PROGRAM PENGAJIAN JARAK JAUH (PJJ)

PUSAT PENDIDIKAN PROFESIONAL DAN LANJUTAN (PACE)

UNIVERSITI UTARA MALAYSIA

GMGF 2023
PENTADBIRAN KEWANGAN

TAJUK TUGASAN:-
PERANAN BANK NEGARA MALAYSIA DALAM PENTADBIRAN
KEWANGAN ISLAM

DISEDIAKAN UNTUK:- DISEDIAKAN OLEH:- Pace Ipoh (Group O)

PN HAMIDAH BINTI RAMLAN SAIFULLIZAN BIN ZULKIFLI (274599)
FARISSA HANIM BINTI ROSLY (274703)
HAMECANDRA RAU A/L MURUGAN (274880)
1.0 PENGENALAN

 Bank Negara Malaysia merupakan bank pusat yang diberikan kuasa sebagai sebuah institusi
kewangan utama negara. Sejarah penubuhan Bank Negara Malaysia (BNM) adalah pada 26
Januari 1959 sebagai Central Bank of Malaya atau Bank Negara Tanah Melayu.

 Bank pusat ini telah ditubuhkan dibawah Bank Pusat Tanah Melayu pada tahun 1958.
 Objektif bank pusat ini dicipta adalah untuk mengawal selamat ekonomi Malaysia.
 Matlamat adalah dengan mempromosikan pertumbuhan ekonomi Malaysia di tahap yang tinggi
dengan menjaga kestabilan harga atau keseimbangan ekonomi disamping membantu negara dalam
mebasmi kemiskinan dan penyusunan semula masyarakat (Malaysia Coin, 2016).
 Peranan bank pusat adalah amat penting sekali bagi memastikan dasar kewangan mencapai
matlamat yang diingini.
2.0 PERMASALAHAN KAJIAN

Persoalan yang timbul ialah:

1. Apakah peranan Bank Negara Malaysia dalam pentadbiran kewangan Islam?

2. Adakah peranan tersebut mencapai matlamat sistem ekonomi Islam?

3.0 OBJEKTIF KAJIAN

Kajian ini mempunyai dua objektif iaitu:

1. Mengkaji peranan Bank Negara Malaysia dalam mengendalikan pentadbiran kewangan Islam.

2. Melihat sejauh mana peranan Bank Negara Malaysia dalam melaksanakan sistem ekonomi Islam.
4.0 SOROTAN LAMPAU

4.1 Tadbir Urus Syariah

 Prinsip Syariah adalah asas bagi amalan kewangan Islam melalui pematuhan prinsip, syarat dan
prinsip yang disokong oleh Syariah.

 Dicapai melalui infrastruktur tadbir urus Syariah dua peringkat yang terdiri daripada dua
komponen penting iaitu badan penasihat Syariah berpusat di BNM dan Jawatankuasa Syariah
dalaman .
4.0 SOROTAN LAMPAU

4.2 Akta Perkhidmatan Kewangan Islam 2013

 Menggabungkan peruntukan untuk mengawal selia pengendali sistem pembayaran dan penerbit
instrumen pembayaran untuk mempromosikan sistem pembayaran dan instrumen yang selamat,
dan boleh dipercayai.

 Seksyen 30 hingga 36 APKI 2013 telah memperuntukkan aturan mengenai proses tadbir urus
syariah bagi memastikan aspek pematuhan syariah dicapai.

 Penggubalan AKPI 2013 telah memperjelaskan lagi posisi Malaysia sebagai sebuah negara yang
melaksanakan sistem dwi-perbankan (dual banking system) iaitu Islam dan konvensional.
4.0 SOROTAN LAMPAU

4.3 Majlis Penasihat Syariah

 Majlis Penasihat Syariah sebagai jawatankuasa yang menjaga aktiviti bank secara keseluruhannya
agar berjalan berdasarkan asas-asas syariah, sama ada dalam bidang muamalat, perkhidmatan yang
ditawarkan dan hubungan dengan institusi perbankan yang lain.

 Menentukan hukum syarak mengenai apa-apa perkara kewangan dan mengeluarkan keputusan.

 Memberi nasihat tentang produk-produk perbankan islam dan takaful, memberi nasihat kepada
lembaga pengarah institusi-institusi kewangan, mengesahkan manual patuh syariah dan memberi
nasihat dalam pengedalian takaful.
5.0 KAEDAH & ANALISIS KAJIAN
  Memastikan kelancaran dan kestabilan
berpanjangan sistem kewangan islam.
KELEBIHAN  Memastikan pematuhan tadbir urus Syariah dan
TADBIR URUS memelihara kepentingan awam bersama.

SYARIAH  Dua tahap tadbir urus Syariah di Malaysia :-

i) Peringkat institusi
ii) Peringkat kawal selia
 Peringkat institusi
• Akta perkhidmatan kewangan islam:-
KELEBIHAN i) kewajiban semua institusi kewangan islam
TADBIR URUS memastikan matlamat perniagaan.
SYARIAH ii) Sentiasa mengikuti garis panduan dan
mengikuti Syariah yang betul pada setiap masa
 Peringkat kawal selia
• Terdiri daripada majlis penasihat Syariah :-
KELEBIHAN i) MPS memastikan keputusan Syariah yang dibuat oleh

TADBIR URUS institusi kewangan islam adalah berwibawa.

• Rangka kerja tadbir urus Syariah
SYARIAH i) Dikeluarkan oleh BNM pada tahun 2011.
ii) Bertujuan menyokong pembangunan industri kewangan
islam di Malaysia secara tersusun.
iii) Alas panduan operasi bagi pihak institusi perbankan
islam
  Kepentingan akta perkhidmatan kewangan islam

KELEBIHAN 2013

AKTA  memodenkan undang-undang yang dikawal selia

perlakuan.
PERKHIDMATAN  Penyeliaan institusi kewangan di Malaysia.
KEWANGAN  Usaha akta perkhidmatan kewangan islam 2013
ISLAM 2013  Memastikan undang-undang terus relevan untuk
kestabilan kewangan, menyokong pertumbuhan
inklusif dalam sistem kewangan dan ekonomi.
  Akta perkhidmatan kewangan 2013
KELEBIHAN  mengadakan peruntukan bagi pengawalseliaan.
AKTA  penyeliaan institusi kewangan islam(IKI).
PERKHIDMATAN  sistem pembayaran dan entiti.
KEWANGAN  pengawasan pasaran wang islam.
ISLAM 2013  pasaran pertukaran asing islam.
KELEBIHAN  Peranan akta perkhidmatan kewangan islam 2013

AKTA  Kestabilan kewangan dan pematuhan Syariah.

PERKHIDMATAN  Menaik taraf aspek pematuhan Syariah dalam operasi

kewangan islam.
KEWANGAN
 Menambahbaik kecekapan dan keberkesanan sistem
ISLAM 2013 kewangan islam.
  Majlis penasihat Syariah
 pakar-pakar ekonomi dalam bidang shariah.

KELEBIHAN  Pelantikan oleh yang di-pertuan agong.

MAJLIS  Anggota MPS mempunyai pengalaman dalam bidang

perbankan, ekonomi, kewangan aplikasi shariah dan
PENASIHAT undang-undang shariah.
SYARIAH  Memastikan institusi kewangan islam dengan mematuhi
perundangan Syariah dengan menghapuskan elemen-
elemen haram.
 Memastikan operasi perniagaan perbankan tidak melibatkan
apa-apa elemen yang dilarang dalam ajaran islam.
  Majlis penasihat Syariah
 Kepentingan dalam pembanguanan kewangan
KELEBIHAN dan perbankan islam kerana mengamalkan
MAJLIS konsep keadilan kewangan.

PENASIHAT  Membantu melancarkan proses yang berkaitan

dengan hal ehwal dalam kewangan dan
SYARIAH perbankan islam.
 Menganalisis aspek shariah yang berkaitan
dengan skim atau produk baharu oleh institusi
perbankan dan kewanagan islam.
6.0 OUTPUT & PERBINCANGAN
 • Perlaksanaan tuntutan kerja serta polisi-polisi yang
mengandungi cara kerja, polisi dan manual operasi.
• Satu penyusunan organisasi bagi memperlihatkan
keberkesanan pengawasannya, tanggungjawab dan
KAEDAH BAGI akauntabiliti Lembaga pengarah dan pihak pengurusan serta

TADBIR URUS jawatankuasa penasihat Syariah.

• Infrastruktur tadbir urus Syariah mempunyai dua
SHARIAH peringkat :-
i) Badan penasihat Syariah yang berpusat di BNM
ii) Jawatankuasa Syariah dalaman yang dibentuk di setiap
institusi kewangan islam(IFI)
 • Majlis penasihat Syariah bank negara Malaysia(SAC)
• Merupakan pihak berkuasa puncak bagi penentuan
undang-undang islam
KAEDAH BAGI • Ditubuhkan untuk tujuan perniagaan kewangan islam.
TADBIR URUS • Memastikan undang-undang islam yang berkaitan
SHARIAH mengenai apa-apa perkara kewangan
• Mengeluarkan keputusan berdasarkan rujukan yang
dibuat serta menasihati BNM dan industry kewangan
berkenaan isu-isu syariah
 • Mengguruskan peruntukkan yang diperkuatkan
KAEDAH untuk mengawal selia pengendai sistem
BAGI AKTA pembayaran

PERKHIDMATAN • Dan penerbit instrument pembayaran bagi

KEWANGAN mempromosikan sistem pembayaran

ISLAM 2013 • Mengguruskan instrument yang selamat, cekap

dan boleh dipercayai.
 • Pengendali sistem
KAEDAH  membolehkan pemindahan dana dari satu akaun
BAGI AKTA perbankan kepada yang lain
PERKHIDMATAN  Atau menyediakan beberapa operasi rangkaian
KEWANGAN instrument pembayaran yang memerlukan

ISLAM 2013 kelulusan dari BNM untuk mengendalikan

sistem.
KAEDAH • Majlis penasihat shariah

BAGI MAJILIS  memastikan operasi perbankan islam selaras

dengan prinsip-prinsip Syariah.
PENASIHAT  mengekalkan keyakianan pasaran terhadap
SHARIAH institusi kewangan dan perbankan islam.
 • Kaedah penyaringan Syariah
 Digunakan untuk meluluskan dan mengemas kini

KAEDAH saham-saham yang dikelaskan sebagai sekuriti patuh

Syariah yang disenaraikan di bursa Malaysia.
BAGI MAJILIS  Digunakan untuk syarikat-syarikat dengan
PENASIHAT kegiatannya tidak bertentangan dengan prinsip Syariah
akan diklasifasikan sebagai sekuriti patuh Syariah.
SHARIAH  Syarikat-syarikat yang bertentangan dengan prinsip
Syariah akan diklasifikasikan sebagai sekuriti tidak
patuh Syariah.
7.0 KESIMPULAN
PERANAAN
BANK NEGARA Bank negara Malaysia memainkan peranan
MALAYSIA sebagai bank pusat yang berperanan dalam
DALAM sistem kewangan islam di Malaysia agar ia

PENTADBIRAN terpelihara dan membawa kepada kebaikan

keuntungan negara.
KEWANGAN
ISLAM