‫ضوابط و مقررات شاپرک‬

‫فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در‬

‫شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫کد مستند‪SHP_PRC_PFLICENSING :‬‬

‫ویرایش‪01-01 :‬‬
‫‪1400/05/16‬‬
‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫`‬

‫شناسنامه مستند‬
‫شبکه الکترونیکی پرداخت کارت‪-‬شاپرک‬ ‫نگارنده‬

‫فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬ ‫عنوان مستند‬

‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫کد مستند‬

‫‪01-01‬‬ ‫شماره ویرایش‬

‫‪1400/05/16‬‬ ‫تاریخ تدوین‪/‬بازنگری‬

‫بالفاصله پس از ابالغ‬ ‫تاریخ اجرا‬

‫بالفاصله پس از ابالغ‬ ‫تاریخ مؤثر سند‬

‫متقاضیان ارائه خدمات پرداختیاری‬ ‫جامعه هدف‬

‫الزامات‪ ،‬ضوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت‬
‫کشور مصوب بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪.‬‬
‫نامه شماره ‪ 97/119730‬بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬به بانکها با موضوع «اعالم شرایط افتتاح حساب برای‬
‫شرکتهای پرداختیار طرف قرارداد با شاپرک»‬ ‫مراجع‬
‫نامه شماره ‪/6301‬ص‪ 97/‬شرکت شاپرک به بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬با موضوع «ابالغ شرایط افتتاح‪،‬‬
‫برداشت و بستن حساب پرداختیار به شبکه بانکی کشور»‬
‫راهنمای ‪)PSD2( Payment Services Directive‬‬
‫ضوابط و مقررات قرارداد میان شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت و پرداختیار‬
‫مدارک ذیربط‬
‫موافقتنامه ارائه خدمات پرداختیاری (الگوی موافقتنامه مابین شرکت شاپرک و شرکت پرداختیار)‬

‫صفحه ‪ 2‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫کنترل نسخ مستندات‬

‫نگارنده‬ ‫تاریخ بازنگری‬ ‫موضوع بازنگری‬ ‫شماره ویرایش‬

‫شاپرک‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫الگوی موافقتنامه ارائه خدمت پرداختیاری‬ ‫‪01-01‬‬

‫چارچوب احراز صالحیت شرکتهای متقاضی ارائه خدمات‬
‫شاپرک‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬
‫پرداختیاری‬

‫جدول ثبت تغییرات مدرک (مربوط به آخرین نسخه)‬

‫نگارنده‬ ‫تاریخ بازنگری‬ ‫تغییرات اعمال شده‬ ‫محل تغییر‬ ‫صفحه‬ ‫شماره تغییر‬

‫شاپرک‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫الگوی موافقتنامه ارائه خدمت پرداختیاری‬ ‫پیوست ‪1‬‬ ‫‪16‬‬ ‫‪01‬‬
‫چارچوب احراز صالحیت شرکتهای‬
‫شاپرک‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫پیوست ‪2‬‬ ‫‪21‬‬ ‫‪02‬‬
‫متقاضی ارائه خدمات پرداختیاری‬

‫صفحه ‪ 3‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫فهرست مطالب‬

‫‪ -1‬مقدمه ‪6 ......................................................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -2‬اهداف‪6 ......................................................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -3‬کاربران ‪6 ...................................................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -4‬تعاریف ‪6 ....................................................................................................................................................................................................‬‬

‫متقاضی ‪6 .........................................................................................................................................................................................‬‬

‫پرداختیار ‪6 ....................................................................................................................................................................................‬‬

‫پذیرنده پشتیبانی شده ‪7...............................................................................................................................................................‬‬

‫حساب ویژه پرداختیاری ‪7...........................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -5‬شرح‪7........................................................................................................................................................................................................‬‬

‫درخواست پرداختیاری ‪7...............................................................................................................................................................‬‬

‫بررسی صالحیت متقاضی توسط شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت ‪8 ....................................................................................‬‬

‫عقد قرارداد با شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و معرفی به شرکت شاپرک‪8 .....................................................................‬‬

‫بررسی مدارک متقاضی توسط شرکت شاپرک ‪8 .........................................................................................................................‬‬

‫معرفی نماینده فنی و اطالعات تماس ‪8 .........................................................................................................................................‬‬

‫پیادهسازی وبسرویسها و فایل تسویه ‪8 ...................................................................................................................................‬‬

‫ایجاد دسترسی به محیط آزمون شاپرک و تمرین فرایند آزمون‪8 .............................................................................................‬‬

‫انجام آزمون با شاپرک در محیط آزمون سامانه جامع پذیرندگان شاپرک ‪9 ...............................................................................‬‬

‫افتتاح حساب ویژه پرداختیاری‪11 ...............................................................................................................................................‬‬

‫عقد موافقتنامه مابین متقاضی و شرکت شاپرک ‪12 .....................................................................................................................‬‬

‫فرایند عملیاتی شدن پرداختیار در شبکه پرداخت کشور‪12 ....................................................................................................‬‬

‫درج نام پرداختیار در فهرست پرداختیاران معتبر ‪14 ..............................................................................................................‬‬

‫گردش کار آغاز به فعالیت پرداختیاران ‪15 ..................................................................................................................................‬‬

‫پیوست ‪-1‬الگوی موافقتنامه ارائه خدمات پرداختیاری ‪16 .........................................................................................................................‬‬

‫پیوست ‪-2‬چارچوب احراز صالحیت شرکتهای متقاضی ارائه خدمات پرداختیاری ‪21 ...........................................................................‬‬

‫‪ -1‬طرح توجیهی کسب و کاری پرداختیاران‪21 ..........................................................................................................................................‬‬

‫اطالعات هویتی و شناسایی کسب و کار ‪21 ....................................................................................................................................‬‬

‫‪ -2‬مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره ‪21 .......................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -3‬سرمایه و سهامداران‪22 ...........................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -4‬منابع انسانی ‪22 ........................................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -5‬فروش و بازاریابی ‪22 ................................................................................................................................................................................‬‬

‫صفحه ‪ 4‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ -6‬برنامه عملیات اجرایی ‪22 .........................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -7‬مبارزه با پولشویی ‪23 ...............................................................................................................................................................................‬‬

‫‪ -8‬سایر الزامات‪23 ........................................................................................................................................................................................‬‬

‫صفحه ‪ 5‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ -1‬مقدمه‬

‫در راستای تصویب مستند «الزامات‪ ،‬ضوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت کشور»‬

‫توسط بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ ،.‬نیاز به تدوین فرایند اجرایی جهت آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه پرداخت الکترونیکی کشور‪ ،‬احساس‬

‫میگردد‪ .‬مستند حاضر به تشریح گامهای الزم به منظور تبیین این فرایند میپردازد‪.‬‬

‫‪ -2‬اهداف‬

‫هدف از تدوین این سند تشریح گامهای الزم به منظور آغاز به فعالیت شرکتهای پرداختیار میباشد‪.‬‬

‫‪ -3‬کاربران‬

‫کاربران این سند‪ ،‬متقاضیان پرداختیاری‪ ،‬شرکتهای ارائه دهنده خدمات پرداخت و بانکها و مؤسسات مالی و اعتباری مورد تایید‬

‫بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬میباشند‪.‬‬

‫‪ -4‬تعاریف‬

‫متقاضی‬

‫در این مستند به متقاضی ارائه خدمات پرداختیاری اطالق میشود که هنوز نام آن در فهرست پرداختیاران معتبر شاپرک‪ ،‬درج نشده‬

‫است‪.‬‬

‫پرداختیار‬

‫شخصیت حقوقی ثبت شده وفق قوانین موضوعه جمهوری اسالمی ایران است که در چارچوب سند «الزامات‪ ،‬ضوابط و فرایند اجرایی‬

‫فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشتیبانی شده در نظام پرداخت کشور» و در چارچوب قرارداد منعقده با شرکتهای ارائهدهنده‬

‫خدمات پرداخت و موافقتنامه منعقده با شرکت شاپرک‪ ،‬فعالیت میکند‪.‬‬

‫صفحه ‪ 6‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫پذیرنده پشتیبانی شده‬

‫حقیقی یا حقوقی اسخت که از طریق انعقاد قرارداد با پرداختیاران و با اسختفاده از درگاههای پرداخت ثبت و ارائه شخده‬ ‫شخخ‬

‫توسط این شرکتها‪ ،‬اقدام به فروش کاال یا خدمات خود مینماید‪.‬‬

‫حساب ویژه پرداختیاری‬

‫به منظور تسخویه وجوه تراکنشهای پذیرندگان پشختیبانی شخده‪ ،‬متقاضخی باید اقدام به افتتاح حسخاب ویره پرداختیاری‪ ،‬نزد یکی از‬

‫بانکها و یا مؤسسات مالی و اعتباری مورد تایید بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬که نیازمندیهای فرایند تسویه پرداختیاری را پوشش داده است‪،‬‬

‫نماید‪ .‬پرداختیار‪ ،‬بهموجب موافقتنامه با شخرکت شخاپرک و براسخاس بند (‪ )5-11‬مسختند «الزامات‪ ،‬ضخوابط و فرایند اجرایی فعالیت‬

‫پرداختیاران و پذیرندگان پشختیبانی شخده در نظام پرداخت کشخور»‪ ،‬حق برداشخت از حسخاب مقصخد تراکنشها را از خود سخلب نموده و‬

‫مینماید‪ .‬الزامات و مشخخخصخخات مربو به این نوع حسخخاب‪ ،‬توسخخط بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬به بانکها و‬ ‫آن را به شخخرکت شخخاپرک تفوی‬

‫مؤسسات مالی و اعتباری مورد تایید بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬ابالغ گردیده است‪.‬‬

‫‪ -5‬شرح‬

‫متقاضخیان به منظور آغاز به فعالیت در شخبکه پرداخت الکترونیکی کشخور‪ ،‬باید گامهای زیر را به نحوی که در بندهای آتی و در گردش‬

‫کار مندرج در بند (‪ )9-5‬این سند قید شده است‪ ،‬طی نمایند‪.‬‬

‫درخواست پرداختیاری‬

‫به عنوان گام اول در فرایند ارائه خدمات پرداختیاری‪ ،‬متقاضخی باید درخواسخت خود را به همراه مدارک موردنیاز مندرج در مسختند‬

‫«الزامات‪ ،‬ضخوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشختیبانی شخده در نظام پرداخت کشخور»‪ ،1‬به یکی از شخرکتهای‬

‫ارائهدهنده خدمات پرداخت مجاز که نام آنها در سایت شاپرک درج شده است‪ ،‬ارائه نماید‪.‬‬

‫عالوه بر مدارک مندرج در مسخختند «الزامات‪ ،‬ضخخوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشخختیبانی شخخده در نظام‬

‫پرداخت کشخور» متقاضخی باید طرح توجیهی کسخب و کاری خود را براسخاس الزاماتی که در پیوسخت شخماره (‪ )2‬همین مسختند قید‬

‫گردیده است‪ ،‬به شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت طرف قرارداد‪ ،‬ارائه نماید‪.‬‬

‫الزم به ذکر اسخت‪ ،‬بروزرسخانی طرح کسب و کار در زمان تمدید موافقتنامه با شرکت شاپرک و یا درصورت تغییر در مدل کسب و کار‬

‫شرکت پرداختیار الزامی میباشد‪.‬‬

‫‪ 1‬بندهای ‪ 5‬و (‪ )6-9‬مستند ابالغی بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ ،.‬به مدارک موردنیاز‪ ،‬اشاره دارد‪.‬‬

‫صفحه ‪ 7‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫بررسی صالحیت متقاضی توسط شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‬

‫شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت براسخاس درخواسخت متقاضخی‪ ،‬مدارک ارائه شخده توسخط متقاضخی و صخالحیت وی را از نظر انطباق با‬

‫الزامات مندرج در مسختند «الزامات‪ ،‬ضخوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداختیاران و پذیرندگان پشختیبانیشخده در نظام پرداخت کشخور»‬

‫بررسی مینماید‪.‬‬

‫عقد قرارداد با شرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت و معرفی به شرکت شاپرک‬

‫درصخورت تایید صخالحیت متقاضخی و همچنین تمایل شخرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت مبنی بر انعقاد قرارداد با متقاضخی‪ ،‬شخرکت‬

‫ارائهدهنده خدمات پرداخت میتواند براسخاس الزامات مندرج در مسختند « الزامات قرارداد مابین شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و‬

‫پرداختیار» با متقاضی‪ ،‬قرارداد همکاری منعقد نماید‪.‬‬

‫شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت یک نسخخه از قرارداد منعقده را به همراه مدارک ارائه شخده توسخط متقاضخی‪ ،‬طی نامه رسخمی‪ ،‬به‬

‫شرکت شاپرک ارسال میکند‪.‬‬

‫بررسی مدارک متقاضی توسط شرکت شاپرک‬

‫شخرکت شخاپرک مدارک متقاضخی را مجددا بررسخی نموده و درصخورت انطباق با مقررات و الزامات بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬و شخرکت شخاپرک‪،‬‬

‫متقاضی مربوطه را در فهرست متقاضیان پرداختیاری جهت انجام فرایند آزمون قرار میدهد‪.‬‬

‫معرفی نماینده فنی و اطالعات تماس‬

‫طی این مرحله متقاضخخی‪ ،‬نماینده فنی خود را به صخخورت کتبی به شخخاپرک معرفی نموده و همچنین مشخخخصخخات مربو به تماس با‬

‫نماینده فنی را طی معرفی نامه به شخاپرک اعالم می نماید‪ .‬الزم به ذکر اسخت آدرس ایمیل نماینده فنی حتما باید ذیل دامین اصخلی‬

‫شرکت متقاضی تعریف شده باشد‪.‬‬

‫پیاده سازی وبسرویسها و فایل تسویه‬

‫شخرکت پرداختیار پیش از دسخترسخی به محیط آزمون اقدام به پیادهسخازی وبسخرویسها و فایل تسخویه مطابق مسختندات «پروتکل‬

‫وبسخرویسهای ثبت و پیگیری درخواسختهای متقاضخیان در سخامانه جامپ پذیرندگان توسخط شخرکتهای پرداختیار» و «الزامات فنی‬

‫فعالیت پرداختیاران در شبکه پرداخت الکترونیکی کشور» مینماید‪.‬‬

‫ایجاد دسترسی به محیط آزمون شاپرک و تمرین فرایند آزمون‬

‫به منظور تسخخریپ فرایند پیادهسخخازی و آزمون‪ ،‬متقاضخخیان میتوانند پیش از ورود به آزمون اصخخلی وفق مفاد «راهنمای اجرای آزمون‬

‫متقاضخیان پرداختیاری»‪ ،‬به محیط آزمون شخاپرک دسخترسخی داشخته و ایرادات پیادهسخازی فنی خود را پیش از آزمون اصخلی برطرف‬

‫صفحه ‪ 8‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫نمایند‪ .‬دسخخترسخخی به این محیط برای تمامی متقاضخخیانی که درخواسخخت پرداختیاری آنها از طرف شخخرکتهای ارائهدهنده خدمات‬

‫پرداخت به شرکت شاپرک ارسال شده و مورد بررسی اولیه قرار گرفته است‪ ،‬امکانپذیر میباشد‪.‬‬

‫انجام آزمون با شاپرک در محیط آزمون سامانه جامع پذیرندگان شاپرک‬

‫‪ -1-4-5‬ایجاد دسترسی به محیط تست‬

‫پس از اتمام پیادهسخازی وب سخرویسها و فایل تسخویه‪ ،‬نماینده فنی متقاضی طی مکاتبه با شاپرک‪ ،‬آدرس ‪ Static ،IP‬و ‪ Valid‬مربو به‬

‫سخرور محیط تسخت متقاضخی را جهت ایجاد دسخترسخی ‪ VPN‬به شخاپرک اعالم مینماید‪ .‬الزم به ذکر اسخت ‪ IP‬آدرسهای اعالم شخده باید‬

‫مربو به سخرورهای داخل کشخور باشخند و ارائه امکان دسخترسخی به محیط تسختی داخلی شخاپرک برای سخرورهای خارج از کشخور مقدور‬

‫نمیباشخد‪ .‬شخرکت شخاپرک با دریافت مشخخصخات دسخترسی‪ ،‬امکان دسترسی ‪ VPN‬از مبدا اعالم شده را فراهم کرده و نام کاربری و کلمه‬

‫عبور اتصخال را از طریق ایمیل و به صخورت فایل آرشخیو رمزگذاری شخده به نماینده فنی متقاضخی ارسخال میکند‪ .‬رمز فایل از طریق‬

‫پیامک برای شماره تلفن همراه نماینده فنی ارسال میگردد‪.‬‬

‫‪ -2-4-5‬تست ‪VPN‬‬

‫متقاضی با دریافت اطالعات اتصال و از طریق سرور معرفی شده مطابق روال مطرح شده در مستند «راهنمای اجرای آزمون متقاضیان‬

‫پرداختیاری»‪ ،‬اقدام به اتصخال به سخرور ‪ VPN‬نموده و پس از اتصخال موفق با تسخت اتصخال از طریق ‪ Telnet‬به آدرس داده شخده‪ ،‬صخحت‬

‫اتصخال را بررسخی مینماید و در صخورت وجود مشخکل از طریق مکاتبه با آدرس ‪ vpn@shaparak.com‬اقدام به پیگیری و رفپ مشخکل‬

‫مینماید‪.‬‬

‫‪ -3-4-5‬معرفی حسابهای تستی به عنوان «حساب ویره پرداختیاری تستی» و «حساب کارمزد پرداختیاری تستی»‬

‫انجام فرایندهای آزمون‪ ،‬نیازمند تعریف «حسخاب ویره پرداختیاری تسختی» و «حسخاب کارمزد پرداختیاری تسختی» میباشخد‪ .‬این‬

‫حسخابها علیرغم معتبر بودن‪ ،‬صخرفا در فرایند تسخت مورد اسختفاده قرار میگیرد و طی فرایند تسخت‪ ،‬از طرف شخاپرک وجهی به این‬

‫حسخابها واریز نشخده و برداشختی نیز از آنها صخورت نمیپذیرد‪ .‬همچنین نیازی به برآوردهسخازی الزامات حسخاب اصخلی پرداختیاری‪،‬‬

‫جهت معرفی حسخابهای تسختی نبوده و متقاضخی میتواند صخرفا دو شماره شبای معتبر مجزا مربو به هر یک از حسابهای متعلق به‬

‫خود و یا نماینده خود را به عنوان حساب تستی به شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت معرفی نماید‪.‬‬

‫‪ -4-4-5‬ارائه سایر اطالعات جهت تعریف پرداختیاری در محیط تستی‬

‫سخایر اقالم اطالعاتی مورد نیاز جهت تعریف متقاضخی در محیط تسختی شخرکت شخاپرک‪ ،‬شخامل نام کامل شخرکت متقاضخی‪ ،‬شخناسخه ملی‬

‫اشخخاص حقوقی شخرکت‪ ،‬شخماره ثبت شخرکت‪ ،‬تاریت ثبت شخرکت‪ ،‬کد پسختی محل دفتر مرکزی شخرکت‪ ،‬کد رهگیری مالیاتی‪ ،‬نوع پایانه‬

‫صفحه ‪ 9‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫و شخخماره پایانه یکتا میباشخخد‪ .‬الزم به ذکر اسخخت اقالم اطالعاتی موضخخوع این بند باید به صخخورت صخخحیح و قابل اسخختناد به شخخرکت‬

‫ارائهدهنده خدمات پرداخت ارائه گردند‪.‬‬

‫‪ -5-4-5‬تعریف پرداختیار در محیط آزمون سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک‬

‫در این مرحله مشخخخصخخات پرداختیار‪ ،‬طبق الزامات مندرج در مسخختند‪« ،‬پروتکل وب سخخرویسهای ثبت و پیگیری درخواسخختهای‬

‫متقاضخیان در سخامانه جامپ پذیرندگان توسخط شخرکتهای پرداختیار»‪ ،‬توسخط شخرکت ارائه دهنده خدمات پرداخت در محیط آزمون‬

‫سخامانه جامپ پذیرندگان شخاپرک تعریف شخده و پس از نهاییشخدن درخواسخت‪ ،‬شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت درخواسخت تعریف‬

‫نام کاربری و کلمه عبور در محیط تسختی برای متقاضخی را از طریق سخامانه ‪ ITSM‬ثبت میکند‪ .‬سخسس شخرکت شخاپرک برای متقاضخی‬

‫مورد نظر نام کاربری و کلمه عبور تسختی تعریف کرده و متقاضخی مربوطه را در محیط تسختی «سخامانه حسخابداری» شخاپرک نیز تعریف‬

‫مینماید‪ .‬مشخخصخات اتصخال به محیط تسختی نیز‪ ،‬طی فرایندی مشخابه فرایند ارائه مشخخصخات دسخترسخی به ‪ ،VPN‬از طریق ایمیل برای‬

‫نماینده فنی متقاضی ارسال میگردد‪.‬‬

‫‪ -6-4-5‬فراهم نمودن دسترسی به محیط آزمون سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک‬

‫در این مرحله‪ ،‬جهت بهرهبرداری از وبسخخرویسهای مربو به درج اطالعات پذیرندگان پشخختیبانیشخخده در سخخامانه جامپ پذیرندگان‬

‫شخاپرک‪ ،‬یک نام کاربری و رمز عبور برای پرداختیار تعریف شخده و به ایشخان ارائه میگردد‪ .‬پرداختیار از طریق این نام کاربری قادر‬

‫به فراخوانی وبسخرویسهای الزم جهت ارسخال و پیگیری درخواسختهای مربو به پذیرندگان پشختیبانیشخده خود در سخامانه جامپ‬

‫پذیرندگان شاپرک میباشد‪.‬‬

‫‪ -7-4-5‬تعریف پذیرندگان پشتیبانیشده در محیط آزمون سامانه جامپ شاپرک‬

‫تعریف پذیرندگان پشتیبانیشده در محیط آزمون شرکت شاپرک‪ ،‬طی مراحل زیر صورت میپذیرد‪:‬‬

‫‪ -1-7-4-5‬تعریف پذیرنده پشتیبانیشده در سوئیچ شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و دریافت کد پذیرندگی و شماره ترمینال مربو‬

‫به آن از شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‪ ،‬بر اساس «پروتکل وبسرویسهای ثبت و پیگیری درخواستهای متقاضیان در سامانه‬

‫جامپ پذیرندگان توسط شرکتهای پرداختیار» انجام میشود‪.‬‬

‫‪ -2-7-4-5‬سسس پذیرنده پشتیبانیشده در سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک توسط پرداختیار طبق الزامات «پروتکل وب سرویسهای‬

‫ثبت و پیگیری درخواستهای متقاضیان در سامانه جامپ پذیرندگان توسط شرکتهای پرداختیار» تعریف میگردد‪.‬‬

‫‪ -3-7-4-5‬تراکنش تستی انجام میشود‪.‬‬

‫صفحه ‪ 10‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ -4-7-4-5‬فرایندهای مربو به تسویه با پذیرندگان پشتیبانیشده‪ ،‬شامل ساخت فایل تسویه و ارسال آن از طریق ایمیل طی فرایند تست‬

‫و دریافت پاست آن‪ ،‬بر اساس فصل «الزامات فنی فعالیت پرداختیاران در شبکه پرداخت کشور» انجام میشود‪.‬‬

‫‪FTPS‬‬ ‫‪ -8-4-5‬دسترسی به‬

‫بهمنظور تبادل فایلهای مربو به تسخویه با پذیرندگان پشختیبانیشخده‪ ،‬نام کاربری و رمز عبور در پاکت محرمانه‪ ،‬جهت دسخترسخی به‬

‫‪ FTPS‬در محیط عملیاتی شخرکت شخاپرک‪ ،‬در اختیار نماینده متقاضخی قرار میگیرد‪ .‬نماینده متقاضخی باید به صخورت حرخوری‪ ،‬با همراه‬

‫داشختن معرفینامه رسخمی از طرف شخرکت پرداختیار و کارت ملی معتبر‪ ،‬به شخرکت شخاپرک مراجعه نماید‪ .‬زمان دریافت مشخخصخات‬

‫دسترسی به ‪ ،FTPS‬به اطالع نماینده متقاضی خواهد رسید‪.‬‬

‫‪ -9-4-5‬تست دسترسی به ‪FTPS‬‬

‫با توجه به عملیاتیبودن محیط ‪ ،FTPS‬دسترسی متقاضیان به این سامانه تا پیش از اتمام موفقیتآمیز فرایند آزمون‪ ،‬مسدود میباشد‪.‬‬

‫امکان دسخترسخی متقاضخیان به ‪ FTPS‬با هماهنگی قبلی و صخرفا جهت انجام روالهای تسخت و آزمون‪ ،‬برای مدت زمان محدود‪ ،‬ایجاد‬

‫میگردد‪.‬‬

‫زمانبندی آزمون جهت دسترسی به حساب ‪ FTPS‬و رفپ مشکالت‪ ،‬به نماینده فنی متقاضی اعالم میگردد‪.‬‬

‫‪ -1-9-4-5‬تبادل کلیدهای امنیتی (کلید عمومی و کلید خصوصی)‬

‫طی فرایند تسخت ‪ ،FTPS‬متقاضخی موفف به تولید زوج کلید خود مطابق فصخل «الزامات فنی فعالیت پرداختیاران در شخبکه پرداخت‬

‫الکترونیکی کشخور» و ارسخال بخش عمومی آن (‪ ،)Public Key‬از طریق آپلود در مسخیر اعالم شخده بر روی ‪ FTPS‬میباشخد‪ .‬کلید عمومی‬

‫بر روی ‪ FTPS‬در اختیار متقاضخخی قرار خواهد گرفت‪ .‬شخخاپرک و متقاضخخی اقدام به امرخخای‬ ‫شخخاپرک نیز‪ ،‬از طریق مسخخیری مشخخخ‬

‫فایلهای تسختی مورد توافق نموده و امرای دیجیتال را از طریق آپلود بر روی ‪ FTPS‬در اختیار یکدیگر قرار میدهند‪ .‬سسس هر یک از‬

‫طرفین از طریق کلید عمومی طرف مقابل‪ ،‬اقدام به بررسخخی امرخخای دیجیتال ارائه شخخده میکند‪ .‬چنانچه هر دو طرف موفق به تایید‬

‫امرخای دیجیتال طرف مقابل گردند این تسخت موفق تلقی میگردد و در غیر این صخورت متقاضخی جهت بررسخی و رفپ مشخکل اقدام‬

‫خواهد نمود‪.‬‬

‫افتتاح حساب ویژه پرداختیاری‬

‫در صخورت موفقیتآمیز بودن فرایند آزمون‪ ،‬شخرکت شخاپرک معرفینامهای را جهت ارائه به بانک‪/‬مؤسخسخه مالی و اعتباری معرفی شخده‬

‫توسط متقاضی‪ ،‬به منظور افتتاح حساب ویره پرداختیاری صادر میکند‪.‬‬

‫صفحه ‪ 11‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫عقد موافقتنامه مابین متقاضی و شرکت شاپرک‬

‫براسخاس بند (‪« )4-9‬الزامات‪ ،‬ضخوابط و فرایند اجرایی فعالیت پرداخت یاران و پذیرندگان پشختیبانیشخده در نظام پرداخت کشخور»‪ ،‬و‬

‫پس از افتتاح حسخخاب ویره پرداختیاری توسخخط بانک معرفی شخخده توسخخط متقاضخخی‪ ،‬موافقتنامه ارائه خدمات پرداختیاری مطابق با‬

‫الگوی مندرج در پیوست شماره (‪ )1‬این سند مابین شرکت شاپرک و متقاضی منعقد میگردد‪.‬‬

‫فرایند عملیاتی شدن پرداختیار در شبکه پرداخت کشور‬

‫‪ -1-7-5‬معرفی نماینده‬

‫پرداخت یار با ارسخال نامه رسخمی به شخاپرک‪ ،‬باید نسخبت به معرفی نماینده جهت ارتبا با شخرکت شخاپرک و معرفی نماینده امنیت‬

‫اقدام نماید‪.‬‬

‫‪ -2-7-5‬معرفی حساب ویره پرداختیاری و حساب واریز کارمزد‬

‫پرداختیار با ارائه معرفینامه شخاپرک به بانک موردنظر خود‪ ،‬نسخبت به افتتاح حسخاب ویره پرداختیاری اقدام نموده و سخسس تاییدیه‬

‫افتتاح حساب مربوطه را از بانک اخذ و طی نامه رسمی به شرکت شاپرک اعالم مینماید‪ .‬همچنین پرداختیار عالوه بر معرفی حساب‬

‫ویره پرداختیاری‪ ،‬باید نسبت به معرفی حساب خود جهت واریز کارمزد تراکنشها اقدام نماید‪.‬‬

‫‪ -3-7-5‬تعریف پرداختیار در محیط عملیاتی سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک‬

‫در این مرحله شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت طبق الزامات «پروتکل وب سخرویسهای ثبت و پیگیری درخواسختهای متقاضخیان‬

‫در سخامانه جامپ پذیرندگان توسخط شخرکتهای پرداختیار» مشخخصخات پرداختیار را در سخامانه جامپ پذیرندگان شخاپرک ثبت نموده و‬

‫هم زمان درخواسخخت متنافر با آن جهت تعریف در «سخخامانه حسخخابداری» و همچنین دریافت نام کاربری از طریق سخخامانه ‪ ITSM‬را‬

‫ایجاد میکند‪.‬‬

‫شخرکت شخاپرک ابتدا انطباق اطالعات درج شخده در سخامانه جامپ پذیرندگان با اطالعات دریافت شخده از متقاضخی را مورد بررسخی قرار‬

‫داده و درصورت انطباق اطالعات مذکور‪ ،‬پرداختیار مربوطه را در سامانه حسابداری شاپرک تعریف مینماید‪.‬‬

‫‪ -4-7-5‬ایجاد دسترسی و نام کاربری برای پرداختیار‬

‫در این مرحله‪ ،‬ابتدا دسخترسخیهای الزم جهت دسخترسخی شخبکهای به سخامانه جامپ پذیرندگان شخاپرک برای پرداختیار ایجاد میگردد‪.‬‬

‫سخسس با اعالم شخرکت شخاپرک‪ ،‬نماینده پرداختیار به همراه معرفینامه رسخمی از شخرکت متقاضخی و کارت ملی معتبر در شخرکت‬

‫شاپرک حرور یافته و نام کاربری و رمز عبور خود را جهت بهرهبرداری از وب سرویسهای مربو به پرداختیاری تعریف مینماید‪.‬‬

‫صفحه ‪ 12‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ -5-7-5‬تعریف پذیرندگان پشتیبانیشده در سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک‬

‫اطالعات پذیرندگان پشخختیبانیشخخده باید همانند اطالعات سخخایر پذیرندگان عادی شخخبکه پرداخت کشخخور حداقل در سخخوئیچ یکی از‬

‫شخرکتهای ارائهدهنده خدمات پرداخت تعریف شخده‪ ،‬و برای هر پذیرنده پشختیبانیشخده کد پذیرندگی و کد پایانه یکتا تعریف شخود‪.‬‬

‫الزم به ذکر اسخت‪ ،‬پرداختیار ملزم به ارائه اطالعات دقیق تجاری و کسخب و کاری متقاضخی پذیرندگی پیشختیبانیشخده (نام پذیرنده‪،‬‬

‫آدرس‪ ،‬شخماره تلفن و ‪ )...‬به شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت نیسخت‪ ،‬اما این اطالعات باید به صخورت دقیق و صخحیح در سخامانه‬

‫جامپ پذیرندگان شخاپرک درج گردد‪ .‬به منظور تعریف پذیرنده پشختیبانیشخده در سخوئیچ شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‪ ،‬صخرفا‬

‫ارائه کد صخنف‪ ،‬معین صخنف و نوع پایانه به شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‪ ،‬کفایت میکند‪ .‬در صخورت اعالم نیاز از طرف شخرکت‬

‫ارائهدهنده خدمات پرداخت جهت دریافت اطالعاتی غیر از کد صخنف‪ ،‬معین صخنف و نوع پایانه‪ ،‬پرداختیار میتواند به جای اطالعات‬

‫پذیرندگان پشخختیبانیشخخده خود‪ ،‬اقالم اطالعاتی مربو به خود (پرداختیار) را به عنوان بهرهبردار نهایی پایانه‪ ،‬به شخخرکت ارائهدهنده‬

‫خدمات پرداخت اعالم نماید‪.‬‬

‫با توجه به توضخخیحات فوقالذکر‪ ،‬تعریف پذیرندگان پشخختیبانیشخخده در سخخامانه جامپ پذیرندگان شخخاپرک‪ ،‬طی مراحل زیر صخخورت‬

‫میپذیرد‪:‬‬

‫‪ -1-5-7-5‬تعریف پذیرنده پشتیبانیشده در سوئیچ شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و دریافت کد پذیرندگی و شماره ترمینال مربو‬

‫به آن از شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‪ ،‬با روش مورد توافق بین شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و پرداختیار انجام میشود‪ ،‬با‬

‫این حال روش پیشنهادی شرکت شاپرک جهت انجام این امر‪ ،‬بهرهگیری از فرایند ارائه و فراخوانی وبسرویس میباشد‪.‬‬

‫‪ -2-5-7-5‬تعریف اولیه (درج دستهای) پذیرندگان پشتیبانیشده در سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک توسط پرداختیار‪ ،2‬طبق الزامات‬

‫مندرج در «پروتکل وب سرویسهای ثبت و پیگیری درخواستهای متقاضیان در سامانه جامپ پذیرندگان توسط شرکتهای پرداختیار»‬

‫صورت میگیرد‪.‬‬

‫الزم به ذکر اسخت که انجام دو مرحله فوق منو به تعریف یک پذیرنده پشختیبانیشخده در سخوئیچ شخرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت‬

‫و سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک‪ ،‬انجام تراکنش و انجام کامل فرایند تسویه بهصورت موفق میباشد‪.‬‬

‫‪ 2‬درج دسته ای پذیرندگان پشتیبانی شده در سامانه جامپ پذیرندگان شاپرک طبق محدودیتهای زمانی و یا تعدادی اعالم شده توسط شاپرک صورت میپذیرد‪.‬‬

‫صفحه ‪ 13‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫پرداختیار پس از طی مراحل مندرج در این فصل که در بندهای فوق‪ ،‬به تفصیل ذکر گردید‪ ،‬قادر به استفاده عملیاتی از سرویسهای‬

‫سخامانه جامپ پذیرندگان شخاپرک‪ ،‬ارسخال تراکنشهای پذیرندگان پشختیبانیشخده خود در شخبکه پرداخت و انجام فرایندهای مربو به‬

‫تسویه با پذیرندگان پشتیبانی شده خود خواهد بود‪.‬‬

‫درج نام پرداختیار در فهرست پرداختیاران معتبر‬

‫پس از عملیاتیشدن‪ ،‬نام پرداختیار‪ 3‬در فهرست پرداختیاران معتبر از نظر شرکت شاپرک‪ ،‬در سایت شاپرک درج میگردد‪.‬‬

‫‪ 3‬منظور نام تجاری متقاضی است‪.‬‬

‫صفحه ‪ 14‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫گردشکار آغاز به فعالیت پرداختیاران‬

‫‪1‬‬

‫‪PSP‬‬

‫‪2‬‬ ‫‪PSP‬‬

‫‪...‬‬

‫‪PSP‬‬

‫‪3‬‬ ‫‪PSP‬‬

‫‪A‬‬

‫‪PSP‬‬

‫‪4‬‬

‫‪5‬‬

‫‪PSP‬‬

‫‪6‬‬ ‫‪PSP‬‬

‫‪PSP‬‬

‫‪7‬‬

‫‪9‬‬ ‫‪8‬‬

‫‪/‬‬
‫‪PSP‬‬

‫‪10‬‬ ‫‪A‬‬

‫‪B‬‬

‫‪11‬‬

‫‪12‬‬

‫‪B‬‬

‫‪13‬‬

‫‪14‬‬

‫‪15‬‬

‫‪16‬‬

‫‪17‬‬

‫‪18‬‬

‫‪:‬‬

‫‪.‬‬ ‫‪.‬‬ ‫‪.‬‬

‫‪.‬‬

‫صفحه ‪ 15‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫پیوست ‪-1‬الگوی موافقتنامه ارائه خدمات پرداختیاری‬

‫موافقتنامه اراهئ خدمات رپداختیاری‬

‫تاریت انقراء اعتبار‬ ‫تاریت شروع اعتبار‬ ‫شماره موافقتنامه‬

‫‪ .1‬تعاریف‪ :‬عبارات استفاده شده در این سند محمول بر معانی عرفی است بجز آنچه که به شرح ذیل تعریف گردیده که اختصاصاً در معنای ذیل معتبر خواهد‬
‫بود‪:‬‬
‫‪ -1-1‬بانک مرکزی‪ :‬بانک مرکزی جمهوری اسالمی ایران و در این موافقتنامه‪ ،‬غرض اداره نظامهای پرداخت از بانک مذکور خواهد بود‪.‬‬
‫و کد اقتصادی‬ ‫و شماره ثبت‬ ‫‪-2-1‬شاپرک‪ :‬شرکت شبکه الکترونیکی پرداخت کارت شاپرک (سهامی خاص) به شناسه ملی‬
‫‪ -3-1‬ارائهدهنده خدمات پرداخت ‪ :‬شخصیت حقوقی است که در جمهوری اسالمی ایران در قالب شرکت سهامی به ثبت رسیده و براساس مجوزی که از‬
‫«بانک مرکزی» دریافت می نماید و بر طبق «مقررات نافر بر ارائه دهندگان خدمات پرداخت» و دستورالعملها و الزامات ابالغی «شاپرک» فعالیت‬
‫مینماید‪.‬‬
‫حقوقی ثبت شده وفق قوانین و مقررات موضوعه جمهوری اسالمی ایران است که در چارچوب «مقررات» و بر اساس قرارداد منعقده‬ ‫‪-4-1‬پرداختیار‪ :‬شخ‬
‫با «ارائه دهندگان خدمات پرداخت» و «موافقتنامه» منعقده با شاپرک‪ ،‬فعالیت مینماید‪.‬‬
‫‪-5-1‬پذیرنده پشتیبانی شده‪ :‬شخصی حقیقی یا حقوقی است که از طریق انعقاد قرارداد با «پرداختیار» و با استفاده از درگاههای پرداخت در اختیار این‬
‫شرکتها‪ ،‬اقدام به فروش کاال یا خدمت خود مینماید‪.‬‬
‫‪-6-1‬ابزار پرداخت‪ :‬به هرگونه وسیلهای اطالق میگردد که دارنده آن میتواند نسبت به انتقال وجوه از طریق آن اقدام نماید‪.‬‬
‫‪-7-1‬کارت بانکی‪ :‬نوعی «ابزار پرداخت» است که بانک برای مشتریان خود صادر میکند‪.‬‬
‫حقیقی است که «کارت بانکی» به نام وی صادر شده است‪.‬‬ ‫‪-8-1‬دارنده کارت‪ :‬شخ‬
‫‪ -9-1‬ابزار پذیرش‪ :‬سخت افزار و نرم افزاری که امکان انجام تراکنش را برای «دارنده کارت» فراهم میسازد‪.‬‬
‫‪-10-1‬مقررات‪ :‬آخرین ویرایش سند "الزامات‪ ،‬ضوابط و فرایند اجرایی فعالیت «پرداختیاران» و «پذیرندگان پشتیبانی شده» در نظام پرداخت کشور" ابالغی‬
‫توسط «بانک مرکزی» و اصالحات آتی آن‪.‬‬
‫‪-11-1‬الزامات شاپرک در حوزه پرداختیاری‪ :‬کلیه مستندات ابالغی «شاپرک» به «پرداختیار» در حوزههای فنی‪ ،‬امنیتی و کسب و کاری مطابق بند‬
‫(‪ )7‬این «موافقتنامه» و اصالحات آتی آن‪.‬‬
‫‪-12-1‬موافقتنامه‪ :‬سند حاضر که شامل بر ‪ 13‬ماده در چهار صفحه است و به امراء نمایندگان قانونی «شاپرک» و «پرداختیار» رسیده است‪.‬‬
‫‪-13-1‬موافقتنامه عدم افشاء اطالعات‪ :‬الحاقیه «موافقتنامه» حاضر می باشد که به امراء نمایندگان قانونی «شاپرک» و «پرداختیار» رسیده است‪.‬‬
‫‪-14-1‬حساب پرداختیاری‪ :‬حساب بانکی که به منظور تجمیپ وجوه ناشی از تراکنش های «پذیرندگان پشتیبانی شده»‪ ،‬با ارائه معرفی نامه «شاپرک» و‬
‫در انطباق با شرایط اعالم شده در بخشنامه شماره ‪ 97/119730‬مورخ ‪« 97/04/12‬بانک مرکزی» به شبکه بانکی کشور‪ ،‬در یکی از شعب بانکها یا‬
‫موسسات مالی و اعتباری مورد تایید «بانک مرکزی» به نام «پرداختیار» افتتاح شده است‪.‬‬
‫‪ .2‬طرفین«موافقتنامه»‪ :‬این «موافقتنامه» مابین «شاپرک» به نمایندگی آقایان سیدکاظم دهقان (مدیرعامل)‪ ،‬حمید توفیقی (رئیس هیات مدیره) و «پرداختیار» با‬
‫مشخصات ذیل منعقد گردید‪:‬‬

‫صفحه ‪ 16‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫مشخصات پرداختیار‬
‫نام و نوع شرکت‬
‫به کد ملی‬ ‫مدیرعامل‬
‫به کد ملی‬ ‫عضو هیات مدیره‬
‫شناسه ملی‬ ‫شماره ثبت‬
‫کد پستی‬ ‫کد اقتصادی‬
‫نشانی کامل‬

‫شماره نمابر‬ ‫شماره تماس‬

‫شماره شبای حساب پرداختیاری‬ ‫پست الکترونیک‬
‫شماره شبای حساب تسویه کارمزد‬

‫‪ .3‬موضوع «موافقتنامه»‪ :‬بر اساس شرایط این «موافقتنامه»‪« ،‬پرداخت یار» با رعایت قوانین و مقررات جمهوری اسالمی ایران و در چارچوب «مقررات» ابالغی‬
‫توسط «بانک مرکزی»‪« ،‬الزامات شاپرک در حوزه پرداختیاری» که نزد وی معلوم و مفهوم بوده و هیچ ابهامی وجود ندارد و قرارداد منعقده با «شرکت ارائهدهنده‬
‫خدمات پرداخت»‪ ،‬نسبت به ارائه خدمات پرداختیاری و نظارت بر عملکرد «پذیرندگان پشتیبانیشده» اقدام مینماید‪.‬‬
‫معتبر بوده و تمدید آن به موجب تراضی کتبی طرفین امکانپذیر خواهد بود‪.‬‬ ‫لغایت‬ ‫‪ .4‬مدت اعتبار‪ :‬این «موافقتنامه» از تاریت‬

‫‪ .5‬قوانین‪ ،‬مقررات‪ ،‬دستورالعمل ها و آیین نامههای حاکم بر «موافقتنامه»‬

‫‪ -1-5‬قوانین جمهوری اسالمی ایران‪ ،‬حاکم بر این «موافقتنامه» بوده و ارائه خدمات موضوع این سند وفق «مقررات» ابالغی «بانک مرکزی»‪« ،‬الزامات شاپرک‬
‫در حوزه پرداختیاری» به انجام خواهد رسید‪.‬‬
‫‪ -2-5‬الزامات مندرج در مستند "چارچوب احراز صالحیت شرکتهای متقاضی ارائه خدمات پرداختیاری" از جمله الزامات اصلی ضمنی و مفروض قرارداد‬
‫است و بدون اخذ تاییدیههای الزم طرح توجیهی کسب وکاری‪ ،‬شرایط فعالیت در حوزه پرداختیاری امکانپذیر نخواهد بود‪.‬‬
‫مفاد این «موافقتنامه»‪« ،‬شاپرک» صالح در رسیدگی به تخلفات «پرداخت یار» بر اساس «مقررات» ابالغی «بانک مرکزی» و «الزامات‬ ‫‪ -3-5‬در صورت نق‬
‫شاپرک در حوزه پرداختیاری» خواهد بود و این امر مورد قبول «پرداختیار» میباشد‪.‬‬

‫‪ .6‬ضوابط محرمانگی‬
‫‪« -1-6‬پرداختیار» ملزم به رعایت محرمانگی و اتخاذ تدابیر الزم جهت صیانت از امنیت تبادل داده و اطالعات‪ ،‬مطابق با مفاد «الزامات شاپرک» و «موافقتنامه‬
‫عدم افشاء اطالعات» است‪.‬‬
‫تمامیت داده و اطالعات از قبیل انتقال به سایر‬ ‫‪ -2-6‬کلیه دادهها و اطالعات مربو به «پذیرندگان پشتیبانیشده» محرمانه تلقی شده و اقدامات ناق‬
‫اشخاص و یا اخالل در آن به منزله تخلف درجه یک مطابق با "آیین نامه انرباطی شرکتهای پرداختیار" تلقی میشود‪.‬‬
‫‪ -3-6‬ارائه اطالعات در اختیار «پرداختیار» به غیر از «بانک مرکزی» و «شاپرک»‪ ،‬منحصراً بر اساس دستور کتبی مقام قرایی و با اطالع به «شاپرک» مجاز‬
‫خواهد بود‪.‬‬
‫تبصخخخره‪« :‬ارائخهدهنخده خخدمخات پرداخخت» طرف قرارداد بخا «پرداخختیخار» بخا اخخذ تخاییخد از «شخخخاپرک» میتوانخد نسخخخبخت بخه دریخافخت اطالعخات «پخذیرنخده‬

‫پشتیبانیشده» از «پرداختیار» اقدام نماید‪.‬‬

‫صفحه ‪ 17‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ .7‬الزامات شاپرک در حوزه پرداختیاری‬

‫‪ -1-7‬مستند "فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه پرداخت الکترونیک کشور"‬
‫‪ -2-7‬مستند "ضوابط و مقررات قرارداد میان شرکت ارائهدهنده خدمات پرداخت و پرداختیار"‬
‫‪ -3-7‬مستند "ضوابط و مقررات قرارداد میان پرداختیار و پذیرندگان پشتیبانی شده"‬
‫‪ -4-7‬مستند "چارچوب نظارت بر فعالیت پرداختیاران"‬
‫‪ -5-7‬مستند "پروتکل وبسرویسهای ثبت و پیگیری درخواستهای متقاضیان در سامانه جامپ پذیرندگان توسط شرکتهای پرداختیار"‬
‫‪ -6-7‬مستند "الزامات فنی فعالیت پرداختیاران در شبکه پرداخت کشور"‬
‫‪ -7-7‬سایر الزاماتی که پس از تاریت امرا این «موافقتنامه» توسط «بانک مرکزی» و «شاپرک» در حوزه پرداختیاری ابالغ خواهند شد‪.‬‬

‫‪ .8‬تسویه حساب با «پذیرندگان پشتیبانی شده» و «پرداختیار»‬

‫‪ -1-8‬به موجب این «موافقتنامه»‪« ،‬پرداختیار» حق برداشت از «حساب پرداختیاری» را به هر نحوی از خود سلب نموده و بدون هیچ قید و شرطی آن را‬
‫مینماید‪.‬‬ ‫به «شاپرک» تفوی‬
‫‪ -2-8‬تسویه با «پذیرندگان پشتیبانی شده» وفق فرایند مندرج در ماده ‪« 11‬مقررات» که «پرداختیار» کامالً از مفاد آن مطلپ بوده و نحوه اعمال موارد‬
‫مندرج در ماده مذکور را بدون هیچ قید و شرطی پذیرفته است‪ ،‬انجام خواهد شد‪.‬‬
‫‪« -3-8‬پرداختیار» می تواند با رعایت الزامات و مقررات شاپرک برای تسویه «پذیرنده پشتیبانیشده» از روش تسویه مستقیم بهرهبرداری نماید‪.‬‬

‫‪ .9‬کارمزد‬
‫‪« -1-9‬شاپرک» به صورت ماهانه کارمزد متعلقه به «پرداختیار» را محاسبه کرده و متعاقب ضوابط و مقررات اقدام به پرداخت کارمزد مینماید‪.‬‬
‫تبصره‪« :‬پرداختیار» میتواند به صورت ماهانه گزارش میزان رعایت تطبیقپذیری خود را به «شاپرک» ارسال نمایند‪.‬‬
‫‪« -2-9‬پرداخت یار» متعهد به تامین تجهیزات مورد نیاز جهت برقراری ارتبا شبکه با «شاپرک» خواهد بود‪ .‬در صورت عدم تامین تجهیزات از سوی‬
‫خود اقدام و هزینههای انجام شده را جز دیون «پرداختیار»‬ ‫«پرداخت یار»‪« ،‬شاپرک» مجاز است نسبت به تامین تجهیزات مورد نیاز به تشخی‬
‫تلقی و به عنوان کسور ماهیانه کارمزد تراکنش در بند (‪ )9.1‬اعمال نماید‪.‬‬

‫‪« .10‬پذیرندگان پشتیبانی شده»‬

‫‪« -1-10‬پرداختیار» متعهد می شود اطالعات مربو به «پذیرندگان پشتیبانی شده» خود را مطابق با ماده ‪« 10‬مقررات»‪ ،‬به «شاپرک» اعالم نموده و تنها‬
‫پس از دریافت تاییدیه «شاپرک» نسبت به ارائه خدمات به ایشان اقدام کند‪.‬‬
‫‪« -2-10‬پرداخت یار» متعهد به پاسخگویی و رفپ مشکالت «پذیرندگان پشتیبانی شده» خود در چارچوب قرارداد خود با ایشان است‪.‬‬
‫‪« -3-10‬پرداخت یار» موفف است از صحت اطالعات هویتی و کسب و کاری (‪« )MCC‬پذیرندگان پشتیبانی شده» خود اطمینان حاصل نماید‪ .‬مسئولیت‬
‫تبعات مالی و حقوقی ناشی از اطالعات نادقیق یا نادرست «پذیرندگان پشتیبانی شده» برعهده «پرداختیار» است‪.‬‬
‫‪ -4-10‬وفیفه نظارت مستمر بر «پذیرندگان پشتیبانی شده» برعهده «پرداختیار» است‪« .‬پرداخت یار» باید تدابیر نرم افزاری‪ ،‬سخت افزاری و اجرایی الزم‬
‫را در این راستا فراهم و اجرا نمایند‪.‬‬
‫‪« -5-10‬شاپرک» مجاز به رصد مستمر و هوشمند تراکنشها بوده و در صورت مواجهه با الگوهای مشکوک و غیرمتعارف در تراکنشهای هریک از «پذیرندگان‬
‫پشتیبانی شده» در تمامی بسترهای ارائه خدمت‪ ،‬می تواند نسبت به تعلیق درگاه پرداخت «پذیرندگان پشتیبانی شده» تا موعد اتمام بررسی و‬
‫حصول اطمینان از صحت و انطباق عملکرد با الزامات و مقررات شبکه پرداخت الکترونیک کشور‪ ،‬اقدام نماید و «پرداختیار» متعهد است در قرارداد‬
‫با «پذیرندگان پشتیبانی شده»‪ ،‬مفاد این بند و اجرای آن از سوی «شاپرک» را به صراحت درج نماید‪ ،‬عدم تصریح این بند در قرارداد «پرداختیار»‬
‫با «پذیرنده پشتیبانیشده» مانپ از اجرای آن توسط «شاپرک» نبوده و تمام مسئولیتهای قانونی و قراردادی آن به عهده «پرداختیار» میباشد‪.‬‬
‫‪« -6-10‬پرداختیار» متعهد است قرارداد با «پذیرنده پشتیبانی شده» را به گونهای منعقد سازد که «پذیرنده پشتیبانی شده» متعهد گردد متعاقب صدور‬
‫دستور قرایی و یا راساً توسط «شاپرک»‪ ،‬در صورت احراز هر قسم بهره برداری غیرمجاز از «ابزار پذیرش» توسط «پذیرنده پشتیبانی شده»‪ ،‬ضمن‬

‫صفحه ‪ 18‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫درج نام متخلف در فهرست سیاه‪ ،‬ارائه کلیه خدمات پرداخت الکترونیک به ایشان از جانب تمامی «شرکتهای ارائهدهنده خدمات پرداخت» و‬
‫«پرداختیاران» تعلیق گردد‪ .‬احراز بهره برداری غیرمجاز و مغایر با الزامات و مقررات شبکه پرداخت در صالحیت «شاپرک» و یا «بانک مرکزی»‬
‫خواهد بود‪.‬‬
‫‪« -7-10‬پرداختیار» موفف است از صحت اجرای "قانون مبارزه با پولشویی" و "آییننامه اجرایی ماده ‪ 14‬الحاقی قانون مبارزه با پولشویی" اطمینان حاصل‬
‫نماید و وفیفه نظارت مستمر بر اجرای آن برعهده «پرداختیار» است‪« .‬پرداختیار» باید تدابیر نرمافزاری‪ ،‬سختافزاری و اجرایی الزم را در این‬
‫راستا فراهم و اجرا نماید‪.‬‬
‫‪« -8-10‬پرداختیار» موفف است طبق مستند "روش اجرایی مدیریت پذیرندگان پرخطر" مندرج در «الزامات شاپرک»‪ ،‬در قرارداد با «پذیرندگان پشتیبانی‬
‫شده» خود ماده ای در خصوص اختیار «شاپرک» پیرامون اقدامات انرباطی‪ ،‬مانند و نه محدود به غیرفعالسازی ترمینال مشکوک به بهرهبرداری‬
‫غیرمجاز و یا مغایر با قوانین و مقررات کشور و یا درج کدملی متخلف در فهرست سیاه «شاپرک»‪ ،‬داشته باشد‪.‬‬
‫‪« -9-10‬پرداخت یار» موفف به عدم ارائه خدمت و مسدودسازی درگاه پرداخت کسب و کارهای نامتعارف و خالف قوانین‪ ،‬مقررات‪ ،‬مصوبات و آییننامههای‬
‫کشور‪ ،‬که کاال یا خدمات مغایر با قوانین جمهوری اسالمی ایران و الزامات و مقررات «بانک مرکزی» و «شاپرک» ارائه مینمایند‪ ،‬میباشد‪ .‬همچنین‬
‫«شاپرک» راساٌ مجاز است که نسبت به مسدودسازی درگاه پرداخت کسب و کارهای نامتعارف و خالف قوانین و مقررات اقدام نماید‪.‬‬
‫‪ -10-10‬در صورت انجام عملیات تسهیم در تسویه مبلغ هر تراکنش (در صورتیکه مالکین شبا متفاوت باشند)‪« ،‬پرداختیار» متعهد است ضمن اخذ و‬
‫نگهداری مدارک هویتی و اطالعات مکان و نقطه تماس تمامی صاحبان شباهای دخیل در عملیات تسهیم‪ ،‬نسبت به بررسی و حصول اطمینان از‬
‫صحت مدارک دریافتی و همچنین تطبیقپذیری مالکیت تمامی شباها به دارنده آن اقدام نماید‪ .‬بعالوه‪ ،‬در عملیات تسهیم‪ ،‬مالک درگاه پرداخت‬
‫اینترنتی میبایست سهمی از مبلغ تراکنش در تسویه داشته باشد‪.‬‬
‫‪ -11-10‬در صورت عدم رعایت هر یک از بندهای ماده (‪ ،) 10‬اجرای اقدامات انرباطی بدون نیاز به تشریفات اداری و قرایی خواهد بود‪ .‬بدین منظور‬
‫«پرداختیار» باید مادهای در قرارداد خود با «پذیرنده پشتیبانی شده» برای سلب هر گونه حق اعتراض و شکایت در صورت برخود انرباطی را لحاظ‬
‫نماید‪ .‬موارد مسدود و یا درجشده در فهرست سیاه «شاپرک» جزء موارد عدم انطباق لحاظ شده و از امتیاز ممیزی نهایی «پرداختیار»‪ ،‬کسر خواهد‬
‫شد‪.‬‬

‫‪ .11‬نظارت بر عملکرد «پرداختیار»‬

‫‪« -1-11‬شاپرک» میتواند در هر زمان و بدون هماهنگی قبلی نسبت به بازرسی و نظارت بر عملکرد «پرداختیار» به هر نحو که رعایت مفاد این «موافقتنامه»‬
‫و قوانین و مقررات حاکم بر «موافقتنامه» در بند ‪ 5‬را محرز نماید‪ ،‬اقدام نماید‪« .‬پرداختیار» متعهد به همکاری کامل با «شاپرک» در این خصوص‬
‫خواهد بود‪.‬‬
‫‪« -2-11‬پرداختیار» موفف است در صورت تایید ارائه خدمت به کسب وکارهای با شرایط خاص توسط بانک مرکزی و شاپرک‪ ،‬تمامی الزامات و مقررات‬
‫مربوطه را رعایت نموده و در صورت عدم رعایت یا سو استفاده‪ ،‬مطابق با "آییننامه انرباطی شرکتهای پرداختیار" برخورد مقتری صورت‬
‫میپذیرد‪.‬‬
‫‪« -3-11‬شاپرک» مجاز است در صورت تخلف «پرداخت یار» از مفاد این «موافقتنامه» و یا ممانعت از بازرسی یا استنکاف از ارائه مستندات و گزارشهای‬
‫درخواستی‪ ،‬نسبت به بررسی عملکرد‪ ،‬محاسبه جرایم و اعمال آن اقدام نماید‪.‬‬
‫‪ -4-11‬هرگونه اقدام به ایجاد فرای رقابتی ناسالم و انجام اعمال بازار شکنانه تخلف بوده و با «پرداختیار» برخورد خواهد شد و «شاپرک» مجاز است به نحو‬
‫خود نسبت به اعمال مقررات انرباطی‪ ،‬انتظامی و قرایی اقدام نماید‪.‬‬ ‫مقتری و به اختیار و تشخی‬
‫‪« -5-11‬پرداختیار» تعهد می نماید نسبت به بررسی و نظارت کامل و مستمر بر نمایندگان و بازاریابان خود اقدام نموده و تمامی اقدامات و تبلیغات مورد‬
‫انجام از طریق ایشان را تحت کنترل و بازرسی داشته باشد به نحوی که الزامات «شاپرک» رعایت گردد‪.‬‬
‫‪« -6-11‬بانک مرکزی» و «شاپرک» مجاز هستند در صورت عدم رعایت الزامات و مقررات ابالغی مانند و نه محدود به موارد ذیل‪ ،‬توسط «پرداختیار» اقدامات‬
‫نظارتی‪ ،‬انرباطی‪ ،‬انتظامی و قرایی را به اجرا گذارند‪:‬‬
‫• اخذ نماد اعتماد الکترونیکی معتبر مطابق ضوابط مرکز توسعه تجارت الکترونیکی‬
‫• رعایت مفاد آییننامه مبارزه با پولشویی و تطبیقپذیری مالک شبا و «پذیرنده پشتیبانی شده»‬

‫صفحه ‪ 19‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫• اخذ‪ ،‬بررسی‪ ،‬بروزرسانی و نگهداری مدارک هویتی‪ ،‬اطالعات مکان و نقطه تماس معتبر از «پذیرندگان پشتیبانی شده»‬
‫• رعایت الزامات مالیاتی و عدم سرویسدهی به «پذیرنده پشتیبانیشده» فاقد پرونده مالیاتی‬

‫‪ .12‬سختافزار‪ ،‬نرمافزار و تجهیزات‪:‬‬

‫«پرداختیار» متعهد میگردد از سختافزار‪ ،‬نرم افزار و تجهیزات مورد تایید مراجپ ذیصالح استفاده نماید‪ .‬در صورت عدم اخذ تاییدیه از مراجپ ذیصالح‪ ،‬مطابق‬
‫با مستند "آییننامه انرباطی شرکت پرداختیار" برخورد مقتری صورت می پذیرد‪.‬‬

‫‪ .13‬خاتمه موافقتنامه‬
‫عدم رعایت مفاد این موافقنامه از سوی «پرداختیار» و به طور کلی مغایرت فعالیت «پرداختیار» با مقررات‬ ‫‪« -1-13‬شاپرک» مجاز است در صورت تشخی‬
‫و الزامات «شاپرک»‪ ،‬به صورت یکطرفه بدون نیاز به انجام تشریفات خاص و صرفاً با اعالم کتبی‪ ،‬نسبت به خاتمه موافقنامه با «پرداختیار» اقدام‬
‫خود‪ ،‬در جهت اجرای خاتمه قرارداد انجام نماید و پرداختیار حق هرگونه اعتراض و شکایتی را از خود‬ ‫نموده و تمامی اقدامات الزم را به تشخی‬
‫سلب مینماید‪.‬‬
‫‪ -2-13‬در صورت عدم تمایل «پرداختیار» مبنی بر ادامه همکاری در طول مدت مقرر در موافقنامه‪« ،‬پرداختیار» مکلف است حداقل به مدت ‪ 15‬روز کاری‬
‫قبل از قطپ همکاری‪ ،‬ضمن اعالم کتبی آن به طرف مقابل‪ ،‬تمامی اقدامات الزم را در جهت اجرای خاتمه قرارداد انجام دهد‪.‬‬

‫صفحه ‪ 20‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫پیوست ‪-2‬چارچوب احراز صالحیت شرکتهای متقاضی ارائه خدمات پرداختیاری‪:‬‬

‫‪ -1‬طرح توجیهی کسب و کاری پرداختیاران‬

‫چارچوب طرحهای کسب و کاری متقاضیان‪ ،‬باید حداقل سرفصلهای زیر را پوشش داده باشد‪:‬‬

‫اطالعات هویتی و شناسایی کسب و کار‬

‫‪ -1-1-1‬کسب و کار پیشنهادی با توجه به نقشهای معرفی شده توسط بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬در سند «سیاست بانک مرکزی جمهوری اسالمی ایران‬

‫درخصوص فناوری مالی» توصیف گردد‪.‬‬

‫‪ -2-1-1‬درصورتی که متقاضی بیش از یک نقش از نقش های معرفی شده توسط بانک مرکزی ج‪.‬ا‪.‬ا‪ .‬را برای خود متصور باشد باید عالوه بر تشریح‬

‫نماید‪.‬‬ ‫مدل و نحوه کارکرد نقش موردنظر‪ ،‬ارتبا آن را با نقش پرداختیاری مشخ‬

‫‪ -3-1-1‬اساسنامه و اگهی تاسیس و اگهی اخرین تغییرات در روزنامه رسمی و صاحبان امرا ارائه گردد‪.‬‬

‫‪ -4-1-1‬شرح کسب و کار پیشنهادی در قالب «بوم مدل کسب و کار» یا هر روش استاندارد دیگر ارائه گردد‪.‬‬

‫باشد‪.‬‬ ‫‪ -5-1-1‬دامنه کسب و کار و مقررات و قوانین حاکم بر آن مشخ‬

‫‪ -6-1-1‬موضوع فعالیت شرکت پرداختیار باید صرفا در حوزه فناوری اطالعات و ارتباطات بوده و منطبق با اساسنامه ارائهشده در حوزه خدمات‬

‫پرداختیاری تعریف شود‪.‬‬

‫‪ -7-1-1‬شرکت پرداختیار به نسبت عملکرد‪ ،‬باید حداقل سرمایه ثبتی به میزان ده میلیارد ریال داشته باشد‪.‬‬

‫‪ -8-1-1‬هرگونه ارسال اطالعات تراکنش توسط شرکت پرداختیار‪ ،‬خارج از چارچوب و الزامات شاپرک‪ ،‬به شرکتهای ارائهدهنده خدمات پرداخت‬

‫ممنوع است‪.‬‬

‫‪ -9-1-1‬دریافت هرگونه خدمات پذیرندگی توسط شرکت پرداختیار‪ ،‬مدیرعامل‪ ،‬اعراء هیت مدیره و سهامدارن دارای بیش از ‪ 5‬درصد سهام‬

‫شرکت‪ ،‬در صورت موافقت کتبی شرکت شاپرک بالمانپ است‪.‬‬

‫مدیر عامل و اعضای هیئت مدیره‬

‫‪ -1-2-1‬اعرا هیات مدیره و مدیر عامل شرکت پرداخت یار نمیتواند به صورت همزمان سهامدار یا عرو هیات مدیره شرکت پرداختیاری دیگری‬

‫باشد‪.‬‬

‫‪ -2-2-1‬حداقل دو نفر از اعرای هیات مدیره یا مدیر عامل شرکت میبایست دارای حداقل دو سال سابق فعالیت مرتبط باشند‪.‬‬

‫‪ -3-2-1‬اعرای هیات مدیره و مدیرعامل «پرداختیار» باید فاقد سوء پیشینه موثر کیفری باشند‪.‬‬

‫صفحه ‪ 21‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫تبصره‪ :‬هیچ یک از اعرای هیئت مدیره و مدیر عامل «پرداختیار» نباید بدهی غیرجاری به نظام بانکی جمهوری اسالمی ایران داشته یا دارای‬

‫سابقه موثر چک برگشتی باشند‪.‬‬

‫سرمایه و سهامداران‬

‫‪ -1-3-1‬سهامداران پرداختیار نمیتواند به صورت همزمان سهامدار یا عرو هیات مدیره شرکت پرداختیاری دیگری باشند‪.‬‬

‫‪ -2-3-1‬رزومه سهامداران و ترکیب سهامداری ارائه شود‪.‬‬

‫‪ -3-3-1‬صورتهای مالی حسابرسی شده و افهار نامه مالیاتی و لیست بیمه ( در صورت وجود سابقه فعالیت‪ ،‬اطالعات مربو به دو سال پایانی‬

‫ارائه گردد)‪.‬‬

‫تبصره ‪ :1‬شرکت پرداختیار میبایست توسط یکی از موسسههای حسابرسی مورد تایید سازمان حسابرسی کل کشور‪ ،‬حسابرسی شود‪.‬‬

‫تبصره ‪ :2‬الزم است اطالعات مربو به داراییها و سرمایه جاری ارائه گردد و ارزش داراییهای مشهود و نامشهود در اسناد حسابداری به طور‬

‫باشد‪.‬‬ ‫شفاف مشخ‬

‫‪ -4-3-1‬گزارش بودجه پیشبینی شده برای دو سال آتی ارائه گردد‪.‬‬

‫منابع انسانی‬

‫‪ -1-4-1‬مدیران شرکت متقاضی پرداختیاری‪ ،‬همواره باید با ارائه مستندات معتبر در حوزه فعالیت کاری خود‪ ،‬از دانش فنی کافی برخوردار‬

‫باشند‪.‬‬

‫‪ -2-4-1‬شرکت پرداختیار باید در هر کدام از حوزههای امور پذیرندگان و عملیات‪ ،‬امنیت و مانیتورینگ‪ ،‬مبارزه با پولشویی‪ ،‬میزخدمت‪ ،‬مالی‪،‬‬

‫مرکز داده و شبکه (در صورت وجود) حداقل یک نیروی انسانی داشته باشد به طوری که حداقل سه کارشناس از نیروهای مذکور با حداقل‬

‫مدرک کارشناسی و بیش از ‪ 2‬سال تجربه موثر و مرتبط‪ ،‬به صورت تمام وقت در شرکت پرداختیار مشغول به کار باشند‪.‬‬

‫فروش و بازاریابی‬

‫‪ -1-5-1‬مطالعه بازار‪ ،‬خدمات قابل ارائه‪ ،‬شیوه مدیریت ریسکها شامل و نه محدود به حوزه پذیرندگان پشتیبانی شده‪ ،‬نقا قوت و ضعف و‬

‫روشهای قیمتگذاری خدمات باید در طرح کسب و کاری متقاضیان‪ ،‬ارائه گردد‪.‬‬

‫‪ -2-5-1‬مشتریان بالقوه یا بالفعل‪ ،‬ذینفعان‪ ،‬تأمینکنندگان و شرکا‪ ،‬برنامه تبلیغات و توسعه کسب و کار و شیوههای ارائه خدمت و کانالهای‬

‫ارتباطی و برنامکهای کاربردی (در صورت وجود) می بایست به صورت مفصل معرفی گردند‪.‬‬

‫برنامه عملیات اجرایی‬

‫صفحه ‪ 22‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬
 ‫ضوابط و مقررات شاپرک_فرایند آغاز به فعالیت پرداختیاران در شبکه الکترونیکی پرداخت کشور‬

‫‪ -1-6-1‬نیازمندیهای اجرایی کسب و کار شامل تجهیزات و زیرساختها مانند محل شرکت‪ ،‬زیرساختهای فناوری و سختافزار و نرمافزار و‬

‫و ارائه گردد‪.‬‬ ‫نحوه تامین آن و نیازمندیهای عمومی مشخ‬

‫و ارائه گردد‪.‬‬ ‫‪ -2-6-1‬برنامه زمانبندی پیادهسازی مدل پرداختیاری از دیدگاه فنی و کسب و کاری مشخ‬

‫مبارزه با پولشویی‬

‫‪ -1-7-1‬رعایت قانون مبارزه با پولشویی و آییننامه اجرایی ماده (‪ )14‬الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و اصالحات آتی الزامی بوده و پرداختیار میبایست تدابیر‬

‫نرمافزاری‪ ،‬سخت افزاری و اجرایی الزم را در این راستا فراهم و اجرا نماید‪.‬‬

‫سایر الزامات‬

‫‪ -1-8-1‬اخذ مجوزهای الزم برای برنامکهای کاربردی مطابق نظر شاپرک الزامی است‪.‬‬

‫‪ -2-8-1‬ارائه سند مالکیت و یا قرارداد اجاره نامه رسمی (چهار برگی) برای محل فعالیت شرکت پرداختیار الزامی است‪.‬‬

‫‪ -3-8-1‬رعایت قانون ‪ 186‬مالیاتهای مستقیم برای کسب و کار پرداختیاری الزامی بوده و شرکت پرداختیار نمیبایست در استعالم صورت‬

‫گرفته از سازمان امور مالیاتی دارای حکم اجرایی مالیاتی باشد‪.‬‬

‫صفحه ‪ 23‬از‪23‬‬ ‫‪SHP_PRC_PFLICENSING‬‬ ‫‪1400/05/16‬‬ ‫‪01-01‬‬ ‫ویرایش‪:‬‬

‫هرگونه استفاده‪ ،‬چاپ‪ ،‬پخش و رونوشت برداری از این مستند بدون تایید کتبی شرکت شاپرک ممنوع میباشد‪.‬‬