盛京银行北京分行2021年度监管意见问题整改台账

监管发现问题 整改情况
整改措施与时间安排 是否完成整 整改部门、联系人及联
序号 一级问题 序号 二级问题 序号 具体问题 改 证明性材料 系方式
整改措施 整改时限

截至2022年6月末，我行不良贷款余额3.22亿元，较上季对公不良贷款余额压降95.53万元（北京宝
誉丰投资发展有限公司），整体不良贷款率4.27%。分行高度重视信用风险的管控工作，持续强化不
良资产化解力度。
一是全力以赴开展不良资产压降，充分采取现金催收、资产处置、司法手段，多措并举化解不良资
产，实现信用风险的有效管控。
1.1.1 账面不良水平持续处于高位。 二是加大对已出现风险信号企业的压降和退出，定期对分行问题资产情况进行整理、分析、预测， 2022年末 持续整改 风险管理部
并拟定化解方案，全面掌握分行信贷业务风险现状，追踪问题及不良资产化解措施，持续开展清收 朱丽85597777-5150
化解工作，逐步实现风险客户的压缩退出。
三是加强风险预判能力，加强风险化解主动性，业务到期前做好临期管理工作，逐户制定本息回收
方案，落实前瞻性管理。
四是加强贷款“三查”，防范新增不良资产。进一步加强新增授信批复落实情况管理，严格落实批
复担保条件，加强内控管理，防范公司授信业务风险。

1.1 信用风险突出

针对实际管理的同业投资业务，涉及的“安盈（一五四期）北京金唯度贷款指定用途单一资金信托
”业务，2015年8月总行已下达指令函，授权安信信托中止该信托计划并委托律所进行诉讼保全，法
院作出查封该项目抵押物的裁决并按程序启动拍卖，但在此期间，因抵押人法人还涉及非法集资案
件，该案受害人多次上访并冲击法院，致使拍卖工作持续停滞，阻碍我行清收进程。我行将密切关
实际管理的同业投资业务对风险防 注该项目的发展情况，并持续探索诉讼之外的清收方案，以尽快实现风险化解的目标，更好地完成 投资银行部
1.1.2 控工作形成较大压力，如北京金唯 对风险资产的处置。 2022年末 持续整改 孙锦颢85597777-5373
度投资有限公司。 1.我行持续加大对实际管理投资业务的风险管控，严格遵照监管及行内政策，深入开展尽职调查与
风险评估，审慎开展业务投放，同时，持续关注各项目的投后运行，监督并指导辖内经营机构按照
总行风险管理要求扎实开展投后管理。
2.对已经出现风险问题的业务，积极协同相关机构开展资产处置，尽快实现风险资产的压降与化解
，提高我行资产质量水平。

1.落实五级分类调整，持续降低逾贷比。监管意见书中所述10.02亿元信贷业务包括顺峰饮食（3.98
亿[ 2021年末余额]）、中力和祺（1.29亿）、恒嘉国际（1.35亿）、青年报社集团（2户、1.4亿）
、新华联矿业（2亿）。2022年初至2022年8月29日，顺峰饮食本金已压降1.84亿元；中力和祺已收
回全部本金1.29亿元。对于符合风险分类调整标准的客户，及时向总行上报，截至2季度，已向总行
申请下调至次级类5户。分行将持续加强与总行的沟通与协调，在总行统筹指导下实现资产质量实时
账面不良水平未能充分反映我行真 监控，逐步下调五级分类，并通过逐步压降逾期90天以上贷款余额，实现逾贷比指标的压降。
逾贷比长期不 实资产质量，仍有10.02亿元信贷业 2.加强信用风险化解，压降问题资产。我行高度重视信用风险管控工作，建立“一把手”负责制，
信用风险仍 1.2 达标，资产质 1.2.1 务已出现逾期欠息信号或已进行展 分行领导班子要求全行上下充分认识北京地区特殊政治经济环境特点，切实推动化解重大风险隐患 2022年末 持续整改 风险管理部
处高位，资 量劣变压力大 期、借新还旧，但五级分类仍为正 ，加强不良处置力度。一是充分采取现金催收、资产处置、司法手段，多措并举化解不良资产，实 朱丽85597777-5150
1 常。 现信用风险的有效管控。二是加强风险预判能力，加强风险化解主动性，业务到期前做好临期管理
产质量持续 工作，逐户制定本息回收方案，落实前瞻性管理。三是加强贷款“三查”，加强新增授信批复落实
承压 管理，加强内控管理，防范公司授信业务风险。
3.加强资产分类培训，提高贷款分类准确度。一是严格执行总行下发的《盛京银行金融资产风险分
类管理办法（1.0版本，2020年）》，明确管理框架及分工，规范风险分类标准及评估调整原则，细
化分行风险分类上报流程。二是加强制度学习与培训，强化资产质量管理流程，确保分支行层面资
产质量管理的规范性、准确性。

逐步压缩前十大客户授信规模，降低非普惠单户贷款余额，确保2022年末非普惠对公贷款户均余额
有所降低。
1.持续降低集中度风险。截至2022年3月末，一是我行非普惠对公贷款户均余额为1.63亿元，较年初
下降15.98%。二是我行前十大对公授信客户业务余额合计173.52亿元，占全部授信业务之比为 1.《盛京银行域外分行发展
56.64%，较年初下降5.92个百分点。 指导意见》
1.3.1 非普惠对公贷款户均余额为1.94亿 2.持续优化对公客群结构。根据《盛京银行域外分行发展指导意见》等，加强客户拓展，持续优化 持续整改 2.《盛京银行北京分行发展 公司银行部
元，仍处于辖内较高水平。 对公客群结构，加大基础客户群建设，围绕行业金融打造分行特色。一是集中发力重点行业。在总 2022年末 实施细则》 杨擘85597777-5186
行将装备制造、数字科技、民生公用、现代农业、医药医疗、新型零售、城市更新、钢铁冶金、石 3.《关于域外分行签署信贷
化能源、政府金融作为十大优选行业基础上，北京分行结合区域优势，选取装备制造、医药医疗、 投放承诺书的通知》
新型零售、政府金融作为分行重点优选行业。二是持续提升客户质量和结构。分行将在优选行业中
，精选央企子公司、市属国有企业、中国500强、民企500强、上市公司/拟上市公司、隐形冠军企业
、独角兽企业，持续进行市场拓客和业务发展，优化对公客户质量和客户结构。
3.提供专属金融服务方案。强化“聚焦实体，服务本源”的大局意识，时刻关注总行及当地政府支
持小微企业相关政策，及时更新获取北京地区高新技术、科技型、“专精特新”以及北交所上市企
1.3 集中度风险突 业客户名单，掌握企业生产经营特点等情况，对接客户的实际融资需求，实施“一行一策”、“一
出 户一策”，制定专属的金融服务方案。
4.积极开展供应链金融。通过产品适配与创新模式，持续发展“链”式金融，拓展“产业链”“供
应链”上的小微企业，提升批量获客能力。深入挖掘核心企业资源，通过1+N模式，深入核心企业产
业链，充分利用核心企业生产经营过程中的信息流、资金流、物流，为企业上游采购、生产存货及
下游销售提供一体化供应链金融服务。
5.完善配套机制。一是利用未来可行的北京“两区”建设、国际科创中心建设的区域优势，大力发
展优质供应链金融业务，做大跨境结算量，提升境内外、本外币综合化服务实体经济水平。二是积
我行前十大对公授信客户业务余额 极进行同业调研，向总行建议创新产品，丰富金融服务手段。三是严格执行考核中绿色金融项目， 公司银行部
1.3.2 鼓励经营单位发展绿色金融业务，充分发挥官园支行的绿色金融支行作用。为提高经营单位发展绿 2022年末 持续整改
占全部授信业务之比为62.56％。 色金融业务的意识，提高相关业务能力，分行于2季度组织两次绿色金融业务培训。四是就绿色金融 杨擘85597777-5186
、科技特色支行，与总行探讨试行差异化管理方案；完善尽职免责机制，打消业务人员顾虑，鼓励
业务发展。
6.严控新增客户授信规模。根据总行公司部2022年6月15日下发的《关于域外分行签署信贷投放承诺
书的通知》，北京分行对新增授信客户按照单户和集团设置严格的上限把控，努力压降授信客户集
中度。

1.《盛京银行集团企业统一
授信（穿透）管理办法（1.0
2.1.1 制度中未要求将低风险业务纳入统 2022年5月末 已完成整改 版，2020年）》 授信审批部
一授信管理。 2.《盛京银行公司类低风险 方寒雪85597777-5181
截至2022年3月末，已对符合标准的全部客户完成集团客户认定，并进行集团统一授信管理。 业务管理办法（1.0
1.梳理查找制度漏洞，持续补足制度短板。一是总行下发《盛京银行公司类低风险业务管理办法 版，2020 年）》
（1.0 版，2020 年）》，明确将公司类低风险业务纳入本行法人客户统一授信进行管理。对于借款
人存在集团客户关联关系归属的，经总行公司银行部认定后，纳入集团客户统一授信进行管理。二
是先后下发《盛京银行法人客户统一授信管理办法》《盛京银行关于进一步加强集团客户统一授信
管理工作的通知》及《盛京银行集团企业统一授信（穿透）管理办法（1.0版，2020年）》等制度，
由我行承担信用风险的各类业务均纳入集团客户统一授信管理口径进行全面管控。
2.1 集团客户管理 2.建立健全内控体系，加强统一授信管理。一是2021年7月下发《对公授信业务申报受理审查的工作
严重失效 指引》，明确要求将集团客户认定和关联方认定等环节作为授信前置流程，对于授信申报前置流程
未全部完成的，分行授信审批部将不正式受理。二是按照实质重于形式的原则识别认定客户关联关
系，落实总行集团客户主协办行管理机制，统一发起集团客户整体授信，杜绝多头授信、过度授信
、分拆授信风险。三是建立健全以法人客户为核心的“穿透式”统一授信管理体系，将实际由我行
承担信用风险的表内外全口径业务品种额度统一纳入授信额度管理（含低风险业务），授信额度主
要聚焦集团内核心业务板块和核心子公司，有效把控集团内主要的收入和利润来源，作为授信客户
未披露借款人实际控制人或关联企 或第二还款来源。 《盛京银行集团企业统一授
公司银行部
2.1.2 业情况，导致未按实质纳入集团统 2022年5月末 已完成整改 信（穿透）管理办法（1.0版 杨擘85597777-5186
一授信管理。 ，2020年）》

1.加大经营性物业贷款整改。(1)截至2022年8月，金日兴科业务余额已压降至7,950万元，一是要求 1.《盛京银行授信工作尽职
客户提供金日兴科及关联公司与北京银行签署的借款合同以及北京银行还款凭证；二是强化金日兴 指导意见（修订）》
贷前未能有效控制交易背景不真实 科租金归集，目前客户已签署59份《指定收款账户确认函》，后续经营机构将对租户及租金归集情 2.《盛京银行北京分行关于
的情况发生。其中，经营性物业贷 况形成持续跟踪，此外经营机构已对在我行开立的租金归集账户采取金额控制，要求其租金收入应 2022年12月 加强贷前调查工作的通知》 公司银行部
2.2.1 款虚构交易背景套取信贷资金的情 全部用于归还我行贷款本息。(2)截至2022年8月，北京兆通置地集团股份有限公司已压降至2.7亿元 末 持续整改 3.5项产品制度管理办法征求 杨擘85597777-5186
况尤为突出。 ，积极沟通推进租金归集事宜，目前已经与5户签署了《指定收款账户确认函》，2022年5月至今因 意见稿
受疫情影响，该项工作未能进一步推进，后续将持续推动兆通置地的租金归集。 4.《关于对公授信业务营销
2.梳理查找制度漏洞，持续补足制度短板。一是下发《盛京银行北京分行进一步加强贷前调查的通 准入管理的通知》
知》，加强对客户风险分析，杜绝贷前调查流于形式。二是总行制定《盛京银行对公业务授信审查
审批管理办法（1.0版。2021年）》，分行制定《对公授信业务申报受理审查的工作指引》，明确审
核交易合同等贸易背景审查，强化风险分析，将集团客户认定和关联方认定等环节作为授信前置流
程。三是2021年分行下发《关于进一步规范优化公司授信业务放款流程的通知》，进一步明确了放
款流程，要求在批复要求的放款前提条件落实后予以用信，确保授信批复有效落实，严禁逆流程办
理业务，严控放款审核过程中的操作风险。四是2021年下发《盛京银行公司授信业务授信后管理办
法（2.0版，2021年）》，细化贷后管理的具体要求，要求集团客户按照我行有关单一客户授信后管
理规定，开展本机构经办授信业务的授信后检查工作。五是2022年1月，总行下发《盛京银行关于进
一步加强公司类客户授信后管理的通知》分行根据通知组织开展培训，细化管理要求，强化临期业
务管理，压实主体责任。六是更新产品管理办法，总行已对流动资金贷款、固定资产贷款、项目融
资、经营性物业贷、法人按揭贷款五项产品制度进行修订，并争取意见，预计很快会正式发文执行
。
3.梳理查找流程不足，优化流程提升质效。一是加强在贷前环节对客户风险分析，集团客户认定作
 1.加大经营性物业贷款整改。(1)截至2022年8月，金日兴科业务余额已压降至7,950万元，一是要求
客户提供金日兴科及关联公司与北京银行签署的借款合同以及北京银行还款凭证；二是强化金日兴
科租金归集，目前客户已签署59份《指定收款账户确认函》，后续经营机构将对租户及租金归集情
况形成持续跟踪，此外经营机构已对在我行开立的租金归集账户采取金额控制，要求其租金收入应
全部用于归还我行贷款本息。(2)截至2022年8月，北京兆通置地集团股份有限公司已压降至2.7亿元
，积极沟通推进租金归集事宜，目前已经与5户签署了《指定收款账户确认函》，2022年5月至今因
受疫情影响，该项工作未能进一步推进，后续将持续推动兆通置地的租金归集。
2.梳理查找制度漏洞，持续补足制度短板。一是下发《盛京银行北京分行进一步加强贷前调查的通
盛京银行北京分行2021年度监管意见问题整改台账
知》，加强对客户风险分析，杜绝贷前调查流于形式。二是总行制定《盛京银行对公业务授信审查
审批管理办法（1.0版。2021年）》，分行制定《对公授信业务申报受理审查的工作指引》，明确审
核交易合同等贸易背景审查，强化风险分析，将集团客户认定和关联方认定等环节作为授信前置流
监管发现问题 程。三是2021年分行下发《关于进一步规范优化公司授信业务放款流程的通知》，进一步明确了放整改情况
款流程，要求在批复要求的放款前提条件落实后予以用信，确保授信批复有效落实，严禁逆流程办
整改措施与时间安排
理业务，严控放款审核过程中的操作风险。四是2021年下发《盛京银行公司授信业务授信后管理办 是否完成整 整改部门、联系人及联
序号 一级问题 序号 二级问题 序号 具体问题 改 证明性材料 系方式
法（2.0版，2021年）》，细化贷后管理的具体要求，要求集团客户按照我行有关单一客户授信后管 整改时限
整改措施
理规定，开展本机构经办授信业务的授信后检查工作。五是2022年1月，总行下发《盛京银行关于进
一步加强公司类客户授信后管理的通知》分行根据通知组织开展培训，细化管理要求，强化临期业
务管理，压实主体责任。六是更新产品管理办法，总行已对流动资金贷款、固定资产贷款、项目融
资、经营性物业贷、法人按揭贷款五项产品制度进行修订，并争取意见，预计很快会正式发文执行
。
3.梳理查找流程不足，优化流程提升质效。一是加强在贷前环节对客户风险分析，集团客户认定作 1.《对公授信业务申报受理
信贷业务基 授信审查把控不严，审批流程混乱 为申报前置。为进一步强化对公业务信用风险防控，总行草拟了关于对公授信业务营销准入管理的 审查的工作指引》
2.2.2 ，导致部分不合规业务贷款得以发 授信审批部
2
础薄弱，授 办法，更细致的对贷前业务准入环节进行了规范。二是分行信审会汇报人由经营单位调整为授信审 2022年6月末 已完成整改 2.《盛京银行对公业务授信 方寒雪85597777-5181
信“三查” 放。 批部审查人员，更加客观地反映授信业务全貌并充分揭示风险点。三是流程岗位设置上，严格落实 审查审批管理办法（1.0版，
不审慎 初审、复核、放款中心主任逐级审批的要求，重点核实会议纪要及批复条件落实情况，有效实现审 2021年）》
贷分离。四是梳理分行用信及放款流程，要求在批复要求的放款前提条件落实后予以用信，确保授
授信“三查” 信批复有效落实，严禁逆流程办理业务，严控放款审核过程中的操作风险。五是加强放款中心队伍
2.2 不审慎 建设，制定放款需求报备及放款预审机制，提前一天完成放款资料的预审工作，提高放款效率。六
是根据新授信系统，重新制定用途检查模板，进一步优化用途检查流程，强化对我行信贷资金用途
的监管；七是强化资金流向监控，积极对接北京银保监局提供监管信息共享平台服务，实现对客户
资金流水的高效监控；八是加强预警监测及跟踪管理，充分发挥风险管理专业委员会质效，针对出
现交叉违约、经营情况出现异常等风险信号的企业，加强贷后管理频次及预警监测管理，摸排企业
及实控人有效资产情况，制定有效风险预案，防范风险进一步恶化。
4.加强三查日常管理，严格落实审慎经营。一是建立平行作业工作机制，加大贷前调查环节对客户
的调查深度与广度；授信方案设计前置，风险把控前移。二是加强贸易背景审核，细化审核交易合 1.《关于进一步规范优化公
同等要求，收集发票及其他贸易背景佐证材料，确保贸易背景真实。三是强化授信审查管理。下发 司授信业务放款流程的通知
《授信调查报告》专门设置风险提示、重大信息更新等章节，防范授信审查以形式审查替代实质审
2.2.3 放款未形成岗位监督和制约，岗位 》
查。四是严格执行受托支付工作要求。序时开展用途检查，加强资金流向监测，防止信贷资金挪用 2022年3月末 已完成整改 2.《盛京银行公司授信业务
风险管理部
及流程设置不完善。 朱丽85597777-5150
。针对资金流向核对手段有限，积极对接北京银保监局提供监管信息共享平台服务，极大程度上为 授信后管理办法（2.0
弥补了我行在监控资金流向时的问题，实现对客户资金流水的高效监控。五是加强贸易融资业务管 版，2021年）》
理，防范虚假交易及发票重复使用，要求必须在原件上进行签注后，复印存档；六是2021年7月29日
印发《关于开展2021年公司条线中长期授信业务专项排查的通知》，其中重点排查了存量经营性业
务客户经营情况和项目对应租金归集情况，督促经办机构加大经营性物业贷后管理力度。
5.积极规范岗位设置，执行不相容岗位分离。一是我行通过新设授信审批部，实现审批与用信环节
的分离。二是分行风险管理部已成立“放款中心”和“贷后中心”，单独设立放款审核岗、贷后管
理岗，并配备专职人员，实现岗位分离。三是增加风险条线人力资源配置到15个，基本满足岗位的
职能设置。四是制度中明确主任委员由分行主管风险的副行长（风险总监）担任。五是通过制度建
设、部门设置、岗位分离、机制建设等做到审贷分离和前后台岗位分离，持续提升风险管控专业化
水平。
贷后管理不到位，未能及时发现信 6.积极开展培训，提升制度执行力。一是建立风险管理大讲堂培训机制，持续加强业务人员培训，
贷资金被挪用、抵质押物未落实、 要求经营机构后续在贷前调查时，从客户的自然情况、信用状况、财务状况、经营情况、发展能力
还款能力恶化等风险信号。对经营 、担保条件、综合收益、交易合同等方面对客户进行分析和评价，强化对授信方案的合理性、合规 2022年12月 风险管理部
2.2.4 性物业贷款管理过度依赖第二还款 性论证，尤其对于贸易背景进行严格把关。二是部门内部对经营性物业贷款管理办法进行专项培训 末 持续整改 朱丽85597777-5150
来源，未对租金收入进行有效监控 ，加强对业务要素、操作流程、贷后管理等重要方面的风险把控。
。

1.《盛京银行北京分行抵质
押品管理操作规程（试行）
抵押物合法性、充分性、可实现性 》 风险管理部
2.3.1 分析不足。 1.规范押品过程管理，确保押品安全有效。分行严格按照《盛京银行北京分行抵质押品管理操作规 2022年6月末 已完成整改 2.《盛京银行公司授信押品 朱丽85597777-5150
程（试行）》、《盛京银行公司授信押品管理办法（2.0版，2021年）》等制度要求，审慎选择我行 管理办法（2.0版，2021年）
准入的押品，同时配备押品管理人员负责押品出入库及对账工作，保证押品安全。对于押品的出库 》
及销账，严格按照制度要求，履行相应的审批手续后，方能办理出库手续，严禁出现未经审批担保
2.3 抵押物管理粗 悬空办理出库的情况。
放 2.加强押品价值管理，提高风险缓释效果。加强对第三方专业评估机构准入管理，加大对评估不审
慎机构的退出力度；同时在授信审查阶段，在评估机构专业意见的基础上，审慎评估担保物价值及
变现能力，合理认定抵押物价值，充分考虑抵押物后续处置可能涉及的税费因素，合理确定授信额
2.3.2 抵贷不一情况普遍存在，造成风险 度，确保抵押物价值真实可靠并有效覆盖信贷风险。 2022年6月末 已完成整改 风险管理部
缓释措施悬空或抵押物处置困难。 朱丽85597777-5150

对监管统计口径理解不准确，导致 1.我行统计归口管理部门对监管统计口径进行强调重申，加强各填报部门对报表统计口径及报表规
2.4 信贷数据报送 2.4.1 房地产贷款数据报送情况与实际情 则的理解掌握。 2022年5月末 已完成整改 财务运营部
错误 况偏差较大，严重影响监管判断。 2.我行数据质量管控采取分行监管统计归口管理部门汇总校验，总行监管统计归口管理部门再次总 刘一璇85597777-5066
分校验的方式，加强总分数据交叉核验，双方核对无误后报出，确保数据的准确性。

存在办理延期还本的期限超过政策
3.1.1 指导期限，对不符合条件的企业办 1.积极开展业务压降，退回业务咨询费。一是该问题涉及加美味、中力和祺、顺峰饮食和佳龙九华4 2022年6月末 已完成整改 风险管理部
户。目前，加美味和中力和祺已全部现金清收；顺峰饮食已根据业务实际制定压降方案，通过处置 朱丽85597777-5150
理延期还本付息掩盖信用风险。 其持有北京市海淀区阜成路115号1号楼29套房产偿还我行贷款本金，2022年顺峰饮食已压降本金
1.84亿元；佳龙九华通过处置抵押物中的部分房产偿还我行贷款，2022年共计偿还我行贷款本金
3074万元。二是对于收取业务咨询费用已于2021年6月8日全额退回客户。
2.严格落实监管信贷政策。一是我分行将严格贯彻落实《中国银监会关于整治银行业金融机构不规
范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）等文件规定，贯彻贷款规范经营和收费依法合规。二是深入
3.1 部分信贷政策 学习解读，贯彻延期还本付息政策，重点就监管部门、政府相关部门政策开展深入解读，强化执行
执行不到位 。为有效化解疫情，针对符合条件的客户，给予过渡性的信贷支持，不得对政策范围进行类推扩大
化，也不得超越政策范围执行。
3.强化内部管理力度。一是坚持“稳健、规范、高效、法治”的总体原则，不断加强以信用风险管
理为重点的全面风险管理，持续强化以制度、授权为重点的内部控制管理，强化对政策执行的程序
规范，严格执行行内审查、审批流程，确保业务开展依法合规。二是加强制度执行后管理，针对延
3.1.2 间接以贷收费，增加企业负担。 期还本付息客户，持续加强风险排查，提高贷后检查频率，密切跟进客户复工复产情况，并结合疫 2021年6月末 已完成整改 投资银行部
情常态化管理要求，持续摸排受疫情影响客户经营、财务状况，及时开展风险化解措施，防范新增 孙锦颢85597777-5373
授信风险。

贯彻落实国
家政策不到
3 位，特色化 由于分行在2022年上半年受到了不能新增授信客户限制，短期内实现业务增长面临困难。分行已获
发展质效不 准新增授信客户和授信，目前已积极储备多个专精特新企业、独角兽企业等特色化业务项目，并有
佳 望年内投放。下半年，随着域外分行新增授信规模限制的放开，分行将优先支持科技、文创类贷款
。
1.改善行业集中度。根据《盛京银行域外分行发展指导意见》和《盛京银行北京分行发展实施细则
》，围绕总行十大优选行业，特别是分行四大优选行业，积极开展业务。北京分行为此制定了区域
发展方案并组建了跨部门营销服务团队，以打造分行特色，形成差异化行业布局，改善行业集中度
。
2.发挥特色支行导向作用。截至2022年3月末，中再集团用信余额达23.39亿元，中节能天融用信0.3
亿元。分行发挥中关村支行的科技特色支行作用，利用支行地理优势、立足为北京科创企业提供金 1.《盛京银行域外分行发展
融产品和服务，形成有体系的特色金融服务。2020年末为中关村科技租赁股份有限公司提供授信2亿 指导意见》
元；2021年企业用信达7000万。目前，分行为其集团公司整体授信2亿元，间接服务科创企业。发展 2.《盛京银行北京分行发展
科技、文创类 科技金融业务，为独角兽企业北京金山云网络技术有限公司提供授信，截至2022年3月末，企业用信 实施细则》 公司银行部
3.2 贷款出现负增 3.2.1 特色化业务基本未予开展 2亿元。 2022年末 持续整改 3.《盛京银行助力稳经济大 杨擘85597777-5186
长 3.加大科技营销力度。一是强化“聚焦实体，服务本源”的大局意识，时刻关注总行及当地政府支 盘21条举措》
持小微企业相关政策，及时更新获取北京地区高新技术、科技型、“隐形冠军”、“专精特新”以 4.公司部绿色金融业务培训
及北交所上市企业客户名单，掌握企业生产经营特点等情况，对接客户的实际融资需求，实施“一 纪录
行一策”、“一户一策”，制定专属的金融服务方案。二是目前已与利亚德、精雕科技、神州绿盟
、启明星辰为代表的一批“隐形冠军”企业展开授信前工作。
4.建立配套政策支持。一是利用未来可行的北京“两区”建设、国际科创中心建设的区域优势，大
力发展优质供应链金融业务，做大跨境结算量，提升境内外、本外币综合化服务实体经济水平。二
是积极进行同业调研，向总行建议创新产品，丰富金融服务手段。三是严格执行考核中绿色金融项
目，鼓励经营单位发展绿色金融业务，充分发挥官园支行的绿色金融支行作用。四是就绿色金融、
科技特色支行，与总行探讨试行差异化管理方案，完善尽职免责机制，打消业务人员顾虑，鼓励业
务发展。五是为提高经营单位发展绿色金融业务的意识，提高相关业务能力，分行于2季度组织两次
绿色金融业务培训。
1.提高综合金融服务能力，持续优化客户结构。根据《盛京银行域外分行发展指导意见》和《盛京
银行北京分行发展实施细则》，发挥区域资源优势，提升战略客户业务粘性，形成客户结构多样、
产品组合合理的负债结构。针对客户资金管理需求，通过结算、代理服务等拓展各类企事业单位低
存款增长来源较为单一，主要依靠 成本稳定结算存款；通过高质量服务和丰富的产品组合，培育市场化存款客户群。
1.《盛京银行域外分行发展
存款集中度高 个别大客户存款支持，在北京市场 2.加大对公客户营销力度，夯实客户基础。一是继续深化总行“十百千万”对公拓客工程,提高优势 指导意见》 公司银行部
4.1 ，客户基础不 4.1.1 吸收多元化存款的能力较弱。存款 行业客户占比。分行积极开展基础客户营销，扩大存款来源，截至3月末分行2022年新增客户81户。 2022年末 持续整改
2.《盛京银行北京分行发展 杨擘85597777-5186
扎实 稳定性较差，季末年末等时点过后 二是2022年总行推出“大江大河，争当先锋”对公拓客方案，旨在鼓励拓展央企、国企、民营龙头 实施细则》
存款规模大幅下滑的情况突出。 企业等主流客户，夯实客户基础。
3.以核心企业为核心开展链式营销，形成客户结构多样、产品组合合理的负债结构。同时，在总分
行考核指标中，已仅将日均存款作为存款考核项目，去除时点存款考核，避免经营机构冲刺时点存
款的冲动。
 盛京银行北京分行2021年度监管意见问题整改台账
监管发现问题 整改情况
整改措施与时间安排 是否完成整 整改部门、联系人及联
序号 一级问题 序号 二级问题 序号 具体问题 改 证明性材料 系方式
整改措施 整改时限

1.取得阶段性成效。年初以来我分行积极贯彻总分行普惠金融业务工作部署，不断增强对普惠小微
授信业务支持力度，加大服务宣传力度，拓宽普惠客户获客渠道，以实现分行普惠业务持续快速发
展。截至2022年8月末，北京分行普惠小微贷款业务余额8.02亿元，较年初增长1.55亿元，增速
23.96%，在各项贷款中占比10.80%，占比较年初增长4.97个百分点。
2.探索新型业务模式。一是围绕北交所及各科技产业园区，筛选在初创期的“专精特新”、“小巨
人”等优质科技型企业，掌握政府和监管部门最新行业及支持政策，并联合创投机构、担保公司等
机构进行数据共享，探索“债投联动”的普惠金融模式，用市场化、专业化方式为小微企业提供“
金融+孵化+产业”的全生命周期金融服务。二是积极开展供应链金融。通过产品适配与创新模式，
持续发展“链”式金融，拓展“产业链”“供应链”上的小微企业，提升批量获客能力。深入挖掘
核心企业资源，通过1+N模式，深入核心企业产业链，充分利用核心企业生产经营过程中的信息流、
资金流、物流，为企业上游采购、生产存货及下游销售提供一体化供应链金融服务。
3.积极获取普惠政策。一是加强与政府、监管的交流，积极掌握普惠金融支持政策，从而打造专业
4.2 普惠金融服务 4.2.1 各项贷款中占比仅5.83%，团队建设 化、标准化、规模化、高效化的营销体系。二是加强与政府部门、融资担保机构、优质第三方平台 2022年末 持续整改 普惠金融部
质效明显不足 和产品支持均较薄弱。 的合作，积极探索与外部机构信息共享、风险共担的合作模式，将政务数据、平台数据等真正转化 王振南85597777-5077
成为企业增信的有效途径，通过大数据筛选小微客户名单，实现“名单制”的批量化营销模式。
4.打造特色支行。成立普惠金融部，配备专业队伍；打造普惠特色支行，鼓励业务特色化发展，推
动每个支行找到自身的优势和特色，进行差异化发展。分行将在绩效考核、队伍建设、业务拓展等
方面进行差异化安排，以树立分行普惠金融发展标杆。同时，通过专项营销活动及支持政策，激发
各经营机构普惠特色业务营销主动性和积极性。
5.创新增信模式。积极开展与优质融资担保公司、保险公司、头部平台机构及互联网金融公司等第
回归本源力 三方机构业务合作，强化与第三方机构在客户资源、客户信息、风险评价等方面的共享，由第三方
度不足，消 机构向我行推荐授信客户，由我行实施风险评估准入后由其提供增信措施，实现业务快速拓展。
4 6.建立配套机制。一是建立常态化的劳动竞赛机制，营造良好营销氛围，激发各经营机构普惠金融
费者保护工
作仍需加强 业务营销主动性和积极性。二是坚持尽职免责政策，将授信流程涉及人员全部纳入尽职免责评价范
畴，健全“敢贷、愿贷、能贷”的长效机制。三是严格落实收费减免政策，以收益覆盖风险原则，
切实降低小微企业贷款综合成本。

1.完善信访举报机制，提升办理质效。一是指定专门部门专人处理，切实提升举报办理质效。二是
严肃信访举报工作保密纪律，维护举报人合法权益。三是明确职责权限、工作程序和举报方法等，
引导依法、如实、有序、有效举报。四是通过电话、邮件、信件、实体信箱等方式，支持多渠道信
访举报。五是规范受理“快准实”，快速准确核实信访举报信息，落实首办责任，定期跟踪督办，
及时答复反馈。做到知责于心、担责于身、履责于行，不断提高信访举报工作质效。
2.积极处理投诉事件，防范声誉风险。一是信托延期兑付事件发生后，我行立即根据监管及总行要
举报办理过程中暴露出你行举报办 求制定了分行《代销信托舆情风险防控专项工作方案》，成立了由北京分行行长为组长的舆情风险
理机制不健全，从事消保工作专职 防范工作小组，专项应对舆情防范工作，对每位信托客户安排专人安抚，尽量化解舆情风险。作为 零售银行部
4.3.1 人员配置较为薄弱以及具体业务部 代销银行，我行积极履行代销人职责。二是总行相关部门抽调骨干组成专门小组到项目实地了解， 2022年3月末 已完成整改 韩雁明85597777-5030
门举报办理配合意愿不足等问题， 详细掌握项目的动态情况。同时多次前往信托公司，督促其履行主动管理责任，协调信托公司与恒
举报办理沟通成本高、质效差。 大集团尽快形成可行的解决方案。三是对于我行代销信托违约情况，我行将继续积极履行代销人责
任，推动上述两家信托公司履行其应尽职责，分行将持续做好客户安抚工作。
消保工作水平 3.健全投诉处理流程，探索建立金融纠纷多元化解机制。加强投诉处理管理培训，探索金融纠纷多
4.3 有待提高，举 元化解机制，全力压降投诉数量，持续维护我行社会声誉和品牌形象。分行已于2021年上报总行协
报办理质效较 助对纠纷多元化解问题整改。经了解，目前总行相关制度正在制定中，分行将依据总行出台的政策
差 及时下发分行制度，进而完善矛盾纠纷裁决机制。

积极处理投诉事件，按日上报舆情报告，防范声誉风险。
1.信托延期兑付事件发生后，我行立即根据监管及总行要求制定了分行《代销信托舆情风险防控专
项工作方案》，成立了由北京分行行长为组长的舆情风险防范工作小组，专项应对舆情防范工作，
代销信托产品年内曾出现违约情况 对每位信托客户安排专人安抚，尽量化解舆情风险。作为代销银行，我行积极履行代销人职责。 最终解决方 零售银行部
4.3.2 。 2.总行相关部门抽调骨干组成专门小组到项目实地了解，详细掌握项目的动态情况。同时多次前往 案由总行综 已完成整改 韩雁明85597777-5030
信托公司，督促其履行主动管理责任，协调信托公司与恒大集团尽快形成可行的解决方案。 合考虑
3.对于我行代销信托违约情况，我行将继续积极履行代销人责任，推动上述两家信托公司履行其应
尽职责，北京分行将持续做好客户安抚工作。
 盛京银行北京分行2021年度监管意见问题整改台账
监管发现问题 整改情况
整改措施与时间安排 是否完成整 整改部门、联系人及联
序号 一级问题 序号 二级问题 序号 具体问题 改 证明性材料 系方式
整改措施 整改时限

风险管理部
5.1.1 未设立独立放款管理岗位。 2021年末 已完成整改 朱丽85597777-5150
1.积极规范岗位设置，执行不相容岗位分离。一是我行通过新设授信审批部，实现审批与用信环节
的分离。二是增加风险条线人力资源配置，目前授信审批部和风险管理部人员达到15个，较去年初
增长9人。三是风险管理部已成立“放款中心”和“贷后中心”，单独设立放款审核岗、贷后管理岗
，并配备专职人员，实现岗位分离。四是明确主任委员由分行主管风险的副行长（风险总监）担任
支行放款未形成岗位监督和制约机 。通过制度建设、部门设置、岗位分离、机制建设等做到审贷分离和前后台岗位分离，持续提升风 风险管理部
5.1.2 2022年末 已完成整改
制，放款环节操作风险隐患突出。 险管控专业化水平。 朱丽85597777-5150
2.梳理查找流程不足，优化流程提升质效。一是下发《关于进一步规范优化公司授信业务放款流程
岗位制衡和监 的通知》，进一步明确了放款流程；二是总分行制度明确放款审批表模板，加强放款审核，所有的
5.1 督缺失 审批表必须采用统一格式；三是放款操作初审、复核、放款中心主任逐级审批，重点核实会议纪要
及批复条件落实情况，有效实现审贷分离，把好资金离行的最后一道关口；四是落实预审机制，落
实放款需求报备工作，提前一天完成放款资料的预审工作；五是梳理分行用信及放款流程，要求在 风险管理部
5.1.3 放款审核职责与权限不明确。 2021年末 已完成整改 朱丽85597777-5150
批复要求的放款前提条件落实后予以用信，确保授信批复有效落实，严禁逆流程办理业务，严控放
款审核过程中的信用风险及操作风险。
3.完善风险管理决策机制建设。2019年至今，我行进一步完善分行风险管理顶层决策机制，目前已
形成风险管理及内控合规委员会下设信用风险预警委员会，并设立授信审批委员会、资产保全委员
纸质放款审批表单签、会签签字权 会等专业委员会的组织架构，集中审议和决策重大风险管理事项。 风险管理部
5.1.4 2021年末 已完成整改
限随意调整。 朱丽85597777-5150

我行按照总、分行绩效考核办法，结合实际经营计划完成情况，对辖内各单位进行考核，并作为绩
效薪酬分配的依据。
1.员工绩效薪酬分配机制方面，分行根据员工所在单位的考核得分、所在单位系数（前中后台区别
）、个人考核期工作时间及岗位系数所确定，分配方案经分行党委会集体研究审议通过后，以通知
对员工个人绩效分配时，未明确个 的方式下发至各单位，由各单位根据每名员工实际工作情况进行二次分配，最终绩效分配结果由所
人绩效分配的具体规则与分配标准
5.2 绩效分配缺乏 5.2.1 等重要内容，支行和部门对个人绩 在单位班子成员集体签字确认，并报主管行长签字同意后，由分行统一进行发放，发放明细报备总 2021年末 已完成整改 人力资源部
明确规则 效分配无章可循，存在操作风险和 行人力资源部和计划财务部。 窦玉静85597777-5190
道德风险隐患。 2.自2021年以来，我行加大对考核政策及绩效分配的宣讲力度，7月29日和30日，于小龙行长两次主
持召开了关于分行考核及绩效分配宣讲会。此外，总行在8月5日组织召开了2021年绩效考核解读会
操作风险及 议，分别就分配原则、考核体系等进行详细解读。
5 案件防控亟 我行始终坚持以市场化激励约束机制为导向，兼顾稳定的绩效分配原则，将有限的资源向一线倾斜
待关注 ，同时对于基础岗位员工也给予了保障，使做出贡献的员工有获得感，提供保障的员工有幸福感。

1.积极应对诉讼。一是2021年我行收到北京第一中院应诉通知书后，立即对相关业务及档案进行梳
理，从档案及经办人反馈情况看，我行整个业务流程基本按照要求开展，在部分环节存在不规范之
处。二是我行已经对相关借款人及抵押人提起了诉讼。
2.加强舆情监控。我行对相关案件高度重视，同时建立24小时舆情监测机制，坚持“防范为先、有 1.《盛京银行北京分行声誉
部分业务的抵押人已提起法律诉讼 效控制、加大排查、化解纠纷”的工作思路。加强业务条线联动，对舆情进行统一管理，建立舆情 风险管理办法（1.0版，2021
5.3 案件风险值得 5.3.1 要求撤销抵押权，后续案件及舆情 监测沟通、协作机制，增强舆情应对工作。 2022年末 已完成整改 年）》 综合管理部
关注 风险隐患需高度关注。 3.加强案防管理力度。一是制定年度案防工作规划、年度案防警示教育方案、2022年案件风险排查 2.《盛京银行北京分行声誉 关忆海85597777-5222
工作方案等，加强案防工作机制建设。二是加强员工管理。严把员工入职关，严格对干部选拔聘任 风险管理实施细则（1.0版，
和员工调转管理，严格个人信息变动报告机制，聚焦重要岗位和关键人员强制休假和轮岗计划，按 2021年）》
季开展从业人员异常行为排查，开展清廉文化宣传及案例警示教育。三是加强案防培训。举办案防
警示教育的现场专题培训，围绕案防政策解读、案防高发领域、案防重点工作等内容开展，有效扩
大培训覆盖面。

1.总行于2022年1月上线授信作业流程系统，覆盖授信业务管理全流程、全产品、全客户，完善线上
我行自2011年开始使用信贷风险管 系统管理体系。系统正式上线后开展多轮培训，目前系统运行正常，授信审批、额度管控、用信审
系统控制形同 理系统以来，未能利用该系统对授 批、放款审批、内部评级、押品管理及风险预警等贷后管理工作均通过系统进行控制，有效保障授 风险管理部
5.4 虚设 5.4.1 信审批、用信审批和放款审批进行 信业务流程规范。 2022年3月末 已完成整改 朱丽85597777-5150
控制，信贷流程控制流于形式。 2.总行已提出全面风险管理系统群建设远期规划，及持续保障系统工具建设的统筹规划，将逐步实
现限额管理、大额风险暴露、数据集市等功能，建立一套全流程管理、集中风险管控、统一风险量
化、信息整合分析的授信业务管理系统，满足全面风险管理需要。

1.总行高度重视监管问题整改，定期跟进问题整改进度，指导分行从源头性整改，加大从总行层面
整改。分行将严格按照总行整改工作要求深入推进整改工作。
年内已对贷款五级分类、信用风险 2.落实整改机制，切实落实问题整改。2021年分行印发《盛京银行北京分行关于现场检查整改落实
管控、授信业务管理等方面问题进 工作的方案》，严格落实总行整改机制，从体制机制、风险管理、内控流程、员工素质等分析问题
行部分整改，但是前期暴露问题多 成因，查找风险隐患和问题根源。深度揭示问题存在的原因，深挖问题实质，找准风险源头，推进 法律合规部
6.1.1 ，彻底整改推进难度大，且大量问 根源性整改工作，不断促进分行合规风险管理水平的提高。 2022年末 已完成整改
题反映出你行组织架构不完善、制 3.推进整改闭环，提升问题整改质效。2022年初步建立“整改问题库”，持续深入剖析问题成因及 杨广顺85597777-5253
度与流程设计不合理等深层次问题 根源，探索打造“揭示问题-落实整改-警示问题-检验成效-完善管理”的全闭环治理机制，督导各
，整改力度仍需持续加强。 单位落实整改工作，从业务压降、体制机制、政策制度、流程完善、操作执行等多维度整改。
4.针对发现的问题，制作典型问题案例，撰写《合规工作指引》供分行全员进行学习，提高警示教
育作用。

自查自纠不深入，整改问责不到位 1.开展现场检查工作。一是加大合规检查力度，积极开展联合或独立的1-2次合规检查，建立事后监
。开展的操作风险与员工行为管理 督制约机制。二是在非现场检查的基础上，通过调取录像、查阅档案、人员访谈等深入对案防排查
监管意见整 内部自查浮于表面，未充分揭示出 等对支行开展飞行检查，确保网点全年全覆盖。
改需深入推 部分深层次问 你行存在的问题，与现场检查情况 2.推动2022年巩固治乱象工作。根据工作要点开展自查自纠，重点关注屡查屡犯问题开展整治，深
6 进，主动暴 6.1 题仍需继续推 严重不符，且对相关人员问责过轻 入查找内控合规薄弱环节，进一步强化制度的贯彻与执行，在保障存量业务稳健发展的同时，严格
6.1.2 ，未能够起到足够的震摄作用，导 控制增量业务的合规风险。 2022年末 已完成整改 法律合规部
露问题意识 进 杨广顺85597777-5253
需重点加强 致部分人员屡查屡犯，如针对前期 3.全面贯彻依法治行、从严治行，严格执行“三个一律”要求，对各类违规行为严肃问责，提高违
现场检查指出存在未执行中长期贷 规成本。按照“惩戒到位、责罚相当”原则，合理确定内部问责力度和方式。自收到监管意见书后
款分期还款规定的问题后，直至 ，我行就存在问题开始梳理，启动相应问责事宜，将按照监管要求对相关责任人员的行政处罚、内
2021年现场检查，仍发现大量同类 部问责等情况及时录入银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，构建“不敢违规、不能违规、
问题未进行整改。 不想违规”的长效机制。

我行将指定法律合规部作为监管对接部门，严格按照监管要求落实各项工作部署，加大配合力度。
1.针对昊坤能源业务发票问题，我行已第一时间联系企业，留存全部业务发票原件的复印件。
对现场检查配合力度不足。你行在 2.分行成立监察室，由总行选聘监察室负责人进行派驻，负责牵头开展档案管理工作，专人负责档
我局现场检查过程中，未能积极配 案工作，切实强化分行档案管理工作。 法律合规部
6.1.3 合相关工作开展，存在向检查组隐 3.加强数据治理工作。印发《关于进一步加强数据统计管理工作的通知》，明确业务部门作为数据 2022年末 已完成整改
瞒重要材料、报送虚假报表、提供 源头部门对报送数据质量承担的相应责任；同时开展数据质量通报工作,开展数据异常变动分析和报 杨广顺85597777-5253
虚假材料等问题。 告工作；对重大差错进行通报并问责。
4.针对五级分类系统操作出现滞后问题，持续组织相关人员学习《盛京银行金融资产风险分类管理
办法（1.0版，2020年）》等文件，强调风险分类调整流程，确保总分支统一规范。
 盛京银行北
监管意见
序号 一级 序号 二级 序号

1.1.1

切实回归“三个服务”本源
，助力实体经济发展，坚守
“服务城乡居民、服务中小 1.1.2
企业、服务地方经济”定位
，回归本源、专注主业、深
耕本地

1.1.3

1.1.4

1.2.1

1.2 立足扩大有效需求，合理增
加融资供给
1.2.2

1.3.1

1.3.2
1.3 用金融创新支持经济创新，
促进产业转型升级
1.3.3
全力以赴服务
1 实体经济，支
持构建新发展
格局 1.3.4

1.3.5
1 实体经济，支
持构建新发展
格局

1.4.1

1.4 强化主体责任落实，保护消
费者合法权益
1.4.2

1.5.1

1.5.2
加快数字化转型，加强信息
1.5
科技风险管理

1.5.3
 2.1.1

强化信用风险管控，做实资
2.1 产质量

2.1.2

2.1.3

2.1.4

2.2.1

2.2.2

2.2.3
2.2 加强房地产融资监管

坚持不懈防范
 2.2 加强房地产融资监管

2.2.4

2.2.5

2.2.6
坚持不懈防范
化解金融风险
2 ，牢牢守住首
都金融安全防
线

2.3.1

严格案件风险和员工行为管
2.3 理，强化声誉风险防控。

2.3.2

2.3.3
 2.4.1

2.4 做好安全生产工作
2.4.2

2.4.3

3.1.1

3.1 完善激励约束机制

3.1.2

3.2.1
3.2 遏制资产过快扩张
3.2.2

3.3.1

持续提升经营 3.3 加强内控合规管理

3 管理水平，坚
持谋求高质量
发展
 持续提升经营 3.3 加强内控合规管理
3 管理水平，坚
持谋求高质量
发展 3.3.2

3.4.1

切实加强和改进授信管理，
3.4 3.4.2
做实贷款“三查”

3.4.3

加强党的建设和领导班子建
4.1 设，持之以恒深化清廉文化 4.1.1
建设

深入推进全面
从严治党，积
4 极构建清廉企
业文化

以 “案例警示、以案促改、
4.2 以案促治”为抓手，自上而 4.2.1
下持续推进清廉金融文化建
设
 盛京银行北京分行2021年度监管意见台账
监管意见
具体意见 落实部门

确保普惠型小微企业贷款占比稳中有升，普惠型小微企业贷款要实现“两增”。 普惠金融部

按照市场化原则，继续通过续贷、展期等方式对受疫情冲击较大但还款意愿强、吸纳 普惠金融部
就业能力强的小微企业进行纾困。

助力增强产业链供应链韧性，发挥北京总部经济优势，创新供应链融资模式，增强上 交易银行部
下游企业服务能力。 普惠金融部

完善定价机制，年化利率不得超过贷款市场报价利率 (IR) 4倍，合理实施减费让利， 交易银行部

严禁各种形式的违规乱收费行为。 普惠金融部

有效增加和改善金融供给，做好“十四五”规划重点领域和重点工程融资保障。 公司银行部

增强消费对经济发展的基础性作用，助力北京国际消费中心城市建设，加大对新型城
镇化以及农民工等“新市民”创业、就业、住房、教育、医疗、养老等金融产品和服 零售信贷部
务供给。

继续大力支持“两区”建设和北京国际科创中心建设，创新机制支持国家重大科技任
务，积极探索科技金融服务新模式，采用更加灵活的利率定价和还款方式，更好服务 公司银行部
关键核心技术攻关企业和“专精特新"企业。

助力全国文化中心建设，加强文化创意、知识产权和版权等领域金融创新。 公司银行部

围绕有序推进碳达峰碳中和，创新绿色金融产品服务，支持煤炭清洁利用，绿色贷款 公司银行部
和科技贷款实现增量扩面。

加大对先进制造业的金融服务和资金支持，2022年制造业中长期贷款增速不得低于各 公司银行部
项贷款平均增速。

做好对特色支行的差异化管理，提高容忍度，有效落实尽职免责要求。 公司银行部
落实监管部门对消费投诉处理的各项要求，切实承担消费投诉处理的主体责任，落实
一把手责任制，健全举报办理机制，增强消保人员配备，提高消保办理水平。 法律合规部

配合纠纷多元化解机制建设推进工作，探索运用矛盾纠纷裁决机制。 零售银行部

落实银行业保险业数字化转型指导意见，探索适合自身特点的数字化转型路径，为服 综合管理部
务实体经济和强化风险防控赋能。

加大自身信息科技资源投入，引入风控技术和管理经验，培养既懂金融、又懂科技的 人力资源部
综合管理部
复合型人才。 风险管理部

提高业务连续性管理能力，保证重要信息系统的高可用性，提升网络与信息安全、疫
情和自然灾害等领域突发事件应急处置水平，加强网络安全技术体系建设，落实终端 风险管理部
综合管理部
安全防控措施，强化外包风险管理。
持续开展信用风险排查，分析资产劣变趋势，掌握真实风险底数，推动隐性不良入账 风险管理部
，做到账实相符。

做实资产质量，真实反映债委会风险资产质量。 风险管理部

真实、全面、动态反映贷款风险状况，合理确定贷款的风险类别，严禁通过循环展期
和借新还旧等手段规避合规性要求、掩饰资产质量。 风险管理部

积极争取总行支持，原则上贷款处置总量、不良核销总额应显著高于上年，严禁假转
让、假重组、假置换等行为，确保不良真实洁净处置。 资产保全部

坚持“房住不炒"定位，严格落实房地产市场调控与监管要求。 公司银行部
零售信贷部

更好满足首套房和改善性住房合理需求，支持住房租赁市场和保障性住房发展。 零售信贷部

依据风险程度对房企融资、项目融资实施分类管理，避免一刀切。 公司银行部
针对高风险房企制定风险防控预案，紧盯房地产企业集中度风险、上下游企业交叉违 风险管理部
约风险，有序防控化解。

做好商品房预售资金监管，依法依规履行银行账户监管职责，严格落实监管账户资金 公司银行部
支付相关要求。
严禁信贷资金违规流入房地产市场。严格落实隐性债务管理政策，配合防范化解地方
政府隐性债务风险，不以任何形式新增隐性债务。 授信审批部

完善案防制度体系，持续防控案件风险，前移案件防控关口，持续开展操作风险排查 法律合规部
，聚焦关键人员和岗位、高发领域和重点环节，严格执行履职回避、定期轮岗、定期 人力资源部
调整分工、员工行为排查等制度要求，加强员工不规范行为的监测、检查和问责力度 财务运营部
。 监察室

针对案件背后反映出来的经营理念、绩效考核、发展模式、内部控制等方面的问题，
举一反三，填补漏洞，切实防范案件风险。 法律合规部

严格落实重大突发事件等案防报告制度，持续密切监测各类舆情，有效防范声誉风险
。 综合管理部
牢固树立“人民至上、生命至上"理念，毫不放松抓好疫情防控相关工作。 综合管理部

全面排查内部安全风险隐患，健全安全生产长效机制。 综合管理部

综合管理部
完善突发事件应急预案，保障基础金融服务顺畅。 零售银行部
财务运营部

严格落实绩效考评和稳健薪酬相关要求，科学设置绩效考核指标，强化合规引领，提
高内控合规在绩效考核中的比重，充分发挥绩效薪酬在风险管控中的导向作用，确保 财务运营部
追索扣回机制落到实处。 人力资源部

建立可量化考核的个人绩效考核标准，明确个人绩效分配的具体规则与分配标准，确 财务运营部
保考核结果公平公正，激发员工干事热情。 人力资源部

北京分行资产增速原则上不得高于全行资产平均增速。 公司银行部

继续严控异地业务，确保异地业务严格管理不反弹。持续完善风险处置方案，加快不 风险管理部
良处置力度，积极化解历史包袱。 资产保全部

巩固“内控合规建设年”工作成效，建立问题整改的长效机制，持续做好前期发现问
题的整改和问责，坚持即查即纠，立查立改，从严从重惩处屡教不改、屡教屡犯的行 法律合规部
为和人员。
继续积极配合监管开展相应工作，真实准确反映行内情况，明确各整改问题对接部门
及对接人，对监管意见整改落到实处。 法律合规部

进一步完善信贷管理系统，加强对关联公司识别，提升信贷管理技术水平及抵押物管
理水平，保证风险缓释措施充分到位。 风险管理部

强化集团客户统一授信管理，确保业务背景真实有据，贷款审批严格审慎，资金用途 公司银行部
依法合规，有效服务实体经济，严防信贷资金流入限制性领域，强化大额授信审查， 授信审批部
严格落实集中度管理要求，审慎设定分行授信审批权限。 风险管理部

加强与监管部门的沟通，准确把握监管统计口径，避免数据报送错误。 财务运营部
2022年开展绩效薪酬管理专项内部审计。积极协调总行加大审计资源配置，加强银保
监局的沟通，确保指定内审工作取得实效。 法律合规部

落实党委会重大事项前置有关要求，充分发挥党组织领导核心和政治核心作用。发挥 综合管理部
清廉金融文化建设主体作用。 人力资源部

确保所有基层机构、所有人员“两个覆盖”，突出高管人员等关键少数主动参与，深 人力资源部
化清廉金融文化建设的广度和深度，营造风清气正的企业文化。
监管意见台账
问题来源

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账
下一步工作举措
工作举措
一、强化“聚焦实体，服务本源”的大局意识，时刻关注总行及当地政府支持小微企业相关政策
，及时更新获取北京地区高新技术、科技型、“专精特新”以及北交所上市企业客户名单，掌握
企业生产经营特点等情况，对接客户的实际融资需求，实施“一行一策”、“一户一策”，制定
专属的金融服务方案。
二、加强与政府部门、融资担保机构、优质第三方平台的合作，积极探索与外部机构信息共享、
风险共担的合作模式。将政务数据、平台数据等真正转化成为企业增信的有效途径，通过大数据
筛选小微客户名单，实现“名单制”的批量化营销模式。
三、建立常态化的劳动竞赛机制，营造良好营销氛围。设立专项奖励费用，用于阶段性考核奖励
，引导各机构投放中长期普惠型小微贷款和小微企业制造业贷款，激发各经营机构普惠金融业务
营销主动性和积极性。
四、坚持尽职免责政策，将授信流程涉及人员全部纳入尽职免责评价范畴，健全“敢贷、愿贷、
能贷”的长效机制。
持续关注受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业类客户，以及有发
展前景但受疫情影响暂遇困难的小微企业客户疫情后的经营情况，逐户了解客户信贷需求，并全
面摸排存量客户中受疫情影响较大造成经营暂时出现困难的企业客户，坚持不抽贷、不断贷、不
压贷。在风险把控和合规经营前提下，合理开展展期或续贷，支持受影响企业有序高效恢复生产
经营，为企业复工复产提供有力的信贷支持，战胜疫情灾害影响。
1.通过产品适配与创新模式，持续发展“链”式金融，拓展“产业链”“供应链”上的小微企业
，提升批量获客能力。深入挖掘核心企业资源，通过1+N模式，深入核心企业产业链，充分利用
核心企业生产经营过程中的信息流、资金流、物流，为企业上游采购、生产存货及下游销售提供
一体化供应链金融服务。
2.交易银行本外币产品，天然具有服务小微企业的特性。占用核心企业授信，服务产业链上下游
小微企业，是国家政策导向，同时能够有效解决小微企业信用风险较高的共性问题。特别是，分
行与华联集团进行了银企直联线上供应链金融系统对接，可以有效解决企业零碎、分散的日常经
营融资需求，同时也为分行普惠金融业务作出了贡献。截至2022年3月末，条线累积新增普惠金
融业务8159万元，新增普惠金融客户14户。
严格落实收费减免政策，以收益覆盖风险原则，统筹考虑小微企业贷款“量”与“价”，在精准
核算全辖小微企业客户融资成本的基础上，动态、合理管控小微企业贷款利率，并实行名单制差
异化定价原则，进一步降低小微企业贷款利率。同时，严格执行“七不准”“四公开”要求，在
强化落实“两禁两限”收费政策的基础上，进一步主动向小微企业减费让利，切实降低小微企业
贷款综合成本。
积极按照《总行十大行业营销指引》推进，拓展央企子公司、市属国有企业、中国500强、民企
500强、上市公司/拟上市公司、隐形冠军企业、独角兽企业，运用资金融通、资源整合、资本运
作、资产管理的“四资一体”模式，服务“十四五”规划重点领域和重点工程。
1.降低居民消费需求融资服务门槛，促进全民消费。
2.降低居民融资成本，提供低利率的分期产品及线上信用贷款。
3.在满足居民消费信贷需求的同时遵循合理、适度、可持续原则，让消费者和银行机构都能够从
消费信贷的良性稳健发展中长期获益。

1.积极按照《总行十大行业营销指引》推进，拓展央企子公司、市属国有企业、中国500强、民
企500强、上市公司/拟上市公司、隐形冠军企业、独角兽企业、“专精特新”企业，运用资金融
通、资源整合、资本运作、资产管理的“四资一体”模式，服务优质项目、主流客户。
2.利用未来可行的北京“两区”建设、国际科创中心建设的区域优势，大力发展优质供应链金融
业务，做大跨境结算量，提升境内外、本外币综合化服务实体经济水平。
3.积极进行同业调研，向总行建议创新产品，丰富金融服务手段。
落实执行总行《盛京银行专利权质押融资业务办法（试行）》、《盛京银行商标专用权质押贷款
管理办法（试行）》，同时积极进行同业调研，向总行建议创新产品；担保公司、租赁公司等第
三方积极合作。
严格执行考核中绿色金融项目，鼓励经营单位发展绿色金融业务，充分发挥官园支行的绿色金融
支行作用；对煤炭清洁利用等企业的融资需求积极满足，保障能源平稳供应；同时积极进行同业
调研，向总行建议创新产品，探索碳中和债券等新的业务方式。
积极按照《总行十大行业营销指引》推进，拓展央企子公司、市属国有企业、中国500强、民企
500强、上市公司/拟上市公司、隐形冠军企业、独角兽企业中的制造类企业，同时与园区管委会
、担保公司、租赁公司等第三方积极合作，深耕先进制造业
充分发挥官园支行的绿色金融支行、中关村支行的科技特色支行作用，与总行探讨试行差异化管
理方案。同时，按照《盛京银行授信工作尽职指导意见（修订）》和《盛京银行民营企业授信工
作尽职免责管理办法（试行）》落实，打消业务人员顾虑，鼓励业务发展。
1.健全投诉处理流程，探索建立金融纠纷多元化解机制。加强投诉处理管理培训，探索金融纠纷
多元化解机制，全力压降投诉数量，持续维护我行社会声誉和品牌形象。
2.严格落实监管要求，积极配合监管开展各项工作。

北京分行已于2021年上报总行协助对纠纷多元化解问题整改。经了解，目前总行相关制度正在制
定中。北京分行将依据总行出台的政策及时下发分行制度，进而完善矛盾纠纷裁决机制。

1.按照数字化转型的顶层设计和统筹规划，推进智能设备应用、架构设计、数据治理、网络安全
等领域建设。
2.推进自助智能业务设备和远程视频银行应用，搭建智能化柜台系统，通过软硬件集成、技术创
新，结合人脸识别、“互联网+可信身份认证”等方式，实现“自助化、智能化”金融服务。
3.完善信息科技管理架构和技术架构，加强信息科技外包风险管理，提高科技人员对关键系统和
技术的自主管理能力。
4.完善数据安全管理体系，建立了金融数据分级管理制度，明确保护策略，落实网络安全隔离技
术和管理措施。
5.加强信息科技资产管理，部署网络漏洞扫描系统，做好网络边界安全控制。

1.2022年盛京银行总行上线了授信作业流程系统，覆盖授信业务管理全流程、全产品、全客户，
完善线上系统管理体系。系统正式上线后开展多轮培训，目前系统运行正常，授信审批、额度管
控、用信审批、放款审批及贷后管理工作均通过系统进行控制，有效保障授信业务流程规范。
2.积极践行“人才立行”经营理念，围绕用人部门业务需求，挖掘金融行业科技人才；鼓励并支
持科技业务类培训，提升员工专业水平，为创新发展赋能。
3.总行已上线授信作业流程系统，覆盖授信业务管理全流程、全产品、全客户，完善线上系统管
理体系，并提出持续保障系统工具建设的统筹规划，后续将建立一套全流程管理、集中风险管控
、统一风险量化、信息整合分析的授信业务管理系统，满足全面风险管理需要。
4.结合信息科技人员的实际情况，加大软件开发和项目管理的信息科技资源投入，在现有网络安
全、信息运维人员基础上，增加熟悉软件开发和项目管理人员，协助业务部门开展金融专网等业
务系统的升级优化，培养复合型人才。

1.根据总行制度要求，分行落实业务连续性管理要求。为有效应对重要业务运营中断事件，分行
建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营。
2.分行组织各经营机构建立备用业务场地、制定业务连续性计划、制定应急演练计划、制定重要
业务专项应急预案、建立运营中断事件监测和预警机制。
3.定期对各经营机构开展应急演练、重要业务应急演练及开展模拟和切换演练情况进行跟踪督导
，确保计划执行到位。
4.序时开展外包管理风险排查，严格执行《盛京银行外包风险管理办法(1.0版，2020年)》等相
关制度。
5..新安装部署漏洞扫描系统，及时发现信息系统漏洞，提升网络和终端安全防控水平。按照重
要信息系统运维管理制度，每天三次做好信息系统巡检，严格变更管理审批和提升信息系统应急
水平，保障重要信息系统的高可用性。
6.完善制度建设，拟定《盛京银行北京分行2022年业务连续性计划》及《盛京银行北京分行业务
连续性管理实施细则(2022年)》，保障分行业务有制度可依。
1.加强信用风险化解，压降问题资产
我行高度重视信用风险管控工作，建立“一把手”负责制，我分行领导班子要求全行上下充分认
识北京地区特殊政治经济环境特点，切实推动化解重大风险隐患，加强不良处置力度。
一是全力以赴开展不良资产压降，充分采取现金催收、资产处置、司法手段，多措并举化解不良
资产，实现信用风险的有效管控。
二是加大对已出现风险信号企业的压降和退出。定期对分行问题资产情况进行整理、分析、预测
，并拟定化解方案，全面掌握分行信贷业务风险现状，追踪问题及不良资产化解措施，持续开展
催收化解，逐步实现风险客户的压缩退出。
三是加强风险预判能力，加强风险化解主动性，业务到期前做好临期管理工作，逐户制定本息回
收方案，落实前瞻性管理。
四是加强贷款“三查”，防范新增不良资产。加强批复落实情况管理，严格落实批复担保条件，
加强内控管理，防范公司授信业务风险。
2.密切跟进资产质量变化，提高贷款分类准确度。
一是加强制度学习与培训，规范资产质量管理流程。严格执行总行下发的《盛京银行金融资产风
险分类管理办法（1.0版本，2020年）》，明确管理框架及分工，规范风险分类标准及评估调整
原则，细化分行风险分类上报流程。
二是规范资产质量管理流程，加强逾贷比管控。对于符合风险分类调整标准的客户，及时向总行
上报。分行将持续加强与总行的沟通与协调，在总行统筹指导下实现资产质量实时监控。
三是按季度在大额风险报表中向监管汇报债委会客户风险情况，密切跟踪债委会进展，配合债委
会完成重组工作。

1.加强制度学习与培训，规范资产质量管理流程。严格执行总行下发的《盛京银行金融资产风险
分类管理办法（1.0版本，2020年）》，明确管理框架及分工，规范风险分类标准及评估调整原
则，细化分行风险分类上报流程。
2.规范资产质量管理流程，加强逾贷比管控。对于符合风险分类调整标准的客户，及时向总行上
报。分行将持续加强与总行的沟通与协调，在总行统筹指导下实现资产质量实时监控。
3.按季度在大额风险报表中向监管汇报债委会客户风险情况，密切跟踪债委会进展，配合债委会
完成重组工作。

1.加强制度学习与培训，规范资产质量管理流程。严格执行总行下发的《盛京银行金融资产风险
分类管理办法（1.0版本，2020年）》，明确管理框架及分工，规范风险分类标准及评估调整原
则，细化分行风险分类上报流程。
2.规范资产质量管理流程，加强逾贷比管控。对于符合风险分类调整标准的客户，及时向总行上
报。分行将持续加强与总行的沟通与协调，在总行统筹指导下实现资产质量实时监控。
3.按季度在大额风险报表中向监管汇报债委会客户风险情况，密切跟踪债委会进展，配合债委会
完成重组工作。

进一步增强清收化险紧迫感，“一户一策”制定清收方案，统筹运用现金清收、依法诉讼、债权
转让等各类清收手段，重点加大现金清收力度。

1.严格落实房地产贷款集中度管理和重点房地产企业融资管理等监管规定，建立各类涉房融资台
账，合理制订房地产企业授信方案，防范过度融资风险。
2.严格控制消费贷、经营贷资金流向问题，加强资金流向监测，防止信贷资金挪用，除了在放款
环节严格执行受托支付，还在贷后首次检查时核查资金流向，收集资金支付凭证，如发票、收据
、消费回单等可以证明资金用途的相关材料。
1.在依法合规、风险可控的前提下，加大对保障性租赁住房项目和首套房及改善性住房的中长期
信贷支持。
2.优化整合金融资源，积极对接保障性租赁租房及首套和改善性住房购买、装修改造等合理服务
需求，提供专业化、多元化金融服务。
严格执行客户准入制度，建立房地产企业、项目准入台账，对于风险可控的企业、项目的合理融
资需求积极予以满足。
1.严格落实房地产贷款集中度管理和重点房地产企业融资管理等监管规定，建立各类涉房融资台
账，合理制订房地产企业授信方案，防范过度融资风险。
2.加大重点领域信贷支持力度，在十大优选行业、北京“两区”建设等方面加大客户拓展和信贷
投放力度，聚焦绿色信贷、战略性新兴产业及民生公用基础设施建设和重大项目。在房地产业务
方面，坚持“房子是用来住的、不是用来炒的”定位，优先支持保障性住房项目，同时加大优质
房企的支持力度，以优化客户结构提升资产质量。
继续执行由经营机构、业务管理部门、财务运营部门建立的监管防线，严格落实监管账户资金支
付相关要求。
1.审慎审查审批房地产业务。坚守“房住不炒”的政策定位，严格落实房地产贷款集中度管理和
重点房地产企业融资管理规定，严防信贷资金违规流入房地产领域。
2.分行目前无政府隐性债务相关业务，后续会严格按照监管意见，严格落实隐性债务管理政策。
1.制定年度案防工作规划，明确全年案防工作目标和具体措施，提升案件风险防控管理能力。
2.制定年度案防警示教育方案，明确责任分工、细化活动内容，充分发挥警示教育关键作用，推
进我行全年警示教育活动扎实有序开展。
3.加强制度重检，提高制度合规性和有效性，持续优化制度体系和管理流程。严把入职关，不招
录与本行员工存在亲属关系的人员，同时拓宽背景调查途径，包括但不限于查询个人社保记录、
征信记录及监管部门违规违纪查询等，把好人才引进关。
4.严格个人信息变动报告机制，实时了解员工家庭动态，第一时间掌握因婚姻等变化形成的新回
避关系。
5.在干部选拔聘任和员工调转管理方面，严格审查亲属回避关系，严格执行履职回避。聚焦重要
岗位和关键人员，按年度制定强制休假和轮岗计划，按月组织实施，按季自查自检。
6.按季开展从业人员异常行为排查，坚持“早排查、早发现、早预警、早处置”的工作方针，一
方面强化排查防控机制，通过查工商、查司法、查征信、访员工、访亲属和同事、信访投诉等工
作手段，结合盛京银行员工行为监测系统，提升排查主动性及排查质效；一方面加强内外防线联
动，开展清廉文化宣传及案例警示教育，确保监督渠道畅通，深化员工家访工作，构筑社会监督
和家庭防线。
7.盛京银行总行持续强化监督检查力度，分行将严格依照总行下发的《盛京银行纪检监察工作管
理办法》、《盛京银行问责管理办法》等相关制度中的部门职责开展纪检监察以及问责管理。
1.强化案件排查工作。一是制定并下发2022年案件风险排查工作方案，确定信贷业务等45个风险
排查立项，细化排查内容，明确排查重点，提升案防质效。二是对辖内各网点2021年案防工作记
录情况开展了专项检查，聚焦监管关注问题、易发风险点等，下发合规检查通报。
2.加强案防培训。举办案防警示教育的现场专题培训，围绕案防政策解读、案防高发领域、案防
重点工作等内容开展，有效扩大培训覆盖面。
3.建立多层次案防联动机制。积极加强重要部门、重要机构和重要人员的联动工作，建立多层次
联动案防工作机制，统一组织开展各层级的排查工作，对排查工作中存在问题进行通报，切实提
升排查工作质效。
4.持续凸显案件防范重点。通过定期案件或操作风险排查、合规检查等手段，紧盯重点领域、重
点环节、重点业务、重点人员，持续凸显案件防范的重点方向，切实做到有的放矢。
1.根据监管部门及总行相关制度，制定了《盛京银行北京分行“两管理、两综合”重大事项及重
要信息报告制度（1.0版，2021年）》（盛银京发〔2021〕16号），结合北京银保监局2022年4月
下发的《关于严格落实突发事件信息报告要求的监管提示》进一步明确重大突发事件的报告标准
、流程和时限要求，增强报告意识。
2.认真落实舆情监测制度，安排专人值班，充分利用互联网及其他有效检测工具，确保每周
7×24小时不间断监测；密切关注重点网站、微博、微信等新媒体报道，加强对员工互联网行为
的管理及引导。
1.分行成立疫情防控工作领导小组，由分行党委书记、行长任组长，纪委书记任常务副组长，副
行长任副组长，各单位的第一负责人为组员，进一步加强对疫情防控工作的组织领导、统筹部署
、检查指导和督促落实。
2.高度重视办公场所特别是营业网点的疫情防控工作，加强进入办公大楼和营业场所人员扫码、
测温、登记管理，加强对物业、保洁等后勤服务人员的管理，每日两次测量体温。加大资源配置
，餐厅隔位就餐，服务人员及重要环境点位每周两次、网点人员每周一次核酸检测。
3.重点排查疫情集中地区、中高风险地区来访客户和同业人员。各单位人员离开驻地需履行备案
手续，并按照目的地防疫部门要求做好防疫工作，非必要不要前往涉疫地区。积极推进疫苗接种
工作，目前我分行第一、二针接种率为95%，加强针接种率为79%。
4.制定分行疫情防控整体应急预案及各条线应急预案，一旦发生疫情，确保能够迅速行动、及时
应对、有效处置。高度关注客户投诉及业务咨询，受疫情影响停业或调整营业时间的网点，通过
张贴公告、朋友圈、管户群等主动做好客户解释工作，及时解决客户反映的问题。
5.严格落实领导带班值班，实行“日报告、零报告”、重要情况随时报告等制度。加强值班人员
管理，确保值班人员24小时在岗。

1.建立健全隐患排查长效机制，不断完善各类隐患的排查标准，有效开展安全生产隐患排查治理
工作，即使排查治理安全隐患，经常性开展安全隐患排查，并切实做到整改措施，责任，时限和
预案。
2.建立以安全生产专业人员为主导的隐患整改效果评价制度，确保整改到位。落实安全主体责任
，开展安全风险评估，有效发现事故隐患。明确工作流程，形成闭环管理。建立长效排查机制，
有效防范事故发生。进一步落实安全责任，消除隐患风险，确保安全生产。
1.制定分行疫情防控整体应急预案及各条线应急预案，一旦发生疫情，确保能够迅速行动、及时
应对、有效处置。
2.根据分行相关工作统一部署，已制定零售条线疫情防控应急预案，本着“以人为本、预防为主
、快速响应”的原则，进一步强化总分行零售条线新冠肺炎疫情防控管理，有效应对并妥善处理
各类突发事件，确保零售条线经营管理工作平稳运行。
3.根据总行相关制度，制定《北京分行疫情期间运营业务应急处置预案》、《北京分行营业网点
疫情防控专项应急预案》，对分、支两级运营机构在疫情突发事件影响下的应急处置要求以及具
体报告和处置流程进一步细化。在安全、合规的前提下，最大程度保障我行运营业务连续性，满
足客户业务办理需求。
4.为进一步强化盛京银行北京分行应对安全保卫突发事件的综合管理水平和应急处置能力，更加
妥善地预防和遏止各类突发事件，控制、减轻和消除突发事件引起的社会危害，最大限度避免和
减轻突发事件对我行员工、客户人身和财产安全、正常运营和信誉带来的损害。
5.制定可能引发声誉风险事件的应急预案《盛京银行北京分行声誉事件应急预案（1.0版，2021
年）》（盛银京发〔2021〕190号），建立舆情应对的快速反应机制。
1.围绕“增规模、提质量、防风险、稳预期、强作风”的经营管理导向，进一步优化指标设置和
考核规则，切实提升绩效考核的科学性和有效性。风险管理和合规经营类指标占比52%。
2.2022年，细化了问题资产管控指标，分别设置对公不良资产余额、对公逾期资产余额、零售及
普惠不良贷款余额、零售及普惠逾期贷款余额等指标，对问题资产实施分条线精准管控，提升管
控质效
3.严格执行延期支付，将分行领导、中级管理人员绩效全部纳入，分三年足额递延，拉长考核周
期，严格按照制度要求经过审核审批后分期兑付。
1.坚持可量化考核，持续完善涵盖“德能勤绩”的可量化的个人考核评价体系，加强定量考核和
履职评估。
2.坚持全面考核，将机构考核结果、员工岗位价值、个人绩效目标达成情况等因素纳入绩效考核
。
3.坚持公平公正，各单位需制定可操作的绩效考核实施细则，员工考核结果和绩效二次分配结果
需经所在单位班子成员集体决策，由分行审批后统一发放。
1.执行域外分行除普惠业务外不新增授信客户和授信敞口金额的执行。
2.如遇符合国家政策的优质客户，积极与有关方面进行沟通后，获得准许再进行投放
除自贸区特殊规定外，对公授信客户或银承贴现业务持票人注册地必须为北京辖内，包括已授信
未用信异地业务。在前期大幅压降异地授信业务的同时持续加大存量异地业务的回收力度，在总
体规模有序压降且底层资产、授信主体不变的前提下，贷款业务可予以续作，逐步有序退出。
1.推动 2022年巩固治乱象工作。根据工作要点开展自查自纠，重点关注屡查屡犯问题开展整治
，深入查找内控合规薄弱环节，进一步强化制度的贯彻与执行，在保障存量业务稳健发展的同时
，严格控制增量业务的合规风险。
2.持续加强整改机制优化完善。持续督导各单位落实整改工作，从业务压降、体制机制、政策制
度、流程完善、操作执行等多维度整改，并将整改考核结果纳入合规绩效考评范畴。
1.分行指定法律合规部作为监管对接部门，指派专人负责对接监管，积极配合监管开展相应工作
，对监管部门安排的工作积极反馈。
2.4月收到监管意见书后，分行第一时间做出分解，逐项研读分析，明确各部门职责，制定整改
工作清单，确保监管意见整改落实到位。
1.2022年盛京银行总行上线了授信作业流程系统，覆盖授信业务管理全流程、全产品、全客户。
后续持续保障系统工具建设的统筹规划，建立一套全流程管理、集中风险管控、统一风险量化、
信息整合分析的授信业务管理系统，满足全面风险管理需要。
2.引进启信宝等风险监测软件，识别发行人及投资资产的市场风险、经营风险及财务风险，收集
可能影响到我行投资资金收回的重大不利信息，摸清风险底数，衡量风险状况，对风险信号成因
及发展趋势进行判断。
1.严格执行对集团客户的统一管理，按照总行文件《盛京银行集团企业统一授信（穿透）管理办
法（1.0版，2020年）》要求，按实际情况严格进行集团客户认定，在贷款资料中披露实际控制
人和关联关系，做到应纳尽纳。
2.继续加强业务人员培训，要求经营机构后续在贷前调查时，从客户的自然情况、信用状况、财
务状况、经营情况、发展能力、担保条件、综合收益、交易合同等方面对客户进行分析和评价，
强化对授信方案的合理性、合规性论证，尤其对于贸易背景进行严格审核。
3.加强贷款“三查”，防范新增不良资产。加强批复落实情况管理，严格落实批复担保条件，加
强内控管理，防范公司授信业务风险。

1.我行统计归口管理部门将持续加强与监管部门的沟通，积极传达监管统计指令。
2.我行统计归口管理部门对监管统计口径进行强调重申，加强各填报部门对报表统计口径及报表
规则的理解掌握。
3.我行数据质量管控采取分行监管统计归口管理部门汇总校验，总行监管统计归口管理部门再次
总分校验的方式，加强总分数据交叉核验，双方核对无误后报出，确保数据的准确性。
1.为进一步加强党的领导，完善党的制度建设，提高盛京银行北京分行党委议事决策的科学化、
民主化、制度化水平，切实发挥党委在全行总揽全局、协调各方的政治引领作用，，根据《中国
共产党章程》《中国共产党沈阳市委员会工作规则》《关于强化盛京银行党的建设 以高质量党
建引领高质量发展的行动方案》等有关党内法规文件要求，结合《中共盛京银行委员会议事决策
规则（2022年）》及北京分行实际，制定《中共盛京银行北京分行委员会事决策规则》，坚持将
党的领导贯穿改革发展全过程，始终保持正确办行方向。
2.充分发挥党组织领导核心和政治核心作用，分行党委始终把树牢“四个意识”，坚定“四个自
信”，坚决做到“两个维护”作为最高政治原则，把加强党的政治建设摆在首位，充分发挥分行
党委班子的领导核心和政治核心作用，真正发挥好把方向、管大局、保落实的重要作用，坚持以
上率下、以身作则，履行好“一岗双责”，努力用自身过硬促进班子过硬，以班子过硬带动队伍
过硬。
3.发挥清廉金融文化建设主体作用，按年度组织辖内各单位签订党风廉政建设党委主体责任和纪
委监督责任责任状，强化责任担当、监督检查和责任追究，确保各单位种好“责任田”，以上率
下，层层压实责任，强化忠诚、清廉、担当意识，持续推进党风廉政建设，努力营造风清气正的
良好经营环境。
1.确保分行辖内机构和人员“两个覆盖”，充分发挥党支部的战斗堡垒作用，推进党员学习教育
常态化制度化，严格党的组织生活，加强和改进党员管理，根据《中国共产党支部工作条例（试
行）》第四条“党支部设置一般以单位、区域为主，以单独组建为主要方式，凡是有正式党员3
人以上的，都应当成立党支部”的规定，分行党委按要求进行党支部设立，并坚决贯彻落实“四
同步、四对接”，随着机构调整对党支部进行动态增设调整，目前分行共有26家党支部，确保了
分行辖内机构和人员“两个覆盖”。
2.深化清廉金融文化建设的广度和深度，在坚持“政治引领清廉、机制稳固清廉、监督保障清廉
、教育倡导清廉、文化崇尚清廉”五廉并举的基础上，坚持将学习习近平新时代中国特色社会主
义思想和党的各级各类会议精神作为第一议题，发挥党员干部带头作用，引导干部员工树立正确
的事业观、价值观，保持队伍忠诚、干净、担当。将清廉金融文化纳入意识形态工作中，融入经
营理念、管理理念、绩效考核、培训管理中，组织全员开展丰富多样的清廉金融文化教育，使清
廉金融文化与机构经营发展战略、企业文化、合规文化、风险文化建设一同推进。