‫‪ -1‬رؼشف ا‪ ٗ٠‬ػٓ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬؟‬

‫٘‪ ٛ‬لٍت اٌغ‪ٙ‬ب ص اٌّقشف‪ٌٍٕ ٝ‬ؾبه االلزقبد‪٠ ٚ ٜ‬طٍك ػٍ‪ ٗ١‬ثٕه اٌجٕ‪ٛ‬ن الٔٗ ‪٠‬م‪ َٛ‬ثبالؽشاف ‪ ٚ‬اٌشلبثٗ ػٍ‪ ٝ‬عّ‪١‬غ أ‪ٛ‬اع اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪ٚ‬‬
‫اٌّإعغبد اٌّبٌ‪٠ ٚ ٗ١‬طٍك ػٍ‪ ٗ١‬ثٕه االفذاس الٔٗ ‪٠‬م‪ َٛ‬ثبفذاس إٌم‪ٛ‬د ( ِؾبفع اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬االعزبر هبسق ػبِش )‬
‫‪ِ -2‬ب ٘‪ٚ ٝ‬ظبئف اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬؟‬
‫‪٠ -1‬م‪ َٛ‬ثبفذاس إٌم‪ٛ‬د ‪ ٚ‬رؾذ‪٠‬ذ فئبر‪ٙ‬ب‬
‫‪٠ -2‬م‪ َٛ‬ثبالؽشاف ‪ ٚ‬اٌشلبثٗ ػٍ‪ ٝ‬عّ‪١‬غ أ‪ٛ‬اع اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪ ٚ‬اٌّإعغبد اٌّبٌ‪ٗ١‬‬
‫‪٠ -3‬م‪ َٛ‬ثبالؽشاف ػٍ‪ ٝ‬ػٍّ‪١‬بد اٌّمبفٗ ث‪ ٓ١‬اٌجٕ‪ٛ‬ن اٌزغبس‪ٗ٠‬‬
‫‪٠ -4‬زؾىُ ف‪ ٝ‬االؽز‪١‬به‪ ِٓ ٝ‬اٌز٘ت ‪ ٚ‬إٌمذ االعٕج‪ٝ‬‬
‫‪ -5‬اعزالَ ا‪٠‬شاداد اٌذ‪ ٚ ٌٗٚ‬رغذ‪٠‬ذ ِب ‪٠‬غزؾك ػٍ‪ٙ١‬ب ‪ ٚ‬اعزضّبس اٌفبئل‬
‫‪ -6‬اٌزؾىُ ف‪ ٝ‬ػشك إٌم‪ٛ‬د ِٓ خالي ادا‪ٚ‬اد اٌغ‪١‬بعٗ إٌمذ‪ٗ٠‬‬
‫‪ِ -3‬ب ٘‪ ٝ‬اخش لشاسد اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬؟‬
‫‪ -1‬رخف‪١‬ل عؼش اٌفبئذٖ ثٕغجٗ ‪١ٌ %1‬قجؼ ‪ %12.25‬ػٍ‪ ٝ‬اال‪٠‬ذاع ‪ %13.25 ٚ‬ػٍ‪ ٝ‬االلزشاك ‪ %12.75 ٚ‬ػٍ‪ ٝ‬االصزّبْ ‪,‬‬
‫اٌخقُ‬
‫‪ٚ -2‬لف رّ‪ ً٠ٛ‬اٌّؾش‪ٚ‬ػبد اٌّز‪ٛ‬عطٗ ف‪ِ ٝ‬غبالد اٌقٕبػٗ ‪ ٚ‬اٌضساػٗ ثفبئذٖ ‪%7‬‬
‫‪ -3‬ص‪٠‬بدٖ االؽ‪١‬زبه‪ ٝ‬االٌضاِ‪١ٌ ٝ‬قجؼ ‪ %14‬ثذالً ِٓ ‪%10‬‬
‫‪ -4‬اٌؾّ‪ٛ‬ي اٌّبٌ‪ٝ‬‬
‫‪ِ -5‬جبدسٖ ٌزؾ‪١‬و اٌغ‪١‬بؽٗ ثفبئذٖ ‪ %10‬ثؾذ الق‪ 10 ٝ‬عٕ‪ٛ‬اد‬
‫‪ِ -6‬جبدسٖ ٌزؾ‪١‬و لطبع اٌقٕبػٗ ثفبئذٖ ‪ِ %10‬زٕبلقٗ‬
‫‪ -4‬و‪١‬ف ‪٠‬إصش اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ػٍ‪ ٝ‬االلزقبد ؟‬
‫‪٠‬إصش ػٍ‪ ٝ‬االلزقبد ػٓ هش‪٠‬ك اٌغ‪١‬بعبد إٌمذ‪ ٝ٘ ٚ ٗ٠‬ػجبسٖ ػٓ ادا‪ٚ‬اد ‪:‬‬
‫‪ِ -1‬ؼذي عؼش اٌخقُ ‪ :‬ػٕذِب ‪٠‬زمشك اٌجٕ‪ٛ‬ن ِٓ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ال رم‪ِٛٛ‬ا ثذفغ فبئذٖ ‪ٌ ٚ‬ىٓ ‪٠‬زؼبٍِ‪ٛ‬ا ثّؼذي عؼش خقُ‬
‫‪ِ ٌٛ ‬ؼذي عؼش اٌخقُ أخفل ٘‪١‬مزشك اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪٘ ٚ‬زضداد ػشك إٌم‪ٛ‬د ‪ ٚ‬ثبٌزبٌ‪ ٝ‬رمً عؼش اٌفبئذٖ ػٍ‪ ٝ‬االلزشاك رمً (‬
‫ص‪٠‬بدٖ ِؼذالد اٌزخنُ ) اٌؼىظ ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ اٌض‪٠‬بدٖ‬
‫‪ -2‬ػٍّ‪١‬بد اٌغ‪ٛ‬ق اٌّفز‪ٛ‬ػ ‪٠ :‬ؾزش‪ ٜ‬ا‪٠ ٚ‬ج‪١‬غ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬اٌغٕذاد اٌؾى‪١ٔ ٗ١ِٛ‬بثٗ ػٓ ‪ٚ‬صاسٖ اٌّبٌ‪ٌ ٗ١‬زّ‪ِ ً٠ٛ‬ؾبس‪٠‬غ اٌؾى‪ٚ ِٗٛ‬‬
‫رغط‪ ٗ١‬ػغض اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ اٌؼبِٗ‬
‫‪ ‬ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ اٌج‪١‬غ ‪٠ :‬مً ػشك إٌم‪ٛ‬د ف‪ ٝ‬اٌغ‪ٛ‬ق ف‪١‬ؾذس الزقبد أىّبؽ‪٠ ٚ ٝ‬مً ِؼذالد اٌزنخُ ( ‪٠‬مً ِؼذالد اٌزخنُ )‬
‫اٌؼىظ ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ اٌؾشاء‬
‫‪ -3‬االؽز‪١‬به‪ ٝ‬االٌضاِ‪ٔ ٝ٘ : ٝ‬غجٗ ِٓ اعّبٌ‪ ٝ‬اٌ‪ٛ‬دائغ ٌذ‪ ٜ‬اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪٠‬فشم‪ٙ‬ب اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ػٍ‪ ٝ‬اٌجٕ‪ٛ‬ن ٌنّبْ ؽم‪ٛ‬ق اٌّ‪ٛ‬دػ‪\ٓ١‬‬
‫‪ٔ ٌٛ ‬غجٗ اؽز‪١‬به‪ ٝ‬أخفل رضداد اٌغ‪ ٌٗٛ١‬ف‪ ٝ‬اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪ ٚ‬ثبٌزبٌ‪ ٝ‬رمً اٌفبئذٖ ( رضداد ِؼذاد اٌزخنُ) ‪ ٚ‬اٌؼىظ ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ اٌض‪٠‬بدٖ‬
‫‪ِ -5‬ب ٘‪ ٝ‬اٌغ‪١‬بعخ اٌّبٌ‪ ٗ١‬؟‬
‫٘‪ِ ٝ‬غّ‪ٛ‬ػٗ ِٓ االدا‪ٚ‬اد رغزخذِ‪ٙ‬ب اٌذ‪ٌٍ ٌٗٚ‬زبص‪١‬ش ػٍ‪ ٝ‬إٌؾبه االلزقبد‪ ٚ ٜ‬رم‪ َٛ‬ث‪ٙ‬ب ( ‪ٚ‬صاسٖ اٌّبٌ‪) ٗ١‬‬
‫‪ -1‬اٌنشائت ‪ :‬رغزخذِ‪ٙ‬ب اٌذ‪ٌٍ ٌٗٚ‬زخف‪١‬ل اٌزنخُ‬
‫‪ -2‬االٔفبق اٌؾى‪ : ِٝٛ‬ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ اٌزنخُ رمًٍ اٌؾى‪ ِٗٛ‬االٔفبق ف‪١‬مً اٌطٍت ف‪ٕ١‬خفل اٌزنخُ ‪ ٚ‬اٌؼىظ فؾ‪١‬ؼ‬
‫‪ِ -6‬برا رؼشف ػٓ ثٕه ِقش ؟‬
‫‪ -1‬رُ أؾبءٖ ػبَ ‪ َ 1920‬ػٍ‪٠ ٟ‬ذ االلزقبد‪ ٜ‬هٍؼذ ؽشة ‪ ٛ٘ ٚ‬ا‪ٚ‬ي ثٕه ِقش‪%100 ٜ‬‬
‫‪٠ -2‬شأعٗ االعزبر ‪ِ /‬ؾّذ االرشاث‪ٔ ٝ‬بئجٗ أ‪ /‬ػبوف اٌّغشث‪ ٚ ٝ‬أ‪/‬ؽغبَ اٌذ‪ ٓ٠‬ػجذاٌ‪٘ٛ‬بة‬
‫‪ٌ -3‬ذ‪ ٗ٠‬اوجش ؽجىٗ فش‪ٚ‬ع رشثو ثؼن‪ٙ‬ب ثؼل ِٓ خالي ‪ 690‬فشع ثغّ‪١‬غ أؾبء اٌّؾبفظٗ ‪ 5 ٚ‬فش‪ٚ‬ع ف‪ ٝ‬د‪ ٌٗٚ‬االِبساد ‪ٚ‬‬
‫فشع ف‪ ٝ‬فشٔغب‬
‫‪ٌ -4‬ذ‪ ٗ٠‬اوضش ِٓ ‪ 18‬اٌف ِ‪ٛ‬ظف ‪٠‬خذ‪ِٛٚ‬ا اوضش ِٓ ‪ ْٛ١ٍِ 10‬ػّ‪ً١‬‬
‫‪ -5‬لبَ ثأٔؾبء اٌؼذ‪٠‬ذ ِٓ ؽشوبد اٌز‪ ٝ‬رؼًّ ف‪ِ ٝ‬غبالد ػذ‪٠‬ذٖ ِضً ‪ :‬اٌط‪١‬شاْ ‪ ٚ‬اٌغضي ‪ٔٚ‬غ‪١‬ظ ‪ ٚ‬إٌمً‬
‫‪ -6‬أؾبء اوجش ‪ ِٓ 2‬فٕبد‪٠‬ك االعزضّبس ف‪ِ ٝ‬قش‬
‫‪ -7‬أؾبء ِإعغٗ غ‪١‬ش ٘بدفٗ ٌٍشثؼ ‪ِ ٝ٘ ٚ‬إعغٗ ثٕه ِقش ٌزّٕ‪ ٚ ٗ١‬خذِٗ اٌّغزّغ‬
‫‪ -8‬ؽمك اػٍ‪ ٝ‬االسثبػ ف‪ ٝ‬ػبَ ‪ٚ َ 2018‬لذسد ة ‪١ٍِ 14.1‬بس عٕ‪ٗ١‬‬
‫‪ -9‬ؽبص ػٍ‪ ٝ‬عبئضٖ ِغٍٗ عٍ‪ٛ‬ثً ٌٍغٕٗ اٌخبِغٗ وبفنً ثٕه ف‪ ٝ‬اداسٖ إٌمذ ‪ ٚ‬اٌغ‪ ٚ ٌٗٛ١‬وّب ؽقً ػٍ‪ ٝ‬اٌّشوض اٌضبٔ‪ٝ‬‬
‫وّغ‪ٛ‬ق رّ‪ ٍٝ٠ٛ‬وّب ؽقً ػٍ‪ٌ ٝ‬مت ثٕه ػبَ ‪2018‬‬
 ‫‪ِ -7‬ب ٘‪ِٕ ٝ‬زغبد ‪ ٚ‬خذِبد ثٕه ِقش؟‬
‫‪ -1‬ؽغبة عبس‪) ٜ‬ثبٌؼٍّخ اٌّؾٍ‪١‬خ ‪ ٚ‬اٌؼّالد األعٕج‪١‬خ األخش‪(ٜ‬‬
‫‪ -2‬ؽغبة ر‪ٛ‬ف‪١‬ش )ثبٌؼٍّخ اٌّؾٍ‪١‬خ ‪ ٚ‬اٌؼّالد األعٕج‪١‬خ األخش‪(ٜ‬‬
‫‪ -3‬اٌ‪ٛ‬دائغ‬
‫‪ -4‬ؽ‪ٙ‬بداد االدخبس ) ؽ‪ٙ‬بدٖ اٌمّٗ – اِبْ اٌّقش‪ – ٓ١٠‬اٌضالص‪ – ٗ١‬اٌّزضا‪٠‬ذٖ – ؽ‪ٙ‬بدٖ راد اٌؼبئذ اٌضبثذ – ؽ‪ٙ‬بدٖ راد اٌؼبئذ اٌزشوّ‪ٝ‬‬
‫)‬
‫‪ -5‬اٌمش‪ٚ‬ك )لشك رّ‪ ً٠ٛ‬ػمبس‪- ٞ‬لشك ع‪١‬بسح‪-‬لشك اٌغٍغ اٌّؼّشح‪-‬اٌمش‪ٚ‬ك اٌؾخق‪١‬خ‪ -‬لشك اٌشؽالد اٌغ‪١‬بؽ‪١‬خ‪ -‬لشك‬
‫اٌؾظ ‪ٚ‬اٌؼّشح (‬
‫‪ -6‬اٌجطبلبد) اٌجطـــــــبلبد االئزّبٔ‪١‬ــــــخ‪-‬ثطـــبلبد اٌخقُ اٌفـــ‪ٛ‬س‪-ٞ‬ثطبلخ ثٕه ِقش ٌٍّشرجبد‪ -‬اٌجطبلبد اٌّذف‪ٛ‬ػخ ِمذِب ‪-‬ثطبلخ‬
‫ثٕه ِقشٌؾجبة ‪-BM‬ثطبلبد ثٕه ِقش ٌٍزمغ‪١‬و(‬
‫‪ -7‬اٌزأِ‪ ٓ١‬اٌجٕى‪ٟ‬‬
‫‪ -8‬خذِخ اٌغذاد اإلٌىزش‪ٌٍ ٟٔٚ‬نشائت ‪ ٚ‬اٌغّبسن‬
‫‪ -9‬ما ٌٓ اٌشٍادة اٌثالثٕت؟ ٘‪ٚ ٟ‬د‪٠‬ؼخ صبثزٗ ٌّذح صالصخ عٕ‪ٛ‬اد ثؼبئذ ِزغ‪١‬ش ِشرجو ثغؼش ػبئذ اٌجٕه اٌّشوض‪ٚ ٞ‬اٌؾذ األدٔ‪ٌٙ ٝ‬ب‬
‫‪1000‬عُ‬
‫‪ -10‬ما ٌّ شٍادي امان ؟ ؽ‪ٙ‬بدٖ ٌّذٖ ‪ 3‬عٕ‪ٛ‬اد رؾًّ ‪ٚ‬ص‪١‬مٗ رأِ‪ ٓ١‬ػٍ‪ ٝ‬اٌؾ‪١‬بٖ رجذأ ِٓ ‪ 500‬ي ‪ 2500‬ط راد ػبئذ ‪٠ %16‬قشف‬
‫ف‪ٙٔ ٝ‬ب‪ ٗ٠‬اٌّذٖ‬
‫‪ -11‬بىه مصش ٔطٍك حساب ادخاسْ جذٔذ )تحُٔشت بضٔادة (تشجٕعا ٌصغاس اٌمذخشٔه‬
‫٘‪ ٛ‬ؽغبة ادخبس‪ِ ٞ‬زّ‪١‬ض ‪٠‬م‪ َٛ‬ػٍ‪ ٝ‬فىشح اٌغّؼ‪١‬خ اٌّزؼبسف ػٍ‪ٙ١‬ب ث‪ ٓ١‬إٌبط؛ ؽ‪١‬ش ‪ُّ٠‬ىٓ األفشاد ِٓ ادخبس ِجٍغ صبثذ وً ؽ‪ٙ‬ش‬
‫ثؾىً ِٕزظُ ٌّذح ‪11‬ؽ‪ٙ‬شا؛ػٍ‪ ٝ‬أْ ‪٠‬زُ دفغ ‪ ِٓ25%‬ل‪ّ١‬خ اٌّجٍغ اٌؾ‪ٙ‬ش‪ ٞ‬اٌّذخش ف‪ ٟ‬اٌؾ‪ٙ‬ش اٌضبٔ‪ ٟ‬ػؾش )اٌمغو األخ‪١‬ش (ث‪ّٕ١‬ب‬
‫‪٠‬زؾًّ اٌجٕه اٌـ ‪75%‬اٌّزجم‪١‬خ ِٓ اٌمغو األخ‪١‬ش ‪٠ٚ‬م‪ َٛ‬اٌؼّ‪ ً١‬ثبعزشداد ِغّ‪ٛ‬ع اٌّذف‪ٛ‬ع ف‪ٙٔ ٟ‬ب‪٠‬خ اٌّذح ‪ٚ.‬لذ ؽشؿ ثٕه ِقش‬
‫ػٍ‪ ٝ‬ئهالق ٘زا اٌؾغبة ا‪ّ٠‬بٔب ِٕٗ ثأّ٘‪١‬خ اٌؾّ‪ٛ‬ي اٌّبٌ‪ٙ١‬زا ‪٠ٚ‬ز‪١‬ؼ ؽغبة االدخبس "رؾ‪٠ٛ‬ؾخ ثض‪٠‬بدح "ٌألفشاد ئِىبٔ‪١‬خ فزؼ اٌؾغبة‬
‫ثفئخ ‪100‬عٕ‪ِٚ ٗ١‬نبػفبر‪ٙ‬ب‪ِ ,‬غ اِىبٔ‪١‬خ فزؼ أوضش ِٓ ؽغبة ٌٕفظ اٌؼّ‪ ,ً١‬وّب ‪ّ٠‬ىٓ‬
‫‪ -21‬بىه مصش أَي بىه ٔصذس بطالت "مٕضة "اٌمحٍٕت ٌٍذفع اإلٌىتشَوٓ باٌتعاَن مع إْ فأىىس‬
‫٘زا ‪٠ٚ‬زُ اعزخذاَ ثطبلخ ِ‪١‬ضح وأ‪ ٞ‬ثطبلخ دفغ ئٌىزش‪١ٔٚ‬خ أخش‪ ٜ‬ػٍ‪ ٝ‬أْ ‪٠‬ى‪ ْٛ‬اٌزؼبًِ ث‪ٙ‬ب داخً عّ‪ٛٙ‬س‪٠‬خ ِقش اٌؼشث‪١‬خ فمو‪,‬‬
‫‪ٚ‬رٌه ِٓ خالي اٌؾشاء ِٓ إٌّبفز‬
‫رّىٓ ثطبلخ "ِ‪١‬ضح "ؽبٍِ‪ٙ‬ب ِٓ رغز‪٠‬خ أ‪ ٚ‬ؽؾٓ سف‪١‬ذ٘ب ِٓ خالي اٌجٕه العزخذاِ‪ٙ‬ب ػذح ِشاد ه‪ٛ‬اي فزشح فالؽ‪١‬ز‪ٙ‬ب‬
‫‪ -21‬محفظت بىه مصش )‪ ٌَٓ(wallet BM‬مه مىتجاث بىه مصش أٔضا‪:‬‬
‫رز‪١‬ؼ ٘زٖ اٌخذِخ اعزخذاَ اٌ‪ٙ‬برف اٌّؾّ‪ٛ‬ي ف‪ ٟ‬ئ‪٠‬ذاع األِ‪ٛ‬اي ف‪ ٟ‬ؽغبة اٌّؾفظخ ‪ٚ‬عؾج‪ٙ‬ب‪ٚ ,‬رؾ‪ ً٠ٛ‬األِ‪ٛ‬اي ِٓ ؽغبة‬
‫ِؾفظخ ٘برف ِؾّ‪ٛ‬ي اٌ‪ ٟ‬ؽغبة ِؾفظخ ٘برف ِؾّ‪ٛ‬ي آخش‪ٚ ,‬اعزخذاَ خذِبد ِذف‪ٛ‬ػبد ف‪ٛ‬س‪ ِٓ ٜ‬خالي ِؾفظخ ثٕه‬
‫ِقش "دفغ اٌف‪ٛ‬ار‪١‬ش –اٌؾؾٓ –اٌزجشػبد –دفغ اٌززاوش"‪ ,‬ثبإلمبفخ اٌ‪ ٝ‬اعزمجبٌٍزؾ‪٠ٛ‬الد اٌخبسع‪١‬خ ‪ٚ‬دفغ ل‪ّ١‬خ اٌّؾزش‪٠‬بد‬
‫ِٓ أ‪ ٞ‬ربعش ٌذ‪ِ ٗ٠‬ؾفظخ ثٕه ِقش‪ّ٠ٚ ,‬ىٓ ؽؾٓ ِؾفظخ اٌ‪ٙ‬برف اٌّؾّ‪ٛ‬ي ٌؼّالء اٌجٕه ػٓ هش‪٠‬ك ئؽذ‪ ٜ‬ثطبلبرجٕه ِقش‬
‫"االئزّبٔ‪١‬خ –اٌخقُ اٌّجبؽش –اٌّذف‪ٛ‬ػخ ِمذِب"‬

‫‪ِ -8‬ب ٘‪ ٝ‬أ‪ٛ‬اع اٌجٕ‪ٛ‬ن ؟‬

‫ٔعىّ اْ بىه ‪ِ ٝ٘ :‬إعغٗ ِبٌ‪ ٗ١‬اٌغشك ِٕ‪ٙ‬ب اعزضّبس سؤ‪ٚ‬ط االِ‪ٛ‬اي اٌؼّالء ِمبثً ػبئذ ‪٠ٚ‬مذِ‪ٛ‬ا اٌؼذ‪٠‬ذ ِٓ‬
‫اٌخذِبد ‪ ٚ‬إٌّزغبد‬
‫اٌبىُن اٌتجاسًٔ ‪ ٝ٘ :‬اٌ‪ٛ‬ع‪١‬و ث‪ ٓ١‬اٌّ‪ٛ‬دػ‪ ٚ ٓ١‬اٌّمشم‪ ( ٓ١١‬ثٕه ِقش ‪)CIB ٚ‬‬ ‫‪-1‬‬
‫اٌبىُن االستثماسًٔ ‪ ٝ٘ :‬ثٕ‪ٛ‬ن ثزّ‪ ً٠ٛ‬اٌّؾش‪ٚ‬ػبد االعزضّبس‪ ٗ٠‬اٌىجش‪ ٚ ٜ‬رم‪ َٛ‬ثبفذاس أ‪ِ.‬بٌ‪ٌٍ ٗ١‬ؾشوبد ِضً ‪ :‬ثٕه االعزضّبس‬ ‫‪-2‬‬
‫اٌم‪ِٝٛ‬‬
‫اٌبىُن اٌمتخصصً ‪ ٝ٘ :‬اٌز‪ ٝ‬رخزـ ثٕؾبه القبد‪ٚ ٜ‬اؽذ ِضً ‪ :‬ثٕ‪ٛ‬ن اٌقٕبػ‪ ٚ ٗ١‬اٌضساػ‪ ٚ ٗ١‬اٌؼمبس‪ٗ٠‬‬ ‫‪-3‬‬
‫اٌبىُن االسالمًٕ ‪ :‬اٌز‪ ٝ‬رم‪ٚ َٛ‬فمب ً الؽىبَ اٌؾش‪٠‬ؼٗ االعالِ‪ ٚ ٗ١‬رغّ‪ ٝ‬اٌجٕ‪ٛ‬ن السث‪ِ ٗ١‬ضً ‪ :‬ثٕه ف‪١‬قً االعالِ‪ٝ‬‬ ‫‪-4‬‬
‫‪ِ -9‬ب ٘‪ ٝ‬الغُ اٌجٕ‪ٛ‬ن ؟‬
‫خذِٗ اٌؼّالء ‪ ٛ٘ :‬اٌّغإي ػٓ اعزمجبي اٌؼّالء ‪ِ ٚ‬ؼشفٗ ِطٍجبر‪ ٚ ُٙ‬الٕؼ‪ ُٙ‬ثّٕزغبد ‪ ٚ‬خذِبد اٌجٕه ‪ ٚ‬الثذ ِٓ ر‪ٛ‬افش ؽش‪ٚ‬ه‬ ‫‪-1‬‬
‫ف‪ ٝ‬اٌّ‪ٛ‬ظف‬
‫( ؽغٓ اٌّظ‪ٙ‬ش – ٌجك – اٌمذسٖ ػٍ‪ ٝ‬االلٕبع – اٌزؼبًِ ِغ عّ‪١‬غ اٌؼّالء ) ‪٠‬زى‪ ِٓ ْٛ‬سئ‪١‬ظ خذِٗ اٌؼّالء‬
‫‪ -2‬اٌخض‪ ٛ٘ : ٕٗ٠‬اٌمغُ اٌّ‪ٌ ُٙ‬ذ‪ ٜ‬اٌؼّ‪ ً١‬الٔٗ ‪٠‬م‪ َٛ‬ثغّ‪١‬غ اٌؼٍّ‪١‬بد اٌّقشف‪ ٗ١‬اٌز‪٠ ٝ‬ش‪٠‬ذ٘ب ِٓ عؾت ا‪ ٚ‬ا‪٠‬ذاع ا‪ ٚ‬رؾ‪ ً٠ٛ‬اِ‪ٛ‬اي ‪٠‬زى‪ْٛ‬‬
‫ِٓ رٍ‪١‬ش ‪١٘ ٚ‬ذ رٍ‪١‬ش ‪ ٚ‬سئ‪١‬ظ اٌخض‪ٕٗ٠‬‬
‫‪ -3‬لغُ اٌؼٍّ‪١‬بد اٌّقشف‪ ٛ٘ : ٗ١‬اٌّغإي ػٓ ظجو ؽغبثبد اٌفشع ِٓ ػٍّ‪١‬بد داخٍٗ ا‪ ٚ‬خبسعٗ ‪ ٚ‬ث‪١‬طٍك ػٍ‪ ٗ١‬اٌجبن ا‪ٚ‬فظ‬
‫‪ -4‬اٌّذ‪٠‬ش ‪ٔ ٚ‬بئت اٌّذ‪٠‬ش ‪ٔ :‬بئت ث‪١‬ى‪ٌ ْٛ‬شئ‪١‬ظ خذِٗ اٌؼّالء ‪ /‬اٌخض‪ ٕٗ٠‬ث‪١‬شالت ؽشوٗ اٌؼّالء ف‪ ٝ‬اٌفشع ( اٌّذ‪٠‬ش ‪ :‬ث‪١‬ى‪ِ ْٛ‬غإاي‬
‫ػٓ اٌفشع اِبَ االداسٖ اٌّشوض‪)ٗ٠‬‬
‫‪ِ -10‬ب ٘‪ ٛ‬اٌؾّ‪ٛ‬ي اٌّبٌ‪ ٚ ٝ‬اّ٘‪١‬زٗ ‪ ٚ‬و‪١‬ف ‪٠‬زؾمك ؟‬
‫اٌشمُي اٌماٌّ ‪ ٛ٘ :‬أْ وً فشد أ‪ِ ٚ‬إعغخ رغذ ِٕزغبد ِبٌ‪١‬خ ِٕبعجخ الؽز‪١‬بعبر‪ٙ‬ب ِضً ؽغبثبد اٌز‪ٛ‬ف‪١‬ش ‪ٚ‬اٌؾغبثبد اٌغبس‪٠‬خ ‪ٚ‬خذِبد‬
‫اٌذفغ ‪ٚ‬اٌزؾ‪ٚ ً٠ٛ‬اٌزأِ‪ٚ ٓ١‬اٌزّ‪ٚ ً٠ٛ‬االئزّبْ اٌز‪ ٝ‬رمذَ خال اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪٘ ٚ‬ئ‪ ٗ١‬اٌجش‪٠‬ذ‬
‫اٌمٕتً ‪ ٛ٘ :‬عجت سئ‪١‬غ‪ ٌٍّٕٛ ٝ‬االلزقبد‪ٌٍ ٜ‬ذ‪ٌٗٚ‬‬
‫ٔتحمك اٌشمُاي اٌماٌّ ‪ :‬ػٓ هش‪٠‬ك دساعٗ ِب ‪٠‬ش‪٠‬ذٖ اٌّغز‪ٍٙ‬ه ِٓ خذِبد ِبٌ‪ ٚ ٗ١‬رفؼ‪ ً١‬ؽّب‪ ٗ٠‬اٌّغز‪ٍٙ‬ه ٌض‪٠‬بدٖ صمٗ اٌؼّ‪ ٚ ً١‬رط‪٠ٛ‬ش‬
‫اٌخذِبد ‪ ٚ‬إٌّزغبد اٌّبٌ‪ٗ١‬‬
‫اٌزِ وفزتً اٌذًٌَ ‪ -1 :‬لشس سئ‪١‬ظ اٌغّ‪ٛٙ‬س‪ ٗ٠‬ثأٔؾبء اٌّغٍظ اٌم‪ٌٍّ ِٝٛ‬ذف‪ٛ‬ػبد ٌزؾف‪١‬ض اعزخذاَ اٌ‪ٛ‬عبئً االٌىزش‪ ٗ١ٔٚ‬ف‪ ٝ‬اٌذفغ‬
‫‪ -2‬ر‪ٛ‬ع‪١‬غ اٌجٕ‪ٛ‬ن اٌخذِبد اٌجٕى‪ ٗ١‬ػجش االٔزشٔذ ‪ ٚ‬اٌ‪ٙ‬برف‬
‫‪ -3‬اهٍك اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ؽٍّٗ اػالٔ‪ٌ ٗ١‬خذِٗ " رؾ‪ٌ " ً٠ٛ‬ض‪٠‬بدٖ اٌزؼبًِ ثبعزخذاَ اٌذفغ االٌىزش‪ٝٔٚ‬‬
‫دَس بىه مصش فًٕ؟‪.‬‬
‫‪ .1‬ص‪٠‬بدح ػذد فش‪ٚ‬ع ثٕه ِقش ئٌ‪ 625 ٝ‬صادد اٌخذِبد صاد ػذد اٌّزؼبٍِ‪ِ ٓ١‬غ اٌمطبع اٌّقشف‪ٝ‬‬
‫‪ .2‬دػُ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٞ‬ف رّ‪ِ ً٠ٛ‬ؾش‪ٚ‬ػبد اإلعىبْ ثمش‪ٚ‬ك ه‪ٍ٠ٛ‬خ األعً ٌّؾذ‪ٚ‬د‪ ٞ‬اٌذخً‪.‬‬
‫‪. .3‬ئفذاس ثطبلبد ٌطالة اٌغبِؼخ ٌزغ‪ ً١ٙ‬دفغ اٌّقش‪ٚ‬فبد اٌذساع‪١‬خ‬
‫‪ .4‬اٌزؼب‪ِ ْٚ‬غ اٌّؼ‪ٙ‬ذ اٌّقشف‪ٌ ٟ‬ض‪٠‬بدح اٌ‪ٛ‬غ‪ ٝ‬اٌّقشف‪ ٟ‬ثزذس‪٠‬ت ؽ‪ٛ‬اٌ‪270 ٟ‬أٌف هبٌت‪7.‬‬
‫‪ .5‬افذاس ‪ِwallet BM‬ؾفظخ ثٕه ِقش‬
‫‪ .6‬افذاس ؽ‪ٙ‬بدح اِبْ ‪ٚ‬ثطبلخ ِ‪١‬ضح ‪ٚ‬رؾ‪٠ٛ‬ؾخ ثض‪٠‬بدٖ‬
‫‪ِ -11‬ب اٌفشق ث‪١ِ ٓ١‬ضأ‪ ٗ١‬ثٕه ‪١ِ ٚ‬ضأ‪ ٗ١‬اٌؾشوٗ ‪ِ ٚ‬ب ٘‪ ٝ‬اٌؾغبثبد إٌظبِ‪ ٗ١‬؟‬
‫اٌفشق بٕه مٕضاوًٕ اٌششوً َ اٌبىه ‪ ٝ٘ :‬اٌؾغبثبد إٌظبِ‪ ٗ١‬د‪ِٛ ٜ‬ع‪ٛ‬دٖ ف‪١ِ ٝ‬ضأ‪ ٗ١‬اٌجٕه فمو‬
‫َ اٌحساباث اٌىظامًٕ ‪ :‬اٌزضاِبد ػشم‪ٌ ٗ١‬ؾ‪ ٓ١‬رغ‪٠ٛ‬ز‪ٙ‬ب أ‪ٚ‬االػّبي اٌغ‪١‬ش ِٕز‪١ٙ‬خ ٌؾ‪ ٓ١‬أز‪ٙ‬بء ئعشاءار‪ٙ‬ب ِضً خطبثبد اٌنّبْ‬
‫‪ٚ‬االػزّبداد اٌّغزٕذ‪ٚ ٗ٠‬ثزى‪٠ ْٛ‬ب اِب اٌزضاَ ػٍ‪ ٝ‬اٌؼّالء ف‪ ٟ‬خبٔٗ االف‪ٛ‬ي ا‪ ٚ‬اٌزضاَ ػٍ‪ ٝ‬اٌجٕه ف‪ ٟ‬خبٔٗ اٌخق‪َٛ‬‬

‫‪ِ -12‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬خطبة اٌنّبْ ‪ ٚ‬االػزّبد اٌّغزٕذ‪ ٜ‬؟‬

‫‪ -1‬خطاب اٌضمان ‪ ٛ٘ :‬اٌزضاَ ػٍ‪ ٝ‬اٌجٕه ٌغ‪ِ ٗٙ‬ؼ‪ ٕٗ١‬ثغذاد ِجٍغ ِؼ‪ ٌٛ ٓ١‬رمبػظ اٌؼّ‪ ً١‬ػٓ اداء اٌّ‪ ّٗٙ‬اٌّ‪ٛ‬وً ث‪ٙ‬ب‬
‫اوُاعً ‪ :‬خطبة اثزذائ‪ : ٝ‬وزأِ‪ٌ ٓ١‬ذخ‪ٛ‬ي ِٕبلقٗ خطبة ٔ‪ٙ‬بئ‪ : ٝ‬مّبْ ٔ‪ٙ‬بئ‪ ٝ‬ف‪ ٝ‬رٕف‪١‬ز االٌزضاَ‬
‫خطبة ؽؾٓ ‪ :‬ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ ثنبػٗ ِؼفبٖ ِٓ اٌغّشن خطبة اعٕج‪ : ٝ‬ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ ؽشوٗ اعٕج‪ِ ٗ١‬ؾزبط لشك ِٓ اٌجٕه‬

‫‪ -1‬االعتماد اٌمستىذِ ‪ ٛ٘ :‬رؼ‪ٙ‬ذ وزبث‪٠ ٝ‬قذس ِٓ اٌجٕه ثٕبء ػٍ‪ ٝ‬هٍت اٌؼّ‪ٌ ً١‬قبٌؼ اٌجبئغ ‪٠‬زؼ‪ٙ‬ذ ثذفغ ِجٍغ ِؾذد ف‪ ٝ‬ؽبٌٗ رمذ‪ُ٠‬‬
‫اٌجبئغ ِغزٕذاد اٌغٍغ هجمب ٌٍؾش‪ٚ‬ه االػزّبد ( اػزّبد ِغزٕذ‪ ِٓ ٜ‬ثٕه ‪ٚ‬اؽذ – اػزّبد ِغزٕذ‪ ِٓ ٜ‬ثٕى‪) ٓ١‬‬
‫اوُاعً ‪ٙٔ :‬بئ‪ : ٝ‬غ‪١‬ش لبثً الٔ‪ٙ‬بء اال ِٓ هشف‪ ٓ١‬لبثً ٌالٌغبء ‪ّ٠ :‬ىٓ اٌغبءٖ ِٓ هشف ‪ٚ‬اؽذ‬
‫ِؼضص‪٠ :‬ؾًّ مّبٔبد اخش‬
‫دفؼبد ‪ :‬اٌؾق‪ٛ‬ي ػٍ‪ ٝ‬دفؼٗ رؾذ اٌؾغبة (اّ٘‪١‬زٗ رمٍ‪ِ ً١‬خبهش ػذَ رٕف‪١‬ز ػم‪ٛ‬د اٌج‪١‬غ اٌذ‪) ٗ١ٌٚ‬‬
‫‪ِ -13‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌؾ‪١‬ه ‪ ٚ‬اٌىّج‪١‬بٌٗ ‪ ٚ‬اٌغٕذ االرٔ‪ ٝ‬؟‬

‫‪ -2‬اٌشٕه ‪ :‬اداء ‪ٚ‬فبٖ ٌغذاد ِجٍغ ِؼ‪ ِٓ ٓ١‬اٌغبؽت ٌٍّغزف‪١‬ذ ‪٠ ٚ‬ى‪ِ ْٛ‬غؾ‪ٛ‬ة ػٍ‪ ٝ‬ثٕه‬
‫اسوبْ اٌؾ‪١‬ه ‪ ( :‬ربس‪٠‬خ االعزؾبق – اٌّجٍغ – اٌزشِ‪١‬ض – اِش اٌذفغ ‪ -‬اٌز‪ٛ‬ل‪١‬غ )‬
‫أ‪ٛ‬اع اٌؾ‪١‬ه ‪ :‬ؽ‪١‬ه ٌؾبٍِٗ ‪ /‬ؽ‪١‬ه الِش ‪ /‬ؽ‪١‬ه ِؼزّذ ‪ /‬ؽ‪١‬ه ِغطش ‪ /‬ؽ‪١‬ه ِقشف‪ٝ‬‬
‫‪ -1‬اٌىمبٕاًٌ ‪ :‬اِش وزبث‪٠ ٝ‬قذس ِٓ اٌذائٓ اٌ‪ ٝ‬اٌّذ‪٠ ٓ٠‬طٍت ثذفغ ِجٍغ ِؼ‪ ٓ١‬اٌ‪ ٝ‬اٌذائٓ ا‪ ٚ‬ؽخـ صبٌش ِغزف‪١‬ذ‬
‫‪ -1‬اٌسىذ االروّ ‪ ٛ٘ :‬رؼ‪ٙ‬ذ وزبث‪٠ ٝ‬زؼ‪ٙ‬ذ ف‪ ٗ١‬اٌّذ‪ ٓ٠‬ثذفغ ِجٍغ ِؼ‪ٌٍ ٓ١‬ذائٓ ف‪ ٝ‬ربس‪٠‬خ ِؾذد‬
‫‪ِ -14‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬ار‪ ْٚ‬اٌخضأٗ ‪ ٚ‬اٌغٕذاد ‪ ٚ‬االع‪ ُٙ‬؟‬
‫‪ -2‬ارَن اٌخضاوً ‪ :‬رقذس ثخقُ افذاس ا‪ ٞ‬الً ِٓ اٌم‪ ّٗ١‬االعّ‪ ٚ ٗ١‬ف‪ ٝ‬ربس‪٠‬خ االعزؾمبق رٍزضَ اٌؾى‪ ِٗٛ‬ثذفغ اٌم‪ ّٗ١‬االعّ‪ٝ٘ ٚ ٗ١‬‬
 ‫لق‪١‬شٖ االعً ( ‪ 9/6/3‬ؽ‪ٛٙ‬س )‬
‫‪ -1‬اٌسىذاث ‪ :‬ثّضبثٗ الزشاك ِٓ اٌّغزضّش‪ ٓ٠‬ثفبئذٖ صبثزغ ‪ ٚ‬ه‪ ٍٗ٠ٛ‬االعً‬
‫‪ -1‬االسٍم‪ :‬ؽك ٍِى‪٠ ٗ١‬زُ ؽشاءٖ اٌّغبّ٘‪ِ ٓ١‬مبثً ٔغجٗ ِٓ اسثبػ اٌؾشوٗ ا‪٠ ٚ‬زؾٍّ‪ٛ‬ا اٌخغبسٖ ‪ ٌُٙ ٚ‬اٌؾك ف‪ ٝ‬اداسٖ إٌّؾبٖ ‪ ٚ‬ارخبر‬
‫ث‪١‬غ االع‪ُٙ‬‬
‫‪ِ -15‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌؾغبثبد اٌغبس‪ ٚ ٗ٠‬اٌز‪ٛ‬ف‪١‬ش ؟‬
‫‪ -2‬حساب اٌجاسِ ‪ ٛ٘ :‬ؽغبة ِقشف‪٠ ٝ‬زُ ف‪ ٗ١‬اٌغؾت ‪ ٚ‬اال‪٠‬ذاع ثق‪ٛ‬سٖ ِزىشسٖ ‪ِ ٚ‬غزّشٖ ٌزٌه ‪٠‬ؾقً اٌؼّ‪ ً١‬ع دفزش ؽ‪١‬ىبد‬
‫‪ ٚ‬ال ‪٠‬زؾغت ٌ‪ ٗ١‬فبردٖ‬
‫‪ -1‬حساب اٌتُفٕش ‪ ٛ٘ :‬ؽغبة ِقشف‪ ٝ‬ه‪ ً٠ٛ‬االعً ‪٠‬زُ ف‪ ٗ١‬ادخش االِ‪ٛ‬اي ( ‪٠‬زؾغت ٌ‪ ٗ١‬فبئذٖ – ال‪٠‬قذس ٌٗ دفزش ؽ‪١‬ىبد – ‪ّ٠‬ىٓ‬
‫اخز ثنّبٔٗ لش‪ٚ‬ك )‬
‫‪ِ -16‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬ثطبلٗ اٌخقُ اٌّجبؽش ‪ ٚ‬ثطبلٗ االئزّبْ ؟‬
‫‪ -2‬بطالً اٌخصم مباشش ‪ :‬ثطبلٗ دفغ اٌىزش‪ ٗ١ٔٚ‬رقذس ٌٍؼّالء افؾبة اٌؾغبثبد اٌغبس‪ ٚ ٗ٠‬اٌز‪ٛ‬ف‪١‬ش ‪ ٚ‬رغخذَ ف‪ ٝ‬اٌغؾت إٌمذ‪ ٜ‬ا‪ٚ‬‬
‫اٌّزؾش‪٠‬بد ‪ٍ٠ ٚ‬ضَ ‪ٚ‬ع‪ٛ‬د سف‪١‬ذ‬
‫‪ -1‬بطالً االئتمان ‪ :‬ثطبلٗ دفغ اٌىزش‪ ٗ١ٔٚ‬رقذس ٌٍؼّالء ثنّبٔبد ؽخق‪ ( ٗ١‬ؽ‪ٙ‬بداد – ‪ٚ‬دائغ – ‪ٚ‬ظ‪١‬فٗ – ؽغبة ر‪ٛ‬ف‪١‬ش ) ثؾذ‬
‫ائزّبٔ‪ ٝ‬ثؼذ ‪٠ َٛ٠ 45‬ؾزغت فبئذٖ‬
‫اٌبىه بٕستفٕذ مه اٌبطالاث ( ِقبس‪٠‬ف االعزخشاط ‪ -‬ػّ‪ٛ‬الد – فبئذ ػٕذ ربخ‪١‬ش ف عذاد )‬
‫‪ِ -17‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌزغضئٗ اٌّقشف‪ ٚ ٗ١‬خذِبد اٌؾشوبد ؟‬
‫‪ -2‬اٌتجضئً اٌمصشفًٕ ‪ِ ٝ٘ :‬غّ‪ٛ‬ػٗ ِٓ إٌّزغبد اٌز‪٠ ٝ‬مذِ‪ٙ‬ب اٌجٕه ٌزٍج‪ ٗ١‬اؽز‪١‬غبد اٌؼّالء ِٓ ( لش‪ٚ‬ك ‪ ٚ‬رغ‪١ٙ‬الد ائزّبٔ‪ٗ١‬‬
‫‪ ٚ‬ربِ‪ٚ ٚ ٓ١‬دائغ ‪ ٚ‬ؽ‪ٙ‬بداد)‬
‫‪ -1‬خذماث اٌششواث ‪ :‬رمذَ لش‪ٚ‬ك وج‪١‬شٖ ٌٍؾشوبد ‪ ٚ‬رغ‪١ٙ‬الد ائزّبٔ‪ٌ ٗ١‬ىجبس اٌؼّالء ( اػزّبداد ِغزذٔ‪ – ٗ١‬خطبثبد اٌنّبْ‬
‫)‬
‫ث‪١‬ى‪ ْٛ‬خطش‪ Corp‬اػٍ‪ Retail bankingِٓ ٝ‬الْ لبػذٖ ػّالءٖ الً ‪ٕ٘ ٚ‬بن لبػذٖ ثزم‪ٛ‬ي وٍّب صاد لبػذٖ اٌؼّالء ‪٠‬ى‪ْٛ‬‬
‫اٌخطش الً‬
‫‪ِ -18‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌ‪ٛ‬د‪٠‬ؼٗ ‪ ٚ‬ؽ‪ٙ‬بدٖ االدخبس ‪ ٚ‬فٕبد‪٠‬ك االعزضّبس ؟‬
‫‪ -1‬اٌُدٔعً ‪ ٝ٘ :‬اعزضّبس لق‪١‬ش االعً ‪٠‬زُ سثو ِجٍغ ِؼ‪ ٓ١‬ثؼبئذ ِؾذد ( فبئذٖ اٌ‪ٛ‬د‪٠‬ؼٗ الً ِٓ اٌؾ‪ٙ‬بدٖ – ِذٖ اٌ‪ٛ‬د‪٠‬ؼٗ الً ِٓ ؽ‪ٙ‬بدٖ‬
‫– ‪ّ٠‬ىٓ وغش اٌ‪٠ٛ‬ؼٗ ف‪ ٝ‬ا‪ٚ ٞ‬لذ)‬
‫‪ -2‬شٍادي االدخاس ٘‪ ٛ‬اعزضّبس ه‪ ً٠ٛ‬االعً ِذرٗ ( ‪ 10: 3‬عٕ‪ٛ‬اد ) ‪٠‬زُ ف‪ ٗ١‬سثو ِجٍغ ِؼ‪ ٓ١‬ثؼبئذ ِؾذد ( فبئذٖ ثزى‪ ْٛ‬وً ؽ‪ٙ‬ش ‪3/‬‬
‫ؽ‪ٛٙ‬س ‪ 6 /‬ؽ‪ٛٙ‬س – ‪ّ٠‬ىٓ ثنّبٔ‪ٙ‬ب اخز لشك – ال ‪ّ٠‬ىٓ وغش اٌؾ‪ٙ‬بدٖ اال ثؼذ ‪ 6‬ؽ‪ٛٙ‬س )‬
‫‪ -3‬صىادٔك االستثماس ‪ِ ٝ٘ :‬ؾفظٗ أ‪ِ.‬بٌ‪ٌّ ٗ١‬غّ‪ٛ‬ػٗ ِٓ اٌّغزضّش‪ ٓ٠‬وً ِغزضّش ‪٠‬زٍّه ‪ٚ‬صمٗ رنُ ف‪ٙ١‬ب اال‪ٚ‬ساق اٌّبٌ‪ ٗ١‬اٌز‪ٝ‬‬
‫‪٠‬زّزٍى‪ٙ‬ب ‪ ٚ‬رذاس ِٓ خالي ؽشوبد ِخزقٗ ‪ ٚ‬ر‪ٛ‬فش ٌقغبس اٌّغزضّش‪ ٓ٠‬فشؿ االعضّبس ثبلً ِخبهشٖ ( فٕبد‪٠‬ك إٌّ‪ ٛ‬اٌشاعّبٌ‪ٝ‬‬
‫" االع‪ – " ُٙ‬فٕبد‪٠‬ك راد اٌز‪ٛ‬ص‪٠‬غ اٌذ‪ٚ‬س‪ " ٜ‬أ‪ِ.‬بٌ‪ ٗ١‬راد اٌذخً اٌضبثذ " – فٕبد‪٠‬ك ِز‪ٛ‬اصٔٗ " ِ‪١‬ىظ ِب ث‪ ٓ١‬فٕبد‪٠‬ك إٌّ‪ٚ ٛ‬‬
‫راد اٌز‪ٛ‬ص‪٠‬غ اٌذ‪ٚ‬س‪) ٜ‬‬
‫‪ِ -19‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌّ‪١‬ضأ‪ ٚ ٗ١‬اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ ‪ ٚ‬اٌّشوض اٌّبٌ‪ ٝ‬؟‬
‫‪ -1‬اٌمٕضاوًٕ ‪ ٝ٘ :‬لبئّٗ ث‪ٙ‬ب اف‪ ٚ َٛ‬خق‪ َٛ‬إٌّؾأٖ ‪ ٚ‬رؼذ ف‪ٙٔ ٝ‬ب‪ ٗ٠‬اٌغٕٗ اٌّبٌ‪ٌ ٗ١‬فزشٖ ِبٌ‪ ٗ١‬عبثمٗ‬
‫‪ -2‬اٌمُاصوً ‪ ٝ٘ :‬لبئّٗ رمذ‪٠‬ش‪ ٗ٠‬رؼذ ٌّؼشفٗ اال‪٠‬شاداد ‪ِ ٚ‬قش‪ٚ‬فبد ػٓ عٕٗ ِبٌ‪ ٗ١‬لبدِٗ‬
‫‪ -3‬اٌمشوض اٌماٌّ ‪ ٝ٘ :‬لبئّٗ ث‪١‬خب اف‪ٛ‬ي ‪ ٚ‬خق‪ َٛ‬إٌّؾأٖ رؼذ ف‪ ٝ‬ا‪ٚ ٞ‬لذ ف‪ ٝ‬اٌغٕٗ اٌّبٌ‪ٗ١‬‬

‫‪ِ -20‬ب ٘‪ ٝ‬ؽىً ِ‪١‬ضأ‪ ٗ١‬اٌجٕه ؟‬

 ‫‪ِ -21‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌّقش‪ٚ‬ف اال‪٠‬شاد‪ ٚ ٜ‬اٌشأعّبٌ‪ ٝ‬؟‬
‫اٌمصشَف االٔشادِ ‪ِ ٛ٘ :‬قش‪ٚ‬ف اٌز‪٠ ٞ‬ؾمك ا‪٠‬شد خالي ٔفظ اٌغٕٗ‬
‫اٌمصشَف اٌشأسماٌّ ‪ ٝ٘ :‬اٌّقش‪ٚ‬ف اٌز‪٠ ٞ‬ؾمك ا‪٠‬شاد ف‪ ٝ‬فزشاد ِبٌ‪ٗ١‬‬
‫‪ِ -22‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌّخقـ ‪ ٚ‬االؽز‪١‬به‪ ٝ‬؟‬
‫اٌمخصص ‪ِ ٛ٘ :‬جبٌغ رخقق‪ٙ‬ب اٌؾشوٗ ٌّ‪ٛ‬اع‪ ٗٙ‬خغبئش ِإوذٖ اٌؾذ‪ٚ‬س ا‪ ٚ‬غ‪١‬ش ِإوذٖ ‪ٚ‬رٌه هجمب ً ٌٍّجذا اٌّؾبعج‪ ٝ‬اٌؾ‪١‬طٗ ‪ ٚ‬اٌؾزس‬
‫االحتٕاطّ ‪ِ ٛ٘ :‬جٍغ ‪٠‬ؾزغض ِٓ اسثبػ اٌؾشوٗ ِمبثً رؾم‪١‬ك ا٘ذاف ِؼ‪ٕٗ١‬‬
‫‪ِ -23‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬االلزقبد اٌخف‪ ٚ ٝ‬االلزقبد االع‪ٛ‬د ‪ ٚ‬االلزقبد االخنش ‪ ٚ‬االلزقبد اٌؾّ‪ ٌٝٛ‬؟‬
‫‪ -1‬االلتصاد اٌخفّ ( اٌمُاصِ ) ‪ ٛ٘ :‬الزقبد غ‪١‬ش ِذسط ف‪ ٝ‬إٌبرظ اٌّؾٍ‪ ٚ ٝ‬غ‪١‬ش ‪ٚ‬الغ رؾذ ِظٍٗ اٌذ‪ِ ٌٗٚ‬ضً ‪ :‬االػّبي اٌؾشاف‪ٗ١‬‬
‫اٌجغ‪١‬طٗ‬
‫‪ -2‬االلتصاد االسُد ‪ ٛ٘ :‬الزقبد غ‪١‬ش خبمغ ٌٍشلبثٗ اٌؾى‪٠ ٚ ِٗٛ‬غّ‪ ٝ‬ثباللزقبد االعشاِ‪ ٝ‬الٔٗ ‪٠‬زؼبًِ ِغ اٌغٍغ اٌّؾشِٗ (‬
‫االعٍؾٗ ‪ ٚ‬اٌّخذساد )‬
‫‪ -3‬االلتصاد االخضش ‪ ٛ٘ :‬رؾغ‪ ٓ١‬اٌ‪ٛ‬مغ االلزقبد‪ ٚ ٜ‬اٌؾذ ِٓ ِخبهش اٌج‪١‬ئٗ ‪٠ ٚ‬ؼًّ ػٍ‪ ٝ‬أؾبء ِغزّغ ‪ ٚ‬ث‪١‬ئٗ ٔظ‪١‬فٗ ‪٠ ٚ‬ؼشف‬
‫ِٓ اٌّزغ‪ ٜٛ‬االلزقبد‪ٜ‬‬
‫‪ -4‬االلتصاد اٌشمٌُّ ‪ ِٓ :‬االٔظّٗ االلزقبد‪ ٗ٠‬اٌؾ‪ٛ١‬ػ‪ ٗ١‬ؽ‪١‬ش رغ‪١‬طش اٌذ‪ ٌٗٚ‬ػٍ‪ ٝ‬ع‪١‬بعٗ االلزقبد اٌىٍ‪ ٚ ٝ‬إٌؾبه اٌزغبس‪ٚ ٜ‬‬
‫رغّؼ ثؾش‪ ٗ٠‬اٌمشاساد‬
‫‪ِ -24‬ب االؽز‪١‬به‪ ٝ‬إٌمذ‪ ٜ‬االعٕج‪ِ ٚ ٝ‬ب ٘‪ ٝ‬اُ٘ ِقبدسٖ ‪ ٚ‬ف‪ّ١‬ب ‪٠‬غزخذَ ؟‬
‫‪ -1‬االحتٕاطّ اٌىمذِ االجىبّ ‪ ٛ٘ :‬ؽغُ اٌ‪ٛ‬ادئغ ‪ ٚ‬اٌغٕذاد ِٓ اٌؼٍّٗ االعٕج‪ ٚ ٗ١‬اٌز٘ت اٌز‪٠ ٝ‬ؾزفع ث‪ٙ١‬ب اٌجٕه اٌّشوض‪ٚ ٜ‬‬
‫االؽز‪١‬به‪ ٝ‬إٌمذ‪ ٜ‬ثبٌٕغجٗ ٌٍجٕ‪ٛ‬ن ٘‪ٔ ٛ‬غجٗ ِٓ سأعبي اٌّبي رزشا‪ٚ‬ػ ث‪ ٛ٘ % 20 : 10 ٓ١‬االْ ‪٠ %14‬ززُ ‪ٚ‬مؼ‪ٙ‬ب ف‪ ٝ‬اٌجٕه‬
‫اٌّشوض‪ٌ ٜ‬نّبْ ؽم‪ٛ‬ق اٌّ‪ٛ‬دػ‪ٓ١‬‬
‫‪ -2‬مصادسي ‪ :‬لٕبٖ اٌغ‪٠ٛ‬ظ – اٌقبدساد – ا‪٠‬شاداد اٌغ‪١‬بؽٗ – رؾ‪٠ٛ‬الد اٌّقش‪ ِٓ ٓ١٠‬اٌخبط – ‪ٚ‬دائغ اٌؼّالء‬
‫‪ -3‬استخذمً ‪ :‬رؾم‪١‬ك االعزمشاس ف‪ ٝ‬اعؼبس اٌقشف ٌؼّالد االعٕج‪ – ٗ١‬اٌؾفبظ ػٍ‪ ٝ‬ل‪ ٖٛ‬اٌؾٕ‪ ٗ١‬اِبَ اٌذ‪ٚ‬الس – ٌغذاد د‪ْٛ٠‬‬
‫اٌذ‪ ٌٗٚ‬اٌخبسع‪ٌ – ٗ١‬زؾذ‪٠‬ذ اٌّشوض اٌّبٌ‪ٌٍ ٝ‬ذ‪ ٌٗٚ‬اصٕبء االصِبد‬
‫‪ِ -25‬ب ٘‪ ٛ‬اٌزؼ‪ ٚ ُ٠ٛ‬ا‪٠‬غبث‪١‬زٗ ‪ ٚ‬عٍج‪١‬برٗ ؟‬
‫اٌتعُٔم‪ ٛ٘ :‬هٍك اٌؼٍّٗ اٌّؾٍ‪ ٗ١‬اِبَ اٌؼّالد االخش‪ ( ٜ‬سفغ ‪٠‬ذ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ػٓ اٌؼٍّٗ) ثؾ‪١‬ش ‪٠‬زؾىُ ف‪ ٝ‬عؼش اٌؼٍّٗ اٌجٕ‪ٛ‬ن‬
‫(ل‪ ٜٛ‬اٌغ‪ٛ‬ق)‬
‫فُائذي‪ :‬رؾغ‪١‬غ االٔزبط اٌّؾٍ‪ - ٝ‬رؾغ‪١‬غ االعزضّبس اٌّؾٍ‪ - ٝ‬ص‪٠‬بدٖ اٌقبدساد ‪ ٚ‬خفل اٌ‪ٛ‬ساداد ‪ -‬اٌمنبء ػٍ‪ ٝ‬اٌغ‪ٛ‬ق اٌغ‪ٛ‬داء –‬
‫رخفجل ػغض اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ‬
‫سٍبٕاتً ‪ :‬رشن ل‪ ٜٛ‬اٌغ‪ٛ‬ق اٌزؾىُ فبٌؼٍّٗ ثّب ‪٠‬نش ثباللزقبد ‪ -‬ف‪ ٝ‬ؽبالد اٌزنخُ ‪٠‬إد‪ ٜ‬السرفبع عؼش اٌؼٍّٗ‬
‫ِب اٌفشق ث‪ ٓ١‬االلقبد اٌغضئ‪ ٚ ٝ‬االلزقبد اٌىٍ‪ ٝ‬؟‬ ‫‪-26‬‬
‫االلتصاد اٌجضئّ ‪ ٛ٘ :Micro‬اؽذ فش‪ٚ‬ع ػٍُ االلزقبد اٌز‪٠ ٜ‬ذسط اٌغٍ‪ٛ‬ن اٌفشد‪ٌٍّ ٜ‬غز‪ٍٙ‬ه‬
‫‪Micro economics is one of branch of economics it Studies the individual behavior of Consumer‬‬
‫االلصاد اٌىٍّ ‪ ٛ٘ :Macro‬اؽذ فش‪ٚ‬ع ػٍُ االلزقبد اٌز‪٠ ٜ‬ذسط االعٍّ‪١‬بد ِضً اٌجطبٌٗ‬
 ‫‪Macro economics is one of branch of economics it Studies the totals such as unemployment‬‬
‫‪ِ -27‬ب ٘‪ ٛ‬ػغض اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ ‪ ٚ‬اصا‪ ٜ‬اػبٌغٗ ؟‬
‫عجض اٌمُاصوً ‪ ٛ٘ :‬ص‪٠‬بدٖ إٌفمبد اٌؼبِٗ ػٓ اال‪٠‬شاداد اٌؼبِٗ ‪٠ ٚ‬جٍغ ‪ %7.2‬ف‪ٙٔ ٝ‬ب‪ ٗ٠‬ػبَ ‪2018/2019‬‬
‫اسباب عجض اٌمُصاوً ‪ :‬ص‪٠‬بدٖ اٌزنخُ االلزقبد‪ - ٜ‬اٌز‪ٙ‬شة اٌنش‪٠‬ج‪ – ٝ‬ص‪٠‬بدٖ اٌذ‪ ْٛ٠‬اٌخبسع‪ ٚ ٗ١‬اٌذاخٍ‪ – ٗ١‬رذ٘‪ٛ‬س اٌغ‪١‬بؽٗ ‪-‬‬
‫مؼف االٔزبع‪ٗ١‬‬
‫عالج اٌعجض ‪ :‬رم‪ٚ َٛ‬صاسٖ اٌّبٌ‪ ٗ١‬ثبٌزؼب‪ِ ْٚ‬غ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬ثبفذاس عٕذاد ؽى‪ ٚ ٗ١ِٛ‬ار‪ ْٚ‬خضأٗ ٌغذاد اٌؼغض‬
‫عالج اٌعجض مه سؤًٔ صىذَق اٌىمذ ‪ :‬اٌزخٍـ ِٓ اٌذػُ ‪ ٚ‬ص‪٠‬بدٖ اٌطبلٗ – رمٍ‪ ً١‬االٌزضاَ ثزؼ‪ ٓ١‬اٌخش‪٠‬غ‪ – ٓ١‬االرغبٖ اٌ‪ٝ‬‬
‫اٌخقخقٗ ‪ ٚ‬فقً اٌؼّبي اٌضائذ‪ٓ٠‬‬
‫‪ِ -28‬ب ٘‪ ٛ‬اٌزؾ‪ ً٠ٛ‬اٌشلّ‪ ٝ‬؟‬
‫اْ إٌّظّٗ ا‪ ٚ‬اٌّإعغٗ ا‪ ٚ‬اٌجٕه رم‪ َٛ‬ثزؾ‪ِٕ ً٠ٛ‬زغبر‪ٙ‬ب ِٓ اٌطش‪٠‬مٗ اٌؼبد‪ ٗ٠‬اٌ‪ ٝ‬اٌطش‪٠‬مٗ اٌزمٍ‪١‬ذ‪ ( ٗ٠‬االوزش‪ِ ) ٗ١ٔٚ‬ضً االٔزشٔذ اٌجٕى‪ٝ‬‬
‫‪ ٚ‬االٔزشٔذ اٌ‪ٙ‬برف‪wallet ٝ‬‬
‫‪ِ -29‬ب٘‪ ٛ‬عؼش اٌقشف ‪ِ ٚ‬ب اٌؼ‪ٛ‬اًِ اٌّإصشٖ ؟‬
‫٘‪ ٛ‬ػذد اٌ‪ٛ‬ؽذاد ِٓ إٌمذ اٌّؾٍ‪٠ ٝ‬زُ رجبدٌ‪ٙ‬ب ث‪ٛ‬ؽذٖ ‪ٚ‬اؽذٖ ِٓ إٌمذ االعٕج‪ ( ٝ‬ا‪ ٞ‬عؼش رؾ‪ ً٠ٛ‬اٌؼٍّٗ )‬
‫اٌعُامً ‪ِ :‬ؼذي اٌزنخُ ( ػىغ‪ – ) ٝ‬عؼش اٌفبئذٖ ( ػىغ‪ – ) ٝ‬االؽز‪١‬به‪ ٝ‬إٌمذ‪ ( ٜ‬هشد‪ – ) ٜ‬اٌغ‪١‬بعبد اٌّبٌ‪ ٚ ٗ١‬إٌمذ‪ ٗ٠‬اٌّزجؼٗ‬
‫‪ِ -30‬ب ٘‪ ٝ‬فغ‪ ٖٛ‬اٌّخققبد ؟‬
‫٘‪ ٝ‬ص‪٠‬بدٖ اٌّخقـ اٌفؼٍ‪ ٝ‬ػٓ اٌّخقـ اٌزمذ‪٠‬ش ِٓ اِضٍزٗ ( ِخقـ د‪ِ ْٛ٠‬ؾى‪ٛ‬ن ف‪ ٝ‬رؾق‪ٍٙ١‬ب – ِخقـ ؽ‪ٛ‬ادس –‬
‫ِخققبد ر‪ٛ‬سا‪٠‬ك )‬
‫‪ِ -31‬ب ٘‪ ٝ‬أ‪ٛ‬اع ِخققبد اٌجٕ‪ٛ‬ن ؟‬
‫‪ِ -1‬خققبد اٌز‪ٛ‬س‪٠‬ك‬
‫‪ِ -2‬خققبد ا٘الن اف‪ٛ‬ي صبثزٗ ‪ِ -3‬خققبد لش‪ٚ‬ك ‪ِ -4‬خققبد د‪ِ ْٛ٠‬ؾى‪ٛ‬ن ف‪ ٝ‬رؾق‪ٍٙ١‬ب‬
‫‪ِ -32‬ب ٘‪ ٝ‬إٌم‪ٛ‬د اٌجالعزى‪ ٗ١‬؟‬
‫٘‪ٔ ٝ‬م‪ٛ‬د ِقٕ‪ٛ‬ػٗ ِٓ ِبدٖ اٌج‪ٛ‬سٌ‪ّ١‬ش ‪ ٚ‬رُ اعزخذاِ‪ٙ‬ب ف‪ ٝ‬اعزشاٌ‪١‬ب ‪ ٚ‬اٌى‪٠ٛ‬ذ ‪ ٚ‬رزّ‪١‬ض ثبٔ‪ٙ‬ب الً رىٍفٗ ‪ ٚ‬ال ‪ّ٠‬ىٓ رض‪ٍٙ٠ٚ‬ب ‪ ٚ‬ع‪ٍٗٙ‬‬
‫اٌؾًّ ‪ ٚ‬فذ‪٠‬مٗ ٌٍج‪١‬ئٗ ‪ ٚ‬ػّش٘ب االفزشام‪ ٝ‬اوجش ِٓ إٌم‪ٛ‬د اٌ‪ٛ‬سل‪ ٚ ٗ١‬اٌّؼذٔ‪ٗ١‬‬
‫‪ِ -33‬ب ٘‪ ٛ‬اٌّخبهش ‪ ٚ‬اداسٖ اٌّخبهش ‪ ٚ‬أ‪ٛ‬اػ‪ٙ‬ب ؟‬
‫اٌمخاطش ‪ ٝ٘ :‬ػذَ لذسٖ إٌّؾبٖ ػٍ‪ ٝ‬عذاد اٌزضاِز‪ٙ‬ب ف‪ ٝ‬ربس‪٠‬خ االعزؾمبق‬
‫اداسي اٌمخاطش ‪ :‬رؼًّ ػٍ‪ٚ ٝ‬مغ ع‪١‬بع‪١‬بد ‪ ٚ‬اعزشاع‪١‬بد ٌّ‪ٛ‬اعٗ اٌّخبهش ‪ ٚ‬ع‪١‬طشٖ ػٍ‪ٙ١‬ب‬
‫اوُاعٍا ‪:‬‬
‫‪ِ -1‬خبهش ٔظبِ‪ ( ٗ١‬ع‪ٛ‬ق – رغ‪١‬شاد ف‪ ٝ‬اٌفبئذٖ – عؼش اٌقشف – االلزقبد‪ ٚ ٗ٠‬اٌغ‪١‬بع‪ – ٗ١‬اٌزنخُ ‪ ٚ‬االٔىّبػ )‬
‫‪ِ -2‬خبهش غ‪١‬ش ٔظبِ‪ ( ٗ١‬اٌغ‪ – ٌٗٛ١‬اٌزؾغٍ‪ – ٗ١‬ػذَ وفب‪ ٗ٠‬ساط اٌّبي – االئزّبٔ‪) ٗ١‬‬
‫‪ِ -34‬ب ٘‪ ٛ‬اٌزنخُ ‪ ٚ‬اعجبة ؽذ‪ٚ‬صٗ ؟‬
‫٘‪ ٛ‬اسرفبع اٌّغزّش ف‪ ٝ‬اعؼبس اٌغٍغ ‪ ٚ‬اٌخذِبد ٔز‪١‬غٗ ٌض‪٠‬بدٖ وّ‪ ٗ١‬إٌم‪ٛ‬د ‪ ٚ‬ص‪٠‬بدٖ رىبٌ‪١‬ف االٔزبط‬
‫‪ ‬معذي اٌتضخم ‪ٔ ٛ٘ :‬غجٗ اٌض‪٠‬بدٖ ف‪ ٝ‬االعؼبس خالي اي ‪ 12‬ؽ‪ٙ‬ش‬
‫‪ ‬اسباب حذَثً ‪ :‬اسرفبع اعؼبس – اسرفبع رىبٌ‪١‬ف االٔزبط ‪ -‬ػغض اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ – االفشاه ف‪ ٝ‬افذاس اٌؼٍّٗ‬
‫‪٠ ‬ؼٍٓ اٌغ‪ٙ‬بص اٌّشوض‪ٌٍ ٜ‬زئجٗ ‪ ٚ‬االؽقبء اٌزنخُ اٌؼبَ ث‪ّٕ١‬ب ‪٠‬ؼٍٓ اٌجٕه اٌّشوض‪ ٜ‬اٌزخنُ االعبع‪ٝ‬‬
‫؟‬ ‫‪ِ -35‬ب اٌفشق ث‪ ٓ١‬اٌغ‪١‬بعٗ اٌّبٌ‪ ٚ ٗ١‬اٌغ‪١‬بعٗ إٌمذ‪ٗ٠‬‬
‫‪ -1‬اٌغ‪١‬بع‪ ٗ١‬اٌّبٌ‪ِ : ٗ١‬زؼٍمٗ ثبال‪٠‬شاداد ‪ ٚ‬اٌّقش‪ٚ‬فبد ‪ ٚ‬رؼبٌظ ػغض اٌّ‪ٛ‬اصٔٗ اٌؼبِٗ ‪ ٚ‬رم‪ َٛ‬ث‪ٙ‬ب ( ‪ٚ‬صاسٖ اٌّبٌ‪) ٗ١‬‬
‫‪ -2‬اٌغ‪١‬بعٗ إٌمذ‪ : ٗ٠‬رزؾىُ ف‪ ٝ‬ػشك إٌم‪ٛ‬د ػٓ هش‪٠‬ك عؼش اٌفبئذٖ ‪ ٚ‬عؼش اٌقشف ‪٠ ٚ‬م‪ َٛ‬ث‪ٙ‬ب اٌجٕه اٌّشوض‪ٜ‬‬
‫؟‬ ‫‪ ٗ١ٌ -36‬اٌجٕه ث‪١‬مغُ اٌ‪ٛ‬دائغ ه‪ ٍٗ٠ٛ‬االعً ‪ ٚ‬لق‪١‬شٖ االعً‬
‫ٌٍّ‪ٛ‬اصٔٗ ث‪ ٓ١‬اٌشثؾ‪ ٚ ٗ١‬اٌغ‪ ٗ١ٌٛ١‬ؽ‪١‬ش اْ اٌ‪ٛ‬دائغ اٌمق‪١‬شٖ رؾمك ع‪ ٚ ٌٗٛ١‬اٌ‪ٛ‬دائغ اٌط‪ ٍٗ٠ٛ‬رؾمك سثؾ‪ٗ١‬‬
‫‪ ٗ١ٌ -37‬اٌجٕه ث‪١‬ذ‪ ٜ‬فبئذٖ ‪ ٚ %11‬ثٕه اخش ث‪١‬ذ‪ %10 ٜ‬؟‬
‫الْ اٌّزؾىُ ف‪ ٝ‬عؼش اٌفبئذٖ ٘‪ ٛ‬اٌجٕه اٌّشوض‪ٕ٘ ٚ ٜ‬بن ؽذ الق‪ ٚ ٝ‬ؽذ ادأ‪ ٝ‬فٍ‪ ٛ‬ثٕه ٌغٗ عذ‪٠‬ذ ‪ ٚ‬ػ‪ٛ‬ص ‪٠‬ؼًّ لبػذٖ ػّالء‬
‫ف‪١‬ؼٍ‪ ٝ‬عؼش اٌفبئذٖ‬
‫‪٠ -38‬ؼٕ‪ ٝ‬ا‪ ٞ‬ػّ‪ ٌٗٛ‬؟‬
‫٘‪ٔ ٛ‬ظبَ ػبٌّ‪ ٝ‬عذ‪٠‬ذ ‪٠‬م‪ َٛ‬ثىغش اٌؾذ‪ٚ‬د ث‪ ٓ١‬اٌؾؼ‪ٛ‬ة ‪ ٚ‬اٌذ‪١ٌ ٌٗٚ‬قجؼ اٌؼبٌُ لش‪ ٗ٠‬و‪ ٗ١ٔٛ‬فغ‪١‬شٖ ‪ٚ‬اؽذٖ ( الزقبد‪ – ٗ٠‬ع‪١‬بع‪ٗ١‬‬
‫– صمبف‪ – ٗ١‬ػغىش‪) ٗ٠‬‬
‫؟‬ ‫‪ ٌٛ -39‬ع‪ ُٙ‬عؼشٖ ف‪ ٝ‬اٌغٕٗ اال‪ ٚ 12 ٌٝٚ‬اٌضبٔ‪ ٚ 50 ٗ١‬اٌضبٌضٗ ‪11‬‬
‫عؼش اٌغ‪ٌّ ُٙ‬ب ‪٠‬ؼٍ‪٠ ٝ‬ض‪٠‬ذ اٌطٍت ػٍ‪ ٗ١‬ثغجت اْ اٌؾشوٗ ؽممذ اسثبػ وج‪١‬شٖ ‪ ٚ‬هشؽذ اع‪ ُٙ‬عذ‪٠‬ذٖ ‪ٌّ ٚ‬ب عؼش اٌغ‪ ُٙ‬لً ‪٠‬جمب‬
‫وذٖ اٌّشوض اٌّبٌ‪ ٝ‬ث‪ٕٙ١‬بس ف اٌؼشك ٘‪١‬ض‪٠‬ذ ‪ ٚ‬اٌطٍت ٘‪١‬مً‬
‫‪ِ -40‬برا رؼشف ػٓ اٌج‪ٛ‬سفٗ ‪ِ ٚ‬ب ٘‪ ٝ‬اُ٘ أ‪ٛ‬اػ‪ٙ‬ب ؟‬
‫٘‪ِ ٛ‬ىبْ ِخقـ ٌزذا‪ٚ‬ي اال‪ٚ‬ساق اٌّبٌ‪ ( ٗ١‬ؽشاء ‪ /‬ث‪١‬غ ) ِٓ اع‪ ٚ ُٙ‬عٕذاد‬
‫اوُاعً ‪ -1 :‬ث‪ٛ‬سفٗ رذا‪ٚ‬ي ا‪ٚ‬ساق ِبٌ‪ -2 ٗ١‬ث‪ٛ‬سفٗ اٌجنبئغ اٌؾبمشٖ ‪ -3‬ث‪ٛ‬سفٗ ف‪ٛ‬سوظ ‪ -4‬ث‪ٛ‬سفٗ اٌّؼبدْ إٌف‪١‬غٗ‬
‫ٌىان وُعٕه مه االسُاق ‪ -1 :‬ع‪ٛ‬ق االفذاس ‪ -2‬ع‪ٛ‬ق اٌزذا‪ٚ‬ي‬
‫؟‬ ‫‪ِ -41‬برا رؼشف ػٓ اصِٗ اٌ‪ٔٛ١‬بْ‬
‫٘‪ ٝ‬اصِٗ ِبٌ‪ ٗ١‬ؽذصذ ٔز‪١‬غٗ أ‪ٙ‬ب لذِبد ٌالرؾبد اال‪ٚ‬سث‪ ٝ‬ػٍؾبْ ‪٠‬ؾ‪ٛ‬ي ػٍّز‪ٙ‬ب ٌٍ‪ٛ١‬س‪ ٚ‬ػٍ‪ ٝ‬اعبط أ‪ٙ‬ب الزقبد٘ب ل‪ٌ ٚ ٜٛ‬ىُ اٌّؾىٍٗ‬
‫أ‪ٙ‬ب وبٔذ ثزن‪١‬غ اِ‪ٛ‬اي ف‪ ٝ‬ؽىً لش‪ٚ‬ك ثزبخذ٘ب ِٓ االرؾبد االس‪ٚ‬ث‪ ٚ ٝ‬ثزذ٘ب ثذي ثطبٌٗ ٌٍؾجبة ‪ ٚ‬لش‪ٚ‬ك ٌ‪٠ ٌُ ٛ‬غ‪١‬طغ اٌّمشم‪ٓ١‬‬
‫عذاد٘ب ‪ ٚ‬وّبْ االرؾبد االس‪ٚ‬ث‪ِ ٝ‬ؼ لبدس ػٍ‪ ٝ‬اٌزخٍ‪ ٝ‬ػٕ‪ٙ‬ب ٌؼذَ ؽذ‪ٚ‬س أ‪١ٙ‬بس ٌٍ‪ٛ١‬س‪ٚ‬‬
‫؟‬ ‫‪ِ -42‬برا رؼشف ػٓ اصِٗ اِش‪٠‬ىب‬
‫٘‪ ٝ‬اصِٗ ِبٌ‪ ٗ١‬ؽذصذ ٔز‪١‬غٗ اْ اٌّ‪ٛ‬هٓ وبْ ث‪١‬بخذ لش‪ٚ‬ك ِٓ اٌجٕه ػٍؾبْ ‪٠‬ؾزش‪ ٜ‬ػمبساد فؾذس أخفبك ف‪ ٝ‬عؼش اٌؼمبساد ‪ٚ‬‬
‫اٌّمزشم‪٠ ٌُ ْٛ‬غزط‪١‬ؼ‪ٛ‬ا اٌذفغ ‪ ٚ‬اٌجٕ‪ٛ‬ن ‪ٚ‬لؼذ ‪ ٚ‬أ‪ٙ‬بساد اٌؼذ‪٠‬ذ ِٓ إٌج‪ٛ‬ن ف‪ ٝ‬االصِٗ ‪ 19‬ثٕه رمش‪٠‬جب ً‬
‫؟‬ ‫‪ِ -43‬ب ٘‪ ٝ‬اٌؾغبة اٌز‪ ٜ‬ال ‪٠‬ظ‪ٙ‬ش مّٓ ػٕبفش ِ‪١‬ضاْ اٌّشاعؼٗ‬
‫اال‪ٚ‬ساق اٌزغبس‪ – ٗ٠‬اال‪ٚ‬ساق اٌّبٌ‪ٗ١‬‬