Professional Documents
Culture Documents
الحولات الصادرة
الحولات الصادرة
الحواالت الصادرة
ACH, E-SWIFT, SWIFT
إعداد
قطاع النظم المصرفية وهندسة العمليات
قطاع النظم المصرفية وهندسة العمليات
الفهرس:
الصفحة البيــــان م
2 المقدمة 1
2 أوالً :قواعد عامة 2
2 ثانيا :القوائم المستخدمة 3
2 ثالثا :إضافة أمر الدفع
2 التبويب األول :الخيارات
3 التبويب الثاني :التفاصيل العامة
13 التبويب الثالث :تفاصيل الرسوم
14 التبويب الرابع :تفاصيل إجراء حركة العميل 4
14 التبويب الخامس :تفاصيل التسوية
15 التبويب السادس :بيانات األطراف المرتبطة
16 التبويب السابع :تفاصيل أخري
16 التبويب الثامن :تفاصيل الحركة
17 رابعا ً :تعديل أمر الدفع قبل المراجعة 5
18 خامسا ً :إلغاء أمر الدفع قبل المراجعة 6
19 سادسا ً :مراجعة أمر الدفع 7
21 سابعاً :اعتماد أمر الدفع مركزيا ً 8
22 ثامناً :استعالم عن أمر الدفع 9
المقدمة
في إطار تحقيق تطبيق النظام البنكي الجديد (الفيناكل) يسعى حثيثا ً قطاع النظم المصرفية وهندسة
العمليات إلى إعداد مواد علمية تحتوي على شرح مفصل لمحتويات النظام البنكي الجديد (الفيناكل) لتكون أداة
يتم اعتماد الزمالء عليها من كافة وحدات البنك الزراعي المصري في تطبيق هذا النظام الجديد ،حيث يحتوي
هذا الملف على شرح مفصل لقوائم الحواالت الصادرة.
أوالً :قواعد عامة
.1الحقول التي تحتوي علي عالمة "*" حقول إلزامية واجب امالءها.
)ACH( .2يُستخدم للتحويالت والمدفوعات الداخلية بين البنك الزراعي المصري والبنوك األخرى داخل
مصر ،حيث يقوم البنك بإرسال الحوالة إلى بنك آخر ويكون حساب عميل البنك الزراعي هو الحساب
المدين وحساب عميل البنك اآلخر هو الحساب الدائن.
.3عند استخدام ) )Swift, E-Swiftيتم استدعاء االسم والعنوان باللغة العربية لذا يجب تعديلهم وكتابتهم
باللغة اإلنجليزية.
.4عند استخدام حواالت ACHبعملة الدوالر/اليورو ( )ACHUS,ACHERيتم استدعاء االسم
والعنوان باللغة العربية لذا يجب تعديلهم والكتابة باللغة اإلنجليزية.
.5بالنسبة لرسائل السويفت الصادرة لالستفسار عن أي رسائل سويفت واردة لوجود نقص في البيانات
ويجب مراعاة اآلتي:
✓ للمراسالالالالالالت بالالعملالة األجنبيالة يتم فتل المراسالال الالاللالة لمالدة 10أيالام عمالل وفى حالالالة عالدم الرد من جالانالب
المراسل يتم ردها أما في حالة ورود رد من المراسل يتم منحه 10أيام عمل أخرى.
✓ للمراسالت بالعملة المحلية يتم فتل المراسلة لمدة 5أيام عمل وفى حالة عدم الرد من جانب المراسل
يتم ردها أما في حالة ورود رد من المراسل يتم منحه 5أيام عمل أخرى.
Dr (Debit) our Customer A/C (ABE).
Cr (Credit) Beneficiary A/C (another bank).
ثانيا ً :القوائم المستخدمة:
اسم القائمة
م االختصار اسم القائمة باللغة االنجليزية الموظف
باللغة العربية
Maker
1 MPOR Maintain Payment Order إدارة أمر الدفع
Checker
2 AOPO1 Authorize Outward Payment Orders االعتماد مركزيا ً
IMPOR2 Inquire payment order استعالم عن امر Maker
3
الدفع Checker
ثالثا :إضافة أمر الدفع:
➢ حقل "ادخل الكلمة المفتاحية" يتم ادخال االختصالار " "MPORلتظهر صالفحة بعنوان "إنشـاء أمر الدفع"
بها اآلتي:
التبويب األول :الخيارات:
▪ حقل "إجراء*" :يتم اختيار "إضافة" من القائمة المنسدلة التي تحتوي على (إضافة ،تعديل ،إلغاء.... ،
الخ) ليتم تفعيل الحقول اآلتية:
✓ حقل "نمط اإلنشاء" :يتم التأشير على أحد االختيارات (قيمة جديدة ،نسخ من قائم).
-قيمة جديدة :إلدخال حوالة جديدة من البداية.
-نسخ من قائم :نسخ من حوالة سابقة مع إمكانية التعديل على بياناتها ال ُمدخلة.
✓ حقل "نوع الخدمة" :يتم اختيار "مدفوعات العمالء" من القائمة المنسدلة التي تحتوي على (مدفوعات
العمالء ،تحصيل العمالء ،مدفوعات بين الفروع ،تحصيل بين الفروع .... ،الخ).
الحواالت الصادرة االصدار – 004مارس 2024
2من23
قطاع النظم المصرفية وهندسة العمليات
✓ حقل "نوع التمويل" :يتم التأشير على تحويل آليا ً (ال يمكن التعديل).
✓ حقل "نظام المدفوعات" :يتم ادخال نظام المدفوعات (يمكن اختياره من الباحث) على سبيل المثال:
مالحظات نظام المدفوعات م
تحويالت بنظام الال ACHبالجنية المصري. ACH 1
تحويالت بنظام الال ACHباليورو. ACHER 2
تحويالت بنظام الال ACHبالدوالر. ACHUS 3
تحويالت بنظام الال SWIFTللبنوك المحلية. ESWFT 4
تحويالت بنظام الال SWIFTللبنوك الخارجية. SWIFT 5
...الخ. ....الخ 6
ملحوظة :عند التأشير في حقل "نمط اإلنشاء" على "نسخ من قائم" ال يتم تفعيل الحقول السابقة ويتم تفعيل
حقل "رقم أمر الدفع" فقط.
▪ يتم الضغط على أيقونة "انتقال" لتظهر التفاصيل الخاصة بأمر المدفوعات إلدخالها واالنتقال إلى التبويب
الثاني "التفاصيل العامة".
التبويب الثاني :التفاصيل العامة:
▪ حقل "تفضيالت ادخال البيانات" :القيمة االفتراضية "فردي" ويمكن التأشير على أحد االختيارات (فردي،
مجمع).
® تفاصيل المدين:
▪ حقل "رقم الحساب*" :يتم ادخال رقم حساب العميل (يمكن اختياره من الباحث).
ملحوظة:
✓ يمكن الضغط على أيقونة للبحث عن رقم الحساب بمعايير مختلفة منها (رقم ملف بيانات
العميل ،رمز المنتج ،نوع المنتج ،ملكية الحساب ،مسمي الحساب .... ،الخ).
لعرض التفاصيل الخاصة برقم حساب العميل. ✓ يمكن الضغط على أيقونة
✓ يمكن الضغط على أيقونة لعرض توقيع العميل.
▪ حقل "االسم" :يظهر اسم العميل آليا ً عند ادخال رقم الحساب.
▪ حقل "رقم ملف بيانات العميل" :يمكن ادخال رقم ملف بيانات العميل.
▪ حقل " :"IBANيمكن ادخال رقم الحساب المصرفي الدولي أيبان.
الحواالت الصادرة االصدار – 004مارس 2024
3من23
قطاع النظم المصرفية وهندسة العمليات
® تفاصيل التعليمات:
▪ حقل "عملة*" :يتم ادخال رمز العملة (يمكن اختياره من الباحث).
▪ حقل "المبلغ*" :يتم ادخال المبلغ ال ُمحول من الحساب كنص حر.
▪ حقل "المبلغ بعملة الحساب" :يتم تفعيل الحقل في حالة التحويل بعملة غير مطابقة لعملة الحساب.
▪ حقل "سعر الصرف" :حقل غير نشط.
▪ حقل "رقم صفقة الفوركس" :حقل غير نشط.
▪ حقل "الرقم المرجعي لمستند أمر الدفع" :يمكن ادخال الرقم المرجعي لمستند أمر الدفع.
ً
▪ حقل "تاريخ التنفيذ المطلوب للبنك المنشئ" :يظهر تاريخ التنفيذ المطلوب للبنك المنشئ آليا (يمكن
التعديل).
▪ حقل "رمز الغرض" :يمكن ادخال رمز الغرض (يمكن اختياره من الباحث) ،ويكون الحقل إلزامياً:
oفي حالة الحواالت بالال .Swift- E-Swift
oيف حالة الحواالت ACHبعملة الدوالر واليورو (.(ACHUS-ACHER
حقل "نظام المدفوعات" :يتم ادخال نظام المدفوعات آليا ً (يمكن اختياره من الباحث). ▪
حقل "اإلعفاء من الرسوم" :يتم التأشير على أحد االختيارات (نعم ،ال) عند اختيار "نعم" يتم تفعيل ▪
حقل "مالحظات االعفاء من الرسوم".
حقل "مالحظات الغرض" :تظهر آليا ً عند اختيار "رمز الغرض". ▪
حقل "الرقم اإلشاري الموحد*" :يتم ادخال الرقم اإلشاري الموحد آليا ً (يمكن التعديل). ▪
حقل "التعليمات" :يمكن ادخال التعليمات كنص حر. ▪
حقل "تفضيالت التوجيه" :يمكن االختيار من القائمة ال ُمنسدلة بين (توجيه على أساس الوقت ،التوجيه ▪
على أساس التكلفة ،التوجيه األنسب).
الرابط "رقم صورة األداة" :يمكن الضغط على الرابط لعرض صورة األداة. ▪
حقل "نوع التحويل" :يمكن ادخال نوع التحويل (يمكن اختياره من الباحث). ▪
حقل "تاريخ حق طلب العميل" :يمكن ادخال تاريخ حق طلب العميل. ▪
حقل "نوع سعر الصرف" :يمكن ادخال نوع سعر الصرف كنص حر. ▪
▪ يتم الضغط على أيقونة "حفظ" لتسجيل البيانات ال ُمدخلة على النظام.
▪ حقل "رمز فئة األصول" :يمكن ادخال رمز فئة األصول (يمكن اختياره من الباحث).
حقل "نوع ملكية الحساب" :يمكن ادخال نوع ملكية الحساب كنص حر. ▪
حقل "مالحظات ملكية نوع الحساب" :يمكن ادخال مالحظات ملكية نوع الحساب كنص حر. ▪
حقل "اسم الحساب" :يمكن ادخال اسم الحساب كنص حر. ▪
حقل "عملة حساب الرسوم" :يمكن ادخال رمز عملة حساب الرسوم (يمكن اختياره من الباحث). ▪
▪ حقل "سطر :"*4/3/2/1يتم ادخال سطر 1إلزاميا ً (يمكن ادخال سطر )4 ،3 ،2كنص حر (الغرض
من التحويل).
® تفاصيل الدائن:
▪ حقل "رقم الحساب*" :يتم ادخال رقم حساب العميل المستفيد كنص حر.
▪ حقل "االسم*" :يتم ادخال اسم المستفيد إليه كنص حر.
▪ حقل "رقم ملف بيانات العميل" :يمكن ادخال رقم ملف بيانات العميل المستفيد بالبنك المحول إليه كنص
حر.
▪ حقل "الرقم المرجعي للطرف المقابل" :يمكن ادخال الرقم المرجعي للطرف المقابل (يمكن اختياره من
الباحث).
▪ حقل " :"IBANيمكن ادخال رقم الحساب المصرفي الدولي للمستفيد.
حقل "الدولة" :يظهر رمز الدولة آليا ً (يمكن التعديل واختيارها من الباحث). ▪
حقل "الرقم البريدي" :يمكن ادخال الرقم البريدي كنص حر. ▪
حقل "رقم الهاتف" :يمكن ادخال رقم الهاتف كنص حر. ▪
حقل "عنوان البريد االلكتروني" :يمكن ادخال عنوان البريد االلكتروني كنص حر. ▪
ملحوظة :يمكن الضغط على أيقونة "استكمال" الستكمال البيانات الضرورية التي لم يتم إدخالها من قِبل الموظف.
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب الثالث "تفاصيل الرسوم".
التبويب الثالث :تفاصيل الرسوم:
ً
▪ حقل "رمز عملية الرسوم" :يتم ادخال رمز عملية الرسوم آليا (.)ACH_OUT_PAY
ملحوظة:
✓ تظهر تفاصيل الحساب ال ُمدخل (رقم الفرع ،رقم ملف بيانات العميل) وإجمالي مبلغ عملية الرسوم.
✓ ال يتم تفعيل أيقونة "إضافة" وتظهر المبالغ ال ُمحصلة آليا ً.
إلجراء تعديل. ✓ ال يتم الضغط على أيقونة
✓ ال يتم الضغط على أيقونة للحذف.
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب الرابع "تفاصيل إجراء حركة
العميل".
التبويب الرابع :تفاصيل إجراء حركة العميل( :يظهر قيد الحركة آليا ً)
▪ حقل "تاريخ معالجة طلب العميل" :يظهر تاريخ اليوم آليا ً (يمكن التعديل).
ملحوظة:
إلضافة حركات إضافية للعميل. ✓ ال يتم الضغط على أيقونة
✓ يتم الضغط على أيقونة "إعادة احتساب" إلعادة احتساب مبالغ الحركة.
إلجراء تعديل. ✓ ال يتم الضغط على أيقونة
✓ ال يتم الضغط على أيقونة للحذف
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب الخامس "تفاصيل التسوية".
التبويب الخامس :تفاصيل التسوية:
▪ حقل "المبلغ" :يظهر به مبلغ التحويل واليمكن التعديل.
▪ حقل "عملة" :يظهر به رمز العملة.
▪ حقل "مبلغ التسوية بين البنوك" :يظهر به مبلغ التسوية آليا ً وال يمكن التعديل.
▪ حقل "الرمز التعريفي للبنك/رقم دليل الشبكة" :يمكن ادخال الرمز التعريفي للبنك ورقم دليل الشبكة
(يمكن اختيارهما من الباحث).
▪ حقل "رمز فرع/مراسل البنك" :يمكن ادخال رمز الفرع ومراسل البنك (يمكن اختيارهما من الباحث).
▪ حقل "رقم حساب التسوية لحساباتنا طرف البنوك المراسلين/حسابات البنوك المراسلين طرفنا" :يتم
ادخال رقم الحساب آليا ً (يمكن التعديل واختياره من الباحث).
▪ حقل "رمز السعر/السعر" :يمكن ادخال رمز السعر والسعر (يمكن اختياره من الباحث).
▪ حقل "عملة" :يظهر رمز العملة آليا ً.
▪ حقل "رسوم المرسل" :يظهر مبلغ الرسوم آليا ً.
▪ حقل "عملة" :يظهر رمز العملة آليا ً.
▪ حقل "رسوم المستلم" :يظهر مبلغ الرسوم آليا ً وال يمكن التعديل.
▪ حقل "تاريخ التسوية" :يظهر آلياً.
▪ حقل "تاريخ الرسالة" :يظهر آليا ً.
▪ حقل "أولوية التسوية" :يمكن ادخال أولوية التسوية كنص حر.
لعرض تفاصيل الرسالة. ▪ حقل "عرض تفاصيل الرسالة" :يتم الضغط على أيقونة
ً
▪ حقل "مؤشر الغطاء التسلسلي" :يتم التأشير على "تسلسل" آليا ويمكن التعديل.
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب السادس "بيانات األطراف
المرتبطة".
التبويب السادس :بيانات األطراف المرتبطة(:يظهر به اطراف عملية التحويل)
ملحوظة:
إلضافة أطراف مرتبطة. ✓ ال يتم الضغط على أيقونة
للتعديل. ✓ ال يتم الضغط على أيقونة
✓ ال يتم الضغط على أيقونة للحذف.
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب السابع "تفاصيل أخري".
▪ يتم الضغط على أيقونة "متابعة" الستكمال البيانات واالنتقال إلى التبويب الثامن "تفاصيل الحركة".
التبويب الثامن :تفاصيل الحركة:
ملحوظة :ال يمكن التعديل في البيانات المعروضة داخل التبويب.
▪ يتم الضغط على أيقونة "إرسال" لتظهر رسالة بها "تم إضافة السجل بنجاح" ورقم أمر الدفع
************.
ملحوظة:
✓ بعد اإلنشاء تنتقل الحوالة إلى المستخدم المراجع لتوثيقها وسحب مبلغ الحوالة من حساب العميل إلى
الحساب الوسيط حسب نظام المدفوعات الذي تم اختياره.
✓ يمكن الضغط على أيقونة "تكرار المهمة" إلنشاء طلب أمر دفع جديد.
✓ عند انشاء حواالت Swift, E-Swift ACHUS,ACHERال يسمل النظام بإدخال الحقول
الموضحة بعد باللغة العربية ويجب ادخالها باللغة االنجليزية كما هو موضح:
oحقل "االسم" :يتم ادخال اسم العميل باللغة اإلنجليزية.
oحقل "سطر العنوان :"3/2/1يتم ادخال العنوان مفصالً باللغة اإلنجليزية.
يتم الضغط على أيقونة "انتقال" لالنتقال إلجراء التعديل المطلوب بالتبويبات السابق عرضها بالبند (ثالثا ً). ▪
▪ يتم الضغط على أيقونة "إرسال" لتظهر رسالة بها "تم تعديل السجل بنجاح" ورقم أمر الدفع
************.
▪ يتم الضغط على أيقونة "انتقال" لعرض بيانات الحوالة بالتبويبات السابق عرضها بالبند (ثالثا ً) وهذه
البيانات غير قابلة للتعديل.
▪ يتم الضغط على أيقونة "إرسال" لتظهر رسالة بها "تم إلغاء السجل بنجاح" رقم أمر الدفع
************.
▪ يتم الضغط على أيقونة "انتقال" لمراجعة البيانات بجميع التبويبات التي تم إدخالها من مستخدم .MAKER
▪ يتم الضغط على أيقونة "إرسال" وتظهر رسالة بها "تم مراجعة السجل بنجاح" ورقم أمر الدفع
************.
▪ يتم الضغط على أيقونة "طباعة إيصال" ليتم طباعة إيصال التحويل.
الحواالت الصادرة االصدار – 004مارس 2024
20من23
قطاع النظم المصرفية وهندسة العمليات
▪ يتم الضغط على أيقونة "انتقال" :لتظهر تفاصيل االدارة (رقم أمر الدفع ،نوع الخدمة ،نظام المدفوعات،
نوع الخدمة ،عملة الدفع ،المبغ ،رقم حساب الدائن ،رقم حساب المدين ،الحالة) باإلضافة إلى:
✓ حقل " :"Rejection Reasonيتم ادخال سبب الرفض في حالة الرفض.
▪ يتم الضغط علي أيقونة "انتقال" لتظهر التفاصيل الخاصة بأمر الدفع ال ُمدخل.