UPUTE ZA KORISNIKE

INTERNET BANKARSTVO ZA POSLOVNE SUBJEKTE

PLAĆANJA

Zagreb, siječanj 2023.

SADRŽAJ
SIGURNOSNO UPOZORENJE ........................................................................................................................................... 2
NACIONALNA PLAĆANJA U LOKALNOJ VALUTI ............................................................................................................. 3
PLATITELJ ....................................................................................................................................................................... 3
PRIMATELJ ..................................................................................................................................................................... 3
PODACI O PLAĆANJU .................................................................................................................................................... 3
NACIONALNA PLAĆANJA U STRANOJ VALUTI ............................................................................................................... 4
PLATITELJ ....................................................................................................................................................................... 5
PRIMATELJ ..................................................................................................................................................................... 5
PODACI O PLAĆANJU .................................................................................................................................................... 5
MEĐUNARODNA/PREKOGRANIČNA PLAĆANJA ............................................................................................................ 8
PLATITELJ ....................................................................................................................................................................... 8
PRIMATELJ ..................................................................................................................................................................... 8
BANKA PRIMATELJA ...................................................................................................................................................... 9
PODACI O PLAĆANJU .................................................................................................................................................... 9
PLAĆANJA PUTEM PREDLOŽAKA ................................................................................................................................. 12
PROCES SLANJA NALOGA I PREGLED NALOGA PO STATUSIMA ............................................................................. 12
Priprema naloga ............................................................................................................................................................. 12
Potpis i izvršenje naloga ................................................................................................................................................ 13
Globalna lista računa ..................................................................................................................................................... 14
Lista primatelja ............................................................................................................................................................... 14
Načini dvostrukog potpisivanja naloga koji se odnose na neuobičajene transakcije ..................................................... 14
Limiti ............................................................................................................................................................................... 17
Pregled naloga poslanih na izvršenje ............................................................................................................................ 18
Pregled izvršenih naloga ................................................................................................................................................ 18
Pregled odbijenih naloga................................................................................................................................................ 19
PROCES SLANJA ZBROJNIH NALOGA .......................................................................................................................... 20
Datoteka zbrojnog naloga .............................................................................................................................................. 20
U pripremi ....................................................................................................................................................................... 20
Za potpis ........................................................................................................................................................................ 21
PREGLED NALOGA ZADANIH PUTEM ZBROJNIH NALOGA ........................................................................................ 22
ISPLATA PLAĆA I OSTALIH PRIMANJA .......................................................................................................................... 22
Nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti ............................................................................................................................. 22
Isplata plaća i ostalih primanja ................................................................................................................................... 22
Nacionalna plaćanja u stranoj valuti ............................................................................................................................... 26
Isplata plaća i sredstava za službeni put .................................................................................................................... 26
Masovne specifikacije ................................................................................................................................................. 28
SUGLASNOSTI I NALOZI IZRAVNOG TEREĆENJA ....................................................................................................... 30
Suglasnosti – proces potpisivanja, pregled i akcije ........................................................................................................ 30

Stranica 1
Nalozi izravnog terećenja – pregled i akcije ................................................................................................................... 33

SIGURNOSNO UPOZORENJE

VAŽNA NAPOMENA!!!
Nakon rada u usluzi molimo Vas da postupite sukladno instrukcijama koje su prikazane na slici (Slika 1).

Slika 1 – sigurnosno upozorenje u PBZCOM@NET usluzi

Ukoliko primijetite da web adresa ne započinje s https://comnet.pbz.hr/ obavezno prekinite s radom jer se ne
nalazite na web stranicama Banke. Klikom na ikonu lokota koji se nalazi ispred ili pored web adrese za pristup
PBZCOM@NET usluzi obavezno provjerite ispravnost adrese (Slika 2).

Slika 2 – provjera ispravnosti web adrese (IE)

Klikom na ikonu lokota u Internet Exploreru (IE) pojavljuje se (Slika 3) na kojoj se vidi ispravna stranica usluge.

Slika 3 – ispravni rezultat sigurnosne provjere (IE)

KOJA PLAĆANJA JE MOGUĆE OBAVITI PUTEM PBZCOM@NET-a?

Stranica 2
Tipovi plaćanja u nacionalnom, prekograničnom i međunarodnom platnom
prometu:
• Nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti
• Nacionalna plaćanja u stranoj valuti
• Međunarodna/prekogranična plaćanja

NACIONALNA PLAĆANJA U LOKALNOJ VALUTI

PLATITELJ
Naziv platitelja - Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa
Broj računa platitelja – moguće upisati u IBAN konstrukciji ili odabrati iz liste računa
Valuta pokrića – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF,...)
u kojoj imate raspoloživa sredstva, zadana vrijednost je EUR
Poziv na broj platitelja (prije zaduženja)
• model – upisan je HR, a potrebno je dodati dvoznamenkasti model kontrole poziva na broj prema
Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja
prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba
• poziv na broj - do 22 numerička znaka sa crticama u skladu s modelom

STVARNI DUŽNIK - popunjava se kada je stvarni dužnik različit od platitelja

Naziv stvarnog dužnika – Naziv stvarnog dužnika
Stvarni dužnik (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator stvarnog dužnika (preporuča se OIB fizičke ili pravne osobe)

Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd

Valuta plaćanja - slovna oznaka valute EUR, upisana vrijednost
Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje Targetom
unos nije obavezan (opcija HITNO se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!)

PRIMATELJ
IBAN/Broj računa primatelja – unos u IBAN konstrukciji računa (HRxxnnnnnnnnnnnnnnnnn - 21 znak)
Naziv primatelja – naziv primatelja i adresa (ulica, mjesto, država) povlači se na osnovu unesenog broja
računa, osim računa fizičkih osoba u drugim domaćim bankama za koje treba unijeti podatke
Poziv na broj primatelja (prije odobrenja)
• model - upisan je HR, a potrebno je dodati dvoznamenkasti model kontrole poziva na broj prema
Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja
prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za financiranje drugih javnih potreba
• poziv na broj - do 22 numerička znaka sa crticama u skladu s modelom

KRAJNJI PRIMATELJ - popunjava se kada je krajnji primatelj različit od primatelja

Naziv krajnjeg primatelja – Naziv krajnjeg primatelja
Krajnji primatelj (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator krajnjeg primatelja (preporuča se OIB fizičke ili pravne osobe)

PODACI O PLAĆANJU
Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi
jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan.

Stranica 3
SALA – Plaćanje plaće – isplata plaća na račune fizičkih osoba- popunjava se prije unosa podataka o
primatelju
Kategorija namjene - četveroslovna šifra kategorije namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu
radi jednoznačnog određivanje kategorije namjene plaćanja, unos nije obavezan.
Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan

Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna
plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum, već se automatski popunjava u ovisnosti o tipu naloga (interni
nalozi, eksterni nalozi) i vremenu slanja naloga na izvršenje. Za naloge u najavi se odabire datum izvršenja
do 3 mjeseca unaprijed.

Slika 4 – nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti (EUR)

NACIONALNA PLAĆANJA U STRANOJ VALUTI

Nacionalna plaćanja u stranoj valuti podrazumijevaju plaćanja u korist računa primatelja unutar RH i to u
svim valutama osim EUR.

Stranica 4
PLATITELJ
Naziv platitelja – Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa
Račun platitelja – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom pokrića ili upis u IBAN konstrukciji
Valuta pokrića – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF,...)
Poziv na broj platitelja (prije Referenca platitelja) – nije obavezno polje
• model – moguće su sljedeće opcije: prazno (predefinirano), HR ili RF
• poziv na broj o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model
HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i
važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za
financiranje drugih javnih potreba
o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649:2009 (međunarodni RF
standard)

STVARNI DUŽNIK - popunjava se kada je stvarni dužnik različit od platitelja

Naziv stvarnog dužnika – Naziv stvarnog dužnika
Stvarni dužnik (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator stvarnog dužnika (preporuča se OIB fizičke ili pravne osobe)

Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd

Valuta plaćanja – moguć je odabir stranih valuta iz liste valuta ili upis slovne oznake valute (USD, CHF...)
Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje, unos nije obavezan (opcija HITNO
se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!)

PRIMATELJ
Broj računa primatelja – unos u IBAN konstrukciji računa (HRxxnnnnnnnnnnnnnnnnn - 21 znak)
Naziv primatelja – (Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, Država) povlači se na osnovu unesenog broja
računa, osim računa fizičkih osoba u drugim domaćim bankama za koje treba unijeti podatke
Poziv na broj primatelja – nije obavezno polje
• model – moguće su sljedeće opcije: prazno (predefinirano), HR ili RF
• poziv na broj
o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti o ukoliko je model HR –
kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela poziva na broj i
važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda za
financiranje drugih javnih potreba
o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649:2009 (međunarodni RF
standard)

KRAJNJI PRIMATELJ - popunjava se kada je krajnji primatelj različit od primatelja

Naziv krajnjeg primatelja – Naziv krajnjeg primatelja
Krajnji primatelj (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator krajnjeg primatelja (preporuča se OIB fizičke ili pravne osobe)

BANKA PRIMATELJA
BIC/SWIFT adresa/Naziv: banke primatelja se automatski popunjava iz računa primatelja

PODACI O PLAĆANJU
Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi
jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan, uz izuzetak isplate deviznih
plaća/isplate troškova za službeni put za korisnike fizičke osobe s računom u PBZ d.d. i prilikom zadavanja
naloga za prijenos pokrića/naplata naknade za masovne specifikacije za koje se kreira datoteka.

Stranica 5
SALA – plaćanje plaće – isplata plaća na devizne račune fizičkih osoba- popunjava se prije unosa
podataka o primatelju
BEXP – poslovni troškovi – isplata troškova za službeni put – popunjava se prije unosa podataka o
primatelju
PAYR – obračun plaća – prijenos pokrića/naplata naknade – masovne specifikacije – popunjava se prije
podataka o primatelju
Kategorija namjene- četveroslovna šifra kategorije namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu
radi jednoznačnog određivanje kategorije namjene plaćanja, unos nije obavezan.

Troškovi banke – odabir opcije: SHAR (SHA), SLEV.

Ako je polje prazno, pretpostavlja se da je troškovna opcija SHAR (SHA).

Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan
Instrument plaćanja – doznaka
Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna
plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum. Datum valute plaćanja u odnosu na datum izvršenja definiran
je Općim uvjetima poslovanja/Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa. Za naloge u najavi se
odabire datum izvršenja do 3 mjeseca unaprijed od datuma zaprimanja u informacijski sustav Banke.
Opaska – koristi za upis dodatne informacije/poruke Banci U Opasku se može upisati:
• Dodatne molbe, info poruke za Banku ... (npr. broj faxa/maila ukoliko klijent želi da mu se
Potvrda o izvršenom nalogu dostavi na neki posebni broj, informacija da se čeka Zaključnica itd.) •
Ostale poruke koje želite proslijediti u Banku

Stranica 6
Slika 5 – nacionalna plaćanja u stranoj valuti

Stranica 7
MEĐUNARODNA/PREKOGRANIČNA PLAĆANJA

Međunarodna/prekogranična plaćanja podrazumijevaju tri vrste platnih naloga:

• Nalog za prekogranična plaćanja u EUR-ima koji ima sljedeće karakteristike (Slika 8.):
o valuta plaćanja je EUR
o transakcijski račun platitelja i primatelja u IBAN formatu
o banka platitelja i banka primatelja dostupna u SEPA platnim sustavima
o troškovna opcija SLEV (SHA)
o redovno izvršenje (kada nije popunjeno polje Hitno)
o dodatna polja (Stvarni dužnik, Krajnji primatelj i Kategorija namjene)

• Nalog za prekogranična plaćanja i to:

o Nalog za prekogranična plaćanja u valuti EUR s popunjenim poljem Hitno
(Slika 7.)
o Nalog za prekogranična plaćanja u ostalim stranim valutama (Slika 7.)

• Nalog za međunarodna plaćanja u lokalnoj i stranoj valuti (Slika 7.)

PLATITELJ
Naziv platitelja - Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, popunjava se automatski na osnovu odabranog računa
Račun platitelja – moguć odabir iz liste računa zajedno s valutom pokrića ili upis u IBAN konstrukciji
Valuta pokrića – popunjava se iz liste računa, liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR, USD, CHF,...)
Poziv na broj platitelja (prije Referenca platitelja) – nije obavezno polje
• model – moguće su sljedeće opcije: prazno (predefinirano), RF ili HR
• poziv na broj
o ukoliko je model prazan, nema kontrole na unesene vrijednosti
o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649:2009 (međunarodni RF
standard)
o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela
poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te prihoda
za financiranje drugih javnih potreba

STVARNI DUŽNIK - popunjava se kada je stvarni dužnik različit od platitelja

Naziv stvarnog dužnika – Naziv stvarnog dužnika
Stvarni dužnik (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator stvarnog dužnika (preporuča se OIB fizičke ili pravne osobe)

Iznos – iznos u formatu n.nnn,dd

Valuta plaćanja – moguć je odabir domaće i stranih valuta iz liste valuta ili upis slovne oznake valute (EUR,
USD, CHF,...)
Oznaka hitnosti - označava se oznakom „√“ i znači HITNO izvršenje, unos nije obavezan (opcija HITNO
se dodatno naplaćuje sukladno Odluci o naknadama!)

PRIMATELJ
Računa primatelja/IBAN – unos broja računa u IBAN konstrukciji (maksimalno do 34 znaka ovisno o
zemlji banke primatelja) ili unos broja računa kada nije u IBAN konstrukciji, obavezno polje, izuzev kada je

Stranica 8
Instrument plaćanja: čekovi, inkaso
Poziv na broj primatelja - nije obavezno polje
• model – moguće su sljedeće opcije: prazno (predefinirano), HR ili RF
• poziv na broj
o ukoliko je model HR – kontrole poziva na broj prema Jedinstvenom pregledu osnovnih modela
poziva na broj i važećoj Naredbi o načinu uplaćivanja prihoda proračuna, obveznih doprinosa te
prihoda za financiranje drugih javnih potreba
o ukoliko je model RF – kontrolni modul prema ISO standardu 11649:2009 (međunarodni RF
standard)

Naziv primatelja – Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto, Država – obavezan unos svih podataka
Primatelj (osoba) – moguć odabir Fizička/Pravna osoba, obavezan odabir

KRAJNJI PRIMATELJ - popunjava se kada je krajnji primatelj različit od primatelja

Naziv krajnjeg primatelja – Naziv krajnjeg primatelja
Krajnji primatelj (osoba) – Odabir fizička ili pravna osoba
Identifikacija – Identifikator krajnjeg primatelja

BANKA PRIMATELJA
Obavezno se upisuje BIC/SWIFT adresa banke ili ID banke; izuzev kada je Instrument plaćanja: čekovi,
inkaso.
BIC/SWIFT adresa – obavezno se upisuje ako postoji BIC adresa banke. Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto
i Država banke primatelja se automatski popunjavaju iz upisane BIC adrese banke.
ID banke – obavezno se upisuje ako ne postoji BIC adresa banke. Naziv; Adresa, ulica i broj; Mjesto i
Država banke primatelja obavezno se upisuju.

PODACI O PLAĆANJU
Šifra namjene - četveroslovna šifra namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu radi
jednoznačnog određivanje svrhe/namjene transakcije, unos nije obavezan.
Kategorija namjene - četveroslovna šifra kategorije namjene prema ISO 20022 međunarodnom standardu
radi jednoznačnog određivanje kategorije namjene plaćanja, unos nije obavezan.

Troškovi banke – odabir opcije: SLEV (SHA), SHAR (SHA), DEBT (OUR) i CRED (BEN)
Opis plaćanja - slobodan tekstualni opis plaćanja u najviše 4 retka po 35 znakova, unos je obavezan
Instrument plaćanja – ponuđena vrijednost je doznaka, a moguće je odabrati i čekovi i inkaso
Datum izvršenja - datum terećenja transakcijskog računa platitelja i izvršenja platnog naloga. Za redovna
plaćanja (tekući datum) se ne upisuje datum. Datum valute plaćanja u odnosu na datum izvršenja definiran
je Općim uvjetima poslovanja/Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa. Za naloge u najavi se
odabire datum izvršenja do 3 mjeseca unaprijed od datuma zaprimanja u informacijski sustav Banke.
Opaska - koristi za upis dodatne informacije/poruke Banci
U opasku se mogu upisati:
• Dodatne molbe, info poruke za Banku ... (npr. broj faxa/maila ukoliko klijent želi da mu se
Potvrda o izvršenom nalogu/SWIFT ACK dostavi na neki posebni broj, informacija da se
čeka Zaključnica itd.)
• Ukoliko je popunjena oznaka HITNO dodatno pojašnjenje pojama HITNO
• Ostale poruke koje želite proslijediti u Banku

Stranica 9
Slika 7 – međunarodna/prekogranična plaćanja u domaćoj i stranoj valuti

Stranica 10
Slika 8 – prekogranična plaćanja u EUR-ima

Stranica 11
PLAĆANJA PUTEM PREDLOŽAKA

Plaćanje putem predložaka omogućeno je u sklopu dijela "Plaćanja" odabirom link-a Predlošci u sklopu
sekcije "Novi nalog". Predlošci su podijeljeni kao i nalozi u tri tipa: Nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti,
Nacionalna plaćanja u stranoj valuti i Međunarodna/prekogranična plaćanja.
Na listi predložaka nalaze se podaci o nazivu predloška, nazivu primatelja i opis plaćanja te ikona za
kreiranje novog naloga.
Klikom na ikonicu za kreiranje novog naloga otvara se ekran novog naloga s podacima iz predloška. Klikom
na link s nazivom predloška otvara se ekran s detaljima predloška s mogućnošću izmjene istog ili kreiranje
novog naloga iz predloška.

Slika 9 – pregled predložaka

Ukoliko želite obrisati predloške, označite kvačicom one koje želite izbrisati i kliknite na tipku "Obriši".
Moguća je i pretraga po nazivu predloška unosom u polje "Naziv predloška" i klikom na tipku "Pretraži"

PROCES SLANJA NALOGA I PREGLED NALOGA PO STATUSIMA

Priprema naloga
• Unesite sve potrebne podatke u nalog
• Odaberite opciju "Provjeri"
• Ukoliko je provjera uredno prošla odaberite opciju "Pošalji na potpis" (moguće je samo spremiti
nalog odabirom opcije "Spremi" ili "Spremi i novi")

NAPOMENA: moguće odabrati opciju "Pošalji na potpis" bez prethodno odabrane opcije "Provjeri"

Stranica 12
 Slika 10 - priprema naloga

Potpis i izvršenje naloga

• Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga
• Odaberite opciju Nalozi za potpis
• Označite naloge koje želite potpisati odabirom opcije "Potpiši" ili potpisati i odmah izvršiti odabirom
opcije "Potpiši i izvrši"
• Ukoliko želite vratiti nalog na doradu odaberite opciju "Vrati na doradu"
• Klikom na Broj moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu

Prilikom svakog potpisa transakcije potrebno je ponovo unijeti PIN kao potvrda potpisa transakcije!

NAPOMENA: nalozi označeni oznakom VAŽNO i sa statusom Prvi potpis potrebno je dodatno
potvrditi drugim potpisom, jer se radi o NEUOBIČAJENOJ TRANSAKCIJI.

Neuobičajena transakcija je svako prvo plaćanje u korist nekog računa koji nije naveden niti na
Globalnoj listi računa niti na Listi primatelja i iznos transakcije je veći od 6.700,00 EUR za transakcije
u EUR ili u eurskoj protuvrijednosti preračunatoj po srednjem tečaju za transakcije u stranoj valuti.

Stranica 13
 Slika 11 – potpis i izvršenje nalog

Globalna lista računa

„Globalna lista računa“ sadrži račune primatelja plaćanja (računi banaka, računi za plaćanje komunalnih
usluga, računi za plaćanje telekomunikacijskih usluga, računi državnog i lokalnog proračuna i sl.) – računi
poslovnih subjekata za koje Banka smatra da su sigurni primatelji. Globalna lista definirana je u sustavu
Banke i vrijedi za sve Korisnike PBZCOM@NET usluge i nije ju moguće pregledavati u PBZCOM@NET
usluzi.

Lista primatelja
Listu primatelja računa možete pregledati i ažurirati u PBZCOM@NET-u u dijelu Postavke -> Lista
primatelja. Listu primatelja možete ažurirati dvostrukim potpisivanjem naloga.

Slika 12 – ažuriranje Liste primatelja

Načini dvostrukog potpisivanja naloga koji se odnose na neuobičajene transakcije

Za svaki kreirani nalog u kojem je naveden račun primatelja koji nije naveden u “Globalnoj listi računa” i “Listi
primatelja” (dalje u tekstu: Neuobičajen nalog), Banka zadržava pravo zahtijevati od Korisnika i Krajnjih
korisnika dvostruko/dodatno potpisivanje naloga i to na način kako je prikazano na slici 13.

Stranica 14
 Slika 13 – postupak dodatnog/dvostrukog potpisivanja naloga

Slučaj 1

Kada postoje dva potpisnika koji koriste Pametnu karticu/USB uređaj te je kreiran Neuobičajen nalog, da bi
se takav kreirani nalog mogao poslati na izvršenje (autorizaciju) potrebno ga je dvostruko potpisati bez
obzira na rolu (ulogu) ovlaštenja tih potpisnika (Superkorisnik, Samostalni potpisnik). Ukoliko želite uključiti
novi račun primatelja u „Listu primatelja“ odaberite gumb "Da".

Slika 14 – potvrda za unos računa primatelja na Listu primatelja

Stranica 15
Slučaj 2

Ukoliko samostalno izvršavate transakcije kao Superkorisnik ili Samostalni korisnik i nema drugog potpisnika,
a koristite Pametnu karticu/USB uređaj, potrebno je, na Vama najbližem SINERGO desku ugovoriti
PBZmToken kao sekundarni uređaj za drugi potpis.

Neuobičajenu transakciju potrebno je dodatno potpisati PBZmTokenom slikanjem QR koda (opcija QR

mPotpis na glavnom izborniku PBZmTokena). Ukoliko želite uključiti novi račun primatelja na „Listu
primatelja“ označite oznaku „Želim dodati račun/e primatelja na Listu primatelja“ i kliknite na „Potvrdi“.

Slika 15 – sekundarna autorizacija QR kodom

Slučaj 3

Ukoliko ste kreirali Neuobičajen nalog, i samostalno obavljate plaćanja kao Superkorisnik ili Samostalni
potpisnik te niste ugovorili PBZmToken kao sekundarni uređaj za drugi potpis, po kreiranju takvog
Neuobičajenog naloga i dojave sustava o istome Službi za korisnike Banke, djelatnik te Službe će putem
telefona kontaktirati Krajnjeg korisnika koji je kreirano nalog, i nakon provedene identifikacije Krajnjeg
korisnika provjeriti radi li se o nalogu kreiranom od strane tog Krajnjeg korisnika, o svim detaljima tako
kreiranog naloga i upitati ga želi li da se račun primatelja iz tog naloga unese u Listu primatelja tog Korisnika,
i u slučaju potvrdnog odgovora tog Krajnjeg korisnika unijeti broj računa primatelja u Vašu „Listu primatelja“ i
vratiti nalog za plaćanje na doradu – ponovno potpisivanje tako kreiranog naloga od strane Korisnika i slanje

Stranica 16
 istoga na izvršenje. To znači da ćete sljedeći puta moći izvršiti plaćanja bez ponovnog potpisivanja. Takvi
telefonski razgovori se snimaju i tonski je zapis Banka ovlaštena koristiti kao dokaz za unos računa primatelja
na Vašu „Listu primatelja“ te o sadržaju naloga koji je bio predmetom telefonskog razgovora. Krajnji korisnik
obvezan je s dužnom pažnjom saslušati sve što mu djelatnik Službe za korisnike Banke u telefonskom
razgovoru priopći te je odgovoran za sve potvrde i podatke koje je dao putem telefona i na koje se je Banka
oslonila u provedi ove Upute i Okvirnog ugovora.

Slučaj 4

Kada postoje dva potpisnika koji koriste PBZmToken te je kreiran Neuobičajen nalog, da bi se takav kreirani
nalog mogao poslati na izvršenje (autorizaciju), potrebno ga je dvostruko potpisati bez obzira na rolu
(ulogu) ovlaštenja (Superkorisnik, Samostalni potpisnik). Ukoliko želite uključiti novi račun primatelja Listu
primatelja, označite oznaku „Želim dodati račun/e primatelja na „Listu primatelja“ i kliknite na „Potvrdi“ (Error!
Reference source not found.).

Neuobičajen nalog koji nije dvostruko/dodatno potpisan kako je opisano u slučajevima 1-4 ne smatra se
zadanim i ispravnim nalogom, te takav nalog Banka neće izvršiti i na njega se ne primjenjuje dokument
Vrijeme primitka i izvršenja naloga platnog prometa.

Dvostruko/dodatno potpisivanje Neuobičajenih naloga od strane Korisnika na bilo koji od prethodno opisanih
načina, ne oslobađa Korisnika od obveza i odgovornosti navedenih u Općim uvjetima korištenja usluga
elektroničkog bankarstva Privredne banke Zagreb d.d. za poslovne subjekte i u Općim uvjetima poslovanja
Privredne banke Zagreb d.d. po transakcijskim računima i obavljanju platnih i ostalih usluga za nepotrošače

Korisnik koji nije prihvatio dvostruko potpisivanje Neuobičajenih naloga kako je opisano u Slučaju 1, 2 i 4,
odgovara za svu štetu koju bi zbog izvršenja takvih naloga mogao trpjeti.

Neuobičajen nalog koji je dvostruko/dodatno potpisan na bilo koji od prethodno opisanih načina (Slučaj 1-4)
i koji je poslan na izvršenje (autoriziran), u cijelosti obvezuje Korisnika te ne može potraživati od Banke
naknadu bilo kakve štete koju bi eventualno pretrpio izvršenjem Neuobičajenog naloga potpisanog sukladno
opisanim Slučajevima 1-4.

Limiti
Limiti u sklopu usluge PBZCOM@NET uvedeni su iz sigurnosnih razloga. Dnevni limit odnosi se isključivo
za transakcije plaćanja (Nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti, Nacionalna plaćanja u stranoj valuti,
Međunarodna i prekogranična plaćanja). Ugovaraju se u EUR, a za transakcije u stranoj valuti preračunavaju
se po srednjem tečaju PBZ-a. Korisniku usluga elektroničkog bankarstva dozvoljeno je potpisati onoliko
naloga za plaćanje čiji je ukupan iznos u granicama ugovorenog limita za pojedinu uslugu i autorizacijsku
metodu. Vraćanjem potpisanih naloga na doradu, neiskorišteni limit se povećava za iznos naloga vraćenih
na doradu.

Visinu limita ugovara Korisnik putem Zahtjeva za ugovaranje usluga elektroničkog bankarstva Privredne
banke Zagreb d.d. za poslovne subjekte i dodjelu ovlaštenja za krajnje korisnike

PBZCOM@NET internetsko bankarstvo za poslovne subjekte moguće je koristiti PKI autorizacijskom

metodom i mToken-om.

• PKI metoda koristi Pametne kartice i USB uređaje kao nositelje medija za kvalificirane Fina certifikate
koji služe za autorizaciju i elektroničko potpisivanje transakcija
• mToken uređaj podržava QR mPotpis metodu za autorizaciju (potpisivanje) transakcija

Stranica 17
Pregled naloga poslanih na izvršenje
• Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga
• Odaberite opciju Nalozi zaprimljeni na izvršenje
• Ukoliko želite opozvati naloge označite nalog i odaberite opciju "Opozovi"
• Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu

Slika 16 – pregled naloga zaprimljenih na izvršenje

NAPOMENA (izvadak iz Općih uvjeta elektroničkog bankarstva za poslovne subjekte):

„7. IZVRŠENJE PLATNIH TRANSAKCIJA

… 5. Nalog za plaćanje zadan putem Usluge elektroničkog bankarstva i to samo nalog u najavi se može
opozvati putem te Usluge elektroničkog bankarstva, ukoliko Korisnik to želi, do krajnjeg vremena za primitak
naloga u radnom danu koji prethodi radnom danu u kojem se nalog ima izvršiti na način utvrđen uputom za
pojedinu Uslugu elektroničkog bankarstva putem koje se nalog može zadavati i opozvati a koja uputa je
objavljena na internetskim stranicama Banke (www.pbz.hr).“

Pregled izvršenih naloga

• Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga
• Odaberite opciju Nalozi izvršeni
• Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i izvršiti akciju na njemu

Stranica 18
 Slika 17 - pregled izvršenih naloga

Pregled odbijenih naloga

• Odaberite željeni tip naloga u sekciji Pregled naloga

• Odaberite opciju Nalozi odbijeni
• Klikom na Broj naloga moguće je pregledati detalje naloga i zadati novi iz odbijenog

Slika 18 - pregled odbijenih naloga

Stranica 19
PROCES SLANJA ZBROJNIH NALOGA

Datoteka zbrojnog naloga

U izborniku Plaćanja -> Zbrojni nalog omogućeno je učitavanje datoteka zbrojnih naloga za izvršenje svih
tipova plaćanja: nacionalna plaćanja u lokalnoj i stranoj valuti, prekogranična i međunarodna plaćanja.
Datoteke zbrojnih naloga trebaju biti u XML formatu; pain.001.

NAPOMENA: osim datoteka zbrojnih naloga pain.001 kroz ovu opciju omogućeno je i učitavanje datoteka
specifikacija plaća i ostalih primanja – ZNK 4-1 (opisano u poglavlju "Isplata plaća i ostalih primanja").

Zaprimanje datoteke zbrojnog naloga

• Odaberite generiranu datoteku odabirom opcije "Odaberi datoteku"
• Odabranu datoteku učitajte putem opcije "Učitavanje datoteke"

NAPOMENA: Datoteku nije potrebno prije učitavanja potpisivati eUred aplikacijom

Slika 19 – učitavanje datoteka zbrojnih naloga

U slučaju odbijanja datoteke zbrojnog naloga, na ekranu Zaprimanje datoteke zbrojnog naloga pojavit će se
poruka sa nazivom datoteke i razlogom odbijanja.

Nakon uspješnog učitavanja datoteke, zbrojni nalog će biti prikazan u odjeljku Pregled zbrojnih naloga ->
Zbrojni nalozi – pain.001.

U pripremi

• Označite zbrojni nalog koji želite poslati na potpis ili obrisati odabirom opcije "Pošalji na potpis“
• Klikom na broj zbrojnog naloga moguće je pregledati sve detalje naloga (osim za zbrojni nalog
pain.001 u kojem je odabrana opcija Batch booking – u kojem su skriveni podaci o primatelju i iznosu
plaćanja)

Stranica 20
 Slika 20 – pregled učitanih datoteka u sustav Banke

NAPOMENA: ukoliko želite obrisati učitanu datoteku odaberite opciju "Obriši".

Za potpis

• Označite naloge koje želite potpisati odabirom opcije "Potpiši" ili potpisati i odmah izvršiti odabirom
opcije "Potpiši i izvrši"
• Ukoliko želite vratiti zbrojni nalog na doradu odaberite opciju "Vrati na doradu"

NAPOMENA: za potpis zbrojnih naloga pain.001 koji sadrže i lokalnu i stranu valutu, potrebno je imati
ovlaštenja potpisnika i po poslovanju u eurima i u stranoj valuti.

Slika 21 – potpisivanje i izvršenje datoteke

NAPOMENA: Ukoliko imate ovlaštenje superkorisnika omogućena je opcija "Potpiši i izvrši". Ukoliko
imate razdvojene ovlasti na rolu potpisa i izvršenja bit će vam omogućeno razdvojene opcija "Potpiši" i u
pretincu Za slanje opcija "Izvrši".

Stranica 21
PREGLED NALOGA ZADANIH PUTEM ZBROJNIH NALOGA

Naloge zadane putem zbrojnih naloga moguće je pregledati putem linkova u odjeljku Pregled zbrojnih
naloga – Zbrojni nalozi – pain.001.

Klikom na broj zbrojnog naloga dohvaćaju se pojedinačni nalozi iz zbrojnog naloga, te je omogućen ispis
PDF potvrde o izvršenom nalogu te SWIFT ACK-a za međunarodna plaćanja u lokalnoj i stranoj valuti.

Ujedno je moguće izvršiti opoziv cjelokupnog zbrojnog naloga i opoziv pojedinačnog naloga iz zbrojnog
odabirom opcije Opozivi.

NAPOMENA: U ovom trenutku moguće je pregledati obrađene datoteke u pretincu "Obrađeni".

Slika 22 – pregled zbrojnih naloga

ISPLATA PLAĆA I OSTALIH PRIMANJA

Nacionalna plaćanja u lokalnoj valuti

U dijelu nacionalnih plaćanja u lokalnoj valuti (eurima) moguće je izvršiti isplatu plaća na račune fizičkih
osoba. Isplatu plaće je moguće izvršiti pojedinačnim nalozima direktno na račune fizičkih osoba u PBZ-u i
drugim bankama, ručnim unosom specifikacije tj. liste računa fizičkih osoba u PBZ-u ili učitavanjem datoteke
zbrojnog naloga tipa 4 (ZNK-4).

Isplata plaća i ostalih primanja

Pojedinačni nalog

Isplata plaća i drugih primanja na račune građana, otvorene u Privrednoj banci Zagreb d.d. (PBZ), može se
izvršiti direktnom uplatom s računa platitelja na račune pojedinačnih primatelja. U tom slučaju pod brojem
računa primatelja upisuje se IBAN konstrukcija transakcijskog računa:

HRxx234000932xxxxxxxx - IBAN konstrukcija tekućeg računa

HRxx234000931xxxxxxxx - IBAN konstrukcija žiro računa

Stranica 22
HRxx234000935xxxxxxxx - IBAN konstrukcija računa za isplatu primanja izuzetih od ovrhe (sukladno
Ovršnom zakonu i drugim posebnim propisima), a u pozivu na broj primatelja:
Model: HR69 PNBO: 40002-OIB (OIB poslodavca) - VOP

Isplata pojedinačne ustege, osim direktno na transakcijski račun, može se izvršiti i platnim nalogom sa
slijedećim elementima:

Broj računa PBZ-a: HR64 2340 0091 0000 0001 3 uz slijedeći poziv na broj

primatelja: Model: HR05 PNBO: 41114-broj partije kredita

U slučaju isplate plaća pojedinačnim nalogom nije potrebno napraviti uplatu pokrića.

Specifikacija primatelja

Za unos specifikacije (liste) primatelja plaća u PBZCOM@NET-u, u dijelu Nacionalna plaćanja u lokalnoj
valuti, treba odabrati Šifru namjene SALA – Plaćanje plaće i označiti Specifikacija primatelja u PBZ te
Plaća ili Ostala primanja (Slika 23.).

Ukoliko odaberete opciju Plaća, u poziv na broj platitelja potrebno je upisati model 67, OIB poslovnog
subjekta za koji se vrši isplata plaća te oznaku izvješća obrasca JOPPD i podatak o plaći <OIB>-
<GG001365/366>-<X>.

Ukoliko odaberete opciju Ostala primanja, poziv na broj platitelja nije potrebno popunjavati. Poziv na broj
primatelja će se automatski popuniti, a u polje P3 potrebno je unijeti VOP (Vrsta osobnih primanja) odabirom
ikone pored polja i odabirom odgovarajuće šifre.

Ukoliko isplaćujete plaću u ime drugog poslovnog subjekta odaberite '+' u dijelu Stvarni dužnik te u polje
Identifikacija upišite OIB isplatitelja, a polje P2 će se automatski popuniti.

Stranica 23
 Slika 23 – unos specifikacije primatelja plaća u PBZ-u

Maksimalni broj stavaka specifikacije za primatelje plaća u PBZ-u je 100, a stavke specifikacije nisu vidljive
u prometima i izvatku, već samo ukupni iznos pokrića za sve plaće. U slučaju isplate plaća kroz Specifikaciju
primatelja nije potrebno posebno uplaćivati pokriće obzirom da se automatski formira terećenje računa
platitelja u ukupnom iznosu.

Stranica 24
Učitavanje datoteke specifikacije plaća i ostalih primanja

Za učitavanje datoteke ZNK4-1 kao specifikacije za isplatu plaća, u modulu Plaćanje potrebno je odabrati
opciju Zbrojni nalog, kliknuti Odaberi datoteku te sa svog računala odabrati datoteku. Nakon unosa datoteke
potrebno je kliknuti na Učitavanje datoteke (Slika 24.).

Slika 24 – učitavanje datoteke specifikacije plaća i ostalih primanja

Nakon učitavanja datoteke (datoteku nije potrebno potpisivati) ista se šalje na obradu u Banku sa statusom
Zaprimljen (Slika 25.). te se može provjeriti u Pregledu zbrojnih naloga pod izbornikom Plaće i ostala
primanja u pretincu U obradi. Nakon uspješne obrade datoteka se može provjeriti u pretincu Obrađeni.

Slika 25 – plaće i ostala primanja

Upute za formiranje „ZN tipa 4-1“ te sastav sloga možete naći na internet stranicama Hrvatske udruge
banaka (http://www.hub.hr/hr/zbrojni-nalog-format-sloga). U slučaju isplate plaća učitavanjem datoteke
zbrojnog naloga potrebno je napraviti uplatu pokrića.

NAPOMENA: Isplatu plaća na račune fizičkih osoba u PBZ-u i ostalim domaćim bankama moguće je
napraviti i učitavanjem datoteke zbrojnog naloga - pain.001 (opisano u prethodnoj točki).

Stranica 25
Uplata pokrića

Pokriće za isplatu plaća i drugih primanja uplaćuje se nalogom za plaćanje na broj računa PBZ-a:

HR6423400091000000013

uz slijedeći poziv na broj primatelja:

Model: HR69 PNBO: 40002-OIB (OIB poslodavca)

Pokriće za isplatu ustega uplaćuje se nalogom za plaćanje na broj računa PBZ-a:

HR6423400091000000013

uz slijedeći poziv na broj primatelja:

Model: HR69 PNBO: 41220-OIB (OIB poslodavca koji usteže ustegu)

Uplata pokrića izvršava se bilo kojim kanalom (FINA, PBZCOM@NET, iz druge banke itd.). Molimo vodite
računa o tome da vrijeme odobrenja računa PBZ pri uplati iz drugih banaka (preko NKS-a ili HSVP-a) ovisi
o procedurama i pravilima tih banaka.

Nacionalna plaćanja u stranoj valuti

U dijelu nacionalnih plaćanja u stranoj valuti (devizama) moguće je izvršiti isplatu plaća ili isplatu troškova
za službeni put na devizne/multivalutne račune fizičkih osoba u PBZ-u. Uplatu plaće ili troškova službenog
puta moguće je izvršiti pojedinačno (opisano u prethodnoj točki) ili specifikacijom liste računa primatelja u
IBAN ili skraćenom formatu (jedanaesteroznamenkasti broj deviznog računa fizičke osobe 2xxxxxxxxxx) i
pripadajući iznos u odgovarajućoj stranoj valuti (USD, GBP ...).

Isplata plaća i sredstava za službeni put

Specifikacija primatelja
Za unos specifikacije (liste) primatelja plaća u PBZ-u treba odabrati Šifru namjene SALA – Plaćanje plaće i
označiti Specifikacija primatelja u PBZ te Plaća ili Ostala primanja (Slika 24.).

Ukoliko odaberete opciju Plaća, u poziv na broj platitelja potrebno je upisati model 67, OIB poslovnog
subjekta za koji se vrši isplata plaća te oznaku izvješća obrasca JOPPD i podatak o plaći <OIB>-
<GG001365/366>-<X>.

Ukoliko odaberete opciju Ostala primanja, poziv na broj platitelja nije potrebno popunjavati. Poziv na broj
primatelja će se automatski popuniti, a u polje P3 potrebno je unijeti VOP (Vrsta osobnih primanja) odabirom
ikone pored polja i odabirom odgovarajuće šifre.

Ukoliko isplaćujete plaću u ime drugog poslovnog subjekta odaberite '+' u dijelu Stvarni dužnik te u polje
Identifikacija upišite OIB isplatitelja, a polje P2 će se automatski popuniti.

U slučaju isplate plaća kroz Specifikaciju primatelja nije potrebno posebno uplaćivati pokriće obzirom da se
automatski formira terećenje računa platitelja u ukupnom iznosu.

Stranica 26
 Slika 26 – nacionalna plaćanja u devizama – unos specifikacije primatelja u PBZ – šifra namjene SALA

Isplata sredstava za službeni put

Za unos specifikacije (liste) primatelja fizičkih osoba za isplatu troškova za službeni put na devizne račune
fizičkih osoba u PBZ-u, potrebno je odabrati Šifru namjene BEXP – Poslovni troškovi, aktivirati polje
Specifikacija primatelja u PBZ (Slika 25.), te će se nakon toga otvoriti lista za unos više primatelja fizičkih
osoba.

Stranica 27
 Slika 27 - nacionalna plaćanja u devizama – unos specifikacije primatelja u PBZ – šifra namjene BEXP

Masovne specifikacije
Za unos naloga prijenosa pokrića/naplate naknade za masovne specifikacije za koje se kreira datoteka
primatelja, potrebno je odabrati Šifru namjene: PAYR – Obračun plaća (Slika 26).

Stranica 28
Slika 28 – nalozi za prijenos pokrića/naplata naknade – masovne specifikacije

Stranica 29
SUGLASNOSTI I NALOZI IZRAVNOG TEREĆENJA

Klijenti koji su potpisali suglasnost za izravno terećenje kod primatelja plaćanja dužni su, prema Pravilima
Poslovne SDD sheme, dostaviti podatke sa suglasnosti u Banku kako bi se nalozi izravnog terećenja uredno
izvršavali.

Autorizacija podataka omogućena je putem PBZCOM@NET usluge nakon što stigne prvi nalog izravnog
terećenja od strane primatelja, te u tom slučaju nije potrebno odlaziti u Banku i dostavljati podatke sa
suglasnosti.

Suglasnosti – proces potpisivanja, pregled i akcije

Kod zaprimanja prvog naloga izravnog terećenja, na početnom ekranu prikazana je "Obavijest o nalogu
izravnog terećenja" u kojoj je navedeno da je zaprimljen prvi nalog izravnog terećenja te je potrebno potvrditi
podatke sa suglasnosti kako bi se nalog uspješno izvršio.

U dijelu Plaćanja -> Izravna terećenja -> Pregled suglasnosti prikazana su tri pretinca
• U pripremi
• Aktivne
• Arhiva

U pretincu U pripremi nalazi se lista suglasnosti koju je potrebno potpisati i izvršiti kako bi se nalozi izravnog
terećenja uspješno proveli.

Lista suglasnosti sadrži podatke o identifikatoru suglasnosti, nazivu primatelja, datumu zaprimanja te
statusu.

Slika 29 – lista zaprimljenih suglasnosti

Stranica 30
Uvidom u detalje suglasnosti (klikom na narančasti broj - identifikator suglasnosti) moguće je pregledati
podatke sa suglasnosti te potpisati i izvršiti suglasnost.

NAPOMENA: mogućnost potpisa ili opoziva te izvršenja suglasnosti imaju krajnji korisnici s ovlaštenjima
lijevog, desnog, samostalnog potpisa u eurskom poslovanju te superkorisnici.

Slika 30 – detalji suglasnosti

Nakon uspješnog potpisa i izvršenja, suglasnost je pohranjena u pretincu Aktivne.

Stranica 31
 Slika 31– lista aktivnih suglasnosti

Aktivne suglasnosti moguće je opozvati ulaskom u detalje i odabirom "Opozovi".

Opozvane, istekle i odbijene suglasnosti moguće je pregledati u pretincu Arhiva.

Slika 32 – lista neaktivnih suglasnosti

Stranica 32
 Nalozi izravnog terećenja – pregled i akcije
Naloge izravnog terećenja moguće je pregledati u dijelu Plaćanja ->Izravna terećenja -> Nalozi izravnog
terećenja.

Nalozi izravnog terećenja sadrže tri pretinca

• Zaprimljeni na izvršenje
• Izvršeni
• Odbijeni

Slika 33 - pregled naloga izravnog terećenja

U pretincu Zaprimljen na izvršenje nalaze se nalozi koji čekaju datum izvršenja. Klikom na narančasti broj
naloga moguće je pregledati detalje naloga izravnog terećenja. Pored osnovnih podataka naloga, prikazani su
i dodatni podaci o: identifikatoru suglasnosti, identifikatoru primatelja, vrsti plaćanja te vrsti izravnog terećenja.

Stranica 33
 Slika 34 - detaljni naloga za izravno terećenje

NAPOMENA: Uvjet za izvršenje naloga izravnog terećenja je aktivna suglasnost na koju se nalog odnosi te
dovoljan iznos sredstava na računu. Prije izvršenja naloga izravnog terećenja Banka provjerava da sljedeći
podaci u nalogu izravnog terećenja odgovaraju podacima u aktivnim suglasnostima: identifikator suglasnosti,
identifikator primatelja, IBAN platitelja, vrsta izravnog terećenja i vrsta plaćanja.

Klikom na "Odbijanje", moguće je odbiti izvršenje naloga izravnog terećenja.

Uspješno izvršene naloge moguće je pregledati u pretincu Izvršeni.

Stranica 34
 Slika 35 - lista izvršenih naloga izravnog terećenja

Odbijene i neizvršene naloge izravnog terećenja moguće je pregledati u pretincu Odbijeni gdje su prikazani i
razlozi odbijanja naloga.

Slika 36 - lista odbijenih naloga izravnog terećenja

Stranica 35