8.12.2022.

Primjer utjecaja troškova i naknada na prinos od ulaganja

Naziv pod-Fonda i ISIN ZB trend HRZBINUTRND8

Pretpostavljeni Iznos i valuta ulaganja 10.000,00 USD
Razdoblje ulaganja 1 godina

Ex ante informacije o troškovima povezanima s financijskim instrumentom:

Prikazani troškovi i naknade predstavljaju troškove koji bi potencijalno nastali za klijenta na temelju pretpostavljenog iznosa
ulaganja uz pretpostavku da klijent sredstva povlači nakon isteka prve godine ulaganja.
Učinak troškova na povrat pokazuje kakav će učinak, u slučaju ulaganja u ovaj proizvod, imati ukupni troškovi usluga i
proizvoda na prinos od ulaganja koji biste mogli dobiti ako napravite otkup nakon isteka jedne godine. U ukupnim se
troškovima uzimaju u obzir jednokratni i tekući troškovi. Pokazatelj učinka troškova na povrat temelji se na procjenama
budućeg prinosa proizvoda te troškova i naknada povezanih s ulaganjem u ovaj proizvod. Banka ne očekuje značajniju
fluktuaciju troškova u budućnosti.

Trošak proizvoda (iskazano kao novčani iznos i kao postotak) 2,376% 237,59 USD
Ulazna naknada 0,000% 0,00 USD
Jednokratni troškovi
Izlazna naknada 0,000% 0,00 USD
Tekući troškovi (naknada za upravljanje, naknada depozitaru, ostali tekući troškovi ) 2,363% 236,31 USD
Transakcijski troškovi 0,013% 1,28 USD
Dodatni Poticaji distributeru (dio troškova proizvoda) 1,200% 120,00 USD
60% od ukupne naknade za upravljenje 2,00% 1,200% 120,00 USD
100% od ulazne naknade 0,000% 0,00 USD

Trošak usluge 0,000% 0,00 USD

Ukupni zbroj svih troškova i naknada 2,376% 237,59 USD

Kumulativan učinak troškova na povrat od ulaganja: Uz pretpostavku da je ostvareni prinos pod-Fonda na kraju prve
godine ulaganja 0,00 USD. Prosječni godišnji trošak sukladno izračunu prema stvarnim troškovima iznosio bi: 2,376% ili
237,59 USD te pokazuje za koji iznos bi se umanjio potencijalno ostvareni prinos pod-Fonda. Prikazani utjecaj troškova i
naknada nije reprezentativan za prošle prinose niti indikator budućih prinosa.

Opis pojmova:
Trošak proizvoda se sastoji od jednokratnih troškova (Ulazne i Izlazne naknade), tekućih troškova (naknada za upravljanje,
naknada depozitaru i ostalih tekućih troškova) i transakcijskih troškova.
Dodatni Poticaji distributeru: Su sva plaćanja koja Banka primi od proizvođača u vezi s pružanjem investicijske usluge, a
čine sastavni dio Troškova proizvoda (ulazne i izlazne naknade i naknade za upravljanje) i ne predstavljaju dodatni trošak
klijentu u odnosu na iskazane troškove proizvoda.
Trošak usluge se odnosi na investicijske i pomoćne usluge koja Banke pruža klijentu vezane uz određeni proizvod o kojem se
izvještava. Trošak usluge se prikazuje agregirano i odnosi se na jednu ili više usluga koja Banka pruža, primjerice usluge
zaprimanja i prijenosa naloga, investicijskog savjetovanja ili usluge pohrane i čuvanja financijskih instrumenata.
Ukupan zbroj svih troškova i naknada predstavlja zbroj svih troškova i naknada glede pojedinog proizvoda (Trošak
proizvoda) te troškova i naknada glede investicijskih usluga pruženih glede tog proizvoda (Trošak usluge).