Professional Documents
Culture Documents
Ugovor o Zakupu Stana - Referencirana Celokupna Dokumentacija
Ugovor o Zakupu Stana - Referencirana Celokupna Dokumentacija
Podaci o nekretnini
Podaci o zakupodavcu
Podaci o zakupcu
ZAKUPODAVAC ZAKUPAC
_________________________ _________________________
1. Zvonko Demirović iz Trstenika, adresa: Izvorska 1, Niš;
L.k.123664545 PU Trstenik, JMBG: 705994781026 / u daljem tekstu ZAKUPODAVAC /
I
ZAKUPODAVAC ZAKUPAC
_________________________ _________________________
1. Zvonko Demirović iz Trstenika, adresa: Izvorska 1, Niš;
L.k.123664545 PU Trstenik, JMBG: 705994781026 / u daljem tekstu ZAKUPODAVAC /
I
ZAKUPODAVAC ZAKUPAC
_________________________ _________________________
Zvonko Demirović Izvorska 1, Niš
Ime i prezime Stalno boravište
1. Funkcioner Republike Srbije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u zemlji i to:
a. Predsednik države, predsednik Vlade, ministar, državni sekretar, posebni savetnik ministra, pomoćnik ministra, sekretar
ministarstva, direktor organa u sastavu ministarstva i njegovi pomoćnici, i direktor posebne organizacije, kao i njegov zamenik i
njegovi pomoćnici
b. Narodni poslanik
c. Sudije Vrhovnog kasacionog, Privrednog apelacionog i Ustavnog suda
d. Predsednik, potpredsednik i član saveta državne revizorske institucije
e. Guverner, viceguverner, član izvršnog odbora i član Saveta guvernera Narodne banke Srbije
f. Lice na visokom položaju u diplomatsko-konzularnim predstavništvima (ambasador, generalni konzul, otpravnik poslova)
g. Član organa upravljanja u javnom preduzeću ili privrednom društvu u većinskom vlasništvu države
h. Član organa upravljanja političke stranke
2. Funkcioner druge države je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u drugoj državi i to:
i. Šef države i/ili vlade, član vlade i njegov zamenik
j. Izabrani predstavnik zakonodavnog tela
k. Sudija vrhovnog i ustavnog suda ili drugog sudskog organa na visokom nivou, protiv čije presude, osim u izuzetnim slučajevima,
nije moguće koristiti redovni ili vanredni pravni lek
l. Član računskog suda, odnosno vrhovne revizorske institucije i članovi organa upravljanja centralne banke
m. Ambasador, otpravnik poslova i visoki oficir oružanih snaga
n. Član upravnog i nadzornog organa pravnog lica koje je u većinskom vlasništvu strane države
o. Član organa upravljanja političke stranke
3. Funkcioner međunarodne organizacije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u
međunarodnoj organizaciji kao što je: direktor, zamenik direktora, član organa upravljanja, ili drugu ekvivalentnu funkciju u
međunarodnoj organizaciji
4. Bliži saradnik funkcionera jeste fizičko lice koje ostvaruje zajedničku dobit iz imovine ili uspostavljenog poslovnog odnosa ili ima bilo
koje druge bliske poslovne odnose sa funkcionerom
5. Član uže porodice funkcionera su bračni ili vanbračni partner, roditelji, braća i sestre, deca, usvojena deca i pastorčad, i njihovi bračni
ili vanbračni partneri
Da li ste lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo neku od funkcija navedenih u tačkama A –D ili
ste član uže porodice funkcionera (tačka E)? DA NE
Vrsta javne funkcije Funkcioner (ime, prezime, funkcija) Funkcioner (ime, prezime, funkcija)
Niš, 5.10.2022.
Mesto i datum Potpis davaoca izjave
Nikola Nikolic Branka Krsmanovica 43
Ime i prezime Stalno boravište
1. Funkcioner Republike Srbije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u zemlji i to:
p. Predsednik države, predsednik Vlade, ministar, državni sekretar, posebni savetnik ministra, pomoćnik ministra, sekretar
ministarstva, direktor organa u sastavu ministarstva i njegovi pomoćnici, i direktor posebne organizacije, kao i njegov zamenik i
njegovi pomoćnici
q. Narodni poslanik
r. Sudije Vrhovnog kasacionog, Privrednog apelacionog i Ustavnog suda
s. Predsednik, potpredsednik i član saveta državne revizorske institucije
t. Guverner, viceguverner, član izvršnog odbora i član Saveta guvernera Narodne banke Srbije
u. Lice na visokom položaju u diplomatsko-konzularnim predstavništvima (ambasador, generalni konzul, otpravnik poslova)
v. Član organa upravljanja u javnom preduzeću ili privrednom društvu u većinskom vlasništvu države
w. Član organa upravljanja političke stranke
2. Funkcioner druge države je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u drugoj državi i to:
x. Šef države i/ili vlade, član vlade i njegov zamenik
y. Izabrani predstavnik zakonodavnog tela
z. Sudija vrhovnog i ustavnog suda ili drugog sudskog organa na visokom nivou, protiv čije presude, osim u izuzetnim slučajevima,
nije moguće koristiti redovni ili vanredni pravni lek
aa. Član računskog suda, odnosno vrhovne revizorske institucije i članovi organa upravljanja centralne banke
bb. Ambasador, otpravnik poslova i visoki oficir oružanih snaga
cc. Član upravnog i nadzornog organa pravnog lica koje je u većinskom vlasništvu strane države
dd. Član organa upravljanja političke stranke
3. Funkcioner međunarodne organizacije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u
međunarodnoj organizaciji kao što je: direktor, zamenik direktora, član organa upravljanja, ili drugu ekvivalentnu funkciju u
međunarodnoj organizaciji
4. Bliži saradnik funkcionera jeste fizičko lice koje ostvaruje zajedničku dobit iz imovine ili uspostavljenog poslovnog odnosa ili ima bilo
koje druge bliske poslovne odnose sa funkcionerom
5. Član uže porodice funkcionera su bračni ili vanbračni partner, roditelji, braća i sestre, deca, usvojena deca i pastorčad, i njihovi bračni
ili vanbračni partneri
Da li ste lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo neku od funkcija navedenih u tačkama A –D ili
ste član uže porodice funkcionera (tačka E)? DA NE
Vrsta javne funkcije Funkcioner (ime, prezime, funkcija) Funkcioner (ime, prezime, funkcija)
Niš, 5.10.2022.
Mesto i datum Potpis davaoca izjave
Priznanica o primljenoj zakupnini
Nikole Kopernika 2, stan oznake 49, na III spratu zgrade, primio iznos od 1200,00 €,
što predstavlja celokupan iznos
i to od lica:
Nikole Kopernika 2, stan oznake 49, na III spratu zgrade, primio iznos od 1200,00 €,
što predstavlja celokupan iznos
i to od lica:
DA Napomena
GEOGRAFSKI RIZIK / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Stranka potiče iz države prema kojoj su Ujedinjene nacije, Savet Evrope ili druge međunarodne /
1.
organizacije primenile sankcije, embargo ili slične mere.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije (FATF, Savet Evrope i dr.) označile kao države /
2.
koje ne primenjuju adekvatne mere za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao države sa visokim stepenom /
3.
korupcije i kriminala.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao one koje podržavaju ili finansiraju /
4.
terorističke aktivnosti ili organizacije.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK STRANKE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
1. Ugovorne strane ne nastupaju stvarno u svoje ime i pokušavaju da sakriju identitet stvarne stranke. /
2. Stranka pokušava da obavi identifikaciju sa drugim ispravama, koje nisu lične isprave. /
3. Stranka na uvid prilaže samo fotokopije ličnih isprava ili neodgovarajuće isprave. /
Odbijanje stranke da da na uvid podatke koji se u praksi uobičajeno prikupljaju (lični podaci, adresa, /
4.
zanimanje) i /ili nedoslednosti u priloženoj dokumentacij (datum, potpisi i drugi podaci).
Stranka/pravno lice daje adresu koja predstavlja broj poštanskog faha za komunikaciju sa /
5.
posrednikom, ili je adresa na kojoj je stranka /pravno lice registrovano nepostojeća.
Stranka koja prilaže lična dokumenta koja su izdata od strane druge države i čiju autentičnost je teško /
6. proveriti.
Stranka u poslednjem trenutku, pred realizaciju ugovora, menja ugovorne strane (dovodi novo lice i /
7. predstavlja ga kao fiktivno lice), ne pružajući objašnjenje za takvo postupanje, a poznata je po svojim
nelegalnim aktivnostima.
Stranka je poznata javnosti, prema tvrdnjama medija kao lice koje je uključeno u vršenje nelegalnih /
8.
privrednih (siva zona poslovanja) i/ili kriminalnih aktivnosti.
Stranka pokušava uspostaviti dobre i prijateljske odnose s osobljem kod posrednika, a prema javnim /
9.
saznanjima potiče iz kriminalnog miljea.
Lica čija je ponuda za uspostavljanje poslovnog odnosa odbijena od strane drugog obveznika , ako se /
10.
na bilo koji način sazna za tu činjenicu, odnosno lica poznata po lošoj reputaciji i drugo.
Stranka koja se interesuje za nekretninu, a nije lično videla nekretninu, istu kupuje preko posrednika /
11. (advokata, zastupnika, bliskih osoba i dr.), sumnja raste pošto postoje saznanja da stranka kupac
obavlja razna poslovanja na ivici legalnosti (nezakonito).
Stranka (kupac/zakupac) ne pokazuje naročit interes za karakteristike nepokretnosti (kvalitet izrade, /
12. lokaciju, datum završetka i primopredaje), već po svaku cenu želi da se izvrši usluga posredovanja u
vezi nepokretnosti.
Stranka insistira na zaključenju ugovora za određeni tip nekretnine ili u zoni (području) gde su /
13. poznate cene, ne insistirajući preterano na saznanju o konkurentnim cenama što ukazuje da mu je cilj
plasiranje novca u nepokretnost po svaku cenu.
Kupac/zakupac nije posebno zainteresovan za prikupljanje boljih ponuda ili za postizanje povoljnih /
14.
uslova plaćanja.
Stranka kupuje nepokretnost za gotovinu, a ubrzo zatim tu nepokretnost koristi kao sredstvo /
15.
obezbeđenja za dobijanje kredita za kupovinu nove nepokretnosti.
16. Stranka poklanja nepokretnost licu sa kojim nije u srodstvu ili drugim ličnim ili poslovnim odnosima. /
17. Građevinske firme-kao posebno rizične mogu se posmatrati firme sa nesrazmerno malim brojem /
zaposlenih u odnosu na obim poslova koje vrše, nemaju svoju infrastrukturu, poslovne prostorije,
vlasnička struktura nije jasna.
Vlasništvo nad nepokretnošću, gde je vlasništvo jedina veza kupca – stranog državljanina sa našom /
18.
zemljom.
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
19.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Stranka za koju postoji sumnja da je povezana sa terorističkim aktivnostima i/ili je stranka sa UN /
20. liste sankcija 1267, zainteresovana je za uspostavljanje poslovnog odnosa i ulaganja u nepokretnosti
(website USPN).
Vrednost ponuđene nepokretnosti je visoka, a stranka daje nelogične odgovore o načinima plaćanja /
21. iste, odnosno raspituje se da se isključivo transakcije obave u gotovini ili kombinovano sa
nepouzdanim izvorima plaćanja.
Stranka insistira na elektronskom zaključenju ugovora i elektronskom ispostavljanju kupoprodajnog /
naloga, a potiče iz države poznate po proizvodnji i distribuciji narkotika, države koja nema uređen
22. sistem identifikacije i prevencije pranja novca i države sa takozvane "crne liste", odnosno države za
koju se sumnja da podstiče terorističke aktivnosti i finansiranje, iako nije izvesno da će biti usluga
posredovanja izvršena (website USPN).
Stranka je domaći ili strani funkcioner i kao politički izložena ličnost predstavlja rizik, stoga /
Visok rizik
23. obveznik mora sprovesti analizu u svim slučajevima kada takva ličnost istupa kao stranka, pre ZSPNFT
sklapanja poslovnog odnosa ili vršenja transakcije.
Stranka uspostavlja poslovni odnos preko punomoćnika (nije fizički prisutna pri uspostavljanju / Visok rizik
24. ZSPNFT
poslovnog odnosa).
/ Visok rizik
25. Stranka ili pravno lice koje se javlja u vlasničkoj strukturi stranke je off-šor pravno lice. ZSPNFT
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK TRANSAKCIJE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Kupoprodaja nepokretnosti odvija se istog dana ili u vrlo kratkom vremenskom periodu, naročito /
1.
kada se uočava značajno odstupanje od tržišne cene, a pretpostavlja se da su stranke povezana lica.
Prema saznanjima stranka raspolaže sa velikom količinom gotovine za kupovinu nepokretnosti i /
2.
pretpostavlja se da će plaćanje vršiti gotovinom.
Stranka pokazuje veliko interesovanje da brzo obavi kupoprodajnu transakciju iako za to nema /
3. posebnog razloga i traži brzu formalnu radnju zaključenja ugovora i ističe nameru za složenim i
neuobičajenim načinima plaćanja.
Transakcije gde stranka zahteva plaćanje koje se sastoji od više manjih uplata, koje u zbiru čine cenu /
4. nepokretnosti (usitnjavanje), naročito ako se radi o nekretninama visoke vrednosti i gde postoje
saznanja da su ugovorne strane povezane u nelegalne ili kriminalne aktivnosti.
Stranka koja prema saznanjima ima izvore novca u inostranstvu, ili van finansijskog sistema, i želi da /
ugovori plaćanja u više manjih iznosa koristeći platne institucije za prenos novca (npr. Western
5.
Union).
Transakcija koju stranka obavlja nije u skladu sa njegovom uobičajenom poslovnom praksom, a u /
6. kratkom vremenu, obalja više kupovina bez ekonomskih ili pravno utemeljenih razloga, u cilju
očiglednog plasiranja novca.
Transakcije koje dolaze iz država/teritorija koje se nalaze na „crnoj listi“, koje ne primenjuju propise /
7. iz oblasti sprečavanja pranja novca i gde postoji visok geografski rizik od pranja novca, bez obzira na
to da li stranka dolazi sa tih teritorija (website USPN).
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
8.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Kupovina nepokretnosti na ime trećih lica (rođaka, prijatelja, advokata, pravnih lica sa of-šor /
9.
destinacija i drugih pravnih lica) bez logičnog razloga.
Kupovina/zakupnina nepokretnosti je nesrazmerna kupovnoj moći kupca/zakupca, a gde isti daje /
10.
nelogične odgovore o poreklu imovine.
Transakcija u kojima se kao učesnik pojavljuje novoosnovano pravno lice, sa malim osnivačkim /
11.
kapitalom, a kupuje ili prodaje nekretnine visoke vrednosti.
Transakcije koje izvršavaju zastupnici (advokati, punomoćnici i dr.) koji deluju u interesu /
12. potencijalno povezanih fizičkih lica (porodična ili poslovna povezanost, lica koja žive na istoj adresi
i dr.).
Obezbeđenje kredita za kupovinu nepokretnosti vrši se depozitom u iznosu od 100% iznosa traženog /
13.
kredita.
Više transakcija kupovine i prodaje jedne nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica koja /
14. su međusobno povezana (porodične, poslovne veze, lica koja dele istu adresu ili zastupnike ili
advokate itd.).
Više transakcija kupoprodaje nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica (nevladina, /
15. humanitarna, verska ili druga neprofitna organizacija) za koje se pretpostavlja da su umešana u neke
nedozvoljene radnje, a postoje saznanja da izvori novca za plaćanja potiču od nesrodnih lica.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK USLUGE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Usluge koje su nove na tržištu, tj. nisu ranije nuđene u nefinansijskom sektoru i moraju se posebno /
1.
pratiti radi utvrđivanja stvarnog stepena rizika.
Stranka insistira na novim uslugama novčanog poslovanja, pri čemu postoji verovatnoća da ne mogu /
2. da se identifikuju realni tokovi novca ili učesnici plaćanja (Crypto currency, PayPal, Epay i dr.), koji se
do sada nisu pojavljivali na tržištu kod posrednika, ili se koriste elektronski ili drugi kanali plaćanja.
Pružanje onih vrsta usluga za koje je zaposleni kod obveznika na osnovu svog iskustva procenio da /
3.
nose visok stepen rizika.
Pružanje usluga otvaranjem tzv. zajedničkih računa za transakcije, koji mobilišu sredstva iz različitih /
4.
izvora i od različitih stranaka, a koja se deponuju na jedan račun otvoren na jedno ime.
Stranka nudi visoku posredničku naknadu, sa ciljem potkupljivanja kako se ne bi vršile radnje i /
5.
obaveze iz zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Zakupnina u iznosu koji je značajno veći od zakupnine stana približnih karakteristika na istoj ili sličnoj /
6. lokaciji, koja se unapred plaća za duži vremenski period, kada postoji sumnja u kriminalnu nameru i
fiktivnost ugovora.
7. Elektronsko zaključenje ugovora ako nije izvesno da će usluga biti izvršena. /
Usluge koje su međunarodno priznati izvori identifikovali kao visokorizične usluge u elektronskom /
8. poslovanju, kao što su međunarodne korespondentske bankarske usluge u realizaciji kupoprodajnih
ugovora (i međunarodne) privatne bankarske aktivnosti kod transakcija.
Novi inovativni proizvodi ili usluge koje obveznik ne pruža neposredno, već se za njihovo pružanje /
9.
koriste različiti elektronski posrednici ili drugi kanali kod obveznika.
UKUPNO /
Napomena
Naziv stranke: Vrsta stranke (zaokružiti)
Nikola Nikolic Prodavac Fizičko lice
Adresa stranke: Branka Krsmanovica 43 Kupac Pravno lice
JMBG / MB: 011654987987 Zakupodavac Preduzetnik
Broj LK / PIB: 123456789 Pu Nis Zakupac Lice građanskog prava
DA Napomena
GEOGRAFSKI RIZIK / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Stranka potiče iz države prema kojoj su Ujedinjene nacije, Savet Evrope ili druge međunarodne /
1.
organizacije primenile sankcije, embargo ili slične mere.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije (FATF, Savet Evrope i dr.) označile kao države /
2.
koje ne primenjuju adekvatne mere za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao države sa visokim stepenom /
3.
korupcije i kriminala.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao one koje podržavaju ili finansiraju /
4.
terorističke aktivnosti ili organizacije.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK STRANKE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
1. Ugovorne strane ne nastupaju stvarno u svoje ime i pokušavaju da sakriju identitet stvarne stranke. /
2. Stranka pokušava da obavi identifikaciju sa drugim ispravama, koje nisu lične isprave. /
3. Stranka na uvid prilaže samo fotokopije ličnih isprava ili neodgovarajuće isprave. /
Odbijanje stranke da da na uvid podatke koji se u praksi uobičajeno prikupljaju (lični podaci, adresa, /
4.
zanimanje) i /ili nedoslednosti u priloženoj dokumentacij (datum, potpisi i drugi podaci).
Stranka/pravno lice daje adresu koja predstavlja broj poštanskog faha za komunikaciju sa /
5.
posrednikom, ili je adresa na kojoj je stranka /pravno lice registrovano nepostojeća.
Stranka koja prilaže lična dokumenta koja su izdata od strane druge države i čiju autentičnost je teško /
6. proveriti.
Stranka u poslednjem trenutku, pred realizaciju ugovora, menja ugovorne strane (dovodi novo lice i /
7. predstavlja ga kao fiktivno lice), ne pružajući objašnjenje za takvo postupanje, a poznata je po svojim
nelegalnim aktivnostima.
Stranka je poznata javnosti, prema tvrdnjama medija kao lice koje je uključeno u vršenje nelegalnih /
8.
privrednih (siva zona poslovanja) i/ili kriminalnih aktivnosti.
Stranka pokušava uspostaviti dobre i prijateljske odnose s osobljem kod posrednika, a prema javnim /
9.
saznanjima potiče iz kriminalnog miljea.
Lica čija je ponuda za uspostavljanje poslovnog odnosa odbijena od strane drugog obveznika , ako se /
10.
na bilo koji način sazna za tu činjenicu, odnosno lica poznata po lošoj reputaciji i drugo.
Stranka koja se interesuje za nekretninu, a nije lično videla nekretninu, istu kupuje preko posrednika /
11. (advokata, zastupnika, bliskih osoba i dr.), sumnja raste pošto postoje saznanja da stranka kupac
obavlja razna poslovanja na ivici legalnosti (nezakonito).
Stranka (kupac/zakupac) ne pokazuje naročit interes za karakteristike nepokretnosti (kvalitet izrade, /
12. lokaciju, datum završetka i primopredaje), već po svaku cenu želi da se izvrši usluga posredovanja u
vezi nepokretnosti.
Stranka insistira na zaključenju ugovora za određeni tip nekretnine ili u zoni (području) gde su /
13. poznate cene, ne insistirajući preterano na saznanju o konkurentnim cenama što ukazuje da mu je cilj
plasiranje novca u nepokretnost po svaku cenu.
Kupac/zakupac nije posebno zainteresovan za prikupljanje boljih ponuda ili za postizanje povoljnih /
14.
uslova plaćanja.
Stranka kupuje nepokretnost za gotovinu, a ubrzo zatim tu nepokretnost koristi kao sredstvo /
15.
obezbeđenja za dobijanje kredita za kupovinu nove nepokretnosti.
16. Stranka poklanja nepokretnost licu sa kojim nije u srodstvu ili drugim ličnim ili poslovnim odnosima. /
Građevinske firme-kao posebno rizične mogu se posmatrati firme sa nesrazmerno malim brojem /
17. zaposlenih u odnosu na obim poslova koje vrše, nemaju svoju infrastrukturu, poslovne prostorije,
vlasnička struktura nije jasna.
18. Vlasništvo nad nepokretnošću, gde je vlasništvo jedina veza kupca – stranog državljanina sa našom /
zemljom.
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
19.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Stranka za koju postoji sumnja da je povezana sa terorističkim aktivnostima i/ili je stranka sa UN /
20. liste sankcija 1267, zainteresovana je za uspostavljanje poslovnog odnosa i ulaganja u nepokretnosti
(website USPN).
Vrednost ponuđene nepokretnosti je visoka, a stranka daje nelogične odgovore o načinima plaćanja /
21. iste, odnosno raspituje se da se isključivo transakcije obave u gotovini ili kombinovano sa
nepouzdanim izvorima plaćanja.
Stranka insistira na elektronskom zaključenju ugovora i elektronskom ispostavljanju kupoprodajnog /
naloga, a potiče iz države poznate po proizvodnji i distribuciji narkotika, države koja nema uređen
22. sistem identifikacije i prevencije pranja novca i države sa takozvane "crne liste", odnosno države za
koju se sumnja da podstiče terorističke aktivnosti i finansiranje, iako nije izvesno da će biti usluga
posredovanja izvršena (website USPN).
Stranka je domaći ili strani funkcioner i kao politički izložena ličnost predstavlja rizik, stoga /
Visok rizik
23. obveznik mora sprovesti analizu u svim slučajevima kada takva ličnost istupa kao stranka, pre ZSPNFT
sklapanja poslovnog odnosa ili vršenja transakcije.
Stranka uspostavlja poslovni odnos preko punomoćnika (nije fizički prisutna pri uspostavljanju / Visok rizik
24. ZSPNFT
poslovnog odnosa).
/ Visok rizik
25. Stranka ili pravno lice koje se javlja u vlasničkoj strukturi stranke je off-šor pravno lice. ZSPNFT
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK TRANSAKCIJE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Kupoprodaja nepokretnosti odvija se istog dana ili u vrlo kratkom vremenskom periodu, naročito /
1.
kada se uočava značajno odstupanje od tržišne cene, a pretpostavlja se da su stranke povezana lica.
Prema saznanjima stranka raspolaže sa velikom količinom gotovine za kupovinu nepokretnosti i /
2.
pretpostavlja se da će plaćanje vršiti gotovinom.
Stranka pokazuje veliko interesovanje da brzo obavi kupoprodajnu transakciju iako za to nema /
3. posebnog razloga i traži brzu formalnu radnju zaključenja ugovora i ističe nameru za složenim i
neuobičajenim načinima plaćanja.
Transakcije gde stranka zahteva plaćanje koje se sastoji od više manjih uplata, koje u zbiru čine cenu /
4. nepokretnosti (usitnjavanje), naročito ako se radi o nekretninama visoke vrednosti i gde postoje
saznanja da su ugovorne strane povezane u nelegalne ili kriminalne aktivnosti.
Stranka koja prema saznanjima ima izvore novca u inostranstvu, ili van finansijskog sistema, i želi da /
ugovori plaćanja u više manjih iznosa koristeći platne institucije za prenos novca (npr. Western
5.
Union).
Transakcija koju stranka obavlja nije u skladu sa njegovom uobičajenom poslovnom praksom, a u /
6. kratkom vremenu, obalja više kupovina bez ekonomskih ili pravno utemeljenih razloga, u cilju
očiglednog plasiranja novca.
Transakcije koje dolaze iz država/teritorija koje se nalaze na „crnoj listi“, koje ne primenjuju propise /
7. iz oblasti sprečavanja pranja novca i gde postoji visok geografski rizik od pranja novca, bez obzira na
to da li stranka dolazi sa tih teritorija (website USPN).
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
8.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Kupovina nepokretnosti na ime trećih lica (rođaka, prijatelja, advokata, pravnih lica sa of-šor /
9.
destinacija i drugih pravnih lica) bez logičnog razloga.
Kupovina/zakupnina nepokretnosti je nesrazmerna kupovnoj moći kupca/zakupca, a gde isti daje /
10.
nelogične odgovore o poreklu imovine.
Transakcija u kojima se kao učesnik pojavljuje novoosnovano pravno lice, sa malim osnivačkim /
11.
kapitalom, a kupuje ili prodaje nekretnine visoke vrednosti.
Transakcije koje izvršavaju zastupnici (advokati, punomoćnici i dr.) koji deluju u interesu /
12. potencijalno povezanih fizičkih lica (porodična ili poslovna povezanost, lica koja žive na istoj adresi
i dr.).
Obezbeđenje kredita za kupovinu nepokretnosti vrši se depozitom u iznosu od 100% iznosa traženog /
13.
kredita.
Više transakcija kupovine i prodaje jedne nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica koja /
14. su međusobno povezana (porodične, poslovne veze, lica koja dele istu adresu ili zastupnike ili
advokate itd.).
Više transakcija kupoprodaje nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica (nevladina, /
15. humanitarna, verska ili druga neprofitna organizacija) za koje se pretpostavlja da su umešana u neke
nedozvoljene radnje, a postoje saznanja da izvori novca za plaćanja potiču od nesrodnih lica.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK USLUGE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Usluge koje su nove na tržištu, tj. nisu ranije nuđene u nefinansijskom sektoru i moraju se posebno /
1.
pratiti radi utvrđivanja stvarnog stepena rizika.
Stranka insistira na novim uslugama novčanog poslovanja, pri čemu postoji verovatnoća da ne mogu /
2. da se identifikuju realni tokovi novca ili učesnici plaćanja (Crypto currency, PayPal, Epay i dr.), koji se
do sada nisu pojavljivali na tržištu kod posrednika, ili se koriste elektronski ili drugi kanali plaćanja.
Pružanje onih vrsta usluga za koje je zaposleni kod obveznika na osnovu svog iskustva procenio da /
3.
nose visok stepen rizika.
Pružanje usluga otvaranjem tzv. zajedničkih računa za transakcije, koji mobilišu sredstva iz različitih /
4.
izvora i od različitih stranaka, a koja se deponuju na jedan račun otvoren na jedno ime.
Stranka nudi visoku posredničku naknadu, sa ciljem potkupljivanja kako se ne bi vršile radnje i /
5.
obaveze iz zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Zakupnina u iznosu koji je značajno veći od zakupnine stana približnih karakteristika na istoj ili sličnoj /
6. lokaciji, koja se unapred plaća za duži vremenski period, kada postoji sumnja u kriminalnu nameru i
fiktivnost ugovora.
7. Elektronsko zaključenje ugovora ako nije izvesno da će usluga biti izvršena. /
Usluge koje su međunarodno priznati izvori identifikovali kao visokorizične usluge u elektronskom /
8. poslovanju, kao što su međunarodne korespodentske bankarske usluge u realizaciji kupoprodajnih
ugovora (i međunarodne) privatne bankarske aktivnosti kod transakcija.
Novi inovativni proizvodi ili usluge koje obveznik ne pruža neposredno, već se za njihovo pružanje /
9.
koriste različiti elektronski posrednici ili drugi kanali kod obveznika.
UKUPNO /
Napomena
BULEVAR NEKRETNINE NIŠ, TRG KRALJA ALEKSANDRA 2A/M15 – PREKOPUTA PRAVNOG
FAKULTETA
018/577-046, 060/054-44-22, info@bulevarnekretnine.rs, www.bulevarnekretnine.rs
Agencija Bulevar Nekretnine Niš je upisana u registar posrednika pod brojem:519
_________________________________ _________________________________
MP. MP.
Nikola Nikolic Branka Krsmanovica 43
Ime i prezime Stalno boravište
1. Funkcioner Republike Srbije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u zemlji i to:
ee. Predsednik države, predsednik Vlade, ministar, državni sekretar, posebni savetnik ministra, pomoćnik ministra, sekretar ministarstva,
direktor organa u sastavu ministarstva i njegovi pomoćnici, i direktor posebne organizacije, kao i njegov zamenik i njegovi pomoćnici
ff. Narodni poslanik
gg. Sudije Vrhovnog kasacionog, Privrednog apelacionog i Ustavnog suda
hh. Predsednik, potpredsednik i član saveta državne revizorske institucije
ii. Guverner, viceguverner, član izvršnog odbora i član Saveta guvernera Narodne banke Srbije
jj. Lice na visokom položaju u diplomatsko-konzularnim predstavništvima (ambasador, generalni konzul, otpravnik poslova)
kk. Član organa upravljanja u javnom preduzeću ili privrednom društvu u većinskom vlasništvu države
ll. Član organa upravljanja političke stranke
2. Funkcioner druge države je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u drugoj državi i to:
mm. Šef države i/ili vlade, član vlade i njegov zamenik
nn. Izabrani predstavnik zakonodavnog tela
oo. Sudija vrhovnog i ustavnog suda ili drugog sudskog organa na visokom nivou, protiv čije presude, osim u izuzetnim slučajevima, nije
moguće koristiti redovni ili vanredni pravni lek
pp. Član računskog suda, odnosno vrhovne revizorske institucije i članovi organa upravljanja centralne banke
qq. Ambasador, otpravnik poslova i visoki oficir oružanih snaga
rr. Član upravnog i nadzornog organa pravnog lica koje je u većinskom vlasništvu strane države
ss. Član organa upravljanja političke stranke
3. Funkcioner međunarodne organizacije je fizičko lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo visoku javnu funkciju u međunarodnoj
organizaciji kao što je: direktor, zamenik direktora, član organa upravljanja, ili drugu ekvivalentnu funkciju u međunarodnoj organizaciji
4. Bliži saradnik funkcionera jeste fizičko lice koje ostvaruje zajedničku dobit iz imovine ili uspostavljenog poslovnog odnosa ili ima bilo koje
druge bliske poslovne odnose sa funkcionerom
5. Član uže porodice funkcionera su bračni ili vanbračni partner, roditelji, braća i sestre, deca, usvojena deca i pastorčad, i njihovi bračni ili
vanbračni partneri
Da li ste lice koje obavlja ili je u poslednje 4 godine obavljalo neku od funkcija navedenih u tačkama A –D ili ste
član uže porodice funkcionera (tačka E)? DA NE
Vrsta javne funkcije Funkcioner (ime, prezime, funkcija) Funkcioner (ime, prezime, funkcija)
Niš, 5.10.2022.
Mesto i datum Potpis davaoca izjave
Naziv stranke: Vrsta stranke (zaokružiti)
Nikola Nikolic Prodavac Fizičko lice
Adresa stranke: Branka Krsmanovica 43 Kupac Pravno lice
JMBG / MB: 011654987987 Zakupodavac Preduzetnik
Broj LK / PIB: 123456789 Pu Nis Zakupac Lice građanskog prava
DA Napomena
GEOGRAFSKI RIZIK / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Stranka potiče iz države prema kojoj su Ujedinjene nacije, Savet Evrope ili druge međunarodne /
1.
organizacije primenile sankcije, embargo ili slične mere.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije (FATF, Savet Evrope i dr.) označile kao države /
2.
koje ne primenjuju adekvatne mere za sprečavanje pranja novca i finansiranje terorizma.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao države sa visokim stepenom /
3.
korupcije i kriminala.
Stranka potiče iz države koju su kredibilne institucije označile kao one koje podržavaju ili finansiraju /
4.
terorističke aktivnosti ili organizacije.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK STRANKE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
1. Ugovorne strane ne nastupaju stvarno u svoje ime i pokušavaju da sakriju identitet stvarne stranke. /
2. Stranka pokušava da obavi identifikaciju sa drugim ispravama, koje nisu lične isprave. /
3. Stranka na uvid prilaže samo fotokopije ličnih isprava ili neodgovarajuće isprave. /
Odbijanje stranke da da na uvid podatke koji se u praksi uobičajeno prikupljaju (lični podaci, adresa, /
4.
zanimanje) i /ili nedoslednosti u priloženoj dokumentacij (datum, potpisi i drugi podaci).
Stranka/pravno lice daje adresu koja predstavlja broj poštanskog faha za komunikaciju sa /
5.
posrednikom, ili je adresa na kojoj je stranka /pravno lice registrovano nepostojeća.
Stranka koja prilaže lična dokumenta koja su izdata od strane druge države i čiju autentičnost je teško /
6. proveriti.
Stranka u poslednjem trenutku, pred realizaciju ugovora, menja ugovorne strane (dovodi novo lice i /
7. predstavlja ga kao fiktivno lice), ne pružajući objašnjenje za takvo postupanje, a poznata je po svojim
nelegalnim aktivnostima.
Stranka je poznata javnosti, prema tvrdnjama medija kao lice koje je uključeno u vršenje nelegalnih /
8.
privrednih (siva zona poslovanja) i/ili kriminalnih aktivnosti.
Stranka pokušava uspostaviti dobre i prijateljske odnose s osobljem kod posrednika, a prema javnim /
9.
saznanjima potiče iz kriminalnog miljea.
Lica čija je ponuda za uspostavljanje poslovnog odnosa odbijena od strane drugog obveznika , ako se /
10.
na bilo koji način sazna za tu činjenicu, odnosno lica poznata po lošoj reputaciji i drugo.
Stranka koja se interesuje za nekretninu, a nije lično videla nekretninu, istu kupuje preko posrednika /
11. (advokata, zastupnika, bliskih osoba i dr.), sumnja raste pošto postoje saznanja da stranka kupac
obavlja razna poslovanja na ivici legalnosti (nezakonito).
Stranka (kupac/zakupac) ne pokazuje naročit interes za karakteristike nepokretnosti (kvalitet izrade, /
12. lokaciju, datum završetka i primopredaje), već po svaku cenu želi da se izvrši usluga posredovanja u
vezi nepokretnosti.
Stranka insistira na zaključenju ugovora za određeni tip nekretnine ili u zoni (području) gde su /
13. poznate cene, ne insistirajući preterano na saznanju o konkurentnim cenama što ukazuje da mu je cilj
plasiranje novca u nepokretnost po svaku cenu.
Kupac/zakupac nije posebno zainteresovan za prikupljanje boljih ponuda ili za postizanje povoljnih /
14.
uslova plaćanja.
Stranka kupuje nepokretnost za gotovinu, a ubrzo zatim tu nepokretnost koristi kao sredstvo /
15.
obezbeđenja za dobijanje kredita za kupovinu nove nepokretnosti.
16. Stranka poklanja nepokretnost licu sa kojim nije u srodstvu ili drugim ličnim ili poslovnim odnosima. /
Građevinske firme-kao posebno rizične mogu se posmatrati firme sa nesrazmerno malim brojem /
17. zaposlenih u odnosu na obim poslova koje vrše, nemaju svoju infrastrukturu, poslovne prostorije,
vlasnička struktura nije jasna.
Vlasništvo nad nepokretnošću, gde je vlasništvo jedina veza kupca – stranog državljanina sa našom /
18.
zemljom.
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
19.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Stranka za koju postoji sumnja da je povezana sa terorističkim aktivnostima i/ili je stranka sa UN /
20. liste sankcija 1267, zainteresovana je za uspostavljanje poslovnog odnosa i ulaganja u nepokretnosti
(website USPN).
Vrednost ponuđene nepokretnosti je visoka, a stranka daje nelogične odgovore o načinima plaćanja /
21. iste, odnosno raspituje se da se isključivo transakcije obave u gotovini ili kombinovano sa
nepouzdanim izvorima plaćanja.
Stranka insistira na elektronskom zaključenju ugovora i elektronskom ispostavljanju kupoprodajnog /
naloga, a potiče iz države poznate po proizvodnji i distribuciji narkotika, države koja nema uređen
22. sistem identifikacije i prevencije pranja novca i države sa takozvane "crne liste", odnosno države za
koju se sumnja da podstiče terorističke aktivnosti i finansiranje, iako nije izvesno da će biti usluga
posredovanja izvršena (website USPN).
Stranka je domaći ili strani funkcioner i kao politički izložena ličnost predstavlja rizik, stoga /
Visok rizik
23. obveznik mora sprovesti analizu u svim slučajevima kada takva ličnost istupa kao stranka, pre ZSPNFT
sklapanja poslovnog odnosa ili vršenja transakcije.
Stranka uspostavlja poslovni odnos preko punomoćnika (nije fizički prisutna pri uspostavljanju / Visok rizik
24. ZSPNFT
poslovnog odnosa).
/ Visok rizik
25. Stranka ili pravno lice koje se javlja u vlasničkoj strukturi stranke je off-šor pravno lice. ZSPNFT
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK TRANSAKCIJE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Kupoprodaja nepokretnosti odvija se istog dana ili u vrlo kratkom vremenskom periodu, naročito /
1.
kada se uočava značajno odstupanje od tržišne cene, a pretpostavlja se da su stranke povezana lica.
Prema saznanjima stranka raspolaže sa velikom količinom gotovine za kupovinu nepokretnosti i /
2.
pretpostavlja se da će plaćanje vršiti gotovinom.
Stranka pokazuje veliko interesovanje da brzo obavi kupoprodajnu transakciju iako za to nema /
3. posebnog razloga i traži brzu formalnu radnju zaključenja ugovora i ističe nameru za složenim i
neuobičajenim načinima plaćanja.
Transakcije gde stranka zahteva plaćanje koje se sastoji od više manjih uplata, koje u zbiru čine cenu /
4. nepokretnosti (usitnjavanje), naročito ako se radi o nekretninama visoke vrednosti i gde postoje
saznanja da su ugovorne strane povezane u nelegalne ili kriminalne aktivnosti.
Stranka koja prema saznanjima ima izvore novca u inostranstvu, ili van finansijskog sistema, i želi da /
ugovori plaćanja u više manjih iznosa koristeći platne institucije za prenos novca (npr. Western
5.
Union).
Transakcija koju stranka obavlja nije u skladu sa njegovom uobičajenom poslovnom praksom, a u /
6. kratkom vremenu, obalja više kupovina bez ekonomskih ili pravno utemeljenih razloga, u cilju
očiglednog plasiranja novca.
Transakcije koje dolaze iz država/teritorija koje se nalaze na „crnoj listi“, koje ne primenjuju propise /
7. iz oblasti sprečavanja pranja novca i gde postoji visok geografski rizik od pranja novca, bez obzira na
to da li stranka dolazi sa tih teritorija (website USPN).
Stranka koja je nedavno kupila nepokretnost, prodaje je za višestruko veću cenu od kupovne, što /
8.
ukazuje na povezana lica zbog fiktivnog transfera novca i skrivanja porekla i raslojavanja.
Kupovina nepokretnosti na ime trećih lica (rođaka, prijatelja, advokata, pravnih lica sa of-šor /
9.
destinacija i drugih pravnih lica) bez logičnog razloga.
Kupovina/zakupnina nepokretnosti je nesrazmerna kupovnoj moći kupca/zakupca, a gde isti daje /
10.
nelogične odgovore o poreklu imovine.
Transakcija u kojima se kao učesnik pojavljuje novoosnovano pravno lice, sa malim osnivačkim /
11.
kapitalom, a kupuje ili prodaje nekretnine visoke vrednosti.
Transakcije koje izvršavaju zastupnici (advokati, punomoćnici i dr.) koji deluju u interesu /
12. potencijalno povezanih fizičkih lica (porodična ili poslovna povezanost, lica koja žive na istoj adresi
i dr.).
Obezbeđenje kredita za kupovinu nepokretnosti vrši se depozitom u iznosu od 100% iznosa traženog /
13.
kredita.
Više transakcija kupovine i prodaje jedne nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica koja /
14. su međusobno povezana (porodične, poslovne veze, lica koja dele istu adresu ili zastupnike ili
advokate itd.).
Više transakcija kupoprodaje nepokretnosti koje vrši grupa fizičkih i/ili pravnih lica (nevladina, /
15. humanitarna, verska ili druga neprofitna organizacija) za koje se pretpostavlja da su umešana u neke
nedozvoljene radnje, a postoje saznanja da izvori novca za plaćanja potiču od nesrodnih lica.
UKUPNO /
DA Napomena
RIZIK USLUGE / POKAZATELJI
1. 2. 3.
Usluge koje su nove na tržištu, tj. nisu ranije nuđene u nefinansijskom sektoru i moraju se posebno /
1.
pratiti radi utvrđivanja stvarnog stepena rizika.
Stranka insistira na novim uslugama novčanog poslovanja, pri čemu postoji verovatnoća da ne mogu /
2. da se identifikuju realni tokovi novca ili učesnici plaćanja (Crypto currency, PayPal, Epay i dr.), koji se
do sada nisu pojavljivali na tržištu kod posrednika, ili se koriste elektronski ili drugi kanali plaćanja.
Pružanje onih vrsta usluga za koje je zaposleni kod obveznika na osnovu svog iskustva procenio da /
3.
nose visok stepen rizika.
Pružanje usluga otvaranjem tzv. zajedničkih računa za transakcije, koji mobilišu sredstva iz različitih /
4.
izvora i od različitih stranaka, a koja se deponuju na jedan račun otvoren na jedno ime.
Stranka nudi visoku posredničku naknadu, sa ciljem potkupljivanja kako se ne bi vršile radnje i /
5.
obaveze iz zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma.
Zakupnina u iznosu koji je značajno veći od zakupnine stana približnih karakteristika na istoj ili sličnoj /
6. lokaciji, koja se unapred plaća za duži vremenski period, kada postoji sumnja u kriminalnu nameru i
fiktivnost ugovora.
7. Elektronsko zaključenje ugovora ako nije izvesno da će usluga biti izvršena. /
Usluge koje su međunarodno priznati izvori identifikovali kao visokorizične usluge u elektronskom /
8. poslovanju, kao što su međunarodne korespodentske bankarske usluge u realizaciji kupoprodajnih
ugovora (i međunarodne) privatne bankarske aktivnosti kod transakcija.
Novi inovativni proizvodi ili usluge koje obveznik ne pruža neposredno, već se za njihovo pružanje /
9.
koriste različiti elektronski posrednici ili drugi kanali kod obveznika.
UKUPNO /
Napomena