Professional Documents
Culture Documents
الموضوع :ممارسة نشاط الصرف اليدوي من قبل األشخاص الطبيعيين عن طريق فتح مكاتب صرف
بعد االطالع على القانون األساسي عدد 26لسنة 2015المؤرخ في 7أوت 2015المتعلق بمكافحة اإلرهاب و منع غسل األموال،
وعلى مجلة الصرف والتج9ارة الخارجي9ة الص9ادرة بالق99انون ع9دد 18لس9نة 1976الم9ؤرخ في 21ج99انفي 1976والمتعل99ق بمراجع99ة
وتدوين التشريع الخاص بالصرف والتجارة الخارجية والمنظم للعالقات بين البالد التونسية والبلدان األجنبية مثلم9ا تم تنقيحه99ا بالنص9وص
الالحقة وخاصة المرسوم عدد 98لسنة 2011المؤرخ في 24أكتوبر ،2011
وعلى القانون عدد 54لسنة 2014المؤرخ في 19أوت 2014المتعلق بقانون المالية التكميلي لسنة 2014وخاصة الفصل 54منه،
وعلى القانون عدد 35لسنة 2016المؤرخ في 25أفريل 2016والمتعلق بضبط النظام األساسي للبنك المركزي التونسي،
وعلى األمر عدد 608لسنة 1977المؤرخ في 27جويلية 1977والمتعلق بضبط شروط تطبيق القانون عدد 18لسنة 1976المشار
إليه أعاله كما تم تنقيحه بالنصوص الالحقة وخاصّة األمر الحكومي عدد 393لسنة 2017المؤرخ في 28مارس ،2017
وعلى األمر عدد 1142لسنة 2001المؤرخ في 22ماي 2001المتعل99ق بض99بط نظ99ام مص99اريف القي99ام بمأموري99ة بالخ99ارج الخ99اص
بأعوان الدولة والجماعات المحلية والمؤسسات 9العمومية ذات الص99بغة اإلداري99ة والمؤسس99ات والمنش99آت العمومي99ة وكيفي99ة تحم99ل النفق99ات
المنج ّرة عنها وإسناد االمتيازات المحوّ لة بعنوانها ،مثلما ت ّم تنقيحه باألمر عدد 1733لسنة 2005المؤ ّرخ في 13جوان ،2005
وعلى األمر الحكومي عدد 1366لسنة 2017المؤرخ في 25ديسمبر 2017المتعلق بتحديد السقف األدنى للضمان البنكي المستوجب
وشروط الترشح لممارسة 9نشاط الصرف اليدوي عن طريق فتح مكاتب صرف ،مثلما ت ّم تنقيحه باألمر الحكومي عدد 593لس99نة 2018
المؤرخ في 17جويلية ،2018
وعـلـى المنشور إلـى الوسطاء المقبولـيـن عـدد 13لسنـة 1994المـؤرخ فــي 7س99بتمبر 1994والمتعل99ق بتوري99د وإحال99ة العمالت من
قبل المسافرين وإعادة استبدالها وتصديرها كما تم تنقيحه بالمنشور عدد 10لسنة 2017المؤرخ في 30نوفمبر ،2017
وعلى المنشور إلى الوسطاء المقبولين عدد 4لسنة 2007المؤرخ في 9فيفري 2007المتعلق بالمنحة السياحية،
وعلى المنشور إلى الوسطاء المقبولين عدد 10لسنة 2016الم9ؤرخ فــي 30ديس9مبر 2016والمتعل9ق برخص9ة تص9دير العمالت في
شكل أوراق نقدية أجنبية أو بواسطة شيكات9،
وعلى رأي لجنة مراقبة المطابقة عـدد 5لسنة 2018بتاريخ 27جويلية ،2018كما نص عليه الفصل 42من الق99انون ع99دد 35لس99نة
2016المشار إليه أعاله،
الفصل األول – على كل شخص طبيعي مقيم تونسي الجنسية يع99تزم ممارس99ة نش99اط الص99رف الي99دوي عن طري99ق فتح مكتب ص99رف ،أن
يحصل مسبقا على ترخيص البن99ك المرك99زي التونس99ي ،بن99اء على مطلب كت99ابي ي9ودع مقاب99ل وص99ل ب99المقر االجتم99اعي للبن99ك المرك99زي
التونسي ،محرّ را طبقا لألنموذج موضوع الملحق عدد 1لهذا المنشور ويكون مرفقا بالوثائق التالية :
1 /4
إمكانية النفاذ إلى القوانين واألوامر وأصناف أخرى من النصوص القانونية المحيّنة
www.legislation-securite.tn
الفصل – 2يتولى البنك المركزي التونسي إعالم صاحب المطلب بقراره في أجل أقصاه شهرين ابتداء من تاريخ تسلم مطلب ال99ترخيص
مصحوبا بجميع الوثائق المنصوص عليها بالفصل األول من هذا المنشور.
يتضمّن ترخيص فتح مكتب الصرف اسناد معرف خاص بصاحب المطلب.
يتعين على الشخص الطبيعي الذي تحصل على الترخيص أن يباش99ر نش99اطه بص99فة فعلي99ة في أج99ل أقص99اه ثالث99ة أش99هر ابت99داء من ت99اريخ
الترخيص وأن يو ّج ه إلى البنك المركزي التونسي بأي وسيلة تترك أثرا كتابيا في أج9ل أقص9اه ثالث9ة أي9ام عم9ل ابت9داء من ت9اريخ مباش9رة
النشاط ،تصريحا مطابقا لألنموذج موضوع الملحق عدد 3لهذا المنشور.
الفصEEل – 3يعتبر ت9رخيص ممارس99ة نش99اط الص99رف الي99دوي عن طري99ق فتح مكتب ص99رف شخص99يا وغ9ير قاب99ل للتف9ويت .وال يمكن
للشخص الطبيعي الواحد أن ينتفع بأكثر من ترخيص .يخوّ ل الترخيص لصاحبه ممارسة نشاط الصرف اليدوي في مكتب الصرف المحدد
به دون سواه .وال يخوّ ل الترخيص في أي حال من األحوال ممارسة ذلك النشاط بواسطة أكثر من مكتب صرف.
إال أنه يمكن نقل النشاط من محل إلى آخر شريطة الحصول مسبقا على ترخيص البنك المركزي التونسي.
الفصل – 4يجب أن يستخدم مكتب الصرف لممارسة نش99اط الص99رف الي99دوي بعن99وان العملي99ات المنص99وص عليه99ا بالفص99ل 5من ه99ذا
المنشور دون سواها.
الفصل – 5يخوّ ل الترخيص الممنوح طبقا لهذا المنشور لصاحبه القيام ،عن طريق مكتب الصرف ،بشراء وبيع العمالت 9القابلة للتحويل
مقابل الدينارات بعنوان العمليات التالية دون سواها :
الفصل E– 6يجب أن تنجز عمليات شراء وبيع العمالت المشار إليها بالفصل 5من ه9ذا المنش99ور طبق99ا للش99روط والط99رق واإلج99راءات
المحددة بالنصوص الترتيبية المبينة بذلك الفصل.
يجب أن تفضي كل عملية شراء عمالت إلى إصدار جدول صرف يح ّرر طبقا لألنموذج المنصوص عليه بالملحق عدد 4لهذا المنشور.
يجب أن تفضي كل عملية بيع عمالت إلى إصدار رخص99ة تص9دير عمالت حس9ب الش9روط المنص9وص عليه9ا بالمنش99ور ع99دد 10لس9نة
2016المؤرخ في 30ديسمبر 2016والمتعلق برخصة تصدير العمالت في شكل أوراق نقدية أجنبية أو بواسطة شيكات.
إذا استوجب إنج99از ش99راء عمالت االس99تظهار ،تطبيق99ا ألحك99ام ق99رار وزي99ر المالي99ة بت99اريخ غ99رة م99ارس 2016المتعل99ق بتحدي99د المب99الغ
المنصوص عليها بالقانون عدد 26لسنة 2015المشار إليه أعاله ،بتصريح بتوريد عمالت نقدا مؤشر عليه من قبل الديوانة ،يتعين على
الشخص المرخص له في ممارس99ة الص99رف الي99دوي عن طري99ق مكتب ص99رف ،أن يق99وم بالش99راء على ض99وء نس99خة من ذل99ك التص99ريح
مصحوبة باألصل .ويتولّى ،بعد أن ي99درج على الوثيق99تين ختم99ه وإمض99اءه والمبل99غ ال99ذي تم ش99راؤه وت99اريخ العملي99ة ،إرج99اع األص9ل إلى
صاحبه.
2/4
قاعدة البيانات
النصوص القانونية المنظمة لقطاع األمن في تونس
الفصل – 7يتعين على الشخص المرخص له في ممارسة 9نشاط الصرف اليدوي عن طريق مكتب صرف أن:
يدرج اسمه ويبين معرف مكتبه و يضع الختم واإلمضاء في المكان المخصص للوسيط المقبول على جمي99ع الوث99ائق المنص99وص
عليها بالمناشير المشار إليها بالفصلين 5و 6أعاله.
يعرض بشكل واضح للعموم الترخيص المسند له لممارسة نشاط الصرف اليدوي واألسعار بالدينار المطبقة على عمليات ش99راء
وبيع عمالت قابلة للتحويل.
يحتفظ في دفاتر قابل99ة للنف99اذ لغاي9ة المراقب99ة لم99دة ال تق9ل عن 10س99نوات بنس99خة من جمي9ع الوث9ائق المطلوب9ة إلنج9از عملي9ات
الصرف اليدوي.
يتخذ اإلجراءات الالزمة لضمان التسجيل وكذلك التعقب الضروريين لجميع العمليات التي يقوم بها وأن يستوفي واجبات اليقظ99ة
ومعرفة الحريف المنصوص عليها بالتشريع الجاري به العمل.
الفصل – 8ال يمكن للشخص الطبيعي المرخص له في ممارسة 9نشاط الصرف اليدوي عن طريق مكتب صرف أن يحتفظ بخزائن مكتب
الصرف مبلغا باألوراق النقدية األجنبية اال في حدود حاجيات نشاطه .وال يمكن لهذا المبلغ أن يتجاوز في أي حال من األحوال م99ا يع99ادل
مائتي ألف دينار ( 200.000دينار) باعتبار جميع العمالت.
يجب أن يتم تنزيل كل مبلغ يزيد عن السقف المذكور ب99الفقرة األولى من ه99ذا الفص99ل في "حس99اب مكتب الص99رف" المش99ار إلي99ه بالفص99ل
الموالي ،وذلك خالل أجل أقصاه يوم العمل األول بالبنوك الموالي لتاريخ تسجيل ذلك المبلغ.
الفصل – 9يمكن للوسطاء المقبولين أن يفتحوا باسم األشخاص الطبيعيين المرخص لهم في ممارسة نشاط الص99رف الي99دوي عن طري99ق
فتح مكتب صرف "حسابات 9مكتب صرف" بالعمالت القابلة للتحويل.
ال يمكن للشخص الطبيعي الم9رخص ل9ه في ممارس9ة نش9اط الص9رف الي9دوي عن طري9ق مكتب ص9رف أن يفتح أك9ثر من حس9اب مكتب
صرف واحد بالنسبة لكل عملة .وال يمكن له أن يفتح "حسابات 9مكتب صرف" إال لدى وسيط مقبول واحد.
ويتعين على الوسيط المقبول لغاية فتح "حساب 9مكتب صرف" ،أن يطلب مدّه بتصريح على الشرف يص99رح بواس99طته الش99خص الط99بيعي
المعني أنه ال يمتلك أي "حساب مكتب صرف" مفتوح لدى وسيط مقبول آخر.
الفصل – 10يتم توفير اعتماد "حساب 9مكتب صرف" بحرية بواسطة تنزيل األوراق النقدية األجنبي99ة المش99تراة من قب99ل مكتب الص9رف
وكذلك الفوائد الناتجة عن المبالغ المنزلة بهذا الحساب والمحتسبة حسب 9الشروط المنصوص عليها بالتراتيب الجاري بها العمل.
يتم الخصم من اعتماد الحساب بواسطة سحب أوراق نقدية أجنبية لغاية تغطية حاجيات نش99اط مكتب الص99رف دون س99واها وبي99ع العمالت
لدى وسيط مقبول وكذلك عمليات التوظيف التي تتم حسب التراتيب الجاري بها العمل.
إذا سجل "حساب مكتب صرف" رصيدا دائنا يفوق ما يعادل خمسمائة 9ألف دينار ( 000 500دينار) باعتب9ار المب9الغ موض9وع عملي9ات
توظيف جارية ،يتعين على صاحب 9الحساب أن يقوم ببيع المبل9غ ال9ذي يزي9د عن ه9ذا الس9قف مقاب9ل ال9دينار في أج9ل أقص9اه ي9ومي عم9ل
بالبنوك.
تخضع كل عملية توفير أو خصم أخرى باعتم99اد "حس99اب مكتب ص99رف" إلى ت99رخيص البن99ك المرك99زي التونس99ي وال يمكن للحس99اب 9أن
يكون في أي حال من األحوال مدينا.
الفصل – 11يتعين على الشخص الطبيعي المرخص له في ممارسة نشاط الصرف اليدوي عن طريق مكتب صرف أن يوجه إلى البن9ك
المركزي التونسي عن طريق منظومة تبادل المعطيات ( )SEDقائمات عمليات شراء وبيع العمالت 9المنج99زة من قب99ل مكتب99ه ك99ل ش99هر،
وذلك في أجل أقصاه اليوم العاشر من الشهر الموالي للشهر الذي ترتبط به هذه العمليات.
يوجه الوسطاء المقبولون إلى البنك المركزي التونسي كل شهر عن طريق منظومة تب99ادل المعطي99ات ( )SEDكش99وفات "حس99ابات 9مكتب
صرف" المفتوحة على دفاترهم في أجل أقصاه اليوم العاشر من الشهر الموالي للشهر الذي ترتبط به هذه الكشوفات.
ويت ّم التصريح بالمعطيات المشار إليها إلى البنك المركزي التونسي طبقا للدليل الف ّني الموض99وع على ذمتهم بمنظوم99ة تب99ادل المعطي99ات (
)SEDوالذي يمكن تنزيله مجانا.
الفصل – 12يتعين على الشخص الطبيعي المرخص له في ممارسة نشاط الصرف اليدوي عن طريق مكتب صرف ،الذي يعتزم إنه99اء
نشاطه ،إعالم البنك المركزي التونسي بذلك مسبقا بأي وسيلة تترك أثرا كتابيا ،وفقا لألنموذج بالملحق عدد .5
3 /4
إمكانية النفاذ إلى القوانين واألوامر وأصناف أخرى من النصوص القانونية المحيّنة
www.legislation-securite.tn
يفضي إنهاء النشاط مباشرة إلى غلق "حسابات 9مكتب صرف" بالعمالت من قبل صاحب الترخيص وبيع أرصدتها الدائنة مقابل الدينار.
الفصل – 13يتم سحب ترخيص ممارسة نشاط الصرف اليدوي عن طريق مكتب صرف من قبل البنك المركزي التونس99ي في الح99االت
التالية :
عدم مراعاة شروط ممارسة عمليات الصرف اليدوي المنصوص عليها بهذا المنشور وبتراتيب الصرف الجاري به العمل. )1
اإلخالل بشرط من شروط ممارسة النشاط التي تم بمقتضاها منح الترخيص. )2
عدم مباشرة الشخص الطبيعي المرخص له في ممارس9ة 9الص99رف الي99دوي عن طري99ق مكتب ص99رف لنش99اطه الفعلي في األج99ل )3
المحدد بالفصل 2من هذا المنشور.
4/4