Pénzügyi kiltúra: számos meghatározása lehet, én az OECD által meghatározott
definíció mellett döntöttem, hiszen ezt tartom igencsak elterjedtnek: „A pénzügyi kultúra a tudatosság, ismeretek, készségek, attitűdök és viselkedések kombinációja, melyekre szükség van a megalapozott pénzügyi döntések meghozatalához és végső soron az egyéni pénzügyi jólét eléréséhez” (Atkinson – Messy 2012, 14. o) Pénzügyi jóllét: a pénzügyi jóllét egy olyan fogalom, amely szoros kapcsolatban áll az egyén általános jóllétével, amelyet személyes céljai és értékei tükrében határoz meg. A CFPB közel hatvan szakértői interjú alapján a következőképpen határozta meg a pénzügyi jóllétet:
• az egyén képes napról napra, hónapról hónapra kontrollálni pénzügyeit,
• megvan a kapacitása egy pénzügyi sokk túlélésére,
• folyamatosan dolgozik azon, hogy elérje pénzügyi céljait,
• pénzügyi értelemben megvan a szabadsága döntéseket hozni, és ezáltal képes élvezni az
életet
Pénzügyi integráció: Úgy definiálható, mint a banki szolgáltatások megfizethető áron
történő nyújtása a hátrányos helyzetű és alacsony jövedelmű csoportok széles rétegei számára. (Economic&Political Weekly) Pénzügyi sérülékenység: Anderloni és munkatársai (2012) úgy definiálták a pénzügyet, hogy a pénzügyi sérülékenység együtt jár a magas eladósodottsággal és más pénzügyi problémákkal, amelyek következményeként a háztartások nem tudják fedezni a mindennapi kiadásaikat, nem tudnak jövőbeli nyugdíjas éveikről gondoskodni. Pénzügyi műveltség: A pénzügyi műveltség fogalma részletesen meghatározva 1997- ben vált ismertebbé a tudományos közéletben a Jump$tart Coalition for Personal Financial Literacy nevű szervezet által (Stolper, Walter, 2017). Meghatározásuk úgy szólt, hogy a pénzügyi műveltség a pénzügyi tudás olyan irányú felhasználásának képessége, amely lehetővé teszi az egyén számára, hogy egész élete során megfelelő hatékonysággal menedzselje pénzügyeit, pénzügyi biztonságra tegyen szert. (Csorba László, 2020)
Források:
Pénzügyi kultúra és pénzügyi jóllét: https://www.penzugyiszemle.hu/upload/documents/zsoterb-
2018-1-mpdf_20180411141014_28.pdf
Pénzügyi integráció/befogadás: https://www.jstor.org/stable/pdf/4418799.pdf
Pénzügyi sérülékenység: https://www.penzugyiszemle.hu/upload/documents/nemethe-zsoterb-
A közös befektetési alapok egyszerű megközelítése: A befektetési alapok és a leghatékonyabb befektetési stratégiák bevezető útmutatója a vagyonkezelés területén