● „Invalda INVL“ – pirmoji privataus kapitalo investicijų bendrovė Lietuvoje, šiuo

metu valdanti daugiau kaip 20 II ir III pakopos investicinių ir pensijų fondų Lietuvoje
bei Latvijoje.
● Bendrovė vadovaujasi požiūriu „mums svarbus kiekvienas“, atviru požiūriu ir
apgalvotais sprendimais.
● Bendrovė yra parengusi pirmąjį šalies istorijoje Lietuvos investicijų indeksą, rodantį
kintantį investicijų pelningumą.
● „Invalda INVL“ yra įsteigusi VšĮ „Iniciatyvos fondas“ – juo siekiama skatinti
socialinę veiklą ir organizuoti žinių lygio kėlimo, lavinimo programas, integruoti
toliau nuo didmiesčių esančių regionų gyventojus į bendruomenę.
● „Invalda INVL“ įsteigusi „Moterų klubą“, orientuotą į moterų finansinį švietimą, bei
kartą per metus (vasarą) organizuojamą „Jaunimo akademiją“, orientuotą į jaunimo
finansinį švietimą ir karjeros planavimą.

I pakopa II pakopa III pakopa

Kas sudaro? „Sodros“ išmokos – Išmokos, – Papildomas,

(„Sodros“ senatvės kaupiamos savanoriškas
pensija) atsižvelgiant į kaupimas
kliento amžių ir asmeninėmis
pagal jį keičiant lėšomis III pakopos
investavimo pensijų fonduose;
strategiją;
– III pakopos
– Galima bet kada pensijų fondo rūšys:
laikinai sustabdyti „INVL drąsus“;
įmokų mokėjimą ne „INVL stabilus“;
ilgesniam nei 12 „INVL apdairus“
mėnesių
laikotarpiui;

– Gali prisidėti
pensijų anuitetas –
mokamos stabilios
mėnesio išmokos,
sumokėjus
vienkartinę įmoką iš
II pakopos pensijų
fonde sukauptų
pinigų. Skaičiuoklė:
https://www.sodra.lt/lt
/skaiciuokles/pensiju-a
nuitetu-skaiciuokle
 Turtą fonde sudaro įmokos, palūkanos ir
palūkanų palūkanos (ilgiau kaupiama =
suma didėja)

Kas gauna? Reikiamą stažą įgiję Pasirašiusieji Pasirašiusieji

ir pensinio amžiaus pensijos kaupimo pensijos kaupimo
sulaukę apdraustieji sutartį sutartį
valstybiniu
socialiniu pensijų
draudimu

Kas lemia dydį? Dirbančių asmenų ir Skiriama dalis nuo Asmeninių lėšų
pensininkų santykis* šiuo metu gaunamo indėlis ir valstybės
bei ekonomikos atlyginimo (3 % pridedamos paskatos
padėtis; individualus nuo gaunamo dydis***
atlyginimo dydis ir atlyginimo „ant
darbo stažas popieriaus“) ir
valstybės
pridedamos paskatos
dydis**

Paveldimumas**** Ne Taip Taip

* dirbančių asmenų daugiau nei pensininkų = išmoka didesnė

** maksimaliai kaupiant II pakopoje, valstybė per metus prisideda daugiau nei 235 €
(skaičiuojant pagal 1,5 % vidutinio darbo užmokesčio dalį)
*** galima susigrąžinti net iki 300 € gyventojų pajamų mokesčio per metus
**** priklauso nuo pensijų pakopos, fonde sukauptos sumos ir žmogaus pasirinkto išmokų
būdo

● Jei tikimasi gauti 70–80 % buvusių pajamų (t. y. tų pajamų, kurios įprastai iki šiol
gaunamos), patariama kaupti ir II, ir III pakopose.
● Iki 30 metų – atidėti 10 % pajamų (gaunamos pajamos atskaičiavus mokesčius x 0,1),
nuo 30 metų – 15 % pajamų (gaunamos pajamos atskaičiavus mokesčius x 0,15).
● Prognozuojamos senatvės pensijos skaičiuoklė:
https://www.sodra.lt/lt/skaiciuokles/prognozuojamos_pensijos_skaiciuokle
 ● Kaupimo eiga II pakopoje:

Kas mėnesį automatiškai

nuskaičiuojamos įmokos: kliento Lėšos
įmoka (3 % nuo atlyginimo „ant → investuojamos → Sulaukus pensijos,
popieriaus“) + valstybės įmoka pensijų fonde gaunamos išmokos
(1,5 % nuo vidutinio darbo
užmokesčio)

● Kaupimas III pakopoje:

– galima pradėti investuoti (didinant pinigų vertę laikui bėgant) nuo 1, 10 ar 100 EUR / mėn.;
– kaupiama savarankiškai, veikimo principas – kaip asmeninės sąskaitos, tik pensijų
fonduose;
– kaupiant III pakopose, ateities pajamos gali sudaryti 70–80 % buvusių pajamų;
– kiek pinigų, kokiu periodiškumu, keliuose fonduose kaupti, kaip ir kada gauti išmokas,
sprendžiama individualiai (didelis lankstumas);
– kaupiama atsižvelgiant į kliento amžių:

– rekomenduojama kaupti bent 10–15 % pajamų per mėnesį

 ● Išmokos:

● Išmokų būdai (III pakopa):

Be papildomo mokesčio sukauptas lėšas iš III pakopos pensijų fondo galima atsiimti, kai:
– liko mažiau nei 5 metai iki pensijos;
– kaupiama III pakopos fonde ilgiau nei 5 metus.
Dalį arba visas lėšas galima atsiimti ir neišlaikius minimalaus 5 metų termino ar nesulaukus
taisyklėse nustatyto minimalaus pensinio amžiaus. Tačiau tokiais atvejais išmokama suma
gali būti apmokestinta gyventojų pajamų mokesčiu: pensijų kaupimo bendrovė nuskaito
gyventojų pajamų mokestį (GPM). Plačiau:
https://www.invl.com/pensija/iii-pakopos-pensija/kaip-ismokama-iii-pakopos-pensija/iii-pakopos-pen
siju-ismoku-mokejimo-tvarka/

VIENKARTINĖ IŠMOKA PERIODINĖS IŠMOKOS ANUITETAS

Pasiimamos visos III pakopoje Reguliariai gaunamos išmokos Iki gyvenimo pabaigos
sukauptos lėšos iš karto iš pensijų fondo, o likusios reguliariai gaunamos išmokos
lėšos toliau investuojamos (reikia sudaryti sutartį su
gyvybės draudimo įmone)