ. Những tài liệu này bao gồm bảng cân đối kế toán, bảng luân
chuyển tiền tệ, giấy phép kinh doanh (cũng như các chứng chỉ đi kèm),…

2. 9 bước lập bản kế hoạch kinh doanh hiệu quả

Để lập một bản kế hoạch kinh doanh hiệu quả, đúng trọng tâm, bạn có thể tham khảo quy
trình 9 bước của Uplevo như sau

#1: Xác định tầm nhìn dài hạn

Muốn đi xa và ổn định, doanh nghiệp của bạn phải có được cho mình một chiến lược kinh
doanh trong dài và ngắn hạn. Đây sẽ là kim chỉ nam cho bạn và đồng nghiệp để follow trong
quá trình kinh doanh trong tương lai.
Bạn nên viết tầm nhìn dài hạn của công ty trong mục Sứ mệnh, tầm nhìn định hướng trong
bản kế hoạch kinh doanh của mình.
#2: Đặt mục tiêu cụ thể
Mục tiêu trong bảng kế hoạch kinh doanh là hạng mục bắt buộc phải có. Nhưng mục tiêu ấy
cũng cần phải cụ thể, dễ thiết lập, thiết thực và mang tính thử thách. Một mục tiêu tốt là mục
tiêu tuân theo nguyên tắc S.M.A.R.T.

Nguyên tắc S.M.A.R.T

 Specific có nghĩa là cụ thể. Một mục tiêu tốt phải mang tính rõ ràng. Rõ ràng về
mục tiêu đặt ra, ở đâu, khi nào, thay đổi ra sao.
Ví dụ: Doanh thu của sản phẩm nước giải khát của công ty A năm 2019 phải tăng trưởng gấp
2 lần so với cùng kỳ năm 2018.

Measurable: Trong mục tiêu đặt ra, doanh nghiệp phải kết hợp những yếu tố đo
lường được. Thường những yếu tố này là các chỉ số, lợi nhuận, doanh thu,…
Ví dụ: Bài viết tìm hiểu về S.W.O.T của công ty A sẽ đạt rank #1 trong kết quả tìm kiếm
Google, từ khóa “SWOT là gì?”
 Achievable: Mục tiêu đặt ra phải khả thi với tình hình hiện tại của doanh nghiệp.

Realistic: Mục tiêu phải thực tế với bối cảnh thị trường và khách hàng mục tiêu
hiện tại.

Time-bound: Cuối cùng, mục tiêu phải có mốc thời gian cụ thể để giới hạn.

#3: Xác định lợi thế bán hàng độc nhất

Lợi thế bán hàng độc nhất (USP) là điểm khác biệt của doanh nghiệp bạn so với đối thủ cạnh
tranh. Đây chính là thứ giúp bạn nổi bật trong mắt của khách hàng.
Hãy lồng ghép USP vào bản kế hoạch kinh doanh. Điều này giúp bạn nhận biết thế mạnh của
bản thân, và làm bản kế hoạch của bạn nổi bật hơn trong mắt của người đọc.

>> USP là gì? Ứng dụng USP để tối ưu hóa doanh thu
#4: Nghiên cứu đối thủ cạnh tranh
Bạn cần tìm hiểu xem hình thái thị trường bạn đang nhắm vào như thế nào, có bao nhiêu đối
thủ cạnh tranh, họ là những ai, quy mô của họ như thế nào. Từ đó, bạn có thể dễ dàng vạch
ra kế hoạch đúng đắn trong tương lai.

#5: Tìm hiểu khách hàng trọng tâm

Khách hàng trọng tâm chính là đối tượng sẽ trực tiếp tiêu thụ sản phẩm dịch vụ của doanh
nghiệp bạn. Một điều quan trọng khi lập kế hoạch kinh doanh, đó chính là xác định chính xác
đối tượng mình sẽ phục vụ, để có phương hướng lối đi thích hợp.
#6: Nghiên cứu cung – cầu thị trường
Xác định thật chính xác nguồn cung và nguồn cầu của thị trường có tác động quan trọng tới
việc bạn lập kế hoạch sản xuất và cung ứng sản phẩm ra bên ngoài.

#7: Xây dựng các mục tiêu kinh doanh

Sau bước nghiên cứu thị trường, đã đến lúc bạn vạch ra cho mình những mục tiêu cụ thể về
tài chính, bán hàng và tiếp thị cho sản phẩm của mình.

Đừng quên các mục tiêu kinh doanh cũng cần phải tuân thủ theo nguyên tắc SMART đã được
đề cập ở phần trên.

#8: Viết chiến lược kinh doanh cụ thể

Với những mục tiêu nhất định, bạn cần phải xay dựng chiến lược cụ thể cho từng mục tiêu.
Kênh truyền thông là gì, áp dụng những chương trình Marketing ra sao? Thời gian áp dụng
kéo dài tới bao lâu? Lượng vốn cần thu về là bao nhiêu? Cần bao nhiêu nguồn vốn kinh
doanh?
#9: Hành động
Sau khi đã lập các mục tiêu và chiến lược cụ thể, đã đến lúc bạn áp dụng những kế hoạch
mình vạch ra vào thực tế.

Bạn cũng đừng quên thường xuyên theo dõi quá trình thay đổi của thị trường để có những
cập nhật nhất định cho bảng kế hoạch kinh doanh của mình.

Bạn có thể tham khảo quy trình 9 bước lập kế hoạch kinh doanh qua video dưới đây:

3. 3 nguyên tắc khi viết kế hoạch kinh doanh hoàn hảo

Khi viết một bản kế hoạch kinh doanh, bạn nên tuân thủ một số nguyên tắc sau:

#1: Viết bản kế hoạch với dung lượng cô động nhất có thể
Sẽ thật là mệt mỏi nếu người đọc phải lần mở tới 100 trang kế hoạch kinh doanh. Đó là lý do
vì sao bạn nên cân nhắc lựa chọn thông tin cụ thể để lồng ghép vào trong bản kế hoạch của
mình. Lý tưởng nhất, số trang của bản kế hoạch kinh doanh nên rơi vào tầm 10 – 20 trang
giấy A4.

#2: Nhận biết đối tượng người đọc là ai

Xác đinh chính xác đối tượng người đọc sẽ quyết định việc bạn lựa chọn nhặt yếu tố nào vào
bản kế hoạch. Ví dụ, nếu người đọc là cổ đông của công ty, thông tin chính trong bảng kế
hoạch phải là báo cáo tài chính trong năm và kế hoạch tài chính trong năm tới.

#3: Đừng quá đặt nặng vấn đề chuyên môn trong bản kế
hoạch
Hầu hết những người đọc bản kế hoạch của bạn có thể không am hiểu quá tường tận các
yếu tố liên quan tới chuyên môn ngành nghề. Bạn cần diễn giải thông tin trong bản kế hoạch
làm sao để đến cả đứa trẻ 5 tuổi cũng hiểu bạn đang nói gì.

Việc đưa ra các số liệu mang tính quá hàn lâm chỉ khiến bản kế hoạch của bạn trở nên rối ren
và phức tạp quá mức cần thiết.

4. Tham khảo template – mẫu báo cáo kế hoạch kinh doanh

Nếu bạn còn băn khoăn lo lắng về cách viết một bản kế hoạch kinh doanh hoàn chỉnh, bạn có
thể tham khảo 3 trang web hướng dẫn cách lập bản kế hoạch kinh doanh dưới đây

#1: Panda Doc

Panda Doc là vốn là doanh nghiệp chuyên cung cấp các template tài liệu thuộc đủ các lĩnh
vực khác nhau. Một trong số đó tất nhiên là cả bảng kế hoạch kinh doanh. Trong bảng điều
hướng, bạn chỉ cần chọn ngành nghề của doanh nghiệp, và sẽ có những mẫu gợi ý dành
riêng cho bạn.

#2: ThoughtCo
Nếu bạn muốn có hình dung cụ thể về một bản kế hoạch kinh doanh thực tế, thì ThoughtCo
chính là nơi mà bạn cần tìm đến.
ThoughtCo đã dày công tạo 1 sample riêng, lấy công ty giả lập “Acme Management
Technology” để trình bày cho bạn một cách trực quan nhất những yếu tố cần có trong một
bản kế hoạch kinh doanh ngoài đời thực. Việc của bạn là tìm hiểu và đối chiếu với bản kế
hoạch của doanh nghiệp mình.
#3: BPlan
Khi tham khảo các mẫu kế hoạch kinh doanh của BPlan, bạn sẽ tiếp cận những bảng biểu gợi
ý mà chỉ có ở BPlan mới có, bao gồm các bảng báo cáo tài chính và bảng miêu tả kế hoạch
tài chính trong tương lai.

Ngoài ra, Uplevo cũng gửi đến bạn bản mẫu kế hoạch kinh doanh trên Word, chi tiết tải
xuống tại đây. Dưới mỗi đề mục, có những gợi ý cụ thể để bạn tự vạch ra cho mình nội dung
thích hợp.
Trên đây là toàn bộ tất tần tật những chia sẻ của Uplevo về kế hoạch kinh doanh, cũng như
cách viết bản kế hoạch sao cho hiệu quả và chuyên nghiệp nhất. Bạn cũng có thể tham khảo
những bài viết khác của Uplevo về kinh doanh, marketing và khởi nghiệp.