Kliento priežiūra

Vizija
• Dėl išskirtinės vertės, kurią suteikia konsultantas, klientas geba savarankiškai
priimti finansinius sprendimus, suprasti ir prižiūrėti savo investicinius įrankius.
Planas

(Sutarties Susitikimas
sudarymas) po 1 mėn.
 • Garantijos

Susitikimas • Saugumas
• Lankstumas

po 1 mėn. • Skaidrumas (e-life sistema)

• Mokesčių lengvata
 Garantijos

3 m. A.M. 40%
Saugumas

VIG RE
Munich RE
 • Min. įmoka 30 € (keitimas – 5 €)
• Min. draudimo apsaugų suma – 0 € (keitimas –
5 €)
• Max. – nėra, tačiau gali tekti daryti tyrimus.
Lankstumas • Įmokų stabdymas – pirmus 3 metus ne ilgiau,
nei 5 mėn.
• Papildomas įnašas – 2% nuo įnešamos sumos
 • Min. išimama suma 200 €
• Max. išimama suma 90% (sutartyje turi likti bent
200 €)

ARBA
Lankstumas
• Nutraukimas

Kaina 2% arba 50 €, priklausomai, kuri suma

mažesnė
https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
 Atsitikus nelaimingam atsititikimui
Norint pakeisti sutarties sąlygas

https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
Mokesčių lengvata

Kiek
Esmė Lubos
duoda?

Kaip Ką
gaunama? nuveikti?
 • Valstybė įpareigoja nenutraukti, laikyti iki
senatvės. Galima išsiimti pinigus ir negrąžinti
lengvatos, kai:
• Sutartis išlaikyta bent 10 metų ir iki
Esmė pensijinio amžiaus liko ne mažiau, nei 5
m.
• Sutartis išlaikyta bent 10 metų ir iki 26 m.
amžiaus.
 Kiek duoda?

20-70% nuo įnešamos

sumos į III pensijų
pakopą (savarankiškas
kaupimas)

20%, kai dirbama

pagal darbo sutartį, Iki 70 %, kai įmokas
įmokos mokamos moka darbdavys*
savarankiškai
 Lubos, kai įmokos
mokamos savarankiškai

Didžiausia lengvata –
Įmokos negali
300€ per metus, t.y.
sudaryti didesnės,
1500€ įmokų per
nei 25% dalies nuo
metus, t.y.
atlyginimo.
125€/mėn.
Kaip gaunama?

• Deklaruojantis pajamas už praeitus metus įmokos išskaičiuojamos

automatiškai ir pervedamos į einamąją sąskaitą.
Ką nuveikti?

Investuoti
Reinvestuoti
savarankiškai į
Išleisti atgal į kaupimo
aukštesnę
įrankį
riziką
Planas

(Sutarties Susitikimas Susitikimas

sudarymas) po 1 mėn. po 3 mėn.
 Susitikimas po 3 mėn.

•Periodinis investavimas
•Įmokos indeksavimas - supažindinimas
Periodinis investavimas
 Įmokos indeksavimas

Jeigu pradėjome atsidėti inercijos principu (7-8 %), tai

siekiama
• 10 % nuo pajamų
• Amžius/2 % nuo pajamų
• Pakelti tiek, kokia buvo infliacija
Planas

(Sutarties Susitikimas Susitikimas

sudarymas) po 1 mėn. po 3 mėn.

Susitikimas
po 6 mėn.
Susitikimas po 6 mėn.

Supažindinimas su mūsų
turimais fondais
https://www.compensalife.eu/LT/front.asp
 Skačiukai
https://drive.google.com/file/d/1E0pDcNsYY2w1wnQDeI-yrEyJ7lgFCZpb/view?usp=sharing
Planas

(Sutarties Susitikimas Susitikimas

sudarymas) po 1 mėn. po 3 mėn.

Susitikimas Susitikimas
po 6 mėn. po 1 m.
 Poliso apžvalga

Įmokos
Susitikimas po 1 m. indeksavimas

Mokesčių lengvatos
panaudojimas
IGD peržiūra
 Pasirinkti kuo
ilgesnį laikotarpį
ir pažymėti
viską, tik ne
paskutinę tuščią
eilutę.
Įklijuoti į Excel,
(jeigu reikia,
pakeisti
kablelius į
taškus) ir ištrinti
EUR
H4 langelyje:
=H3+D4

Pokytis, vnt.
 I4 langelyje:
=I3+G4

Pokytis, įnešta
suma
 J4 langelyje:
=H4*F4

Investicinė vertė
K4 langelyje:
=I4-J4

Pelnas
 Viską
pakartojame
visoms eilutėms
 Ištriname
nereikalingas
reikšmes
 Jeigu
nesusikalbat su
Exceliu, dar šiek
tiek pataisymų
 Jeigu
nesusikalbat su
Exceliu, dar šiek
tiek pataisymų
Parodot pelną!
Šis skaičiavimas nėra itin tikslus dėl taikomų nuolaidų mokesčiams.
 Sukauptą bendrą
sumą palyginti su
pasiūlymu po 1 m.
Planas

(Sutarties Susitikimas Susitikimas

sudarymas) po 1 mėn. po 3 mėn.

Susitikimas Susitikimas Susitikimas

po 6 mėn. po 1 m. po 2 m.
Susitikima • Diversifikacija
s po 2 m. • Įmokos indeksavimas
• Apsaugų peržiūra
Diversifikacija
• Aš galiu tik parodyti, kad yra skirtingų būdų
• Tačiau rekomenduoti konkrečiai – negaliu.
• Aš dirbu tik su vienu produktu
Diversifikacija
• Aš galiu tik parodyti, kad yra skirtingų būdų
• Tačiau rekomenduoti konkrečiai – negaliu
• Aš dirbu tik su vienu produktu
Diversifikacija
• Aš galiu tik parodyti, kad yra skirtingų būdų
• Tačiau rekomenduoti konkrečiai – negaliu
• Aš dirbu tik su vienu produktu
 Įmokos indeksavimas

Jeigu pradėjome atsidėti inercijos principu (7-8 %), tai

siekiama
• 10 % nuo pajamų
• Amžius/2 % nuo pajamų
• Pakelti tiek, kokia buvo infliacija
Planas

(Sutarties Susitikimas Susitikimas Susitikimas

sudarymas) po 1 mėn. po 3 mėn. po 6 mėn.

Susitikimas Susitikimas Susitikimas

po 1 m. po 2 m. po 3 m.
• Apsaugų apskaičiavimas ir keitimas Susitikimas po 3
• Reikiamo sukaupto kapitalo
apskaičiavimas m.
• Sveikinimas užbaigus procesą
Galimos temos
• Apsaugų apskaičiavimas ir keitimas
• Reikiamo sukaupto kapitalo apskaičiavimas
• 6 stiklainiai
• Pinigų skirstymo rezultatai
• Įmokos indeksavimas
• Diversifikacija
• Poros finansai
• Vaikai ir pinigai
• BK
• Mokesčių lengvata
• Pelno mokestis
• Periodinis investavimas
• Skaidrumas/e-life sistema/paprastumas
• Fondų apžvalga