Professional Documents
Culture Documents
Pozdrav,
Pred tobom je tabela za planiranje i vođenje ličnih finansija koju sam kreirala na osnovu svog
skoro desetogodišnjeg rukovodećeg iskustva u poslovanju i samim tim u praćenju i poslovnih
i ličnih finansija.
U međuvremenu sam koristila par vrsta excel tabela i ERP rešenja i zaključila sam da je
teško naći univerzalno rešenje koje svačijoj logici odgovara.
Ne postoji univerzalno rešenje sa mnogo detalja, zato sam u ovoj tabeli pokušala da
sumiram one stavke koje mislim da svako bi trebalo da prati.
Ukoliko u nekom momentu odlučiš da ne koristiš dalje tabelu, već neki drugi alat, svakako
ćeš na osnovu ove tabele steći osnovno sagledavanje svog budžeta / finansija.
Gledajući spisak možda ti deluje komplikovano, ali gore navedene informacije koje ti
tabela pruža će ti biti potrebne da držiš sve pod kontrolom i da uočiš mesta za
poboljšanja.
Ovo uputstvo služi da ti objasni način funkcionisanja tabele kako bi mogla/o da izvučeš
maksimum iz ovog alata.
Srećno! :)
Karolina
16.01.2019.
Ukoliko se neka slična poruka pojavljuje kod tebe kada otvoriš fajl “Biznis Finansije” - tada je
potrebno da potvrdiš “Enable editing” ili “Edit anyway”.
Zoom
Tabela, naročito transakcioni deo ima dosta kolona, samim tim da bi videla sve kolone
moraćeš pomerati vidno polje desno, ili ćeš kod “View” smanjiti prikaz i tako prilagoditi širinu
prikaza veličini tvog monitora.
Ukoliko ti je računar manjeg ili većeg ekrana i želiš da prilagodiš prikaz tabela tvom ekranu,
to možeš učiniti kod „View“ opcije – „Zoom“.
OPCIJA 1
Ako NE želiš da pratiš STANJE novca po novčaniku - accountu
Ako ti predefinisane kategorije prihoda i troškova odgovaraju
UKOLIKO ŽELIŠ SA NAJMANJE PODEŠAVANJA I DETALJA U TABELI DA BELEŽIŠ
SVOJA PRIMANJA I TROŠKOVE - PRATI SLEDEĆE KORAKE:
Tabelu možeš da koristiš odmah za zapisivanje prihoda i troškova, bez bilo kog
prethodnog podešavanja ako ne želiš da pratiš stanje novca po novčanicima i ako ti
predefinisane kategorije koje vidiš u koloni “C” ili sheetu “Kategorije” odgovoraju.
Obavezno je izabrati/upisati:
Kategoriju – izbor iz padajućeg menija, ovde se pojavljuju stavke koje su definisane kod
sheet „Kategorije“
Iznos - upisati iznos kod ulaza ili izlaza.
Datum – poželjno upisati, naročito kod nekih računa
Opis – poželjno upisati detalje na šta si tačno trošila ili od čega je prihod
Pored iznosa koje upišeš obavezno izaberi odgovarajuću kategoriju iz koline “C”, jer
samo tada će tabela da sabira iznose u koloni “I” i kod sheet “Godišnji izveštaj”.
Za praćenje ukupnih prihoda i troškova kod “Godišnji izveštaj” i postavljanje Budžeta ispod
možeš da pročitaš dalje uputstvo.
Na kraju meseca imaš jasan pregled koliko si tog meseca ukupno primanja imala, i koliko si
ukupno potrošila, a takođe ćeš videti i pojedinačno za svaku kategoriju primanja i troškove.
OPCIJA 2
AKO ŽELIŠ DA PRECIZNO PRATIŠ KOLIKO TROŠIŠ UZ PRAĆENJE PROMENE
STANJA NOVČANIKA, PRATI SLEDEĆE KORAKE:
1. Sheet „Novčanik“/Account – Definisanje osnovne valute i novčanika
Novčanici su mesta gde stvarno držiš novac: kod sebe u kešu/gotovini, na računima i sl…
Prvo odredi u kojoj valuti ćeš sve transakcije voditi. To je uglavnom valuta u kojoj obavljaš
većinu transakcija: plaćaš i primaš novac. To će ti biti osnovna valuta. Sve transakcije
prihoda i troškova koje pripadaju nekoj kategoriji moraju biti u osnovnoj valuti novčanika
prikazane.
Ako je većina tvojih prihoda i troškova u dinarima, onda vodi transakcije u dinarima, ako u
evrima, onda u evrima.
Nigde ne treba posebno da izabereš/upišeš koja je tvoja osnovna valuta, samo je važno da ti
znaš da sve transakcije prihoda/primanja i troškova vodiš u toj valuti i da tako grupišeš
accounte.
Nakon toga definiši novčanike - navedi na kojim mestima držite novac. Ova tabela će
pomoći da u svakom trenutno znaš na kom mestu koliko novca imaš, naravno ako
uredno ažuriraš istu.
Dodatna valuta služi da pratiš stanje po novčanicima koji su u drugoj valuti, ali po njima ne
vodiš transakcije prihoda i rashoda, već samo transakcije Transfera Ulaz-Izlaz radi praćenja
stanja/sravnjivanja.
Kod novčanika možeš ali ne moraš odrediti i cilj. Određivanje cilja po novčaniku može biti
korisno npr. kod štednog računa, investionog i sl. Tada možeš odrediti da želiš da na tom
računu imaš odvojena sredstva u iznosu 200,000 dinara. I tabela ti prati koliko ti je ostalo do
ostvarenja.
Ovo definišeš samo jednom, na početku vođenja tabele, i sledeći put kada je početak godine
i započinješ novu tabelu.
ČESTITAM!
Samo ova 4 koraka si trebala/o da pređeš i sada možeš da zapisuješ i pratiš
svoja primanja i troškove a i stanje novčanika!
RASHODI-TROŠKOVI
Kod troškova je obrnuto. Sve dok ne premašiš iznos koji si definisala kao ograničenje za
potrošnju to jest dok si u definisanim okvirima, u Godišnjem izveštaju će da ti bude zelena
ćelija.
U donjem delu tabele unosiš koliko sredstava si izdvojila-uštedila za određeni cilj, to upisuješ
kod „Ulaz“ i to povećava stavku „Raspoloživo/trenutno stanje“ tog konkretnog cilja koji si
izabrala iz padajuće liste. Kada uzmeš to jest potrošiš deo sredstava od ušteđenog, onda
treba da radiš transakciju „Izlaz“, tada se smanjuje „Raspoloživo/trenutno stanje“.
Svaki cilj koji budeš unela u gornjem delu tabele će se automatski pojaviti u donjem delu
tabele u padajućoj listi:
Sa desne strane tabele imaćeš grafikon koji grafički prikazuje koliko si ostvarila (plavo) u
odnosu na planirano (zeleno) stanje:
Sa desne strane tabele imaćeš grafikon koji grafički prikazuje koliko si otplatila/naplatila u
odnosu na planirano stanje:
U ovaj sheet upisuj sve manje-veće planirane kupovine u narednom periodu, koje izlaze iz
okvira standardnih dnevnih/nedeljnih troškova za namirnice, a opet nisu ni neki veći ciljevi da
bi posebno moraš da štediš za njih.
Kada budeš išla u kupovinu, trudi se da ne kupiš ništa dodatno sem onog što se nalazi na
tvojoj listi za kupovinu/spisku želja.
Ako ti neka akcija, popust privuče pažnju, razmisli da li ti je ta stvar koja je na akciji zaista
potrebna...
Predlažem da pročitaš i moj tekst o popustima i akcijama gde sam i navela zašto je korisno
imati listu želja - spisak za kupovinu. Ovde možeš da pročitaš tekst.
Ovaj spisak je koristan ne samo da bi ti pomogao da izbegneš kupovinu onih stvari koje nisi
ni želela, već i zbog toga da vidiš koje si stvari/užitke u međuvremenu ispunila/ostvarila.
Datum nije obavezno upisati, već ako želiš radi svoje evidencije.
Srećno! ☺
Karolina