Тема 3 Оволодіння базовими основами ведення банківських рахунків

Лабораторно-практична робота №

Тема уроку: Складання первинних документів на відкриття депозитних

рахунків
Мета: закріпити знання з оформлення операцій при відкритті депозитних
рахунків
Обладнання: завдання, опорний конспект, бланки документів.

Хід роботи

Завдання 1. Дайте відповіді на питання

1. Які операції називаються депозитними (вкладними)?
2. Які документи оформляють при відкриті вкладного рахунка?
3. Перелік документів необхідних для відкриття поточного рахунку?
4. З яких розділів складається договір на відкриття поточного рахунку?

Завдання2 .
Оформити Депозитний договір №23145 в Акціонерному комерційному банку
«Відродження» м. Суми . ТзОВ «Фаворит» хоче відкрити депозитний рахунок в
даному банку строком на 10 років під 7 відсотків річних. Керівників банку та
підприємства вказуєте самостійно.

Завдання 3. Скласти заповідальне розпорядження на грошові кошти, що

розміщені на рахунку № 26304501300855 відкритому на ваше ім’я в АКБ
«Магнат» (Договір № 3256 від 01 липня 2002 року)

Висновок:_________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
 ДЕПОЗИТНИЙ ДОГОВІР

№ __________
 

м.___________ "____"____________ 20___р.

_____________________________________________________(повне найменування банку)

іменований надалі  "Банк", в особі _______________________________________ (П.І.П., посада)
діючого на підставі Статуту, з одного боку, і ______________________ (повне найменування
організації вкладника) в особі ____________________________ (П.І.П., посада) діючого на
підставі _________________________ іменований надалі  "Вкладник", з іншого боку, уклали
даний договір про наступне:

 1. Предмет договору

 1.1. Вкладник зобов'язується передати Банку тимчасово вільні кошти в сумі

________________________(цифрами й прописом) на строк до "___"____________ 20___р.

1.2. Зазначена сума перераховується Вкладником своїм платіжним дорученням з урахуванням

необхідного документообігу між банками не пізніше "___"__________ 20___р. Під фактичною
датою перерахування засобів варто розуміти дату зарахування засобів на депозитний рахунок N
_____________ в Операційному управлінні банка.

1.3. Банк зобов'язується зберігати отримані кошти  на депозитному рахунку й повернути їхньому
вкладникові не пізніше 10 календарних днів після строку, вказаного в п.1.1 даного договору.
Повернення прийнятих на зберігання сум забезпечене засобами статутного й іншого фондів
Банку. Під фактичною датою повернення депозиту варто розуміти дату зарахування засобів на
рахунок Вкладника N __________ в ___________________________________(найменування
установи банку).

 2. Плата за депозит.

 2.1. За користування депозитом Банк вносить плату в розмірі ____________ (цифрами й

прописом) ___% річних. При несвоєчасному поверненні депозиту, тобто  після строку,
зазначеного в  п.1.3. даного договору, плата за депозит вноситься в розмірі ________________
(цифрами й прописом).

2.2. Відсотки по депозиту нараховуються й перераховуються Банком щомісяця не пізніше

____________ числа місяця, що слідує за звітним. Під фактичною датою перерахування плати за
депозит необхідно розуміти дату зарахування засобів на розрахунковий рахунок вкладника.

Відлік строку по нарахуванню відсотків починається з дати зарахування засобів Вкладника на

депозитний рахунок в Операційному управлінні банку й закінчується датою списання засобів із
цього рахунку.

2.3. У випадку ненадходження плати за депозит у строк, згідно п.2.2 даного договору, що
належать із Банку відсотки вважаються як несвоєчасно сплачені. За кожний день прострочення
платежу Банк сплачує Вкладникові пеню в розмірі 0,07% від суми простроченого платежу по
відсотках.

 3. Умови депозиту

 3.1. У межах строку депозиту Банк вправі розпоряджатися коштами на свій розсуд, у тому числі
шляхом використання їх як кредитні ресурси.

3.2. Інші умови ____________________________.

 4. Дострокове стягнення й повернення депозиту

 4.1. Вкладник має право на дострокове безперечне стягнення й повернення депозиту у

випадках:

- несвоєчасного перерахування Банком плати за депозит;

- оголошення Банку неплатоспроможним у загальновстановленому порядку. У зазначених

випадках Банк на першу вимогу Вкладника, виражену в письмовому вигляді, повертає суму
депозиту протягом  трьох робочих днів з дати одержання даної вимоги.

У всіх інших випадках дострокове повернення депозиту з ініціативи Вкладника здійснюється

Банком за умови письмового повідомлення Банку за 30 календарних днів. При цьому Банк вправі
при достроковому поверненні депозиту утримати комісію в розмірі 50% від суми виплачених
відсотків.

4.2. Банк має право достроково повернути депозит зі своєї ініціативи, якщо він попередить
Вкладника про своє рішення в письмовому вигляді за 30 календарних днів. При цьому Банк
сплачує "Вкладникові" відсотки за фактичний строк користування депозитом.

 5. Розгляд спорів

 Розбіжності, що виникають у процесі виконання умов даного договору, попередньо

розглядаються сторонами з метою досягнення взаємовигідного рішення з оформленням протоколу
розгляду. При неможливості врегулювання спорів і розбіжностей шляхом двосторонньої

угоди вони передаються на розгляд в до суду.

 6. Зміна умов договору

 Договір може бути змінений за взаємною згодою сторін. Всі зміни й доповнення до даного
договору будуть дійсні, якщо вони зроблені в письмовому вигляді і підписані уповноваженими
представниками з обох сторін.

 7. Термін дії договору

 Термін дії договору починається з дати його підписання й закінчується

датою після повного повернення депозиту, що належать відсотків по ньому, а також комісій і
неустойок, що випливають із умов договору. Договір складений у двох екземплярах, що мають
однакову силу.

 8. Юридичні адреси сторін

 Банк:                                          Вкладник:

_____________________ _______________________

_____________________ _______________________

_____________________ _______________________

_____________________ _______________________

( підпис )                                        ( підпис )

 М.П.                                                                        М.П.

 ДОРУЧЕННЯ № _____

Я , ___________________________________ рік народження _______,

П.І.Б
що проживає ________________________________________________________________,
адреса місця проживання
паспор серія _______ № _____________________,
№, серія
виданий _____________________________________________________________________.
ким виданий, коли
дісним дорученням вповноважую
_____________________________________________________, рік народження ________,
П.І.Б
що проживає ________________________________________________________________,
Адреса місця народження
паспор серія _____ №________________,
№, серія
виданий _____________________________________________________________________.
ким виданий
розпорядитися коштами, що знаходяться на рахунку №
______________________________
№ рахунку
відкритому на моє ім’я в ____________ «________________» ( Договір № ________ від
назва банку(філії).№ договору
«____» ____________ 20____ р.), для чого надаю йому право подавати від мого імені
заяви, одержувати з мого рахунка через касу банку грошові кошти, у тому числі
нараховані на суму внеску відсотки без обмеження їхнього розміру, а в разі потреби
закрити рахунок, розписуватися за мене, одежувати довідки вбо інші документи про
наявність коштів, відсотків ( нарахувань) по рахунку або рух зазначених сум,
поповнювати зазначений рахунок, а також виконувати всі інші дії в межах і обсязі,
передбачених чинним законодавством України для такого роду повноважень.

________________ ____________________
Підпис довірителя П.І.Б.

________________ ________________________
Підпис кому довірили П.І.Б

Доручення видане терміном на ___ (___________) роки без права передоручення.

«_____» _____________ 20______ р.
дійсне доручення засвідчене мною,
________________________________________
( посада, П.І.Б)
Доручення підписане в моїй присутності
________________________________________
(П.І.Б, довірителя)
особистість довірителя встановлена
Провідний економіст
сектора по роботі з населенням
облікового-операційного відділу
______________________________________________
(підпис уповноваженого співробітник