일반·전문금융소비자 유형 확인서

본 확인서는「금융소비자 보호에 관한 법률」제17조에 따라 금융소비자의 성격을 확인하기 위한 필수 서식

입니다. 아래 해당하는 항목에 체크해주시기 바랍니다. 작성하신 정보는 관련 법령에 따라 관리됩니다.

□「금융소비자 보호에 관한 법률」에 따른 전문금융소비자 ( 해당 )

조문 대상 해당여부
법 §2 9.가~라 국가 / 한국은행 / 모든 금융회사 / 주권상장법인
영 §2 ⑩ 2.가 겸영여신업자
영 §2 ⑩ 2.나 상시근로자가 5인 이상인 법인·조합·단체
영 §2 ⑩ 2.다 대출성 상품을 취급하는 금융상품판매대리·중개업자
영 §2 ⑩ 2.라 자산의 취득 또는 자금의 조달 등 특정 목적을 위해 설립된 법인
「공공기관의 운영에 관한 법률」에 따른 공공기관 중
영§2⑩1.가
금융위원회가 주무기관인 공공기관
영§2⑩1.나 금융지주회사
영§2⑩1.다 한국수출입은행

영 §2 영§2⑩1.라 한국투자공사
⑩ 2.마 ⑥ 3. 영 §2 ⑥ 3~6 중 어느 하나에 해당하는 자 신협중앙회 공제사업부문
영 §2
⑥ 4. 온라인투자연계금융업자
⑩ 1.마
⑥ 5. 집합투자업자, 증권금융회사, 단기금융회사, 자금중개회사
영 §2 ⑦ 2. 나 법률에 따른 기금(기보, 신보 제외)을 관리·운용하는 공공기관
⑩ 1.바 ⑦ 2. 다 법률에 따른 공제사업 법인·조합·단체
규정§2⑥2 금융감독원
규정§2⑥3 기술보증기금
규정§2⑥4 농협·산림조합·새마을금고·수협중앙회
규정§2⑥5 대부업자
규정§2⑥6 신용보증기금
규정§2⑥7 거래소
영 §2
⑩ 2.바 규정§2⑥8 집합투자기구
규정§2⑥9 지방자치단체
규정§2⑥10 주권상장법인
금투협회, 생보협회, 손보협회, 저축은행중앙회, 여신협회,
규정§2⑥11
대부협회, 은행연합회, 신협중앙회
규정§2⑥12 외국 상장 법인
규정§2⑥13 외국 정부, 국제기구, 외국 중앙은행 중 하나에 해당하는 외국인

□ 상기 항목 중 어느 하나에 해당하지 않는 경우 : 일반금융소비자 ( 해당 )

※ ( 상시근로자가 5인 이상인 법인ㆍ조합ㆍ단체 한정) 본인은 상기 「금융소비자 보호에 관한 법률」에서 정한 전문금융소비자에 해당하나,
아래와 같은 사유로 일반금융소비자와 같은 대우를 받고자 희망하며, 이에 따라 ‘적합성 원칙 확인서’를 제출합니다.

불필요 ( 희망 사유 : )

20 23 년 08 월 23 일 법인명/성명 : 염지나 (서명/인)

 적합성원칙 확인서 (개인 및 개인사업자용)

고객님, 저희 산은캐피탈을 이용해주셔서 감사합니다.

본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」에 의거하여 고객님의 재산상황, 금융상품 취득·처분 경험 등을
파악하여, 고객님께서 신청하신 상품이 고객님의 상황에 적합·적정한지 여부를 확인하기 위해 활용됩니다.
아래 체크리스트에 고객님의 상황에 부합하거나 가장 가까운 항목을 정확히 선택(체크표시(v))하여 주시기
바랍니다.

체크리스트

○ 전문금융소비자 해당여부 : 전문금융소비자 주) 일반 금융소비자

주) 전문금융소비자 : 상시근로자 5인 이상 법인, 조합, SPC 등

○ 연 령:만 30 세
○ 대출용도 : 자동차구입 타기관 대출금 대환 기타( )
○ 보유자산 : 1억원 미만 1억원 이상 5억원 미만 5억원 이상
○ 연간소득 : 5천만원 미만 5천만원 이상 1억원 미만 1억원 이상
○ 부 채 : 1천만원 미만 1천만원 이상 1억원 미만 1억원 이상
○ 월 평균 고정지출(월세, 이자비용 등)
300만원 미만 300만원 이상 1천만원 미만 1천만원 이상
○ 신용점수 : 500점 미만 500점 이상 잘 모름(당사를 통한 점수 조회 동의 )
○ 변제계획 : 매월 1일 5일 10일 15일 20일 기타

본인은 당사에 제공한 적합성 관련 정보와 관련하여 다음의 사항을 확인합니다.

1. 당사에 제공한 적합성 관련 정보는 본인의 재산상황, 자금용도 등의 정보를 정확히 알려드린 것입니다.
2. 본인이 제공한 정보가 정확하지 않거나, 정보에 변경사항이 발생한 경우에는 적합성 판단이 달라질 수 있음을
설명 받았습니다.
3. 상기 목적을 위해 본인의 개인정보를 수집, 이용, 제공하는 것에 동의합니다.
( 동의함 동의하지 않음 )

본 확인서는 「금융소비자 보호에 관한 법률」제17조에 따라 작성되었습니다.

본인의 의사에 따라 적합성원칙 확인서를 작성하였고, 상기 적합성원칙 확인서를 수령하였음을 확인합니다.

20 23 년 08 월 23 일

성 명: 염지나 (서명/인)