Mreža Poslovnih Anđela Srbije

Sadržaj
 UVOD
 Poslovni anđeli
 Mreže poslovnih anđela
 Mreža Poslovnih Anđela Srbije - SBAN
 Mreže poslovnih anđela u svetu (US, EU, Region)
 Pitanja i odgovori

www.sban.eu
 Uvod
 Mala i srednja preduzeća oslonac ekonomije EU
 > 23 miliona SME’s u EU (uključeni u 99% svih poslova)
 Zapošljavaju 2/3 privatnog sektora
 Centralni akteri u razvoju kometitivne i inovativne ekonomije
 Glavni problem razvoja – nedostatak investicionog kapitala u početnoj fazi
 Izvori kapitala: FFF, bankarski krediti, VC fondovi
 FFF obično ne mogu da obezbede dovoljan iznos kapitala
 Bankarski krediti teško dostupni, rirzični, skupi
 Venture capital fondovi teže većim investicijama u kasnijoj fazi poslovanja
 Nedostatak iskustva u sektorskoj privredi, finansijama, nedostatak
kontakata
 Kako kao start-up doći do kapitala, kao i do potrebnog menadžerskog
znanja, saveta, kontakata, plasmana ideje na tržište – POSLOVNI ANĐELI!

www.sban.eu
 Faze razvoja i vrednost investicije
Poslovni anđeli popunjavaju prazninu na tržištu kapitala između ličnih sredstava
preduzetnika i velikih VC fondova
VREDNOST
INVESTICIJE RAST

VISOK RIZIK

Venture Capital

Poslovni anđeli

osnivači, NIZAK
porodica, RIZIK
prijatelji (FFF) FAZA RAZVOJA
SEED START-UP RANA FAZA RASTA ODRŽIVI RAST

www.sban.eu
 Poslovni anđeli
 Investitori, uglavnom fizička lica, dokazani preduzetnici koji finansiraju
kompanije u početnoj fazi razvoja, start-up projekte visokog rizika, ideje koje
neki preduzetnik može da ima
 Neformalni investitori – ulažu sopstvena sredstva, brzo dolazi do dogovora,
fleksibilni
 Vlasnički udeo u firmi ili procenat dobiti po realizaciji projekta
 Atraktivnost investiranja u ranoj fazi (povrat investiranih sredstava 3-10x (za 3-
6 godina)
 Razlozi investiranja za poslovne anđele prevazilaze samu finansijku dobit

www.sban.eu
 Dodatna vrednost
 “Pametan novac”
 Povećanje kredibiliteta kompanije
 Strateški i poslovni konsalting
 Pristup novim klijentima/tržištima
 Pomoć pri zaključivanju posla
 Kontakti kod potencijalnih strateških partnera
 Organizacija poslovanja
 HR kontakti
 Dodatna finansiranja (“follow-on funding”)
 Definisanje izlazne strategije (“exit”)

www.sban.eu
 Investicije
 Ne postoji sektorska preferenca za ulaganje
 Uglavnom ulažu u sektore koje poznaju, u kojima imaju iskustva
 ICT/Internet/E-commerce : 35%
 Industrija : 20%
 Biotehnologija : 15%
 Ostalo(građevina, medicina, consulting, turizam,štampa...) : 30%

 Više manjih investicija smanjuje rizik

 Zajednička/sindikalna ulaganja
 Lakše se dolazi do dododatnog finansiranja (“follow-on funding”)

 Visina ulaganja po jednom investicionom krugu u EU:

 Prosečno u EU : 165,000 EUR
 Prosečno u UK : 327,628 EUR
 Investicije do 1M EUR

www.sban.eu
 Učešće poslovnih anđela u projektu
EU:

USA:

www.sban.eu
 Mreže poslovnih anđela
 Direktan kontakt između preduzetnika sa idejom i investitora sa
kapitalom
 Štite privatnost investitora i ideju preduzetnika
 Preduzetnici imaju mogućnost izbora investitora i uslova investiranja
 Investitori imaju širok spektar projekata za investiranje
 Zajednička, “sindikalna” ulaganja više investitora
 Ulazak u investiciju i dalji tok projekta dogovaraju sam preduzetnik i
investitor, bez posredstva mreže

www.sban.eu
 Mreže poslovnih anđela
Zašto investitori postaju članovi mreže:
 Bolji “deal-flow”
 Više mogućih projekata
 Pre-selekcija “screening” projekata
 Kvalitetniji poslovni planovi i pripremljeni preduzetnici
 Edukacija preduzetnika
 Sindikalna ulaganja (podela rizika, ulaganje u više različitih
sektora)
 Pomoć oko administrativnih stvari (ugovori)
 Networking sa osobama sličnog profila iz zemlje i inostranstva
 Zabava

www.sban.eu
 Mreže poslovnih anđela
 Ciljevi:
 Potsticanje i razvoj inovativnog preduzetništva
 Pružanje pomoći preduzetnicima u realizaciji inovativnih projekata
sa velikim potencijalom
 Pospešavanje izvoza i podsticanje investicija
 Koncentracija investicionog kapitala i projekata kojima je potreban
kapital
 Unapređenje zakonskih okvira u pogledu investiranja u start-up fazi

www.sban.eu
 Mreža Poslovnih Anđela Srbije
“Serbian Business Angels Network - SBAN”
 Osnovana početkom 2010.
 Podrška SIEPA
 Saradnja sa BITF
 Podrška uticajnih preduzetnika
 Saradnja sa mrežama iz regiona, UK, USA
 članstvo u EBAN (uskoro)

www.sban.eu
 Aktivnosti SBAN-a
 Saradnja sa stranim mrežama poslovnih anđela
 Mreže iz regiona, EU, USA
 Podsticanje “cross-border” investicija i saradnje
 Saradnja sa dijasporom spremnom za investicije u matici
 Saradnja sa institucijama koje imaju interes za podsticanje razvoja
malih i srednjih preduzeća i izvoznih potecijala
 Saradnja sa organizacijama koje pomažu razvoj start-up preduzeća
(inkubatori)

www.sban.eu
 Aktivnosti SBAN-a
 Lobiranje preko članova mreže
 Unapređenje zakonskih okvira
 Poslovno lobiranje (tržište, izvori kapitala, pristup novim tehnologijama,
fondovima, itd.)

 Poslovni konsalting (saradnici, partneri, članovi mreže)

 “Fund raising” konsalting (grantovi, krediti, equity finansiranje (VC), itd.)
 Izrada poslovnog plana
 Strateški i poslovni konsalting

 SBAN klub
 Networking
 Sindikalna ulaganja

www.sban.eu
 Način funkcionisanja
 Web portal kao “match-making” platforma
 Identifikacija, selekcija i evaluacija projekata
 Edukacija preduzetnika:
 Konferencije
 Predavanja
 Radionice
 Pomoć ekperata
 Konferencije za poslovne anđele
 Edukacija
 Iskustva drugih mreža i investitora (EU, USA, region)
 Susreti sa investitorima iz regiona
 Sindikalne investicije
 SBAN klub
 Investicione konferencije (“matchmaking events”)

www.sban.eu
 Proces selekcije projekta
 Registracija preduzetnika i prijava projekta na SBAN web portal:
 Opis projekta
 Realna evaluacija izvodljivosti i tržišnog potencijala projekta
 Opis kompanije i/ili biografije nosioca projekta i članova projektog tima

 Evaluacija projekta i klasifikacija od strane SBAN tima

 Edukacija preduzetnika
 Potpisivanje ugovora sa SBAN-om
 Sastanak sa investitorom / investiciona konferencija
 Realizacija investicije

www.sban.eu
 Iskustva iz sveta
 Investicije poslovnih anđela daleko razvijenije u USA u odnosu na EU
 Godišnje investicije: USA ( 20 mlrd EUR) , EU ( 3-5 mlrd EUR )
 Broj aktivnih poslovnih anđela: USA ( 250,000 ) , EU ( 75,000 )
 Prosečna vrednost početne investicije : USA ( 210,500 EUR ) , EU (165,000 EUR )

 Prosečan period realizacije projekta i povrata investicije:

 Učešće poslovnog anđela u projektu – 4 god
 Investicije koje ne donose dobit (potpuni gubitak ili povraćaj investranog kapitala) – 2 god
 Najuspešnije investicije – 4 god (povrat investicije 10x ili veći ostvari se na 10% projekata)
 Prosečno uspešne investicije (povrat investicije 3-6x) 4-6 god

 Primeri poznatih kompanija koje su se razvili zahvaljući investiciji

poslovnih anđela:
Amazon.com , Apple, BodyShop, VISTAPRINT, XING, STARBUCKS, Facebook, Twitter, ...

www.sban.eu
 Pitanja?

www.sban.eu
 HVALA NA PAŽNJI
KONTAKT:

Web-portal: www.sban.eu
E-mail: office@sban.eu
Tel: 011-3370951
Fax: 011-3370952

Aleksandar Čabrilo
Direktor

www.sban.eu