..

ceNG HoA xA Her cHU Ncnia vrpr NAM

EQc l$p - Tg do - H4nh phric

TIIONG TU
, Quy {Iinh nd f,y thSc v}r nh$n riy thSc cria
t6 chfc tin dung, chi nhfnh ng6n hhng nufc ngoii

. Th6ng tu s6 3OI}O|4ITT-NHNN. ngey 06 th6ng 11 n[m 2014 cua Th6ng

d6c NgAn hdng Nhir nu6c quy dinh ,A ,y th6c vd ntrflt uy th6c ctra t6 chi:r tiri
dung, chi nir6nh ngdn hdng nu6c ngodi, c6 hi0u luc k6 tri ngdy 01 th6ng 01 ndrn
2O15,dugc sria d6i, b6 sung bdi:

. Th6ng iu s6 1412016/TT-NHNN ,Fdy 30 th6ng p6 qem 2OI5 cua Th6ng

d6c NgAn hdng Nhd nu6c sira d6i, bO sung m6t sO di6u cua Th6ng tu sO
3012014/TT-NIINN ngay 0611112014 cin Th6ng d6c NgAn hdng Nhd nu6c quy
dinh vC try th6c vir nhdn uy th6c cua t6 chric tin dung, chi nhffi ng6n hdng nu6c
ngodi vd bdi bo mQt rO OiC, ctra Quy ch6 hopt clQng bao thanh todn ctra c6c t6
chric tin dung ban hdnh kdm theo Quy6t dinh s6 lOg6l20O4lQD-NHNN ngdy
061912004 cua Th6ng d6c NgAn hdng Nhdr nu6c, c6 hi6u luc k6 tu ngdy 01 th6ng
7 ndm20l6.
Cdn c* Ludt l,{gdn hdng I'{hd nadc Vi€t Nam tA +O/ZOI0/8H12 ngdy t6
thdng 6 ndm 2010;
Cdn cu Ludt cdc d ch{rc t[n dur,g tii ql/ZOt0/8H12 ngdy 16 thdng 6 ndm
20I0;
Cdn ca NShi dinh s6 156/2013/ND-CP ngdy lt thdng II ndm 2013 cila
Chinh phi Ety dinh ch*c ndng, nhi€m rr,,, quyin hgn vd ,A, t6 chac cila
"o
I'{gdn hdng Nhd nuoc ViQt Nam (sau ddy gpi dt ld Ngdn hdng Nhd naoc);

Theo di nghi cila Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdrg;
Thiing d6c Ngdn hdng Nhd nadc ban hdnh Th6ng la quy dinh vi t)y thdc vd
nhqn ily thdc cila t6 chac tin dung, chi nh.dnh ngdn hdng na6c ngodil.

' Th6ng tu sd ruD016/TT-NHNN stra ddi, bd sung mQt sO dieu cua Th6ng tu sO 30/20l4lTT-
NHNN ngdy 06/1112014 cua Th6ng d6c NgAn hang Nhd nuoc quy dinh v0 t-,'th6c vd nhfn uy
th6c cira t6 chric tin dung, chi nhrffi ngdn hang nudc ngodi vd bdi bo mQt sO aieu cria Quy chti
hoat cl6ng bao thanh to6n cira c6c t6 chric tin dung ban hdnh kdm theo Quy€t dinh s6
L096120O41QD-NHNN ngdy 061912004 cua Th6ng d6c Ngdn hang Nhd nu6c c6 cdn cri ban
hdnh nhu sau:
"Can cu Luar Ngdn hdng Nhd nadc Vi€t Nam s6 46/2010/8H12 ngdy l6 rhdng 6 ndm
atnv

201 0;

Cdn ca Ludt cdc td chuc tin dqng si5 lftZOtOtgUt2 ngdy 16 thdng 6 ndm 2010;
Cdn ctr Ludt Ddu tu sii Ol/2014/9H13 ngdy 26 thdng I I ndm 2014;
1
 Chuong I
QUY DINH CHUNG
Diiju 1. Ph4m vi di6u chinh
1. TO chrictin dpng, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngodi chi dugc thuc hi6n uy
thdc,nhQn uy th6c theo quy dinh tai Th6ng tu nlry OOi vOi c6c hopt dQng sau dAy:
a) Cho vay;
b) Cho thu6 tdi chinh;
c) G6p rr6n, muu cO phdn;

d) DAu tu vdo dp 5n s6n xu6t, kinh doanh;

d) Mua tr6i phi6u doanh nghiQp.
2. Vi6c t6 chfc tin dpng, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngodi nhQn riy th6c cua
Chinh phu thuc hi6n theo quy dinh ctra Chinh phtr.
Diiiu 2.D6itugng rlp dgng
1. TO chric tin dung, bao gdm:
a) NgAn har,g thuong mai;
b) NgAn hdng chinh s5ch;
c) NgAn hdng hqp t6c x5;
d) C6ng ty tdi chinh;
d) C6ng ty cho thu6 tdi chinh;
e) T6 chirc tdi chinh vi m6;
g) Quy tin dgng nhdn ddn.
2. Chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi.
3. TO chirc kh6ng ph6i ld t6 chtc tin dpng, chi nh6nh ng6n hdng nudc ngodi
tai Viqt Nam (sau d6y goi tit ld t6 chric), c6 nhAn ld ngudi cu trir, ngudi khOng
cu trri c6 1i6n quan d6n ho4t dQng uy thdc, nhfln uy th6c quy clinh t4i Th6ng tu
nhy.
Diiiu 3. Gini thich tir ngir
Trong Th6ng tu ndy, c6c tir ngir du6i ddy duoc hi6u nhu sau:

Cdn c* Nghi dinh sii t SOtZOt 3/ND-CP ryg\! I I thdng I I ndm 2013 cira Chinh phil quy
dinh chac nang, nhiem v4, quyin han vd co ,du tO ch*c cila Ngdn hdng i'{hd ni,tdc Vi€t Nam;
Theo di nghi cila Chdnh Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng;
Th6ng ddc Ngdn hdng Nhd nudc ban hdnh Thing tu,s*a aAi, UA sung mQt sii diiu cita
Th6ng u iA SOtZOl4/TT-fHNN ngdy 06/11/2014 cua Th1ng diic Ngdn hdng Nhd nadc quy
dinhli ity thdc vd nhqn uy thdc cila t6 chac tln /ung, chi nhdnh ngdn hdng nadc ngodi
eh6ng tu sii S0/ZO|4/TT-NHNN) vd bdi b6 m\t s6 dia.u cila Quy cha hoqr d6ng bao rhanh
todn iua cdc td chuc tin dqtng ban hdnh kdm theo Quyil dinh.s6 1096/2004/QD-NHNN ngdy
06/9/2004 cita Thiing diic NgAn hdng Nhd nudc (Quyil dinh s6 1096/2004/QD-NHNN)."
2
 1. Uy th6c ld vi6c m6t bOn (b0n uy th6c) giao v6n bdng tidn cho mQt.b0n
kh6c (UCn ntrpn.uy thSc) dC thUc'hiqn iroat dO"g quy dinh tai khoin 1 Didu 1
Th6ng tu ndy d6i v6i d6i tuong uy th6c, b6n try th6c chiu mgi r[ri ro, b6n nhOn
try thSc duoc hucrng phi try th6c.

. 2. OOi tuqng uy th6c le d6i tugng duoc thp huong ngr6r,r6tt uy th6c, bao
gom:
a) Cd nhdn, tO chirc, kC ci tO chilc tin dung, chi nh6nh ngAn hdng nu6c
ngoiri ld kh6ch hing,ray v6.t, thu6 tdi chinh;
nhQn v5n g6p, ph6t henh tr6i phi6u, c6
. b) Doanh nghi6p, t6 chirc tin dung
phi6u;
c) DU 6n s6n xuAt, kinh doanh.
Uy th6c cho vay Id viQc b6n uy th6c uy th5c cho
3.. bOn ,hflt uy th6c d6 cho
vay d6i v6i kh5ch hdng vay v6n.
a.Uy th6c cho thu6 tdi chinh ld viqc b6n uy th5c uy thdc cho b6n nh6n uy
th6c d6 cho thu6 thi chinh OOi vOi khSch hdng thue tiri chinh.
5. Uy Ihdc g6p u6r, *.ru cO phAn lir vi6c b6n uy"thirc ity th6c cho b6n nhAn
uy thSc dO g6p v6n, mua c6 phdn cua doanh nghiQp, t6 chric tin dpng.
6. Uy th6c mua trSi phi6u doanh nghiQp ld viQc b6n uy th6c uy th6c cho b6n
nh6n uy th5c mua tr6i phGu doanh nghrep, buo g6.n cbtriiphitiu chuyi5n d6i.
7. NhQn uy th6c dAu tu vdo dg 6n sAn *,rat, kinh doanh ld vi6c c6ng ty tdi
chinh nhfln try thSc cua nhh ddu tu dy 5n OC aAu tu v6n vdo dy 6n s6n xu6t, kinh
doanh tr6n co sd hqp tl6ng hqp t5c kinh doanh.
8. Thdi h4n uy thSc ld kho6ng thcri gian drlOc tinh tir thoi ditim b6n nhfn uy
thdc blt <l6u thgc hi6n n6i dung .uy thSc cho d5n thoi di6m hohn thenh n6i dung
iry th6c, duoc quy dinh tpi hqp d6ng uy th6c.
9. V6n try thSc lir kho6n tiAn b6n uy th6c giao cho b6n nhdn uy th6c <16 thuc
hi6n n6i dung uy th6c.
10. Phi uy th6c ld kho6n tidn md b6n try th6c trh cho b6n t hfln uy th6c d6
thuc hi6n n6i dung uy th6c, duoc quy ilinh tpi hqp d6ng iry th6c, phu hqp voi
quy dinh cua ph6p luQt.
Didu 4. Nguy6n tic riy th6c
1. Uy th6c ph6i riuoc lAp thdnh hqp ddng bing vdn bfin, phu hqp v6i quy
dinh tai Th0ng tu ndy vd c6c quy dinh ph6p 1u4t khSc c6 li6n quan.
2. BOn try th6c chi duoc uy th6c cho b6n nhQn uy th6c thqc hiQn nhirng nQi
dung uy th6c md b6n iy thdc dugc thqc hiQn vd dugc iry th6c theo quy dinh cua
ph6p luQt; b6n nhQn try thdc chi dugc nhfln uy th6c AOi vOi nhirng nQi dung uy
th6c md b6n nhAn uy thSc dugc thr,rc hi6n vDr dugc nhQn uy th6c theo quy dinh
cua phSp lupt.
3. B6n nhQn iry th6c kh6ng dugc ty th6c lai cho b6n thri ba.
J
 4. Vi6c giao v6n iry th6c phAi phu hgp voi ti5n dO thuc hi6n n6i dung uy
th6c.
5. BCn nhfln uy th6c kh6ng dugc.su dUng 16r, ,y thhc trii v6i muc dich, n6i
dung uy th5c dugc quy tlinh tAi hqtp d6ng uy th6c.
6. T6 chirc tin dpng, chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi uy th6c cho t6 chirc
tin dqng, chi nh6nh ng6n hhng nu6c ngodi vd t6 chirc kh6c phAi tinh s6 du c6c
kho6n try th6c trong c6c gi6i har, ty te Uao d6m an todn trong hopt dQng ctra t6
chric tin dung, chi nh6nh ngAn hing nu6c ngodi theo quy dinh cua Ngdn hdng
Nhd nu6c.
7. Chi nh6nh ngan hdng nu6c ngodi nhQn uy th6c cua ng6n hdng me, chi
nh6nh cria ngdn hdng mq 0 nu6c ngoiri dC cho vay, mua.tr6i phi6u thgc hi6n theo
quy dinh tai Th6ng tu ndy vd quy dinh cua ph6p ludt vO vay, trh no nu6c ngodi,
qu6n ly ngoai h6i vd c6c quy dinh kh6c cira ph6p luAt c6 li6n quan.
8. C6c kho6n uy th6c b[ng ngoai tQ phii tuAn thir quy dinh cua ph6p luAt vA
quAn lf ngoai trOi va c5c quy dinh cua ph6p luQt c6 1i6n quan.
9. BCn uy th6c li t6 chric tin dpng, chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi phAi
thuc hi6n phdn 1o4i ng, trich 10p dU phdng vir strdung dp phdng dC xu ly rui ro
theo quy dinh cua Ngdn hdng Nhd nu6c d6i v6i sO du uy th5c.
BOn nhfn uy thSc le tO chirc tin dqng, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi
kh6ng phii thuc hiQn phAn 1o4i no, trich 10p dU phdng vd su dUng du phong dO
xu l1f rtri ro theo quy dinh cua Ng6n hdng Nhir nu6c d6i v6i s6 du nhQn uy th6c.
10. DOi v6i vi6c uy th6c ra nu6c ngoiri, t6 chirc tin dpng, chi nh6nh ng6n
hdng nu6c ngoiri chi dugc uy thSc cho ngAn hdng, c6ng ty q.uin V qul 6 nu6c
ngodi thuc hiQn mQt s6 hopt itQng quy dinh tai khoAn 1,Di6u 1 Th6ng tu ndy
trong pham vi hopt dQng ngopi h6i tr6n thi truong qu6c tO cua t6 chirc tin dung,
chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngodi theo quy dinh cua NgAn h*g Nhd nuoc.
T6 chric tin dpng, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi nhfln v6n uy th6c
11.2
ctra t6 chfc, c6 nhAn dC t[gc hiqn dAu tu vdo du.6n sin xu6t, kinh doanh, chg
thu6 tiri chinh, cho vay phii dAm b6o tpi thoi ditim uy th6c, b6n uy th6c ld t6
chirc, c5 nhAn kh6ng c6 du ng vay t4i cdc t6 chirc tin dung, chi nh6nh ngAn hdng
nu6c ngohi.
Diiju 5.Hqp d6ng fry thic
1. Ho-p d6ng uy th6c ph6i c6 tOi ttri6u c6c nOi dung sau:

a) T6n, dia chi cria b6n iry th6c vd b6n nhfln uy th6c;

2
Khodn niry clugc.b6 sung theo quy dirh gi Khoan 1 ?11 1 cira Thdng t s6 t4lZ0l6lTT-
NHNN sua d6i, b0 sung mQt s6 didu cira Th6ng tu s6 30/2014/TT-NHNN ngiry 0611.112014
cua Th$ng d6c Ngan hing Nhd nu6c quy dinh v0 uy th6c vi nhfln uy th6c.cua t6 chric tin
dpng, ctri nfrann hertg nu6c ngohi vd bai bo mQt sO aieu cua Quy ch6 ho4t d6ng bao
"g?n
thanh to6:n cira ciic t6 chriclin dpng ban hdnh kdm theo Quytit dinh sO |096I2OO4IQD-NHNN
ngiry 061912004 ciaThdng d6c Ngan hdng Nhd nu6c, co hiQu lgc kC tir ngdy 0l th6ng 7 ndm
2016.
4
 , b) DOi tuong uy th6c: Ph6i quy dinh dich danh ho[c c6c th6ng tin cr,r thC dtl
dC x6c dinh duoc d6i tuong iry th5c.

OOi vOi trudng.hqp uy th6c mua,tr6i phiiiu, ngoiri vi6c quy dinh dich danh
ho[c c5c th6ng tin AC *ar dinfr 9oq" t6 chuc ph6t hdnh, ph6i quy dfnh cu th6 loai
tr6i phi6u, thdi hpn cua trdi phi6u;
c) Muc dich uy th6c;
d) Pham vi, n6i dung iry th6c;
d) Thdi hpn uy th6c;
e) Phi uy th6c;
g) Vdn try thSc; thdi gian giao v6n try th6c;
h) DOng tiAn thuc hi6n uy th6c (ni5u c6);
i)QuyAn, nghia vu ctta b6n uy thdc, b6n nhAn uy th6'c, trong d6 phii quy
dinh 16 b€n uy th6c chfu moi rui ro vd hu&ng moi lgi ich tt hoat dQng try th5c,
b6n nh6n uy th6c dugc huong phi uy th6c;
k) Ch6m durt hqp d6ng tru6c hpn;
l) Xir lf tranh ch6p.
2. Ngoiri c5c n6i dung quy dfnh tai khoin 1 DiAu ndy, hcr,p d6ng uy th6c c6
th6 c6 c6c nQi dung kh6c do c6c b6n th6a thuQn phu hqp v6i quy dinh cua Th6ng
tu ndy vi quy dinh cua ph6p luQt c6 1i6n quan.
Diiiu 6. Quydn vh nghia vg cfra b6n iry th6c
1. B6n uy thdc c6 cdc qryA, tur,
a) Y6u cAu b6n.rhQn uy th6c cung c6p h6 so, tdi li6u chimg minh b0n nh0n
uy th6c duoc ph6p thuc hiQn hoat d6ng uy th6c, nhfln uy th6c theo quy dinh cua
ph6p luAt;
b) YCu c6u b6n nhQn uy th6c b6o cito, cung c6p tdi 1i6u, th6ng tin ue tint
hinh, k6t quA thuc hiQn hqrp d6ng uy th6c;
c) Gi6m s6t, ki6m tra viQc.b6n nhdn uy th6c thuc hiQn n6i dung, ph4m vi
dugc try th6c quy dinh tAi hqp ddng uy th5c;
d) C6c q,ryd, kh6c theo quy dinh tai hqp d6ng uy th6c, phu hqp vdi quy
dinh cua ph6p 1u4t.

2. BOn uy th6c c6 c6c nghia \u sau:

a) Xem x6t, ddnh gi6 chilc ndng, pham vi hopt dQng, ndng luc quin trf, didu
hirnh, nhdn su, chuy6n mdn, c6ng nghe vd ccy sd ha tdng cua b6n nhQn uy th6c dE
cl6m b6o bOn nhdn try th6c c6 du kh6 ndng thuc hi6n hopt dQng iry thdc, nhQn uy
thdc;
b) Chuy6n ,6, uy th6c cho b6n nhqn uy th6c theo ti6n ilQ thyc hi€n n6i
dung uy th6c quy dinh tpi hqp d6ng uy th6c;
 c) Cung c6p cho b€n nhQn uy th6c c6c th6ng tin, tdi li6u c6 1i6n quan d6n uy
th6c theo quy ilinh tai hgp d6ng ity thdc;
d) Thanh to6n phi try th6c cho b6n nhfln uy th5c quy tlinh tai hqp cl6ng uy
thdc;
d) C6c nghia vu kh6c theo quy dinh tai hqp d6ng uy th6c, phu hqrp v6i quy
dinh cua ph6p luat.
Diiju 7. Quydn vh nghia vg cfia b6n nhgn riy thic
1. BCn nhfln uy th6c c6 cdc quydn sau:

a) Tu ch6i c6c y6u cAu cira b6n riy thSc li€n quan dtln phpm vi vd n6i dung
uy th6c, c16i tucrng uy th6c kh6ng duoc quy tlfnh tai hqrp d6ng riy th6c hodc
kh6ng dring quy clinh ph6p luQt;
b) Duoc nttfl, phi try th6c theo quy dinh tpi hcr-p d6ng uy th6c;
c) YOu cAu b6n uy th6c cung c6p th6ng tin, tdi liQu li6n quan d6n uy th5c
theo quy dinh tai hq'p d6ng uy th6c;
d) C6c qry6r, khdc theo quy dinh tai hqp d6ng iry thdc, phu hqp v6i quy
dinh cua ph6p luAt.
2. BCn nhQn uy th6c co cac nghia vu sau:
a) Xem x6t, d6nh gi6 chirc n6ng, ph?m vi hoat dQng cira b6n uy th5c aO Aam
bio b6n uy thdc dugc ph6p thgc hiQn hoat d6ng try th6c, nhfln uy th6c theo quy
dinh cua ph6p luQt;
b) Thuc hi6n tlfng n6i dung, pham vi try th6c ducyc quy dinh tai hqp d6ng
uy thric;
c) Thuc hi-en kiCm tra, grhm s5t viQc su dpng,r6n ry th6c cua d6i tuong uy
th6c theo quy tlinh tai hqp it6ng uy thdc;
d) Th6ng b5o kip thoi, dAy du cho b6n uy th6c vA tinh hinh thuc hi6n nOi
dung uy th6c theo quy dinh tpi hqp d6ng uy thSc;
d) Chuy6ntrh,cho b6n riy th6c tdt chlgi fch hqp ph6p, c6c h6 so, gi6y td c6
li€n quan theo quy dinh tai hgp d6ng uy th6c.
OOi vOi trucmg hqrp ch6m dut hgp d6ng riy th6c tru6c hpn, b6n nhQn uy th6c
chuyen tr6 clo b6n try th6c sO tiiin uy th6c chua gi6i ngAn , t6t chloi ich hgp phSp
vd hO so, gi6y, td c6 1i6n quan it€n ngdy ch6m dut hqp d6ng uy th6c tru6c h4n
theo quy ttinh tpi hqp J6ng uy th6c;
e) Thuc hiQn c5c nghia vu kh6c theo quy <linh tai hcr-p d6ng try th6c.
Didu 8.3 (ttwqc bdi bd)

'Didu.ndy dugc b6i bo theo qyy dinh tai KhoAn 2 Di0u 1 cua Th0ng tu s6 14|2O|6/TT-NHNN
stra. ddi,.bO sung mQt s6 didu cira Th6ng tu s6 3O12OL41TT-NHNN ngity .06lllD014 cua
Th6ng d6c Ngan hang Nhd nu6c quy dinh vC riy th6c vd nh4n uy th6c cua t6 chric tin dpng,
chi nh6nh ngAn hang nu6c ngodi vd b6i bo mQt rO AiC, cira Quy ch6 ho4t d6ng bao thanh to6n
6
 Chucrng II
uy rHAc vA NqAN uy rHAc cuA rO cntlc riN ouNG,
CHI NHANH NGAN HANG NUOC NGOAI
Didu 9. Trulng hgp kh6ng dugc riy thfc, nh$n riy thic
1. TO chirctin dr,rng, chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi kh6ng duoc uy th6c,
nhAn uy th6c cho vay AOi vOi d6i tucmg uy th6c thuQc c5c trudng hqp kh6ng
duoc c6p tin dung quy dinh tai Di6u 126, Didu 127 Lfit c5c t6 chirc tin dr1ng vd
quy clinh cua NgAn hdng Nhi nu6c vA c6c gi6i han, tf lQ b6o dAm an toAn trong
hopt d6ng cria t6 chirc tin dung, chi nhanh ngAn hdng nu6c ngohi.
2. NgAn hdng thuong mai, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi, ngdn hdng hgp
tac xd,, qu! tin dUng nhan d6n, t6 chirc tdi chinh vi m6 kh6ng dugc uy th5c, nhAn
try th6c cho thu6 tdi chfnh.
3. TO, chtic tin dung (trir ngdn hdng thuong m?i), chi nh6nh ngAn hdng nu6c
ngodi kh6ng dugc iry th6c, nhQn uy th6c g6p v6n, mua c6 phdn.

. NgAn hang thuong m4i kh6ng dugc uy thdc, nhQn uy th6c g6p v6n, *ru
phAn OOi vOi cac OOi tuqne uy th6c thuQc c6c trudng hqp kh6ng dugc g6p v6n,
"6
rnuu .6 phAn quy clinh t4i kho6n 5 Di6u 129 Ltdt C6c t6 chric tin dung vh quy
dinh cua NgAn hdng Nhlr nudc vd c6c gi6i h4n, tf lQ b6o dim an todn trong hopt
dQng cua tO chric tfn dung, chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi.
4. T6 chric tin dpng (trt c6ng ty t+i chinh), chi nh6nh r)Bdn hdng nu6c
ngodi kh6ng duoc 'iy thdc, nhfln uy th6c ddu tu vdo dp 6n sin xu6t, kinh doanh.
5. COng ty tdi chinh, c6ng ty cho thu6 tdi chinh, ngAn hdng hgp t6c xd, qu!
tin dung nh4" dAn, t6 chirc tdi chinh vi m6 kh6ng dugc uy th5c, nhQn uy th6c
mua tr6i phi6u doanh nghiQp.
6. T6 chirc tin dung, chi nh6nh ngAn hdng nudc ngodi kh6ng dugc iry th6c,
nhQn uy th6c mua tr6i phi6u cua td chric tin dung kh6c, chi nh6nh ng6n hdng
nu6c ngodi kh6c.
Diiiu 10. Uy thSc vi nh$n fiy th6c cria ngfln hing thuong rn4i
1. NgAn hdng thuong m4i duoc uy th6c cho:

a) Ng3n hdng thuong mai kh6c, chi nh5nh ngAn hdng nu6c ngolri, c6ng ty
tdi chinh d6 thyc hi6n cho vay d6i v6i kh6ch hdng;
b) Ngdn hdng hqp t6c xa dC thgc hi6n cho vay Orii vOi kh6ch hdng kh6ng
ph6i ld thirnh vi6n cria ng6n h*g hgrp t6rc x6;

c) QuI tin dung nhAn ddn d0 thuc hiQn cho vay OOi vOi kh6ch hdng kh6ng
phAi ld thenh vi6n qu! tin dpng nhdn d6n;
d) TO chirc tdi chinh vi m6 d6 thpc hi6n cho vay d6i voi cd nhAn, h6 gia
dinh c6 thu nh4p th6p, doanh nghiQp siOu nho;

cria c6c tti chric tin dung ban hdnh kdm theo Quy€t drnh s6 LO96I2OO41QD-NHNN ngdy
061912004 cua Th0ng d6c Ngdn hdng Nhd nu6c, c6 hi6u lgc k6 tir ngiy 01 th6ng 7 ndm2}16.
7
 d) NgAn hdng thucrng mai kh6c, t6 chirc dugc ph6p kinh doanh chrmg
kho5n theo qry dinh cua ph6p 1u0t dO g6p v6n, *ra phAn cua doanh nghiQp,
tO chirc tin dpng kh6c;
"i
e) NgAn hdng thucrng mai kh6c, chi nhffi ngAn hdng nu6c ngoiri, td chric
du-o: ph6p kinh Joanh .trog kho6n theo quy dinh cua phSp lu0t dC mua trdi
phi6u doanh nghiQp.
2. NgAn hdng thuong mai duoc r*tfln uy th6c cua:
a) NgAn hhng thuong mai kh6c, ngdn hdng chinh s6ch, chi nh6nh ngAn hdng
nu6c 1gohi, c6ng ty tdi chinh, ngAn hdng hgrp t5c x5, t6 chric d6 thuc hi6n cho
vay d6i v6i kh6ch hdng;
b) NgAn hdng thuong mai kh6c, t6 chric dugc ph6p kinh doanh chimg
kho6n theo quy dinh cua phSp luQt dO g6p v6n, -ua "6 phdn cria doanh nghi6p,
t6 chuc tin dung kh5c;
c) NgAn hdng thuong m4i kh6c, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngohi, t6 chirc
duq: ph6p kinh doanh chimg kho6n theo quy dinh cua ph6p lu6t dC mua tr6i
phi6u doanh nghiQp.
Diiiu 11. Uy thdc vir nh{n riy thSc cfra chi nh6nh ngffn hdrng nu6c ngoiri
1. Chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi dugc try th6c cho:

a) Ngdn hdng thuong mai, chi nh6nh ngAn hirng nu6c ngodi kh6c, c6ng ty
tdi chinh dC thuc hiQn cho vay d6i v6i kh6ch hdng;
b) Ngdn hdng hqp t6c xd d0 thgc hiQn cho vay AOi vOi kh6ch hdng kh6ng
phii li thdnh vi6n ctra ng6n hdng hgp t6c x6;
c) QuY tin dgng nhdn ddn dC thgc hiQn cho vay OOi vOi kh6ch hdng kh6ng
ph6i ld thdnh vi6n qu! tin dpng nh6n ddn;
d) TO chirc tdi chinh vi mO tl6 thuc hiQn cho vay c16i vor c6 nhAn, h6 gia
dinh co thu nhAp th5p, doanh nghiOp si6u nho;
d) NgAn hdng thuong mai, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngodi kh6c, t6 chric
duqi ph6p kinh doanh chimg kho6n theo quy dinh cua ph6p luAt tl6 mua tr6i
phi6u doanh nghi6p.
2. Chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngoiri dugc nhfln uy th5c cua:
a) NgAn hdng me, chi nh6nh kh6c cta ngAn hdng me, ngAn hdng thucrng
mai, ngAn hdng chinh s5ch, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi kh6c, ngdn hdng
hgrp t5c x1, tO chiic dC thgc hiQn cho vay ddi v6i khdch hdng;

b) NgAn hdng me, chi nh6nh kh5c cua ng6n hdng me, ngAn hdng thuong
mai, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi 45", t6 chirc 9rq. ph6p kinh doanh
chring khoSn theo quy dinh ctra ph6p luQt d6 mua tr6i phi6u doanh nghiQp.
Didju lz.iJy th6c vd nhin riy thic cria c6ng ry tni chinh
1. C6ng ty tdi chfnh dugc uy th6c cho:
 a) Ng6n hhng thuong mai, c6ng ry tei chinh kh6c d6 thuc hiQn cho vay cl6i
v6i kh6ch hdng;
b) NgAn hirng hqp t5c xd t16 thlrc hiQn cho vay OOi vOi kh6ch hdng kh6ng
ph6i ld thenh vi6n ngAn hdng hqp t6c x5;
c) QuI tin dung nh6n den dC thuc hi6n cho vay OOi vOi kh6ch hing kh6ng
ph6i ld thdnh vi6n qu! tin dung nhdn d0n;
d) TO chirc tdi chinh vi mO dC thuc hiQn cho vay d6i v6i c6 nhAn, hO gia
dinh c6 thu nhAp thAp, doanh nghiCp si6u nho;
d) C6ng ty cho thu0 tai chinh, cdng ty tdi chinh kh5c d6 thuc hiQn cho thu6
tdi chinh.
2. C6ng ty tii chinh dugc:
a) Nhan uy th6c ctAu tu vdo dr,r 6n sAn xu6t kinh doanh cua t6 chirc, c6 nhdn;
b) NhQn uy th6c ctra ngdn hdng thucrng mai, ngAn hing chinh s6ch, chi
nh6nh ngAn heng nu6c ngodi, c6ng ty tdi chinh kh6c, ngAn hdng hqp t6c x6, t6
chfc, c6 nhAn dC th1rc hi6n cho vay d6i v6i kh6ch hirng;
c) Nhpn uy th6c cria c6ng ty cho thu6 tdi chinh, c6ng ty tdi chinh kh6c dC
thuc hiOn cho thu6 tdi chinh.
Diiju 13. Uy th6c vir nh$n iry th6c c(ra c6ng ty cho thu0 tii chinh
L C6ng ty cho thu6 tdi chinh dugc try th6c cho c6ng ty cho thu6 tdi chinh
kh6c, c6ng ty tdi chinh dri thuc hi6n cho thu6 tdi chinh.
2. C6ng ty cho thu6 tei chinh dugc nhQn uy th6c ctra c6ng ty tdi chinh, c6ng
ty cho thu6 tdi chinh kh6c d6 thuc hi6n cho thu6 tdi chinh.
3.,C6ng ty cho thu6 tdi chinh duoc ti6p nhpn r6n rry thSc cua t6 chirc, c6
nhAn dC thuc hi6n cho thu6 tdi chinh.
Di6u la.tJy th6c vh nh$n fry th6c cria ngffn hhng hqp t6c xfl
1. NgAn hdng hqp t6c xd duoc uy th6c cho ng6n hdng thucmg mpi, chi
nh6nh ngdn hirng nu6c ngoiri, cdng ty tdi chinh dO thuc hiQn cho vay cltii v6i
kh6ch hdng kh6ng phAi ld thanh vi6n ngAn h*g hqp t6c x5.
2. NgAn he.ng hgp t5c xd dugc uy thSc cho qu! tfn dpng nhdn dAn il6 thpc
hiQn cho vay d6i v6i kh5ch hdng kh6ng phii ld thdnh vi6n qu! tin dung nhdn
d6n.

3. NgAn hing hgp t5c xd dugc nhfln try th6c cira ngAn hirng thucmg mpi, chi
nh6nh ng6n hdng nu6c ngolri, c6ng ty tdi chinh de thUc hiQn cho vay d6i voi
khSch hdng kh6ng ph6i ld thdnh vi6n ngAn hdng hgp t6c x6.
Diiju 15. Nh$n riy th6c cria quf tin dung nh6n d6n
l. QuI tin dung nhdn ddn dugc titip nhan ,6., r'ry th5c cho vay ctra t6 chirc,
c6 nh6n.
 2. QuI tin dung nhAn ddn dugc nhQn uy th6c ctra ngAn hdng thucrng mai, chi
nh5nh ngAir hdng nu6c ngodi, c6ng ry tei chinh, ngAn hdng hgp t6c xE d6 thuc
hi6n cho vay d6i v6i kh6ch hdng kh6ng ph6i ld thenh viOn qu! tin dung nh6n
d6n.
Diiju 16. Uy thic vh nhfn riy th6c cria td chrfrc tiri chinh vi m6
1. TO chirc tdi chinh vi m6 dugc iry th6c cho tO chirc tdi chinh vi m6 kh6c
d6 cho vay d6i vdi c5 nhAn, hQ gia dinh c6 thu nh6p th6p, doanh nghiQp si6u
nh6.
2. T6 chirc tdi chinh vi m6 dugc nhfln uy th6c cua ng6n hdng thuong mai,
ty tdi chi.nh, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngohi, t6 chric tdi chinh vi m6 kh5c
"9rg
dC cho vay d6i v6i c6 nh6n, hQ gia <linh c6 thu nhQp th6p, doanh nghiQp si6u
nho.

HACH roAN, BAo .1H:6t $fr**' cHUyEN rrEp

Diiju 17. Hpch toin
1. TO chirc tin dr,rng, chi nhdnh ngAn hdng nu6c ngodi ld b6n uy th6c thqc
hi6n hach to6n n6i bing OOi vOi sO v6, uy thdc dC thUc hien hoat dOng cho vay,
cho thu6 tdi chinh, dAu tu vdo dp 6n sin xu6t kinh doanh, g6p v6n, mra cO phAn,
muatr6i phi6u doanh nghiQp cho b6n nhQn uy thSc theo quy dinh cua ph6p luAt
vC kC to6n.

2. T6 chirc tin dung, chi nh6nh ngen hdng nu6c ngohi ld b6n nhfln uy th6c
thuc hi6n h4ch todn ngoai b6ng aOi vOi rO u6n nha., uy th6c dd cho vay, cho thu6
tdi chinh, dAu tu vho du 6n sin xu6t kinh doanh, g6p v6n, -ru .6 phAn, mua tr6i
phitiu doanh nghiQp theo quy dinh cua ph6p lupt vO k6 to5n.
Diiju 18. B6o c6o
1. T6 chirc tin dung, chi nh6nh ng6n hirng nu6c ngodi ph6i b6o c6o hoat
dQng riy th6c, nhpn uy th6c tbeo quy dfnh cua Ngdn hdng Nhir nu6c CnC aO
"A
b6o c6o th6ng kC 6p dUng il6i v6i c5c tO chirc tin dpng, chi nh6nh ng6n hhng
nu6c ngohi.
2. T6 chric tin dung, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngoAi c6 tr6ch nhiQm cung
c6p th6ng tin vd k6t quA thpc hiQn hopt dQng uy th6c, nhfln uy thSc cho Trung
t6m th6ng tin tin dUng q,r6c gia ViQt Nam theo quy dinh v6 hopt dQng th6ng tin
tin dung cira Ngdn hdng Nhd nu6c.
Di6u 19. Quy ilinh chuy6n ti6p
OOi vOi c5c hgrp d6ng iry th5c dugc ky kCt tru6c ngey Thdng tu ndy c6 hi6u
lgc thi hdnh, tO chirc tin dung, chi nh^6nh ngdn hat g nu6c ngodi dugc ti6p tuc
thuc hi6n theo c6c th6a thuAn da ky t<6t va quy tlfnh cua ph6p luAt t4i thoi di6m
ky ket cho d6n ntlt tfrOi han cua hgrp cl6ng vd kh6ng dugc giahayhcr-p ddng ndy.
Vi0c sira d6i, b6 sung hqp d6ng n6i tr6n chi ducvc thuc hi6n n6u nQi dung sira

10
doi, bo sung phu hgp v6i c6c quy dinh cua Th6ng tu ndy vd cdc quy dinh cua
ph6p ludt c6 li6n quan.

To CH?HIIfi.}I HIEN
Didu 20. Tr6ch nhiQm cria ccr quan Thanh t.u, gie* s6t ngf,n hing
L GiSm s5t, ki6m tra, thanh tra vi6c thuc hi6n hoat d6ng uy th6c, nhAn riy
th6c cua tO chric tin dung, chi nhanh ngAn hdng nu6c ngoaithlo quy dinh tai
Th6ng tu ndy.

.2. Xt phpt vi pham hdnh chinh trong hoat d6ng ity thirc, nhfln riy thdc cua
tO chric tin dung, chi nh6nh ngAn hdng nu6c ngodi theo quy dinh cira ph6p ludt
vC xri phpt vi pham hdnh chinh trong linh vuc tidn tC vd ho?t ilOng ng6n-hdng.

3. Phoi hgp v6i vu Du b6o, th6ng kc, vu Tdi chinh - K5 to6n, vp eu6n ly
ngopi h6i trong vi6c qu6n lf hopt dOng iry th6c, nh0n try thSc ctra tO chric tin
dUng, chi nh5nh ng6n hhng nu6c ngodi.
Di6u 21. Trfch nhiQm cria c5c tlon vi c6 li6n quan
l. Tr6ch
nhi6m cua Vp QuAn ly ngoai h6i:
Theo d6i, qu6n ly cdc ddng ,r6n uuy, trA no nu6c ngodi li6n quan d6n hoat
dOng uy th6c, nhQn uy th6c ctra t6 chirc tin dung, ctt nrrann .,ga., hdng nu6c
ngoii theo quy dinh cria ph6p lupt.
2. Tr6ch nhi6m cua NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh tinh, thdnh ph6 truc
thu6c Trung uong:
a) Thanh tra, gtdm s6t NgAn hdng Nhd nu6c chi nh6nh tinh, thenh ph6 truc
thu6c Trung ucrng noi kh6ng c6 Cuc Thanh tra, gi6m s6t ng6n hdng thuc hi6n
g-tam s6t, ki6m tra, thanh tra vi6c thuc hi6n hoat dQng uy th6c, r*r0, riy th6c cua
t6 chirc tin dung, chi nh6nh ng6n hdng nu6c ngodi tr6n dia bdn theo chr?c ndng,
nhi6m vu;
b) 86o c6o Th6ng t16c Ngdn hdng Nhd nu6c vd c6c trubng hqp vi pham vi
xu ly vi pham theo thAm quydn.
3. Tr6ch nhi6m cira Trung tam Th6ng tin tin dung eu6c gia vi6t Nam:
a) Ti6p nh0n vd t6ng hqrp th6ng tin vd hoat dong uy th6c, nh0n uy thdc do
c6c t6 chric tin dung, chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi cung c6p;
b) Cung c6p th6ng tin vA hoat d6ng uy th6c, nh?n uy th6c cua cdc t6 chirc
tin dpng, chi nhSnh ngdn h*g nu6c ngodi theo quy dinh v€ hoat d6ng th6ng tin
tin dpng ctra Ngdn hdng Nhd nu6c.
Chucrng V
DIEU KHOAN THI HANH4

o
DiAu 3 vd Di6u 4 cua Th6ng tu sd \+/2016/TT-NHNN sua doi, b6 sung m6t s6 didu cira
Th6ng tu sO:O/2014/TT-NHNN ngdy 06/1112014 cta Th6ng d6c NgAn nl"g Nfra nu6c quy
11
 :
Diiju 2Z.HliQu lgc thi hhnh
1 . Th6ng tu ndy c6 hieu lgc thi hanh tc tt ngey 01 th6ng 01 n6m 2015.
2. C6cvdn b6n, quy dinh sau dAy n6t nigu luc thi hdnh:
- Th6ng tu sO O4I2OL}1TT-NHNN ngey 8 th6ng 3 n[m 2012 ctra NgAn hdng
NhDr nu6c quy dfnh vC nghiQp vp nh?n uy th6c vd uy th6c ctta t6 chric tfn dpng,
chi nh6nh ngdn hdng nu6c ngodi;
- Muc II Th6ng tu s6 O5I2OO61T[-NHNN ngdy 25 th6ng 7 ndm 2006 cua
Ngdn hdng Nhd nu6c hu6rng d6n mQt sO nQi dung vA hopt dQng cho thu6 thi
chinh vi dich vU uy th6c cho thu6 tdi chinh theo quy tlinh.tAi Nghi dinh s6
L6I2OO1AID-CP ngey 02 thdng 5 ndm 2001 vd Nghi dinh s6 65/20054{D-CP
ngey 19 th6ng 5 ndm 2005 cua Chinh phu.
3. Ch6nh Vdn phdng, Ch6nh Thanh tra, gi6m s6t ngdn hdng, Thu truong cdc
dcrn vi thu6c Ng6n hdng Nhir nu6c, Gi6m d6c NgAn hdrg Nhh nu6c chi nh6nh
tinh, thenh ph6 i4rc thufc Trung yong, Chu tfch HQi d6ng quirn tri, Chtr tich HOi
ditng thdnh vi6n vh T6ng Gi6m d6c (Gi6m d6c) t6 chirc tin dung, chi nh6nh ngAn
hdng nu6c ngodi chiu tr6ch nhi6m thi hdnh Th6ng tu niry./.

NGAN HANG NHA NIIOC xAc rHII. c vAN BAN HgP NHAr
vrEl x4y
,\/- Hd N|i, ngdy thdre y' ndm 2016
36 Ji /VBHN-NHNN
Of,

THONG DOC /h,

:rt+{..I rHr).re iii'[
Noi nhQn:
- Ban l6nh clao NHNN;
- Vdn phdng Chinh pht
(d0 dang C6ng b6o);
- C6ng thdng tin rli6n tu NHNN;
- Luu VP, PC3 (02 Aan).Jyt

Ngu-v€n Dong TiOh

"Diiu 3. HiQu lryc thi hdnh

l. Th6ng ta ndy cd hiQu lwc thi hdnh k€ tic ngdy 0l thdng 7 ndm 2016'

2. Bdi b6 khodn 3 Diiu I

Quy€t dinh sii 30/2008/QD-NHNN ngdy 16/10/2008 cila
Thdng diic Ngdn hdng Nhd nudc sira dAi, tA sung m6t.sa ai" gita Quy ch6 hoat d6ng bao
thanh todn crta cdc t6"chac t{n &tng ban hdnh theo Quy* dinh sd 1096/2004/8D-NHNN ngdy
06/9/2004 ct)a Thting ddc Ngdn hdng Nhd nudc.
Diiu 4. TO chtbc thryc hiQn
Chdnh Vdn phdng, Chdnh,Thanh tra, gidm sdt ngdn hdng, Thil tradng cdc don vi thudc
Ngdn hdng Nhd nadc,"Gidm (iic NgAn hang Wha nudl chi.nidnh tinh, thdnh plti trwc thu1.c
Truns aons,, Chit tich H1i dins gian fi, bhir tich HOi ding thdnh vian vd T6ng Gidm dtic
Gid; aAcj tA chac tin dung, chi nhanh ngdn hdng naoc ngodi chiu trdch nhi€m tO chthc thi
hdnh Thbng ta ndy./."
l2