UNIA EUROPEJSKA

WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ

ROZWOJU REGIONALNEGO

BIZNES PLAN

………………………………..

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO

1
 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

SPIS TREŚCI

1. INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY...............................................................................3

1.1 Dane wnioskodawcy...................................................................................................................3
1.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa..........................................................................3
2. PLAN MARKETINGOWY..................................................................................................................3
2.1 Produkt / usługa..........................................................................................................................3
2.2 Rynek......................................................................................................................................... 4
2.3 Konkurencja na rynku.................................................................................................................4
2.4 Dystrybucja i promocja............................................................................................................... 5
2.5 Cena........................................................................................................................................... 5
2.6 Prognoza sprzedaży...................................................................................................................5
2.7 Przychody................................................................................................................................... 5
3. ZATRUDNIENIE I PERSONEL......................................................................................................... 6
3.1 Personel wnioskodawcy............................................................................................................. 6
3.2 Kadra kierownicza...................................................................................................................... 6
4. PLANOWANY PROJEKT..................................................................................................................7
4.1 Opis planowanego projektu........................................................................................................ 7
4.2 Aktualne zdolności wytwórcze....................................................................................................7
5. SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA.....................................................................................8
5.1 Bilans (w tys. PLN)..................................................................................................................... 8
5.2 Rachunek zysków i strat (w tys. PLN).........................................................................................9
5.3 Przepływy środków pieniężnych (w tys. PLN)...........................................................................10
5.4 Wskaźniki finansowe.................................................................................................................11

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 2

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

1. INFORMACJE OGÓLNE O WNIOSKODAWCY

1.1 Dane wnioskodawcy

Proszę o podanie następujących danych dotyczących wnioskodawcy
1. Pełna nazwa przedsiębiorcy
2. Adres, siedziba firmy
3. Lokalizacja działalności przedsiębiorstwa – proszę o
podanie miejsca wykonywania działalności wraz z
oddziałami
4. Osoba uprawiona do kontaktu w sprawach
dotyczących wniosku

1.2 Charakterystyka działalności przedsiębiorstwa

Proszę zaprezentować w skrócie przedsiębiorstwo, zakres działalności, rodzaj wytwarzanych produktów/
świadczonych usług. Proszę określić charakter jego własności i podać informację o ewentualnych udziałowcach
przedsiębiorstwa.
1. Data rozpoczęcia działalności
2. Udziałowcy
3. Przedmiot i zakres działalności

2. PLAN MARKETINGOWY

2.1 Produkt / usługa

Proszę napisać czy projekt wspierana ze środków Funduszu Pożyczkowego będzie wiązała się z rozpoczęciem nowej
działalności gospodarczej, czy też oznaczać będzie rozwój już prowadzonej działalności np. poprzez wprowadzenie na rynek
nowego produktu/ usługi lub zwiększenie podaży już produkowanych produktów/ usług? Proszę opisać swój produkt/ usługę).
Pokazać w jaki sposób różni się on od produktów konkurencji i na czym polega jego przewaga?
1. Co jest celem przedsięwzięcia:

2. Proszę opisać krótko

dotychczasowe produkty i usługi

3. Proszę podać w jaki sposób

produkt różni się od produktów/ usług
konkurencji.

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 3

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

2.2 Rynek
Proszę wypełnić poniższą tabelę podając, gdzie i w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż

1. Kim są nabywcy produktów i usług? Czy produkty i

usługi są przeznaczone na rynek lokalny, regionalny,
krajowy lub eksport?

2. Jakie są oczekiwania i potrzeby nabywców odnośnie

produktów i usługi

3. Czy popyt na produkt/ usługę ulega sezonowym

zmianom? Jeśli tak, jak są minimalizowane skutki tej
sezonowości?

2.3 Konkurencja na rynku

Proszę opisać konkurencję.

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 4

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

2.4 Dystrybucja i promocja

Proszę opisać w jaki sposób będzie prowadzona sprzedaż i promocja.

1. W jaki sposób odbywa się sprzedaż?

2. W jaki sposób klienci są oraz będą informowani o

produktach / usługach? Proszę opisać formę promocji /
reklamy.

2.5 Cena
Proszę opisać zaplanowaną politykę cenową, biorąc pod uwagę, że wielkość obrotu będzie od niej uzależniona.

1. Proszę wyjaśnić aktualnie stosowane ceny oraz określić poziom planowany. Należy podać informację dotyczącą wszystkich
głównych produktów / usług (dane dla podobnych kategorii oferty można grupować w ramach jednego produktu lub usługi).
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.
Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza
Produkt / usługa Rok ubiegły
bieżący …………… …………… …………… ……………
1
2
Etc.
2. Dlaczego zastosowano ceny
określone w pkt. 1? Proszę podać
uzasadnienie odnoszące się do
sytuacji rynkowej, jakości, zmian w
kosztach, itp.
3. Jakie są warunki płatności (podać w % przychodów)
Sprzedaż za gotówkę
Płatność w terminie 14 dni
Płatność w terminie 30 dni

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 5

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

Termin płatności dłuższy niż 30 dni

2.6 Prognoza sprzedaży
Poniżej należy oszacować wielkość sprzedaży.
1. Proszę podać wielkość sprzedaży (w sztukach, jednostkach, itp.) produktów / usług w kolejnych okresach.
Należy uwzględnić wszystkie pozycje oferty wymienione w tabeli 2.6. Prognozy należy wykonać na okres pięciu
pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.
Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza
Produkt /usługa Rok ubiegły
bieżący …………… …………… …………… ……………
1
2
Etc.
2. Proszę uzasadnić, że podane
powyżej wielkości są realne.

2.7 Przychody
Poniżej należy określić przewidywane przychody ze sprzedaży podstawowych produktów / usług. Należy tego
dokonać na podstawie danych z tabeli 2.5 oraz 2.6. Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu
wnioskowania o pożyczkę.
Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza
Produkt /usługa Rok ubiegły
bieżący …………… …………… …………… ……………
1
2
Etc.
Ogółem

3. ZATRUDNIENIE I PERSONEL

3.1 Personel wnioskodawcy

Proszę scharakteryzować poziom i strukturę zatrudnienia w przedsiębiorstwie. Należy podać informacje o
aktualnym stanie zatrudnienia i wielkości przewidywanej. Należy uzasadnić (w przypadku tworzenia nowych
miejsc pracy), jakie osoby będą zatrudniane lub jakie stanowiska pracy zostaną likwidowane.

1. osoby zatrudnione w
pełnym wymiarze czasu pracy
2. pozostałe osoby :
3. Ogółem:
4. Proszę opisać nowo tworzone stanowiska pracy (opis stanowiska, zakres czynności na każdym stanowisku
oraz sposób rekrutacji). Jaki jest związek pomiędzy istotą inwestycji oraz tymi stanowiskami pracy?
4.1 stanowisko 1:
4.2 stanowisko 2:
4.3 stanowisko N:

3.2 Kadra kierownicza

Pozycja przedsiębiorstwa jest często determinowana kwalifikacjami osób prowadzących firmę. W poniższej tabeli
należy przeanalizować doświadczenie i umiejętności, które posiada kadra kierownicza wnioskodawcy.
Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za Osoba odpowiedzialna za
zarząd finanse sprzedaż
Imię i nazwisko
Wiek
Wykształcenie
Doświadczenie
Stanowisko

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 6

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

4. PLANOWANY PROJEKT
4.1 Opis planowanego projektu

1. uzasadnienie projektu:

2. Zakres projektu (wymienić planowane działania wraz z uzasadnieniem, wskazując wszystkie planowane
nakłady):
Rodzaj działania / kosztów Koszty (PLN)
1.

2.
RAZEM (PLN):

4.2 Aktualne zdolności wytwórcze

Aby posiadać ofertę produktów lub usług, niezbędne są środki produkcji, np. maszyny, urządzenia, zaplecze
materiałowe oraz pomieszczenia. Proszę aktualny wymienić zakres dostępu do takich środków.

1. Czy wnioskodawca posiada niezbędne

pomieszczenia? Czy należy zwiększyć ich
powierzchnię lub lokalizację?

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 7

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

2. Proszę opisać ww. pomieszczenia

(wielkość powierzchni, warunki, itp.).

Rodzaj Szacunkowa
Rok produkcji
maszyny/urządzenia wartość
3. Proszę określić zasoby techniczne

5. SYTUACJA EKONOMICZNO-FINANSOWA
Założenia do analizy finansowej:

5.1 Bilans (w tys. PLN)

Aktywa Rok Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza

ubiegły bieżący …………… …………… …………… ……………
A. Aktywa trwałe (I+II+III)
I. Wartości niematerialne i prawne
II. Rzeczowe aktywa trwałe (1+2+3+4+5)
1. grunty (w tym prawo użytkowania wieczystego gruntu)
2. budynki i budowle
3. urządzenia techniczne i maszyny
4. środki transportu
5. pozostałe środki trwałe
III. Pozostałe aktywa trwałe
B. Aktywa obrotowe (I+II+III+IV)
I. Zapasy
II. Należności krótkoterminowe
III. Inwestycje krótkoterminowe (w tym środki pieniężne)
IV. Pozostałe aktywa obrotowe
Aktywa razem (A+B)
Pasywa Rok Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza
ubiegły bieżący …………… …………… …………… ……………
C. Kapitał (fundusz) własny
D. Zobowiązania i rezerwy na zobowiązania
(I+II+III+IV)
I. Rezerwy na zobowiązania
II. Zobowiązania długoterminowe (1+2)
1. Kredyty i pożyczki

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 8

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

2. Pozostałe
III. Zobowiązania krótkoterminowe (1+2+3)
1. Z tytułu dostaw i usług
2. Kredyty i pożyczki
3. Pozostałe
IV. Rozliczenia międzyokresowe
Pasywa razem (C+D)
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

5.2 Rachunek zysków i strat (w tys. PLN)

Rok Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza

ubiegły bieżący …………… …………… …………… ……………

A. P r z y c h o d y n e t t o z e s p r z e d a ż y
I. Przychody netto ze sprzedaży produktów i usług
II. Przychody netto ze sprzedaży towarów i materiałów
B. K o s z t y d z i a ł a l n o ś c i o p e r a c y j n e j
I. Amortyzacja
II. Zużycie materiałów i energii
III. Usługi obce
IV. Podatki i opłaty:
V. Wynagrodzenia
VI. Ubezpieczenia społeczne i inne świadczenia
VII. Pozostałe koszty rodzajowe
VIII. Wartość sprzedanych towarów i materiałów
C. Z y s k (s t r a t a) z e s p r z e d a ż y (A-B)
D. P o z o s t a ł e p r z y c h o d y o p e r a c y j n e
I. Dotacje
II. Pozostałe przychody operacyjne
E. P o z o s t a ł e k o s z t y o p e r a c y j n e
F. Z y s k (s t r a t a) z d z i a ł a l n o ś c i o p e r a c y j
n e j (C +D - E)
G. P r z y c h o d y f i n a n s o w e
H. K o s z t y f i n a n s o w e
I. Z y s k (s t r a t a) b r u t t o (F+G-H)
J. P o d a t e k d o c h o d o w y
K. P o z o s t a ł e o b o w i ą z k o w e z m n i e j s z e n
i a z y s k u (z w i ę k s z e n i a s t r a t y)

L. Z y s k (s t r a t a) n e t t o (I-J-K)
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 9

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

5.3 Przepływy środków pieniężnych (w tys. PLN)

Rok Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza

ubiegły bieżący …………… …………… …………… ……………

A. P r z e p ł y w y ś r o d k ó w p i e n i ę ż n y c h z d z i a
łalności operacyjnej
1. Zysk (strata) netto
2. Amortyzacja
3. Zmiana stanu zapasów
4. Zmiana stanu należności
5. Zmiana stanu zobowiązań krótkoterminowych, z wyjątkiem
pożyczek i kredytów
6. Inne korekty
I. Razem (1+2+3+4+5+6)
B. P r z e p ł y w y ś r o d k ó w p i e n i ę ż n y c h z d z i a
łalności inwestycyjnej
1. Sprzedaż składników majątku trwałego
2. Nabycie składników majątku trwałego
3. Inne
II. Razem (1+2+3)
C. P r z e p ł y w y ś r o d k ó w p i e n i ę ż n y c h z d z i a
łalności finansowej
1. Zaciągnięcie kredytów i pożyczek
2. Spłata kredytów i pożyczek
3. Dotacje
4. Wypłaty na rzecz właścicieli
5. Wpłaty dokonane przez właścicieli
6. Pozostałe
III. Razem (1+2+3+4+5+6)
D. P r z e p ł y w y p i e n i ę ż n e n e t t o r a z e m
(I+II+III)
F. Ś r o d k i p i e n i ę ż n e n a p o c z ą t e k o k r e s u
G. Ś r o d k i p i e n i ę ż n e n a k o n i e c o k r e s u (F +
D)
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 10

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

5.4 Wskaźniki finansowe

Okres Prognoza Prognoza Prognoza Prognoza

Rok ubiegły
bieżący …………… …………… …………… ……………

A. Wskaźniki płynności
1. płynność bieżąca
2. płynność szybka
B. Wskaźniki sprawności działania
1. Rotacja zapasów w dniach
2. Rotacja należności w dniach
3. Rotacja zobowiązań w dniach
C. Wskaźnik struktury kapitałowej
1. Poziom zadłużenia
1
D. Wskaźniki rentowności
1. rentowność sprzedaży
2. rentowność kapitału własnego (ROE)
Prognozy należy wykonać na okres pięciu pełnych lat od momentu wnioskowania o pożyczkę.

Przeliczenia dokonujemy na danych pobranych z tych samych okresów obrachunkowych

A1. aktywa obrotowe/zobowiązania bieżące - Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B, zobowiązania bieżące
pozycja D III

A2. (aktywa obrotowe – zapasy)/zobowiązania bieżące - Dane pobieramy z bilansu: aktywa obrotowe pozycja B,
zobowiązania bieżące pozycja D III, zapasy pozycja B I

B1. zapasy/(przychody ze sprzedaży/365) - Zapasy pozycja w bilansie B I, przychody ze sprzedaży pozycja w rachunku
zysków i strat A

B2. należności/(przychody ze sprzedaży/365) - Należności pozycja w bilansie B II, przychody ze sprzedaży pozycja w
rachunku zysków i strat A

1
wnioskodawca rozliczający się w formie PIT zamiast zysku netto we wskaźnikach rentowności używa zysku
brutto

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 11

 UNIA EUROPEJSKA
WOJEWÓDZTWO PODKARPACKIE EUROPEJSKI FUNDUSZ
ROZWOJU REGIONALNEGO

B3. zobowiązania/(przychody ze sprzedaży/365) - Zobowiązania pozycja w bilansie D III 1, przychody ze sprzedaży pozycja
w rachunku zysków i strat A

C1. zadłużenie/aktywa - Dane pobieramy z bilansu: zobowiązania pozycja D, aktywa pozycja A+B

D1. zysk netto/ przychody ze sprzedaży - Dane pobieramy z rachunku zysków i strat: zysk netto pozycja L, przychody ze
sprzedaży pozycja A

D2. zysk netto/kapitał własny - Zysk netto pobieramy z rachunku zysków i strat pozycja L, kapitał własny z bilansu pozycja
C

Podpis wnioskodawcy:

Imię i nazwisko Data, miejscowość

......................................................................... ....................................................................

Fundusz Pożyczkowy dla MŚP RARR/RPO 12