‫ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﺑﻦ ﺧﻠﺪﻭﻥ –ﺗﻴﺎﺭﺕ‪-‬‬

‫ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻭﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‬

‫ﻗﺴﻢ‪ :‬ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‬

‫ﺩﺭﺍﺳﺔ ﺍﳉﺪﻭﻯ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻟﻠﻤﺸﺎﺭﻳﻊ ﺍﻻﺳﺘﺜﻤﺎﺭﻳﺔ‬

‫ﺩﺭﺍﺳﺔ ﺣﺎﻟﺔ ﺍﻟﺒﻨﻚ ﺍﻟﻮﻃﲏ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮﻱ‬
‫–ﻭﻛﺎﻟﺔ ﺗﻴﺎﺭﺕ‪540 -‬‬

‫ﻣﺬﻛﺮﺓ ﲣﺮﺝ ﺗﺪﺧﻞ ﺿﻤﻦ ﻣﺘﻄﻠﺒﺎﺕ ﻧﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺳﺘﺮ‬

‫ﲣﺼﺺ‪ :‬ﺇﺩﺍﺭﺓ ﻣﺎﻟﻴﺔ‬

‫ﲢﺖ ﺇﺷﺮﺍﻑ ﺍﻟﺪﻛﺘﻮﺭﺓ‪:‬‬ ‫ﻣﻦ ﺇﻋﺪﺍﺩ ﺍﻟﻄﺎﻟﺐ‪:‬‬

‫ﺳﺎﺟﻲ ﻓﺎﻃﻤﺔ‬ ‫ﺑﺎﻟﻌﺠﲔ ﺭﻳﺎﺽ‬

‫ﳉﻨﺔ ﺍﳌﻨﺎﻗﺸﺔ‬
‫ﺭﺋﻴﺴﺎ‬ ‫ﺃﺳﺘﺎﺫ ﺍﻟﺘﻌﻠﻴﻢ ﺍﻟﻌﺎﱄ‬ ‫ﺷﺮﻳﻂ ﻋﺎﺑﺪ‬
‫ﻣﻘﺮﺭﺍ‬ ‫ﺃﺳﺘﺎﺫﺓ ﳏﺎﺿﺮﺓ ﺃ‬ ‫ﺳﺎﺟﻲ ﻓﺎﻃﻤﺔ‬
‫ﻣﻨﺎﻗﺸﺎ‬ ‫ﺃﺳﺘﺎﺫ ﻣﺴﺎﻋﺪ ﺃ‬ ‫ﻣﺴﺮﻱ ﺍﳉﻴﻼﱄ‬

‫ﻧﻮﻗﺸﺖ ﻭﺃﺟﻴﺰﺕ ﻋﻠﻨﺎ ﺑﺘﺎﺭﻳﺦ‪2019/05/02 :‬‬

‫ﺍﻟﺴﻨﺔ ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‬
‫‪2019/2018‬‬
 " "
.

" "
.
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. :

Abstract
Investment decisions are part of the process of economic and social development, study these
decisions, analyze them and work to rationalize them in the success of the project and
development itself. On this basis, the feasibility study is an analytical study aimed at the general
evaluation of the proposed projects, through which the possibility of implementing a project is
considered. The feasibility study is also important for the capital owners wishing to make
investments and commercial projects, the feasibility study helps to consider the probability of
the success or failureof the idea, and thus guide the person to cancel it before going into it and
incurred losses. The feasibility study also provides a complete and comprehensive picture of the
project through the development of the work plan and determine the needs of the market and
the extent of competition with traders, identify and avoid any foreseeable risks, as well as
identify potential costs and profits. The feasibility study can provide new solutions and
alternatives that open inspiring prospects for project people to unproven ideas and
improvements that may increase profit margins.
Keywords: feasibility study, economic projects, investments, investment decisions, standards
and methods of evaluation.
Résumé
Les décisions d’investissement font partie du processus de développement économique et social,
étudier ces décisions, les analysées et s’efforcer de les rationaliser conduit à la réussite de ce projet
et a le développé. De ce fait, l'étude de faisabilité est une étude analytique visant à l'évaluation
générale des projets proposés, à travers laquelle la possibilité de mettre en œuvre un projet est
envisagée. L’étude de faisabilité est également importante pour les propriétaires de capitaux
souhaitant réaliser des investissements et des projets commerciaux. Elle permet également
d’évaluer la probabilité de succès ou d’échec de l’idée et ainsi de guider la personne à l’annuler
avant de la concrétiser et de subir des pertes. L'étude de faisabilité fournit également une image
complète et exhaustive du projet grâce à l'élaboration d’un plan de travail, la déterminationdes
besoins du marché et permet aussi de connaitre l'ampleur de la concurrence avec les opérateurs,
elle aide aussià identifier et éviter les risques prévisibles, ainsi que les coûts et bénéfices
potentiels. L'étude de faisabilité peut fournir de nouvelles solutions et alternatives qui ouvrent
des perspectives inspirantes pour les porteurs de projets à des idées non éprouvées ainsi que des
améliorations susceptibles d'accroître les marges bénéficiaires.
Mots-clés : étude de faisabilité, projets économiques, investissements, décisions
d'investissement, normes et méthodes d'évaluation.
‫ت‬ ‫سا‬
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113 .
121 .
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32 01-04
35 01-05
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70 . 03-07
74 03-08
79 03-09
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78 03-02
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89 03-04
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91 03-07
92 03-08
93 03-09
93 03-10
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94 03-12
95 03-13
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98 03-18
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1
Abdellah Boughaba, Analyse et Evaluation de projets, Berti edition, Alger, 2015, p15.
2
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1
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64
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.
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1
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65
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. 20

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.

1970

71
 540
.

...

1
.

1982

1989 16
119-88 1988 12 04-88 03-88 01-88
1988 28 177-88 1988 21
.Banque Nationale d’Algérie ( BNA )

08
. 99

1990 14 90-10 1990

.
.

.59-58 2018/2017

72
 540
.

1995
.1995 05

14.600 2009
27.000 41.600
2018 . 01
1
. 150

. (03-07)

http://www.bna.dz 1

73
 540
.

:DGE :DMFE

:DPME :DRICE

:DCPS :DOD

:DC :DER

:DOMP :DMC

:DCG :DIPM

:DMF

:DDEP

:DPRS :DTA

:DMG :DPS

:DPP

:DF :DSERC

:CGOS :DEJC

:DRG

http://www.bna.dz/ar/ :

2016 31 :

.2016/12/31

2016 31 (
1
2016/12/31
. 211 -
. 17 -
. (DAB) 142 -
. (GAB) 92 -

1
540

74
 540
.

. 5288 -
. (EDI) -
. 165.160 -
. 2.593.529 -

. 103.559 :

96 910 :

41 703 :

31.420 :

. 2 .843.371.178 :

1 673.844.881 :( )

. 1 410.164 :

. 30 :

. 153 397 :

. 27 148 : /

540 :

75
 540
.

A : (1
540
198
23

1
:

. (03-01)

Directeur d’agence 01

Directeur adjoint 01

Chef services 03

Chef de sections 04

Charge d'études 07

Chargé de clientèles 02

Caissier 02

Guichet 02

Femme de ménage 01

Total 23

1
540

76
 540
.

2017

(back office) (front office)

: 540 (2

77
 540
.

(03-08)

front office back office

540 :

78
 540
.

: (3
1
:

: : -1
. -
. -
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24 ) CIB
. ( 7/ 7) ( 24/
: -

.
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: -
. –

: -2
.

1
http://www.bna.dz

79
 540
.

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(. ) *

80
 540
.

81
 540
.

: -1

: -

.(... ):

: -

1
:

: -2
:

40 60
.

. 70

: -3
.

.540 -1

82
 540
.

:(03-02)

7.5

5.25

0
ANSEJ

8.25

6.25

1 -LPP.LPA

540 :

" " 3
. 2.25

: -4

07 05 : -1-4
08

83
 540
.

:(03-09)
- –

0 1 2 3 4 5

: -2-4

120 : -
.
1
:

-
.

. -

. -

*(CGCI) (FGAR) : -

. 179 -1
. (CGCI-FGAR) *

84
 540
.

. -

. -

. -

: -
:

. -

(... ) : -
.

. -

-
.

: -3-4
EURL -SARL
.

: -

. -

. -

. -

85
 540
.

. -

. -

: -
.(1) (TR-FR.NG-BFR)

: -
.

: -
" "
.(2)

: -1

. : -

. -

." " -
86
 540
.

. 5 -

.L’extrait de role -

.CASNOS/CNAS -

. : -

. -

. -

-
.(5)

. ,

87
 540
.

:(03-03)

10 40

50 10 150 40

100 50 250 150

.540 :

: -2

." " -

. -

. -

. -

.(8)

88
 540
.

( + )
.

." "

-
...
.

. -

1
.

.73-72 2018/2017

89
 540
.

- – :

.
: -1

: .

90
 540
.

1
.
: : -2

( )

2
.
: -3
:

3
.

1
.
2
.
. 3

91
 ‫‪540‬‬
‫‪.‬‬

‫‪:‬‬

‫"‬ ‫‪-‬‬ ‫"‬

‫‪.‬‬
‫‪:‬‬

‫‪:‬‬
‫‪:‬‬ ‫‪-1‬‬
‫‪:‬‬ ‫‪SKD CKD‬‬
‫‪:‬‬ ‫‪1-1‬‬
‫‪SKD1 CKD‬‬
‫‪52 51‬‬
‫‪51‬‬ ‫‪2000‬‬

‫‪.‬‬ ‫‪%7‬‬ ‫)‪(TVA‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪2-1‬‬
‫‪10‬‬
‫‪:‬‬
‫)‪(IBS‬‬ ‫‪-‬‬
‫)‪(TAP‬‬ ‫‪-‬‬

‫‪.‬‬ ‫‪SKD‬‬
‫‪ CKD‬ﺗﺘﻤﺜﻞ ﻓﻲ اﺳﺘﺮاد ﻣﻨﺘﺠﺎت ﻣﻔﻜﻜﺔ ﻛﻠﯿﺎ واﻟﺘﻲ ﯾﺘﻢ ﺗﺮﻛﯿﺒﮭﺎ ﻧﮭﺎﺋﯿﺎ ﻣﻦ ﻃﺮف اﻟﻤﻤﺜﻞ اﻟﻨﮭﺎﺋﻲ‪.‬‬

‫‪92‬‬
 540
.

(ANDI) -

.
: : 3-1
-

-
.
" " : 4-1
:
-
.

: -2
:
: 1-2
-

93
 540
.

-
( )
-
.
: 2-2
-
-
-
. -

:
: -1
.

400.000
.
2
40.000
2
: . 45.300
50 380/ 220 -
20 -
20 -
. 05 -

:
94
 540
.

-
60 8 -
2.700
-
-
-
. -
:
:(03-04)

( .)
24.080.900.000 ( )
. 2.865.559.675

. 1.149.127.825 ( )

. 4.014.687.500

.540 :

: -2

.
: : 1-2

95
 540
.

: -
:
:(03-05)

4.014.687.500 %60
05
%5.25
01

. - :
: -
05 %60
.5,75%
:
:(03-06)

1.003.671.875 2.007.343.750 3.011.015.625 4.014.687.500 4.014.687.500

1.003.671.875 1.003.671.875 1.003.671.875 1.003.671.875 -
57.711.133 115.422.266 173.133.398 230.844.531 230.844.531
1.061.383.008 1.119.094.141 1.176.805.273 1.234.516.406 230.844.531

- 1.003.671.875 2.007.343.750 3.011.015.625 4.014.687.500

.540 :

96
 540
.

: -

( ) ( )
.

:(03-07)

4.014.687.500 4.014.687.500 4.014.687.500 4.014.687.500 4.014.687.500

- - -
2.008.937.500 1.607.618.750 1.206.300.000 804.200.000- 402.100.000-
2.005.750.000 2.407.068.750 2.808.387.500 3.210.487.500 3.612.587.500
547.369.979 509.845.818 474.271.746 405.311.133 268.828.680
- - - - -
547.369.979 509.845.818 474.271.746 405.311.133 268.828.680
821.054.968 764.768.727 711.407.619 607.966.700 403.243.020
- - - - -
821.054.968 764.768.727 711.407.619 607.966.700 403.243.020
98.526.596 91.772.247 85.368.914 72.956.004 48.389.162
237.228.464- 160.473.863- 35.664.595- 286.559.647- 102.225.137-
3.235.473.080 3.612.981.680 4.043.771.185 4.010.161.690 4.230.823.225

100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000

118.251.167 64.270.468 16.662.221 -10.286.631 -
1.027.704.816 649.839.923 316.582.191 -195.445.994 -

97
 540
.

1.204.891.307 1.079.613.980 952.164.950 538.977.036 -205.732.625

2.450.847.290 1.893.724.372 1.385.409.361 433.244.411 -105.732.625
- 1.003.671.875 2.007.343.750 3.011.015.625 4.014.687.500
589.046.001 540.268.691 494.911.330 447.033.641 276.700.863
295.579.789 275.316.742 256.106.743 218.868.012 145.167.487
3.335.473.080 3.712.981.680 4.143.771.185 4.110.161.690 4.330.823.225

.540 :

: 2-2
.
: : -

:(03-08)

05 04 03 02 01
1.790.586.000 1.715.978.250 1.641.370.500 1.278.990.000 541.080.000
233.280.000 223.560.000 213.840.000 174.960.000 87.480.000
2.902.463.811 2.649.074.113 2.413.235.217 2.193.850.197 1.790.898.120
4,926.329.811 4.588.612.363 4.268.445.717 3.647.800.197 2.419.458.120

.540 :

.%05
: : -
: 03 : (

98
 540
.

: :(MOD) *
:(03-09)

/
240 230 220 180 90
95 95 95 95 90 /
54 54 54 54 54
3 3 3 3 3
311040 298080 285120 233280 116640
50 45 40 35 30
2 2 2 2 2
192000 165600 140800 100800 43200
47.990.016 44.235.072 40.632.768 31.871.232 14.385.600 /
12.477.404 11.501.119 10.564.520 8.286.520 3.740.256 %26

60.467.420 55.736.191 51.197.288 40.157.752 18.125.856

.540 :
: : *
:(03-10)

6.837.120 6.552.240 6.267.360 5.982.480 5.127.840

386 368 350 333 318 /
2.638.603.464 2.408.249.194 2.193.850.197 1.994.409.270 1.628.089.200

.540 :

99
 540
.

: *
. %7
05
:
:(03-11)

2.638.603.464 2.408.249.194 2.193.850.197 1.994.409.270 1.628.089.200

60.467.420 55.736.191 51.197.288 40.157.752 18.125.856
344.843.087 321.202.865 298.791.200 255.346.014 169.362.068
3.043.913.971 2.785.188.250 2.543.838.685 2,289.913.036 1.815.577.124

.540 :
: : (
... : *
:
:(03-12)

1.823.259 1.736.438 1.653.750 1.575.000 1.500.000

1.215.506 1.157.625 1.102.500 1.050.000 1.000.000
9.116.297 8.682.188 8.268.750 7.875.000 7.500.000
6.335.826 6.034.120 5.746.781 5.473.125 5.212.500 ( %0,2)
63.358.263 60.341.203 57.467.813 54.731.250 52.125.000 ( %2)
7.596.914 7.235.156 6.890.625 6.562.500 6.250.000
9.116.297 8.682.188 8.268.750 7.875.000 7.500.000

100
 540
.

18.232.594 17.364.375 16.537.500 15.750.000 15.000.000

116.794.957 111.233.292 105.936.469 100.891.875 96.087.500
.540 :
: *

.
05
:
:(03-13)

101.699.693 95.835.825 91.272.214 85.073.719 80.581.589

116.794.957 111.233.292 105.936.469 100.891.875 96.087.500
218.494.650 207.069.117 197.208.683 185.965.594 176.669.089

.540 :

:
:(03-14)

3.043.913.971 2.785.188.250 2.543.838.685 2,289.913.036 1.815.577.124

218.494.650 207.069.117 197.208.683 185.965.594 176.669.089
3.262.408.621 2.992.257.367 2.741.047.368 2.475.878.630 1.992.246.214

.540 :

101
 540
.

.
:(Résultat D’exploitation Brut ) -1

: .
:(03-15)

4,926.329.811 4.588.612.363 4.268.445.717 3.647.800.197 2.419.458.120

3.262.408.621 2.992.257.367 2.741.047.368 2.475.878.630 1.992.246.214
1.663.921.190 1.596.354.996 1.527.398.349 1.171.921.567 427.211.906
33,78% 34,79% 35,78% 32,13% 17,66% .
30,83%

.540 :

30,83% (RBE)
.
:(Taux de Rentabilité Interne) -2

.
%6 ( 05)
: .

102
 540
.

:(03-16)

1.663.921.190 1.596.354.996 1.527.398.349 1.171.921.567 427.211.906

6.386.808.008 4.722.886.818 3.126.531.822 1.599.133.474 427.211.906

1.663.921.190 1.596.354.996 1.527.398.349 1.171.921.567 427.211.906 2.606.250.000

31,92%

.540 :

31,92%
. %6
) : -3
(

:
/ =
:
+1.171.921.567 +427.211.906) =
5/(1.663.921.190 +1.596.354.996 +1.527.398.349
1.277.361.602 =
. 3,14 = 1.277.361.602 / 4.014.687.500 = :
. 35 3
: -4
: 05

103
 540
.

:(03-17)

1.663.921.190 1.596.354.996 1.527.398.349 1.171.921.567 427.211.906 R.B.E

1.061.383.008 1.119.094.141 1.176.805.273 1.234.516.406 230.844.531
602.538.182 477.260.855 350.593.075 62.594.839 196.367.375
157% 143% 130% 80% 0% %

.540 :
: -5

.
:(03-18)

2.005.750.000 2.407.068.750 2.808.387.500 3.210.487.500 3.612.587.500

582.325.754 550.801.359 520.030.207 420.332.183 298.592.512
237.228.464- 160.473.863- 35.664.595- 286.559.647- 102.225.137-
2.350.847.290 2.797.396.247 3.292.753.111 3.344.260.036 3.808.954.875

100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000

- 1.003.671.875 2.007.343.750 3.011.015.625 4.014.687.500
- - - - -
118.251.167 64.270.468 16.662.221 10.286.631- -

104
 540
.

1.027.704.816 649.839.923 316.582.191 195.445.994- -

1.204.891.307 1.079.613.980 952.164.950 538.977.036 205.732.625-
2.450.847.290 2.897.396.247 3.392.753.111 3.444.260.036 3.908.954.875

.540 :

:
:(03-19)

1.204.891.307 1.079.613.980 952.164.950 538.977.036 -205.732.625 -1

2.350.847.290 2.797.396.247 3.292.753.111 3.344.260.036 3.808.954.875 -2
100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000 100.000.000 -3
4,926.329.811 4.588.612.363 4.268.445.717 3.647.800.197 2.419.458.120 -4
647.768.388 571.298.970 -5
118.251.167 64.270.468 16.662.221 -10.286.631 - -6

445.097.290 490.327.497 584.365.611 233.772.536 296.367.375 FR

51,25% 38,59% 28,92% 16,12% 5,40% - 2/1 =
1204,89% 1079,61% 952,16% 538,98% 205,73%- 3/1 =
24,46% 23,53% 22,31% 14,78% 0,00% 4/1=
647,77% 571,30% 0,00% 0,00% 0,00% 3/5 =

118,25% 64,27% 16,66% 10,29%- 0,00% 3/ 6 =

.540 :

105
 540
.

:
: -
.
: -

.
: -

31,92%
.
: -
:

106
 540
.

-1
. -
. -
. -

-
15
.

: -2
. -

. -

. -

107
540
.

540

108
 .

.
.

.
":

"

110
 :

.
-

.
-

111
 .

: :

: : ·
-

( )
-
-

-
.

112
: : ·
-

-
-

-
.

: :

113
 -

:
:

-
-

. -

114
‫ات‬ ‫ا‬
Banque Nationale d’Algérie BNA
Fonds de Garantie des Crédits FGAR
Aux Petites et Moyennes
Entreprises
Caisse de Garantie des Crédits CGCI
d'Investissements
Impôt sur les bénéfices des IBS
sociétés
Taxe sur l’Activité TAP
Professionnelle
Taxe sur la Valeur Ajoutée TVA
Agence National de ANDI
Développement de
l’Investissement
Main d'oeuvre Direct MOD
Résultat D’exploitation Brut RBE
Taux de Rentabilité Interne TRI
délai de récupération DR
Fonds de Roulement FR
Besoin Fond de Roulement BFR
Trésorerie Nette TN
Return On Assets ROA
Coefficient de rentabilité TR
Coefficient de Marge Nette TMN
Dividend Payout Ratio DPR
Reserves to Capital Ratio RCR

116
‫ا‬
121 . 01
122 . 02
123 . 03
124 . 04
125 . 05
126 . 06
127 . 07
128 . 08
129 . 09

118
‫ا ا‬
 ‫‪.‬‬ ‫‪:‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪.I‬‬

‫"‪،‬‬ ‫‪ -1‬ﺃﲪﺪ ﻏﻨﻴﻢ‪" ،‬‬

‫ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ‪ ،3‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻨﺸﺮ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‪.‬‬

‫"‪ ،‬ﻣﻨﺸﻮﺭﺍﺕ‬ ‫‪ -2‬ﺃﲪﺪ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺮﺣﻴﻢ ﺯﺭﺩﻕ‪ ،‬ﳏﻤﺪ ﺳﻌﻴﺪ ﺑﺴﻴﻮﱐ‪" ،‬‬
‫ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺑﻨﻬﺎ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪.2011 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻨﻬﻀﺔ‬ ‫‪ -3‬ﺃﻣﲔ ﺍﻟﺴﻴﺪ ﺃﲪﺪ ﻟﻄﻔﻲ‪،‬‬

‫ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‪.1998 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪،‬‬ ‫‪ -4‬ﺃﻣﲔ ﺍﻟﺴﻴﺪ ﺃﲪﺪ ﻟﻄﻔﻰ‪،‬‬

‫ﻣﺼﺮ‪.2006 ،‬‬

‫"‪،‬‬ ‫‪ -5‬ﺃﻣﲔ ﺍﻟﺴیﺪ ﺍﲪﺪ ﻟﻄﻔﻲ‪" ،‬‬

‫ﺩﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌیﺔ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪.2006 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺟﻠﻴﺲ‬ ‫‪ -6‬ﺟﻬﺎﺩ ﺻﻴﺎﺡ ﺑﲏ ﻫﺎﱐ ﻭﺁﺧﺮﻭﻥ‪،‬‬

‫ﺍﻟﺰﻣﺎﻥ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪ ،‬ﻁ‪.2009 ،1‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺯﻫﺮﺍﻥ ﻟﻠﻨﺸﺮ‬ ‫‪ -7‬ﺣﺴﲏ ﻋﻠﻲ ﺧﺮﺑﻮﺵ ﻭﺁﺧﺮﻭﻥ‪" ،‬‬

‫ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪ ،‬ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪.2012 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪ ،‬ﻣﺆﺳﺴﺔ ﺷﺒﺎﺏ‬ ‫‪-‬‬ ‫‪ -8‬ﺣﺴیﻦ ﺑﻠﻌﺠﻮﺯ‪-،‬‬

‫ﺍﳉﺎﻣﻌﺔ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ ‪2008،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﻳﻮﺍﻥ ﺍﳌﻄﺒﻮﻋﺎﺕ‬ ‫‪ -9‬ﺣﺴﲔ ﺑﻠﻌﺠﻮﺯ‪ ،‬ﺍﳉﻮﺩﻱ ﺻﺎﻃﻮﺭﻱ‪" ،‬‬

‫ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪.2013 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻨﻬﻀﺔ ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ ﻟﻠﻄﺒﺎﻋﺔ‬ ‫‪ -10‬ﺣﺴﻦ ﺍﺑﺮﺍﻫﻴﻢ ﺑﻠﻮﻁ‪،‬‬

‫ﻭﺍﻟﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪.2002 ،‬‬
‫‪120‬‬
 ‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻴﺎﺯﻭﺭﻱ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ‬ ‫‪ -11‬ﺩﺭﻳﺪ ﻛﺎﻣﻞ ﺍﻟﺸﻨﺐ‪" ،‬‬
‫ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2009 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻴﺎﺯﻭﺭﻱ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪،‬‬ ‫‪ -12‬ﺩﻻﻝ ﺻﺎﺩﻕ ﺍﳉﻮﺍﺩ‪ ،‬ﲪﻴﺪ ﻧﺎﺻﺮ ﺍﻟﻔﺘﺎﻝ‪،‬‬
‫ﺍﻷﺭﺩﻥ‪ ،‬ﺏ ﻁ‪.2008 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‬ ‫‪ -13‬ﺳﻌﻴﺪ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻌﺰﻳﺰ ﻋﺜﻤﺎﻥ‪،‬‬

‫ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪.2003 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﳌﻨﻈﻤﺔ ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ‬ ‫‪ -14‬ﺳﻌﻴﺪ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻌﺰﻳﺰ ﻋﺜﻤﺎﻥ‪،‬‬

‫ﻟﻠﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪.2011 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪،‬ﻣﺼﺮ‪.2005 ،‬‬ ‫‪ -15‬ﺳﻌﺪ ﺻﺎﺩﻕ‬

‫‪ -16‬ﺷﻘﲑﻱ ﻧﻮﺭﻱ ﻣﻮﺳﻰ‪ ،‬ﺃﺳﺎﻣﺔ ﻋﺰﻣﻲ ﺳﻼﻡ‪"،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﺴﲑﺓ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ ﻭﺍﻟﻄﺒﺎﻋﺔ ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪.2009 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﻳﻮﺍﻥ ﺍﳌﻄﺒﻮﻋﺎﺕ ﺍﻟﻮﻃﻨﻴﺔ‪،‬‬ ‫‪ -17‬ﺷﺒﺎﻳﻜﻲ ﺳﻌﺪﺍﻥ‪" ،‬‬

‫ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪.1997 ،‬‬

‫‪ -18‬ﺻﺒﺎﺡ ﺍﺳﻄﻴﻔﺎﻥ ﻛﺠﺔ ﺟﻲ‪"،‬‬

‫" ﺑﻴﺖ ﺍﳊﻜﻤﺔ‪ ،‬ﺑﻐﺪﺍﺩ‪.2008 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻔﻜﺮ ﺍﻟﻌﺮﰊ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‬ ‫‪ -19‬ﺻﻼﺡ ﺍﻟﺪﻳﻦ ﺣﺴﻦ ﺍﻟﺴﻴﺴﻲ‪" ،‬‬
‫‪.2003‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻴﺎﺯﻭﺭﻱ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ‪،‬ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‬ ‫‪ -20‬ﻃﻼﻝ ﻛﺪﺍﻭﻱ‪" ،‬‬

‫‪.2008‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﺴﺘﻘﺒﻞ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ ‪ -‬ﻋﻤﺎﻥ ‪-‬‬ ‫‪ -21‬ﻃﺎﻫﺮ ﺣﻴﺪﺭ ﺣﺮﺩﺍﻥ‪" ،‬‬
‫ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪ ،‬ﺳﻨﺔ ‪.1997‬‬

‫‪121‬‬
‫‪ ،‬ﺍﳌﻨﻈﻤﺔ ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ‬ ‫‪ -22‬ﻋﺎﺩﻝ ﻃﻪ ﻓﺎﻳﺪ‪،‬‬
‫ﻟﻠﺘﻨﻤﻴﺔ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‪.1970 ،‬‬

‫(‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ‬ ‫)‬ ‫‪ -23‬ﻋﺎﻃﻒ ﺟﺎﺑﺮ ﻃﻪ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺮﺣﻴﻢ‪،‬‬

‫ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ – ﻣﺼﺮ‪.2003،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻔﻜﺮ ﺍﳉﺎﻣﻌﻲ‬ ‫‪ -24‬ﻋﺎﻃﻒ ﻭﻟﻴﻢ ﺍﻧﺪﺭﺍﻭﺱ "‬

‫ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪. 2006 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ‬ ‫‪ -25‬ﻋﺒﺪﻭ ﺍﻟﻌﺰﻳﺰ ﺍﻟﺴﻴﺪﻭ ﻣﺼﻄﻔﻰ‪" ،‬‬

‫ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ ‪.2012،‬‬

‫"‪ ،‬ﻣﻨﺸﺄﺓ‬ ‫‪ -26‬ﻋﺒﺪ ﺍﳊﻤﻴﺪ ﺍﻟﺸﻮﺍﺭﰊ‪" ،‬‬

‫ﺍﳌﻌﺎﺭﻑ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪.2002 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﺴیﺮﺓ ﻟﻠﻨﺸﺮ‬ ‫‪ -27‬ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺴﺘﺎﺭ ﳏﻤﺪ ﺍﻟﻌﻠﻲ‪"،‬‬

‫ﻭﺍﻟﺘﻮﺯیﻊ ﻭﺍﻟﻄﺒﺎﻋﺔ ‪،‬ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2009 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ‬ ‫‪ -28‬ﻋﺒﺪ ﺍﳌﻄﻠﺐ ﻋﺒﺪ ﺍﳊﻤﻴﺪ‪" ،‬‬

‫ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪.2003 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺃﺳﺎﻣﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯیﻊ ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪،‬‬ ‫‪ -29‬ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻜﺮیﻢ یﻌﻘﻮﺏ ‪،‬‬

‫ﺍﻷﺭﺩﻥ ‪. 2009 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻔﺠﺮ ﻟﻠﻨﺸﺮ‬ ‫‪ -30‬ﻋﺒﺪ ﺍﳊﻤیﺪ ﻣﺼﻄﻔﻰ ﺃﺑﻮ ﻏﺎﱎ‪،‬‬

‫ﻭﺍﻟﺘﻮﺯیﻊ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‪.2002 ،‬‬

‫‪،‬‬ ‫‪ -31‬ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻘﺎﺩﺭ ﳏﻤﺪ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻘﺎﺩﺭ ﻋﻄیﺔ‪،‬‬

‫ﺍﻟﺪﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌیﺔ‪ ،‬ﻃﺒﻌﺔ ﺍﻟﺜﺎﻟﺜﺔ‪.2011 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﻨﺎﻫﺞ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪،‬‬ ‫‪ -32‬ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺮﲪﻦ ﺷﺎﻛﺮ ﺍﳉﺒﻮﺭﻱ‪،‬‬
‫‪.2008‬‬

‫‪122‬‬
 ‫‪ -33‬ﻋﻠﻲ ﳏﻤﺪ ﺧﻀﺮ‪ ،‬ﻓﻴﺼﻞ ﻣﻔﺘﺎﺡ ﺷﻠﻮﻑ‪" ،‬‬
‫"‪ ،‬ﻣﻨﺸﻮﺭﺍﺕ ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻋﻤﺮ ﺍﳌﺨﺘﺎﺭ‪ ،‬ﺍﻟﺒﻴﻀﺎﺀ‪ ،‬ﻟﻴﺒﻴﺎ ‪.1996‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﺸﺮﻭﻕ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪،‬‬ ‫‪ -34‬ﻓﻼﺡ ﺣﺴﻦ ﺍﳊﺴیﲏ‪،‬‬

‫ﻋﻤﺎﻥ – ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2006 ،‬‬

‫‪-‬‬ ‫‪ -35‬ﻗﺎﺳﻢ ﻧﺎﺟﻲ ﲪﻨﺪﻱ‬

‫‪ ،-‬ﺍﳉﺰﺀ ﺍﻟﺜﺎﱐ‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﻨﺎﻫﺞ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪ ،‬ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪.2000 ،‬‬

‫‪ -36‬ﻗﺎﺳﻢ ﻧﺎﺟﻲ ﲪﻨﺪﻱ‪،‬‬

‫‪ ،-‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﻨﺎﻫﺞ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2008 ،‬‬ ‫‪-‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳌﻨﺎﻫﺞ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪،‬‬ ‫‪ -37‬ﻛﺎﻇﻢ ﺟﺎﺳﻢ ﺍﻟﻌﻴﺴﺎﻭﻱ‪" ،‬‬

‫ﻋﻤﺎﻥ‪.2011 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻮﺭﺍﻕ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪،‬‬ ‫‪ -38‬ﻣﺆیﺪ ﺍﻟﻔﻀﻞ‪،‬‬

‫ﻋﻤﺎﻥ – ﺃﻷﺭﺩﻥ‪.2009 ،‬‬

‫‪ -39‬ﳏﻔﻮﻅ ﺟﻮﺩﺓ‪ ،‬ﺣﺴﲔ ﺍﻟﻴﺤﲕ‪ "،‬ﲢﻠﻴﻞ ﻭ ﺗﻘﻴﻴﻢ ﺍﳌﺸﺎﺭﻳﻊ"‪ ،‬ﺍﻟﺸﺮﻛﺔ ﺍﻟﻌﺮﺑﻴﺔ ﺍﳌﺘﺤﺪﺓ ﻟﻠﺘﺴﻮﻳﻖ ﻭ‬
‫ﺍﻟﺘﻮﺭﻳﺪﺍﺕ‪ ،‬ﻣﺼﺮ‪ ،‬ﺍﻟﻘﺎﻫﺮﺓ‪.2008 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺍﻟﺪﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌﻴﺔ‪ ،‬ﺑﲑﻭﺕ‪ ،‬ﻟﺒﻨﺎﻥ‪،‬‬ ‫‪ -40‬ﳏﻤﺪ ﺻﺎﱀ ﺍﳊﻨﺎﻭﻱ‪،‬‬

‫‪.1992‬‬

‫‪،‬‬ ‫‪ -41‬ﳏﻤﺪ ﳏﻤﻮﺩ ﺍﻟﻌﺠﻠﻮﱐ‪ ،‬ﺳﻌﻴﺪ ﺳﺎﻣﻲ ﺍﳊﻼﻕ‪،‬‬

‫ﺩﺍﺭ ﺍﻟﻴﺎﺯﻭﺭﻱ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪2010،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﻭﺍﺋﻞ‬ ‫‪ -42‬ﻣﺪﺣﺖ ﺍﻟﻘﺮﻳﺸﻲ‪" ،‬‬

‫ﻟﻠﻨﺸﺮ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2009 ،‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﺒﺎﺯﻭﺭﻱ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ‪ ،‬ﻋﻤﺎﻥ‪.1998 ،‬‬ ‫‪ -43‬ﻣﻨﻌﻢ ﺯﻣﺰﺭ ﺍﳌﻮﲰﻲ‪" ،‬‬

‫‪123‬‬
‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﺮﺍﻳﺔ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪،‬‬ ‫‪ -44‬ﻣﻨﺼﻮﺭﻱ ﺍﻟﺰﻳﻦ‪" ،‬‬
‫ﻋﻤﺎﻥ‪ ،‬ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2013 ،‬‬

‫‪ ،‬ﻛﺘﺐ‬ ‫‪ -45‬ﻧﺒیﻞ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺴﻼﻡ ﺷﺎﻛﺮ‪،‬‬

‫ﻋﺮﺑﻴﺔ‪.2006 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﺒﺪﺍﻳﺔ ﻧﺎﺷﺮﻭﻥ ﻭﻣﻮﺯﻋﻮﻥ‪ ،‬ﻁ‪ ،1‬ﻋﻤﺎﻥ‪،‬‬ ‫‪ -46‬ﻧﻌﻴﻢ ﳕﺮ ﺩﺍﻭﺩ‪،‬‬

‫‪.2011‬‬

‫"‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﻟﺼﻔﺎﺀ ﻟﻠﻨﺸﺮ ﻭﺍﻟﺘﻮﺯﻳﻊ‪ ،‬ﺍﻟﻄﺒﻌﺔ ﺍﻷﻭﱃ‪،‬‬ ‫‪ -47‬ﻫﻮﺷﻴﺎﺭ ﻣﻌﺮﻭﻑ‪" ،‬‬
‫ﺍﻷﺭﺩﻥ‪.2006 ،‬‬

‫‪ ،‬ﺩﺍﺭ ﺍﳉﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺪﻳﺪﺓ‬ ‫‪ -48‬ﳛﻲ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﻐﲏ ﺃﺑﻮ ﺍﻟﻔﺘﻮﺡ‪،‬‬

‫ﻟﻠﻨﺸﺮ‪ ،‬ﺍﻹﺳﻜﻨﺪﺭﻳﺔ ‪.2003‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪.II‬‬

‫‪ -49‬ﺑﻦ ﻣﺴﻌﻮﺩ ﻧﺼﺮ ﺍﻟﺪﻳﻦ‪،‬‬

‫)‪ (S.CI.BS‬ﻣﺬﻛﺮﺓ ﺍﻟﺘﺨﺮﺝ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺟﺴﺘﲑ ﰲ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‪ ،‬ﺩﻓﻌﺔ‪-2009 :‬‬
‫‪.2010‬‬

‫ﺭﺳﺎﻟﺔ ﻣﻘﺪﻣﺔ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ‬ ‫‪ -50‬ﺑﻦ ﺣﺴﺎﻥ ﺣﻜﻴﻢ‬

‫ﺍﳌﺎﺟﺴﺘﲑ ﰲ ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ ﻓﺮﻉ ﺇﺩﺍﺭﺓ ﺍﻷﻋﻤﺎﻝ‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭ ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‬
‫‪.2006-2005‬‬

‫‪ -51‬ﲬﺴﻲ ﳒﺎﺓ‪،‬‬
‫ﻣﺬﻛﺮﺓ ﲣﺮﺝ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺳﺘﲑ ﰲ ‪ :‬ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‪ ،‬ﲣﺼﺺ‪:‬ﻃﺮﻕ ﻛﻤﻴﺔ ﰲ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪،‬‬
‫ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺩ‪.‬ﺍﻟﻄﺎﻫﺮ ﻣﻮﻻﻱ ﺳﻌﻴﺪﺓ‪.2016-2015 ،‬‬

‫‪ -52‬ﺯﺣﻮﰲ ﻧﻮﺭ ﺍﻟﺪﻳﻦ‪" ،‬‬

‫ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺟﺴﺘﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪.2014-2013 ،3‬‬ ‫"‬

‫‪124‬‬
 ‫"‬ ‫‪ -53‬ﺳﻔﻴﺎﻥ ﻓﻨﻴﻂ‪" ،‬‬
‫ﺭﺳﺎﻟﺔ ﻣﻘﺪﻣﺔ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺟﺴﺘﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻗﺴﻨﻄﻴﻨﺔ‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪-2005 ،‬‬
‫‪.2006‬‬

‫ﺷﻬﺎﺩﺓ‬ ‫"‪،‬ﻣﺬﻛﺮﺓ‬ ‫‪ -54‬ﻓﺘﺤﻲ ﺧﻦ‪" ،‬‬

‫ﺍﳌﺎﺳﺘﺮ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﳏﻤﺪ ﺧﻴﻀﺮ ﺑﺴﻜﺮﺓ‪2013-2012 ،‬‬

‫‪،‬‬ ‫‪ -55‬ﻏﺮﰊ ﺣﺴﲔ‪ ،‬ﺃﳏﻤﺪ ﺑﻠﻌﺮﰊ‪،‬‬

‫ﻣﺬﻛﺮﺓ ﲣﺮﺝ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺳﺘﺮ‪ ،‬ﲣﺼﺺ ﺍﻗﺘﺼﺎﺩ ﻧﻘﺪﻱ ﻭﺑﻨﻜﻲ‪.2018/2017 ،‬‬

‫‪ -56‬ﻣﺴﻴﻜﺔ ﺑﻮﻓﺎﻣﺔ‪ ،‬ﺯ‪/‬ﺑﻌﺪﺍﺵ‪"،‬‬

‫"‪ ،‬ﺃﻃﺮﻭﺣﺔ ﺩﻛﺘﻮﺭﺍﻩ ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‪.2001،‬‬

‫" ‪ ،‬ﺭﺳﺎﻟﺔ ﻣﺎﺟﺴﺘﲑ ﰲ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‪ ،‬ﻓﺮﻉ ﻧﻘﻮﺩ ﻭ‬ ‫‪ -57‬ﻣﻔﱵ ﺍﻟﺒﺸﲑ‪" ،‬‬
‫ﻣﺎﻟﻴﺔ‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭ ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪.2005 ،‬‬

‫‪ -58‬ﻣﻬﺮﻱ ﻋﺒﺪ ﺍﳌﺎﻟﻚ‪،‬‬

‫‪ ،‬ﻣﺬﻛﺮﺓ ﻣﻜﻤﻠﺔ ﻣﻘﺪﻣﺔ ﻟﻨﻴﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺟﺴﺘﲑ ﰲ ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭ‬
‫ﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺗﺒﺴﺔ‪.2013-2012 ،‬‬

‫‪ ،‬ﻣﺬﻛﺮﺓ‬ ‫‪ -59‬ﻧﻮﺭ ﺍﻟﺪیﻦ‪ ،‬ﺷﻮﺍﻝ ﻓﺎﻓﺔ‪،‬‬

‫ﲣﺮﺝ ﻟﻨیﻞ ﺷﻬﺎﺩﺓ ﺍﳌﺎﺳﺘﺮ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺳﻌیﺪﺓ‪.2013-2012 ،‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪.III‬‬

‫ﳎﻠﺔ‬ ‫‪ -60‬ﺃﻭﺳﺮﻳﺮ ﻣﻨﻮﺭ ﺑﻦ ﺣﺎﺝ ﺟﻴﻼﱄ ﻣﻐﺮﺍﻭﺓ ﻓﺘﺤﻴﺔ‪،‬‬

‫ﺍﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺎﺕ ﴰﺎﻝ ﺇﻓﺮﻳﻘﻴﺎ ‪-‬ﺍﻟﻌﺪﺩ ﺍﻟﺴﺎﺑﻊ‪ ،‬ﺍﻟﺴﺪﺍﺳﻲ ﺍﻟﺜﺎﱐ ‪.2009‬‬

‫‪ -61‬ﲤﺠﻐﺪﻳﻦ ﻧﻮﺭ ﺍﻟﺪﻳﻦ ‪"،‬‬

‫"‪، ،‬ﳎﻠﺔ ﺍﻟﺒﺎﺣﺚ‪،‬ﺍﻟﻌﺪﺩ ‪ ، 2009-2010/07‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻭﺭﻗﻠﺔ‪.‬‬

‫‪125‬‬
 ‫‪ -62‬ﺳﻌﺪ ﻃﺎﻟﺐ ﻛﺎﻇﻢ‪" ،‬‬
‫"‪ ،‬ﳎﻠﺔ ﺍﻟﻐﺮﻱ ﻟﻠﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ﻭ ﺍﻹﺩﺍﺭﻳﺔ‪،‬ﺍ‪‬ﻠﺪ ﺍﻟﺮﺍﺑﻊ ﻋﺸﺮ‪ -‬ﺍﻟﻌﺪﺩ )‪2017-(3‬‬

‫‪ ،‬ﺍﳌﻮﺳﻮﻋﺔ ﺍﻟﻌﻠﻤﻴﺔ ﻭﺍﻟﻌﻤﻠﻴﺔ ﻟﻠﺒﻨﻮﻙ ﺍﻹﺳﻼﻣﻴﺔ‪ ،‬ﺝ‪ ، 6‬ﻧﺸﺮ ﺍﻻﲢﺎﺩ ﺍﻟﺪﻭﱄ‬ ‫‪ -63‬ﺳﻴﺪ ﺍﳍﻮﺍﺭﻱ‪،‬‬
‫ﻟﻠﺒﻨﻮﻙ ﺍﻹﺳﻼﻣﻴﺔ ‪.1982‬‬

‫‪،‬‬ ‫‪ -64‬ﻗﺎﺩﺭ ﻋﺒﺪ ﺍﻟﺮﲪﻦ‪ ،‬ﻳﺎﳉﲔ ﻓﺎﺗﺢ ﺳﻠﻴﻤﺎﻥ‪،‬‬

‫ﳎﻠﺔ ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻛﺮﻛﻮﻙ ﻟﻠﺪﺭﺍﺳﺎﺕ ﺍﻹﻧﺴﺎﻧﻴﺔ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﻛﺮﻛﻮﻙ‪.2007 ،‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪.IV‬‬

‫‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ‬ ‫‪ -65‬ﻋﻤﺮﺍﻥ ﻋﺒﺪ ﺍﳊﻜﻴﻢ‪،‬‬

‫ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ ‪،‬ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻭﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﳏﻤﺪ ﺑﻮﺿﻴﺎﻑ‪ ،‬ﻣﺴﻴﻠﺔ‪.2017-2016 ،‬‬

‫‪ ،‬ﻛﻠﻴﺔ ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻻﻗﺘﺼﺎﺩﻳﺔ‬ ‫‪:‬‬ ‫‪ -66‬ﻋﻴﺴﻰ ﳒﺎﺓ‪،‬‬

‫ﺍﻟﻌﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺠﺎﺭﻳﺔ ﻭﻋﻠﻮﻡ ﺍﻟﺘﺴﻴﲑ‪ ،‬ﺟﺎﻣﻌﺔ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪ ،3‬ﺍﳉﺰﺍﺋﺮ‪.2017-2016 ،‬‬

‫‪:‬‬ ‫‪.V‬‬
‫‪ -67‬ﺍﳌﺎﺩﺓ ‪ 179‬ﻣﻦ ﻗﺎﻧﻮﻥ ﺍﻟﻨﻘﺪ ﻭﺍﻟﻘﺮﺽ‪.‬‬
‫‪:‬‬ ‫‪.VI‬‬

‫‪ -68‬ﺍﳌﻮﻗﻊ ﺍﻟﺮﲰﻲ ﻟﻠﺒﻨﻚ ﺍﻟﻮﻃﲏ ﺍﳉﺰﺍﺋﺮﻱ ﻭﻛﺎﻟﺔ ﺗﻴﺎﺭﺕ ‪http://www.bna.dz‬‬

‫‪.‬‬ ‫‪:‬‬

‫‪69-Abdellah Boughaba, Analyse et Evaluation de projets, Berti‬‬

‫‪edition, Alger, 2015, p15.‬‬

‫‪126‬‬
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‫ا‬
 :01

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