S W IF T S C O P E

CBY
 ‫المواضيع‬

‫•مقدمة عن سويفت ورسائل سويفت وخدماتها‬

‫•خدمة ‪FINCOPY‬‬
‫•مقدمة عن سويفت سكوب والمعلومات التي يمكن ان يقدمها‬
‫•البيانات التي يجب على العميل ادارتها من اجل الحصول على معلومات دقيقة‬
 ‫ما هي سويفت؟‬
‫• )‪THE SOCIETY FOR WORLDWIDE INTERBANK FINANCIAL TELECOMMUNICATION (SWIFT‬‬
‫• هي تعاونية مصرفية بلجيكية تقدم الخدمات المتعلقة بتنفيذ المعامالت المالية والمدفوعات بين البنوك في‬
‫جميع أنحاء العالم‪.‬‬
‫• تتمثل وظيفتها الرئيسية في العمل كشبكة الرسائل الرئيسية التي يتم من خاللها تنفيذ المدفوعات المحلية او‬
‫الدولية‪ .‬كما أنها تبيع البرامج والخدمات للمؤسسات المالية‪ ،‬معظمها الستخدامها على "‪"SWIFTNET‬‬
‫المملوكة لها‪ ،‬وتقوم بتعيين رموز معرف األعمال (‪.)BICS‬‬
 ‫عناوين سويفت‬

‫تقوم ‪SWIFT‬بتخصيص رمز فريد لكل مؤسسة مالية مكون من ثمانية أو أحد عشر حرًفا‪ُ ،‬يعرف باسم رمز معرف البنك‬ ‫•‬
‫أو)‪BANK IDENTIFIER CODE (BIC‬‬
‫مثال على البحث عن رمز بيك ‪BIC DIRECTOR SEARCH‬‬ ‫•‬
‫• ‪CBYEYESA‬‬
‫• ‪CBYEYESAPSD‬‬
 ‫رسائل سويفت‬
‫• تتكون رسائل سويفت التقليدية من ثالثة أقسام‬
‫المقدمة‬ ‫•‬
‫• محتوى الرسالة‬
‫• النهاية‬

‫• يعتبر نوع الرسالة ضروري جدا لتحديد محتوى الرسالة‬

‫• تشتمل جميع رسائل ‪ SWIFT‬على ”‪( ”MT‬نوع الرسالة‪/‬النص)‪ .‬ويتبع ذلك رقما مكونا من ثالثة أرقام يشير‬
‫إلى فئة الرسالة والمجموعة والنوع‪.‬‬
‫• مثال رسالة ‪MT103‬‬
 ‫انواع رسائل سويفت‬
Category Message type Description Number of message types
0 MT0xx System messages -
1 MT1xx Customer payments and cheques 19
2 MT2xx Financial institution transfers 18
3 MT3xx Treasury markets 27
4 MT4xx Collection and cash letters 17
5 MT5xx Securities Markets 60
6 MT6xx Treasury markets – metals and syndications 22
7 MT7xx Documentary credits and guarantees 29
8 MT8xx Traveller's cheques 11
9 MT9xx Cash management and customer status 21
‫مرجع‬
 ‫الفرق بين سويفت ‪ MT‬وسويفت ‪MX‬‬
‫•في حين أن ‪ SWIFT MT‬هو المعيار التقليدي بتنسيق ثابت الطول‪ ،‬فإن‪SWIFT‬‬
‫‪ MX‬هو معيار أكثر حداثة يستخدم ‪ ،XML‬مما يوفر قدًر ا أكبر من المرونة‬
‫والقدرة على التكيف لمجموعة واسعة من احتياجات المراسلة المالية‪ .‬يعكس‬
‫االنتقال من‪ MT‬إلى ‪ MX‬تطورا في استخدام التكنولوجيا واستجابة للمتطلبات‬
‫الحالية‪.‬‬
‫كيف يعمل سويفت سكوب ولماذا هو مهم؟‬
 ‫خدمة ‪FINCOPY‬‬
‫• ‪ FINCOPY‬هي ميزة ذات قيمة مضافة لـ ‪ FIN‬تمكن مرسل الرسالة من تشغيل نسخة إلى‬
‫وجهة النسخ للحصول على التفويض أو المعالجة اإلضافية‪ .‬يوفر ‪ FINCOPY‬الحل األمثل‬
‫لمراقبة المعامالت المالية الثنائية من قبل مؤسسة مركزية‪.‬‬
‫• يدعم‪ FINCOPY‬مقاصة وتسوية المدفوعات عالية القيمة‪ ،‬والمعامالت المتعلقة بالخزانة‬
‫واألوراق المالية من خالل تمكين نسخ رسائل ‪ FIN‬كلًيا أو جزئًيا‪ ،‬قبل إصدارها إلى المستفيد‪.‬‬
FINCOPY & FININFORM
 ‫انواع البيانات في سويفت سكوب‬
‫• بيانات المعامالت هي البيانات المتعلقة بالرسائل الفردية التي يتم إدخالها في قاعدة البيانات‬
‫بواسطة واجهة العميل ومكون التكامل ‪.FINCOPY‬‬
‫• يتم تحليل بيانات المعامالت بواسطة مكون تكامل‪ SWIFT‬لتمكين التحليل ‪.‬ال تقوم‪SWIFT‬‬
‫بتعديل بيانات المعامالت أثناء التحليل‪ ،‬باستثناء بعض التعديالت الالزمة للتحليل (على سبيل‬
‫المثال‪ ،‬تصحيح تنسيق الحساب)‪ ،‬والتي يتم إجراؤها من خالل قواعد التعيين التي تشكل‬
‫جزًء ا من البيانات التي يحتفظ بها العميل‪.‬‬
 ‫البيانات التاريخية‬

‫• في الوضع االعتيادي‪ ،‬ال يتضمن‪ SWIFT SCOPE‬القياسي بيانات تاريخية‪ .‬يمكن فقط‬
‫للرسائل المالية المتبادلة بعد التنفيذ أن تغذي ‪.SWIFT SCOPE‬‬
‫• قد يختار العميل تحميل بياناته التاريخية إلى‪ SWIFT SCOPE‬لتمكين تحليل كميات أكبر من‬
‫بيانات المعامالت المالية منذ فترة أقدم (هذا الخيار يتضمن تكاليف نالية اضافية)‪.‬‬
‫البيانات المرجعية (يتم تزويدها من قبل سويفت)‬
‫• بيانات‪ SWIFT‬المرجعية هي البيانات التي تقدمها‪ SWIFT‬إلثراء بيانات المعامالت مع سياق األعمال‪،‬‬
‫مثال‪:‬‬
‫رمز‪ BIC‬لتعيين اسم البنك‬ ‫•‬
‫• رمز العملة لتعيين اسم العملة‬
‫• رمز البلد لرسم خرائط اسم البلد‬
‫• رمز نوع الرسالة لتعيين اسم نوع الرسالة‬
‫• معلومات المنطقة الزمنية (لتقارير السيولة اليومية لنطاق‪ SWIFT‬فقط)‬
 ‫البيانات التي يحتفظ بها او يتحكم بها العمالء‬
‫• البيانات التي يحتفظ بها العميل هي البيانات غير الموجودة في بيانات المعامالت وبيانات‪ SWIFT‬المرجعية‪.‬‬
‫ومع ذلك‪ ،‬فهي ضرورية لتشغيل ‪ SWIFT SCOPE‬بشكل صحيح‪.‬‬
‫• يمكن تقسيم البيانات التي يحتفظ بها العميل إلى المجموعات الثالث التالية‪:‬‬
‫•‬
‫اسعار العمالت‬
‫• قواعد التحويل‪ ،‬تحتوي قواعد التحويل على وصف للتحويالت التي يجب تطبيقها على بيانات المعامالت لضمان التوحيد‬
‫واالكتمال (على سبيل المثال‪ ،‬جميع كشوف الحساب لها نفس تنسيق الحساب)‪.‬‬
‫الضمانات وبيانات االدخال اليدوي‪ ،‬تنطبق بيانات الضمانات وبيانات اإلدخال اليدوي األخرى فقط إلعداد تقارير السيولة‬ ‫•‬
‫خالل اليوم (ليس للبنوك المركزية)‪.‬‬
 ‫تحويل العملة‬
‫العملة األصلية هي العملة التي تمت بها الرسالة األولية‪ .‬ويتم توفيرها في التقارير للتصفية ولكنها ال يؤثر على المبالغ‬ ‫•‬
‫المعروضة‪.‬‬
‫عملة التقارير هي العملة التي يتم بها التعبير عن جميع مقاييس المبلغ داخل لوحات المعلومات‪ .‬مطلوب لتمكين المقارنة بين‬ ‫•‬
‫الرسائل التي تمت بعمالت أصلية مختلفة‪.‬‬
‫لضمان اسعار صرف صحيحة من العمالت األصلية الفردية إلى عملة التقارير‪ ،‬يجب توفير جدول أسعار الصرف واالحتفاظ به‬ ‫•‬
‫من قبل العميل‪.‬‬
‫يمكن للعميل اختيار عدة إصدارات من نفس لوحة المعلومات‪ ،‬كل منها متاح بعملة تقارير مختلفة‪ .‬ومع ذلك‪ ،‬فإن هذا يعني تكلفة‬ ‫•‬
‫إضافية وجهًد ا إضافًيا من العميل للحفاظ على بيانات أسعار الصرف‪.‬‬
‫اسئلة ونقاش‬