Тема 3 Оволодіння базовими основами ведення банківських рахунків

Лабораторно-практична робота №3

Тема уроку: Оформлення заяви та договору на відкриття поточного

рахунку
Мета: закріпити знання з оформлення заяви та договору на відкриття
рахунку та основні вимоги до їх оформлення.
Обладнання: завдання, опорний конспект, бланки документів.

Хід роботи

Завдання 1. Дайте відповіді на питання

1. Який порядок відкриття поточного рахунку?
2. Які види рахунків ви знаєте?
3. Перелік документів необхідних для відкриття поточного рахунку?
4. з яких розділів складається договір на відкриття поточного рахунку?

Завдання2 .
Оформити заяву на відкриття рахунку в Акціонерному комерційному банку
«Відродження» м. Суми для ТЗОВ «Струмок». Дата відкриття рахунку (дата
проведеного заняття), ідентифікаційний код за ЄДРПОУ 31905466, номер
особового рахунку 7301201832

ТЗОВ «Струмок» АКБ «Відродження»

Керівник Мельник А.В. Керівник Шмаров В.І
Головний бухгалтер Сокол С.А Гол. Бух. Богданова В.А.
Контролер Соловей В.О.

Завдання 3. Скласти договір на відкриття поточного рахунку (вашому сусіду по

парті) в Публічному акціонерному банку "АВТОКРАЗБАНК" який
знаходиться в м. Кременчук, вул. Київська, 8 МФО 331100 Код ЄДРПОУ
20046323 тел. ( 0536 ) 77-88-38, 77-47-95. Керівник Банку (Ваше прізвище,
імя по батькові).

Висновки:
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
__________________________________________________________________
______________________________________________________________
Міністерство освіти і науки України
 ЗАЯВА
про відкриття поточного рахунку

Назва банку ______________________________________________________

__________________________________________________________________

____________________
|Ідентифікаційний код|
|за ЄДРПОУ або |
Назва клієнта банку, |реєстраційний |
що відкриває рахунок, ___________________ |(обліковий) номер за|
(повна і точна назва |ТРДПАУ |
__________________________________________ |____________________|
юридичної особи / відокремленого підрозділу)| |
|____________________|

Просимо відкрити ___________________ рахунок у _____________.

(вид поточного рахунку) (вид валюти)

Із змістом Інструкції про порядок відкриття, використання і

закриття рахунків у національній та іноземних валютах ознайомлені.
Вимоги цієї Інструкції для нас обов'язкові.

Додаткова інформація (1) ____________________________________

_________________________________________________________________.

Керівник ______________ __________________________________

(посада) (підпис, прізвище, ініціали)

Головний бухгалтер __________________________________

(підпис, прізвище, ініціали)

"___"____________ 200 р.

М.П.
------------------------------------------------------------------

Відмітки банку

Відкрити ________________ рахунок Документи на оформлення

(вид поточного рахунку) відкриття рахунку перевірив
(посада і підпис
дозволяю уповноваженої особи, на яку
покладено обов'язок
відкривати рахунки клієнтів)
Керівник
(уповноважена
керівником особа) _____________
(підпис)
Дата відкриття рахунку
"___"____________ 200 р.
______________________________
|N балансового |N особового рахунку | Головний бухгалтер
|рахунку | | (інша відповідальна особа,
|______________|____________________| яка контролює правильність
| | | присвоєння номера рахунку)
|______________|____________________| ____________________
(підпис)
 ДОГОВІР БАНКІВСЬКОГО РАХУНКУ № ______

м.____________
«__»__________ 201_р.

Публічне акціонерне товариство «______________», (у подальшому іменований Банк), в особі

___________________ , який діє на підставі ____________, з одного боку,
та________________________
__________________________________, (у подальшому іменований Клієнт), з юридичною
адресою ________________ , в особі ________________ , що діє на підставі ___________ ,
з іншого боку, іменовані разом як „Сторони” та окремо як „Сторона”, уклали цей договір
банківського рахунку (у подальшому іменований „Договір”) про наступне:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРУ
1.1. На умовах цього Договору Банк відкриває Клієнту поточний(і) рахунок(и) №
_________________ в ______________ (види валют) (далі – „Рахунок” як для однини так і для
множини) та здійснює його розрахунково-касове обслуговування у валюті (валютах), визначених
Клієнтом у заяві (заявах) про відкриття Рахунку, і надає пов‘язані з цим послуги.
Відповідно до умов цього Договору Банк також може відкривати Клієнту рахунки зі спеціальними
режимами їх використання (далі – „Спецрахунки”) у випадках, передбачених законодавством
України, відповідно до заяв про відкриття рахунку, та здійснює їх розрахунково-касове
обслуговування в межах режимів їх використання з урахуванням положень Договору.
Термін „Рахунок” за текстом Договору застосовується до Спецрахунків в межах та в мірі, в яких
зазначене не суперечить законодавству України.
1.2. Клієнт доручає Банку відправити до уповноважених державних органів, в тому числі до органів
державної податкової служби, у порядку, передбаченому чинним законодавством України, файл-
повідомлення про відкриття або закриття Рахунку засобами електронного зв’язку в захищеному
вигляді з обов’язковим наданням підтвердження отримувачем про його надходження з
використанням засобів захисту.
отримувача.
2. ПРАВА ТА ЗОБОВ‘ЯЗАННЯ СТОРІН
2.1. Клієнт має право:
a) розпоряджатися коштами на Рахунку з дотриманням вимог чинного законодавства України та умов
Договору, крім випадків обмеження права розпорядження Рахунком за рішенням суду або в інших випадках,
встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з
легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму,
передбачених законом;
b) отримувати готівкові кошти за умови наявності на Рахунку коштів у відповідній валюті, у
випадках і на потреби, передбачені чинним законодавством України;
c) для здійснення розрахунків використовувати розрахункові документи, визначені чинним
законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку України,
внутрішніми документами Банку;
d) відкликати розрахунковий документ, заяву про купівлю / продаж / обмін іноземної валюти
шляхом подання в Банк листа про відкликання. Таке відкликання можливе лише при наявності
технічної можливості Банку та за умови, що лист про відкликання подається до настання дати
валютування для платіжного доручення та до кінця операційного часу дня, що передує дню торгів
на міжбанківському валютному ринку України, для заяв про купівлю / продаж / обмін іноземної
валюти, у випадку, якщо такий розрахунковий документ, заява про купівлю / продаж / обмін
іноземної валюти не було виконано Банком, та за умови відшкодування Клієнтом витрат Банку,
пов’язаних з таким відкликанням;
2.2. Банк має право:
а) використовувати кошти Клієнта, які зберігаються на Рахунку, гарантуючи Клієнту його права
безперешкодно розпоряджатись цими коштами відповідно до умов цього Договору, чинного
законодавства України, в тому числі нормативних актів Національного банку України;
b) відмовляти Клієнту у його обслуговуванні у разі ненадання документів та відомостей, необхідних
для здійснення ідентифікації Клієнта, для визначення суті його діяльності, фінансового стану,
змісту та підстав здійснення операцій за
l) здійснювати платежі та операції з купівлі / продажу / обміну іноземної валюти з урахуванням
обмежень, встановлених Договором, та отримувати комісійну винагороду за такі послуги;
r) відмовити Клієнту в обслуговуванні в разі невиконання ним п. 2.3. (f) цього Договору;
s) в односторонньому порядку встановлювати/змінювати Тарифи Банку;
3. ВІДПОВІДАЛЬНІСТЬ СТОРІН
3.1. Клієнт зобов‘язується відшкодовувати всі витрати Банку, пов‘язані з неналежним або
несвоєчасним виконанням своїх зобов‘язань за Договором, у повному обсязі.
3.2. За порушення Банком з його вини:
- строків виконання доручення Клієнта на переказ коштів, у тому числі внаслідок помилкового
переказу коштів на рахунок неналежного отримувача;
- строків завершення переказу коштів;
- здійснення Банком безпідставного списання коштів з Рахунку,
3.7. Банк не несе відповідальності за операції та дії, що були здійснені особами, зазначеними в
картках із зразками підписів та відбитком печатки Клієнта, та на підставі документів, наданих
Клієнтом (його уповноваженими особами) до Банку та наявних у справі з юридичного оформлення
Рахунку Клієнта на дату проведення операції.
4. ФОРМИ ТА ПОРЯДОК РОЗРАХУНКІВ
4.1. Перелік Послуг, які надаються Банком Клієнту, а також їх вартість визначаються в тарифах на
послуги з розрахунково-касового обслуговування відповідно до обраного Клієнтом тарифного
пакету ____________ (надалі за текстом – “Тарифний пакет”) та тарифів (надалі за текстом –
“Тарифи”), що затверджені Рішеннями Тарифного комітету ПАТ «АКБ Банк», які оприлюднюються
шляхом їх розміщення на інформаційних стендах Банку та на сайті www.avtokrazbank.ua.
5. БАНКІВСЬКА ТАЄМНИЦЯ ТА ІНФОРМАЦІЯ ПРО КЛІЄНТА
5.1. Банк гарантує, що інформація стосовно діяльності та фінансового стану Клієнта, яка є
банківською таємницею відповідно до закону, не буде розголошена Банком без згоди Клієнта,
зокрема якщо розголошення такої інформації може завдати матеріальної чи моральної шкоди
Клієнту, за виключенням випадків, визначених чинним законодавством та цим Договором.
6. ФОРС-МАЖОР
6.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з
положень Договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою
контролю не виконуючої Сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні
умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя, перебої чи збої в роботі систем
Банку, і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від
відповідальності починається з моменту оголошення не виконуючою Стороною "форс-мажору", що
підтверджується відповідною довідкою Торгівельно-промислової палати України або іншими
доказами, і закінчується чи закінчився б, якщо не виконуюча Сторона вжила б заходів, які вона і
справді могла вжити для виходу з "форс-мажору".
7. ПОРЯДОК ЗМІН ТА ПРИПИНЕННЯ ДІЇ ДОГОВОРУ. ЗАКРИТТЯ РАХУНКУ
7.1. Сторона, яка вважає за необхідне внести зміни та/або доповнення до Договору, надсилає
оформлені письмово пропозиції про це другій Стороні за Договором із зазначенням дати для
надання відповіді.
7.2. Зміни та доповнення до цього Договору можуть бути внесені за взаємною згодою Сторін з
обов’язковим оформленням додаткового договору, що є невід’ємною частиною цього Договору. У
будь-якому випадку зміни та/або доповнення до Договору набувають чинності з дати їх погодження
обома Сторонами.
7.3. Зміна режиму роботи та/або внутрішніх документів Банку не вважається зміною умов Договору.
8. ПОРЯДОК РОЗГЛЯДУ СПОРІВ
8.1. Спори, що виникають протягом дії Договору, вирішуються шляхом переговорів.
8.2. Якщо Клієнт є резидентом України, застосовується положення цього п. 8.2 та не
застосовуються положення п. 8.3.
У разі недосягнення згоди шляхом переговорів, Сторони передають спір на розгляд господарського
суду України відповідної юрисдикції.
9. СТРОК ДІЇ ДОГОВОРУ
9.1. Договір укладений на невизначений строк та набуває чинності з дня його підписання належним
чином уповноваженими представниками Сторін.
9.2. Договір зберігає свою чинність до повного виконання Клієнтом зобов‘язань за цим Договором.
10. ІНШІ УМОВИ ДОГОВОРУ
10.1. Банк має право користуватися коштами, що знаходяться на Рахунку, із сплатою процентів за
таке користування відповідно до діючих Тарифів Банку або до умов укладеної з Клієнтом
додаткового договору до Договору. Метод та порядок нарахування процентів, а також виплата
нарахованих процентів здійснюються в порядку та у розмірі, визначеному діючими Тарифами
Банку.

11. РЕКВІЗИТИ ТА ПІДПИСИ СТОРІН

БАНК:
____________________________________________________________
_______________________________________________________
_______________________________________________________
_______________________________________________________
 ________________________
підпис
М.П.

КЛІЄНТ
____________________
Код ЄДРПО:
Адреса:
Тел.
Платник податку на прибуток на загальних умовах

________________________ ПІБ
підпис
М.П.
Примірник договору отримав __________________________ "___"______________ 20___ р.
(ПІБ та підпис)