‫‪pensiads@harel-ins.co.

il‬‬

‫תאריך הדוח‪31/12/2019 :‬‬

‫דוח שנתי לעמית בקרן הפנסיה החדשה הראל פנסיה לשנת ‪2019‬‬
‫שם העמית‪ :‬לב עופר מש מספר ת‪.‬ז‪ 318238839 .‬שם המעסיק‪ :‬צה"ל‬
‫א‪ .‬תשלומים צפויים מקרן הפנסיה*‬
‫בדוק אם‬ ‫סכום בש"ח‬
‫סכומי הביטוח‬
‫שלך מתאימים‬ ‫‪73‬‬ ‫קצבה חודשית הצפויה לך בפרישה בגיל ‪**67‬‬
‫לצרכיך‬ ‫‪4,224‬‬ ‫קצבה חודשית לאלמן‪/‬ה במקרה מוות‬
‫‪2,816‬‬ ‫קצבה חודשית ליתום במקרה מוות‬
‫‪1,408‬‬ ‫קצבה חודשית להורה נתמך במקרה מוות‬
‫‪5,280‬‬ ‫קצבה חודשית במקרה של נכות מלאה‬
‫‪1,384‬‬ ‫שחרור מתשלום הפקדות לקרן במקרה של נכות‬
‫* הנתונים מחושבים על בסיס ההנחות הקבועות בתקנון הקרן‪.‬‬
‫** הקצבה הצפויה מחושבת בהתאם ליתרת הכספים בקרן )כספי תגמולים וכספי‬
‫פיצויים( בסוף השנה תחת הנחת ריבית נטו של ‪ 3.74%‬לשנה‪.‬‬
‫לידיעתך‪,‬‬
‫ממוצע דמי ניהול‬ ‫ג‪ .‬אחוז דמי ניהול‬ ‫ב‪ .‬תנועות בקרן הפנסיה בשנת ‪2019‬‬
‫בקרן‪:‬‬ ‫והוצאות בשנת ‪2019‬‬ ‫סכום בש"ח‬
‫מהפקדה ‪2.01%‬‬ ‫‪0.00 %‬‬ ‫דמי ניהול מהפקדה‬ ‫‪0‬‬ ‫יתרת הכספים בקרן בתחילת השנה‬
‫מחיסכון ‪0.20%‬‬
‫‪0.00 %‬‬ ‫דמי ניהול מחיסכון‬ ‫‪2,881‬‬ ‫כספים שהופקדו לקרן‬ ‫שים לב לגובה‬
‫הוצאות ניהול השקעות ‪0.11 %‬‬ ‫‪42‬‬ ‫רווחים בניכוי הוצאות ניהול השקעות‬ ‫דמי הניהול‬
‫הנגבים ממך‬
‫‪0‬‬ ‫דמי ניהול שנגבו בשנה זו‬
‫ד‪ .‬מסלולי השקעה‬
‫ותשואות בשנת ‪*2019‬‬ ‫‪-35‬‬ ‫עלות ביטוח לסיכוני נכות‬
‫מסלול מודל תלוי גיל ‪12.85 %‬‬ ‫‪-34‬‬ ‫עלות ביטוח למקרה מוות*‬
‫ילידי שנות ה‪90-‬‬ ‫עדכון יתרת הכספים בגין הפעלת מנגנון ‪-1‬‬
‫* תשואות שהושגו במהלך שנת‬ ‫איזון אקטוארי‬
‫הדוח בניכוי הוצאות ניהול השקעות‬ ‫‪2,853‬‬ ‫יתרת הכספים בקרן בסוף השנה‬
‫וללא ניכוי דמי ניהול‪.‬‬ ‫* לידיעתך‪ ,‬אם את‪/‬ה רווק‪/‬ה‪ ,‬באפשרותך לוותר על כיסוי‬
‫ביטוחי למקרה מוות לאלמן‪/‬ה ויתום‪/‬ה‪.‬‬
‫ה‪ .‬פירוט הפקדות לקרן הפנסיה בשנת ‪2019‬‬
‫סה"כ‬ ‫פיצויים‬ ‫תגמולי‬ ‫תגמולי‬ ‫משכורת‬ ‫עבור חודש‬ ‫מועד‬
‫מומלץ לבדוק‬ ‫הפקדות‬ ‫מעסיק‬ ‫עובד‬ ‫משכורת‬ ‫הפקדה‬
‫שההפקדות‬ ‫‪1,256‬‬ ‫‪367‬‬ ‫‪459‬‬ ‫‪429‬‬ ‫‪6,125‬‬ ‫‪10/2019 01/11/2019‬‬
‫בדוח תואמות‬
‫את ההפקדות‬ ‫‪82‬‬ ‫‪24‬‬ ‫‪30‬‬ ‫‪28‬‬ ‫‪401‬‬ ‫‪10/2019 01/12/2019‬‬
‫שנעשו בפועל‪.‬‬ ‫‪1,544‬‬ ‫‪452‬‬ ‫‪565‬‬ ‫‪527‬‬ ‫‪7,530‬‬ ‫‪11/2019 01/12/2019‬‬
‫היעזר בתלוש‬
‫המשכורת שלך‬ ‫‪2,881‬‬ ‫‪843‬‬ ‫‪1,054‬‬ ‫סה"כ ‪984‬‬
‫להשוואה‪.‬‬ ‫פירוט הפקדות בגין שנת ‪ 2019‬שהופקדו לאחר תום השנה‪:‬‬
‫‪1,579‬‬ ‫‪462‬‬ ‫‪578‬‬ ‫‪539‬‬ ‫‪7,703‬‬ ‫‪12/2019 01/01/2020‬‬

‫רוצה לדעת יותר?‬

‫הכנס לדוח השנתי המפורט שלך באתר האינטרנט של קרן הפנסיה בכתובת ‪www.harel-group.co.il‬‬
‫הכולל גם מידע לגבי שינויים שנעשו בתקנון הקרן במהלך שנת הדוח‪.‬‬

‫שים לב‪ ,‬הנתונים הכספיים המוצגים בדוח מעוגלים לשקל הקרוב‪.‬‬

‫עמוד ‪ 1‬מתוך ‪3‬‬

 ‫‪pensiads@harel-ins.co.il‬‬

‫אישור מס להצהרת הון‪:‬‬

‫‪318238839‬‬ ‫מספר תעודת זהות‪:‬‬ ‫לב עופר מש‬ ‫שם העמית‪:‬‬
‫הראל פנסיה‬ ‫שם קרן הפנסיה‪:‬‬ ‫‪318238839‬‬ ‫מספר חשבון‪:‬‬
‫‪935383307‬‬ ‫מספר תיק ניכויים‪:‬‬

‫הרינו לאשר כי סך ההפקדות לקרן הפנסיה‪ ,‬מיום ההפקדה הראשונה ועד ליום ‪ 31.12.2019‬הן כמפורט להלן‪:‬‬

‫סה"כ‬ ‫מעסיק‬ ‫עובד‬

‫‪0.00‬‬ ‫‪0.00‬‬ ‫‪0.00‬‬ ‫כספים לחשבון חדש לצרכי מס‬
‫‪2,038.08‬‬ ‫‪1,054.18‬‬ ‫‪983.90‬‬ ‫הפקדה לקצבה מזכה‬
‫‪0.00‬‬ ‫‪0.00‬‬ ‫‪0.00‬‬ ‫הפקדה לקצבה מוכרת‬
‫‪2,038.08‬‬ ‫‪1,054.18‬‬ ‫‪983.90‬‬ ‫סה"כ‬

‫בכבוד רב‪,‬‬
‫הראל פנסיה‬

‫אישור מס על הפקדות העמית בקרן הפנסיה עבור שנת המס ‪:2019‬‬

‫שם העמית‪ :‬לב עופר מש‬
‫מספר תעודת זהות‪318238839 :‬‬
‫מספר חשבון‪318238839 :‬‬
‫שם קרן הפנסיה‪ :‬הראל פנסיה‬
‫מספר תיק ניכויים‪935383307 :‬‬

‫הרינו לאשר כי בשנת ‪ 2019‬הפקיד העמית לקרן הפנסיה את הסכומים הבאים )קרן בלבד(‪:‬‬

‫סכום ההפקדה או התשלום בש"ח‬ ‫סוג ההפקדה‬

‫לקצבה מוכרת‬ ‫לקצבה מזכה‬
‫‪0.00‬‬ ‫‪0.00‬‬ ‫הפקדה לקצבה ‪ -‬עמית עצמאי‬ ‫‪135/180‬‬
‫‪0.00‬‬ ‫‪983.90‬‬ ‫הפקדה לקצבה ‪ -‬עמית שכיר‬ ‫‪045/086‬‬
‫‪0.00‬‬ ‫‪1,054.18‬‬ ‫הפקדה לקצבה ‪ -‬מעסיק בלבד‬ ‫‪249/248‬‬
‫‪0.00‬‬ ‫‪2,038.08‬‬ ‫סה"כ‬

‫הפקדות שכיר העולות על השכר הממוצע מוכפל ב‪ 7%-‬יחשבו כהפקדה לקצבה מוכרת‪.‬‬
‫הפקדות המעסיק העולות על סכום התקרה כהגדרתה בסעיף ‪)3‬ה‪ (2)(3‬לפקודת מס הכנסה )נוסח חדש( התשכ"א‪) 1961-‬להלן‪:‬‬
‫פקודת מס הכנסה( בשנת הדיווח כשהוא מוכפל ב‪ 7.5%-‬יחשבו כהפקדה לקצבה מוכרת‪.‬‬
‫הפקדות עמית עצמאי העולות על ‪ 16.5%‬מפעמיים הכנסה מזכה כהגדרתה בסעיף ‪)47‬א()‪ (1)(1‬לפקודת מס הכנסה באותה חברה‬
‫מנהלת‪ ,‬והעמית ביקש כי יחשבו כהפקדה לקצבה מוכרת‪ ,‬יחשבו כהפקדה לקצבה מוכרת‪.‬‬

‫בכבוד רב‪,‬‬
‫הראל פנסיה‬

‫עמוד ‪ 2‬מתוך ‪3‬‬

 ‫‪pensiads@harel-ins.co.il‬‬

‫לכבוד‪,‬‬
‫לב עופר מש‬
‫ת‪.‬ז‪318238839 .‬‬

‫שלום רב‪,‬‬

‫הנדון‪ :‬העברת מידע מרשות האוכלוסין והמצאת אישור חיים למקבל קצבה השוהה מחוץ לישראל‬

‫במכתב זה נביא לידיעתך מידע אשר יהיה רלוונטי עבורך אם וכאשר תקבל קצבה מהקרן‪.‬‬

‫על‪-‬פי תיקון לצו הגנת הפרטיות )קביעת גופים ציבוריים(‪ ,‬התשמ"ו‪ ,1986-‬שפורסם ביום ‪ 10‬באפריל ‪ ,2019‬ובהתאם להוראות‬
‫הממונה על שוק ההון‪ ,‬ביטוח וחיסכון‪ ,‬תקבל קרן פנסיה מרשות האוכלוסין וההגירה מידע על שהותו של מקבל קצבה מחוץ‬
‫לישראל למשך תקופה רצופה העולה על שישה חודשים‪ ,‬לצורך בדיקת זכאותו להמשך קבלת קצבה מקרן הפנסיה‪.‬‬

‫מאחר שהזכאות לקבלת קצבה פוקעת עם פטירתו של מקבל הקצבה‪ ,‬נקבע בהוראות הממונה כי ככל שמקבל קצבה שוהה‬
‫מחוץ לישראל במשך תקופה רצופה העולה על שישה חודשים‪ ,‬יהא עליו להמציא לקרן הפנסיה "אישור חיים" לצורך‬
‫בדיקת זכאותו להמשך קבלת קצבה‪ .‬ככל ששהותו של מקבל הקצבה מתארכת‪ ,‬יהיה עליו להמציא אישור חיים אחת‬
‫לחצי שנה עד שנה‪ ,‬בהתאם לדרישת הקרן‪ ,‬כל עוד הוא שוהה מחוץ לישראל‪.‬‬

‫בכבוד רב‪,‬‬

‫הראל פנסיה וגמל בע"מ‬

‫עמוד ‪ 3‬מתוך ‪3‬‬