‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬

‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫ﻣﯿﺜﺎق اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﯿﺪة‬

‫ﺑﺎﻟﺸﺮﻛﺔ اﻟﺘﻮﻧﺴﯿﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ‬

‫‪ 26‬ﺳﺒﺘﻤﺒﺮ ‪2013‬‬

‫**********************************‬

‫وﻗﻊ ﺗﻌﺪﯾﻠﮫ ﺑﺘﺎرﯾﺦ ‪ 29‬ﺟﻮان ‪ 2016‬و‪ 15‬ﻓﯿﻔﺮي ‪2017‬‬

 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﻟﻔﮭـــــــﺮس‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 1‬ﺗﻘﺪﯾــــــﻢ ‪4 ..................................................................................................................................‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 2‬إﻟﺘﺰام اﻟﺸﺮﻛﺔ اﻟﺘﻮﻧﺴﯿﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ ﺑﻘﻮاﻋﺪ اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﯿﺪة ‪4 .............................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 3‬ﺗﺠﻨﺐ ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ ‪5 ................................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ ‪5‬‬
‫‪ .2‬ﺳﯿﺎﺳﺔ اﻟﺒﻨﻚ ﻓﻲ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ ذوي اﻟﻌﻼﻗﺔ ‪6 ...................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 4‬اﻹﻓﺼﺎح و اﻟﺸﻔﺎﻓﯿﺔ ‪6 .....................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 5‬ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ اﻟﻔﺴﺎد واﻟﺮﺷﻮة ‪7 .................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 6‬ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ ﺗﻤﻮﯾﻞ اﻹرھﺎب وﻏﺴﯿﻞ اﻷﻣﻮال و ﺗﻤﻮﯾﻞ اﻷﻧﺸﻄﺔ ﻏﯿﺮ اﻟﻤﺸﺮوﻋﺔ ‪7 ....................................................‬‬
‫اﻟﺒﺎب اﻟﺜﺎﻧﻲ ‪ :‬ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‪8 ...................................................... ................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 7‬اﻟﻤﺒﺎدئ اﻟﻌﺎﻣﺔ ‪8 ............................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 8‬ﻣﺆھﻼت أﻋﻀﺎء ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة ‪8 .......................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 9‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ أﻋﻀﺎء ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة ‪8 .....................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 10‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة ‪8 .................................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬رﺋﯿﺲ ﻣﺠﻠﺲ اﻻدارة ‪9 ...........................................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬أﻋﻀﺎء اﻟﻤﺠﻠﺲ اﻟﻤﺴﺘﻘﻠﯿﻦ ‪9 ....................................................................................................................‬‬
‫‪ 3.‬ﻋﻀﻮ ﻣﻤﺜﻞ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ اﻟﻐﯿﺮ اﻟﺮﺋﯿﺴﯿﯿﻦ ‪9 ....................................................................................................‬‬
‫‪ .4‬ﺑﻘﯿﺔ اﻷﻋﻀﺎء ‪9‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 11‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻤﺠﻠﺲ ‪9 ....................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 12‬ﻣﮭﺎم ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‪9 ....................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 13‬اﻟﺘﻘﯿﯿﻢ اﻟﺪوري ﻷﺷﻐﺎل اﻟﻤﺠﻠﺲ ‪10 ....................................................................................................‬‬
‫اﻟﺒﺎب اﻟﺜﺎﻟﺚ ‪ :‬ﻟﺠﺎن اﻟﻤﺠﻠﺲ ‪10 .................................................... ................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 14‬اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ ‪10 ................................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬ﻣﮭﻤﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ ‪11 .................................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ ‪12 ................................................................................................................‬‬
‫‪ 3.‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ ‪12 ...........................................................................................................‬‬
‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ وﺗﺄھﯿﻞ أﻋﻀﺎء اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ اﻟﺪاﺧﻠﻲ ‪12 .............................................................‬‬
‫‪ 5.‬ﺗﻘﯿﯿﻢ ﻧﺸﺎط اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ اﻟﺪاﺧﻠﻲ ‪12 .................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 15‬ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ ‪12 ........................................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ‪12 ...........................................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﺗرﻛﯾﺑﺔ ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ ‪13 ........................................................................................................................‬‬
‫‪ .3‬إﺟﺗﻣﺎﻋﺎت ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‪13 ....................................................................................................................‬‬
‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ وﺗﺄھﯾل أﻋﺿﺎء ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ‪13 ...............................................................................‬‬
‫‪ 5.‬ﺗﻘﯾﯾم ﻧﺷﺎط ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ‪13 ...................................................................................................................‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 16‬اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‪14 ..............................................................................................................‬‬

‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض ‪14 ................................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض ‪14 .............................................................................................................‬‬
‫‪ .3‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض ‪14 ........................................................................................................‬‬
‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ أﻋﻀﺎء اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض ‪14 ...............................................................................‬‬
‫‪ 5.‬ﺗﻘﯿﯿﻢ ﻧﺸﺎط اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض ‪14 .........................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 17‬ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ ‪14 ............................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ ‪14 ...............................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ ‪15 ............................................................................................................‬‬
‫‪ .3‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ ‪15 ........................................................................................................‬‬
‫اﻟﺒﺎب اﻟﺮاﺑﻊ ‪ :‬اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ ‪15 .................................................... ................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 18‬ﺗﻌﯿﯿﻦ اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم ‪15 ...................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 19‬ﻣﮭﺎم اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم ‪15 .....................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 20‬إﻟﺘﺰام اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﯿﺪة ‪16 .............................................................................................‬‬
‫اﻟﺒﺎب اﻟﺨﺎﻣﺲ ‪ :‬اﻟﺠﻤﻌﯿﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ‪16 ................................... ................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 21‬ﻣﺪاوﻻت اﻟﺠﻤﻌﯿﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ ‪16 ..............................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 22‬ﺻﻼﺣﯿﺎت اﻟﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ ‪16 ........................................................................................................ :‬‬
‫‪ .2‬ﻣﺮاﻗﺒﺔ اﻟﺘﺼﺮف ‪17‬‬
‫اﻟﺒﺎب اﻟﺴﺎدس ‪ :‬ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت ‪17 ............. ................................................................ ................................‬‬
‫‪ .1‬ﺗﻌﯿﯿﻦ ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت ‪17 .....................................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﻣﮭﺎم ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت ‪18 ......................................................................................................................‬‬
‫‪ .3‬أﺗﻌﺎب ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت‪18 .....................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 23‬اﻷطﺮاف اﻟﺪاﺧﻠﯿﺔ ‪18 ...................................................................................................................‬‬
‫‪ .1‬ﻓﻲ إطﺎر اﻟﻌﻼﻗﺎت ﻣﻊ اﻟﻤﻮظﻔﯿﻦ ‪18 ...........................................................................................................‬‬
‫‪ .2‬ﻓﻲ إطﺎر اﻟﻌﻼﻗﺎت ﻣﻊ اﻷطﺮاف اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﯿﺔ ‪18 .............................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 24‬اﻷطﺮاف اﻟﺨﺎرﺟﯿﺔ ‪18 .................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 25‬ﺗﻌﺎرﯾﻒ ‪18 ..............................................................................................................................‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 26‬اﻟﻤﺮاﺟﻊ اﻷﺳﺎﺳﯿﺔ ‪19 ...................................................................................................................‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 1‬ﺗﻘﺪﯾــــــﻢ‬

‫ﯾﺳﻣﻰ ﻫذا اﻟﻣﯾﺛﺎق ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك وﯾﻌﻣل ﺑﻪ اﻋﺗﺑﺎ اًر ﻣن ﺗﺎرﯾﺦ إﻗ اررﻩ ﻣن طرف‬
‫ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك و ﻻ ﯾﻌﺗﺑر ﺑدﯾﻼً ﻋن اﻟﻘواﻧﯾن واﻷﻧظﻣﺔ اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪ ،‬إو ﻧّﻣﺎ ﻫو ﻣﻛﻣّل ﻟﻬﺎ‪.‬‬
‫وﯾرﺗﻛز ﻫذا اﻟﻣﯾﺛﺎق ﻋﻠﻰ أﺳس اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺑﻧوك و ﯾﻧظم اﻟﻌﻼﻗﺎت ﺑﯾن اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻣﺟﻠس اﻹدارة و اﻹدارة‬
‫اﻟﻌﺎﻣﺔ واﻟﻣوظﻔﯾن وأﺻﺣﺎب اﻟوداﺋﻊ وﻋﻣﻼء اﻟﺑﻧك وﺑﺻﻔﺔ ﻋﺎﻣﺔ ﻛل اﻷﺷﺧﺎص اﻟذﯾن ﺗرﺑطﻬم ﻋﻼﻗﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫وﯾﻘوم اﻟﺑﻧك ﺑﻣراﺟﻌﺔ ﻫذا اﻟﻣﯾﺛﺎق وﺗﻌدﯾﻠﻪ وﺗطوﯾرﻩ ﻛﻠﻣﺎ اﻗﺗﺿت اﻟﺣﺎﺟﺔ‪ ،‬ﺑﻬدف ﻣواﻛﺑﺔ ﺗﻐﯾرات اﻟﺳوق اﻟﺑﻧﻛﯾﺔ‬
‫واﻷﻧظﻣﺔ اﻟﻣﻧظﻣﺔ ﻟﻠﻘطﺎع اﻟﺑﻧﻛﻲ واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل إﻟﻰ ﺟﺎﻧب اﻟﺗﻐﯾﯾرات اﻟﺗﻲ ﺳﺗﻌﺗﻣد ﻓﻲ اﻟﻧظﺎم اﻷﺳﺎﺳﻲ‬
‫ﺑﺎﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻷول ‪ :‬اﻟﻤﺒﺎدئ اﻷﺳﺎﺳﯿﺔ‬

‫ﯾﻬدف ﻫذا اﻟﻣﯾﺛﺎق اﻟﻰ ﺗرﺳﯾﺦ ﺟﻣﻠﺔ اﻟﻣﺑﺎدئ اﻷﺳﺎﺳﯾﺔ اﻟﺗﺎﻟﯾﺔ ‪:‬‬
‫‪ ‬إﻻﻟﺗزام ﺑﻣﺑﺎدئ اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة‬
‫‪ ‬ﺗﺟﻧب ﺗﺿﺎرب اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ‬
‫‪ ‬اﻹﻓﺻﺎح و اﻟﺷﻔﺎﻓﯾﺔ‬
‫‪ ‬ﻣﻛﺎﻓﺣﺔ اﻟﻔﺳﺎد واﻟرﺷوة‬
‫‪ ‬ﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﺗﻣوﯾل اﻹرھﺎب وﻏﺳﯾل اﻷﻣوال و ﺗﻣوﯾل اﻷﻧﺷطﺔ ﻏﯾر اﻟﻣﺷروﻋﺔ‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 2‬إﻟﺘﺰام اﻟﺸﺮﻛﺔ اﻟﺘﻮﻧﺴﯿﺔ ﻟﻠﺒﻨﻚ ﺑﻘﻮاﻋﺪ اﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﯿﺪة‬

‫ﯾﻠﺗزم اﻟﺑﻧك ﺑﻣﻣﺎرﺳﺔ أﻋﻣﺎﻟﻪ ﻓﻲ إطﺎر اﺣﺗرام ﻗواﻋد اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة واﻻﺳﺗﺋﻧﺎس ﺑﺄﺣﺳن اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت ﻓﻲ اﻟﻣﺟﺎل‬
‫اﻟﺑﻧﻛﻲ ﻣﻊ اﻻﻟﺗزام ﺑﻛﺎﻓﺔ اﻟﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫وﯾﻌﺗﺑر ﻣﺟﻠس اﻻدارة اﻟرﻛﯾزة اﻻﺳﺎﺳﯾﺔ ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺣوﻛﻣﺔ ﺑﺎﻋﺗﺑﺎرﻩ ﻣﺳؤوﻻ ﻋﻠﻰ ‪:‬‬

‫‪ ‬ﺿﺑط ﻣﻧظوﻣﺔ ﻣﺗﻛﺎﻣﻠﺔ ﻟﻠﺣوﻛﻣﺔ داﺧل اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ ‬اﻟﻣﺻﺎدﻗﺔ ﻋﻠﻰ ﻣواﺛﯾق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة‪.‬‬

‫‪ ‬وﺿﻊ ﻣﯾﺛﺎق ﺣﺳن اﻟﺳﻠوك اﻟوظﯾﻔﻲ واﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ اﺣﺗراﻣﻪ ﻣن ﻗﺑل ﻛل ﻫﯾﺎﻛل اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﺣﯾﯾن اﻟﻘﺎﻧون اﻻﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك واﻟﺗراﺗﯾب واﻻﺟراءات اﻟداﺧﻠﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﺻﺎدﻗﺔ ﻋﻠﻰ ﻗواﻧﯾن اﻹطﺎر واﻟﻬﯾﺎﻛل اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ وﺿﺑط ﻋﻘود اﻟﺑراﻣﺞ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﺗﻧﻔﯾذﻫﺎ دورﯾﺎ‪.‬‬

‫‪ ‬اﻟﻣراﻗﺑﺔ اﻟﻔﻌﻠﯾﺔ ﻟﻺدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ وذﻟك ﺑﺈﺑداء اﻟرأي ﺣول اﻟﻘ اررات اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺄﻋﻣﺎل اﻟﺗﺻرف واﻟﺗﻲ ﺗﻬم‬
‫اﻟﻣردودﯾﺔ واﻟﺻﻼﺑﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟﺳﻣﻌﺔ اﻟﺗﺟﺎرﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻣﻊ اﻟﺗﺣﻘّق ﻣن ﻣدى ﻣﻼﺋﻣﺔ ﻫذﻩ اﻟﻘ اررات ﻣﻊ‬
‫اﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت واﻟﻣﺧططﺎت اﻟﻣرﺳوﻣﺔ وﻣﻧﻬﺎ ﺧﺎﺻﺔ ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬

‫‪4‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬اﻟﻌﻣل ﻋﻠﻰ ﺗﺣدﯾد و ﺗطوﯾر اﻟﻧظم اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﺑﺎﻟﺑﻧك ﺳواءاً ﻣﻧﻬﺎ اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺈﻋداد اﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ أو ﻏﯾرﻫﺎ‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﺣدﯾد اﻟﻣﻌﺎﯾﯾر اﻟﻧوﻋﯾﺔ واﻟﻛﻣﯾﺔ ﻟﻣﺗﺎﺑﻌﺔ اداء اﻟﺑﻧك ﻓﻲ ﻣﺟﺎل ﺗوﻓر اﻟﺳﯾوﻟﺔ واﻟﻣردودﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬وﺿﻊ واﻋﺗﻣﺎد اﻟوﺳﺎﺋل اﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺔ واﻟﻣﺧططﺎت اﻟراﻣﯾﺔ ﻟﺗﻧﻣﯾﺔ اﻟﺑﻧك وﺗﺣدﯾد ﺳﯾﺎﺳﺔ ﺗدﺧﻠﻪ ﻣﻊ اﻟﺳﻌﻲ إﻟﻰ‬
‫اﻟﻣﺣﺎﻓظﺔ ﻋﻠﻰ ﺻﻼﺑﺗﻪ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وزﯾﺎدة ﺗدﻋﯾﻣﻬﺎ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺗﺣﻘّق ﻣن ﺗوﻓّر اﻟﻣوارد اﻟﺑﺷرﯾﺔ واﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟوﺳﺎﺋل اﻟﻠوﺟﺳﺗﯾﺔ اﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﺑﻠوغ اﻷﻫداف اﻟﻣﺣدّدة‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﺗﻣﺗﻊ اﻟﺑﻧك ﺑﺳﻣﻌﺔ طﯾﺑﺔ ﺗﺿﻣن ﻟﻪ ﺛﻘﺔ ﺟﻣﯾﻊ اﻻط ارف‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﻗﯾﺎم اﻟﺑﻧك ﺑﺈﺟراءات اﻹﻓﺻﺎح اﻟﻣﺎﻟﻲ طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ ‬اﻟﺗﺄﻛد ﻣن ﺗﻧﺎول ﺟدول اﻋﻣﺎل اﻟﻣﺟﻠس ﻟﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺳﺎﺋل اﻟﻬﺎﻣﺔ واﻟﻣﺻﯾرﯾﺔ اﻟﺗﻲ ﺗﻬم ﻧﺷﺎط اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﻛوﯾن ﻟﺟﺎن ﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ وﻣﻧﻬﺎ ﺧﺎﺻﺔ اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق وﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر وﯾﻔوض ﻟﻬﺎ اﻟﺻﻼﺣﯾﺎت‬
‫اﻟﻘﺎﻧوﻧﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﻘﯾﺎم ﺑﺎﻟﻣﻬﺎم اﻟﻣوﻛوﻟﺔ إﻟﯾﻬﺎ طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل و ﺑﺎﻋﺗﻣﺎد أﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت‬
‫ﻓﻲ ذﻟك‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣﺗﺎﺑﻌﺔ وﻣراﻗﺑﺔ أﻋﻣﺎل اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ وﺗﻌﯾﯾن أﻋﺿﺎﺋﻬﺎ وﺗﻛﻠﯾﻔﻬم ﺑﻣﻬﺎم ﻋرﺿﯾﺔ ﻋﻧد اﻻﻗﺗﺿﺎء‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗرﺳﯾﺦ ﺛﻘﺎﻓﺔ اﻟﺗﺄﻫﯾل واﻟﺗﻛوﯾن اﻟﻣﺳﺗﻣر ﻷﻋﺿﺎﺋﻪ وذﻟك ﺑدﻋم ﻣؤﻫﻼﺗﻬم اﻟﻌﻠﻣﯾﺔ واﻟﺗﻘﻧﯾﺔ ﻣﻣﺎ ﯾﺿﻣن‬
‫اﺿطﻼﻋﻬم ﺑﻣﺳؤوﻟﯾﺎﺗﻬم ﺻﻠب اﻟﻣﺟﻠس وﻓﻲ اﻟﻠﺟﺎن اﻟﺗﺎﺑﻌﺔ ﻟﻪ ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﺳﻣﯾﺔ اﻋﺿﺎء اﻻدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ واﻻطﺎرات اﻟﻌﻠﯾﺎ ﺑﺎﻟﺑﻧك وﺗﺣدﯾد ﻣﺑﻠﻎ اﻻﺟرة واﻻﻣﺗﯾﺎزات اﻟراﺟﻌﺔ اﻟﯾﻬم‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﻌﺎﻣﻠﺔ اﻟﻌﺎدﻟﺔ اﻟﻘﺎﺋﻣﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺣﯾﺎدﯾﺔ واﻟﻣﺳﺎواة ﺑﯾن ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن‪ ،‬ﺑﻣن ﻓﯾﻬم اﻟﻣﺳﺎﻫﻣون اﻟﺻﻐﺎر‬
‫واﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن اﻷﺟﺎﻧب‪ ،‬و اﻟﺣﻔﺎظ ﻋﻠﻰ ﺟﻣﯾﻊ ﺣﻘوﻗﻬم وﻣدّﻫم ﺑﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﻧﺷﺎط اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫وﯾﻠﺗزم أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑﺎﺣﺗرام اﻟﻠواﺋﺢ اﻟﺗﻲ واﻓﻘت ﻋﻠﯾﻬﺎ اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن واﻟﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري‬
‫ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 3‬ﺗﺠﻨﺐ ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ‬

‫ﯾﻠﺗزم أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑﺗﻐﻠﯾب اﻟﻣﺻﻠﺣﺔ اﻟﻌﻠﯾﺎ ﻟﻠﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك وﺗﻘدﯾﻣﻬﺎ ﻋﻠﻰ أي ﻣﺻﻠﺣﺔ ﺗﺗﻌﺎرض ﻣﻊ‬
‫ﻣﺻﻠﺣﺔ اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .1‬ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ‬
‫ﯾﻠﺗزم ﻛل ﻋﺿو ﺑﻣﺟﻠس اﻹدارة و ﻛل ﻋﺿو ﺑﺎﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ ﺑـ ‪:‬‬

‫‪ ‬ﺗﺟﻧّب اﻟﻘﯾﺎم ﺑﺄﻋﻣﺎل ﻗد ﯾﻧﺷﺄ ﻋﻧﻬﺎ ﺗﺿﺎرب ﻓﻲ اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ ﻣﻊ ﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ ‬اﻹﻣﺗﻧﺎع ﻋن اﻟﺗﺻوﯾت ﻋﻠﻰ أي ﻣﺳﺎﻟﺔ ﻗد ﺗﺣدث ﺗﺿﺎرﺑﺎً ﺑﺎﻟﻧﺳﺑﺔ ﻟﻪ وﻋﻠﻰ ﻛل ﻗرار ﯾﺗﻌﻠق ﺑﻌﻣل ﻗد ﯾؤﺛر‬
‫ﻋﻠﻰ ﻣوﺿوﻋﯾﺔ اﻟﻌﺿو أو ﻗدرﺗﻪ ﻋﻠﻰ أداء ﻣﻬﺎﻣﻪ ﻋﻠﻰ اﻟﻧﺣو اﻷﻣﺛل‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﺣﺎﻓظﺔ ﻋﻠﻰ ﺳرﯾﺔ اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﺗﻲ ﯾﺣﺻل اﻟﻌﻠم ﺑﻬﺎ واﻟﺗﻲ ﯾﺟب اﺳﺗﻐﻼﻟﻬﺎ ﻟﻐﺎﯾﺎت ﻣﻬﻧﯾﺔ ﺑﺣﺗﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬ﻋدم اﺳﺗﻌﻣﺎل ﻣﻣﺗﻠﻛﺎت اﻟﺑﻧك ﻟﻘﺿﺎء ﻣﺻﺎﻟﺢ ﺷﺧﺻﯾﺔ ﻣﺑﺎﺷرة او ﻏﯾر ﻣﺑﺎﺷرة‪.‬‬

‫‪5‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬ﻋدم اﻟﺗدﺧل اﻟﻣﺑﺎﺷر ﻓﻲ اﻻﻣور اﻟﯾوﻣﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك واﻻﻛﺗﻔﺎء ﺑﻣراﻗﺑﺔ اﻋﻣﺎل اﻟﺗﺻرف ﻟﻺدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﻣدى‬
‫ﺗﻘﯾدﻫﺎ ﺑﺎﻟﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﻣوﺿوﻋﺔ واﻻﺳﺗراﺟﯾﺎت اﻟﻣﺣددة‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟدﻓﺎع ﻋﻠﻰ ﻣﺻﺎﻟﺢ ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن واﻻﻟﺗزام ﺑﺎﻟﻘﯾﺎم ﺑﻛل ﻣﺎ ﻣن ﺷﺎﻧﻪ ان ﯾﺣﻘق ﻣﺻﻠﺣﺔ اﻟﺑﻧك ﻋﻣوﻣﺎ وﻟﯾس‬
‫ﻣﺎ ﯾﺣﻘق ﻣﺻﺎﻟﺢ اﺣد اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن أو اﻟﻣؤﺳﺳﺔ اﻟﺗﻲ ﯾﻣﺛﻠﻬﺎ أو اﻟﺗﻲ ﺻوﺗت ﻋﻠﻰ ﺗﻌﯾﯾﻧﻪ ﻓﻲ ﻣﺟﻠس اﻹدارة‪.‬‬
‫‪ ‬اﻻﻣﺗﻧﺎع ﻋن اﺗﺧﺎذ ﻗ اررات ﺗﺗﺄﺛر ﻓﯾﻪ اﻟﻣوﺿوﻋﯾﺔ واﻻﺳﺗﻘﻼﻟﯾﺔ ﺑﻣﺻﻠﺣﺔ ﻣﺎدﯾﺔ أو ﻣﻌﻧوﯾﺔ ﺗﻬم اﻟﻌﺿو‬
‫ﺷﺧﺻﯾﺎ أو ﺗﻬم اﺣد أﻗﺎرﺑﻪ أو ﻋﻧدﻣﺎ ﯾﺗﺄﺛر أداءﻩ ﺑﺎﻋﺗﺑﺎرات ﺷﺧﺻﯾﺔ ﻣﺑﺎﺷرة أو ﻏﯾر ﻣﺑﺎﺷرة أو ﺑﻣﻌرﻓﺗﻪ‬
‫ﺑﺎﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﺗﻲ ﺗﺗﻌﻠق ﺑﺎﻟﻘرار‪.‬‬
‫‪ ‬ﻋدم اﻟﺣﺻول ﻋﻠﻲ ﻫﺑﺎت أو ﻫداﯾﺎ ﻣﺗﺄﺗﯾﺔ ﻣن ذوي اﻟﻌﻼﻗﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻹﻓﺻﺎح ﻋن أي ﺗﻌﺎرض ﻓﻲ اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ ﻓﻲ اﻷﻣور اﻟﻣﻌروﺿﺔ أﻣﺎم اﻟﻣﺟﻠس واﻣﺗﻧﺎع اﻷﻋﺿﺎء ذوي‬
‫اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﻣﺗﻌﺎرﺿﺔ ﻋن اﻻﺷﺗراك ﻓﻲ اﻟﻣﻧﺎﻗﺷﺎت اﻟﺧﺎﺻﺔ ﺑﻬﺎ واﻻﻣﺗﻧﺎع ﻋن اﻟﺗﺻوﯾت وﯾﺟب إﺛﺑﺎت ذﻟك‬
‫ﻓﻲ ﻣﺣﺿر اﻟﺟﻠﺳﺔ‪.‬‬
‫ﯾﻧﺟر ﻋﻧﻪ ﺗﺿﺎرب ﻓﻲ اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ ﻣﻊ‬
‫‪ ‬اﻟﺣﺻول ﻣﺳﺑﻘﺎ ﻋﻠﻰ ﺗرﺧﯾص ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻟﻠﻘﯾﺎم ﺑﺄي ﻋﻣل ﻗد ّ‬
‫ﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﺑﻧك وﻟﯾس ﻟﻣن ﯾﻬﻣﻪ اﻻﻣر أن ﯾﺷﺎرك ﻓﻲ اﻟﺗﺻوﯾت ﻋﻠﻰ اﻟﺗرﺧﯾص اﻟﻣطﻠوب‪.‬‬

‫‪ .2‬ﺳﯿﺎﺳﺔ اﻟﺒﻨﻚ ﻓﻲ اﻟﺘﻌﺎﻣﻞ ﻣﻊ ذوي اﻟﻌﻼﻗﺔ‬

‫أ‪ .‬اﻹﺗﻔﺎﻗﯿﺎت اﻟﻤﻤﻨﻮﻋﺔ‬

‫ﯾﻣﻧﻊ ﻋﻠﻰ أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة و أﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﻋﻠﻰ اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم إﺑرام اﻹﺗﻔﺎﻗﯾﺎت‬
‫اﻟﻣﻣﻧوﻋﺔ طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل وﺧﺎﺻﺔ ﻣﻧﻬﺎ ﻣﻘﺗﺿﯾﺎت اﻟﻔﺻل ‪ 200‬ﻣن ﻣﺟﻠﺔ اﻟﺷرﻛﺎت اﻟﺗﺟﺎرﯾﺔ‬
‫اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ‪.‬‬

‫ب‪ .‬اﻹﺗﻔﺎﻗﯿﺎت اﻟﻤﻘﻨﻨﺔ‬

‫ﯾﻠﺗزم ﻛل ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة وأﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﺣﺻول ﻋﻠﻰ‬
‫اﻟﺗراﺧﯾص اﻟﻣﺳﺑﻘﺔ ﻣن طرف ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻋﻧد إﺑرام اﻹﺗﻔﺎﻗﯾﺎت اﻟﻣﻘﻧﻧﺔ إﻟﻰ ﺟﺎﻧب إﻋﻼم ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت و‬
‫اﻟﺣﺻول ﻋﻠﻰ ﻣﺻﺎدﻗﺔ اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻋﻧد اﻹﻗﺗﺿﺎء و اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻛل اﻹﺟراءات اﻟﻘﺎﻧوﻧﯾﺔ طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن‬
‫اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل وﺧﺎﺻﺔ ﻣﻘﺗﺿﯾﺎت اﻟﻔﺻل ‪ 200‬ﻣن ﻣﺟﻠﺔ اﻟﺷرﻛﺎت اﻟﺗﺟﺎرﯾﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ‪.‬‬

‫ت‪ .‬اﻹﺗﻔﺎﻗﯿﺎت اﻟﻌﺎدﯾﺔ‬

‫ﯾﻣﻛن ﻷﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة وأﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم إﺑرام اﻹﺗﻔﺎﻗﯾﺎت اﻟﻌﺎدﯾﺔ ﻋﻠﻰ‬
‫أن ﺗﺣﺗرم ﻫذﻩ اﻹﺗﻔﺎﻗﯾﺎت ﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﺑﻧك طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل واﻷﻧظﻣﺔ اﻟﻣﺻﺎدق ﻋﻠﯾﻬﺎ ﻣن ﻣﺟﻠس اﻹدارة‬
‫واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن اﻟﺗﻲ ﺗﺗم ﺑدون اﻣﺗﯾﺎزات إﺿﺎﻓﯾﺔ واﻟﺗﻲ ﺗﺣﺗرم ﺳﯾﺎﺳﺎت ﺗﺿﺎرب اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 4‬اﻹﻓﺼﺎح و اﻟﺸﻔﺎﻓﯿﺔ‬

‫ﯾﻘوم ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑوﺿﻊ ﺳﯾﺎﺳﺎت ﺗﻌﺗﻣد اﻟﺷﻔﺎﻓﯾﺔ واﻹﻓﺻﺎح ﻋن اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت ذات اﻟﺻﻠﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك ﺑﻣﺎ ﻓﻲ ذﻟك اﻟوﺿﻊ‬
‫اﻟﻣﺎﻟﻲ طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل وﻗ اررات ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن‬

‫‪6‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫ﯾر ﺳﻧوﯾًﺎ إﻟﻰ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻟﻠﻌﻣوم ﯾﺗﺿﻣن أﺳﺎﺳﺎً اﻟﻌﻧﺎﺻر اﻟﺗﺎﻟﯾﺔ ‪:‬‬
‫وﯾرﻓﻊ ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺗﻘر ًا‬

‫‪ ‬اﻟوﺿﻊ اﻟﻣﺎﻟﻰ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ ‬ﺧطط وأﻫداف واﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺗﻘرﯾر اﻟﺳﻧوى ﻟﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﺑﺷﺄن اﻟﺑﯾﺎﻧﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‪ ،‬واﻟﻣﺧﺎطر اﻟﺣﺎﻟﯾﺔ واﻟﻣﺳﺗﻘﺑﻠﯾﺔ وﻓﻌﺎﻟﯾﺔ اﻟﻣراﺟﻌﺔ‬
‫اﻟداﺧﻠﯾﺔ وأداء ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ واﻻﺟراءات اﻟﻣﺗﺧذة ﻟﺗطﺑﯾﻘﻪ وﻛذﻟك ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺳﻠوك اﻟوظﯾﻔﻲ وﻛل اﻟﻣواﺛﯾق اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﻠﺟﺎن‬
‫اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻻدارة‪.‬‬
‫ﻋﻼوة ﻋﻠﻰ ﻛل ﻣﺎ ﯾﺿﺑطﻪ اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 5‬ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ اﻟﻔﺴﺎد واﻟﺮﺷﻮة‬

‫ﺗﻠﺗزم اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﺑﻘﯾم اﻟﻧزاﻫﺔ واﻟﺷﻔﺎﻓﯾﺔ واﻟﻣﻬﻧﯾﺔ واﻟﻌﻣل ﻋﻠﻰ ﺑﻌث إو رﺳﺎء ﺛﻘﺎﻓﺔ داﺧﻠﯾﺔ ﻟﻣﻛﺎﻓﺣﺔ اﻟﻔﺳﺎد‬
‫واﻟرﺷوة ﺗرﺗﻛز ﻋﻠﻰ ‪:‬‬

‫‪ ‬وﺿﻊ ﺳﯾﺎﺳﺔ رﻗﺎﺑﯾﺔ ﺗﻬدف ﻟﻣراﻗﺑﺔ ﻛل اﻟﻌﻣﻠﯾﺎت اﻟﺑﻧﻛﯾﺔ طﺑﻘﺎً ﻷﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت اﻟﻣﻌﻣول ﺑﻬﺎ و اﻟﺧﺎﺻﺔ‬
‫ﺑﺎﻟﺗﺻدي ﻟﻠﺣﺻول ﻋﻠﻰ إﻣﺗﯾﺎزات ﻏﯾر ﺷرﻋﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬وﺿﻊ ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺳﻠوك اﻟوظﯾﻔﻲ وأﺧﻼﻗﯾﺎت اﻟﻌﻣل ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬إﻋﻼم ﻫﯾﺎﻛل اﻟﺗﻔﻘد واﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك ﺑﻛل اﻟﻌﻣﻠﯾﺎت اﻟﻣﺷﺑوﻫﺔ ﻹﺗﺧﺎذ اﻹﺟراءات اﻟﻼزﻣﺔ ﻣﻊ ﺗوﻓﯾر‬
‫اﻟﺣﻣﺎﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﻣُﺑﻠﱠﻎ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 6‬ﻣﻜﺎﻓﺤﺔ ﺗﻤﻮﯾﻞ اﻹرھﺎب وﻏﺴﯿﻞ اﻷﻣﻮال و ﺗﻤﻮﯾﻞ اﻷﻧﺸﻄﺔ ﻏﯿﺮ اﻟﻤﺸﺮوﻋﺔ‬
‫ﺗﻠﺗزم اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﺑﺗطﺑﯾق ﻛل اﻟﻘواﻧﯾن اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﻏﺳﯾل اﻷﻣوال وﺗﻣوﯾل اﻷﻧﺷطﺔ ﻏﯾر اﻟﻣﺷروﻋﺔ‬
‫وذﻟك ﻣن ﺧﻼل ‪:‬‬

‫‪ -‬وﺿﻊ اﻹﺟراءات اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﺗﺻدي ﻟﻛل اﻟﻌﻣﻠﯾﺎت اﻟﻣﺷﺑوﻫﺔ‪.‬‬

‫‪ -‬وﺿﻊ اﻟﺳﯾﺎﺳﺎت واﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻟﻣﻼﺋﻣﺔ وﺗﺣدﯾد ﻗواﻋد اﻟﺗﺻرف واﻟرﻗﺎﺑﺔ ﻓﻲ ﻣﺟﺎل ﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﺗﻣوﯾل اﻻرﻫﺎب‬
‫وﻏﺳﯾل اﻻﻣوال‪.‬‬
‫‪ -‬ﺗﺧﺻﯾص اﻟﻣوارد اﻟﺑﺷرﯾﺔ واﻟﻠوﺟﺳﺗﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻗﺻد اﻟﺗﺻدي ﻟظﺎﻫرة ﻏﺳﯾل اﻷﻣوال وﺗﻣوﯾل اﻷﻧﺷطﺔ ﻏﯾر‬
‫اﻟﻣﺷروﻋﺔ‪.‬‬
‫‪ -‬اﻟﻧظر ﻓﻲ اﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣﻌدة ﻣن ﻗﺑل اﻟﻬﯾﺎﻛل اﻟرﻗﺎﺑﯾﺔ ﺣول ﻧﺟﺎﻋﺔ اﻟﻣﻧظوﻣﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﻏﺳﯾل‬
‫اﻷﻣوال وﺗﻣوﯾل اﻷﻧﺷطﺔ ﻏﯾر اﻟﻣﺷروﻋﺔ وﺧﺎﺻﺔ اﻟﻧﻘﺎﺋص واﻻﺧﻼﻻت اﻟﺗﻲ وﻗﻊ ﻣﻌﺎﯾﻧﺗﻬﺎ ﻣﻊ اﻗرار ﺟﻣﻠﺔ‬
‫اﻻﺻﻼﺣﺎت اﻟﺿرورﯾﺔ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﻣدى اﺣﺗرام ﻫﯾﺎﻛل اﻟﺑﻧك ﻟﻠﻘ اررات اﻟﻣﺗﺧذة ﻓﻲ ﻫذا اﻟﻣﺟﺎل‪.‬‬

‫‪ -‬اﻟﺗﺻرﯾﺢ ﻟدى اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﻣﺧﺗﺻﺔ ﺑﻛل اﻟﻌﻣﻠﯾﺎت اﻟﻣﺷﺑوﻫﺔ واﻟﺗﻲ ﯾﻣﻛن ان ﺗﻛون ﻟﻬﺎ ﻋﻼﻗﺔ ﺑﺗﺑﯾﯾض اﻻﻣوال‬
‫أو ﺗﻣوﯾل اﻻرﻫﺎب‪.‬‬
‫‪7‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺜﺎﻧﻲ ‪ :‬ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 7‬اﻟﻤﺒﺎدئ اﻟﻌﺎﻣﺔ‬

‫‪ ‬ﯾﻘوم ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻋﻼوة ﻋﻠﻰ ﻣﺎ ﺟﺎء ﻓﻲ اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﺑﺗﺣدﯾد اﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺔ‬
‫ﺗﻧﻣﯾﺔ اﻟﺑﻧك و ﺗطورﻩ وﻣراﻗﺑﺔ اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻌﻣل اﻟﻣﺟﻠس ﻋﻠﻰ ﺗرﺳﯾﺦ ﻣﺑدأ اﻟﺗزام ﻛل ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎﺋﻪ ﺑﺎﻟدﻓﺎع ﻋن ﻣﺻﺎﻟﺢ ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن طﺑﻘﺎً‬
‫ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻌﻣل اﻟﻣﺟﻠس و اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﺗﻔرﻋﺔ ﻋﻧﻪ ﻋﻠﻰ ﺗﺛﺑﯾت ودﻋم اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻌﻣل اﻟﻣﺟﻠس ﻋﻠﻰ اﻟﺗﺻدي ﻟﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺧﺎطر وﻋﻠﻰ أن ﯾﻛون اﻟﺗﻌﺎﻣل ﻣﻌﻬﺎ ﻣﻼﺋﻣﺎً ﻷﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت و‬
‫وﻓﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻠﺗزم أﻋﺿﺎء اﻟﻣﺟﻠس وأﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ ﺑﺎﻟﺣﻔﺎظ ﻋﻠﻰ ﺳرﯾﺔ اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك وﻋﻣﻼﺋﻪ‬
‫طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﻣﻌﺎﻣﻼت اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻠﺗزم أﻋﺿﺎء اﻟﻣﺟﻠس ﺑﺑذل ﻛل اﻟﺟﻬد واﻟﻌﻧﺎﯾﺔ اﻟﻼزﻣﯾن ﻋﻧد اﻻﺿطﻼع ﺑﻣﻬﺎﻣﻬم ﻣﻊ اﻟﺳﻌﻲ ﻟﻠﺣﺿور‬
‫اﻟﻣﺳﺗﻣر واﻟﻔﻌﺎل ﻋﻧد اﻧﻌﻘﺎد اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت اﻟﻣﺟﻠس او اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻌﻣل أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻋﻠﻰ اﻻﻫﺗﻣﺎم اﻟﻛﺎﻣل ﺑﺗطوﯾر اﻟﺑﻧك وﺗﻧﻣﯾﺗﻪ واﻟﻣﺣﺎﻓظﺔ ﻋﻠﻰ ﻣﺻﺎﻟﺣﻪ‪.‬‬
‫‪ ‬ﯾﻧﺑﻐﻲ أن ﯾﺗﻣﺗﻊ ﻛل ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑﺎﻟﺻﻔﺎت اﻟﻣﻬﻧﯾﺔ واﻷﺧﻼﻗﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 8‬ﻣﺆھﻼت أﻋﻀﺎء ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‬

‫ﯾﺟب ان ﯾﺗﻣﺗﻊ اﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻻدارة ﺑﻘدر ﻛﺎف ﻣن اﻟدراﯾﺔ واﻟﻛﻔﺎءة ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻻﻧﺷطﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟﺑﻧﻛﯾﺔ ﺣﺗﻰ ﯾﺗﺳﻧﻰ‬
‫ﻟﻬم اﻟﻘﯾﺎم ﺑﺎﻷﻋﻣﺎل اﻟﻣوﻛوﻟﺔ إﻟﯾﻬم ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 9‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ أﻋﻀﺎء ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‬

‫ﯾﺳﻬر اﻟﻣﺟﻠس ﻋﻠﻰ ﺗرﺳﯾﺦ ﺛﻘﺎﻓﺔ اﻟﺗﺄﻫﯾل واﻟﺗﻛوﯾن اﻟﻣﺳﺗﻣر ﻷﻋﺿﺎﺋﻪ وذﻟك ﻟﺗﻧﻣﯾﺔ ﻣﻬﺎراﺗﻬم ودﻋم ﻣؤﻫﻼﺗﻬم اﻟﻌﻠﻣﯾﺔ‬
‫واﻟﺗﻘﻧﯾﺔ ﻣﻣﺎ ﯾﺿﻣن اﺿطﻼﻋﻬم ﺑﻣﺳؤوﻟﯾﺎﺗﻬم ﺻﻠب اﻟﻣﺟﻠس وﻓﻲ اﻟﻠﺟﺎن اﻟﺗﺎﺑﻌﺔ ﻟﻪ ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 10‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‬

‫ﯾﺗرﻛب ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻣن إﺛﻧﻲ ﻋﺷر ﻋﺿوا ﯾﺗم ﺗﻌﯾﯾﻧﻬم ﻣن طرف اﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻌﺎدﯾﺔ‬
‫ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻟﻣدة ﺛﻼث ﺳﻧوات ﻗﺎﺑﻠﺔ ﻟﻠﺗﺟدﯾد‪ .‬وﯾﻧﺗﺧب ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻣن ﺑﯾن أﻋﺿﺎﺋﻪ رﺋﯾﺳﺎ ﻟﻠﻣﺟﻠس‪.‬‬

‫‪8‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ .1‬رﺋﯿﺲ ﻣﺠﻠﺲ اﻻدارة‬

‫ﯾﻘوم رﺋﯾس ﻣﺟﻠس اﻻدارة ﺑﻣﻬﺎﻣﻪ طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻧظﺎم اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﻣﻌﻣول ﺑﻬﺎ وﻣﻧﻬﺎ ﺗﺣدﯾد ﺟدول أﻋﻣﺎل‬
‫اﻟﻣﺟﻠس واﻟدﻋوة ﻻﺟﺗﻣﺎﻋﺎﺗﻪ وﺗرأس ﺟﻠﺳﺎﺗﻪ وﯾﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﺗطﺑﯾق اﻟﻘ اررات واﻟﻠواﺋﺢ اﻟﺗﻲ وﺿﻌﻬﺎ اﻟﻣﺟﻠس‪.‬‬

‫‪ .2‬أﻋﻀﺎء اﻟﻤﺠﻠﺲ اﻟﻤﺴﺘﻘﻠﯿﻦ‬

‫ﯾﺟب أن ﯾﺿم ﻣﺟﻠس ادارة اﻟﺑﻧك ﻋﺿوان ﻣﺳﺗﻘﻼن ﻻ ﯾﻛون ﻟﻬﻣﺎ أي ﻋﻼﻗﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك ﻣﺎ ﻋدى ﻋﺿوﯾﺗﻬم ﺑﻣﺟﻠس‬
‫اﻹدارة واﻟﻠﺟﺎن اﻟﺗﺎﺑﻌﺔ ﻟﻪ و ذﻟك ﻟﺿﻣﺎن اﺳﺗﻘﻼﻟﯾﺗﻬم ﻋن اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻋن اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .3‬ﻋﻀﻮ ﻣﻤﺜﻞ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ اﻟﻐﯿﺮ اﻟﺮﺋﯿﺴﯿﯿﻦ‬

‫ﯾﺟب ان ﯾﺿم ﻣﺟﻠس ادارة اﻟﺑﻧك ﻣﺗﺻرﻓﺎ ﻣﻣﺛﻼ ﻋن اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن اﻻﺷﺧﺎص اﻟطﺑﯾﻌﯾﯾن ﻣن ﻏﯾر اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن‬
‫اﻟرﺋﯾﺳﯾﯾن‪.‬‬

‫‪ .4‬ﺑﻘﯿﺔ اﻷﻋﻀﺎء‬
‫ﯾﻘﻊ اﻧﺗﺧﺎب ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻣن طرف اﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻟﻣدة ﺛﻼث ﺳﻧوات وﻻ ﯾﻣﻛن ﻟﻠﻌﺿو أن ﯾﻛون ﻋﺿو‬
‫ﻣﺟﻠس إدارة ﺑﻧك آﺧر أو ﻣؤﺳﺳﺔ ﻣﺎﻟﯾﺔ أﺧرى ﻓﻲ ﺗوﻧس و ذﻟك طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 11‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻤﺠﻠﺲ‬

‫‪ ‬ﯾﻠﺗزم ﻣﺟﻠس اﻹدارة أن ﯾﻌﻘد ﻣﺎ ﻻ ﯾﻘل ﻋن ﺳﺗﺔ اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت ﻓﻲ اﻟﺳﻧﺔ ﯾﺗم ﺧﻼﻟﻬﺎ دراﺳﺔ وﺿﻌﯾﺔ اﻟﺑﻧك وﻣراﻗﺑﺔ‬
‫ﻣدى ﺗﻘﯾد اﻻدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ ﺑﺎﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻟﻣوﺿوﻋﺔ واﻟﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﺗﻲ وﻗﻊ اﻗرارﻫﺎ ﻣن ﻗﺑل ﻣﺟﻠس اﻻدارة‬
‫وﺧﺎﺻﺔ ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﺗﺻرف ﻓﻲ اﻟﻣﺧﺎطر‪ .‬ﻛﻣﺎ ﯾﻠﺗزم ﺑﻣﺗﺎﺑﻌﺔ اﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣرﻓوﻋﺔ ﻟﻪ ﻣن ﻗﺑل اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ‬
‫و ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻬﯾﺎﻛل اﻟرﻗﺎﺑﯾﺔ ﻣﻊ ﺧﺗم اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻟﻛل ﺛﻼث أﺷﻬر‪.‬‬
‫‪ ‬ﯾﻠﺗزم ﻣﻘرر اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑﺗدوﯾن ﻧﻘﺎﺷﺎت اﻟﻣﺟﻠس وإﻋداد ﻣﺣﺎﺿر اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت ﻣﺟﻠس اﻹدارة‬
‫وﻣﺳك ﺳﺟل ﺧﺎص ﺑﻣﺣﺎﺿر اﻟﺟﻠﺳﺎت واﻟﻘﯾﺎم ﺑﻛل اﻷﻋﻣﺎل اﻟﻣوﻛوﻟﺔ ﻟﻪ طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 12‬ﻣﮭﺎم ﻣﺠﻠﺲ اﻹدارة‬

‫ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة ‪:‬‬

‫‪ ‬اﻹﻣﺗﺛﺎل ﻟﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ ‬وﺿﻊ واﻋﺗﻣﺎد اﻟوﺳﺎﺋل اﻹﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺔ واﻟﻣﺧططﺎت اﻟراﻣﯾﺔ ﻟﺗﻧﻣﯾﺔ اﻟﺑﻧك وﺗﺣدﯾد ﺳﯾﺎﺳﺔ ﺗدﺧﻠﻪ ﻣﻊ اﻟﺳﻌﻲ إﻟﻰ‬
‫اﻟﻣﺣﺎﻓظﺔ وﺗدﻋﯾم ﺻﻼﺑﺗﻪ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺗﺣﻘّق ﻣن ﺗوﻓّر اﻟﻣوارد اﻟﺑﺷرﯾﺔ واﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟوﺳﺎﺋل اﻟﻠّوﺟﯾﺳﺗﯾﺔ اﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﺑﻠوغ اﻷﻫداف اﻟﻣﺣدّدة‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣراﻗﺑﺔ اﻟﻔﻌﻠﯾﺔ ﻷﻋﻣﺎل اﻟﺗﺻرف ﻟﻺدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ وذﻟك ﺑﺈﺑداء اﻟرأي ﺣول اﻟﻘ اررات اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﻣردودﯾﺔ‬
‫واﻟﺻﻼﺑﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻣﻊ اﻟﺗﺣﻘّق ﻣن ﻣدى ﻣﻼﺋﻣﺔ ﻫذﻩ اﻟﻘ اررات ﻣﻊ اﻻﺳﺗراﺗﺟﯾﺎت واﻟﻣﺧططﺎت اﻟﻣرﺳوﻣﺔ‬
‫وﻣﻧﻬﺎ ﺧﺎﺻﺔ ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬

‫‪9‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬اﻟﻌﻣل ﻋﻠﻰ ﺗﺣدﯾد و ﺗطوﯾر اﻟﻧظم اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﺑﺎﻟﺑﻧك ﺳواءاً ﻣﻧﻬﺎ اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺈﻋداد اﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ أو ﻏﯾرﻫﺎ‪.‬‬
‫‪ ‬ﺧﺗم اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وﺣﺳﺎب اﻟﻧﺗﺎﺋﺞ و اﻋﺗﻣﺎدﻫﺎ ورﻓﻌﻬﺎ إﻟﻰ اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن‪.‬‬
‫‪ ‬إﻋداد ﺗﻘرﯾر ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟﺳﻧوﯾﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري‬
‫ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﻗﯾﺎم اﻟﺑﻧك ﺑﺈﺟراءات اﻹﻓﺻﺎح اﻟﻣﺎﻟﻲ طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬إﻗرار اﻟﻬﯾﻛل اﻟﺗﻧظﯾﻣﻲ واﻹﺟراءات اﻟﻌﻣﻠﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻟﻠﻘﯾﺎم ﺑﻣﻬﺎﻣﻪ إﻋﺗﻣﺎدًا ﻋﻠﻰ أﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت ﻣﻊ إﻗرار‬
‫أﻧظﻣﺔ اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ وﺗﺣﯾﯾﻧﻬﺎ ﻟﺗرﺳﯾﺦ أﺣﺳن اﻟطرق اﻟرﻗﺎﺑﯾﺔ داﺧل اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬وﺿﻊ ﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﻣﺧﺎطر واﻟﻣﺗﺎﺑﻌﺔ واﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﺗﻧﻔﯾذﻫﺎ وﺗﺣﯾﯾﻧﻬﺎ ﻋﻧد اﻹﻗﺗﺿﺎء‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣﺗﺎﺑﻌﺔ وﻣراﻗﺑﺔ أﻋﻣﺎل اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻹدارة و ﺗﻌﯾﯾن أﻋﺿﺎﺋﻬﺎ وﺗﻛﻠﯾﻔﻬم ﺑﻣﻬﺎم ﻋرﺿﯾﺔ ﻋﻧد‬
‫اﻹﻗﺗﺿﺎء‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 13‬اﻟﺘﻘﯿﯿﻢ اﻟﺪوري ﻷﺷﻐﺎل اﻟﻤﺠﻠﺲ‬

‫ﯾﻠﺗزم اﻟﻣﺟﻠس ﺑﺎﻟﻣﺑﺎدرة ﺑﺗﻘﯾﯾم دوري ﻷﻋﻣﺎﻟﻪ ﺑﺻﻔﺔ ﻋﺎﻣﺔ وﻷﻋﻣﺎل ﻛل ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎﺋﻪ‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺜﺎﻟﺚ ‪ :‬ﻟﺠﺎن اﻟﻤﺠﻠﺲ‬

‫ﯾﻠﺗزم اﻟﻣﺟﻠس ﺑﺗﻛوﯾن ﻟﺟﺎن ﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋﻧﻪ وﻣﻧﻬﺎ ﺧﺎﺻﺔ اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق وﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر واﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ‬
‫ﻟﻠﻘروض وﯾﻔوض ﻟﻬﺎ اﻟﺻﻼﺣﯾﺎت اﻟﻘﺎﻧوﻧﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﻘﯾﺎم ﺑﺎﻟﻣﻬﺎم اﻟﻣوﻛوﻟﺔ إﻟﯾﻬﺎ طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل و‬
‫ﺑﺎﻋﺗﻣﺎد أﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت ﻓﻲ ذﻟك‪.‬‬

‫و ﺗﻠﺗزم ﻫذﻩ اﻟﻠﺟﺎن ﺑـ ‪:‬‬

‫وﻣﻔﺻﻠﺔ ﻋن ﻣﻬﺎﻣﻬﺎ ﻟﻠﻣﺟﻠس‪.‬‬

‫ّ‬ ‫‪ ‬إﻋداد ﻣﺣﺎﺿر ﺟﻠﺳﺎﺗﻬﺎ و ﺑرﻓﻊ ﺗﻘﺎرﯾر دورﯾﺔ‬

‫‪ ‬إﻋﻼم اﻟﻣﺟﻠس ﺑﻛل ﻣﺎ ﻣن ﺷﺄﻧﻪ اﻹﺿرار ﺑﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﻣؤﺳﺳﺔ وﻋرﻗﻠﺔ ﻧﺷﺎطﻬﺎ‪.‬‬

‫‪ ‬اﻋداد ﺗﻘرﯾر ﺳﻧوي ﻣﻔﺻل ﻋن ﻧﺷﺎطﻬﺎ ﺧﻼل اﻟﺳﻧﺔ اﻟﻣﻧﻘﺿﯾﺔ وﺗﻘدﯾﻣﻪ إﻟﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺧﻼل إﺟﺗﻣﺎﻋﻪ‬
‫اﻟذي ﯾﻧظر ﻓﻲ اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟﻣﻘﻔﻠﺔ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 14‬اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ‬

‫ﺗﻘوم اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﺑﺎﻹﺷراف ﻋﻠﻰ اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ واﻟﻧظر ﻓﻲ اﻟﺗﻘﺎرﯾر اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك وﻣراﺟﻌﺗﻬﺎ ﻋﻠﻰ‬
‫أﺳس اﻟﻣﺣﺎﺳﺑﺔ اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻟﻠﺑﻧك وﻣﻼءﻣﺗﻬﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫ﯾرأس اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة اﻟﻣﺳﺗﻘﻠﯾن وﻓﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪10‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ .1‬ﻣﮭﻤﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ‬

‫ﺗﺗوﻟﻰ اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﺑـ ‪:‬‬

‫أ‪ .‬اﻟﺮﻗﺎﺑﺔ اﻟﺪاﺧﻠﯿﺔ و ﻣﺮاﻗﺒﺔ اﻟﺘﺼﺮف ﻓﻲ اﻟﻤﺨﺎطﺮ‬

‫‪ ‬ﻣراﻗﺑﺔ ﻣدى إﻋﺗﻣﺎد اﻟﺑﻧك ﻟﻠوﺳﺎﺋل واﻵﻟﯾﺎت اﻟﻧﺎﺟﻌﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ واﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﻣزﯾدا ﻣن اﻟﻧﺟﺎﻋﺔ‬
‫واﻟﻔﺎﻋﻠﯾﺔ وﺣﻣﺎﯾﺔ ﻣﻛﺗﺳﺑﺎت اﻟﺑﻧك ودﻗﺔ اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻣﻊ ﻣدى إﺣﺗرام اﻟﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ‬
‫اﻟﻌﻣل ﻓﻲ اﻟﻐرض‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر ﻓﻲ اﻟﻧﻘﺎﺋص اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﻣﻧظوﻣﺔ اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ وإﻋﺗﻣﺎد اﻹﺻﻼﺣﺎت اﻟﻼزﻣﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺗﺛﺑت ﻣن ﺻﺣﺔ ودﻗﺔ اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وﺗﻘدﯾر ﻣدى ﺗﻧﺎﻏم ﻣﻧظوﻣﺎت ﺗﻘﯾﯾم اﻟﻣراﻗﺑﺔ واﻟﺗﺻرف ﻓﻲ‬
‫اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺗﻧﺳﯾق ﻣﻊ ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ﻗﺻد ﺿﻣﺎن ﻣزﯾد ﻣن اﻟﻧﺟﺎﻋﺔ ﻓﻲ ﻣﺎ ﯾﺧص اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ واﻟﺗﺻرف ﻓﻲ‬
‫اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬

‫ب‪ .‬إﻋﺪاد اﻟﺘﻘﺎرﯾﺮ اﻟﻤﺎﻟﯿﺔ‬

‫‪ ‬ﻣراﺟﻌﺔ اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ اﻟوﺳﯾطﺔ واﻟﺳﻧوﯾﺔ ﻗﺑل ﻋرﺿﻬﺎ ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك وﻗﺑل اﻹﻓﺻﺎح ﻋﻧﻬﺎ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر ﻓﻲ ﺳﯾﺎﺳﺔ ﺗطوﯾر اﻟﺑﻧك واﻟﻣﺧططﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر ﻓﻲ ﺗﻘﺎرﯾر وﻛﺎﻻت اﻟﺗرﻗﯾم اﻟدوﻟﯾﺔ‪.‬‬

‫ج‪ .‬اﻟﺘﺪﻗﯿﻖ اﻟﺪاﺧﻠﻲ‬

‫‪ ‬ﻣراﻗﺑﺔ وﺗﻧﺳﯾق أﻋﻣﺎل إدارة اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ وﻫﯾﺎﻛل اﻟﺑﻧك اﻟﻣﺗﻌﻬدة ﺑﺄﻋﻣﺎل اﻟﻣراﻗﺑﺔ‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر ﻓﻲ ﺗﻘﺎرﯾر اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﻣدي إﺣﺗرام اﻟﺗوﺻﯾﺎت اﻟﻣﺗﺧذة ﻓﻲ اﻟﻐرض‪.‬‬
‫‪ ‬إﺑداء اﻟرأي ﻓﻲ ﺗﻌﯾﯾن ﻣﺳؤوﻟﻲ إدارة اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ واﻟﻣراﻗﺑﯾن اﻟﺗﺎﺑﻌﯾن ﻟﻬﺎ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﻣدى ﺗوﻓر اﻟوﺳﺎﺋل اﻟﺑﺷرﯾﺔ واﻟﻠّوﺟﺳﺗﯾﺔ اﻟﻼزﻣﺔ واﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﻹدارة اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ اﻟﻘﯾﺎم‬
‫ﺑﻣﻬﺎﻣﻬﺎ ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ‪.‬‬
‫‪ ‬إﻗﺗراح ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻛل ﻣﻬﻣﺔ أو ﺗﺣﻘﯾق ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ‪.‬‬

‫د‪ .‬اﻟﺘﺪﻗﯿﻖ واﻟﺮﻗﺎﺑﺔ اﻟﺨﺎرﺟﯿﺔ‬

‫‪ ‬إﻗﺗراح ﺗﻌﯾﯾن ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت أو اﻟﻣراﻗﺑﯾن اﻟﺧﺎرﺟﯾﯾن ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري‬
‫ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر إو ﺑداء اﻟرأي ﻓﻲ اﻟﺑراﻣﺞ وﺗﻘﺎرﯾر ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت واﻟﻣراﻗﺑﯾن اﻟﺧﺎرﺟﯾﯾن وﻫﯾﺋﺎت اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟﻌﻣوﻣﯾﺔ‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻧظر ﻓﻲ ﺗﻘﺎرﯾر ﻣﻛﺎﺗب اﻹﺳﻧﺎد واﻹﺳﺗﺷﺎرة اﻟﺧﺎرﺟﯾﺔ‪.‬‬

‫‪11‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ‬

‫ﺗﺗﻛون اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﻣن ﺛﻼث أﻋﺿﺎء ﻋﻠﻰ اﻷﻗل ﻣن أﻋﺿﺎء‬
‫ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﯾﺷﺗرط أن ﺗﺗوﻓر ﻓﯾﻬم اﻟﻣؤﻫﻼت واﻟﻛﻔﺎءة ﻓﻲ ﻣﯾدان اﻟﻣﺣﺎﺳﺑﺔ واﻟﺗدﻗﯾق واﻟﻣراﻗﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ‪ .‬وﺗﺳﻧد‬
‫وﺟوﺑﺎ رﺋﺎﺳﺔ اﻟﻠﺟﻧﺔ إﻟﻰ ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة اﻟﻣﺳﺗﻘﻠﯾن‪.‬‬

‫‪ .3‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ‬

‫‪ ‬ﺗﻌﻘد اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت دورﯾﺔ ﻻ ﺗﻘل ﻋن ﺳﺗﺔ ﻣرات ﻓﻲ اﻟﺳﻧﺔ طﺑﻘًﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب‬
‫اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ ‬ﯾﻣﻛن ﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق دﻋوة ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﻟﻠﺣﺿور ﻓﻲ اﺟﺗﻣﺎﻋﺎﺗﻬﺎ ﻛﻠﻣﺎ دﻋت اﻟﺣﺎﺟﺔ إﻟﻰ ذﻟك‬
‫أي ﺷﺧص ذي ﺧﺑرة ﻣن داﺧل اﻟﺑﻧك أو ﻣن ﺧﺎرﺟﻪ إذا دﻋت‬
‫أي ﻣوظف ﺑﺎﻟﺑﻧك أو ّ‬
‫ﻛﻣﺎ ﯾﻣﻛﻧﻬ ﺎ اﺳﺗدﻋﺎء ّ‬
‫اﻟﺣﺎﺟﺔ ﻟذﻟك‪.‬‬

‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ وﺗﺄھﯿﻞ أﻋﻀﺎء اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ اﻟﺪاﺧﻠﻲ‬

‫ﯾﺟب ﻋﻠﻰ أﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ اﻟﺗﻣﺗﻊ ﺑﻛﺎﻣل اﻟﻣؤﻫﻼت اﻟﻌﻠﻣﯾﺔ واﻟﺧﺑرات اﻟﻼزﻣﺔ ﻓﻲ ﻣﺟﺎل‬
‫اﻟﻣﺣﺎﺳﺑﺔ اﻟﺑﻧﻛﯾﺔ واﻟﺗدﻗﯾق واﻟﻣراﻗﺑﺔ اﻟداﺧﻠﯾﺔ اﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﻟﻬم اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻣﻬﺎﻣﻬم ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ وﯾﺣرص ﻣﺟﻠس إدارة‬
‫اﻟﺑﻧك ﻋﻠﻰ ﺿﻣﺎن ﺗﺄﻫﯾل وﺗطوﯾر ﻣؤﻫﻼت أﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق اﻟداﺧﻠﻲ ﺑﺻﻔﺔ ﻣﺳﺗﻣرة‪.‬‬

‫‪ .5‬ﺗﻘﯿﯿﻢ ﻧﺸﺎط اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺪاﺋﻤﺔ ﻟﻠﺘﺪﻗﯿﻖ اﻟﺪاﺧﻠﻲ‬

‫ﺗﻌرض اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣ ﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﺧطط ﻋﻣﻠﻬﺎ ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﺗﻌﯾد ﺗﻘﯾﯾﻣﻬﺎ ﺑﺻﻔﺔ دورﯾﺔ وﻋﻧدﻣﺎ ﺗﻘﺗﺿﻲ اﻟﺣﺎﺟﺔ‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺗﻬﺎ ﺑـ‪:‬‬

‫‪ ‬أﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت ﻓﻲ اﻟﻘطﺎع اﻟﺑﻧﻛﻲ‪.‬‬

‫‪ ‬ﺗﻌدﯾل أو ﺗﻐﯾﯾر اﻷﻫداف اﻟﺗﻲ وﺿﻌﻬﺎ ﻣﺟﻠس اﻹدارة وذﻟك ﺑﺎﻟﺗﺷﺎور ﻋﻧد اﻻﻗﺗﺿﺎء ﻣﻊ ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت‬
‫وﻛل ذي ﺧﺑرة ﻓﻲ ذﻟك‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 15‬ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ‬

‫ﺗﺳﻌﻰ ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ﻋﻠﻰ ﻣﺳﺎﻋدة ﻣﺟﻠس اﻹدارة ﻋﻠﻰ اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻣﻬﺎﻣﻪ اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﺗﺻرف وﻣراﻗﺑﺔ اﻟﻣﺧﺎطر واﺣﺗرام‬
‫اﻟﺗراﺗﯾب واﻟﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ ﻫذا اﻟﻣﺟﺎل‪.‬‬

‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ‬

‫ﺗﺗوﻟﻰ ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر اﻟﻘﯾﺎم ﺑـ‪:‬‬

‫‪ ‬وﺿﻊ واﻋﺗﻣﺎد ﺳﯾﺎﺳﺎت واﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻟﺗﺻرف ﻓﻲ ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬

‫‪ ‬اﻟﻣﺻﺎدﻗﺔ ﻋﻠﻰ اﻟطرق واﻵﻟﯾﺎت اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ ﻋﻣﻠﯾﺔ ﻣراﻗﺑﺔ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ اﻟﻣﺧﺎطر داﺧل اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣراﻗﺑﺔ ﻣدى اﺣﺗرام اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت وﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺗﺻرف ﻓﻲ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬
‫‪12‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬دراﺳﺔ وﺗﺣﻠﯾل ﻣدى ﺗﻌرض اﻟﺑﻧك إﻟﻰ ﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺧﺎطر وﻣدى ﻣﻼءﻣﺔ ذﻟك ﻣﻊ اﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت واﻟﺳﯾﺎﺳﺎت‬
‫اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺗﺻرف ﻓﻲ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬
‫اﻟﻣدﺧرات واﻟﺗﺄﻛد ﻣن اﻟﻣﻼءﻣﺔ اﻟﻣﺳﺗﻣرة ﻟﻠﻸﻣوال اﻟذاﺗﯾﺔ‬
‫ّ‬ ‫‪ ‬ﺗﻘﯾﯾم اﻟﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﻣﺗﺑﻌﺔ ﻣن طرف اﻟﺑﻧك ﻓﻲ ﺗﻛوﯾن‬
‫ﻟﻠﺑﻧك ﻣﻊ ﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﻣﺧﺎطر اﻟﻣﻌﺗﻣدة‪.‬‬
‫‪ ‬دراﺳﺔ اﻟﻣﺧﺎطر اﻟﻧﺎﺟﻣﺔ ﻋن اﻟﻘ اررات اﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺔ ﻟﻣﺟﻠس اﻹدارة‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﺻﺎدﻗﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﻣﺧططﺎت اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﺳﺗﻣ اررﯾﺔ ﻧﺷﺎط اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫ارت اﻟﺻﺎدرة ﻋن اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض ﻟﻠﺷروط اﻟﻘﺎﻧوﻧﯾﺔ اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣراﻗﺑﺔ ﻣدى اﺣﺗرام اﻟﻘر ا‬
‫‪ ‬ﻣﺗﺎﺑﻌﺔ وﻣراﻗﺑﺔ ﻣدى اﺣﺗرام اﻟﻘروض اﻟﻣﺳﻧدة ﻟﻠﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل واﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺗﻘﺳﯾم وﺗﻐطﯾﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‬
‫وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ اﻟﺗﻌﻬدات‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﻌﯾﯾن اﻟﻣﺳؤول ﻋﻠﻰ اﻟﻬﯾﻛل اﻟﻣﻛﻠف ﺑﻣراﻗﺑﺔ وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬

‫‪ .2‬ﺗرﻛﯾﺑﺔ ﻟﺠﻨﺔ اﻟﻤﺨﺎطﺮ‬

‫ﺗﺗﻛون ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﻣن ﺛﻼث أﻋﺿﺎء ﻋﻠﻰ اﻷﻗل ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس‬
‫اﻹدارة وﯾﺷﺗرط أن ﺗﺗوﻓر ﻓﯾﻬم اﻟﻣؤﻫﻼت واﻟﻛﻔﺎءة ﻓﻲ ﻣﯾدان اﻟﺗﺻرف وﺗﻘﯾﯾم اﻟﻣﺧﺎطر وﺗﺳﻧد وﺟوﺑﺎ رﺋﺎﺳﺔ اﻟﻠﺟﻧﺔ‬
‫إﻟﻰ ﻋﺿو ﻣن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة اﻟﻣﺳﺗﻘﻠﯾن‪.‬‬

‫‪ .3‬إﺟﺗﻣﺎﻋﺎت ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‬

‫‪ ‬ﺗﻌﻘد ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت دورﯾﺔ ﻻ ﺗﻘل ﻋن ﺳﺗﺔ ﻣرات ﻓﻲ اﻟﺳﻧﺔ طﺑﻘًﺎ ﻟﻠﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﻣﻌﻣول ﺑﻬﺎ‪.‬‬

‫أي ﺷﺧص ذي ﺧﺑرة داﺧل اﻟﺑﻧك أو ﻣن ﺧﺎرﺟﻪ إذا دﻋت‬

‫أي ﻣوظﻔﻲ اﻟﺑﻧك أو ّ‬
‫‪ ‬ﯾﻣﻛن ﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر دﻋوة ّ‬
‫اﻟﺣﺎﺟﺔ ﻟذﻟك‪.‬‬

‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ وﺗﺄھﯾل أﻋﺿﺎء ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‬

‫ﯾﺟب ﻋﻠﻰ أﻋﺿﺎء ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر اﻟﺗﻣﺗﻊ ﺑﻛﺎﻣل اﻟﻣؤﻫﻼت اﻟﻌﻠﻣﯾﺔ واﻟﺧﺑرات اﻟﻼزﻣﺔ ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺗﺻرف وﺗﻘﯾﯾم‬
‫اﻟﻣﺧﺎط ر اﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﻟﻬم اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻣﻬﺎﻣﻬم ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ وﯾﺣرص ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك ﻋﻠﻰ ﺿﻣﺎن ﺛﻘﺎﻓﺔ اﻟﺗﻛوﯾن‬
‫وﺗطوﯾر ﻣؤﻫﻼت أﻋﺿﺎء ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ﺑﺻﻔﺔ ﻣﺳﺗﻣرة‪.‬‬

‫‪ .5‬ﺗﻘﯾﯾم ﻧﺷﺎط ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر‬

‫ﺗﻌرض ﻟﺟﻧﺔ اﻟﻣﺧﺎطر ﺧطط ﻋﻣﻠﻬﺎ ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة و ﺗﻌﯾد ﺗﻘﯾﯾﻣﻬﺎ ﺑﺻﻔﺔ دورﯾﺔ وﻋﻧدﻣﺎ ﺗﻘﺗﺿﻲ اﻟﺣﺎﺟﺔ ﻣﻘﺎرﻧﺗﻬﺎ‬
‫ﺑـ ‪:‬‬

‫‪ ‬أﻓﺿل اﻟﻣﻣﺎرﺳﺎت ﻓﻲ اﻟﻘطﺎع اﻟﺑﻧﻛﻲ‪.‬‬

‫‪13‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬ﺗﻌدﯾل أو ﺗﻐﯾﯾر اﻷﻫداف اﻟﺗﻲ وﺿﻌﻬﺎ ﻣﺟﻠس اﻹدارة وذﻟك ﺑﺎﻟﺗﺷﺎور ﻋﻧد اﻻﻗﺗﺿﺎء ﻣﻊ ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت‬
‫وﻛل ذي ﺧﺑرة ﻓﻲ ذﻟك‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 16‬اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﺗﺗوﻟﻰ اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض اﻟﻧظر إو ﺑداء اﻟرأي ﻓﯾﻣﺎ ﯾﺧص ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﻘرض واﻟﺗﻣوﯾل اﻟﻣﺗّﺑﻌﺔ داﺧل اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﺗﺗوﻟﻰ اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض إﺑداء اﻟرأي ﻓﻲ ﺧﺻوص ﻣﻠﻔﺎت اﻟﻘروض اﻟﺗﻲ ﺗﻧدرج ﻓﻲ ﺻﻼﺣﯾﺎﺗﻬﺎ وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻣﻘﺎﯾﯾس‬
‫اﻟﺗﻲ وﺿﻌﻬﺎ ﻣﺟﻠس اﻹدارة أو وﻓﻘﺎ ﻟﻠﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﺗﺗﻛون اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﻣن ﺛﻼث أﻋﺿﺎء ﻋﻠﻰ اﻷﻗل ﻣن أﻋﺿﺎء‬
‫ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﻣن أﻋﺿﺎء ﻟﯾﺳت ﻟﻬم ﺻﻔﺔ ﻋﺿو ﺑﻣﺟﻠس اﻹدارة ﺑﺷرط أن ﺗﺗوﻓر ﻓﯾﻬم اﻟﻛﻔﺎءة ﻓﻲ ﻣﯾدان اﻟﺗﻣوﯾل‬
‫واﻟﻘرض‪.‬‬

‫وﺗﺳﻧد رﺋﺎﺳﺔ اﻟﻠﺟﻧﺔ إﻟﻰ اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﻟﻠﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .3‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﺗﻌﻘد اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت دورﯾﺔ طﺑﻘًﺎ ﻟﻠﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﻣﻌﻣول ﺑﻬﺎ وﻛﻠﻣﺎ دﻋت اﻟﺣﺎﺟﺔ‪.‬‬

‫‪ .4‬اﻟﺴﯿﺎﺳﺔ اﻟﻤﺘﻌﻠﻘﺔ ﺑﺘﻜﻮﯾﻦ أﻋﻀﺎء اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﯾﺟب ﻋﻠﻰ أﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض اﻟﺗﻣﺗﻊ ﺑﻛﺎﻣل اﻟﻣؤﻫﻼت اﻟﻌﻠﻣﯾﺔ واﻟﺧﺑرات اﻟﻼزﻣﺔ ﻓﻲ ﻣﺟﺎل اﻟﺗﻣوﯾل‬
‫واﻟﻘرض اﻟﺗﻲ ﺗﺿﻣن ﻟﻬم اﻟﻘﯾﺎم ﺑﻣﻬﺎﻣﻬم ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ وﯾﺣرص ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك ﻋﻠﻰ ﺿﻣﺎن ﺛﻘﺎﻓﺔ اﻟﺗﻛوﯾن‬
‫وﺗطوﯾر ﻣؤﻫﻼت أﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض ﺑﺻﻔﺔ ﻣﺳﺗﻣرة‪.‬‬

‫‪ .5‬ﺗﻘﯿﯿﻢ ﻧﺸﺎط اﻟﻠﺠﻨﺔ اﻟﺘﻨﻔﯿﺬﯾﺔ ﻟﻠﻘﺮض‬

‫ﺗﻌرض اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻧﻔﯾذﯾﺔ ﻟﻠﻘرض ﺧطط ﻋﻣﻠﻬﺎ ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﺗﻌﯾد ﺗﻘﯾﯾﻣﻬﺎ ﺑﺻﻔﺔ دورﯾﺔ وﻋﻧدﻣﺎ ﺗﻘﺗﺿﻲ اﻟﺣﺎﺟﺔ‬
‫ﻣﻘﺎرﻧﺗﻬﺎ ﺑﺎﻷﻫداف اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻣن ﻣﺟﻠس اﻹدارة‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 17‬ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ‬

‫ﻫﻲ ﻟﺟﻧﺔ ﻣﻧﺑﺛﻘﺔ ﻋن ﻣﺟﻠس اﻻدارة ﯾﻌﻬد ﻟﻬﺎ ﻣﻬﻣﺔ اﻟﻧظر إو ﺑداء اﻟرأي ﻓﯾﻣﺎ ﯾﺧص ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻻﻧﺗداب و وﺿﻊ‬
‫اﻟﻣﻘﺎﯾﯾس اﻟﻣوﺿوﻋﯾﺔ اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت واﻟﺗﺄﺟﯾر داﺧل اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .1‬ﻣﮭﺎم ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ‬

‫ﺗﺗوﻟﻰ ﻟﺟﻧﺔ اﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت واﻟﺗﺄﺟﯾر ﻣﺳﺎﻋدة ﻣﺟﻠس اﻻدارة ﻓﻲ ﺗﺻور وﻣﺗﺎﺑﻌﺔ ﺳﯾﺎﺳﺎت اﻟﺗﻌﯾﯾن واﻟﺗﺄﺟﯾر‪ ،‬ﻛﻣﺎ ﺗﻧظر ﻓﻲ‬
‫اﻻﻗﺗراﺣﺎت اﻟﻣﺣﺎﻟﺔ اﻟﯾﻬﺎ ﻣن ﻗﺑل اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﻟﻠﺑﻧك واﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺗﺳﻣﯾﺔ اﻻطﺎرات ﻓﻲ اﻟوظﺎﺋف اﻟﻌﻠﯾﺎ )ﻋﺿو ﺑﺎﻹدارة‬

‫‪14‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﻟﻌﺎﻣﺔ ‪ ،‬ادارة ﻣرﻛزﯾﺔ ‪ (...‬وﺗﺑدئ اﻟﻠﺟﻧﺔ راﯾﻬﺎ ﺣول اﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت اﻟﻣﻘﺗرﺣﺔ ﻣن ﺧﻼل ﺗﻘرﯾر ﯾرﻓﻊ اﻟﻰ ﻣﺟﻠس اﻻدارة‬
‫ﺑﻌد اﻟﺗﺛﺑت ﻣن اﻟﻣﻌﺎﯾﯾر اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ اﻟﻐرض وﺧﺎﺻﺔ ﻣﻌﯾﺎري اﻟﻛﻔﺎءة واﻟﻧزاﻫﺔ‪ .‬ﻛﻣﺎ ﺗﻘﺗرح ﻫذﻩ اﻟﻠﺟﻧﺔ ﻗﯾﻣﺔ‬
‫اﻻﺟر واﻻﻣﺗﯾﺎزات اﻟراﺟﻌﺔ ﻟﻛل ﻋﺿو ﻣن اﻋﺿﺎء اﻻدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ واﻻطﺎرات اﻟﻌﻠﯾﺎ ﻟﻠﺑﻧك واﻋﺿﺎء اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺑﺛﻘﺔ‬
‫ﻋن ﻣﺟﻠس اﻻدارة ﻣﻊ ﺗﺣدﯾد اﻟﻣﻘﺎﯾﯾس اﻟﻣوﺿوﻋﯾﺔ اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻓﻲ ذﻟك‪.‬‬
‫ﻛﻣﺎ ﯾﻌﻬد ﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت واﻟﺗﺄﺟﯾر ﻣﻬﻣﺔ إدارة وﺿﻌﯿﺎت ﺗﻀﺎرب اﻟﻤﺼﺎﻟﺢ واﻹﺷراف اﻟﻣﺑﺎﺷر ﻋﻠﻰ اﻻﻧﺗداﺑﺎت‬
‫وﻣراﻗﺑﺔ أﻋﻣﺎل ﻟﺟﻧﺔ اﻻﻧﺗداﺑﺎت‪.‬‬

‫‪ .2‬ﺗﺮﻛﯿﺒﺔ ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ‬

‫ﺗﺗﻛون ﻟﺟﻧﺔ اﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت واﻟﺗﺄﺟﯾر وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن واﻟﺗراﺗﯾب اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﻣن ﺛﻼث أﻋﺿﺎء ﻋﻠﻰ اﻷﻗل ﻣن ﺑﯾن‬
‫أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة‪.‬‬

‫‪ .3‬إﺟﺘﻤﺎﻋﺎت ﻟﺠﻨﺔ اﻟﺘﻌﯿﯿﻨﺎت واﻟﺘﺄﺟﯿﺮ‬

‫ﺗﻌﻘد ﻟﺟﻧﺔ اﻟﺗﻌﯾﯾﻧﺎت واﻟﺗﺄﺟﯾر اﺟﺗﻣﺎﻋﺎﺗﻬﺎ طﺑﻘًﺎ ﻟﻠﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﻣﻌﻣول ﺑﻬﺎ وﻛﻠﻣﺎ دﻋت اﻟﺣﺎﺟﺔ اﻟﻰ ذﻟك‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺮاﺑﻊ ‪ :‬اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ‬

‫ﯾﺗوﻟﻰ اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﺗﺣت ﻣﺳؤوﻟﯾﺗﻪ اﻹدارة اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﺑﻧك وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻧظﺎم اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك و ﻟﻠواﺋﺢ و ﻗ اررات ﻣﺟﻠس اﻹدارة‬
‫و اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ و طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 18‬ﺗﻌﯿﯿﻦ اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم‬

‫ﯾﻌﯾن اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻣن طرف ﻣﺟﻠس اﻹدارة طﺑﻘﺎً ﻟﻠﻧظﺎم اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك واﻟﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن‬
‫اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 19‬ﻣﮭﺎم اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم‬

‫ﯾﺿطﻠﻊ اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﻣﻬﺎم اﻟﺗﺎﻟﯾﺔ ‪:‬‬

‫‪ ‬اﻟﺗﺳﯾﯾر اﻟﯾوﻣﻲ ﻟﺷؤون اﻟﺑﻧك وذﻟك ﻣن ﺧﻼل اﺗﺧﺎذ ﺟﻣﯾﻊ اﻹﺟراءات اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﻠﺣﻔﺎظ ﻋﻠﻰ ﻣﻣﺗﻠﻛﺎﺗﻪ واﻟﺗﺣﻛم‬
‫ﻓﻲ اﻟﻣﺧﺎطر واﻟﺳﻌﻲ اﻟﻰ ﺗطوﯾر ﻧﺷﺎطﻪ ﻣﻊ اﻷﺧذ ﺑﻌﯾن اﻻﻋﺗﺑﺎر اﻟﺻﻼﺑﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪ .‬وﯾﺗﻣﺗّﻊ اﻟﻣدﯾر‬
‫اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﺻﻼﺣﯾﺎت اﻟﻼزﻣﺔ واﻟﻣﺣددة ﻣن ﻗﺑل ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك طﺑﻘﺎ ﻟﻠﻧظﺎم اﻷﺳﺎﺳﻲ واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ‬
‫اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﻣﺛ ﯾل اﻟﺑﻧك ﻓﻲ ﻋﻼﻗﺎﺗﻪ ﻣﻊ اﻷطراف اﻷﺧرى وﺑﺈﻣﻛﺎﻧﻪ ﺗﻔوﯾض ﺻﻼﺣﯾﺎﺗﻪ ﻷﺷﺧﺎص آﺧرﯾن ﻓﻲ إطﺎر‬
‫اﺣﺗرام اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك واﻟﻠواﺋﺢ اﻟﻣﻌﺗﻣدة ﻣن اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻌﻣل ﻋﻠﻰ ﺗﻧﻔﯾذ اﻟﻘ اررات اﻟﺻﺎدرة ﻋن ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن واﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﺣﺳن ﺗﻧﻔﯾذ‬
‫اﻻﺳﺗراﺗﯾﺟﯾﺎت اﻟﻣﻘررة‪.‬‬

‫‪15‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ ‬اﻹﻟﺗزام ﺑﺗﺳﺧﯾر ﻛل اﻟﻣوارد اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟﺑﺷرﯾﺔ واﻟﻣﻌﻠوﻣﺎﺗﯾﺔ وﻏﯾرﻫﺎ ﻣن اﻟﻣوارد اﻟﺿرورﯾﺔ واﻟﻼزﻣﺔ ﻟﺿﻣﺎن‬
‫اﺿطﻼع اﻟﻠﺟﺎن اﻟﻣﻧﺻوص ﻋﻠﯾﻬﺎ ﺑﻬذا اﻟﻣﯾﺛﺎق ﺑﻣﻬﺎﻣﻬﺎ ﻋﻠﻰ أﺣﺳن وﺟﻪ‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 20‬إﻟﺘﺰام اﻟﻤﺪﯾﺮ اﻟﻌﺎم ﺑﺎﻟﺤﻮﻛﻤﺔ اﻟﺮﺷﯿﺪة‬

‫ﯾﻠﺗزم اﻟﻣدﯾر اﻟﻌﺎم ﺑـ ‪:‬‬

‫‪ ‬اﻟﺗﻌﺎﻣل ﺑوﺿوح وﺷﻔﺎﻓﯾﺔ وﻣﻬﻧﯾﺔ وﻣﺳؤوﻟﯾﺔ ﻣﻊ ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك وﻟﺟﺎﻧﻪ وﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ‬
‫اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﺟﻣﯾﻊ اﻷطراف اﻷﺧرى‪.‬‬
‫‪ ‬اﻹﻟﺗزام ﻓﻲ أداء ﻣﻬﺎﻣﻪ ﺑﺈﺗﺑﺎع اﻟﻘواﻧﯾن واﻹﺟراءات اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ واﻹﻣﺗﺛﺎل ﻹﺟراءات اﻟﺳﻼﻣﺔ اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟﻣﻌﺎﯾﯾر‬
‫اﻟﻣﺣﺎﺳﺑﯾﺔ وﻣﯾﺛﺎق اﻟﺳﻠوك اﻟوظﯾﻔﻲ وأﺧﻼﻗﯾﺎت اﻟﻌﻣل ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬اﻹﻟﺗزام ﺑﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻓﯾﻣﺎ ﯾﺧص ﺗﺿﺎرب اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺨﺎﻣﺲ ‪ :‬اﻟﺠﻤﻌﯿﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ‬

‫ﺗﻌﺗﺑر اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﺷرﯾﻛﺎ ﻓﻲ اﺧذ اﻟﻘ اررات وطرﻓﺎ ﻓﺎﻋﻼ ﻓﻲ ﻣﻣﺎرﺳﺔ اﻟرﻗﺎﺑﺔ ﻋﻠﻰ أﻋﻣﺎل اﻟﺗﺻرف‬
‫داﺧل اﻟﺑﻧك ﻓﻲ إطﺎر ﻣﺎ ﯾﺧوﻟﻪ اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ﻣن ﺳﻠطﺎت وﺣﻘوق ﻟﻔﺎﺋدة اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 21‬ﻣﺪاوﻻت اﻟﺠﻤﻌﯿﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ‬

‫ﺗﺗﺧذ اﻟﻘ اررات اﻟﻣﺧوﻟﺔ ﻗﺎﻧوﻧﺎ ﻟﻣﺟﻣوﻋﺔ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﺑﻣﻧﺎﺳﺑﺔ اﻧﻌﻘﺎد اﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻌﺎدﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك أو اﻟﺟﻠﺳﺎت اﻟﻌﺎﻣﺔ‬
‫ﻣﻠﺧص ﻟﻠﻧﻘﺎﺷﺎت‬
‫وﺗدون ﻣداوﻻت اﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﺿﻣن ﻣﺣﺿر ﯾﻘﻊ اﻟﺗﻧﺻﯾص ﻓﯾﻪ أﺳﺎﺳﺎ ﻋﻠﻰ ّ‬
‫اﻟﺧﺎرﻗﺔ ﻟﻠﻌﺎدة ‪ّ ،‬‬
‫وﺟﻣﻠﺔ اﻟﻘ اررات اﻟﻣﻌروﺿﺔ ﻟﻠﺗﺻوﯾت وﻧﺗﯾﺟﺔ ذﻟك‪.‬‬

‫وﺗﻠﺗﺋم اﻟﺟﻠﺳ ﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻌﺎدﯾﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻣرة واﺣدة ﻓﻲ اﻟﺳﻧﺔ ﺧﻼل اﻵﺟﺎل اﻟﺗﻲ ﺣددﻫﺎ اﻟﻘﺎﻧون واﻟﺗﻲ ﺗﻠﻲ ﺧﺗم اﻟﺳﻧﺔ‬
‫اﻟﻣﺣﺎﺳﺑﯾﺔ ﻛﻣﺎ ﯾﻣﻛن ان ﺗﻌﻘد ﺟﻠﺳﺎت ﻋﺎﻣﺔ ﺧﺎرﻗﺔ ﻟﻠﻌﺎدة وذﻟك ﻛﻠﻣﺎ دﻋت اﻟﺣﺎﺟﺔ إﻟﻰ ذﻟك‪.‬‬

‫وﯾﺟـب ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك ‪:‬‬

‫‪ ‬اﻟﻘﯾﺎم ﺑﺎﻟﺗرﺗﯾﺑﺎت اﻟﻼزﻣﺔ ﻟدﻋوة اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻓﻲ اﻵﺟﺎل وذﻟك وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك وﻟﻠﻘواﻧﯾن‬
‫اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬اﻹﻓﺻﺎح ﻋن اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ أو ﻏﯾرﻫﺎ اﻟﻼزﻣﺔ ﻟﺟﻣﯾﻊ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﺑدون إﺳﺗﺛﻧﺎء وذﻟك وﻓﻘﺎً ﻟﻠﻣﻌﺎﯾﯾر‬
‫اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل ‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗوﻓﯾر اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ واﻟﺗﻘﺎرﯾر وﻛل اﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت وﻓﻘﺎً ﻟﻠﻣﻌﺎﯾﯾر اﻟﻣﻌﺗﻣدة واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 22‬ﺻﻼﺣﯿﺎت اﻟﻤﺴﺎھﻤﯿﻦ ‪:‬‬

‫ﯾﺗﻣﺗﻊ اﻟﻣﺳﺎﻫﻣون ﺑﻌدة ﺻﻼﺣﯾﺎت ‪ ،‬ﻣن أﻫﻣﻬﺎ ‪:‬‬
‫‪16‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ .1‬اﻟﻤﺸﺎرﻛﺔ ﻓﻲ اﻟﻘﺮار ‪:‬‬

‫ﯾﺣق ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﺧﻼل ﺟﻠﺳﺎت اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻌﺎدﯾﺔ واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﺧﺎرﻗﺔ ﻟﻠﻌﺎدة ‪:‬‬

‫‪ ‬اﻟﺗﺻوﯾت ﻋﻠﻰ اﻟﻘ اررات اﻟﻣطروﺣﺔ ﻓﻲ ﺟدول أﻋﻣﺎل اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت اﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﻌﺎدﯾﺔ واﻟﺟﻠﺳﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ‬
‫اﻟﺧﺎرﻗﺔ ﻟﻠﻌﺎدة ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن واﻋﺗﻣﺎد اﻟﻘ اررات واﻟﻠواﺋﺢ وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﺷﺎرﻛﺔ ﻓﻲ ﺗﻌﯾﯾن أﻋﺿﺎء ﻣﺟﻠس اﻹدارة وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗرﺳﯾم ﻣﺷﺎرﯾﻊ ﻣداوﻻت إﺿﺎﻓﯾﺔ ﺿﻣن ﺟدول اﻷﻋﻣﺎل وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬ﻣﻧﺎﻗﺷﺔ اﻟﺗﻘرﯾر اﻟﺳﻧوى ﻟﻧﺷﺎط اﻟﺑﻧك ﺑﻣﺎ ﻓﻲ ذﻟك اﻟﺑﯾﺎﻧﺎت اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وﺗﻘﺎرﯾر ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت وﺳﯾﺎﺳﺎت ﻣﺗﺎﺑﻌﺔ‬
‫اﻟﻣﺧﺎطر‪.‬‬
‫‪ ‬ﺗﻌدﯾل اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬

‫‪ .2‬ﻣﺮاﻗﺒﺔ اﻟﺘﺼﺮف‬
‫ﯾﺣق ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻣراﻗﺑﺔ أﻋﻣﺎل اﻟﺗﺻرف داﺧل اﻟﺑﻧك وذﻟك ﻋن طرﯾق ‪:‬‬

‫‪ ‬ﺗوﺟﯾﻪ أﺳﺋﻠﺔ ﻣﻛﺗوﺑﺔ ﻟﻣﺟﻠس اﻹدارة اﻟذي ﯾﻘوم وﺟوﺑﺎ ﺑﺎﻹﺟﺎﺑﺔ ﻋﻠﯾﻬﺎ وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬طرح اﻷﺳﺋﻠﺔ ﻓﻲ اﺟﺗﻣﺎﻋﺎت اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن واﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ اﻟﺧﺎرﻗﺔ ﻟﻠﻌﺎدة‪.‬‬
‫‪ ‬إﺑطﺎل اﻟﻘ اررات اﻟﻣﺧﺎﻟﻔﺔ ﻟﻠﻌﻘد اﻟﺗﺄﺳﯾﺳﻲ أو اﻟﻣﺿرة ﺑﻣﺻﺎﻟﺢ اﻟﺑﻧك واﻟﻣﺗﺧذة ﻟﻔﺎﺋدة ﺑﻌض اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن أو‬
‫أﺣدﻫم أو ﻟﻣﺻﻠﺣﺔ اﻟﻐﯾر‪.‬‬
‫‪ ‬طﻠب ﺗﻌﯾﯾن ﺧﺑﯾر أو ﻣﺟﻣوﻋﺔ ﻣن ﺧﺑراء ﯾﻌﻬد إﻟﯾﻬم ﺗﻘدﯾم ﺗﻘرﯾر ﺣول ﻋﻣﻠﯾﺔ او ﻋدة ﻋﻣﻠﯾﺎت ﺗﺻرف‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻣﺷﺎرﻛﺔ ﻓﻲ اﺧﺗﯾﺎر ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت طﺑﻘﺎ ﻟﻣﻘﺗﺿﯾﺎت اﻟﻘﺎﻧون اﻟﺟﺎري ﺑﻪ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺴﺎدس ‪ :‬ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت‬

‫‪ .1‬ﺗﻌﯿﯿﻦ ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت‬

‫ﺗﻘوم اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﺑﺎﻗﺗراح ﺗﻌﯾﯾن ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﻋﻠﻰ ﻣﺟﻠس إدارة اﻟﺑﻧك اﻟذي ﯾﺗوﻟﻰ ﺑدورﻩ إﻗﺗراح ﺗﺳﻣﯾﺗﻬم‬
‫ﻋﻠﻰ اﻟﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن ﻻﻋﺗﻣﺎدﻫم وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫ﯾﺟب ﻋﻠﻰ ﻛل ﻣراﻗب ﺣﺳﺎﺑﺎت أن ﯾﻛون ﻣﺳﺗﻘﻼً ﻋن اﻟﺑﻧك وﻓﻘﺎً ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ‬
‫اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪17‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫‪ .2‬ﻣﮭﺎم ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت‬

‫‪ ‬ﯾﻘوم ﻣراﻗﺑو اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﺑﺑذل اﻟﺟﻬد اﻟﻣﻬﻧﻲ اﻟﻼزم ﻟﻠﺗﺛﺑت ﻣن ﺻﺣﺔ اﻟﺑﯾﺎﻧﺎت اﻟواردة ﻓﻲ اﻟﻘواﺋم اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫وﻣن ﺻﺣﺔ اﻟﺑﯾﺎﻧﺎت اﻟواردة ﻓﻲ ﺗﻘرﯾر ﺗﺻرف اﻟﺑﻧك ﻣن ﺻﺣﺔ ﻛل اﻟﺑﯾﺎﻧﺎت اﻟﺗﻲ ﺗدﺧل ﻓﻲ إطﺎر ﻣﻬﺎﻣﻬم‬
‫وﻣدى ﻣﻼءﻣﺗﻬﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬
‫‪ ‬ﯾﻘوم ﻣراﻗﺑو اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﺑﺗﻘدﯾم ﺗﻘﺎرﯾرﻫم ﻟﻠﺟﻣﻌﯾﺔ اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻟﻠﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﻓﻘﺎ ﻷﺣﻛﺎم اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫وﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫‪ .3‬أﺗﻌﺎب ﻣﺮاﻗﺒﻲ اﻟﺤﺴﺎﺑﺎت‬

‫ﯾﻘﻊ ﺗﺣدﯾد أﺗﻌﺎب ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت وﻓﻘﺎ ﻟﻠﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪ .‬وﺗﻘوم اﻟﻠﺟﻧﺔ اﻟداﺋﻣﺔ ﻟﻠﺗدﻗﯾق ﺑﺈﺑداء اﻟرأي ﻓﻲ‬
‫أﺗﻌﺎب ﻣراﻗﺑﻲ اﻟﺣﺳﺎﺑﺎت ﺑﺎﻟﻧﺳﺑﺔ ﻟﻠﻣﻬﺎم اﻹﺿﺎﻓﯾﺔ اﻟﻣوﻛوﻟﺔ إﻟﯾﻬم وذﻟك ﻗﺑل ﻣﺑﺎﺷرﺗﻬم ﻟﻬﺎ‪.‬‬

‫اﻟﺒﺎب اﻟﺴﺎﺑﻊ ‪ :‬اﻷطﺮاف اﻷﺧﺮى‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 23‬اﻷطﺮاف اﻟﺪاﺧﻠﯿﺔ‬

‫ﺗﻠﺗزم اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻣن ﺧﻼل ﻣﺟﻠس إدارﺗﻬﺎ ﻓﻲ إطﺎر اﻟﺗﻌﺎﻣل ﻣﻊ اﻷطراف اﻟداﺧﻠﯾﺔ ﺑﺎﻟﺑﻧك ﺑﻣﺎ ﯾﻠﻲ ‪:‬‬

‫‪ .1‬ﻓﻲ إطﺎر اﻟﻌﻼﻗﺎت ﻣﻊ اﻟﻤﻮظﻔﯿﻦ‬

‫‪ ‬وﺿﻊ ﺳﯾﺎﺳﺎت واﺿﺣﺔ ﻓﯾﻣﺎ ﯾﺗﻌﻠق ﺑﺎﻟﺗﻌﺎﻣل ﻣﻊ اﻟﻣوظﻔﯾن ﴿اﻷﺟور‪ ،‬اﻟﺗرﻗﯾﺎت‪ ،‬اﻟﺗﻛوﯾن‪...،‬إﻟﺦ﴾ ﺗﻌﺗﻣد أﺳﺎﺳﺎ‬
‫ﻋﻠﻰ ﻣﺑﺎدئ اﻟﻣﻬﻧﯾﺔ واﻟﺷﻔﺎﻓﯾﺔ واﻟﻌداﻟﺔ واﻟﻣﺳﺎواة ﺑﯾن أﻋوان إو طﺎرات اﻟﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﺳﻬر ﻋﻠﻰ ﺗطﺑﯾق ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺳﻠوك اﻟوظﯾﻔﻲ وأﺧﻼﻗﯾﺎت اﻟﻌﻣل ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬
‫‪ ‬اﻟﻌﻣل ﻋﻠﻰ ﺗﺄﻫﯾل وﺗطوﯾر ﻗدرات اﻟﻣوظﻔﯾن اﻟﻣﻬﻧﯾﺔ واﻟﻌﻠﻣﯾﺔ‪.‬‬

‫‪ .2‬ﻓﻲ إطﺎر اﻟﻌﻼﻗﺎت ﻣﻊ اﻷطﺮاف اﻻﺟﺘﻤﺎﻋﯿﺔ‬

‫‪ ‬إﻋﺗﻣﺎد اﻟﺣوار ﻣﻊ اﻷطراف اﻻﺟﺗﻣﺎﻋﯾﺔ ﻟﺗوﻓﯾر ﻣﻧﺎخ ﻋﻣل ﺳﻠﯾم وداﺋم‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 24‬اﻷطﺮاف اﻟﺨﺎرﺟﯿﺔ‬

‫ﺗﺳﻬر اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻋﻠﻰ ﺗوﻓﯾر ﻛل اﻟﻣﻌطﯾﺎت واﻟﻣﻌﻠوﻣﺎت اﻟﻣﺗﻌﻠﻘﺔ ﺑﺎﻟﻧﺷﺎط اﻟﺑﻧﻛﻲ ﻟﻸطراف اﻟﺧﺎرﺟﯾﺔ‬
‫)اﻟﺑﻧك اﻟﻣرﻛزي‪ ،‬و ازرة اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‪ ،‬ﻫﯾﺋﺎت اﻟرﻗﺎﺑﺔ اﻟﺧﺎرﺟﯾﺔ‪ ،‬ﻫﯾﺋﺔ اﻟﺳوق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ وﺑورﺻﺔ اﻷوراق اﻟﻣﺎﻟﯾﺔ‪ ... ،‬إﻟﺦ( وذﻟك‬
‫ﻓﻲ إطﺎر اﺣﺗرام اﻟﺗراﺗﯾب واﻟﻘواﻧﯾن اﻟﺟﺎري ﺑﻬﺎ اﻟﻌﻣل‪.‬‬

‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 25‬ﺗﻌﺎرﯾﻒ‬

‫اﻟﺣوﻛﻣﺔ‪ :‬ﻣﺟﻣوﻋﺔ اﻟﻧظم واﻟﻘواﻋد واﻟﺳﯾﺎﺳﺎت واﻟﻬﯾﺎﻛل اﻟﺗﻧظﯾﻣﯾﺔ واﻹﺟراءات اﻟﺗﻲ ﯾﺳﺗﻧد إﻟﯾﻬﺎ ﻣﺟﻠس اﻹدارة واﻹدارة‬
‫اﻟﻌﺎﻣﺔ ﻓﻲ ﺗﺳﯾﯾر اﻟﺑﻧك‪ ،‬واﻟﻘﯾﺎم ﺑﻛل اﻟﻌﻣﻠﯾﺎت اﻟﺑﻧﻛﯾﺔ‪.‬‬

‫‪18‬‬
 ‫ﻣﯾﺛﺎق اﻟﺣوﻛﻣﺔ اﻟرﺷﯾدة ﺑﺎﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‬
‫‪----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------‬‬

‫اﺻﺣﺎب اﻟﻣﺻﻠﺣﺔ اﻵﺧرﯾن ‪ :‬أي ﺷﺧص أو ﻫﯾﺋﺔ ﻟدﯾﻬﺎ ﻣﺻﻠﺣﺔ ﻣﻊ اﻟﺑﻧك ﻣﺛل اﻟﻣودﻋﯾن واﻟداﺋﻧﯾن و اﻟﻌﺎﻣﻠﯾن‬
‫واﻟﻣﺳﺗﺛﻣرﯾن واﻟﻌﻣﻼء وﻛل اﻟﺟﻬﺎت اﻷﺧرى ذات اﻟﻌﻼﻗﺔ ﻣﻊ اﻟﺑﻧك‪.‬‬

‫اﻟﻌﺿو اﻟﻣﺳﺗﻘل‪ :‬ﻫو ﻋﺿو ﻣﺟﻠس ا ﻹدارة اﻟﻣﺳﺗﻘل ﻋن إدارة اﻟﺑﻧك وﻋن اﻟﻣﺳﺎﻫﻣﯾن وﯾﺷﺗرط ﻋﻧد ﺗﻌﯾﯾﻧﻪ أن ﻻ ﺗﻛون‬
‫ﻟﻪ أﯾﺿﺎ ﻣﺻﺎﻟﺢ ﻣﺗﺿﺎرﺑﺔ ﻣﻊ اﻟﺑﻧك ﺧﻼل ﻓﺗرة ﻋﺿوﯾﺗﻪ ﺑﻣﺟﻠس اﻹدارة أو اﻟﻠﺟﺎن‪.‬‬
‫اﻟﻤﺎدة ﻋﺪد ‪ : 26‬اﻟﻤﺮاﺟﻊ اﻷﺳﺎﺳﯿﺔ‬
‫ﻣﻧﺷور اﻟﺑﻧك اﻟﻣرﻛزي ﻋدد ‪ 2011 -06‬اﻟﻣؤرخ ﻓﻲ ‪ 20‬ﻣﺎي ‪ 2011‬واﻟﻣﺗﻌﻠق ﺑﺗدﻋﯾم ﻗواﻋد اﻟﺣوﻛﻣﺔ‬ ‫‪‬‬
‫اﻟرﺷﯾدة داﺧل ﻣؤﺳﺳﺎت اﻟﻘرض‪.‬‬
‫أﻣر ﻋدد ‪ 4953‬ﻟﺳﻧﺔ ‪ 2013‬ﻣؤرخ ﻓﻲ ‪ 5‬دﯾﺳﻣﺑر ‪ 2013‬ﯾﺗﻌﻠق ﺑﺗطﺑﯾق أﺣﻛﺎم اﻟﻔﺻل ‪) 22‬ﺛﺎﻟﺛﺎ( ﻣن‬ ‫‪‬‬
‫اﻟﻘﺎﻧون ﻋدد ‪ 9‬ﻟﺳﻧﺔ ‪ 1989‬اﻟﻣؤرخ ﻓﻲ أول ﻓﯾﻔري ‪ 1989‬اﻟﻣﺗﻌﻠق ﺑﺎﻟﻣﺳﺎھﻣﺎت واﻟﻣﻧﺷﺂت واﻟﻣؤﺳﺳﺎت‬
‫اﻟﻌﻣوﻣﯾﺔ ﻋﻠﻰ اﻟﺑﻧوك اﻟﻌﻣوﻣﯾﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻧﺷور اﻟﺑﻧك اﻟﻣرﻛزي ﻋدد ‪ 2006 -19‬اﻟﻣؤرخ ﻓﻲ ‪ 2006/11/28‬واﻟﻣﺗﻌﻠق ﺑوﺿﻊ ﻣﻧظوﻣﺔ اﻟرﻗﺎﺑﺔ‬ ‫‪‬‬
‫اﻟداﺧﻠﯾﺔ‪.‬‬
‫ﻣﻧﺷور اﻟﺑﻧك اﻟﻣرﻛزي ﻋدد ‪ 2013 -15‬اﻟﻣؤرخ ﻓﻲ ‪ 2013/11/07‬واﻟﻣﺗﻌﻠق ﺑوﺿﻊ ﻣﻧظوﻣﺔ اﻟرﻗﺎﺑﺔ‬ ‫‪‬‬
‫اﻟداﺧﻠﯾﺔ ﻗﺻد اﻟﺗﺣﻛم ﻓﻲ ﻣﺧﺎطر ﺗﺑﯾﯾض اﻻﻣوال وﺗﻣوﯾل اﻻرھﺎب‪.‬‬
‫ﻣﻧﺷور اﻟﺑﻧك اﻟﻣرﻛزي ﻋدد ‪ 2006 -06‬اﻟﻣؤرخ ﻓﻲ ‪ 2006/07/24‬واﻟﻣﺗﻌﻠق ﺑﺈرﺳﺎء ﻧظﺎم ﻟﻣراﻗﺑﺔ‬ ‫‪‬‬
‫اﻻﻣﺗﺛﺎل داﺧل ﻣؤﺳﺳﺎت اﻟﻘرض‪.‬‬
‫ﻣﺟﻠﺔ اﻟﺷرﻛﺎت اﻟﺗﺟﺎرﯾﺔ‪.‬‬ ‫‪‬‬
‫اﻟﻘﺎﻧون اﻷﺳﺎﺳﻲ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬ ‫‪‬‬
‫ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻓﻲ ﻣﺟﺎل ﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﺗﺑﯾﯾض اﻻﻣوال وﺗﻣوﯾل اﻻرھﺎب‪.‬‬ ‫‪‬‬
‫ﺳﯾﺎﺳﺔ اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك ﻓﻲ ﻣﺟﺎل ﺗﺿﺎرب اﻟﻣﺻﺎﻟﺢ‪.‬‬ ‫‪‬‬
‫دﻟﯾل اﺟراءات اﻻﻧﺗداب داﺧل اﻟﺷرﻛﺔ اﻟﺗوﻧﺳﯾﺔ ﻟﻠﺑﻧك‪.‬‬ ‫‪‬‬

‫ﻓﯾﻔري ‪2017‬‬
‫ﻋـــن ﻣﺟﻠــــس اﻻدارة‬
‫ﻧﺎﺟﯾﺔ اﻟﻐرﺑـــﻲ‬

‫‪19‬‬