

1.Lê Anh Phụng

2. Nguyễn Thị Diễm Sương
3. Nguyễn Thị Thanh Thanh
4. Phạm Ngọc Bảo Ny
TRƯỜNG C A O ĐẲNG KINH TẾ T P. H C M MÔN: T H A N H T O Á N QUỐC TẾ

PHƯƠNG THỨC

THANH TOÁN
CHUYỂN
TIỀN GV: Nguy ễn Xuâ n Trưởng

010100069001
Thanh Toán Chuyển Tiền Môn: Thanh Toán Quốc Tế

Nội dung

I Khái niệm II Nhận xét

I

I Quy trình nghiệp vụ I Trường hợp áp

I V
thanh toán dụng
 I. Khái niệm Thanh toán chuyển tiền

I. KHÁI NIỆM
Phương thức thanh toán chuyển tiền (Remittance) là phương thức thanh
toán trong đó một khách hàng của ngân hàng (người chuyển tiền) yêu cầu
ngân hàng chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng ở một địa
điểm nhất định.
Cách thức thực hiện?
 Thanh Toán Chuyển Tiền

II. Quy trình nghiệp vụ thanh toán

 Thanh toán chuyển
tiền trả trước
Quy trình
nghiệp vụ
thanh
toán Thanh toán chuyển
tiền trả sau
Quy trình nghiệp vụ thanh toán

Thanh toán Chuyển tiền trả trước là hình thức

chuyển tiền trả chuyển tiền trả cho người xuất khẩu
trước khi nhận hàng.
trước
Người xuất khẩu
 Người nhập khẩu
(1) Người nhập khẩu lập lệnh
chuyển tiền yêu cầu ngân hàng phục
vụ mình chuyển tiền cho người thụ
hưởng.

   (2) Ngân hàng phục vụ người nhập

Ngân hàng bên
Ngân hàng đại lý
 Người nhập khẩu
SƠ ĐỒ QUY TRÌNH THANHTOÁN
CHUYỂN TIỀN TRẢ TRƯỚC
khẩu chuyển tiền cho người thụ
hưởng thông qua ngân hàng đại lý.
(3) Ngân hàng đại lý ghi có và báo
có cho người xuất khẩu.
(4) Người xuất khẩu giao hàng và bộ
chứng từ cho người nhập khẩu.
(5) Ngân hàng phục vụ người nhập
khẩu sau khi ghi nợ, báo nợ cho
người nhập khẩu.
VD : Công ty Việt Tiến mua vải của công ty bên Mỹ là công ty CK và muốn thanh toán trước khi nhận hàng.

4. Công ty CK giao hàng và bộ chứng từ 1. Việt Tiến lập lệnh chuyển tiền, yêu cầu
cho Công ty Việt Tiến NH Sacombank chuyển tiền cho CK.

5.
2.NH
NHSacombank
Sacombankghi nợ vàtiền
chuyển báocho
nợNH
cho
3. TD Bank ghi có và báo có cho CK.
đạiViệt
lý TDTiến
Bank
Thanh toán chuyển tiền trả Quy trình nghiệp vụ thanh toán chuyển tiền
trước

Người xuất khẩu đã nhận được tiền trước khi Hình thức này lại bất lợi cho người nhập khẩu
giao hàng => không sợ bị thiệt hại do chậm trả vì người nhập khẩu đã chuyển tiền đi thanh
hay bị người nhập khẩu chiếm dụng hàng hóa. toán rồi nhưng chưa nhận được hàng.

Nếu người xuất khẩu chậm trễ giao hàng,

người nhập khẩu sẽ bị thiệt do nhận hàng trễ
Quy trình nghiệp vụ thanh toán

Thanh toán Chuyển tiền trả sau là hình thức chuyển tiền
chuyển tiền trả trả cho người xuất khẩu sau khi nhận hàng.

sau
  (1) Người xuất khẩu giao hàng và bộ
Người xuất khẩu Người nhập khẩu chứng từ hàng hóa cho người nhập khẩu.
(2) Người nhập khẩu lập lệnh chuyển tiền
yêu cầu ngân hàng phục vụ mình chuyển
   tiền cho người thụ hưởng.
(3) Ngân hàng phục vụ người nhập khẩu
chuyển tiền cho người thụ hưởng thông
Ngân hàng đại lý  Ngân hàng bên qua ngân hàng đại lý.
Người nhập khẩu (4) Ngân hàng đại lý ghi có và báo có cho
người xuất khẩu.
(5) Ngân hàng phục vụ người nhập khẩu
SƠ ĐỒ QUY TRÌNH THANHTOÁN báo nợ cho nhà nhập khẩu.
CHUYỂN TIỀN TRẢ SAU
VD: Công ty Việt Tiến mua vải của công ty bên Mỹ là công ty CK và muốn thanh toán sau khi
nhận hàng .

1. Công ty CK giao hàng và bộ chứng từ 2. Việt Tiến lập lệnh chuyển tiền, yêu cầu
cho Công ty Việt Tiến NH Sacombank chuyển tiền cho CK.

3. NH Sacombank chuyển tiền cho CK

4. TD Bank ghi có và báo có cho CK. 5. NH Sacombank báo nợ cho Việt Tiến
thông qua NH TD Bank
Thanh toán chuyển tiền trả sau Quy trình nghiệp vụ thanh toán chuyển
tiền

Người xuất khẩu bị thiệt hại.

Ngân hàng không có nhiệm vụ và

cách thức gì để đôn đốc người nhập
khẩu nhanh chóng chuyển tiền chi trả
nhằm đảm bảo quyền lợi cho người
xuất khẩu.
III. Nhận
xét
 1. Ưu
điểm
- Thủ tục thanh toán đơn giản.

- Thời gian thanh toán nhanh.

 2. Nhược điểm
1. Ngân hàng chỉ đóng vai trò trung gian,
thực hiện việc chuyển tiền và nhận phí dịch
vụ chứ không bị ràng buộc trách nhiệm.

2. Việc giao hàng của bên xuất khẩu và trả tiền của bên nhập
khẩu phụ thuộc vào khả năng và thiện chí của mỗi bên.
=> Quyền lợi của người xuất khẩu khó đảm bảo nếu sử dụng hình
thức chuyển tiền trả sau.
Ngược lại, quyền lợi của người nhập khẩu khó đảm bảo nếu sử
dụng hình thức chuyển tiền trả trước.
 Những rủi ro có thể xảy ra:

Với thanh toán chuyển tiền trả trước: Bên Xuất Khẩu
không giao hàng, giao hàng chậm, giao hàng không
đúng mẫu hợp đồng,…

Với thanh toán chuyển tiền trả sau: Bên Nhập khẩu
không trả tiền, trả tiền chậm, trả thiếu,…
IV. Trường hợp áp
dụng
-Dùng cho thanh toán giữa công ty mẹ và công ty con,
nội bộ công ty với nhau.

-Người bán và người mua có quan hệ tin cậy lẫn nhau

và hợp đồng mua bán có giá trị không lớn.
 Phương thức thanh toán chuyển tiền nào gây rủi
ro nhất với Nhà xuất khẩu?

Chuyển tiền trả trước

Chuyển tiền trả sau

Trong phương thức thanh toán chuyển tiền trả trước,
ai là người lập lệnh chuyển tiền?

Người nhập khẩu

Người xuất khẩu

 “Thanh toán chuyển tiền” trong TTQT có tên tiếng anh
là gì?

Collection of Payment Open account

Remittance
Authority to Purchase
 Tài liệu tham khảo:
1.Tài liệu học phần Thanh toán quốc tế - Thầy Nguyễn Xuân Trưởng
2. https://hanexim.edu.vn/phuong-thuc-thanh-toan-chuyen-tien-t-t-trong-xuat-nhap-khau/
3. https://cuocvanchuyen.vn/tin-tuc/phuong-thuc-chuyen-tien-remittance-trong-thanh-toan-quoc-te-35.html