VODIČ ZA STUDENTE

Predmet: Bankarski
menadžment
Akademska godina 2020/2021

Ljetni semestar

1
1. PREGLED/SILABUS PREDMETA

Naziv predmeta Bankarski menadžment

ECTS 5

Profesor Profesor Muharem Karamujić, PhD

Tel: 00387 (0)33 275 911
email: muharem.karamujic@unsa.efsa.ba

Asistent Viša ass. Tea Mioković Polić, MA

Tel: 033 275 781
email: tea.miokovic@efsa.unsa.ba

Plan nastave 5 sati predavanja i vježbi sedmično.

Način ocjenjivanja Test 1 – individualno (40%),

Test 2 – individualno (40%),
Prezentacija istraživačkog rada i kritika (20%).

Courseware Studentima se preporučuje korištenje on-line platforme za učenje u cilju

pristupanja materijalima potrebnim za polaganje predmeta.
(http://enastava.efsa.unsa.ba/course/view.php?id=21).

Studentski email Od studenata se očekuje da redovno provjeravaju svoj univerzitetski e-mail da

bi adekvatno pratili nove predmetne obavijesti i informacije.

Tematske jedinice Cilj ovog predmeta je da studentima pruži znanje o bankarskom

menadžmentu i povezanim operacijama. Predmet istraživanja:
• Uvod u bankarstvo i bankarsku industriju;
• Organizaciona struktura industrije bankarskih i finansijskih usluga;
• Upravljanje rizicima banaka;
• Upravljanje investicionim portfeljima i pozicijama likvidnosti;
• Međunarodno bankarstvo; i
• Upravljanje izvorima sredstava.

Ishodi učenja Po završetku predmeta studenti bi trebali da:

• razumiju bankarsku industriju i bankarski sistem;
• razumiju organizacionu strukturu bankarstva i industrije finansijskih
usluga;
• steknu znanja o upravljanju bankarskim rizicima;
• steknu znanja o međunarodnom bankarstvu;
• steknu znanja o osnovnim bankarskim principima, izvorima kapitala i
proizvodima; i
• steknu znanja o upravljanju investicionim portfeljima, pozicijama
likvidnosti i izvorima sredstava.

Generičke vještine Po završetku predmeta studenti bi trebali razviti sljedeće generičke vještine i
sposobnosti:
• timski rad; i
• analitičke i vještine rješavanja problema.
2. SISTEM IZVOĐENJA NASTAVE

Sedmica Datum Sistem izvođenja nastave

1. 01.03. – 06.03.2021. BBB live sesija
2. 08.03. – 13.03.2021. Online
3. 15.03. – 20.03.2021. Online
4. 22.03. – 27.03.2021. Online
5. 29.03. – 03.04.2021. BBB live sesija
6. 05.04. – 10.04.2021. Online
7. 12.04. – 17.04.2021. Online
8. 19.04. – 24.04.2021. BBB live sesija: Ispit
9. 26.04. – 01.05.2021. Online
10. 03.05. – 08.05.2021. Online
11. 10.05. – 15.05.2021. Online
12. 17.05. – 22.05.2021. BBB live sesija
13. 24.05. -29.05.2021. Online
14. 31.05. -05.06.2021. Online
15. 07.06. – 12.06.2021. BBB live sesija

Obrazloženje:
- BBB live sesija: u navedenim sedmicama nastava se izvodi putem live sesija u virtuelnoj učionici
(BigBlueButton - BBB).
- Online: u navedenim sedmicama na Courseware-u predmeta se objavljuje materijal za
predavanja/vježbe na osnovu kojeg studenti samostalno pripremaju nastavnu temu i organizuje 20
minuta live konsultacija u terminu predavanja/vježbi.
- BBB live sesije: Ispit - Assignment week: u navedenoj sedmici organizuje se parcijalni/midterm test.
3. SEDMIČNI PREGLED PREDAVANJA I VJEŽBI

Predavanja
Datum Teme predavanja/vježbi Vrijeme
Vježbe
Uvod u sadržaj predmeta, ciljeve i način ocjenjivanja
Predavanje 1 04/03 17:15 – 20:15
Pregled promjenjivog sektora finansijskih usluga
Uvod u bankarski menažment sa posebnim fokusom na
Vježbe 1 04/03 20:15 – 22:15
historiju, ulogu i razvoj bankarstva
Organizacija i struktura bankarstva i finansijske
Predavanje 2
industrije (I dio)
Vježbe 2 lista pitanja
Organizacija i struktura bankarstva i finansijske
Predavanje 3
industrije (II dio)
Vježbe 3 lista pitanja
Mjerenje i ocjena uspješnosti banaka i njihovih
Predavanje 4
glavnih konkurenata
Vježbe 4 lista pitanja
Upravljanje i određivanje cijene depozitnih usluga (I
dio)
Predavanje 5 01/04 17:15 – 20:15
Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija
Priprema i diskusija o temama predavanja 2-5
Vježbe 5 01/04 20:15 – 22:15
Pitanja studenata
Upravljanje i određivanje cijene depozitnih usluga
Predavanje 6
(II dio)

Vježbe 6 lista pitanja

Politike i procedure kreditiranja: upravljanje
Predavanje 7
kreditnim rizikom (I dio)
Vježbe 7 lista pitanja
Test I
Predavanje 8 22/04 17:15 – 20:15
Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija
Priprema i diskusija o temama predavanja 6-8
Vježbe 8 22/04 20:15 – 22:15
Pitanja studenata
Politike i procedure kreditiranja: upravljanje
Predavanje 9
kreditnim rizikom (II dio)
Vježbe 9 lista pitanja
Predavanje 10 Kreditiranje poduzeća i određivanje cijena poslovnih
kredita
Vježbe 10 lista pitanja

Potrošački krediti, kreditne kartice i krediti za

Predavanje 11
nekretnine (I dio)
 Vježbe 11 lista pitanja
Potrošački krediti, kreditne kartice i krediti za
nekretnine (II dio)
Predavanje 12 20/05 17:15 – 20:15
Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija
Priprema i diskusija o temama predavanja 9-12
Vježbe 12 20/05 20:15 – 22:15
Pitanja studenata
Akvizicije i spajanja u menadžmentu financijskih
Predavanje 13
usluga (I dio)
Vježbe 13 lista pitanja
Akvizicije i spajanja u menadžmentu financijskih
Predavanje 14
usluga (II dio)
Vježbe 14 lista pitanja
Međunarodno bankarstvo i budućnost bankarstva i
finansijskih usluga
Predavanje 15 10/06 17:15 – 20:15
Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija
Priprema i diskusija o temama predavanja 13-15
Vježbe 15 10/06 20:15 – 22:15
Pitanja studenata
4. PROGRAM PREDAVANJA

04.03. Predavanje 1:

Uvod

Pregled zahtjeva predmeta

Diskusija o načinu ocjenjivanja i obaveznim aktivnostima
Pregled promjenjivog sektora finansijskih uslug
Aktualna pitanja u području bankarskog menadžmenta

Literatura: Izvor 1, poglavlje 1

11.03. Predavanje 2:

Organizacija i struktura bankarstva i finansijske industrije (I dio)

• Uvod
• Organizacija i struktura poslovnog bankarstva
• Unutrašnja organizacija bankarskog poduzeća
• Niz oganizacijskih struktura i oblika u bankarstvu
• Međudržavne bankarske organizacije i Riegle-Nealov zakon o
međudržavnom bankarstvu i učinkovitosti otvaranja podružnica iz
1994. godine

Literatura: Izvor 1, poglavlje 3

18.03 Predavanje 3:

Organizacija i struktura bankarstva i finansijske industrije (II dio)

• Alternativni oblici bankarske ogranizacije dostupni od početka 21.
stoljeća: finansijski holding (FHC)
• Spajanja i preuzimanja preoblikuju strukturu i organizaciju finansijskog
sektora
• Promjenjiva organizacija i struktura glavnih konkurenata banke
• Efikasnost i veličina: Posluju li veća finansijska poduzeća s nižim
troškovima?
• Ciljevi finansijskog poduzeća: njihov uticaj na troškove poslovanja,
efikasnost i uspješnos poslovanja

Literatura: Izvor 1, poglavlje 3

25.03. Predavanje 4:

Mjerenje i ocjena uspješnosti banaka i njihovih glavnih konkurenata

• Uvod
• Ocjena uspješnosti
• Pokazatelji profitabilnosti među ključnim bankarskim konkurentima
• Uticaj veličine na uspješnost poslovanja
 • Literatura: Izvor 1, poglavlje 5

Literatura: Izvor 1, poglavlje 6

01.04 Predavanje 5:

Upravljanje i određivanje cijene depozitnih usluga (I dio)

• Uvod
• Vrste depozita koje nude banke i druge depozitne institucije
• Kamatne stope koje se nude na različite vrste depozita
• Određivanje cijene usluga vezanih uz depozite
• Određivanje cijene depozita prema troškovima uvećanima za profitnu
maržu

Literatura: Izvor 1, poglavlje 12

Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija

08.04. Predavanje 6:

Upravljanje i određivanje cijene depozitnih usluga (II dio)

• Korištenje graničnih troškova za postavljanje kamatnih stopa na
depozite
• Određivanje cijena na temelju potpunog odnosa s klijentom i odabir
depozitne institucije
• Osnovno (životno) bankarstvo: glavne usluge za komitente s niskim
dohotkom

Literatura: Izvor 1, poglavlje 12

15.04. Predavanje 7:

Politike i procedure kreditiranja: upravljanje kreditnim rizikom (I dio)

• Uvod
• Vrste kredita
• Regulisanje kreditiranja
• Koraci u procesu kreditiranja

Literatura: Izvor 1, poglavlje 16

TEST 1

22.04. Predavanje 8:

Test I
 Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija

29.04. Predavanje 9

Politike i procedure kreditiranja: upravljanje kreditnim rizikom (II dio)

• Kreditna analiza: Šta čini dobar kredit?
• Izvori informacija o korisnicima kredita
• Dijelovi tipičnog ugovora o kreditu
• Revidiranje kredita
• Rješavanje problematičnih kredita

Literatura: Izvor 1, poglavlje 16

06.05. Predavanje 10

Kreditiranje poduzeća i određivanje cijena poslovnih kredita

• Uvod
• Kratka historija poslovnih kredita
• Vrste poslovnih kredita
• Kratkoročni krediti poduzećima
• Dugoročni krediti poduzećima
• Analiziranje molbi za poslovne kredite
• Analiza finansijskih pokazatelja iz finansijskih izvješća
klijenta/komitenta
• Usporedba uspješnosti poduzeća i uspješnosti industrije kojoj pripada
• Priprema izvješća o novčanim tokovima na temelju poslovnih
finansijskih izvještaja
• Određivanje cijene poslovnih kredita

Literatura: Izvor 1, poglavlje 17

13.05. Predavanje 11

Potrošački krediti, kreditne kartice i krediti za nekretnine (I dio)

• Uvod
• Vrste kredita odobrenih pojedincima i porodicama
• Karakteristike potrošačkih kredita
• Analiza zahtjeva za potrošačkim kreditom
• Primjer zahtjeva za potrošački kredit
• Kreditno ocjenjivanje zahtjeva za potrošački kredit

Literatura: Izvor 1, poglavlje 18

20.05. Predavanje 12

Potrošački krediti, kreditne kartice i krediti za nekretnine (II dio)

• Zakoni i uredbe koji se primjenjuju na potrošačke kredite
 • Real Estate Loans
• Novi federalni kodeks o bankrotu u vrijeme kada se nižu spisi o
bankrotima
• Određivanje cijena potrošačkih i kredita za nekretnine: određivanje
kamatnih stopa i drugih uslova kredita

Literatura: Izvor 1, poglavlje 18

Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija

27.05. Predavanje 13

Akvizicije i spajanja u menadžmentu financijskih usluga (I dio)

Literatura: Izvor 1, poglavlje 19

03.06. Predavanje 14

Akvizicije i spajanja u menadžmentu financijskih usluga (II dio)

Literatura: Izvor 1, poglavlje 19

10.06. Predavanje 15

Međunarodno bankarsko poslovanje

• Vrste međunarodnih bankarskih organizacija
• Propisi o međunarodnom bankarstvu
• Usluge koje nude banke na međunarodnim tržištima
• Izazovi za međunarodne banke na inozemnim tržištima
• Budućnost bankarstva i finansijskih usluga

Literatura: Izvor 1, poglavlje 20

Prezentacije istraživačkih radova, kritike i diskusija

NAPOMENA: Program predavanja može biti promijenjen bez najave u toku trajanja
semestra.
 4. VJEŽBE

Učešće na vježbama i interakcija sa kolegama predstavljaju značajnu komponentu učenja.

Podstiče se aktivno učešće na vježbama koje se smatraju obaveznom studentskom aktivnošću.
Između ostalog, prisustvo na vježbama omogućava razjašnjavanje, diskusiju i bolje
razumijevanje nastavnog materijala obuhvaćenog predavanjima.

Fokus vježbi predmeta usmjeren je na:

1. Diskusiju i rekapitulaciju nastavnog materijala obuhvaćenog predavanjima,
2. Diskusija o studentskim aktivnostima i ocjenjivanju, te,
3. Diskusija na osnovu pitanja postavljenih od strane studenata.
5. OCJENJIVANJE

Ocjenjivanje i evaluacija studentskih aktivnosti zasnivat će se na rezultatima ostvarenim u

okviru tri osnovne aktivnosti:
• Test I - 30% finalne ocjene,
• Test II - 30% finalne ocjene,
• Istraživački radovi i prezentacije - 40% finalne ocjene.

Testovi

Struktura testova uključuje određen broj multiple-choice pitanja kao i kraćih esejskih pitanja
koja će biti koncipirana na način da omoguće studentima demonstriranje usvojenog znanja te
prezentaciju vlastitog razumijevanja i stava o različitim temama vezanim za bankarski
menadžment.

Studenti moraju osvojiti minimum od 55% na oba testa da bi položili predmet.

Molimo da pratite:

• Courseware za informacije, relevantne procedure i kriterijume za ocjenjivanje.

6. ISTRAŽIVAČKI RADOVI

Istraživački radovi

a) Istraživački radovi studenata trebaju biti pripremljeni na osnovu tematskih cjelina

definisanih od strane predmetnih profesora. Lista tema i upute za prijavu i pripremu
istraživačkog rada nalaze se u Prilogu 1 ovog Vodiča.

Okvirna struktura istraživačkog rada treba uključivati slijedeće elemente:

A ODABIR TEME IZ OBLASTI DODIJELJENE TEMATSKE CJELINE,
B OBRAZLOŽENJE TEME ISTRAŽIVAČKOG RADA,
B HIPOTEZA RADA,
C METODOLOGIJA RADA,
D ANALIZA, i
E ZAKLJUČAK RADA.

b) Kritika istraživačkih radova se treba pripremiti u pisanoj formi i u formi prezentacije

(Power Point), te prezentirati na isti dan kada se prezentuje istraživački rad koji je predmet
kritike. Kritika treba obuhvatiti:
• evaluaciju elemenata strukture istraživačkog rada
• alternativni pristup

Studenti moraju osvojiti minimum 55% u aktivnostima:

• priprema istraživačkog rada i prezentacije, i
• prezentaciji samog rada da bi bi položili predmet.
7. LITERATURA

P. S. Rose., & S. C Hudgins, (2010) Upravljanje bankama i financijske usluge, McGrawHill,

nakladnik MATE Zagreb (2015)
 8. ZAVRŠNA MISAO

Željno se radujem vašem učešću i doprinosu na predmetu BANKARSKI MENADŽMENT.

Sretno!

Prof. Karamujić
PRILOG 1

UPUTE ZA PRIJAVU I PRIPREMU ISTRAŽIVAČKIH RADOVA

• Istraživački radovi i prezentacije rezultat su timskog rada (jedan tim čine do dva studenta).
• Istraživački radovi se pripremaju na osnovu liste tema pripremljene od strane predmetnih profesora (u tabeli u nastavku). Pored istraživačkih
radova, svi timovi će pripremiti formalnu kritiku istraživačkih radova njihovih kolega studenata (timovi za kritiku radova će dobiti različite teme).
Timovi će pristupiti istraživačkim radovima koji su predmet kritike putem courseware-a na dan roka uploada svakog istraživačkog rada.
• Svaka tema može biti obrađena samo jednom a teme će se dodjeljivati po prinicipu prve prijave.
• Svi timovi trebaju poštovati sljedeće rokove (u tabeli u nastavku):
− Timovi će odabrati i prijaviti teme na prvom predavanju.
− Datum dostavljanja istraživačkog rada:
 Mailom na adresu prof. Karamujića (muharem.karamujic@fsa.unsa.ba)– sedam dana prije prezentacije, i
 na coursware – sedam dana prije prezentacije.
• Prve prezentacije će se održati na predavanjima zakazanim za 01.04.2021. godine.
• Rad se radi u Wordu a prezentacija u PowerPointu, dok se kritika radi u Wordu u pisanoj formi, i u formi prezentaciju u Power Pointu.
• Studenti su dužni pročitati sve istraživačke radove upload-ovane na courseware-u predmeta kako bi bili u mogućnosti uzeti aktivno učešće u
diskusijama na predavanjima koje će biti upriličene nakon svake prezentacije.

1
PRILOG 2: PRIMJERI TEMATSKIH CJELINA

Datum Datum Datum

Datum upload-a dostavljanja prezentacije
TIM TEMATSKA CJELINA prezentacije (courseware) printane (istraživački
verzije rad i kritika)
Profesoru
1.
Sektor finansijskih usluga

2.
Organizacija i struktura bankarstva i finansijskog
sektora
3.
Efikasnost bankarskog sektora

4.
Budućnost bankarstva

5.
Upravljanje i određivanje cijene depozitnih usluga

6.
Problemi u međunarodnom bankarstvu

7.
Upravljanje kreditnim rizikom

8.
Određivanje cijena poslovnih kredita

9. Potrošački krediti, kreditne kartice i krediti za

nekretnine