ING BANK A.Ş.

BANKAMIZ KURAL SETİ

-Etik İlkeler-

1. GENEL HÜKÜMLER

Etik ilkeler ING BANK A.Ş. ve tüm İştirak çalışanlarının görevlerini yerine getirirken uymaları gereken ilkeleri ve çalışma düzenine ilişkin düzenlemeleri
içermektedir. Etik ilkeler metni içinde geçen ve ING Bank A.Ş.’ye ve çalışanlarına atfedilen bütün hususlar iştirakler ve iştirak çalışanları için de
geçerlidir.

Amaç ve Kapsam: Bu ilkelerin amacı çalışanlar, müşteriler ve Banka arasında doğabilecek her türlü anlaşmazlık ve çıkar çatışmasını engellemektir.

ING Bank İlkeleri: 5411 sayılı Bankacılık Kanunu hükmüne dayandırılan Bankamız ilkeleri aşağıda yer almaktadır. Bu ilkelere aykırı tutum ve
davranışlar Disiplin Yönetmeliği gereğince incelenecek olup, disiplin suçu olarak değerlendirilecektir. Çalışanlarımızdan beklentimiz, bu kuralların
kapsamına girmeyen durum ve şartlarda da sağduyu ve iyi niyet kurallarına göre hareket etmeleridir.

Bankamız Etik İlkeleri doğrultusunda çalışanlarımız;

1.1. ING İş İlkeleri Bildirgesinde detaylı olarak belirtildiği üzere; tüm iş ilişkilerinde dürüstlük, açıklık ve şeffaflık, karşılıklı saygı, topluma ve doğal
çevreye sorumluluk bilinciyle davranmalıdır.
1.2. Tarafsızlığı ilke edinerek müşterileri ve çalışma arkadaşları arasında ayrım gözetmemeli ve önyargılı davranışlardan kaçınmalıdır
1.3. Görevleri ile ilgili konularda, kanun, tüzük, yönetmelik ve diğer dahili düzenlemeleri detaylı olarak bilmeli ve bunlara bağlı kalmalıdır. Yapacakları
işlem veya tavsiyelerin sonucunda, hiçbir şekilde Bankayı ya da kendilerini, kurallara ve/ veya mevzuata uymama gibi bir duruma sokamazlar.
Müşterileri adına veya Banka adına, aksi yönde davranılması kendilerinden istenmiş olsa dahi, kuralları çiğnememelidirler. ING çalışanları; ING
varlıklarının, müşterilerinin ve çalışma arkadaşlarının güvenliğinden sorumludur.
1.4. Çalışma İlkeleri Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtildiği üzere; halka açık olmayan bilgileri, bilmesi gereken kişiler dışında üçüncü
şahıslara hiçbir şekilde açıklamamalı ve bu bilgileri kullanarak şahsı ve yakın ilişkide bulunduğu kişiler adına işlem yapmamalı, bu bilgileri kişisel
çıkarı için kullanmamalıdır.
1.5. Çalışma şartlarının düzenlenmesi, iş disiplininin korunması ile ilgili olarak çıkarılacak emir, yönetmelik, uygulama esasları, işlem adımları ve diğer
talimatları günü gününe takip edip incelemeli; iş ve işlemlerinde bunlara uygun davranmalıdır.
1.6. Banka’nın varlık ve kaynaklarını verimli ve özenli kullanılmalıdır.
1.7. Bankacılık ürün ve hizmetleri söz konusu olduğunda potansiyel ve mevcut müşterileri öncelikle ING Bank AŞ’ye yönlendirmelidir.
1.8. Sorumluluk alanları ve yetki sınırları dahilinde olan görevleri için açıklama yapma yükümlülüğü içerisinde olduklarının bilincinde olmalıdır.
1.9. Bankadaki görevlerinin ifası sırasında gerek müşteriler gerek üçüncü şahıslarla yaşadıkları sorunlardan kaynaklanmış ve yargı organları önüne
intikal etmiş bulunan her türlü uyuşmazlığı bağlı bulundukları bir üst unvandaki ünite yöneticisi aracılığıyla derhal İnsan Kaynakları Stratejik İş
Ortaklığı Grubu’na bildirmekle yükümlüdür. Uyum Grubu tarafından yayımlamış Gizli İhbar Uygulama Esaslarında çalışanlarımızın
karşılaştıkları; kanun ve iç düzenlemelere, ING İş İlkelerine, Bankanın Etik İlkelerine aykırı işlemler uygulamalar konusunda bildirim sağlanması;
genel, operasyonel ve finansal nitelikteki düzenlemelere aykırılık iddialarının, şikâyetlerin alınması, saklanması ve yürütülmesine ilişkin esaslar
belirlenmiştir.
1.10. Siyasi, sosyal ve dini görüşlerini asla çalışma ortamında başkalarını rahatsız edecek şekilde ifade etmemelidir.
1.11. Sosyal medya veya medya platformlarında, kendi adları ile veya kimliklerini gizlemek ve/veya değiştirmek sureti ile bankalar, finansal kurumlar,
müşteriler ve iş ortakları hakkında itibar zedeleyici ifadelerde bulunmamalıdır.
1.12. Çalışma İlkeleri Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtildiği üzere; kıyafeti her zaman iş ortamıyla uyumlu, sade ve şık olmalıdır. Tüm
çalışanlarımızın giysileri ve genel görünümleri konusunda aynı özeni göstermesi beklenmektedir.
1.13. Banka’da, kadın-erkek eşitliğine, saygısına ve genel ahlak ile toplumda kabul görmüş ahlaki kurallara aykırı davranmamalıdır.

Çalışanların bu ilkelerle düzenlenmiş olan kurallara uygun davranmasından, Birim Yöneticileri ve idari yapıda bağlı olduğu ilk yöneticileri 1. derecede
sorumludur.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

1
2. ÇIKAR ÇATIŞMALARI

Çalışma İlkeleri Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtildiği üzere; çalışanlarımızın, görev ve yetkilerini kötüye kullanarak veya her ne suretle
olursa olsun kendilerine veya diğer kişilere doğrudan/dolaylı olarak yarar sağlamaları, gerçek/tüzel kişilere yarar sağlama vaadinde bulunmaları
yasaktır. Bankadaki görev sorumlulukları ile olası herhangi bir çıkar çatışması yaratacak firmaların hisse senetleri veya diğer yatırım araçları ile kişisel
yatırım yapamazlar. ING Bank AŞ. çalışanları ve müşterileri arasında gerçekleşen özel işlemlerde, fiyat ve ödemeler objektif kriterlere göre
belirlenmelidir.

Çalışanların ING Bank A.Ş. dışında katılacakları sosyal faaliyetler, hiçbir şekilde çıkar çatışması yaratmayacak şekilde icra edilmelidir.

Aşağıdaki; ING Bank A.Ş. dışında yapılması söz konusu olan işler için çalışanlar kendi bağlı bulundukları yöneticilerinden veya İnsan Kaynakları
Stratejik İş Ortaklığı Grubu’ndan ve Uyum Risk Yönetimi Görevlisinden yazılı izin almalıdırlar.

• Kamu Kurumlarında ya da Kamu Kurumları adına yapılacak işler (çalışana ödeme yapılsın ya da yapılmasın),

• Parasal ödeme yapılacak işler ve pozisyonlar (danışman; eğitmen),

• Parasal ödeme yapılacak ve hesap verme yükümlülüğü yaratacak işler ve pozisyonlar (hazine, şirket yöneticiliği),

• Danışmanlık veya denetçilik işleri (çalışana ödeme yapılsın ya da yapılmasın),

• İşyeri açmak ya da işletmek (yerel otoritelerden izin alınsın ya da alınmasın),

3. MÜŞTERİLERE YÖNELİK HEDİYE VE AĞIRLAMALAR

Uyum Grubu tarafından hazırlanan “Hediye, Ağırlama ve Rüşvetin Önlenmesi Uygulama Esaslarında” çalışanlarımızı hediye ve ağırlama kabulü ile
ilgili çıkar çatışmalarından korumak, kamu görevlileri veya kurumları ile olan doğrudan veya dolaylı tüm ilişkilerinin rüşvet veya rüşvet gibi
algılanabilecek fiil ve işlemlerden (ağırlama, hediye vb.) bağımsız olarak yürütülmesini sağlamak ve Bankamızın defter ve kayıtlarında doğruluk ve
şeffaflığı sağlamak amacıyla düzenlemeler bulunmaktadır. Çalışanlar bütün bu düzenlemelere uymakla yükümlüdür.

4. KURUMSAL ÖDEMELER VE SİYASİ İÇERİKLİ BAĞIŞLAR

Banka’nın faaliyetlerinin devamı ile ilgili veya Banka yararına olabilecek herhangi bir kararın etkilenmesi amacıyla hiçbir şekilde hiçbir devlet
yetkilisine, siyasi parti adayına kurumsal veya kişisel ödeme (bağış) yapılamaz, hediye verilemez.

Banka’nın faaliyetlerinin devamı ile ilgili veya Banka yararına olabilecek herhangi bir kararın etkilenmesi amacıyla hiçbir şekilde hiçbir devlet
yetkilisine, siyasi parti adaylarına kişisel ödeme, yardım veya bağışta bulunulamaz. Banka’yı temsil anlamına gelecek şekilde siyasi toplantı ve
gösterilere katılınamaz.

5. BORÇLANMA İLE İLGİLİ DÜZENLEMELER

Banka çalışanlarının yalnızca kanuni olarak yetki verilen, kredi ve borç para verme işlemleri için kurulmuş banka / bankalara borçlanmaları esastır.
Bu konu ile ilgili unsurlar Çalışma İlkeleri Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtilmiştir.

6. MÜŞTERİLERLE VEKÂLET ANLAŞMALARI

Banka çalışanları, müşteriyi kanunen temsile yetkili vasilik görevini üstlenemez ve müşteriye vekalet edemez; müşterinin hesapları üzerinde
kendilerini yetkili bir konuma getiremez.

7. BİLGİ AKIŞINI DÜZENLEYİCİ KURALLAR

Banka’ya ait her türlü bilgi gizlilik esasına haiz olup, Bankacılık Kanununun 73. maddesine göre bu bilgilerin 3. şahıslara aktarılması ve ticaretinin
yapılması yasaktır.

Çalışanların işin gereği ulaşabildiği ING Bank A.Ş.’nin faaliyet alanında yer alan tüm bilgiler prensip olarak gizlidir ve özel bilgilerden ayrı tutulmalıdır.

Çalışanlar bilgi güvenliği ve korunmasında sorumluluk sahibidir. Gizli ve içeriden öğrenilen bilgi sadece olağan görevleri gereği bilmesi gerekenlere,
kanunlar tarafından izin verildiği ölçüde açıklanmalıdır.

İş saatleri dışında önemli bilgilerin güvenli bir şekilde saklandığından emin olunmalıdır. Gizli bilginin doğru bir şekilde korunabilmesi için bilgi
bariyerleri oluşturulmalıdır.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

2
8. BANKA’YA AİT BİLGİLER

Banka’ya ait özel ticari sırlar, mali bilgiler, müşteri – çalışan bilgileri ve çalışılan süre içinde derlenen tüm bilgiler, materyaller, programlar ve
dokümanlar, bilgisayarlar ve

telekomünikasyon işlemleri, hardware – software ve tüm diğer düzenleme ve uygulamalar ile çalışanların Banka’daki çalışma süreleri içerisinde
yapmış oldukları tüm işler, anlaşmalar ve geliştirdikleri ürünler gizlidir ve Bankanın mülkiyeti altındadır. Bu tür doküman, bilgi veya araçların izin
verilen ve Bankadaki görevin gerektirdiği durumlar haricinde, kullanılması kesinlikle yasaktır. Buluşların patent hakkı Banka’ya aittir.

Ayrıca çalışanlarımız; Temiz Masa Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtilen; gizlilik derecesi olan bilgi ve belgelere ulaşımı kısıtlayarak yetkisiz
kişilerce ele geçirilmesini engelleyici kurallara uymak ile yükümlüdür.

9. BİLGİ SİSTEMLERİ

Hangi amaçla (kişisel veya işle ilgili) olursa olsun Banka’da geliştirilen veya dışarıdan satın alınan hiçbir software yetkisiz ve izinsiz olarak kullanılamaz
ve kopyalanamaz. Tüm çalışanların bankaya ait bilgi sistemlerini kullanarak yasaklı sitelere girmesi, oyun indirmesi, kumar oynaması, ırkçı veya
politik söylemler içerisinde olan siteleri ziyaret etmesi ya da bu gibi etik dışı işlemleri yapması yasaktır.

10. ELEKTRONİK VEYA DİĞER BİLGİLERİN GİZLİLİĞİ

Banka çalışanlarının, kişisel ve özel niteliği olan bilgileri hazırlamak, saklamak veya göndermek için Banka’nın ekipman, sistem veya e-mail sistemini
kullanmamaları esastır. Ancak bunları kullananlar, kişisel bilgilerin gizliliğinden feragat etmiş sayılır. Banka’nın denetim ve güvenliğinden sorumlu
çalışanlar, bu tür bilgileri inceleme hakkına sahiptir. Banka çalışanları kendilerine banka tarafından verilen şifrelerin güvenliğinden ve
saklanmasından şahsen sorumludur.

11. GİZLİ BİLGİYE SAHİP ÇALIŞANLARIN GİZLİ BİLGİ İLE İLGİLİ FİNANSAL ENSTRÜMAN ÜZERİNDEN İŞLEM YAPMASI

Gizli Bilgiye sahip olan çalışanların, bu bilgileri kullanarak piyasada, ilgili finansal enstrüman üzerinden kendi nam ve hesabına işlem yapması, yada
piyasaları manipüle edici bir aksiyonda bulunması kesinlikle yasaktır.

12. HİZMET KALİTESİ

Banka genelinde; müşterilerin ihtiyaç ve beklentilerini en uygun zaman yer ve koşullarda sağlamaya yönelik: teknolojik altyapı, insan kaynağı ve
ürün segmenti yapılanması sağlanmalı, tüm müşterilere aynı kalitede ve seviyede hizmet sunulmalıdır. Ancak, farklı müşteri kitleleri ve risk grupları
göz önünde bulundurulduğunda uygun hizmet farklılaşması yoluna gidilebilir.

13. GÜVENLİK

Bankaya ait bilgi sistemleri, operasyonel yapı, insan kaynağı, çevresel faktörler ve müşteri bilgilerinin korunması amacı ile her türlü stratejik, hukuki
ve teknik önlemler en üst düzeyde ele alınmalıdır. Güvenlik tedbirleri; dijital kanallar, elektronik bankacılık ve pek çok alanda meydana gelen
değişimler ve gelişmeler dikkate alınarak gözden geçirilmeli ve gerektiğinde güncellenmelidir. Müşteriler yerine getirilen önlemler ve alınması
gereken tedbirlere ilişkin güncellemeler doğrultusunda bilgilendirilmelidir.

14. BANKA VE BANKA ÇALIŞANLARI İLİŞKİLERİ:

İstihdam edilen tüm Banka çalışanları; 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve mevzuatta ifade edilen şartları taşıyan kişilerden seçilmeli, seçilen
çalışanların gerekli eğitim, etik değerler ve mesleki uygunluk kriterlerine sahip olduğundan emin olunmalıdır. Banka çalışanlara dönemin gerektirdiği
koşullar doğrultusunda; eğitim ve farkındalık oluşturulmalı tüm çalışanların daha sağlıklı ve güvenli ortamlarda çalışmasına yönelik ilgili önlemler
alınmalıdır.

15. BANKA ÇALIŞANLARI VE MÜŞTERİLERİ ARASINDAKİ İLİŞKİLE

Banka çalışanları müşterileri ile kurdukları ilişkilerde karşılıklı güven ortamının azami ölçüde tesis edilmesinden sorumludurlar. Müşterilere sağlanan
bilgi ve hizmetlerde açık anlaşılır doğru ve güvenilir olunmasına özen göstermelidirler. Bankacılık ürün ve hizmetlerin temin edilmesinde
zamanında ve etkin olunmalıdır. Müşterilerin ihtiyaçları ve finansal durumları iyi değerlendirilerek; değerlendirme sonucu ölçüsünde, ürün ve
hizmet tavsiyeleri verilmelidir.

Banka çalışanları ve müşterileri arasında herhangi bir kefalet, borç alacak ortak hesap ya da ticari, herhangi bir ilişki, etik olarak, kurulmamalı ve
böyle bir ortam yaratılmamalıdır.

16. BANKA ÇALIŞANLARININ HAKLARI

Banka çalışanları, bağlı oldukları mevzuat çerçevesinde, tüm haklarını zamanında ve bütün olarak alırlar.

Eğitim, performans değerlendirme, sosyal haklar, iş güvenliği, genel sağlık ve hijyen gibi konularda tüm banka çalışanları eşit haklara ve imkanlara
sahiptir.
Tarih

Adı Soyadı

İmza

3
Mobbing (psikolojik taciz) ve her türlü taciz eyleminin önlenmesi için gereken tedbirler banka çapında alınır ve uygulanır. Taciz eylemlerinin tespiti
halinde mevzuatın gerektirdiği yaptırımlar uygulanır.

17. MALİ BİLGİLER

Banka’nın tüm kayıtları gerçeği tam ve doğru biçimde yansıtacak şekilde genel kabul görmüş muhasebe prensiplerine uygun olarak yapılır. Tüm
işlemler, kontroller, borçlar ve alacaklar, kazançlar ve harcamalar mutlaka gerektiği şekilde kaydedilir ve raporlanır. Gizli ve kayıt dışı hiçbir anlaşma,
kontrat yapılamaz ve kazanç elde edilemez. Herhangi bir işlem veya hesapla ilgili hiçbir şekilde yanlış, hayali veya yanıltıcı kayıt tutulamaz.

18. BİLGİ BELGE VE RAPORLAMALAR

Banka’nın mali durumu ve operasyonların kanuna uygunluğu gibi konularda düzenli olarak kanunen yapılması zorunlu olan tüm bilgi belge evrak
dosya ve raporların doğru ve eksiksiz hazırlanması esastır. Bu tür bilgilerin yetkili makamlardan veya denetimcilerden saklanması, bilgilerde tahrifat
veya değişiklik yapılması kesinlikle yasaktır.

19. MEDYA ARAŞTIRMALARI VE RÖPORTAJ TALEPLERİ

Medyada (gazete, dergi, televizyon vs.) kullanılacak her türlü röportaj ve açıklama talepleri mutlaka Kurumsal İletişim Grubumuz tarafından koordine
edilip, cevaplandırılacaktır. Çalışanlar, Kurumsal İletişim Grubu ve Uyum Risk Yönetimi Bölümünün izni olmadan Banka ile ilgili konularda, yazılı, sözlü,
görsel basına ve sosyal medyaya hiçbir açıklama yapamaz. Kongre, konferans, seminer gibi başkaları tarafından tertip edilen toplantılarda
konuşulması, tebliğ sunulması veya panelist olunması için İnsan Kaynakları Stratejik İş Ortaklığı Grubu’nun yazılı onayı gerekir. Aynı zamanda gerekli
onaylar alınmadan Bankadaki unvanlar kullanılarak, makale, yazı, resim hazırlanamaz.

20. MÜŞTERİ ŞİKAYETLERİ

Müşterilerimizin Banka ürün ve hizmetleri ile ilgili her türlü şikayetlerini Müşteri İletişim Sistemi üzerinden yapmalarının sağlanması, konunun hızlı
ve doğru bir şekilde gereken yerlere yönlendirilmesi için önem arz etmektedir. Ayrıca Banka’nın saygınlığını etkileyebilecek derecede ciddi ve
olağandışı her türlü şikâyet, gecikmeksizin ilgili ünite yöneticilerine iletilmelidir. Müşteriler ile olan ilişkilerde Müşteriye yaklaşımda 5 Altın İlke ’ye
uygun şekilde hareket edilmelidir.

21. GAYRİ HUKUKİ MÜŞTERİ İLİŞKİLERİ

Müşterilerimize kanunlara uymayan herhangi bir işlem gerçekleştirmelerinde ya da kara paranın meşrulaştırılması işlemlerinde yardımcı olmak
kesinlikle yasaktır.

22. MÜŞTERİLERLE İLGİLİ YASAL SORUŞTURMALAR

Yetkili makamlar tarafından, müşterilerimize yönelik olarak istenilen bilgiler ancak ilgili İş Birimi ve Hukuk Bölümünün bilgisi dahilinde verilebilir.

23. REKABET YASALARINA AYKIRI İŞLEMLER

Banka çalışanları hiçbir koşulda rakiplerle fiyatlama ve pazarlama politikalarını etkileyebilecek anlaşmalar içinde yer alamaz. Çalışan istihdamı
hususunda haksız rekabet ve diğer bankalara zarar verilebilecek uygulamalardan kaçınılmalıdır. Daha önceden diğer bankalarda çalışmış Banka
çalışanlarının, Bankacılık Düzenlemeleri kapsamında, sır saklamalarına ilişkin gerekli önlemler alınır. Bankamız ilan ve reklamlarının yanıltıcı bilgi
içermeyen, genel ahlak kurallarına uygun, diğer bankaların ürün ve hizmetleri hakkında uygunsuz ifadelere yer verilmeyecek şekilde kurgulanması
esastır.

24. HUKUKİ KONULAR

Banka çalışanlarının, hangi sebeple olursa olsun (tanık olarak dinlenmek üzere veya suçlanan taraf olarak), herhangi bir kanuni veya resmi
soruşturmaya dahil olmaları, tutuklanmaları, sorgulanmaya alınmaları veya mahkum edilmeleri halinde derhal yöneticilerini ve İnsan Kaynakları
Stratejik İş Ortaklığı Grubu’nu bilgilendirmeleri gerekmektedir.

Banka çalışanları, eğer kanunen zorunlu kılınmamışsa Banka’nın saygınlığını, devamlılığını ve yürütülen işleri etkileyecek konularda tanıklık edemez,
üçüncü şahısların isteği üzerine hazırlanmış savunmaları imzalayamaz.

25. SUÇ GELİRLERİ ve TERÖRÜN FİNANSMANI ile MÜCADELE

Suç Gelirleri ile Mücadele Uygulama Esaslarında detaylı olarak belirtildiği üzere; Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine
Yönelik Yükümlülüklere Uyum Programı Yönetmeliği, Bankamızın da dahil olduğu ING Grubu’nda yürürlükte olan Mali ve Ekonomik Suç Politikası ile
eki Asgari Standartlar ve Çok Yüksek Riskli Ülkeler ve Dış Ticaret Uygulama esasları dokümanları doğrultusunda, suç gelirlerinin aklanması ve
terörizmin finansmanına ilişkin olarak;

Banka ve çalışanlarının yasal ve idari yükümlülüklerine ilişkin bilgilendirilmelerini, aklamaya konu olan değer ve menfaatlerin tespit edilmesi ve
Banka imkanları kullanılarak bu değer ve menfaatlerin aklanmasının engellenmesini amaçlamakta ve buna ilişkin kurum prosedürlerini
düzenleyerek, ING Bank AŞ’nin bankacılık faaliyetlerini güvenli bir ortamda sürdürmesini, itibarının ve müşteri kalitesinin korunmasını
hedeflemektedir.
Tarih

Adı Soyadı

İmza

4
ING Bank hiçbir şekilde, suç teşkil eden işler ile uğraşan kişiler ile iş yapmamaktadır.(uyuşturucu ticareti, kumar, kara para aklama vb.) Çalışanların
bu kurala uyarak, müşteri nezdinde vergiden kaçınmak veya yasal olmayan yollardan gelir edenler ile çalışılmak istendiği izlenimini yaratmaması
gerekmektedir. İlgili ING Grubu Politikaları bu amaçlar için hazırlanmıştır.

26. İNSAN KAYNAKLARI

Banka çalışanları ile ilgili tüm politika ve uygulamalar (fırsat eşitliği, performans değerlendirme, ücret ve yan ödeme uygulamaları ve istihdam ile
ilgili tüm diğer konular) İnsan Kaynakları Yönetiminden Sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı tarafından, yasal düzenlemelere uygun olarak geliştirilir
ve ilişkilerde çalışma hayatını düzenleyen mevzuat hükümleri aksi belirtilmedikçe uygulanır.

Banka çalışanlarının, Etik İlkeler, üst yönetimin talimatları, sektör genel davranış ve teamülleri ile yasalara aykırı davranışta bulunmaları halinde
Disiplin Yönetmeliği hükümleri uygulanır.

Çalışanların Etik İlkeler, kural ve standartlara aykırı davranışları ilgili yerlere bildirmemeleri de başlı başına bir kural ihlali sayılacak ve bu durum,
tespiti halinde disiplin cezalarına konu olacaktır.

27. YETKİ DEVRİ

Yönetim sorumluluğu taşıyan çalışanlar, işlerin devredildiği kişilerin işin tatmin edici şekilde yapılması için gereken yetenek ve deneyime sahip
olduklarından emin olarak iş paylaşımı ve yetki devri yapmak zorundadır.

28. BANKACILIK ETİK DEĞERLERİNİN GÜNCELLENMESİ VE GELİŞTİRİLMESİ:

Bankamız, Türkiye Bankalar Birliği tarafından yayımlanan, “Bankacılık Etik İlkelerinin” güncellenmesi ve geliştirilmesine yönelik öneri, talep ve
görüşlerini; ilgili Kuruluş Birlikleri Yönetim Kurullarına her zaman iletmeye yetkilidir.

29. TÜRKİYE BANKALAR BİRLİĞİNE BAŞVURU USUL VE ESASLARI

Bankamız çalışanları ve müşterileri, Türkiye Bankalar Birliği tarafından yayımlanan, “Bankacılık Etik İlkelerine” aykırı herhangi bir durum tespit
ettiklerinde, ilgili durumun gerçekleştiği tarihi izleyen günden itibaren, bir yıl içerisinde Türkiye Bankalar Birliğine yazılı olarak başvuruda
bulunabilirler. Başvuru sırasında tüm bilgi ve belgeler açık ve anlaşılır olarak başvuruya eklenmelidir. Yapılan başvurular, Türkiye Bankalar Birliği
tarafından nitelik, bilgi ve belge yönünden değerlendirilir ve kontrol edilir. Uygun görülen başvurular, Birlik tarafından Birlik Etik Komisyonu’na iletilir.
Etik Komisyonu uygun gördüğü başvuruları TBB Yönetim Kuruluna gönderir. Yönetim Kurulu’nca etik ilkelere aykırılığın tespiti halinde, etik ilkelere
aykırı hareket edenler, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na bildirilir ve haklarında 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 81. maddesinin 3.
fıkrası hükümleri uygulanır.

5 sayfadan oluşan “Etik İlkeler” metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

5
 -ING Değerleri-
ING Değerleri kimler için geçerli?

ING’nin her bir çalışanı için. ING Değerleri’nin uygulanmasını nasıl takip ediyoruz?

ING Değerleri’nin benimsenmesi, Bankanın Yönetim Kurulu tarafından teşvik ve takip edilmektedir. ING Değerleri tüm durumları kapsıyor mu?

ING Değerleri, her bir çalışana çeşitli durumlarda nasıl hareket etmeleri gerektiğini açık şekilde belirtmektedir. Çalışanlar emin olmadıklarında,
yöneticilerine veya bölgelerindeki Uyum Risk Yönetimi Grubu’na danışmalıdır.

Her şeyden önce özümüz sözümüz birdir.

Faaliyetlerimiz pek çok kişinin yaşamına dokunur:

Müşteriler, çalışanlar, hissedarlar, tedarikçiler ve toplum. Bu paydaşlar içerisindeki her bir birey bizden, “özümüz sözümüz bir olarak” davranmamızı
bekler ve beklemelidir de. Paydaşlarımızın haklarının ve önceliklerinin gözetilmesi, istikrarımız açısından büyük önem taşır. Zamana yenik
düşmeyecek şekilde hareket etmek için; doğru bildiğimiz değerlere bağlı kalmak için. Değerlerimizi açıklıkla paylaşarak çevremizi bizden
bekleyebileceği davranışlar konusunda aydınlatırız. Bize göre başarı ancak “özü sözü bir olarak” hareket edersek elde edilebilir. Değerlerimizi ihlal
eden davranışları göz ardı etmeyecek, hoş görmeyecek ve kabul etmeyeceğiz. Bu davranışlar, toplumun ve bu şirketi her gün daha ileriye taşımak
için doğru olanı yapan binlerce değerli çalışanımızın güvenini zedeler.

Üç Değerimiz:

1- DÜRÜSTÜZ

Yaptıklarımızın olası etkilerini dikkatlice tartar ve kararlarımızı sürece dahil olan herkesi düşünerek alırız. Müşterilerimize dürüst, net ve açık tavsiyeler
veririz. İlgili tüm mevzuata ve ING iç politikalarına sıkı sıkıya uyarız. Müşterilerimizin ve tedarikçilerimizin de aynısını yapmasını bekleriz. Doğruyu
söyleriz. Açığız; bu da yaptığımız işlerde tüm paydaşlarımızın önceliklerini gözettiğimiz ve dürüst davrandığımız anlamına gelir.

2- ÖZENLİYİZ

Başkalarının varlıklarını ve mali bilgilerini yönetiyoruz. Özel yaşamda da iş hayatında da bunlardan daha önemli ve daha hassas pek az şey var.
Müşterilerimizi tüm çalışmalarımızın merkezine koyarız. Müşterilerimiz bize duydukları güvenin karşılığını almayı; varlıklarının, önceliklerinin ve
bilgilerinin doğru yetkinliklerle, değer verilerek yönetilmesini bekler. Mali riskleri ancak uygun değerlendirmeler yapıldıktan sonra alır ve dikkatlice
yönetiriz

3- SORUMLUYUZ

Finansman sağladığımız projelerden ofislerimizin aydınlatmasına kadar, yaptığımız işlerin gerek sosyal, gerek çevresel etkileri olacağı bilinci ile
çalışırız. İnsan haklarına saygı duyar, çevreyi önemser; herhangi bir olumsuz etkiyi engellemeye ve azaltmaya çalışırız. Sürekli gelişimi desteklemek
için müşterilerimizle yakın çalışırız. Her türlü çeşitliliği ve çok yönlülüğü

sadece doğru olduğu için değil, farklı geçmişler ve farklı düşünce tarzları yeni fikirleri beslediği için de destekleriz. İçinde bulunduğumuz topluma
yatırım yapar, sorumluluk projelerine destek verir ve çalışanlarımızı gönüllülük programlarına katılmaya teşvik ederiz.

Bu değerler nereye uyuyor?

Zaman içerisinde paydaşlarımızın değişen ihtiyaçlarına en iyi şekilde cevap vermek için değişeceğiz ve uyum sağlayacağız. Ancak hiç değişmeyecek
olan bazı şeyler var.

Değerler: davranışlarımızı yönlendirir.

Davranışlar: amacımıza ulaşmak için birbirimizden beklediklerimizdir.

Politikalar: iş yönetme biçimimizi yönlendiren kurallar, yönetmelikler ve esaslardır.

1 sayfadan oluşan “ING Değerleri” metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 -Beyanname - Temel Uyum İlkeleri-
Amaç ve Yapı

Bu doküman temel bilgilendirme amaçlı hazırlanmış olup günlük işleyişte uyulması gereken kurallar bütünü için adı geçen ilgili yönetmelik ve
uygulama esaslarının bütününe bakılmalıdır. Bu Temel Uyum İlkeleri’nde adı geçen bütün yönetmelik ve uygulama esaslarının son hallerine ING
Bank A.Ş. intranet sitesinden erişilebilir.

Temel Uyum İlkeleri veya uyum ile ilgili diğer konularda sorularınız olması halinde lütfen Uyum Risk Yönetimi Grubu ile temasa geçmekten
çekinmeyiniz.

Sorumluluklar

A - Her ING Bank A.Ş. personeli bu Temel Uyum İlkeleri’nde yer alan yönetmelik ve uygulama esaslarını benimsemeli ve bunlara uymalıdır. Bunun
dışında, her çalışan, yerel mevzuatın veya banka içi yönetmelik, uygulama esasları ve duyuruların ING veya ING çalışanı tarafından muhtemel
veya gerçekleşmiş ihlalinden haberdar olması durumunda konuyu ING Bank A.Ş. Banka Yönetim Kurulu ile Genel Müdür ve Genel Müdür
Yardımcıları’na, Uyum Risk Yönetimi Grubu’na veya Teftiş Kurulu Başkanlığı’na bildirmelidir.

B - ING Bank A.Ş. Uyum Risk Yönetimi Grubu işbu Temel Uyum İlkeleri dokümanını güncel tutmak ile yükümlüdür.

GİRİŞ

ING Bank A.Ş. Faaliyetleri ile ilgili Düzenleyici Otoritelere Genel Bir Bakış

A. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK): 5411 sayılı Bankacılık Kanununda BDDK’nın görevleri, Kanun ve ilgili diğer mevzuatın verdiği
yetkiler çerçevesinde finansal piyasalarda güven ve istikrarın sağlanması, kredi sisteminin etkin bir şekilde çalışması, mali sektörün gelişmesi,
tasarruf sahiplerinin hak ve menfaatlerinin korunmasına yönelik olarak aşağıdaki şekilde düzenlenmiştir:

• Tasarruf sahiplerinin haklarını korumak ve kredi sisteminin etkin bir şekilde çalışmasını sağlamak üzere gerekli karar ve tedbirleri almak ve
uygulamak

• Bankalar ve finansal holding şirketleri ile diğer kanunlarda ve ilgili mevzuatta yer alan hükümler saklı kalmak kaydıyla finansal kiralama,
faktoring ve finansman şirketlerinin; kuruluş ve faaliyetlerini, yönetim ve teşkilat yapısını, birleşme, bölünme, hisse değişimini ve
tasfiyelerini düzenlemek, uygulamak, uygulanmasını sağlamak, uygulamayı izlemek ve denetlemek

• Yurt içi ve yurt dışı muadil kurumların katıldığı uluslararası mali, iktisadi ve mesleki teşekküllere üye olmak, görev alanına giren hususlarda
yabancı ülkelerin yetkili mercileri ile mutabakat zaptı imzalamak

• Kanunla verilen diğer görevleri yapmak

B. Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK): Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı doğrudan Maliye Bakanı’na bağlı olup başlıca
görev ve yetkileri şunlardır:

C. Sermaye Piyasası Kurulu (SPK): Kurul'un temel görevi,

• Sermaye piyasasının güven açıklık ve kararlılık içinde çalışmasını,

• Tasarruf sahiplerinin yani yatırımcıların hak ve yararlarının korunmasını sağlamaktır.

SPK’nın temel amaçları;

• Sermaye piyasalarının ve kurumlarının işleyiş kurallarını belirlemek,

• Piyasadan fon kullanan şirketlerin belli kurallara uygun olarak en iyi şekilde yararlanmalarını sağlamak,

• Sermaye piyasasına yatırım yapan tasarruf sahiplerinin hak ve yararlarını korumak,

• Piyasaların adil ve etkin çalışmasını sağlamaktır.

SPK bu hedeflere kanun, yönetmelik ve tebliğlerle düzenlemeler yaparak, piyasaların gözetim ve denetimini sağlayarak ulaşmaya çalışmaktadır.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

1
1. ING BANK A.Ş. TEMEL UYUM İLKELERİ’NE GENEL BİR BAKIŞ

1.1. ING Bank A.Ş. Uyum Risk Yönetimi Çerçevesi Uygulama Esasları

ING Uyum Risk Yönetimi Ana Tüzüğü ve Çerçevesini iş kollarının uyum risklerini etkin bir şekilde yönetmesi için yayınlamıştır. ING Uyum Risk Yönetimi
Ana Tüzüğü, ING kuruluşlarında ING Uyum Risk Yönetimi Çerçevesi uygulamasını ve Uyum Risk Yönetimi Fonksiyonunun (Uyum Görevlileri ve uyum
konularında görevli çalışanlar) sağlanmasını öngörmektedir.

Uyum Risk Yönetimi Departmanı Yönetmeliği ING Uyum Risk Yönetimi Ana Tüzüğü ve Türkiye Mevzuatı gereklerini birlikte karşılamaktadır. ING Uyum
Risk Yönetimi Çerçevesi uyum riskinin yönetimi konusunda prensipleri, süreçleri ve araçları belirlemektedir. ING Bank A.Ş. Uyum Risk Yönetimi
Çerçevesi Uygulama Esasları, uyum riski yönetimi için bu prensiplerin, süreçlerin ve araçların

ING Bank A.Ş. ve ING Bank A.Ş. İştirak ve Yabancı Şubeleri Yöneticileri, Çalışanları ve Uyum Görevlileri tarafından nasıl uygulanacağını belirlemektedir.

Uyum riskinin efektif bir şekilde yönetimi ING Bank’ın itibarını ve işlerini korur. Günlük işlere güçlü bir Uyum Risk Yönetimi programı uygulamak, ING
Bank’ın fırsatlarını arttırır ve hissedarları arasında güveni arttırır. ING Bank çalışanlarına Banka’nın itibarının korunası, sermaye kaybının azaltılması,
kayıpların azaltılması ve düzenleyici otoriterin yaptırımlar da dâhil olmak üzere müdahalelerinin azaltılması konularında yardımcı olur.

Uyum Risk Yönetimi’nin temel amacı, İş Kolları ile birlikte, günlük iş faaliyetlerine ve stratejik planlamalara Uyum Risk Yönetimi’nin bütünleştirilerek
sürdürülebilir rekabet avantajı oluşturmak ve günlük iş faaliyetleri sırasında ING Bank çalışanlarına yürürlükteki yasalara ve yönetmeliklere, ING Bank
Politikaları’na, standartlarına ve ING İş İlkeleri’ne uyulmasını sağlamaktır. Uyum Risk Yönetimi Fonksiyonu, ING Bank'ın Risk Yönetimi stratejisi
bağlamında çalışır.

1.2. Uyum Risk Yönetimi Departmanı Yönetmeliği

Uyum Risk Yönetimi Bölümü Yönetmeliği’nin (Yönetmelik) amacı aşağıda belirtilen Uyum Risk Yönetimi Bölümü çalışanlarının görev ve
sorumluluklarını belirlemektir:

• ING Bank A.Ş. bünyesinde faaliyet gösteren Finansal Olmayan Risk Yönetimi Bölümü

• ING Bank A.Ş. İştirakleri ve Yabancı Şubeleri

Uyum Risk Yönetimi, ING Bank N.V. (ING) Uyum Risk Yönetimi Uygulama Esasları, ING Politikaları, Minimum Standartları ve Prosedürleri ile Türkiye
Cumhuriyeti Mevzuatı göre İkinci Savunma Hattı olarak değerlendirilmektedir.

Tüm ING Bank A.Ş. ve ING Bank A.Ş. İştirak ve Yabancı Şube çalışanları da bu yönetmelikle belirlenmiş esaslar çerçevesinde Uyum Risk Yönetimi
Departmanı ile işbirliği halinde çalışmak, Bankanın Finansal Olmayan Risklerinin Yönetimi konusundaki strateji ve politika gereklerini yerine
getirmekle sorumludur.

1.3. Uyumun Doğası ve Kapsamı

Uyum riski dört başlık altında sınıflandırılmıştır. Bu dört ana başlık sırasıyla;

1- Müşteri Kaynaklı Uyum Riski: Doğrudan müşterinin kimliği veya kişisel edimlerden doğan uyum riskini,

2- Çalışan Kaynaklı Uyum Riski: Çalışanların kişisel edimlerinden doğan uyum riskini,

3- Finansal Hizmetlerden Doğan Uyum Riski: Sunduğumuz ürün veya hizmetlerden veya üstlendiğimiz aktivitelerden kaynaklanan uyum
riskini,

4- Organizasyon Yapısından Kaynaklanan Uyum Riski: İş yönetim yapısı ve iş akışlarından kaynaklanan uyum riskini ifade etmektedir.

2. MÜŞTERİ KAYNAKLI UYUM RİSKLERİ

2.1. ING Bank A.Ş. Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik Uyum Programı Yönetmeliği

5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Kanun’un uygulanmasına yönelik olarak yükümlülerin yürüttükleri uyum
programları doğrultusunda ve Bankamızın dahil olduğu ING Grubu’nda yürürlükte olan Mali ve Ekonomik Suçlar Politikası kapsamında suç
faaliyetlerini denetim altına almak, kara paranın aklanmasını önlemek, suç ve terörün finansmanıyla savaşan uluslararası çabaya katkıda bulunmak
amacıyla düzenlenmiştir.

ING Mali ve Ekonomik Suçlar Politikası’nın temelinde müşteri kaynaklı uyum riskinin yönetimi bulunmakta, ayrıca;

• Risk bazlı ‘Müşterini Tanı’ prensiplerinin uygulanması,

• Sürekli olarak ulusal ve uluslararası yasaların gerekliliklerine uyulması,

• Banka’nın itibarının ve marka değerinin korunması hususlarını içermektedir.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

2
Banka Uyum Risk Yönetimi Grubu nezdinde, suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi faaliyetleri Finansal ve Ekonomik
Suçlarla Mücadele Programları Bölümü ve MASAK Uygulamaları Servisi tarafından yürütülmektedir. Finansal ve Ekonomik Suçlarla Mücadele
Programları Bölümü ve MASAK Uygulamaları Servisi Bölüm Müdürleri suç gelirlerinin aklanmasını ve terörün finansmanını engellemek için bu politika
ilkelerinin ve yasal düzenlemelerin uyumunu sağlamaktan sorumludur.

MASAK mevzuatı kapsamındaki şüpheli işlem bildirim yükümlülüğü MASAK Uygulamaları Servisi’nde bulunmakta olup MASAK Uygulamaları Servisine
bildirilen şüpheli işlemler incelenerek şüpheli olarak tespiti yapılan işlemler Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) Uyum Görevlisi tarafından
bildirilir.

2.2. ING Bank A.Ş. Suç Gelirleri ile Mücadele Uygulama Esasları

Bu Uygulama Esasları, ING Bank AŞ Yönetim Kurulunca 27.02.2009 tarihinde onaylanarak yürürlüğe giren ve 25/05/2012 tarihinde Denetim Komitesi
onayıyla güncellenen Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik Yükümlülüklere Uyum Programı Yönetmeliği ve
Bankamızın da dahil olduğu ING Grubu’nda yürürlükte olan Mali ve Ekonomik Suçlar Politikası ile eki Asgari Standartlar dokümanları doğrultusunda,
suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanına ilişkin olarak;

• Banka ve çalışanlarının yasal ve idari yükümlülüklerine ilişkin bilgilendirilmelerini,

• Aklamaya konu olan değer ve menfaatlerin tespit edilmesi ve Banka imkanları kullanılarak bu değer ve menfaatlerin aklanmasının
engellenmesini

amaçlamakta ve buna ilişkin kurum prosedürlerini düzenleyerek, ING Bank AŞ’nin bankacılık faaliyetlerini güvenli bir ortamda sürdürmesini, itibarının
ve müşteri kalitesinin korunmasını hedeflemektedir.

Uygulama Esasları; Amaç, Kapsam, Tanımlar, Görev ve Sorumluluklar, Genel Prensip ve Kurallar, Müşterinin Tanınması, Uygulama, Kimlik Tespiti,
Şüpheli İşlem Bildirim Prosedürü, Bilgi ve Belge Verme Yükümlülüğü, Eğitim Politikası, Yaptırımlar gibi konuları kapsamaktadır.

Banka çalışanları şüphelendiği veya şüphelenmesi için geçerli zemin oluşan işlemlerin/aktivitelerin, teşebbüs aşamasında kalsalar bile, ilgili
Uygulama Esasları doğrultusunda MASAK Uygulamaları Servisi’ne aktarılmasını sağlar.

Banka çalışanları tüm işlemlerde olduğu üzere şüpheli işlem bildirimleri ile ilgili olarak da yasal mevzuat gereği edindikleri her türlü bilgiyi gizli
tutmakla yükümlü olup işleme taraf olanlar dâhil olmak üzere hiç kimseye bilgi veremezler.

2.3. Çok Yüksek Riskli Ülkeler (UHRC)

ING, küresel dış ticaret işlemlerinin usulünce kontrol edilmediği takdirde organizasyon için önemli bir risk oluşturduğuna karar vermiş ve bu işlemlere
ilişkin standartlar oluşturmuştur. Bu kapsamda, Çok Yüksek Riskli Ülkeler aşağıdaki gibidir:

- İran

- Kuzey Kore

- Küba

- Sudan

- Suriye

ING’nin bu ülkelere ilişkin belirlenmiş risk iştahı “sıfır toleranstır”. Bu durum, para cinsinden bağımsız olarak tüm hesap, hizmet ve işlem türleri için
geçerlidir.

Başka bir ifadeyle, yasaklı kişilerle veya Çok Yüksek Riskli Ülkelerde yerleşik bireylerle/kurumlarla ya da ING’nin dâhili kısıtlamalarına tabi olan kişi
ve kurumlarla herhangi bir iş ilişkisi kurulması ve varsa mevcut iş ilişkilerinin sürdürülmesi yasaktır. Bu yasaklara uyulmaması idari cezalar,
düzenleyici otoritelerce faaliyetin durdurulması, ING’nin faaliyet lisansının iptal edilmesi ve kuruma ya da çalışanlara cezai veya adli yaptırımlar
gibi ING Grubu için ciddi hukuki ve itibari risklere sebebiyet verebilecektir.

Bankamız müşterilerine uyum riski içeren işlemleri gerçekleştirmek ya da gizlemek için bir yol önerilmemesi veya yardımda bulunulmaması
gerekmektedir. Talep edilen işlemin doğrudan ya da dolaylı olarak bir Çok Yüksek Riskli Ülke ile ilgili olduğunun öğrenilmesi halinde kesinlikle işleme
devam edilmeyerek derhal Uyum Risk Yönetimi Grubu’na bilgi verilmeli ve gelecek talimatlara göre hareket edilmelidir.

16/10/2014 tarihinde Denetim Komitesi onayı ile güncellenen Suç Gelirleri ile Mücadele Uygulama Esasları, çok Yüksek Riskli Ülke kaynaklı ve bu
ülkelerle bağlantılı dış işlemlere ilişkin yaptırımlar konusundaki ilkeleri, ING’nin ve çalışanlarının (geçici çalışanlar ya da dış destek hizmeti sağlayıcılar
dahil) ekonomik yaptırımlara ilişkin uluslararası kanun, düzenleme ve gereklilikleri nasıl uygulamaları gerektiğini açıklamaktadır.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

3
3. ÇALIŞAN KAYNAKLI UYUM RİSKLERİ

3.1. Bilgi Bariyerleri, Gizli ve İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları

Mali ve sermaye piyasalarının dürüst ve etkin bir şekilde çalıştığına ve piyasa katılımcılarının herkes için eşit koşullar içeren bir ortamda yarıştıklarına
olan güven piyasaların bütünlüğünü korumak ve yatırımcıları çekebilmek için oldukça önemlidir. Etkin ve şeffaf piyasalar pek çok ülke ekonomisine
önemli katkılarda bulunurlar. Hissedarlarının güvenini korumak IBT için vazgeçilmezdir.

Güveni kazanmak ve korumak için IBT ve çalışanları dürüstçe ve adil bir şekilde davranmalı ve adil alım satımda bulunmalı, yani kısacası:

1. Gizli ve içeriden öğrenilen bilgiyi kötüye kullanmaktan kaçınmalı,

2. Mali hizmetler sunarken içeriden öğrenilen bilgiyi kontrol altında tutmak ve çıkar çatışmalarını yönetmek için fiziksel ve / veya fonksiyonel
bilgi bariyerleri kurmalı,

3. Çıkar çatışmalarını tespit etmeli ve bunlarla ilgili riskleri azaltmalı,

4. Piyasa katılımcılarının ve müşterilerin aleyhine olan veya ING Değerleri’ni ihlal edenler de dahil olmak üzere kanun dışı davranışları
önlemelidirler.

Bilgi Bariyerleri, Gizli ve İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları gizli ve içeriden öğrenilen bilgiye, bilgi bariyerlerine (daha önce
“Çin Duvarları” olarak adlandırılmaktaydı), çıkar çatışmalarının yönetilmesine ve içeriden öğrenenlerin ticareti ve manipülasyonu (market abuse)
önlemeye yönelik olarak asgari standartları ve tanımları belirlemeyi amaçlar.

3.2. Kişisel Alım Satım İşlemleri Uygulama Esasları

Kişisel Alım Satım İşlemleri (KASİ) Uygulama Esasları, ING Bank A.Ş. çalışanlarının içerden öğrenilen bilgi ile menkul kıymet alım satımı yapmalarını
önleyerek içerden öğrenenlerin ticareti suçunu işlememelerini ve ING Bank A.Ş. çalışanlarının müşterilerine veya ING Bank A.Ş.’ye olan
yükümlülükleri ile çatışan kişisel alım satım işlemlerini gerçekleştirmemelerini sağlamaya yöneliktir.

Kişisel Alım Satım İşlemleri Uygulama Esasları, tanımı aşağıda verilmiş olan bütün “çalışanlar ve bağlı kişiler” için geçerlidir. ING Bank. A.Ş. iştirak
personeli bu tanıma dahildir.

Kapsam dahilinde olan yatırım işlemleri:

• Nihai faydalanıcısı içeriden öğrenen kişi olsun ya da olmasın içeriden öğrenen kişi tarafından gerçekleştirilen işlemler,

• Vekalet ile bir hesap üzerinde işlem yapma yetkisi olan içeriden öğrenen kişi işlemleri,

• İçeriden öğrenen kişinin sahip olduğu ya da müşterek hesap üzerinde içeriden öğrenen kişi tarafından gerçekleştirilen işlemler,

• İçeriden öğrenen kişinin faydalanıcısı / müşterek sahip olduğu hesaplar üzerinde yapılan işlemler.

Kişisel alım satım işlemleri ile ilgili bütün politika ve prosedürler aşağıdaki faaliyetlere uygulanacaktır:

• Menkul kıymetlerin alımı ya da satımı (borsada ya da tezgahüstü piyasalarda),

• Menkul kıymetleri elde etmek veya elden çıkarmak üzere çalışan tarafından alınan herhangi bir aksiyon,

• (Hissedarlara) senetleri devralma teklifi, şirketi devralma veya hisse senetlerinin geri satılması konuları da dahil olmak üzere menkul
kıymetlerin kamuya açık (halka arz) ya da açık olmayan bir şekilde arz edilmesi sırasında alımı ya da satımı.

İstisnalar aşağıda belirtilmiştir:

• Mevduat ve tasarruf hesaplarındaki ödeme talimatları,

• Döviz işlemleri (spot),

• İlgili fonun yönetiminde yer almamak şartıyla, fon alım satımları,

• Bedelsiz hisse senedi alınması (diğer bir ifadeyle, temettü yerine bir hissedara ilave hisse verilmesi -hisselerin temettü tutarına eşit bir
nakit değeri olmalıdır-), hisselerin bölünmesi,

• “OECD” ülkelerine ait bono işlemleri,

• Yatırım fon işlemleri,

• Bedelli sermaye artırımı haklarının kullanımı; halka arz süreçlerinde talep edilen hisselerin edinilmesi (Bununla birlikte hisselerin müteakip
satışı istisna kapsamına girmez),

Tarih

Adı Soyadı

İmza

Yukarıda belirtilen yatırım işlemleri ön onay olmadan gerçekleştirilebilir.

  ING tarafından prim/temettü kapsamında dağıtılacak ING menkul değerlerinin kabulü. Ancak bu menkullerin kabulü sonrası yapılacak
işlemler bu politikanın koşullarından muaf değildir.

İçeriden öğrenen kişilere ait kişisel alım satım işlemleri çalışanın yöneticisi ve Uyum Risk Yönetimi Grubu’nun ön onayına tabidir.

Uyum Risk Yönetimi Grubu tarafından verilen onaylar yalnızca aynı gün ve takip eden iki iş günü süresince geçerli olacaktır. Kişisel alım satım işlemleri
ile alınan menkul değerler asgari 30 takvim günü elde tutulmalıdır.

3.3. Bilgi Bariyerlerini Aşma Uygulama Esasları

Kamuya açık olmayan bir bilgiyi içeren bir işlemde (yani bilgi bariyerleri dâhilinde olan), kamuya açık bilgilerle işlem yapan bir ünitede görev yapan
(yani bilgi bariyerleri dışında) bir ING çalışanının, müşteri adına en iyi işlemi gerçekleştirmek için işleme aracılık edecek üniteye yardım etmesi
gerektiğinde, söz konusu kamuya açık bilgilerle işlem yapan ünitede görev yapan ING çalışanının “bilgi bariyerlerini aşması” gerekmektedir.

Bilgi bariyerlerinin aşılması sürecinin altında yatan sebep, bilgi bariyerlerinin dışında kamuya açık bilgilerle işlem yapan bir ünitede çalışan ING
çalışanının, henüz kamunun bilgisi dâhilinde olmayan söz konusu bilgiyi (örneğin borsaya kote bir şirkette veya şirketin sektöründe meydana
gelecek önemli bir stratejik gelişme) öğrenmiş olduğu takdirde rakiplerine göre haksız bir avantaja sahip olacak olması durumudur.

3.4. ING Değerleri

ING Değerlerine ilişkin detaylı bilgilerin bulunduğu doküman, size verilen matbu evrak setinde ayrıca yer almaktadır.-

3.5. Banka Dışı Faaliyetlerde Bulunma

ING Bank A.Ş. İnsan Kaynakları Yönetmeliği’nde personelin yapamayacağı ve izin alarak yapabileceği banka dışı faaliyetler/görevler belirtilmiş olup
tereddüt edilen hususlarda İnsan Kaynakları Grubu ve / veya Uyum Risk Yönetimi Grubu ile temasa geçilmelidir.

3.6. Gizli İhbar Uygulama Esasları

Bu uygulama esaslarının amacı, ING Bank A.Ş. çalışanlarının karşılaştıkları; kanun, yönetmelik ve iç düzenlemelere, ING İş İlkeleri’ne, Banka’nın Etik
İlkeleri’ne aykırı işlemler / uygulamalar konusunda bildirimin sağlanması, genel, operasyonel ve finansal nitelikteki düzenlemelere aykırılık
iddialarının / şikayetlerinin alınması, saklanması ve yürütülmesine ilişkin esasları düzenlemektir.

Çalışanlar faaliyetlerini kanun, yönetmelik ve iç düzenlemelere uygun olarak yerine getirmekle yükümlüdür. Gizli ihbarı yapan kişiler
yükümlülüklerini yerine getirmeyenler hakkında, isminin saklı kalması koşuluyla bu uygulama esaslarında belirtilen şekilde Gizli İhbar Raporlama
Görevlisi’ne ( Finansal Olmayan Risk Yönetimi Genel Müdür Yardımcısı Tuba Yapıcı) tahsis edilmiş telefon numarasından (212 – 3352074) sözlü olarak
(arayanın telefon numarası tespit edilememektedir), ismini açıklamada sakınca görmediği durumlarda yine tahsis edilmiş özel elektronik posta
adresine (gizli.ihbar@ingbank.com.tr) yazılı olarak bildirim yapmakla yükümlüdürler.

Gizli İhbar Raporlama Görevlisi, gizli ihbarın konusu iş kolunun ilgili üst düzey yöneticisi ile konuyu değerlendirir. Eğer gizli ihbar konusu ilgili iş kolunun
üst düzey yöneticisi ise Raporlama Görevlisi konuyu bir üst mercii nezdinde değerlendirir. İstenildiği takdirde gizli ihbarı yapan kişiye nihai durum
hakkında bilgi verir.

Gizli ihbarı yapan kişiler söz konusu uygulama esasları ile amaçlanan hususlarda her türlü bildirimi anılan Yönetmelik çerçevesinde doğrudan
Denetim Komitesi, Teftiş Kurulu Başkanlığı veya Müfettişlere de yapabilecektir.

3.7. Hediye Alma, Ağırlama ve Rüşvetin Önlenmesi Uygulama Esasları

Bu Uygulama Esaslarının amacı, ING Bank A.Ş.’yi ve personelini hediye ve ağırlama kabulu ile ilgili çıkar çatışmalarından korumak, ING Bank A.Ş’nin
kamu görevlileri veya kurumları ile olan doğrudan veya dolaylı tüm iş ilişkilerinin rüşvet veya rüşvet gibi algılanabilecek fiil ve işlemlerden (ağırlama,
hediye vb.) bağımsız olarak yürütülmesini sağlamak ve ING Bank A.Ş.’nin defter ve kayıtlarında doğruluk ve şeffaflığı sağlamaktır.

Bir Banka çalışanı yasal olarak mümkün olsa bile aşağıdaki durumlarda Banka dışından taraflara hediye veya ağırlama hizmeti sunamaz veya
bunlardan hediye veya ağırlama hizmeti kabul edemez:

• Hediyenin veya ağırlama hizmetinin rüşvet olarak algılanabileceği durumlarda,

• Meşru olmayan, yasa dışı veya aldatıcı bir durumun ortaya çıkabileceği durumlarda,

• Alıcının bir yükümlülük altına girmiş gibi görüneceği durumlarda,

• Uygulama Esasları’na aykırılık teşkil eden diğer durumlarda.

Hediye, Ağırlama limitleri Kamu Görevlileri / Kurumları İçin ve Kamu görevlisi veya Kurumu olmayanlar için ikiye ayrılmaktadır.

Kamu görevlisi veya Kurumu olmayanlar için hediye başına 100 Euro (veya karşılığı Türk Lirası) üzerindeki hediyeler kabul ve teklif edilemez. Satın
Alma ve Satış Yönetmeliği gereği; Satın Alma Bölümü çalışanları, uzman üniteler ve komitelerinde görev alan diğer bölüm çalışanları hiçbir şekilde
hediye/ağırlama kabul edemez ve sunamaz.

Tarih

Adı Soyadı

İmza

5
Kamu görevlisi veya Kurumu olmayanlar için Banka dışı bir kişi veya kuruluştan Banka çalışanı başına ve bir takvim yılı içinde kabul edilebilecek
hediyelerin toplam değeri 500 Euro’yu (veya karşılığı Türk Lirası) geçemez. Aynı şekilde Banka tarafından Banka dışından tek bir kişiye veya kuruluşa
bir takvim yılı içinde toplam değeri 500 Euro’yu geçen hediye verilemez.

Banka dışındaki kişilere sağlanan veya Banka çalışanları tarafından kabul edilen her hediye veya ağırlama hizmeti değerine bakılmaksızın Hediye
Alma Ağırlama ve Rüşvetin Önlenmesi Uygulama Esasları ekinde yer alan form aracılığıyla kaydedilir. Personel tarafından alınan ve verilen hediyeler
ve ağırlamaların takibi ilgili Yönetime aittir.

Bir hediyenin reddedilmesi sorun yaratacaksa “alıcı” Yönetim’e bu konuda bilgi vermelidir. Alıcı ve Yönetim, gerekli durumlarda Uyum Risk Yönetimi
Grubu’nun da görüşünü alarak, limitler üzerinde kabul edilen hediye değerinin karşılığında bir yardım derneğine bağış yapılması sağlamalıdır.

Kamu görevlisi veya Kurumu olmayanlar için tek bir ağırlama başına 500 Euro (ya da karşılığı Türk Lirası) üzerindeki ağırlama hizmetleri kabul ya
da teklif edilemez.

Her bir Banka dışı ve ING kuruluşu olmayan kişi veya kuruluştan, çalışan başına bir takvim yılı içinde en fazla üç defa ve toplam tutarı 1500 Euro’yu
(ya da karşılığı Türk Lirası) geçmeyecek şekilde ağırlama hizmeti kabul edilebilir. Aynı şekilde, Banka dışı tek bir kişiye bir takvim yılı içinde Banka
tarafından en fazla üç defa ve 1500 Euro’yu geçmeyecek şekilde ağırlama hizmeti sunulabilir.

Kamu görevlisi veya Kurumu olanlar için: Banka dışı bir kişi veya kuruluştan Banka çalışanı başına bir takvim yılı içinde yalnızca 1 kere ve toplam
tutarı 30 Euro veya TL karşılığını geçmeyecek şekilde hediye kabul edilebilir. Aynı şekilde Banka tarafından Banka dışından tek bir kişiye veya kuruluşa
bir takvim yılı içinde yalnızca 1 kere ve toplam tutarı 30 Euro veya TL karşılığını geçmeyecek şekilde hediye verilebilir.

Kamu görevlisi veya Kurumu olanlar için: Banka dışı bir kişi veya kuruluştan Banka çalışanı başına ve bir takvim yılı içinde tek seferde kabul
edilebilecek ağırlama tutarı 300 Euro ve TL karşılığını geçemez ve bir takvim yılı içerisinde en fazla 2 defa ve toplam 600 Euro ve TL

karşılığını geçmeyecek ağırlamalar kabul edilebilir. Aynı şekilde Banka tarafından Banka dışından tek kişiye veya kuruluşa tek seferde 300 Euro ve
TL. karşılığını geçmeyecek şekilde bir takvim yılı içerisinde de en fazla 2 defa ve toplam 600 Euro ve TL. karşılığını geçmeyecek şekilde ağırlama
sunulabilir.

Aşağıda belirtilen durumlar dışında seyahat ve konaklama içeren ağırlama hizmetleri kesinlikle kabul veya teklif edilemez.

• Banka çalışanları seyahat ve konaklama masraflarını kendileri ödedikleri takdirde belirli etkinlikler için bilet kabul edebilirler. Bunun için
Uyum Risk Yönetiminden görüş alınmalıdır.

• Yönetimin, seyahat ve konaklamanın Banka tarafından ödenmesini kararlaştırması durumu,

• Olağan iş faaliyetleri ile ilgili ulaşım ve konaklama faaliyetleri, bağlı olunan yönetim ve Uyum Görevlisi tarafından önceden onaylanarak
kabul edilebilir bu durumda Hediye ve Ağırlama Kayıt Formlarına kaydedilmesi unutulmamalıdır.

4. FİNANSAL HİZMETLERDEN DOĞAN UYUM RİSKLERİ

4.1. Müşteriye Yaklaşımda 5 Altın İlke

ING tarafından, “Back to Basics - Temellere Dönüş” ilkesi kapsamında ve ING Bank Yönetim Kurulu kararı ile kurumun müşterileri ile olan ilişkilerinde
uyulması gereken ilkeler belirlenmiştir. Bu ilkeler, ülkemiz ve Bankamız koşullarına adapte edilmiştir.

Bankamız Yönetim Kurulu’nca kabul edilen Müşteriye Yaklaşımda 5 Altın İlke aşağıdaki şekildedir:

• ING Müşterilerinin Yaşam Döngüleri Boyunca Onların İhtiyaçlarını Karşılamak İçin Çalışır

• ING Müşterilerine Adil Davranır

• ING Ürün ve Hizmetlerinin Risklerini, Getirilerini ve Maliyetlerini Açıklar

• ING Ürün, Hizmet ve Satış Uygulamalarını Düzenli Olarak Değerlendirmeye Alır

• ING Yalnızca Profesyonellerle ve Lisanslı Dağıtımcılarla Çalışır

4.2. Amerikalı Şahıslara Ürün ve Hizmet Sunumunda Kısıtlama

ABD’nin menkul kıymetlere ve vergiye ilişkin düzenlemelerine dair hükümler nedeniyle ING Bank’ın ABD haricindeki kuruluşları ‘Amerikalı Şahıslara’
hizmet verirken çeşitli prosedürleri yerine getirmesi gerekmektedir. Global alanda iş yapan bir finansal hizmet kuruluşu olarak ING tüm faaliyetlerini
ekonomik, stratejik ve risk perspektifinden değerlendirmektedir. Bu değerlendirme sonucunda ING Bank ABD sınırları dışındaki kuruluşlarında
‘Amerikalı Şahıs’ tanımına giren müşterilere menkul kıymete dayalı ürün ve hizmet vermeyi durdurma kararı almıştır.

Yeni müşteri kazanımları ve mevcut müşteriler ile işlem yaparken söz konusu Bireysel Bankacılık Hizmet Sözleşmesi (BBHS) içinde yer alan ‘Amerikalı
Şahıs’ ile ilgili uygun bölümün işaretlenmesi ve ‘Amerikalı Şahıs’ olan müşterilere yatırım ürünlerine yönelik pazarlama yapılmaması gerekmektedir.
Amerikalı Şahıs olan müşteriler için geçerli kısıtlamaların tamamı aşağıda belirtilen Amerikalı Şahıs tanımına giren personel için de geçerlidir.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
6
ABD’li Şahıs tanımına göre;

a. ABD’de ikamet eden her nevi şahıs;

b. Amerika Birleşik Devletleri vatandaşları (ve Greencard sahipleri);

c. Kendisini, ING Bank A.Ş. ve iştiraklerinde hesap açılışı veya ING Bank A.Ş. ve iştiraklerinde herhangi bir diğer doğrulama veya benzer durum
ve kimlik tespiti sürecinin bir parçası olarak, ABD’de mukim olarak tanımlayan her nevi birey;

d. i) ABD’de mukim bir yatırım danışmanı veya yöneticisi aracılığıyla ING Bank A.Ş. ve/veya iştirakleri ile işlem gerçekleştiren veya talimatlarını
ING Bank A.Ş. ve/veya iştirakleri ile bu şekilde ulaştıran her nevi birey veya bu tür bireyin ABD’de mukim sair temsilcisi veya

ii) ABD’de menkul kıymetler ile bağlantılı olarak ödeme yapan, kabul eden veya teslimat gerçekleştiren veya bilgi toplayan veya temin eden her
nevi birey Amerikalı Şahıs statüsündedir.

5. ORGANİZASYON YAPISINDAN KAYNAKLANAN UYUM RİSKLERİ

5.1. Bilgi Bariyerleri, Gizli ve İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları Yukarıda madde 3,1, ,3.2 ve 33’te bahsedilen Bilgi Bariyerleri,
Gizli ve İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları, Kişisel Alım Satım İşlemleri Uygulama Esasları ve Bilgi Bariyerlerini Aşma
Uygulama Esasları aynı zamanda kurum ile ilgili konularda organizasyon yapısından kaynaklanan uyum riskleri açısından da aynen geçerli olup
tekrardan kaçınmak adına burada ayrıca belirtilmemiştir. Gerektiğinde ilgili maddelere göz atılabilir.

5.2. Rekabet İlkelerine Uyum Uygulama Esasları

Bu Uygulama Esasları, ING Grubu’nun rekabet kuralları hakkındaki bakış açısını tanımlamaya, bu kurallar ile ilgili önemli noktaları vurgulamaya
yönelik bir rehber ve kontrol listesi oluşturmak amacıyla hazırlanmış ve bu dokümanla ING Bank AŞ çalışanlarının rekabet kuralları hakkında
bilgilendirilmesi hedeflenmiş olup söz konusu doküman ve eki Yerinde Denetim Prosedürü Uyum Risk Yönetimi Grubu tarafından yayımlanmıştır.

Her ING Bank A.Ş. personelinin uyum ile ilgili Yönetmelik ve Uygulama Esasları’nın gerekliklerini yerine getirdiğine dair izleme faaliyetleri Uyum Risk
Yönetimi Grubu tarafından düzenli olarak yerine getirilmektedir.

Yukarıda yer alan ve ilgili maddelerden oluşan Temel Uyum İlkeleri’ni okuduğumu, anladığımı ve bilgi edindiğimi, bilgilerimi güncel tutarak ilgili
politikalara uygun işlem yapacağımı kabul ve beyan ederim.

Uyum Risk Yönetimi tarafından şahsıma elden verilen “ING BANK A.Ş. Temel Uyum İlkeleri” dokümanında yer alan hususları okuduğumu, anladığımı
ve bilgi edindiğimi, bilgilerimi güncel tutarak ilgili politikalara uygun işlem yapacağımı kabul ve beyan ederim.

7 sayfadan oluşan “Beyanname - Temel Uyum İlkeleri” metnini incelemek üzere aldım.
Tarih

Adı Soyadı

İmza

7
 -Kişisel Verilerin Korunması Kanunu Uyarınca Çalışan Aydınlatma Metni-
1. Veri sorumlusunun kimliği

ING Bank A.Ş. (“Bankamız”) olarak, çalışanlarımızdan elde ettiğimiz kişisel verilere ilişkin olarak Kişisel Verilerin Korunması Kanunu’na (“KVKK”) uygun
hareket edebilmemizi teminen aydınlatma yükümlülüğü kapsamında aşağıdaki hususları bilgilerinize sunuyoruz:

2. Kişisel verilerin hangi amaçla işleneceği,

Kişisel verileriniz, KVKK’da öngörülen temel ilkelere uygun olarak, fiziken ve elektronik ortamda, kanunlarda öngörülen sebeplerle ve sözleşmenin ifası gereğince vs.
sebeplerle Bankacılık hizmetlerimizin işleyişi ve geliştirilmesi çerçevesinde işe giriş anında veya istihdam süresince toplanabilmektedir.

Bankamız tarafından genel ve özel nitelikli kişisel verileriniz (örneğin kimlik verileriniz, iletişim verileriniz, adli sicil kaydı, fotoğrafınız, sağlık verileriniz, dernek/vakıf
üyelikleriniz vs.) iş akdinizin ifası, işe yatkınlığınız çerçevesinde performansınızın değerlendirilmesi (başarı vitrini süreci vs.), kariyer yönetiminin planlanması ve
yürütülmesi, ücret yönetimi ve analiz çalışmaları, iş sağlığı ve güvenliği süreçlerinin yönetilmesi ve sürdürülmesi, işyeri doktoru tarafından işe giriş muayene ve periyodik
muayene ile sağlık hizmetlerinin sunulması, kan grubu verileri gibi sağlık verilerinin işlenmesi ve özlük dosyalarında tutulması, güvenlik önlemleri kapsamında görüntü
kayıtları ile giriş çıkış kayıtlarının tutulması, yan hak ve menfaatlerin temini (telefon hattı sağlanması, araç tahsis edilmesi, özel sağlık sigortası yapılması, giyim yardımı,
personel ulaşımı, çalışanlara özel kampanya ve çekilişlerin yapılması vs.), Bankamızın kanuni yükümlülüklerinin (zorunlu bireysel emeklilik, iş kazalarının SGK’ya bildirilmesi
vs.) yerine getirilmesi, istihdamınız süresi içerisinde gerektiğinde Bankacılık mevzuatı uyarınca banka personel şartlarının mevcudiyetini koruduğuna ilişkin araştırmaların
yapılması (T.C. karşıtı herhangi bir örgüte mensup olup olunmadığının araştırılması, KKB vs.), Banka içi etkinliklerin ve organizasyonların gerçekleştirilmesi ve söz konusu
organizasyonlarda görüntülerinizin (fotoğraf, video vs.) alınması, özel günlerinize ilişkin kutlamaların ve duyuruların yapılması, size ve verisini sizin paylaştığınız yakınınıza
ait iletişim ve sağlık verilerinin acil durumlarda iletişime geçilebilmek üzere saklanması, hizmet sağlayıcılarımız aracılığıyla sigorta işlemlerinin yapılabilmesi, SPK
lisanslarının kuruma bildirilmesi, çalışanların yurtdışı görevlendirilmeleri ile ilgili süreçlerin yürütülmesi, seyahat planlaması kapsamında vize ve sair başvuru ve işlemlerin
yapılabilmesi, çalışanların katılacağı (online, sınıf-içi eğitimleri vs.) eğitim organizasyonlarının (TBB, BKM, İlk Yardım, yerel ve global standartlara göre hazırlanmış personel
uyum eğitimleri vs.) düzenlenebilmesi ve eğitime ilişkin sertifikaların verilmesi, denetim (BDDK, Bağımsız denetim, SGK vs.) esnasında denetim içeriğine ilişkin bilgi ve
belgelerin verilmesi, resmi kurumlardan (mahkeme, icra müdürlüğü, işkur vs.) gelen taleplerin karşılanması, anket yapılabilmesi, operasyonel işlerin takibinin yapılması,
gerek Bankamızda çalışmakta olduğunuz zaman zarfında ve gerekse işten çıktığınız takdirde iş sürekliliğinin sağlanabilmesi ve denetim gereklilikleri için mail arşivleriniz
ile masaüstü dosyalarınızın saklanması ve kullanılması, insan kaynakları faaliyetlerinin yürütülmesi (işten ayrılan çalışanlara kanuni yükümlülüklerin yerine getirilmesi,
dava süreçlerinin takibi vs.) 5651 sayılı kanun gereğince internet kullanımı kayıtlarının tutulması, Kişisel Verilerin Korunması Politika ve Prosedürlerine uyum, Bankamızın
faaliyetlerinin mevzuata ve ING Global standartlarına uygun olarak yerine getirilmesi, veri güvenliğinin temini, ING Grubu şirketlerinin kullandığı ortak sistemlere
entegrasyon, ortak sistemler üzerinden İnsan Kaynakları faaliyetlerinin yürütülebilmesi, ortak sistemler üzerinden işe giriş/çıkış, izin vesair çalışan işlemlerine dair
operasyonların gerçekleştirilebilmesi, global düzeyde çalışan nitelikleri ve memnuniyeti hakkında gerekli istatistiki çalışmaların yapılabilmesi ve sair ING Grubunun tüm
dünyada ING Grup şirketleri için öngördüğü İnsan Kaynaklarına dair yönetimsel faaliyetlerin yerine getirilebilmesi amaçlarıyla işlenebilmektedir.

3. İşlenen Kişisel Verilerin Kimlere ve Hangi Amaçlar ile Aktarılabileceği

Toplanan kişisel verileriniz, işbu Aydınlatma Metni’nin 2. maddesinde açıklanan amaçlarla, işyeri hekimine, iş Güvenliği uzmanları bilgi teknolojileri hizmet sağlayıcılarına,
telekomünikasyon şirketlerine, eğitim şirketlerine, emeklilik veya sigorta şirketlerine ve sigorta brokerlarına, hukuk bürolarına, bankalara, araç kiralama şirketlerine, servis
hizmetini sağlayan firmalara, seyahat acentelerine, otellere resmi kurum ve kuruluşlara (TBB, BKM, SPK, BTK, SGK, BDDK, KKB, EGM, Jandarma, ticaret sicil müdürlüğü vs.)
ve işbirliği içerisinde olunan üçüncü kişilere ve raporlama çalışmalarının iletilebilmesi amacıyla Bankamızın iştiraklerine, Bankamızın İnsan Kaynakları Yönetimine, veri
koruma/saklama ve arşivine dair hizmet aldığı kurum ve kuruluşlara, ana hissedarımız ING Bank N.V. ve ING Bank N.V.’nin doğrudan ve dolaylı bağlı kuruluş ve iştiraklerine
ve ING Grubunun global düzeyde İnsan Kaynakları Yönetimine, veri koruma/saklama ve arşivine yönelik hizmet aldığı yurtiçi/yurtdışı mukim kurum ve kuruluşlara
aktarılmaktadır. Daha detaylı bilgi talep ettiğiniz takdirde İnsan Kaynakları birimine yazılı olarak ya da bizzat başvuruda bulunabilirsiniz.

4. Kişisel Veri Toplamanın Yöntemi Ve Hukuki Sebebi,

Kişisel verileriniz, otomatik veya otomatik olmayan yollarla, sözleşmenin ifası gereğince veya kanunlarda öngörülmesi veya hukuki yükümlülük ile veri sorumlusunun
meşru menfaati sebepleriyle toplanabilmektedir. Kişisel verileriniz doğrudan sözlü veya yazılı (e-mail vs) olarak tarafınızdan iletilen bilgiler, insan kaynakları biriminden
alınan veriler, idari işler, operatör firmasından alınan veriler, test değerlendirmesi sonucu alınan veriler, Bankamız faaliyetleri kapsamında kullanılan uygulama ve
yazılımlardan toplanan kişisel verileriniz Kanun’un 5. ve 6. maddelerinde belirtilen kişisel veri işleme şartları ve amaçları kapsamında Kanun’da öngörülen temel ilkelere
uygun olarak işbu Aydınlatma Metni’nin 2. ve 3. maddelerinde belirtilen amaçlarla da işlenebilmekte ve aktarılabilmektedir.

5. Veri sahibinin hakları

Kişisel Verilerin Korunması Kanunu çerçevesinde kişisel verilerinizin; işlenip işlenmediğini öğrenme, işlenmişse buna ilişkin bilgi talep etme; işlenme amacını ve tarafımızca
bu amaçlara uygun olarak kullanıp kullanılmadığını öğrenme, yurt içinde veya yurt dışında aktarıldığı üçüncü kişileri öğrenme; eksik veya yanlış işlenmiş olması halinde
düzeltilmesini talep etme; bu hallerde ya da düzeltme halinde, bunların, veri aktarılan üçüncü kişilere bildirilmesini isteme; işlenen verilerin münhasıran otomatik
sistemler vasıtasıyla analiz edilmesi suretiyle aleyhinize bir sonucun ortaya çıktığını düşünüyorsanız bu duruma itiraz etme; kanuna aykırı olarak işlenmesi sebebiyle bir
zarara uğramanız halinde bu zararın giderilmesini talep etme; haklarınızın olduğunu da hatırlatmak isteriz. Söz konusu talepleriniz için Başvuru Formu’nu kullanarak
İnsan Kaynakları birimine iletebilirsiniz.

1 sayfadan oluşan “Kişisel Verilerin Korunması Kanunu Uyarınca Çalışan Aydınlatma” Metnini incelemek üzere
aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 -Kişisel Verilerin Korunması Kanunu Uyarınca Çalışan Açık Rıza Metni-
ING Bank A.Ş. (“Banka”) olarak Kişisel Verilerin Korunması Kanunu kapsamında istisnaya giren (örneğin kanunlarda öngörülmesi veya sözleşmenin
ifası için gerekli olması) haller haricinde, kişisel verilerinizin işlenmesi ve/veya aktarılması kapsamında aşağıdaki hususlara ilişkin açık rızanızı talep
ediyoruz:

Çalışan (Özlük Dosyası Oluşturma ve IK Yönetim Süreci):

Kanuni bir gereklilik olarak özlük dosyamın tutulması sürecinde işlenen sağlık verileri, kimlik belgesinde yer alan kan grubu ve din bilgileri, dernek
üyelik bilgileri ve adli sicil/sabıka kaydı verileri gibi özel nitelikli kişisel verilerim de dâhil her türlü kişisel verilerimin ING Bank A.Ş. ile aramızdaki hizmet
akdi kapsamında; sigorta işlemleri ve işyeri doktoru tarafından işe giriş muayene ve periyodik muayenelerin yapılabilmesi, ile sağlık hizmetlerinin
sunulabilmesi amacıyla işlenmesine ve bu verilerin Banka İnsan Kaynakları Yönetimi, işyeri doktoru ve sigorta şirketleri ile paylaşılmasına, , kişisel
verilerimin tatbik edilecek eğitimlerden sonra sertifika hazırlanması amacıyla işlenmesine ve eğitim/danışmanlık veren firmalar ile paylaşılmasına,
organizasyon ve etkinliklere katılmak için gerekli işlemlerin yapılabilmesi, iş seyahatleri planlamaları çerçevesinde vize işlemlerinin gerçekleştirilmesi,
uçak ve otel organizasyonlarının yapılabilmesi için kimlik/pasaport fotokopisi, görsel veriler, finansal veriler gibi verilerimin işlenmesine ve ilgili
seyahat acenteleri, havayolu şirketleri ve otellere aktarılmasına, ücret, unvan, çalışma şartları ve yan haklarım dahil personel bilgileri ve sair kişisel
verilerimin, İnsan Kaynakları ve Organizasyonel yapıya yönelik analizlerin yapılabilmesi, raporlar oluşturulabilmesi, iş düzeni, ücret, çalışma şartları
vesair insan kaynakları yönetimi süreçlerine dair danışmanlık hizmetleri alınabilmesi amaçları ile işlenmelerine ve bu kapsamda hizmet alınan
şirketlere aktarılmasına, yine aynı surette kişisel veriler ile personel verilerimin; Banka faaliyetlerinin ING Global standartlarına uygun olarak yerine
getirilmesi, yurtdışında mukim ING Bank N.V. ve doğrudan ya da dolaylı iştiraklerinin (“ING Grup Şirketleri”) kullandığı ortak sistemlere
entegrasyonların sağlanması, ortak sistemler üzerinden İnsan Kaynakları faaliyetlerinin yürütülebilmesi, performans ve iş yeterliliği süreçlerinin
ölçümlenebilmesi, ortak sistemler üzerinden kimlik ve iletişim verilerine erişilebilmesi, personelin iş ile ilgili bilgilerinin ING Şirketleri global adres
listelerinde, global organizasyon şemaları ve irtibat listelerinde yer alabilmesi , ortak sistemler üzerinden işe giriş/çıkış, izin ve sair çalışan işlemlerine
dair operasyonların gerçekleştirilebilmesi, global düzeyde çalışan nitelikleri ve memnuniyeti hakkında gerekli istatistiki çalışmaların yapılabilmesi ve
sair ING Bank N.V.’nin tüm dünyada ING Grup Şirketleri için öngördüğü İnsan Kaynaklarına dair yönetimsel faaliyetlerin yerine getirilebilmesi
amaçlarıyla işlenmesine ve bu amaçlar dahilinde söz konusu verilerimin Bankanın İnsan Kaynakları Yönetimine, yurtiçi ve yurtdışında mukim ING
Grup Şirketlerine , Bankanın veri koruma/saklama ve arşivine dair destek hizmeti aldığı şirketlere ve/veya ING Grup Şirketlerinin global düzeyde İnsan
Kaynakları Yönetimine, veri koruma/saklama ve arşivine yönelik hizmet aldığı destek hizmeti kuruluşlarına ve yurtiçi/yurtdışı mukim düzenleyici ve
denetleyici kurum ve kuruluşlara aktarılmasına rıza gösterdiğimi beyan ediyorum.

Çalışan (İç İletişim ve Dış İletişim Süreci):

Kişisel verilerimin; Bankanızca gerçekleştirilecek röportaj, etkinlik, organizasyon vb. işlerde kullanılmakamacıyla işlenmesine ve bu amaçlarla
kullanılmak üzere ajanslarla, basın/yayın organlarıyla paylaşılmasına, Bankanızın politika ve prosedürleri ile global prosedürlere uyum
sağlanabilmesi amacıyla işlenmesine ve bu kapsamda ING Grup Şirketleri ile paylaşılmasına yine aynı surette verilerimin Banka tarafından üye
olunan/kullanılan elektronik alan ve portallara (workplace v.s.) giriş ve ING Grup Şirketleri ve bu şirketlerin aynı portala üye personeli
tarafındangörüntülenebilmesi amacıyla işlenmesine ve bu kapsamda ilgili elektronik ortam ve portal sağlayıcı yurtiçi ve yurtdışı mukim şirketler ile
paylaşılmasına rıza gösterdiğimi beyan ediyorum.

Banka tarafından sunulan Çalışan Aydınlatma Metnini okuduğumu beyan ederim. İşbu açık rıza metnine istinaden kişisel verilerimin yukarıda
belirtilen hususlar kapsamında işlenmesini ve aktarılmasını

OKUDUM, KABUL EDİYORUM

Tarih

Adı Soyadı

İmza

OKUDUM, KABUL ETMİYORUM

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 Beyanname- (1)

Bankadaki görevim / (geçici görevim) nedeniyle tarafıma zimmetle teslim edilmiş olan bilgisayar/ekran ve klavyeden oluşan iş istasyonunu,
Notebook, dizüstü bilgisayarı, uzaktan erişim cihazı vs... her tür ekipmanı, görevim nedeniyle bankacılık işlemlerini yapmak amacıyla gerek Banka
ana bilgisayar sistemine dahil olarak gerekse İnternet ile yapacağım çalışmalar nedeniyle;

•
Şahsıma Banka tarafından tahsis ve teslim edilmiş uygulama hesap bilgilerini, şifreyi/şifreleri, e-posta adresimi Banka mevzuatı ve
usullerine uygun olarak kullanacağımı, başka bir çalışan dahi olsa hiçbir şekilde şifremi paylaşmayacağımı, başkasına ait şifre ve eposta
adresini asla kullanmayacağımı,

•
Şahsıma Banka tarafından tahsis ve teslim edilmiş şifrelerin kullanılması suretiyle yapılacak işlemlerden doğrudan sorumlu olacağımı,

•
İnternet şifremi ve e-posta adresimi kullanmak suretiyle Banka adına göndereceğim mesajlardan ve yapacağım işlemlerden doğrudan
sorumlu olacağımı,

•
Sisteme girişimi sağlayan şifremi/şifrelerimi kaybettiğim, unuttuğum veya yetkisiz şahısların eline geçtiğinden şüphelendiğim hallerde
derhal Teknoloji Hizmetleri Grubu ile bağlantıya geçeceğimi ve durumu bildireceğimi,

•
Sisteme girişimi sağlayan şifremi/şifrelerimin yetkisiz üçüncü şahısların eline geçtiğinden şüphelendiğim hallerde, Bankaya ait bir başka
hesapla ilgili şüpheli bulduğum durumlarda derhal Finansal Olmayan Risk Yönetimi Departmanı ile bağlantıya geçeceğimi ve durumu
bildireceğimi,

•
Görevim nedeniyle tarafıma tahsis edilmiş bilgisayara Banka/Teknoloji Hizmetleri Grubu tarafından yüklenmiş programlar dışında,
görevimle ilgili olsun veya olmasın Bankanın/Teknoloji Hizmetleri Grubu’nun muvafakati olmadan hiçbir programı veya dosyayı
indirmeyeceğimi veya yüklemeyeceğimi,

•
Mesai saatleri içinde veya dışında görev yerimi veya iş istasyonumu, herhangi bir sebeple herhangi bir süre için terk etmem gerektiğinde
Banka Ana Sistemi erişimimi ve işim için kullandığım diğer tüm dosya ve programları, başkaları tarafından erişilemeyecek şekilde
sonlandıracağımı,

•
Gerek Banka ana bilgisayar sisteminde gerekse internette çalışmam sona erdiğinde sistemi ve internetimi kapatacağımı,

•
Şahsıma Banka tarafından çalışanlara tahsis ve teslim edilmiş her türlü ekipman hakkında ve/veya Banka bilgi sistemleri üzerinde veya
hakkında gözlemleyeceğim veya şüpheleneceğim tüm güvenlik sorunlarını ve zaafiyetini, Bankanın ilgili birimlerine zamanında
bildirmekle sorumlu olduğumu,

•
Banka ve/veya Banka Teknoloji Hizmetleri Grubu’nun yazılı, ve sözlü talimat, uyarı ve direktiflerini takip edecek ve bunlara uyacağımı

Aksi durumda, uygulama hesabımın veya hesaplarımın iptali dahil her tür sorumluluğun doğrudan tarafıma ait olduğunu beyan ederim.

1 sayfadan oluşan “Beyanname 1” Metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 Beyanname- (2)

Ben aşağıda imzası bulunan ......................., ......................................................................................................................tarihinde

ING BANK'ta göreve başladığım tarih itibariyle başka herhangi bir kurum veya teşekküllerde zorunlu hizmet yükümlülüğümün bulunmadığını,
zorunlu hizmet yükümlülüğümün bulunması ve/veya ING BANK’ta göreve başladığım tarih itibariyle, başka bir işyerinden ihbar önellerini
beklemeksizin işten ayrılmam nedeniyle ileride her ne ad altında olursa olsun herhangi bir tazminatın ödenmek zorunda kalınması halinde,
bundan dolayı her türlü ödeme yükümlülüğü, hukuki, mali ve cezai sorumluluğun bizzat bana ait olduğunu, ve bundan dolayı Bankanın herhangi
bir zarara uğraması halinde, bu zararı nakden ve def'aten tazmin edeceğimi gayrikabilirücu olarak beyan ederim.

1 sayfadan oluşan “Beyanname 2” Metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 -Kişisel Alım Satım İşlemleri – Beyanname – KASİ-

Bankamız intranetinde yayımlanmış olan Bilgi Bariyerleri, Gizli ve İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları ve bu Uygulama
Esasları ile bağlantılı olarak bilahare yayımlanan 18/12/2012 tarihli Kişisel Alım Satım İşlemleri Uygulama Esasları ve 20/08/2010 tarihli Bilgi
Bariyerlerini Aşma Uygulama Esasları’nın hatırlatılması ve bu konuda farkındalığın arttırılması amacı ile hazırlanan “Bilgi Bariyerleri, Gizli ve
İçeriden Öğrenilen Bilgi ve Çıkar Çatışması Uygulama Esasları ve Bağlantılı Uygulama Esasları Hakkında Farkındalık” isimli eğitim sunum
dokümanını okudum, anladım.

1 sayfadan oluşan “Kişisel Alım Satım İşlemleri – Beyanname – KASİ” Metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 -Beyanname-Müşteri Tanı- (KYC)

26/12/2018 tarih, YNT-0011 no ile Intranette Mevzuat – Bankamız Mevzuatı – Yönetmelikler arasında yayımlanmış bulunan, Suç Gelirlerinin
Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik Yükümlülüklere Uyum Programı Yönetmelik isimli Kurum Politikası,

07/01/2020 tarih, UE-0200 no ile intranette Politika Dokümanları – Finansal Olmayan Risk Yönetimi başlığı altında yayımlanmış Müşterini Tanı
Politikası’nı aşağıdaki imzam karşılığında tebellüğ ettim ve içerikleri hakkında bilgilendim.
Söz konusu kurum politikalarına uygun şekilde işlem yapacağımı, ayrıca işbu dokümanlarda ileriki tarihlerde mevzuatın ve mevcut durumun
gerektirdiği bazı değişiklikler olması halinde, bu değişikliklerin Bankanın intranetinde yayımlanacağını ve değişiklik içeren bu metinlerin
yayımlandığının tüm personele işyeri e-posta yolu ile duyurulacağını; tüm bu hususlarda bilgi edindiğimi, bu değişiklikleri de takip edeceğimi ve
bilgilerimi güncel tutarak güncel kurum politikalarına uygun işlem yapacağımı, beyan ve taahhüt ederim.
I confirm with my signature that I have been notified and informed about the content of the below mentioned documents of which all can be
accessed via Intranet:
Charter Regarding The Reagulation on Compliance Program to Obligations for The Preventation of Money Laundering and Terrorist Financing (Suç
Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Yönelik Yükümlülüklere Uyum Programı Yönetmelik) published on
26/12/2018 under the document number YNT-0011

Know Your Customer Policy (Müşterini Tanı Politikası) published on 07/01/2020 under the document number UE-0200.

I hereby declare and undertake that

I will comply with such procedures and
I am aware that in case of any changes within the related documents over time due to the changes in regulation and other circumstances, the
changes will be published via intranet and announced to the staff by e-mail, and
I will be following up these changes and
I will be up to date and act upon these updated internal Bank policies.

1 sayfandan oluşan “Beyanneme-Müşteri Tanı-KYC)” Metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza
 -Fazla Çalışma Muvafakatnamesi-

İşveren ING BANK A.Ş. de işin gereği olarak ve/veya ihtiyaç halinde; fazla çalışma yapmayı kabul ediyorum. Hafta tatili, ulusal bayram ve genel
tatil günlerinde de fazla çalışma yapmayı kabul ediyorum.

-Deed Of Consent For Overworking-

I hereby consent to work overtime at the employer ING Bank A.Ş. as a requirement of the business and/or in case of such a need. I hereby accept
working in weekends, national holidays and in other general holidays.

1 sayfadan oluşan “Fazla Çalışma Muvafakatnamesi” Metnini incelemek üzere aldım.

Tarih

Adı Soyadı

İmza