Professional Documents
Culture Documents
1
1) A más által elkövetett büntetendő cselekmény elkövetéséből származó
• dolog átalakítása, átruházása, pénzügyi tevékenység végzése vagy pénzügyi
szolgáltatás igénybevétele eredetleplezési célból vagy a büntetőeljárás
meghiúsítása céljából,
dolog eredetének eltitkolása.
•
2) A más által elkövetett
4) gondatlan pénzmosás.
Pénzmosási technikák:
2
bűnszervezet tagjai pedig az ingatlanok értékesítésével szintén legális
jövedelemhez jutnak.
2) Fiktív külkereskedelmi ügylettel is lehet pénz mosni. Egy klasszikusnak számító
példa szerint egy Németországban élő török férfi papíron női kosztümöket importál
Törökországból és férfiingeket exportál vissza. Forma szerint minden rendben van,
a kiviteli engedély, a behozatali engedély, a vámpapírok, a feladó számlája és még
egy fizetést sürgető fax is (a gyanú eloszlatása céljából). A papírok legalizálják az
üzletet, innen már csak kétszer-háromszor kell átutalni az összeget például Rióba,
onnan Hongkongba, és már nem is lesz pénzügyi szakember, aki képes lenne
megfejteni a pénz eredetét.
3) Az árumozgással nem járó külkereskedelmi ügyletek is alkalmasak lehetnek a
pénzmosásra. Kiválóan felhasználhatók erre a célra a szolgáltatásokkal, szakértői
tanulmányok készítésével, marketing tevékenységgel (főként piackutatással és
reklámtevékenységgel), szellemi tulajdonnal, ügynöki jutalékkal,
szállítmányozással, biztosítással stb. kapcsolatos fizetések, ahol az ellenérték
nehezen számszerűsíthető. A piszkos pénzt például úgy legalizálják, hogy egy
külföldi partner számára folytatott magyarországi piackutatás ellenértékeként a
partner átutalja az összeget az elkövetőnek, és a pénz máris tiszta, legfeljebb egy
kicsit „megfogyatkozik”, mivel egy ilyen ügyletnek adójogi vonzatai is vannak.
4) Fedővállalkozások és fantomcégek felhasználásával is lehet pénzmosó
tevékenységet folytatni. Ez tekinthető egyébként ma Magyarországon a
legelterjedtebb és talán legbiztonságosabb módszernek. A bűnszervezet tagjai
emellett a legkényelmesebben és legbiztonságosabban úgy tarthatnak egymással
kapcsolatot, ha ez látszólag egy legális gazdasági szervezet fedése alatt történik.
A bűncselekményből származó vagyont a cég vagyonával összekeverőkkel
szemben komoly gondot okozhat a hatóságoknak a vagyonrészek
megkülönböztetése és elkülönítése, ami jelentősen megnehezíti a felderítést. A
fedővállalkozás a legális gazdaságban ténylegesen működő cég, amelynek fő
feladata nem a legális gazdaságban folytatott tevékenység, hanem a feketepénzek
visszaforgatása a gazdaságba. A bankszámláin regisztrált pénzmozgás sokszor
élénk üzleti tevékenységre utal, ezzel szemben több esetben kimutatható, hogy
ezek a fedőcégek általában semmiféle produktív tevékenységet nem folytatnak.
Ezzel szemben a fantomcég egy-egy tranzakció leplezésére alakul, utána eltűnik,
és a mögötte álló személyek felkutathatatlanok maradnak. Azonos bűnszervezet
érdekkörébe tartozó fedőcégek rendszere körszámlázás és túlszámlázott
kereskedelmi tételek alkalmazása révén hatékony pénzmosási hálózatként
működhet. A lényeg természetesen a nagy mennyiségű készpénzforgalom, e közé
keverve ugyanis az illegális jövedelem adózott, legális jövedelemként jelenhet meg.
Az elkövető tehát úgy leplezi a pénz eredetét, hogy a készpénzbevételt realizáló
üzlet tevékenységének legális bevételeként tünteti fel azt.
5) Pénzintézetek megszerzése révén kockázatmentessé válhat a különböző
álkölcsönök nyújtása vagy lát- szat-pénzátutalások végzése is. A bűnözők emellett
gyakran működtetnek párhuzamos vagy titkos bankrendszert is, amely családi vagy
más jellegű bizalmi kapcsolatok révén lehetővé teszi, hogy az egyik országban
átadott pénzösszeg tényleges pénzmozgás nélkül a célországban kifizetésre
kerüljön. Természetesen a levont jutalék nagyobb, mint a legális banki tranzakciók
esetében, de a kockázat csökkentése révén a feladó számára is rentábilis az üzlet.
3
TERRORIZMUS FINANSZÍROZÁSA
a műveleti költségek,
az adminisztratív költségek és
Terrorizmus finanszírozása
318. § (1) Aki terrorcselekmény feltételeinek biztosításához anyagi eszközt szolgáltat
vagy gyűjt, vagy terrorcselekmény elkövetésére készülő személyt vagy rá tekintettel
mást anyagi eszközzel támogat, bűntett miatt két évtől nyolc évig terjedő
szabadságvesztéssel büntetendő.
(2) Aki az (1) bekezdésben meghatározott bűncselekményt terrorcselekmény terrorista
csoportban történő elkövetése vagy terrorista csoport tagja érdekében valósítja
meg, vagy a terrorista csoport tevékenységét egyéb módon támogatja, öt évtől tíz
évig terjedő szabadságvesztéssel büntetendő.
(3) E § alkalmazásában anyagi eszközön a terrorizmus leküzdése érdekében egyes
személyekkel és szervezetekkel szemben hozott különleges korlátozó
intézkedésekről szóló, 2001. december 27-i 2580/2001/EK tanácsi rendelet 1. cikk
1. pontjában meghatározott eszközöket, jogi dokumentumokat és okiratokat kell
érteni.
4
A minősített adat két típusa
Az SZBT határozza meg, hogy valaki maximum milyen minősítési szintű adat
kezelésére kaphat felhasználói engedélyt. Kiadásához nemzetbiztonsági ellenőrzés
szükséges. Az SZBT a kockázatmentes biztonsági szakvélemény kiállításától
számított 5 évig érvényes.
5
A felhasználói engedély tartalmazza, hogy a felhasználó mely körbe tartozó
minősített adatok és maximum milyen minősítési szintű adatok kezelésére, valamint
ezek vonatkozásában mely adatkezelési műveletek végrehajtására jogosult.
• Az érintett saját kérésére a róla szóló minősített adatot SZBT nélkül, a minősítő által
kiadott megismerési engedély birtokában megismerheti. Az engedély kiadása
megtagadható, ha a minősítés alapjául szolgáló közérdeket az érintettnek a
személyes adatainak kezelésére vonatkozó tájékoztatása veszélyeztetné.
• KT! adat felhasználásához nincs szükség SZBT-re.
Fizikai biztonság
A fizikai biztonsági rendszer három egymásra épülő elemből áll. A külső elemei a
védendő terület határait biztosítják, közbenső elemei észlelik az illetéktelen behatolást
és riasztják a reagáló erőt, belső elemei a reagáló erő megérkezéséig késleltetik az
illetéktelen behatolót a minősített adatokhoz történő hozzáférésben.
A szerv biztonsági területet jelöl ki, ahol kezeli és tárolja a minősített adatokat. A B!
vagy magasabb szintű minősített adat kezeléséhez az R.1.-ben megadott építészeti
és biztonságtechnikai előírások szerint kell a biztonsági területet kiépíteni. Az előírások
az adatok tárolásának módjához és a kezelt adatok minősítési szintjéhez igazodik.
Tárolás módja szerint a biztonsági terület I. osztályú, ha a minősített adat tárolása
nyíltan történik, míg II. osztályú, ha a minősített adat tárolása zárt tárolókban történik.
Az I. osztályú területre az R.1. a minősítési szinthez igazodva konkrétan meghatározza
az épület falazataira, nyílászáróira, beléptető- és biztonsági rendszereire vonatkozó
előírásokat. A II. osztályú területet az épületszerkezet jellemzői alapján négy
kategóriába sorolja és kategóriánként eltérő követelményeket határoz meg többek
között a biztonsági terület határán lévő ajtókra, a biztonsági tárolókra, a beléptető
rendszerekre az elektronikai jelzőrendszerekre, a reagáló erőre és a telekhatáron álló
kerítésekre.
A biztonsági területen kívül adminisztratív zóna is kijelölhető. A KT! minősítési szintű
adat adminisztratív zónában is kezelhető és azon belül zárható irodabútorban,
lemezszekrényben is tárolható.
Adminisztratív biztonság
6
adathordozó megsemmisítésének előkészítése és a megsemmisítésben való
részvétel.
A biztonsági vezető
7
• kivizsgálja a rendszerbiztonsági eseményeket.
KNBSZ feladatai
8
Az adatkezelést meghatározó követelmények:
- szükségesség;
- arányosság;
- célhoz kötöttség.
9
A miniszter irányító jogkörében
10
FŐIGAZGATÓ FELADATAI:
11
• Az Alapvető Jogok Biztosa végzi a szolgálatoknál az alapvető jogok
érvényesülésének ellenőrzését.
• A Nemzeti Adatvédelmi és Információszabadság Hatóság a személyes adatok
védelméhez, valamint a közér-dekű és a közérdekből nyilvános adatok
megismeréséhez való jog érvényesülését ellenőrzi.
• Az illetékes miniszter az Nbtv. értelmében kivizsgálja az egyes nemzetbiztonsági
szolgálatok tevékenységével kapcsolatban benyújtott panaszokat.
A Parlament a szolgálatok törvényi és szakmai ellenőrzésére egyaránt jogosult,
amely jogát a Nemzetbiztonsági bizottság és a Honvédelmi és rendészeti bizottság
útján gyakorolja.
12
• dönt a biztonsági szakvélemény megállapításaival és a felülvizsgálati eljárás
elrendelésének megtagadásával kapcsolatos miniszteri döntéssel szembeni
panaszról,
• ha valamely nemzetbiztonsági szolgálat jogszabályellenes vagy nem
rendeltetésszerű tevékenységét feltételezi, vizsgálat lefolytatására felkérheti a
minisztert, aki a vizsgálat eredményéről tájékoztatja a Nemzetbiztonsági
bizottságot, ténymegállapító vizsgálatot folytathat le,
13
A NEMZETBIZTONSÁGI SZOLGÁLATOK SZEMÉLYI ÁLLOMÁNYA
14
különleges jogviszony, amely alapján a munkavégzéssel szükségszerűen együtt
járó kötelezettségeken és jogosultságokon túlmenően mindkét felet
többletkötelezettségek terhelik és jogosultságok illetik meg.
4) Az önkéntes tartalékos katonák a nemzetbiztonsági szolgálatok közül kizárólag a
Katonai Nemzetbiztonsági Szolgálat személyi állományába tartozhatnak.
15
2) az arányosság elve. Az intézkedéssel okozott hátránynak eszerint a lehető
legkisebbnek kell lennie, amely azonban még alkalmas a kívánt cél elérésére.
3) a sérülés okozásának elkerülése. Az intézkedést szenvedő testi épségét a
lehetőségekhez képest óvni kell.
4) a fokozatosság elve. Mindig a lehető legenyhébb intézkedést kell alkalmazni.
Eszerint például bilincset nem szabad alkalmazni akkor, ha ennek törvényes
feltételei fennállnak ugyan, de az elkövető láthatóan nem akar megszökni, nem
tanúsít ellenállást.
16
LŐFEGYVERHASZNÁLAT SZABÁLYAI:
17
TIGY FAJTÁI, FELSOROLÁSUK
A TIGY a szolgálatok nem kizárólagos adatszerző tevékenysége.
A TIGY az utolsó adatszerző tevékenység. Olyan titkos eljárás, amit a szolgálatok csak
kivételes esetekben vehetnek igénybe, mivel alkalmazásuk alapvetően korlátozza a
magán- és családi élet, a magánlakás és levelezés tiszteletben tartásához, az
információs önrendelkezéshez, az információs szabadsághoz és a személyes adatok
védelméhez fűződő jogokat.
A TIGY elsődleges alapelvei:
• törvényesség. E szerint a TIGY kizárólag sarkalatos törvényben szabályozható.
• szükségesség: Csak akkor van helye a titkos eszközök alkalmazásának, ha nem
titkos eszközökkel az adatok nem szerezhetők be.
• arányosság: A TIGY végrehajtása nem valósíthat meg súlyosabb alapjogsérelmet,
mint a védendő nemzetbiztonsági érdeksérelem.
• célhoz kötöttség: A jogszabály pontosan határozza meg és ezáltal korlátozza
azokat a célokat, amelyekre megfigyeléseket lehet végezni. A végrehajtás során a
megfigyelés céljának valósnak kell lennie, nem lehet csupán ürügy.
• ellenőrzöttség: a TIGY valamennyi eljárási mozzanata, így az engedélyezés és a
végrehajtás a nemzetbiztonsági szférától elkülönült szervek valós felügyelete alatt
álljon. Továbbá nemcsak a folyamat alatti, hanem a befejezés utáni független
ellenőrzés lehetőségét is biztosítani kell.
• titkosság: a nemzetbiztonsági tevékenységek teljességét áthatja. Eszerint vannak
olyan adatok, amelyek jellegüknél fogva egyáltalán nem hozhatók nyilvánosságra,
vannak olyan adatok, amelyek nyilvánosságra hozatala mérlegelés kérdése és
vannak olyan adatok, amelyek nyilvánosságra hozatala egyértelműnek tekinthető.
A szolgálatok napi műveleti tevékenységével kapcsolatos adatok döntő többsége
az első csoportba tartozik, míg a harmadik csoportba is csak a szervezeti működést
jellemző adatok egy kis része sorolható.
KÜLSŐ ENGEDÉLYHEZ NEM KÖTÖTT TITKOS INFORMÁCIÓGYŰJTÉS
a) A szolgálatok felvilágosítást kérhetnek,
b) A szolgálatok a nemzetbiztonsági jelleg leplezésével információt gyűjthetnek.
c) A szolgálatok titkos kapcsolatot létesíthetnek magánszeméllyel.
d) A szolgálatok információgyűjtést elősegítő információs rendszereket
alkalmazhatnak.
e) A szolgálatok sérülést vagy egészségkárosodást nem okozó csapdát
alkalmazhatnak .
f) A szolgálatok a saját személyi állományuk és a velük együttműködő természetes
személyek védelmére, valamint a nem- zetbiztonsági jelleg leplezésére
fedőokmányt készíthetnek és használhatnak fel.
g) A szolgálatok fedőintézményt hozhatnak létre és tarthatnak fenn.
h) A szolgálatok a feladataik által érintett személyt, valamint azzal kapcsolatba
hozható lakást, egyéb helyiséget, bekerített helyet, továbbá nyilvános vagy a
közösség részére nyitva álló helyet, illetve járművet titokban megfigyelhet, a
történtekről információt gyűjthetnek, valamint az észlelteket technikai eszközzel
rögzíthetik.
i) A szolgálatok az 56. §-ban foglaltakon kívül beszélgetést lehallgathatnak, az
észlelteket technikai eszközzel rögzíthetik. Ez alapján minden beszélgetést
18
lehallgathatnak, ami nem lakásban és járműben történik és amit nem elektronikus
hírközlési hálózaton vagy eszközön, valamint információs rendszeren folytatnak.
j) A szolgálatok elektronikus hírközlési eszközön vagy információs rendszeren folytatott
kommunikáció tényének a megállapításához, az elektronikus hírközlési eszköz vagy
információs rendszer azonosításához, illetve hollétének megállapításához szükséges
adatokat megszerezhetik. A rendelkezés 2018. július 1-vel lépett hatályba, a hírközlési
rendszerekből és más adattároló eszközökből való információk gyűjtésére feljogosító
szabályozást váltotta. A leváltott eszköz azt a célt szolgálta, hogy a szolgálatok a
távközlési szolgáltatóknál meglévő metaadatokhoz adatkérés formájában, közvetlenül
hozzáférjenek.
büntetlenségi megállapodás:
A megállapodásnak három lényeges feltétele van:
• a Legfőbb Ügyész (LÜ) által kijelölt ügyész engedélye,
• az érintett személlyel történő együttműködéshez fűződő nemzetbiztonsági érdek
jelentősebb legyen, mint az állam büntetőjogi igényének érvényesítéséhez fűződő
érdek,
• a magánszemély szándékosan nem követett el más életének kioltásával vagy
maradandó fogyatékossággal, illetve maradandó egészségkárosodással járó
bűncselekményt.
19
bűncselekményekkel kapcsolatos feladataik végrehajtásakor a Fővárosi Törvényszék
elnöke által e feladatra kijelölt bíró engedélyez.
Az engedélyezésre irányuló előterjesztést az érintett főigazgató nyújtja be.
Az előterjesztés tartalmazza a TIGY helyét, az érintettek nevét vagy körét, az
azonosításukra alkalmas és rendelkezésre álló adatokat, az alkalmazni kívánt eszköz
megnevezését, az alkalmazás szükségességének indoklását, az alkalmazás kezdetét
és végét napban, valamint kivételes engedélyezéskor annak indoklását, hogy arra az
adott ügyben a szolgálat eredményes működéséhez feltétlenül szükség volt.
Az engedélyező a benyújtástól számított 72 órán belül határozatot hoz, indoklási
kötelezettséget az Nbtv. nem ír elő. Két döntést hozhat: helyt ad vagy
megalapozatlanság okán elutasítja. A határozat nem fellebbezhető meg. Az
engedélyező az eljárásáról és a TIGY tényéről az érintettet nem tájékoztatja.
Az alkalmazást maximum 90 napra engedélyezi, a kérelemben ennél rövidebb idő
is megjelölhető. A határidő indokolt esetben, újabb előterjesztése alapján, további 90
nappal meghosszabbítható. A hosszabbítás több alkalommal megtörténhet, korlátlan
számban.
Az Nbtv. a miniszter számára nem, de a bíró számára lehetőséget ad, hogy a
hosszabbításra vonatkozó döntésénél megismerje az adott ügyben általa
engedélyezett TIGY során szerzett és rögzített adatokat.
TIGY kivételes engedélyezés:
20