MỤC TIÊU DÒNG THU NHẬP THỤ ĐỘNG

Tôi : NGUYỄN QUANG BÚT

Mục Tiêu Thụ Động Năm 2020 : 50,000,000

Mục Tiêu Thụ Động Mong Muốn : 150,000,000

Time TDTC 2020 Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4
Tổng TN 66 64 64 Biểu Đồ 0 Thu Nhập
TNTĐ
160 150 50 34 39 29 0
150
TNCĐ 32 25 35 0
140

120

100

80
66 64 64
60
50
39
40 34 32 35
29
25
20
0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
TDTC 2020 Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6

Tổng TN TNTĐ TN

BẢN THÔNG KÊ DÒNG TIỀN MỖI THÁNG TRON

Tại ngày 31 tháng 12 năm 2019
Time TDTC Năm 2020 Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4
THU NHẬP THỤ ĐỘNG 150 50 34 39 29 0
Hệ Thống Kinh Doanh 22 27 17 0
HTKD 1 10 10 10 0
HTKD 2 7 10 7 0
HTKD 3 5 7 0 0
Đầu Tư 12 12 12 0
Thế Giới Nhà Trọ 6 6 6 0
Forex 2 2 2 0
Nhà cho thuê 4 4 4 0
THU NHẬP CHỦ ĐỘNG 32 25 35 0
Công việc A 20 20 20 0
Công việc B 7 0 10 0
Công việc C 5 5 5 0

Tổng Thu Nhập 66 64 64 0

 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12
Biểu Đồ Thu Nhập
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12

TNTĐ TNCĐ

DÒNG TIỀN MỖI THÁNG TRONG NĂM 2020

Tại ngày 31 tháng 12 năm 2019
Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0
BÁO CÁO TÀI CHÍNH CÁ NHÂN
Tại ngày 31 tháng 7 năm 2020
A. Tài sản Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4
I. Tài sản ngắn 1,285,000,000 0 0 0
Tiền mặt 80,000,000
Tiết kiệm
Đầu tư Quỹ
Cho Vay 1% tháng (Bà Hải) 300,000,000
CKPS+CS 740,000,000
Cho Vay 165,000,000
cọc nhà
III. Tài sản dài 6,305,000,000 0 0 0
1. TS Dòng Tiền 3,800,000,000
Nhà Bình Chuẩn 1,220,000,000
Nhà Vinhome + Nội Thất 2,430,000,000
Vàng 2.7 cây 150,000,000
2. TS Lãi Vốn 2,505,000,000
Đất nền 2,375,000,000
Bảo Hiểm Nhân Thọ 50,000,000
Cổ Phiếu 80,000,000

Tổng tài sản 7,590,000,000 0 0 0

B. Nguồn hình thành Số tiền Số tiền Số tiền Số tiền
I. Nợ phải trả 1,466,858,000 ### ### ###
Thẻ Tín Dụng 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000
Nợ Ngân Hàng 1,400,000,000 ### ### ###
Tiền Vay Toản + Minh 25,400,000 25,400,000 25,400,000 25,400,000
II. Vốn CSH 6,123,142,007 22 24 -15
1. Vốn chủ sở hữu 6,123,142,000
2. Lợi nhuận chưa chia 7 22 24 -15
0 0 0
Tổng nguồn vốn 7,590,000,007 ### ### ###
BÁO CÁO KQ THU NHẬP TNTĐ - 50/50 TNCĐ - 70/30
Thu Nhập Thụ Động 0 39 29 0
Tổng Chi TNTĐ 0 20 15 0
Còn Lại TNTĐ 0 20 15 0
Thu Nhập Chủ Động 32 25 35 0
Tổng Chi TNCĐ 10 8 11 0
Còn Lại TNCĐ 22 18 25 0
Thặng Dư Thu Nhập 22 37 39 0
Lãi Vay 15 15 15 15
Thặng Dư TN Sau Lãi Vay 7 22 24 -15
Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11
0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0
Số tiền Số tiền Số tiền Số tiền Số tiền Số tiền Số tiền
### ### ### ### ### ### ###
41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000
### ### ### ### ### ### ###
25,400,000 25,400,000 25,400,000 25,400,000 25,400,000 25,400,000 25,400,000
-15 -15 -15 -15 -15 -15 -15

-15 -15 -15 -15 -15 -15 -15

0 0 0 0 0 0 0
### ### ### ### ### ### ###

0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0
 15 15 15 15 15 15 15
-15 -15 -15 -15 -15 -15 -15
Tháng 12
0

0
Số tiền
###
41,458,000
###
25,400,000
-15

-15
0
###

0
0
0
0
0
0
0
 15
-15
Time Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8
Tổng TS 7,590,000,000 Biểu
0 Đồ Thu
0 Nhập0Cá Nhân0 0 0 0
VCSH
160 6,123,142,007
150 22 24 -15 -15 -15 -15 -15
9,000,000,000
Vốn Vay 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000
140 8,000,000,000
120 7,000,000,000
6,123,
100 6,000,000,000
5,000,000,000
80 66 64 64 4,000,000,000
60 50
39 3,000,000,000
40 3432 35
25 29 2,000,000,000
20 1,000,000,000
000 000 000 000 000 000 000 000 000
0 0
TDTC 2020 Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Tháng Thá
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 -1,000,000,000

Tổng TN TNTĐ TNCĐ

Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8

Chuẩn DPL 150 150 Biển Đồ150Dự Phòng
150 Lãi Vay 150 150 150 150
Đạ160
t DPLV150 #NAME?
150 150 #NAME?
150 #NAME? 150
150 #NAME?
150 150#NAME?
150 #NAME?
150 150 #NAME?
150 #NAME?
Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8
140
Chuẩn DPS 132 132 132 132 132 132 132 132
120
Đạt DPSHP 0 0 0 0 0 0 0 0
100
80
60
40
20
0
Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng Tháng Tháng
10 11 12

Chuẩn DPLV Đạt DPLV

Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12
0 0 0 Biển Đồ0Bản BCTC
-15 -15 -15 -15
9,000,000,000
41,458,000 41,458,000 41,458,000 41,458,000
8,000,000,000
7,000,000,000
6,123,142,007
6,000,000,000
5,000,000,000
4,000,000,000
3,000,000,000
2,000,000,000
1,000,000,000
22 24
0
Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng
-15 4 Tháng
-15 5 Tháng
-15 6 Tháng
-15 7 Tháng
-15 8 Tháng
-15 9 Tháng
-15 Tháng
-15 Tháng
-15
-1,000,000,000 10 11 12

Tổng TS VCSH Vốn Vay

Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12

150 150 Biển Đồ Dự Phòng
150
150 Sinh Hoạt Phí
140 #NAME?
132 132 #NAME?
132 #NAME? 132
132 #NAME?
132 132 132 132 132 132 132
Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12
120 132 132 132 132

100 0 0 0 0

80

60

40

20
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0
Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng Tháng Tháng
10 11 12

Chuẩn DPSHP Đạt DPSHP

 QUẢN TRỊ VỐN VÀ D
NGÂN SÁCH THEO N
Chi Phí Tối ThiểuTháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5
SINH HOẠT THIẾT YẾU 13.20 13.20 13.20 13.20 13.20 13.20
Trả thuê nhà 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00
Phí dịch vụ 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Thực phẩm, đồ uống 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00
Điện, nước, phí vệ sinh 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50
Gas, chất đốt 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Điện thoại 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20
Truyền hình cáp 0.50 0.50 0.50 0.50 0.50 0.50
Internet 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Bảo hành, bảo trì 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Khác 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
Hưởng Thụ
RỊ VỐN VÀ DÒNG TIỀN
ÂN SÁCH THEO NĂM
Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12 Tổng
13.20 13.20 13.20 13.20 13.20 13.20 13.20 158.40
5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 5.00 60.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 6.00 72.00
1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 1.50 18.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.20 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20 0.20 2.40
0.50 0.50 0.50 0.50 0.50 0.50 0.50 6.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
 Lãi Suất Đầu Tư 20%
Lãi Suất Tiết Kiệm 7.5%
ĐẦU TƯ
Chiến Lượt 70/30 (20 -10)
Thu Nhập 1 Năm 240,000,000
TIẾT KIỆM
TÀI CHÍNH QUỸ ĐẦU TƯ
Money Money Công Thức 50 /20/20/10
NĂM Đầu Kỳ Lãi suất Lợi Nhuận Cuối Kỳ Đầu Tư
1 60,000,000 20% 12,000,000 72,000,000 100,000,000
2 172,000,000 20% 34,400,000 206,400,000 100,000,000
3 306,400,000 20% 61,280,000 367,680,000 100,000,000
4 467,680,000 20% 93,536,000 561,216,000 100,000,000
5 661,216,000 20% 132,243,200 793,459,200 100,000,000
6 893,459,200 20% 178,691,840 1,072,151,040 100,000,000
7 1,172,151,040 20% 234,430,208 1,406,581,248 100,000,000
8 1,506,581,248 20% 301,316,250 1,807,897,498 100,000,000
9 1,907,897,498 20% 381,579,500 2,289,476,997 100,000,000
10 2,389,476,997 20% 477,895,399 2,867,372,397 100,000,000
11 2,967,372,397 20% 593,474,479 3,560,846,876 100,000,000
12 3,660,846,876 20% 732,169,375 4,393,016,251 100,000,000
13 4,493,016,251 20% 898,603,250 5,391,619,501 100,000,000
14 5,491,619,501 20% 1,098,323,900 6,589,943,401 100,000,000
15 6,689,943,401 20% 1,337,988,680 8,027,932,082 100,000,000
16 8,127,932,082 20% 1,625,586,416 9,753,518,498 100,000,000
17 9,853,518,498 20% 1,970,703,700 11,824,222,198 100,000,000
18 11,924,222,198 20% 2,384,844,440 14,309,066,637 100,000,000
19 14,409,066,637 20% 2,881,813,327 17,290,879,965 100,000,000
20 17,390,879,965 20% 3,478,175,993 20,869,055,958 100,000,000
21 20,969,055,958 20% 4,193,811,192 25,162,867,149 100,000,000
22 25,262,867,149 20% 5,052,573,430 30,315,440,579 100,000,000
23 30,415,440,579 20% 6,083,088,116 36,498,528,695 100,000,000
24 36,598,528,695 20% 7,319,705,739 43,918,234,434 100,000,000
25 44,018,234,434 20% 8,803,646,887 52,821,881,321 100,000,000
26 52,921,881,321 20% 10,584,376,264 63,506,257,585 100,000,000
27 63,606,257,585 20% 12,721,251,517 76,327,509,102 100,000,000
28 76,427,509,102 20% 15,285,501,820 91,713,010,922 100,000,000
29 91,813,010,922 20% 18,362,602,184 110,175,613,107 100,000,000
30 110,275,613,107 20% 22,055,122,621 132,330,735,728 100,000,000
31 132,430,735,728 20% 26,486,147,146 158,916,882,873 100,000,000
32 159,016,882,873 20% 31,803,376,575 190,820,259,448 100,000,000
33 190,920,259,448 20% 38,184,051,890 229,104,311,338 100,000,000
34 229,204,311,338 20% 45,840,862,268 275,045,173,605 100,000,000
35 275,145,173,605 20% 55,029,034,721 330,174,208,326 100,000,000
36 330,274,208,326 20% 66,054,841,665 396,329,049,992 100,000,000
37 396,429,049,992 20% 79,285,809,998 475,714,859,990 100,000,000
38 475,814,859,990 20% 95,162,971,998 570,977,831,988 100,000,000
39 571,077,831,988 20% 114,215,566,398 685,293,398,386 100,000,000
40 685,393,398,386 20% 137,078,679,677 822,472,078,063 100,000,000
 822,472,078,063
846,902,153,919
24,430,075,857
TÀI CHÍNH QUỸ TIẾT KIỆM
Công Thức 50 /20/20/10 Money
Đầu Kỳ Lãi Suất Lợi Nhuận Tổng
Thu Nhập Tiết Kiệm
240,000,000 100,000,000 100,000,000 7.5% 7,500,000 107,500,000
240,000,000 100,000,000 207,500,000 7.5% 15,562,500 223,062,500
240,000,000 100,000,000 323,062,500 7.5% 24,229,688 347,292,188
240,000,000 100,000,000 447,292,188 7.5% 33,546,914 480,839,102
240,000,000 100,000,000 580,839,102 7.5% 43,562,933 624,402,034
240,000,000 100,000,000 724,402,034 7.5% 54,330,153 778,732,187
240,000,000 100,000,000 878,732,187 7.5% 65,904,914 944,637,101
240,000,000 100,000,000 1,044,637,101 7.5% 78,347,783 1,122,984,883
240,000,000 100,000,000 1,222,984,883 7.5% 91,723,866 1,314,708,750
240,000,000 100,000,000 1,414,708,750 7.5% 106,103,156 1,520,811,906
240,000,000 100,000,000 1,620,811,906 7.5% 121,560,893 1,742,372,799
240,000,000 100,000,000 1,842,372,799 7.5% 138,177,960 1,980,550,759
240,000,000 100,000,000 2,080,550,759 7.5% 156,041,307 2,236,592,066
240,000,000 100,000,000 2,336,592,066 7.5% 175,244,405 2,511,836,470
240,000,000 100,000,000 2,611,836,470 7.5% 195,887,735 2,807,724,206
240,000,000 100,000,000 2,907,724,206 7.5% 218,079,315 3,125,803,521
240,000,000 100,000,000 3,225,803,521 7.5% 241,935,264 3,467,738,785
240,000,000 100,000,000 3,567,738,785 7.5% 267,580,409 3,835,319,194
240,000,000 100,000,000 3,935,319,194 7.5% 295,148,940 4,230,468,134
240,000,000 100,000,000 4,330,468,134 7.5% 324,785,110 4,655,253,244
240,000,000 100,000,000 4,755,253,244 7.5% 356,643,993 5,111,897,237
240,000,000 100,000,000 5,211,897,237 7.5% 390,892,293 5,602,789,530
240,000,000 100,000,000 5,702,789,530 7.5% 427,709,215 6,130,498,744
240,000,000 100,000,000 6,230,498,744 7.5% 467,287,406 6,697,786,150
240,000,000 100,000,000 6,797,786,150 7.5% 509,833,961 7,307,620,112
240,000,000 100,000,000 7,407,620,112 7.5% 555,571,508 7,963,191,620
240,000,000 100,000,000 8,063,191,620 7.5% 604,739,371 8,667,930,991
240,000,000 100,000,000 8,767,930,991 7.5% 657,594,824 9,425,525,816
240,000,000 100,000,000 9,525,525,816 7.5% 714,414,436 10,239,940,252
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% 775,495,519 11,115,435,771
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% 841,157,683 12,056,593,454
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% 911,744,509 13,068,337,963
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% 987,625,347 14,155,963,310
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 15,325,160,558
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 16,582,047,600
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 17,933,201,170
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 19,385,691,258
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 20,947,118,102
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 22,625,651,960
240,000,000 100,000,000 ### 7.5% ### 24,430,075,857
28/06/2020 0 ### 1070000000

28/07/2020 1 991,666,667 ### ### ###

28/08/2020 2 983,333,333 ### ### ###
28/09/2020 3 975,000,000 ### ### ###
28/10/2020 4 966,666,667 ### ### ###
28/11/2020 5 958,333,333 ### ### ###
28/12/2020 6 950,000,000 ### ### ### 204,958,333
28/01/2021 7 941,666,667 ### ### ###
28/02/2021 8 933,333,333 ### ### ###
28/03/2021 9 925,000,000 ### ### ### 0
28/04/2021 10 916,666,667 ### ### ###
28/05/2021 11 908,333,333 ### ### ###
28/06/2021 12 900,000,000 ### ### ###
28/07/2021 13 891,666,667 ### ### ###
28/08/2021 14 883,333,333 ### ### ###
28/09/2021 15 875,000,000 ### ### ###
28/10/2021 16 866,666,667 ### ### ###
28/11/2021 17 858,333,333 ### ### ### 193,958,333
28/12/2021 18 850,000,000 ### ### ###
28/01/2022 19 841,666,667 ### ### ###
28/02/2022 20 833,333,333 ### ### ###
28/03/2022 21 825,000,000 ### ### ###
28/04/2022 22 816,666,667 ### ### ###
28/05/2022 23 808,333,333 ### ### ###
28/06/2022 24 800,000,000 ### ### ###
28/07/2022 25 791,666,667 ### ### ###
28/08/2022 26 783,333,333 ### ### ###
28/09/2022 27 775,000,000 ### ### ###
28/10/2022 28 766,666,667 ### ### ###
28/11/2022 29 758,333,333 ### ### ###
28/12/2022 30 750,000,000 ### ### ### 182,958,334
28/01/2023 31 741,666,667 ### ### ###
28/02/2023 32 733,333,333 ### ### ###
28/03/2023 33 725,000,000 ### ### ###
28/04/2023 34 716,666,667 ### ### ###
28/05/2023 35 708,333,333 ### ### ###
28/06/2023 36 700,000,000 ### ### ###
28/07/2023 37 691,666,667 ### ### ###
28/08/2023 38 683,333,333 ### ### ###
28/09/2023 39 675,000,000 ### ### ###
28/10/2023 40 666,666,667 ### ### ###
28/11/2023 41 658,333,333 ### ### ###
28/12/2023 42 650,000,000 ### ### ### 171,958,333
28/01/2024 43 641,666,667 ### ### ###
28/02/2024 44 633,333,333 ### ### ###
28/03/2024 45 625,000,000 ### ### ###
28/04/2024 46 616,666,667 ### ### ###
28/05/2024 47 608,333,333 ### ### ###
28/06/2024 48 600,000,000 ### ### ###
28/07/2024 49 591,666,667 ### ### ###
28/08/2024 50 583,333,333 ### ### ###
28/09/2024 51 575,000,000 ### ### ###
28/10/2024 52 566,666,667 ### ### ###
28/11/2024 53 558,333,333 ### ### ###
28/12/2024 54 550,000,000 ### ### ###
28/01/2025 55 541,666,667 ### ### ### 160,958,333
28/02/2025 56 533,333,333 ### ### ###
28/03/2025 57 525,000,000 ### ### ###
28/04/2025 58 516,666,667 ### ### ###
28/05/2025 59 508,333,333 ### ### ###
28/06/2025 60 500,000,000 ### ### ###
28/07/2025 61 491,666,667 ### ### ###
28/08/2025 62 483,333,333 ### ### ###
28/09/2025 63 475,000,000 ### ### ###
28/10/2025 64 466,666,667 ### ### ###
28/11/2025 65 458,333,333 ### ### ###
28/12/2025 66 450,000,000 ### ### ###
28/01/2026 67 441,666,667 ### ### ### 149,958,334
28/02/2026 68 433,333,333 ### ### ###
28/03/2026 69 425,000,000 ### ### ###
28/04/2026 70 416,666,667 ### ### ###
28/05/2026 71 408,333,333 ### ### ###
28/06/2026 72 400,000,000 ### ### ###
28/07/2026 73 391,666,667 ### ### ###
28/08/2026 74 383,333,333 ### ### ###
28/09/2026 75 375,000,000 ### ### ###
28/10/2026 76 366,666,667 ### ### ###
28/11/2026 77 358,333,333 ### ### ###
28/12/2026 78 350,000,000 ### ### ### 138,958,333
28/01/2027 79 341,666,667 ### ### ###
28/02/2027 80 333,333,333 ### ### ###
28/03/2027 81 325,000,000 ### ### ###
28/04/2027 82 316,666,667 ### ### ###
28/05/2027 83 308,333,333 ### ### ###
28/06/2027 84 300,000,000 ### ### ###
28/07/2027 85 291,666,667 ### ### ###
28/08/2027 86 283,333,333 ### ### ###
28/09/2027 87 275,000,000 ### ### ###
28/10/2027 88 266,666,667 ### ### ###
28/11/2027 89 258,333,333 ### ### ###
28/12/2027 90 250,000,000 ### ### ### 127,958,333
28/01/2028 91 241,666,667 ### ### ###
28/02/2028 92 233,333,333 ### ### ###
28/03/2028 93 225,000,000 ### ### ###
28/04/2028 94 216,666,667 ### ### ###
28/05/2028 95 208,333,333 ### ### ###
28/06/2028 96 200,000,000 ### ### ###
28/07/2028 97 191,666,667 ### ### ###
28/08/2028 98 183,333,333 ### ### ###
28/09/2028 99 175,000,000 ### ### ###
28/10/2028 100 166,666,667 ### ### 9,937,500
28/11/2028 101 158,333,333 ### ### 9,861,111
28/12/2028 102 150,000,000 ### ### 9,784,722
28/01/2029 103 141,666,667 ### ### 9,708,333 116,958,334
28/02/2029 104 133,333,333 ### ### 9,631,944
28/03/2029 105 125,000,000 ### ### 9,555,556
28/04/2029 106 116,666,667 ### ### 9,479,167
28/05/2029 107 108,333,333 ### ### 9,402,778
28/06/2029 108 100,000,000 ### 993,056 9,326,389
28/07/2029 109 91,666,667 ### 916,667 9,250,000
28/08/2029 110 83,333,333 ### 840,278 9,173,611
28/09/2029 111 75,000,000 ### 763,889 9,097,222
28/10/2029 112 66,666,667 ### 687,500 9,020,833
28/11/2029 113 58,333,333 ### 611,111 8,944,444
28/12/2029 114 50,000,000 ### 534,722 8,868,056 105,958,333
28/01/2030 115 41,666,667 ### 458,333 8,791,667
28/02/2030 116 33,333,333 ### 381,944 8,715,278
28/03/2030 117 25,000,000 ### 305,556 8,638,889
28/04/2030 118 16,666,667 ### 229,167 8,562,500
28/05/2030 119 8,333,333 ### 152,778 8,486,111
28/06/2030 120 0 ### 76,389 8,409,722
 1070000000 0

1,000,000,000 1.005833 120 2.009581 2,009,581,458.02

17,500,000 1.005833 120 2.009581 35,167,675.52
17,423,611 1.005833 119 1.997928 34,811,112.38
17,347,222 1.005833 118 1.986341 34,457,502.08
17,270,833 1.005833 117 1.974822 34,106,822.37
17,194,444 1.005833 116 1.96337 33,759,051.14
17,118,056 1.005833 115 1.951984 33,414,168.41
17,041,667 1.005833 114 1.940664 33,072,148.47
16,965,278 1.005833 113 1.92941 32,732,971.67
16,888,889 1.005833 112 1.918221 32,396,616.53
16,812,500 1.005833 111 1.907097 32,063,061.73
16,736,111 1.005833 110 1.896037 31,732,286.10
0.005833 16,659,722 1.005833 109 1.885042 31,404,268.63
16,583,333 1.005833 108 1.87411 31,078,988.45
16,506,944 1.005833 107 1.863242 30,756,424.84
16,430,556 1.005833 106 1.852436 30,436,559.09
16,354,167 1.005833 105 1.841694 30,119,367.07
16,277,778 1.005833 104 1.831013 29,804,830.35
16,201,389 1.005833 103 1.820395 29,492,928.81
16,125,000 1.005833 102 1.809838 29,183,642.46
16,048,611 1.005833 101 1.799343 28,876,951.47
15,972,222 1.005833 100 1.788908 28,572,836.12
15,895,833 1.005833 99 1.778534 28,271,276.87
15,819,444 1.005833 98 1.76822 27,972,254.29
15,743,056 1.005833 97 1.757966 27,675,750.86
15,666,667 1.005833 96 1.747771 27,381,743.91
15,590,278 1.005833 95 1.737635 27,090,216.21
15,513,889 1.005833 94 1.727558 26,801,148.89
15,437,500 1.005833 93 1.71754 26,514,523.22
15,361,111 1.005833 92 1.70758 26,230,320.60
15,284,722 1.005833 91 1.697677 25,948,522.57
15,208,333 1.005833 90 1.687832 25,669,110.79
15,131,944 1.005833 89 1.678044 25,392,067.07
15,055,556 1.005833 88 1.668313 25,117,375.00
14,979,167 1.005833 87 1.658638 24,845,013.30
14,902,778 1.005833 86 1.649019 24,574,965.83
14,826,389 1.005833 85 1.639456 24,307,214.93
14,750,000 1.005833 84 1.629949 24,041,743.02
14,673,611 1.005833 83 1.620496 23,778,532.69
14,597,222 1.005833 82 1.611099 23,517,566.63
14,520,833 1.005833 81 1.601756 23,258,827.67
14,444,444 1.005833 80 1.592467 23,002,298.74
14,368,056 1.005833 79 1.583232 22,747,964.50
14,291,667 1.005833 78 1.57405 22,495,804.97
14,215,278 1.005833 77 1.564922 22,245,805.05
14,138,889 1.005833 76 1.555847 21,997,948.17
14,062,500 1.005833 75 1.546824 21,752,217.88
13,986,111 1.005833 74 1.537854 21,508,597.87
13,909,722 1.005833 73 1.528936 21,267,071.90
13,833,333 1.005833 72 1.520069 21,027,623.89
13,756,944 1.005833 71 1.511254 20,790,237.87
13,680,556 1.005833 70 1.50249 20,554,899.46
13,604,167 1.005833 69 1.493777 20,321,589.91
13,527,778 1.005833 68 1.485114 20,090,295.10
13,451,389 1.005833 67 1.476502 19,860,999.50
13,375,000 1.005833 66 1.467939 19,633,687.71
13,298,611 1.005833 65 1.459426 19,408,344.42
13,222,222 1.005833 64 1.450963 19,184,954.46
13,145,833 1.005833 63 1.442549 18,963,502.74
13,069,444 1.005833 62 1.434183 18,743,974.29
12,993,056 1.005833 61 1.425866 18,526,355.69
12,916,667 1.005833 60 1.417597 18,310,629.32
12,840,278 1.005833 59 1.409376 18,096,781.96
12,763,889 1.005833 58 1.401203 17,884,799.09
12,687,500 1.005833 57 1.393077 17,674,666.27
12,611,111 1.005833 56 1.384998 17,466,369.17
12,534,722 1.005833 55 1.376967 17,259,893.57
12,458,333 1.005833 54 1.368981 17,055,225.33
12,381,944 1.005833 53 1.361042 16,852,350.46
12,305,556 1.005833 52 1.353149 16,651,256.38
12,229,167 1.005833 51 1.345302 16,451,926.56
12,152,778 1.005833 50 1.337501 16,254,348.64
12,076,389 1.005833 49 1.329744 16,058,509.02
12,000,000 1.005833 48 1.322033 15,864,394.17
11,923,611 1.005833 47 1.314366 15,671,990.69
11,847,222 1.005833 46 1.306744 15,481,285.23
11,770,833 1.005833 45 1.299166 15,292,264.59
11,694,444 1.005833 44 1.291632 15,104,915.64
11,618,056 1.005833 43 1.284141 14,919,226.62
11,541,667 1.005833 42 1.276694 14,735,182.03
11,465,278 1.005833 41 1.269291 14,552,770.31
11,388,889 1.005833 40 1.26193 14,371,978.71
11,312,500 1.005833 39 1.254612 14,192,794.58
11,236,111 1.005833 38 1.247336 14,015,205.36
11,159,722 1.005833 37 1.240102 13,839,198.56
11,083,333 1.005833 36 1.232911 13,664,761.82
11,006,944 1.005833 35 1.225761 13,491,882.84
10,930,556 1.005833 34 1.218653 13,320,550.64
10,854,167 1.005833 33 1.211585 13,150,750.65
10,777,778 1.005833 32 1.204559 12,982,472.09
10,701,389 1.005833 31 1.197574 12,815,703.02
10,625,000 1.005833 30 1.190629 12,650,431.59
10,548,611 1.005833 29 1.183724 12,486,646.04
10,472,222 1.005833 28 1.17686 12,324,334.69
10,395,833 1.005833 27 1.170035 12,163,485.95
10,319,444 1.005833 26 1.16325 12,004,088.31
10,243,056 1.005833 25 1.156504 11,846,131.52
10,166,667 1.005833 24 1.149797 11,689,601.92
10,090,278 1.005833 23 1.143129 11,534,489.41
10,013,889 1.005833 22 1.1365 11,380,782.82
9,937,500 1.005833 21 1.129909 11,228,471.07
9,861,111 1.005833 20 1.123356 11,077,543.14
9,784,722 1.005833 19 1.116842 10,927,988.10
9,708,333 1.005833 18 1.110365 10,779,795.12
9,631,944 1.005833 17 1.103926 10,632,953.41
9,555,556 1.005833 16 1.097524 10,487,453.40
9,479,167 1.005833 15 1.091159 10,343,282.26
9,402,778 1.005833 14 1.084832 10,200,430.57
9,326,389 1.005833 13 1.07854 10,058,887.88
9,250,000 1.005833 12 1.072286 9,918,643.80
9,173,611 1.005833 11 1.066067 9,779,688.04
9,097,222 1.005833 10 1.059885 9,642,010.37
9,020,833 1.005833 9 1.053739 9,505,600.64
8,944,444 1.005833 8 1.047628 9,370,448.76
8,868,056 1.005833 7 1.041552 9,236,545.79
8,791,667 1.005833 6 1.035512 9,103,879.71
8,715,278 1.005833 5 1.029507 8,972,441.71
8,638,889 1.005833 4 1.023537 8,842,222.00
8,562,500 1.005833 3 1.017601 8,713,210.88
8,486,111 1.005833 2 1.0117 8,585,398.70
8,409,722 1.005833 1 1.005833 8,458,775.91
4,356,963,767.02
 Lãi Suất Đầu Tư 16%
Lãi Suất Tiết Kiệm 7.5%
ĐẦU TƯ
Chiến Lượt 70/30 (20 -10)
Thu Nhập 1 Năm 240,000,000
TIẾT KIỆM
TÀI CHÍNH QUỸ ĐẦU TƯ
Money Money Công Thức 50 /20/
NĂM Đầu Kỳ Lãi suất Lợi Nhuận Cuối Kỳ Đầu Tư
1 60,000,000 16% 9,600,000 69,600,000 72,000,000
2 141,600,000 16% 22,656,000 164,256,000 72,000,000
3 236,256,000 16% 37,800,960 274,056,960 72,000,000
4 346,056,960 16% 55,369,114 401,426,074 72,000,000
5 473,426,074 16% 75,748,172 549,174,245 72,000,000
6 621,174,245 16% 99,387,879 720,562,125 72,000,000
7 792,562,125 16% 126,809,940 919,372,065 72,000,000
8 991,372,065 16% 158,619,530 1,149,991,595 72,000,000
9 1,221,991,595 16% 195,518,655 1,417,510,250 72,000,000
10 1,489,510,250 16% 238,321,640 1,727,831,890 72,000,000
11 1,799,831,890 16% 287,973,102 2,087,804,993 72,000,000
12 2,159,804,993 16% 345,568,799 2,505,373,791 72,000,000
13 2,577,373,791 16% 412,379,807 2,989,753,598 72,000,000
14 3,061,753,598 16% 489,880,576 3,551,634,174 72,000,000
15 3,623,634,174 16% 579,781,468 4,203,415,641 72,000,000
16 4,275,415,641 16% 684,066,503 4,959,482,144 72,000,000
17 5,031,482,144 16% 805,037,143 5,836,519,287 72,000,000
18 5,908,519,287 16% 945,363,086 6,853,882,373 72,000,000
19 6,925,882,373 16% 1,108,141,180 8,034,023,553 72,000,000
20 8,106,023,553 16% 1,296,963,768 9,402,987,321 72,000,000
21 9,474,987,321 16% 1,515,997,971 10,990,985,292 72,000,000
22 11,062,985,292 16% 1,770,077,647 12,833,062,939 72,000,000
23 12,905,062,939 16% 2,064,810,070 14,969,873,010 72,000,000
24 15,041,873,010 16% 2,406,699,682 17,448,572,691 72,000,000
25 17,520,572,691 16% 2,803,291,631 20,323,864,322 72,000,000
26 20,395,864,322 16% 3,263,338,291 23,659,202,613 72,000,000
27 23,731,202,613 16% 3,796,992,418 27,528,195,031 72,000,000
28 27,600,195,031 16% 4,416,031,205 32,016,226,236 72,000,000
29 32,088,226,236 16% 5,134,116,198 37,222,342,434 72,000,000
30 37,294,342,434 16% 5,967,094,789 43,261,437,223 72,000,000
31 43,333,437,223 16% 6,933,349,956 50,266,787,179 72,000,000
32 50,338,787,179 16% 8,054,205,949 58,392,993,128 72,000,000
33 58,464,993,128 16% 9,354,398,900 67,819,392,028 72,000,000
34 67,891,392,028 16% 10,862,622,725 78,754,014,753 72,000,000
35 78,826,014,753 16% 12,612,162,360 91,438,177,113 72,000,000
36 91,510,177,113 16% 14,641,628,338 106,151,805,452 72,000,000
37 106,223,805,452 16% 16,995,808,872 123,219,614,324 72,000,000
38 123,291,614,324 16% 19,726,658,292 143,018,272,616 72,000,000
39 143,090,272,616 16% 22,894,443,618 165,984,716,234 72,000,000
40 166,056,716,234 16% 26,569,074,597 192,625,790,831 72,000,000
 192,625,790,831
241,580,538,514
48,954,747,682
TÀI CHÍNH QUỸ TIẾT KIỆM
Công Thức 50 /20/20/10 Money
Đầu Kỳ Lãi Suất Lợi Nhuận
Thu Nhập Tháng Tiết Kiệm
240,000,000 24,000,000 1,000,000,000 7.5% 75,000,000
240,000,000 204,958,333 1,279,958,333 7.5% 95,996,875
240,000,000 193,958,333 1,569,913,541 7.5% 117,743,516
240,000,000 182,958,334 1,870,615,391 7.5% 140,296,154
240,000,000 171,958,333 2,182,869,878 7.5% 163,715,241
240,000,000 160,958,333 2,507,543,452 7.5% 188,065,759
240,000,000 149,958,334 2,845,567,545 7.5% 213,417,566
240,000,000 138,958,333 3,197,943,443 7.5% 239,845,758
240,000,000 127,958,333 3,565,747,535 7.5% 267,431,065
240,000,000 116,958,334 3,950,136,934 7.5% 296,260,270
240,000,000 105,958,333 4,352,355,537 7.5% 326,426,665
240,000,000 105,958,333 4,784,740,535 7.5% 358,855,540
240,000,000 105,958,333 5,249,554,408 7.5% 393,716,581
240,000,000 105,958,333 5,749,229,322 7.5% 431,192,199
240,000,000 105,958,333 6,286,379,854 7.5% 471,478,489
240,000,000 105,958,333 6,863,816,676 7.5% 514,786,251
240,000,000 105,958,333 7,484,561,260 7.5% 561,342,094
240,000,000 105,958,333 8,151,861,687 7.5% 611,389,627
240,000,000 105,958,333 8,869,209,647 7.5% 665,190,723
240,000,000 105,958,333 9,640,358,703 7.5% 723,026,903
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% 785,200,795
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% 852,037,730
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% 923,887,435
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
240,000,000 105,958,333 ### 7.5% ###
538,514

UỸ TIẾT KIỆM
Tổng

1,075,000,000
1,375,955,208 204,958,333
1,687,657,057 193,958,333
2,010,911,545 182,958,334
2,346,585,119 171,958,333
2,695,609,211 160,958,333
3,058,985,110 149,958,334
3,437,789,202 138,958,333
3,833,178,600 127,958,333
4,246,397,204 116,958,334
4,678,782,202 105,958,333
5,143,596,075
5,643,270,989
6,180,421,521
6,757,858,343
7,378,602,927
8,045,903,354
8,763,251,314
9,534,400,370
10,363,385,606
11,254,544,734
12,212,540,797
13,242,386,565
14,349,470,765
15,539,586,281
16,818,960,460
18,194,287,702
19,672,764,488
21,262,127,033
22,970,691,768
24,807,398,859
26,781,858,981
28,904,403,613
31,186,139,091
33,639,004,731
36,275,835,294
39,110,428,149
42,157,615,468
45,433,341,836
48,954,747,682
Năm 10 Ngân Hàng
Lãi suất 11% 0.15
Vay 1,000,000,000 ###
Năm 1 204,958,333 721,018,060.49
Năm 2 193,958,333 593,322,975.03
Năm 3 182,958,334 486,672,805.74
Năm 4 171,958,333 397,750,073.38
Năm 5 160,958,333 323,744,699.97
Năm 6 149,958,334 262,278,063.41
Năm 7 138,958,333 211,338,254.70
Năm 8 127,958,333 169,224,895.39
Năm 9 116,958,334 134,502,084.10
Năm 10 105,958,333 105,958,333.00
###

8091115471.416
4
Tháng 1 Tháng 2 Tháng 3 Tháng 4 Tháng 5 Tháng 6 Tháng 7 Tháng 8 Tháng 9 Tháng 10 Tháng 11 Tháng 12
10,000,000,000
Tháng 13 Tháng 14 Tháng 15 Tháng 16 Tháng 17 Tháng 18 Tháng 19 Tháng 20 Tháng 21 Tháng 22 Tháng 23 Tháng 24 Tháng 25
Tháng 26 Tháng 27 Tháng 28 Tháng 29 Tháng 30 Tháng 31 Tháng 32 Tháng 33 Tháng 34 Tháng 35 Tháng 36 Tháng 37 Tháng 38
Tháng 39 Tháng 40 Tháng 41 Tháng 42 Tháng 43 Tháng 44