融资融券业务制度修订说明

2021 年 3 月

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为深入贯彻落实反洗钱监管要求，公司修订了《融资融券业务管理制度》和《融资
融券业务开户征授信管理办法》，于 2020 年 6 月 30 日发布并执行。

一、融资融券业务管理制度
新增查验客户反洗钱风险等级、识别客户身份、了解实际控制客户的自然人和交易实际受益人等内容；新
增反洗钱风险等级划分及名单监测工作。

二、融资融券开户征授信管理办法
融资融券推荐人新增对客户资产合法性及合理性的审查职责；客户准入条件审查新增反洗钱风险等级核查；
基本信息和征信调查新增了解客户资产来源是否合理，识别客户身份、了解实际控制客户的自然人和交易
的实际受益人；新增反洗钱风险等级划分及名单监测工作要求；调整融资融券业务申请审批表、征信情况
调查表、融资融券大额授信尽职调查表等业务单据。
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附录一：《融资融券业务管理制度》相关原文

1 、公司对满足准入条件的客户进行适当性评估，查验反洗钱风险等级，并按相关规定对融资融券业务相关
告知、警示过程录音录像。

2 、营业部应当识别客户身份、了解实际控制客户

3 、反洗钱风险等级划分及名单监测工作
（ 1 ）融资融券业务存续期间，营业部应综合客户身份识别、担保品审查评估等因素，发现客户反洗钱风险
等级与实际不符时，根据《反洗钱客户风险分类管理办法》人工合理确定客户的反洗钱风险等级。
（ 2 ）营业部应根据公司《反洗钱名单监测管理办法》开展名单监测工作，在与客户建立业务关系前通过反
洗钱名单监测系统对客户进行检索，判断客户是否与名单相关，并对相关资料予以留痕；当在名单调整时，
应当立即对存量客户以及近三年内销户的客户开展回溯性调查。
（ 3 ）营业部应根据公司《客户身份识别管理办法》规定，做好客户身份识别及重新识别等工作。

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附录二：《融资融券业务开户征授信管理办法》相关原文

1 、融资融券推荐人：在了解客户年龄、职业行业、收入状况、资产情况、家庭成员情况、经营范围、注册资本
等信息的基础上，对客户资产的合法性和合理性进行审查。

2 、推荐人收到上述资料后，需根据证券类资产、从事证券交易经验、风险承受能力、反洗钱风险等级等方面审
查客户是否满足准入条件。

3 、基本信息和征信调查：了解客户基本情况、财务状况，资产来源是否合法合理（新增）；识别客户身份、了
解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人（新增）。

4 、反洗钱风险等级划分及名单监测工作
（ 1 ）融资融券业务存续期间，营业部应综合客户身份识别、担保品审查评估等因素，发现客户反洗钱风险等级
与实际不符时，根据《反洗钱客户风险分类管理办法》人工合理确定客户的反洗钱风险等级。
（ 2 ）营业部应根据公司《反洗钱名单监测管理办法》开展名单监测工作，在与客户建立业务关系前通过反洗钱
名单监测系统对客户进行检索，判断客户是否与名单相关，并对相关资料予以留痕；当在名单调整时，应当立即
对存量客户以及近三年内销户的客户开展回溯性调查。
（ 3 ）营业部应根据公司《客户身份识别管理办法》规定，做好客户身份识别及重新识别等工作。 4