1.

Okna transferowe (czasowe), to:

a) Zmiana decyzji dotycząca wyboru konkretnego OFE
b) Możliwość zmiany IKE na IKZE
c) Zmiana decyzji dotycząca odprowadzanej składki na II filar (ZUS lub OFE + ZUS)
d) Zmiana decyzji dotycząca odprowadzanej składki na III filar (IKE lub IKZE)
2. Świadczenia pogrupowane są na chorobowe, rentowe i odszkodowawcze:
a) W ubezpieczeniach wypadkowych
b) W ubezpieczeniach chorobowych
c) W ubezpieczeniach rentowych
d) W ubezpieczeniach inwalidzkich
3. Podmiotem ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych jest:
a) Tylko osoba prawna
b) Osoba prawna
c) Osoba fizyczna
d) Każdy zainteresowany
4. Do cech składki ubezpieczeniowej zaliczamy:
a) Przymusowość
b) Celowość i odpłatność
c) Dodatkowość
d) Wyłączność i dobrowolność
5. Charakter przysługujących świadczeń z ubezpieczeń osobowych to:
a) Odszkodowania
b) Pokrycie szkody
c) Świadczenia
d) Świadczenia i odszkodowania
6. Do funkcji systemu ubezpieczeń społecznych zalicza się:
a) Pełności, realności, dobrowolności ubezpieczenia i obciążania pracownika składkami
b) Finansową i rozdzielczą
c) Skuteczności ubezpieczenia, ciągłości, realności, obligatoryjności i powszechności
d) Prewencyjną, wychowawczą, ochrony ubezpieczeniowej
7. Składka na II filar od 2014 r. wynosi:
a) 2,92% do OFE
b) 4,38% na subkonto
c) 2,3% do OFE
d) 5% na subkonto
8. IKE można założyć:
a) W funduszu inwestycyjnym zamkniętym, w banku zagranicznym, DFU i w OFE
b) W domu maklerskim, w banku, w DFE
c) W funduszu inwestycyjnym, w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym
d) W banku zagranicznym, funduszu kapitałowym zamkniętym i inwestycyjnym funduszu
9. Do rodzajów i form Pracowniczych Programów Emerytalnych zaliczamy:
a) Program zakładowy i międzyzakładowy
b) Umowa grupowego ubezpieczenia na życie, wnoszenie składek do funduszu i PFE i zarządzanie zagraniczne
c) Polisa indywidualna na życie, zakład ubezpieczeń, PFE i zarządzanie krajowe
d) Fundusz emerytalny pracodawców i zarządzanie krajowe
10. Opodatkowanie wpłaty a zwolnione z podatku wypłaty są w:
a) IKZE
b) PPE
c) OFE
d) IKE
11. Kapitałowe finansowanie systemu emerytalnego:
a) Opiera się o zasadę okresów składkowych i bezskładkowych
b) Opiera się o zasadę mnożenia jednostek rozrachunkowych przez ich wartość
c) Opiera się o zasadę kapitalizacji składki
d) Opiera się o zasadę międzypokoleniowego kapitału uprawnień emerytalnych (MKUE)
12. Do cech umowy ubezpieczenia należą:
a) Umowa stałej współpracy kontraktowej
b) Odpłatność, adhezyjność i losowość, zobowiązujący charakter, wzajemność i konsensualność
c) Umowa nazwana, przyczynowość, …
d) Umowa nazwana, najwyższej dobrzej woli, przyczynowość
13. Zgodnie z ustawą. Fundusz rezerwowy powinien być tworzony z:
a) Nadwyżki pozostającej na koniec roku w funduszu rentowym
b) Nadwyżki pozostającej na koniec roku w funduszu emerytalnym
c) Nadwyżki pozostającej w funduszu chorobowym i wypadkowym
d) Nadwyżki pozostającej w funduszu emerytalnym, rentowym, chorobowym i wypadkowym
14. Wypłaty z IKZE opodatkowane są:
a) Podatkiem dochodowym w ramach tzw. Podatku Belki
b) Zryczałtowanym podatkiem dochodowym na poziomie 10%
c) Podatkiem według skali podatkowej obowiązującego w momencie wypłaty
d) Zryczałtowanym podatkiem dochodowym na poziomie 19%
15. Od 2014 r. OFE mogą inwestować zgromadzone środki:
a) Bezpiecznie
b) W obligacje zgodnie z limitem
c) W obligacje Skarbu Państwa
d) W akcje, zgodnie z minimalnym poziomem określonym na poszczególne lata
16. Obowiązkowy, powszechni i finansowany repartycyjnie jest:
a) Pierwszy filar
b) Drugi filar
c) Trzeci filar
d) Drugi i trzeci filar
17. Zgodnie z zasadą symetrii zobowiązań:
a) Pracodawca opłaca składkę na ubezpieczenie chorobowe i emerytalne a pracownik na wypadkowe i rentowe
b) Obie strony opłacają składkę na ubezpieczenie emerytalne i rentowe, pracodawca dodatkowo na wypadkowe, a
pracownik dodatkowo na chorobowe
c) Obie strony opłacają składkę na ubezpieczenie wypadkowe i chorobowe, pracodawca dodatkowo na ubezpieczenie
emerytalne i rentowe
d) Pracodawca opłaca składkę na ubezpieczenie wypadkowe i emerytalne a pracownik na ubezpieczenie chorobowe i
rentowe
18. Stopa zwrotu OFE:
a) Obliczana jest przez poszczególne OFE i służy do oceny wyników inwestycyjnych OFE
b) Wyliczana jest przez Depozytariusza i służy do oceny wyników inwestycyjnych OFE
c) Wyliczana jest przez KNF i uwzględnia udział w rynku
d) Obliczana jest przez Agenta transferowego i służy do oceny wyników inwestycyjnych OFE
19. Kapitał początkowy:
a) Wyliczany był przez ZUS osobom pracującym tylko w nowym systemie
b) Wyliczany jest wszystkim ubezpieczonym
c) Wyliczany był przez ZUS osobom pracujący przed 1.01.1999
d) Wyliczany jest osobom ubezpieczonym w II filarze
20. PPE nie może przestąpić pracownik, który:
a) Ukończył 65 lat
b) Ukończył 70 lat
c) Nie należy do OFE
d) Nie wpłaca na IKE
1. Pogrupowanie świadczeń na chorobowe, rentowe i odszkodowawcze ma miejsce w:
a) Ubezpieczeniach rentowych
b) Ubezpieczeniach chorobowych
c) Ubezpieczeniach wypadkowych
d) Ubezpieczeniach chorobowych i rentowych
2. Okno transferowe to:
a) Inaczej okno przepływu
b) Inaczej okno czasowe
c) Zmiana decyzji dotycząca odprowadzanej składki na II filar (ZUS lub OFE + ZUS)
d) Zmiana decyzji dotycząca odprowadzanej składki na III filar (IKE lub IKZE)
3. Obowiązujący wiek emerytalny w Polsce to:
a) Kobiety 60 lat, mężczyźni 65 lat
b) Dla kobiet i mężczyzn podwyższono do 65 lat
c) Dla kobiet i mężczyzn obniżono do 60 lat i ustalono na tym samym poziomie
d) Dla kobiet i mężczyzn wyrównano do 67 lat i podnosi się o kwartał co miesiąc
4. Od 2014 r. OFE mogą inwestować zgromadzone środki:
a) W obligacje Skarbu Państwa
b) Niebezpiecznie
c) W akcje zgodnie z limitem
d) Bezpiecznie
5. Z ubezpieczenia chorobowego wypłaca się:
a) Zasiłki macierzyńskie, wyrównawcze i świadczenia rehabilitacyjne
b) Świadczenia rehabilitacyjne, renty szkoleniowe i rodzinne
c) Rentę z tytułu niezdolności do pracy, szkoleniową i dodatek pielęgnacyjny
d) Zasiłki chorobowe i opiekuńcze
6. Eliminowanie, ograniczanie, segmentowanie, podział i transfer ryzyka to:
a) I ETAP – Analiza ryzyka
b) II ETAP – Aktywne podejście do ryzyka
c) III ETAP – Finansowanie ryzyka
d) IV ETAP – Działania prewencyjne
7. Od 2014 r. składka do OFE i na subkonto wynosi:
a) 2,3% podstawy wymiaru do OFE i 5% na subkonto
b) 2,8% podstawy wymiaru do OFE i 4,5% na subkonto
c) 2,92% podstawy wymiaru do OFE i 4,38% na subkonto
d) 3,5% podstawy wymiaru do OFE i 3,8% na subkonto
8. Do zasad systemu ubezpieczeń społecznych zalicza się:
a) Powszechności, przymusu, automatyzmu ubezpieczenia
b) Pełności, realności, dobrowolności ubezpieczenia i obciążania pracownika
c) Jedności organizacyjnej i obciążania podmiotu zatrudniającego obowiązkiem odprowadzania składek
d) Prewencyjną, wychowawczą, ochrony ubezpieczeniowej, finansową
9. Podmiotem ubezpieczenia w ubezpieczeniach majątkowych jest:
a) Tylko osoba prawna
b) Osoba prawna
c) Osoba fizyczna
d) Każdy zainteresowany
10. IKZE można założyć w:
a) W banku zagranicznym, funduszu kapitałowym zamkniętym
b) Funduszu inwestycyjnym zamkniętym lub w banku zagranicznym
c) W banku, z Dobrowolnym Funduszem Emerytalnym
d) Funduszu inwestycyjnym, w zakładzie ubezpieczeń, w domu maklerskim
11. Do rodzajów i form Pracowniczych Programów Emerytalnych zalicza się:
a) Program zakładowy i międzyzakładowy
b) Umowę grupowego ubezpieczenia na życie, wnoszenie składek do funduszu inwestycyjnego, zarządzanie
zagraniczne i PFE
c) Polisę indywidualną na życie, zakład ubezpieczeń, PFE i zarządzanie krajowe
d) Fundusz emerytalny pracodawców i zarządzanie krajowe
12. W przypadku IKE:
a) Opodatkowane są wypłaty
b) Zwolnione z podatku są wpłaty
c) Opodatkowane są wpłaty
d) Zwolnione z podatku są wypłaty
13. Kapitał początkowy:
a) Wyliczany był przez ZUS osobom pracującym tylko w nowym systemie
b) Wyliczany ubezpieczeniom wcześniej, w poprzednim systemie
c) Wyliczany był przez ZUS osobom pracującym przed 1.01.1999
d) Wyliczany jest osobom ubezpieczonym w II filarze
14. Ustawowy podział i wg. kryterium przedmiotu, ubezpieczenia gospodarcze dzieli na:
a) Ubezpieczenia obowiązkowe i dobrowolne
b) Ubezpieczenia osobowe i majątkowe
c) Ubezpieczenia społeczne i gospodarcze
d) Ubezpieczenia Działu I i Działu II
15. Powszechne Towarzystwo Emerytalne zarządza:
a) OFE
b) PPE
c) IKE
d) PFE
16. Hipotetyczna wartość emerytury to:
a) Taka, którą dostaną ubezpieczeni, gdy zdecydują się przejść na wcześniejszą emeryturę
b) Na jej podstawie wylicza się emeryturę z drugiego filaru
c) Taka, którą dostaliby ubezpieczeni, gdyby w momencie wprowadzenia reformy mogli przejść na
emeryturę
d) Na jej podstawie wylicza się kapitał początkowy
17. Uprawnienia nadzorcze nad OFE mają obecnie:
a) KNF, państwo i inne podmioty obsługujące OFE
b) Depozytariusz, Agent transferowy
c) KNUiFE, UNFE, Agent bankowy i państwo
d) … KDPW i państwo
18. Z ubezpieczeń majątkowych i osobowych przysługują:
c) świadczenia i odszkodowania
19. Stopa zwrotu z OFE
a) Obliczana jest przez poszczególne OFE
20. Mechanizm stopniowego przenoszenia środków z OFE do ZUS, przez 10 lat do wieku emerytalnego to tzw.
b) Suwak bezpieczeństwa