Professional Documents
Culture Documents
I
ممخص الدراسة
ممخص الدراسة:
تيدؼ ىذه الدراسة إلى التعرؼ عمى مساىمة المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة تنمية
اقتصاد الجزائر كذلؾ لمدكر الحيكم كالفعاؿ الذم تمعبو ىذه المؤسسات في الرفع مف
المستكل االقتصادم كاالجتماعي مف خالؿ الناتج الداخمي الخاـ كتقديـ مناصب الشغؿ
كغير ذلؾ مف األىداؼ التي تمثؿ في مجمميا دفعا حقيقيا لعجمة التنمية .
كقد خصصت ليذا قطاع كمديرية قائمة بذاتيا تعمؿ عمى كضع خطط كبرامج
لتسيير ىذه المؤسسات باإلضافة إلى التأىيؿ لالندماج في االقتصاد العالمي.
II
فهرس المحتويات
....................
.....
2 ................................................................ مقدمة الفصل :
................
3. ................................ المبحث األول :ماهيـة المؤسسة اإلقتصادية
....................
.....
3 ................................ المطمب االكؿ :مفيكـ المؤسسة اإلقتصادية
...........................
............
3 ................................ أوال :تعريف المؤسسة اإلقتصادية :
.......................
........
4 ................................ ثانيا :خصائص المؤسسة اإلقتصادية :
...............
..............................
5 المطمب الثاني :األىداؼ الرئيسية لنشاط المؤسسة اإلقتصادية:
...............
................................
5 ................................ أوال :األهداف اإلقتصادية :
...............
................................
6 ................................ ثانيا :األهداف اإلجتماعية :
...............
................................
6 ................................ ثالثا :األهداف التكنولوجية :
...............
................................
6 المطب الثالث :تصنيؼ المؤسسات اإلقتصادية :
...............
..............................
6 أوال :تصنيف المؤسسات اإلقتصادية وفق المعيار القانوني :
...............
................................
8 ثانيا :تصنيف المؤسسات وفق المعيار اإلقتصادي :
...............
8 ................................ ثالثا :تصنيف المؤسسات وفق معيار الحجم :
............................
...........
10 رابعا :المؤسسات الكبيرة و المؤسسات الصغيرة و المتوسطة :
.................
................................
11 المبحث الثاني :ماهية المؤسسة الصغيرة والمتوسطة
.................
................................
11 المطمب األكؿ :مفيكـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
.................
................................
11 أوال :معايير تعريف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
.................
................................
12 ثانيا :التعاريف المختمفة لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة
......................
.....
15 المطمب الثاني :خصائص المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ك أىميتيا
.................
15
................................ أوال :خصائص المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
..................
17. ................................ ثانيا :أهمية المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
.................
................................
18 المطمب الثالث :أصناؼ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
III
فهرس المحتويات
............................
...........
18 أوال -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب إمكانيتها
.................
19 ثانيا -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب معيار طبيعة المنتجات
...........................
..........
20 ثالثا -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب طبيعتها :
......................
.....
21 رابعا -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب معيار الممكية
...................
22.. ................................................................ ممخص الفصل:
....................
25
... ................................................................ مقدمة الفصل :
.....................
26
.... ................................ المبحث األول :ماهية التنمية االقتصادية
.................
................................
26 المطمب األكؿ :مفيكـ التنمية االقتصادية كمحدداتيا
.................
................................
26 ................................ أوال :مفهوم التنمية االقتصادية
................
................................
27 ................................ ثانيا :مراحل التنمية االقتصادية
...........................
..........
28 ................................ ثالثا :محددات التنمية االقتصادية :
..............................
.............
28 ................................ المطمب الثاني :إستراتيجية التنمية
.................
29................................................................ أوال :الدفعة القوية
.......................
......
29 ................................ ثانيا :إستراتيجية االستثمارات المتوازنة
...............................
..............
29 ثالثا :إستراتيجية االستثمارات الدفعة ( النمو الغير توازني )
..............................
.............
30 ................................ رابعا :إستراتجية التنمية القطبية :
............................
...........
30 ................................ خامسا :إستراتجية إحالل الواردات :
.................
31................................ سادسا :إستراتجية بناء الصناعات لمتصدير :
...............................
..............
31 سابعا :إستراتجية التوجه الداخمي أو االعتماد عمى الذات :
.................
31
................................ المطمب الثالث :أىـ مؤشرات التنمية االقتصادية
...................
31.. ................................ أوال :الناتج المحمى اإلجمالي و القومي :
.............
33 ثانيا :القيمة االقتصادية المضافة" أو ما يعرف بـ )Economic Value Added (EVA
IV
فهرس المحتويات
.................
33 المبحث الثاني :دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في التنمية االقتصادية
.................
33 المطمب األكؿ :دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في مستكل النشاط االقتصادم
...............................
..............
33 أوال :المؤسسات الصغيرة والمتوسطة أداة لتشجيع االستثمار
.................
34 ثانيا :الدور االقتصادي لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة في المقاولة من الباطن
..................
35. ثالثا :دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في تحقيق التنمية الجهوية
.................
36 المطب الثاني :تأثير المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عمى مؤشرات االقتصاد الكمي
.................
36................................................................ أوال :تعبئة االدخار
.......................
......
36 ................................ ثانيا :زيادة حجم االستثمار واالستهالك
.................
................................
36 ................................ ثالثا :ترقية الصادرات
.................
37 المطمب الثالث :دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة مف الجانب الكظيفي كاالجتماعي
............................
...........
37 ................................ أوال:تمبية الحاجات الجارية لمسكان.
...................
37.. ثانيا :دور لمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في دعم الصناعات الضخمة
.................
................................
39 ثالثا:األدوار األخرى لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة
..................
40. ................................................................ ممخص الفصؿ :
....................
43
... ................................................................ مقدمة الفصؿ :
.................
48 المطمب الثاني :ىيآت كصناديؽ دعـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة بالجزائر :
.................
48
................................ أوال :الوكالة الوطنية لدعم و تشغيل الشباب :
V
فهرس المحتويات
......................
.....
48 ................................ ثانٌا :الوكالة الوطنٌة لتطوٌر اإلستثمار
.................
49 ثالثا :الصندوق الوطنً لضمان القروض للمؤسسات الصغٌرة و المتوسطة
رابعا :صندكؽ الكفالة المشتركة لضماف أخطار القركض الممنكحة إياىا الشباب ذكم المشاريع49..
.................
50 المطمب األكؿ :أداء المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة في اإلقتصاد الجزائرم :
.................
................................
50 ................................ أوال :توفٌر مناصب الشغل :
.....................
51
.... ثانيا :توزيع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب قطاع النشاط :
....................
52
... المطمب الثاني :تطكير اإلستثمار ك دعـ تشغيؿ الشباب في الجزائر .
.................
55 ................................................................ خالصة الفصل :
الخاتمة60 .........................................................................................:
المراجع62 ........................................................................................:
المالحق65 ........................................................................................:
VI
فهرس الجداول
تصنيف المؤسسات حسب القانون التوجيهي بالجزائر عام15 ......................... 2001 ()3 -1
تطور عدد المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الجزائر( 50...............) 2009 -2001 ( ) 1-3
توزيع المؤسسات حسب قطاعات النشاط المهيمنة لعام 51 ........................... 2011 ( )2-3
توزيع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الخاصة حسب الجهات من 2007إلى 53.....2011 () 3-3
VII
فهرس األشكال
VIII
مــقدمـــة
مقدمة
مقدمة:
إف لممؤسسات اإلقتصادية بصفة عامة دك ار ىاما ككبي ار في تنمية أم دكلة كتطكير
إقتصادىا بإعتبارىا نكاة النشاط إقتصادم كمحركو كقد شيدت أشكاليا كأحجاميا تطكرات
كبيرة عمى مر التاريخ مرافقتا لمختمؼ التطكرات العممية كالتكنكلكجية .
تمثؿ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة نسبة كبيرة مف المنشآت االقتصادية في العديد مف
دكؿ العالـ سكاء الصناعية المتقدمة أك في الدكؿ النامية ما جعميا تستحكذ عمى إىتماـ كبير
مف قبؿ المنظمات ك الييآت الدكلية ك اإلقميمية كىذا كاضح بشكؿ كبير مف عدد البحكث
التي تناكلت كمازالت تتناكؿ ىذا النكع مف المؤسسات كذلؾ بسبب دكرىا األساسي كالياـ في
اإلنتاج ك التشغيؿ كتحقيؽ القيمة المضافة في اإلقتصاد الكطني إضافة إلى أنيا مف أىـ
مصادر اإلبتكار ككسيمة ىامة لمتحقيؽ األىذاؼ اإلقتصادية كاإلجتماعية لجميع الدكؿ .
فالمؤسسة الصغيرة كالمتكسطة يتكقؼ نجاحيا عمى حسف إتخاد القرار اإلستثمارم الذم
تتخذه في الحاضر لضماف نجاح ك الزيادة في الناتج الداخمي الخاـ كالقيمة المضافة كما
تساىمو في إحداث التنمية االقتصادية ،كنظ ار ألىمية ىذا القطاع أخذت معظـ الدكؿ
النامية تركيز جيكدىا عمييا حيث أصبحت تسجع إقامة الصناعات الصغيرة كالمتكسطة
كخاصة بعد أف أتبتث قدرتيا ككفاءتيا في معالجة المشكالت الرئيسية التي تكاجو
اإلقتصاديات المختمفة كبدرجة كبيرة ،فالتنمية تعتمد عمى ما تقدمو إستثمارات تمؾ
المؤسسات كمدل مساىمتيا في تحقيؽ ذلؾ .
فقد سعت الجزائر عمى غرار مختمؼ دكؿ العالـ إلى مكاكبة قطاع المؤسسات الصغيرة كىذا
مف خالؿ إصدار القكانيف كالتشريعات كاتخاذ سمسمة مف اإلصالحات اليادفة إلى تييئة
المناخ المالئـ لنمك كتطكر ىذه الصناعات ،كانسجاما مع تكجيو سياساتيا االقتصادية
كادراكا منيا بأىمية ىذا القطاع في تكسيع قاعدة االقتصاد الكطني
كبالتالي يمكف صياغة إشكالتينا في ىذا اإلطار كما يمي .
اإلشكالية :
ماهو دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في تطوير االستثمار و إحداث التنمية ؟
كلفيـ اإلشكالية المطركحة كتكضيح أبعادىا نطرح األسئمة الفرعية التالية :
ماىك كاقع كمكانة المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر ؟
كيؼ يمكف لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة إحداث تنمية بالجزائر ؟
ما مدل مساىمة القطاع في التنمية ؟
أ
مقدمة
فرضيات البحث:
لمعالجة إشكالية بحثنا قمنا بصيغة الفرضيات التي نعتبرىا أكثر اإلجابة احتماال لألسئمة
المطركحة ،كالتي تبقى دائما قابمة لالختبار كالمناقشة:
تحقيؽ التنمية مبنية عمى مساىمة المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة مف منطمؽ أف ىذه
األخيرة ىي القاعدة لبناء المؤسسات الكبيرة .
يحظى قطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في اآلكنة األخيرة باىتماـ كبير مف طرؼ
الدكلة إال انو يعاني مف عدة صعكبات تعيؽ تطكره .
أسباب إختيار الموضوع :
تـ اختيار ىذا المكضكع لألسباب التالية:
مكضكع دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في تطكير االستثمار ك إحداث التنمية
مف بيف المكاضيع الجديرة باإلىتماـ كالدراسة .
إبراز عالقة االستثمار بالتنمية كما تقدمو المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة لتحقيؽ
ذلؾ .
لما يشيده ىذا القطاع مف إنتشار كاىتماـ الدكلة .
رغبة البحث في المكضكع .
أهذاف البحث :
نسعى مف خالؿ دراسة ىذا المكضكع إلى تحقيؽ األىذاؼ التالية :
التعرؼ عمى المؤسسات االقتصادية كبالتالي المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
الكقكؼ عمى كاقع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر .
التعرؼ عمى المساىمة التي تقدميا المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
التعرؼ إلى كيفية الكصكؿ إلى التنمية مف خالؿ مساىمة القطاع .
منهج البحث:
لإلجابة عف إشكالية البحث كمحاكلة اختيار صحة الفرضيات تـ االعتماد عمى
المنيج الكصفي فيما يخص الجانب النظرم ألنو المالئـ لتقرير الحقائؽ كفيـ عناصر
المكضكع،بينما تـ االعتماد عمى منيج تحميؿ اإلحصائيات المقدمة مف مدرية الصناعة
كالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كترقية االستثمار مف اجؿ بياف دكر المؤسسات الصغيرة
كالمتكسطة في إحداث التنمية .
ب
مقدمة
هيكل الدراسة:
لإلجابة عمى اإلشكالية المطركحة ،ارتأينا تقيـ بحثنا ىذا إلى ثالث فصكؿ:
الفصل األول بعنوان :مفاىيـ حكؿ المؤسسات اإلقتصادية ،حيث خصص ىذا
الفصؿ لدراسة اإلطار النظرم بتقسيمو إلى مبحثيف ،تطرقنا في البحث األكؿ إلى ماىية
المؤسسة اإلقتصادية مفيكميا مياميا كتصنيفاتيا أما المبحث الثاني قمنا بدراسة ماىية
المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في مختمؼ الدكؿ خصائصيا أصنافيا.
الفصل الثاني بعنوان :دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في التنمية اإلقتصادية
،حيث اىتمت ىذه الدراسة في المبحث األكؿ عمى ماىية التنمية اإلقتصادية تعريفيا
إستراتجيتيا كأىـ مؤشراتيا أما المبحث الثاني إلى دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
عمى مستكل االقتصادم كالجانب الكظيفي ك اإلجتماعي كعمى مؤشرات اإلقتصاد الكمي
الفصل الثالث بعنوان :كاقع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر حيث درسنا في
المبحث االكؿ دكر مؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في االقتصاد الجزائرم مفيكميا ىيئات
كصناديؽ الدعـ في المبحث الثاني درسنا تطكير اإلستثمار كدعـ تشغيؿ الشباب بالجزائر
تطكير المؤسسات بكالية كرقمة كاليياكؿ المرفقة ليا.
حدود الدراسة:
مف حيث المكاف ركزنا في دراستنا عمى المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر
،أما الحدكد الزمنية فقد قمنا بدراسة تطكر قطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة لمدة خمسة
سنكات ،أم مف سنة 2007الى غاية 2011
ج
الفصل األول
مفاهيم حول المؤسسات اإلقتصادية
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
2
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
1
-ناصر دادي عدون ،المؤسسة اإلقتصادٌة -دار المحمدٌة العامة الجزائر -ص()8
3
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
ك أخي ار فإف التعريفات لـ تحدد ىؿ المؤسسة تنتيي ميمتيا عند اإلنتاج فقط أـ ينتيي عند تبادؿ منتجاتيا
مع الغير ؟ ك ىذه النقاط نتجت ليس عف ضعؼ أصحاب التعريفات ،ك إنما عف تقدـ زمف كجكدىا ك
حسب مميزات المؤسسة آف ذاؾ ك العمكـ اإلقتصادية كمختمؼ العمكـ ك التخصصات .حيث نجد الذيف
جاؤكا بعدىا يعطكف تعريفات أكثر شمكال :
-4تعريف فرانسوا بيرو " :المؤسسة شكؿ بكاسطتو ك ضمف نفس الذمة تدمج أسعار مختمؼ عكامؿ
اإلنتاج المقدمة مف طرؼ أعكاف متميزيف عف مالؾ المؤسسة ،بيدؼ بيع سمعة أك خدمة في السكؽ ،
مف أجؿ الحصكؿ عمى دخؿ نقدم ينتج عف الفرؽ بيف سمسمتيف مف األسعار " .
-5ك يقدـ أيضا أف " المؤسسة ىي منظمة تجمع أشخاصا ذكم كفاءات متنكعة تستعمؿ رؤكس أمكاؿ ك
قدرات مف أجؿ إنتاج سمعة ما ،كالتي يمكف أف تباع بسعر أعمى مف تكمفتو"
بالرغـ مف أف ىذيف التعريفيف أكثر إتساعا مف سابقييما إال أنيما لـ يتطرقا إلى الناحية القانكنية لممؤسسة
ك التي نجدىا في التعريؼ التالي :
-6تعريف لو بروتون " :المؤسسة تعني كؿ شكؿ تنظيـ إقتصادم مستقؿ ماليا ك الذم يقترح نفسو
إلنتاج سمع أك خدمات لمسكؽ ".
ك في األخير يمكننا أف نعرؼ المؤسسة كما يمي :
التعريف الشامل " :المؤسسة ىي كؿ تنظيـ إقتصادم مستقؿ ماليا في إطار قانكني ك إجتماعي معيف
ىدفو دمج عكامؿ اإلنتاج مف أجؿ اإلنتاج أك /ك تبادؿ سمعة أك /ك خدمات مع أعكاف إقتصادييف آخريف
،بغرض تحقيؽ نتيجة مالئمة ،ك ىذا ضمف شركط إقتصادية تختمؼ بإختالؼ الحيز المكاني ك الزماني
الذم يكجد فيو ،ك تبعا لحجـ ك نكع النشاط " .
ثانيا :خصائص المؤسسة اإلقتصادية :
1
مف خالؿ دراستنا لمفيكـ المؤسسة يمكف إستخالص بعض خصائصيا ،ك ىي :
- 1لممؤسسة شخصية قانكنية مستقمة مف حيث إمتالكيا لحقكؽ ك صالحيات أك مف حيث كاجباتيا
ك مسؤكلياتيا .
- 2القدرة عمى اإلنتاج أك أداء الكظيفة التي كجدت مف أجميا .
- 3أف تككف المؤسسة قادرة عمى البقاء بما يكفؿ ليا مف تمكيؿ كاؼ ك ظركؼ سياسية مكاتية ك
عمالة كافية ،ك قادرة عمى تكييؼ نفسيا مع الظركؼ المتغيرة .
- 4التحديد الكاضح لألىداؼ ك السياسات ك البرامج ك أساليب العمؿ ،فكؿ مؤسسة تضع أىدافا
معينة تسعى إلى تحقيقيا .
1
عمر صخري ،إقتصاد المؤسسة ،دٌوان المطبوعات الجامعٌة ،ط ، 2007ص()25
4
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
- 5ضماف المكارد المالية لكي تستمر عممياتيا ،ك يككف ذلؾ إما عف طريؽ اإلعتمادات ك إما عف
طريؽ اإليرادات الكمية أك عف طريؽ القركض أكالجمع بيف ىذه العناصر كميا أك بعضيا حسب
الظركؼ .
- 6البد لممؤسسة أف تككف مكاتية لمبيئة التي كجدت فييا ك تستجيب ليذه البيئة ،فالمؤسسة ال تكجد
منعزلة فإذا كانت ظركؼ البيئة مكاتية فإنيا تستطيع أداء ميمتيا في أحسف الظركؼ أما إذا
كانت معاكسة فإنيا يمكف أف تعرقؿ عممياتيا المرجكة ك تفسد أىدافيا .
- 7المؤسسة كحدة إقتصادية أساسية في المجتمع اإلقتصادم ،فباإلضافة الى مساىمتيا في اإلنتاج
ك نمك الدخؿ الكطني فيي مصدر رزؽ الكثير مف األفراد .
- 8يجب أف يشمؿ إصطالح مؤسسة بالضركرة فكرة زكاؿ المؤسسة إذا ضعؼ مبرر كجكدىا أك
تضاءلت كفاءتيا .
المطمب الثاني :األهداف الرئيسية لنشاط المؤسسة اإلقتصادية:
يسعى منشئك المؤسسات اإلقتصادية العمكمية منيا ك الخاصة الى تحقيؽ عدة أىداؼ ،تختمؼ ك تتعدد
حسب إختالؼ أصحاب المؤسسات ك طبيعة ك ميداف نشاطيا ،كليذا تتداخؿ ك تتشابؾ أىداؼ المؤسسة
1
ك نستطيع تمخيصيا في األىداؼ األسساسية التالية :
أوال :األهداف اإلقتصادية :
يمكف جمع عدد مف األىداؼ التي تدخؿ ضمف ىذا النكع كما يمي :
-1تحقيق الربح :إف إستمرار المؤسسة في الكجكد ال يمكف أف يتـ إال إذا إستطاعت أف تحقؽ مستكل
أدنى مف الربح يضمف ليا إمكانية رفع رأس ماليا ،ك بالتالي تكسيع نشاطيا لمصمكد أماـ المؤسسات
األخرل في نفس الفرع أك القطاع اإلقتصادم ،خاصة إذا كانت في طكر النمك .أك لمحفاظ عمى مستكل
معيف مف نشاطيا نظ ار ألف كسائؿ اإلنتاج تتزايد أسعارىا غالبا بإستمرار لمتطكر التكنكلكجي .
ك قبؿ ىذا إستعمؿ الربح المحقؽ لتسديد الديكف ،تكزيع األرباح عمى الشركاء أك عمى األقؿ تككيف
مؤكنات لتغطية الخسائر أك األعباء غير المحتممة أك المفاجئة .
-2تحقيق متطمبات المجتمع :إف تحقيؽ المؤسسة لنتائجيا يمر عبر عممية تصريؼ أك بيع إنتاجيا
المادم أك المعنكم ك تغطية تكاليفيا .كعند القياـ بعممية البيع فيي تغطي طمبات المجتمع المكجكدة فيو
،سكاء عمى المستكل المحمي أك الكطني أك الجيكم أك الدكلي ك ىذا المعنى نجده في التعريؼ
الكالسيكي لممؤسسة إذ يعتبرىا " كحدة إنتاج التي تحكز مف األسكاؽ عمى عكامؿ اإلنتاج التي تمزجيا مف
أجؿ إنتاج سمعة أك تقديـ خدمة مكجية لتمبية طمب قابؿ لمدفع معبر عنو في سكؽ معينة " .
1
ناصر دادي عدون ،مرجع سبق ذكره ،ص( )25
5
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
-3عقمنة اإلنتاج :مف بيف مياـ ك اىداؼ المؤسسة تنظيـ عمميات اإلنتاج يتـ ذلؾ مف خالؿ
اإلستعماؿ الرشيد لعكامؿ اإلنتاج ك رفع إنتاجيتيا بكاسطة التخطيط الجيد ك الدقيؽ لإلنتاج ك التكزيع
باإلظافة إلى المراقبة جيدة لتنفيذ ىذه الخطط أك البرامج .
ثانيا :األهداف اإلجتماعية :
مف بيف أىداؼ المؤسسة اإلقتصادية ،األىداؼ اإلجتماعية التي تتمثؿ فيما يمي :
-1ضماف مستكل مقبكؿ مف األجكر :يعتبر العماؿ في المؤسسة مف المستفيديف األكائؿ مف نشاطيا
حيث يتقاضكف أجك انر مقابؿ عمميـ بيا .
-2تحسيف مستكل معيشة العماؿ .
-3إقامة أنماط إستيالكية معينة .
-4الدعكة إلى تنظيـ تماسؾ العماؿ .
-5تكفير تأمينات ك مرافؽ لمعماؿ .
ثالثا :األهداف التكنولوجية :
باإلضافة إلى ما قد سبؽ تؤدم المؤسسة اإلقتصادية دك ار ىاما في الميداف التكنكلكجي :
البحث ك التنمية :مع تطكر المؤسسات عممت عمى تكفير إدارة أك مصمحة خاصة بعممية تطكير
الكسائؿ ك الطرؽ اإلنتاجية عمميا .ك ترصد ليذه العممية مبالغ قد تصؿ لنسبة بالغة مف األرباح ،كىذا
حسب حجـ المؤسسة الذم يتناسب طرديا معيا .ك يمثؿ ىذا النكع مف البحث نسبا عالية مف الدخؿ
الكطني في الدكؿ المتقدمة ك خاصة في السنكات التي تمت كشؼ العالقة بيف عناصر التككيف ك البحث
ك التكنكلكجيا بتحسيف مردكدية المؤسسة ك اإلقتصاد عامة في بداية القرف الماضي .
المطب الثالث :تصنيف المؤسسات اإلقتصادية :
أوال :تصنيف المؤسسات اإلقتصادية وفق المعيار القانوني :
طبقا ليذا المعيار فإنو يمكف تكزيع المؤسسات إلى قسميف :مؤسسات خاصة أم تخضع لمقانكف
1
الخاص ك مؤسسات عامة أك عمكمية أم تابعة لمدكلة أك القطاع العاـ ك تخضع لمتشريعات الخاصة بو
- 1المؤسسات الخاصة :
تتخذ المؤسسات الخاصة بدكرىا أشكاال متعددة ،ك يمكف ضميا تحت نكعيف أساسييف :
أ -المؤسسات الفردية :
تنشأ ىذه المؤسسات عف جمع شخص يعتبر رب العمؿ أك صاحب رأس الماؿ لعكامؿ اإلنتاج األخرل ك
يقدـ ىذا الشخص رأس الماؿ المككف األساسي ليذه المؤسسة باإلضافة إلى عمؿ اإلدارة أك التنظيـ أحيانا
،ك قد يقدـ أحيانا جزءا مف عمؿ المؤسسة .ك ىذه المؤسسة التي تختمط فييا شخصيتيا القانكنية
1
ناصر دادي عدون ،مرجع سبق ذكره ،ص( )81
6
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
بشخصية صاحب رأس الماؿ تعتبر الشكؿ النمكذجي لمؤسسة القرف التاسع عشر ،إذ اقتبست نظرية
الفائدة ك الربح التي أعدت مف طرؼ اإلقتصادييف الكالسيؾ .
ك يأخذ ىذا النكع مف المؤسسات أشكاال تتبايف مف مؤسسات إنتاجية إلى كحدات حرفية ،تجارية ..الخ
ك غالبا ال يككف عدد العامميف فييا مرتفعا .
ب -مؤسسات الشركات :
في ىذا النكع مف المؤسسات التي تتفرع إلى عدة أقساـ يتكزع فييا التنظيـ أك التسيير ك رأس الماؿ عمى
أكثر مف شخص .كما أف ىذه الشركات ال يمكف قياميا إال بتكفر بعض الشركط كفقا لمقانكف التجارم ،
مثؿ تكفر الرضا بيف الشركاء ،ك الذم يشمؿ مكضكع نشاط الشركة ك قيمة ما يقدمو كؿ شريؾ كحصة
في رأس الماؿ ك أف يككف خاليا مف المغالطة أك التدليس أك اإلكراه كما يشترط كجكد محؿ لنشاط الشركة
،باإلضافة إلى كجكد السبب ك ىك رغبة الشركاء في تحقيؽ األرباح مف كراء القياـ بإنشاء الشركة .
ك يمكف تقسيـ ىذه الشركات الخاصة إلى ثالثة أقساـ :
ب -1-شركات األشخاص :
يمكف إعتبار ىذه الشركات بأنيا إعادة إنتاج لمجمكعة مف المؤسسات الفردية ،حيث تسمح بتجميع
رؤكس أمكاؿ أكبر.
ب -2-الشركات ذات المسؤولية المحدودة :
تعتبر ىذه الشركات أقؿ قدما بالنسبة لألنكاع األخرل ،حيث لـ تظير سكل في نياية القرف التاسع عشر
) 1925ك ( ) 1892في قانكف ألمانيا التجارم ثـ أدخمت في القانكف التجارم الفرنسي في سنة (
إختمؼ في تحديد مكاف ىذا النكع مف الشركات ،فمنيـ مف يضعو ضمف شركات األشخاص ك منيـ مف
يضعو ضمف شركات المساىمة أك األمكاؿ ،نظ ار لمشبو بينيا .
ب -3-شركات األموال ( المساهمة ) :
ىي شركات تتككف مف مجمكعة أشخاص يقدمكف حصصا في رأس ماليا عمى شكؿ أسيـ ،ك تككف قيمة
ىذه األخيرة متساكية ك قابمة لمتداكؿ ،ك يشترييا المساىـ عند التأسيس أك بكاسطة اإلكتتاب العاـ ك
المساىـ أك الشريؾ ال يتحمؿ الخسارة إال بمقدار قيمة األسيـ التي يشارؾ بيا ،أم تككف المسؤكلية
محدكدة بقيمة ىذه السيـ ،في حيف أف الشركاء يتقاضكف مقابالت أسيميـ عمى شكؿ أرباح مكزعة إف
تحققت ككافقت سياسة المؤسسة فعائدات األسيـ تتغير حسب تغير نتائج ىذه المؤسسة ك ال تمثؿ أعباء
ثابتة ليا.
7
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
ىي المؤسسات التي تعكد ممكيتيا لمدكلة فال يحؽ لممسؤكليف عنيا التصرؼ بيا كيفما شاؤكا أك إغالقيا
إال إذا كافقت الدكلة عمى ذلؾ .ك تيدؼ المؤسسات العمكمية مف خالؿ نشاطيا اإلقتصادم إلى تحقيؽ
مصمحة المجتمع ك ليس ىناؾ أىمية كبيرة لمربح كانما تعمؿ لتحقيؽ أقصى ما يمكف مف األىداؼ العامة
بمعنى تحقيؽ أقصى إنتاج أك تحقيؽ نصيبيا المحدد في الخطة الكطنية ،تنقسـ ىذه المؤسسات إلى
نكعيف كىما :مؤسسات عمكمية ك التي تأخذ بدكرىا شكميف ( كطنية أك تابعة لمجماعات المحمية ) ك
مؤسسات نصؼ عمكمية أك مختمطة .
ثانيا :تصنيف المؤسسات وفق المعيار اإلقتصادي :
تصنؼ المؤسسات كفؽ ىذا المعيار عمى أساس التقسيـ اإلجتماعي لمعمؿ الذم تطكر عبر الزمف تبعا
لكؿ نشاط إقتصادم ممارس ،كقد تتفرع لثالثة قطاعات نشاط رئيسية ك ىي :الفالحة ،الصناعة ك
الخدمات أك مؤسسات القطاع الثالث .
- 1المؤسسات الفالحية :
ك تجمع المؤسسات المتخصصة في كؿ مف الزراعة بمختمؼ أنكاعيا ك منتكجاتيا ،تربية المكاشي حسب
تفرعاتيا أيضا باإلضافة إلى أنشطة الصيد البحرم ك غيره مف نشاطات مرتبطة باألرض ك المكارد
الطبيعية القريبة إلى اإلستيالؾ ك عادة ما تضاؼ إلييا أنشطة المناجـ لتصبح جميع ىذه المؤسسات
ضمف القطاع األكؿ ككؿ .
- 2المؤسسات الصناعية :
في قطاع الصناعة تتجمع مختمؼ المؤسسات التي تعمؿ في تحكيؿ المكاد الطبيعية أساسا إلى منتكجات
قابمة لإلستعماؿ أك اإلستيالؾ النيائي أك الكسيط .ك تشمؿ بعض الصناعات المرتبطة بتحكيؿ المكاد
الزراعية إلى منتكجات غذائية ك صناعية مختمفة ،ككذا صناعات تحكيؿ ك تكرير المكاد الطبيعية مف
معادف ك طاقة ك غيرىا ،ك ىي ما يدعى بالصناعة اإلستخراجية ........الخ .
- 3مؤسسات القطاع الثالث :
ىذه المؤسسات تشمؿ مختمؼ األنشطة التي ال تكجد في المجمكعتيف السابقتيف ،ك ىي ذات أنشطة جد
مختمفة ككاسعة ،إنطالقا مف المؤسسات الحرفية ،النقؿ بمختمؼ فركعو ،البنكؾ ك المؤسسات المالية ،
التجارة ،الصحة ك غيرىا .
ك أصبح ىذا القطاع ينقسـ إلى قسميف كبيريف ،األكؿ يشمؿ الخدمات الكالسيكية مثؿ ( التجارة ،الفندقة
ك السياحة ) ،ك الثاني يجمع الخدمات الحديثة مثؿ ( الصناعة المالية ك تأميف المعمكمات ....الخ ) .
8
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
يعتبر حجـ المؤسسة مف العناصر التي غالبا ما ترتب عمى أساسيا المؤسسات ،إال أف ىذا الحجـ غالبا
ما يقاس بعدة مؤشرات أىميا ما يمي :
- 1حجم األرض أو المحل المادي :
إف ىذا العنصر الذم يعتبر سيؿ القياس ك المقارنة ،يمكف إستعمالو ك خاصة في المؤسسات الزراعية
التي يرتبط نشاطيا بشكؿ كبير بالمساحة التي تحكزىا
- 2رأس المال :
ك نميز بيف عدة أشكاؿ ليذا العنصر :
-رأس مال المؤسسة عند التأسيس :
ك المالحظ أف المقارنة بيذا األساس تتصادـ مع زمف تأسيس المؤسسات ،نظ ار ألف ىذا الزمف لو تأثير
عمى قيمة األمكاؿ المرصدة لممؤسسة .كما أف تأثير التضخـ أك تغير قيمة النقكد تككف حسب الفترة
الزمنية ،باإلضافة ألى أف المؤسسة قد ترفع مف رأس ماليا بكاسطة اإلحتياطات المختمفة القانكنية منيا ك
غير القانكنية ...الخ ،ك ىذه اإلحتياطات ليا دكر في إتساع المؤسسة ،ك حيازتيا عمى عكامؿ إنتاج
أخرل .لدل فمف المستحسف أخد رأس ماؿ أكثر إتساعا ك يشمؿ أكثر العناصر .
-رأس المال الدائم :
ك ىك يتككف مف مجمكع رأس الماؿ الذم تأسست بو المؤسسة باإلضافة إلى كؿ اإلحتيطات ك الديكف
لألجؿ الطكيؿ ،حيث تؤثر ىذه العناصر مجممة في تككيف أصكؿ المؤسسة التي تقابميا عادة ،كما أف
رأس الماؿ الدائـ يؤثر تأثي ار مباش ار عمى الكضعية المالية لممؤسسة ك عمى إمكانية اإلقتراض ك تكسعيا .
-رأس المال التقني :
ك ىك يعبر عف رأس الماؿ الثابت عند ماركس ،ك ىك كؿ مالدل المؤسسة مف كسائؿ إنتاج ماعدا اليد
العاممة أك قكة العمؿ حسب تعبيره ،إلعتبارىا العنصر المتغير بمعنى المنتج لمقيمة بتحريؾ العكامؿ
األخرل .ك ىذا النكع مف رأس الماؿ يبدك أحسف مقياس لحجـ المؤسسة اإلقتصادية ،ك لكف إذا كانت
في نفس الفرع مف النشاط اإلقتصادم ،فال يصح مثال أف نقارف بيف مؤسسة تجارية بكاسطة ىذا المقياس
مع مؤسسة صناعية ألف طبيعة األكلى ال تستمزـ رأس ماؿ ثابت كبير ،إذ عممية البيع تتميز بحركة
المكاد ك إستعماؿ أدكات أقؿ قيمة عكس المؤسسسة اإلنتاجية التي تستعمؿ كسائؿ إنتاج ذات تكمفة عالية
باإلضافة إلى المخزكنات التي يجب تكفيرىا بإستمرار لعممية اإلنتاج .
9
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
الخبرة ك األقدمية ،إذ غالبا ىذه العناصر ال تقييـ بشكؿ دقيؽ ،كحتى لك قيمت ال تعطي القيمة الحقيقية
لمعمؿ المنفؽ مف أصحابيا إضافة إلى إمكانية الكقكع في نفس مشاكؿ رأس الماؿ .ليذا فيمكف إقتراح
عنصر آخر أكثر أىمية ك دقة ك ىك نسبة رأس الماؿ التقني .
- 4نسبة رأس المال التقني :
Cك ىك كسائؿ اإلنتاج المادية مف كآالت ك ك ىي نسبة تتككف مف بسط يعبر عف رأس الماؿ الثابت
أجيزة ك مكاد اكلية ك مقاـ يعبر عف رأس الماؿ المتغير Vحسب تعبير ماركس ،أم قيمة األجرة التي
تقدـ لمعامؿ مقابؿ عممو كفقا لقكاعد نشاط المؤسسة الرأس مالية ،ك ىذه النسبة ليا داللة جد ميمة
فإرتفاعيا يدؿ عمى إستعماؿ أكثر لمتقنية أك لكسائؿ اإلنتاج ك أقؿ لمعمؿ ،ك يككف العكس في حالة
إنخفاضيا إال أنو تفاديا لسكء اإلستعماؿ فإنو يجب إستخداميا في نفس الفرع مف القطاع اإلقتصادم .
ك المالحظة التي نستنتجيا مف ىذه المعايير لقيمس حجـ المؤسسات أنيا تعتبر مؤشرات تقريبية ال تصمح
بشكؿ مفيد في عممية المقارنة إال في حالة أجد مؤسسات ذات طبيعة مشتركة ،ك تتساكل في مدة
إنشائيا أم عمر كجكدىا ك تتقارب في التكنكلكجيا المستعممة فييا بشكؿ عاـ .
- 5رقم األعمال:
يتمثؿ في قيمة المبيعات ( خارج الرسـ ) ك يعتبر مقياسا ذا أىمية ضعيفة ،فقد يتساكل رقمي أعماؿ
مؤسسستيف تختمفاف في عدد العماؿ ك كسائؿ اإلنتاج ....الخ ،كما أنو ال يقيس نتائج المؤسسة ،حيث
يمكف تحقيؽ رقـ أعماؿ ضخـ لكف المؤسسة في حالة خسارة .كما تجدر اإلشارة أف رقـ األعماؿ ال
1
يعتبر كمؤشر لبعض المؤسسات مثؿ البنكؾ ك شركات التأميف .
القيمة المضافة :
يمكف تعكيض رقـ األعماؿ بالقيمة المضافة ك ىي أحسف تعبي ار منو ،حيث تمثؿ القيـ المنتجة الجديدة
في المؤسسة ،ك ىي مقياس يتأثر بكؿ العكامؿ األخرل ،فشمكليا لعكائد عكامؿ اإلنتاج المختمفة تستطيع
التعبير عف قيمة ىذه العكامؿ بشكؿ يسمح بالمقارنة بيف المؤسسات في نطاؽ أكسع مف كؿ المؤشرات
السابقة ،كما أننا نستطيع بكاسطة ىذه القيمة تتبع تطكر المؤسسة عبر الزمف .
يمكف القكؿ أف تصنيؼ المؤسسات بشكؿ عاـ يتحمى بصفة التقريب ،كيبقى إختيار معيار التصنيؼ
تابعا لمميزات ك إعتبارات المؤسسة .
ك مف جية أخرل فيناؾ تصنيؼ آخر لممؤسسة حسب الحجـ ،إذ يتـ الفصؿ بيف مؤسسات صغيرة ك
متكسطة ( ) PMEك مؤسسات كبيرة ( . )GE
رابعا :المؤسسات الكبيرة و المؤسسات الصغيرة و المتوسطة :
500عامؿ لك كاف المعيار المؤسسات الكبيرة ىي المؤسسات التي تستعمؿ أكثر مف أك ما يساكم
المستخدـ في التصنيؼ ىنا ىك معيار عدد العماؿ ،كما أف ىذه المؤسسات تتكاجد في مختمؼ الفركع ك
1
شٌخ البري ،اإلقتصاد والمؤسسة ،دار الصفحات الزرقاء الجزائر ،ط ، 2003ص ()20
10
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
التخصصات اإلقتصادية .ك يزداد حجـ المؤسسة كب ار كمما كانت أكثر تخصصا كتركي از لممجيكدات عمى
التكنمكجيا ،إدارة األمكاؿ ،عدد كبير جدا مف العماؿ .......الخ .ك تختمؼ في ككنيا حككمية أك خاصة
أك مشتركة ككمثاؿ عمييا نذكر مؤسسات البتركؿ ،الطاقة النككية ،ك الشركات متعددة الجنسيات عمى
مستكل السكؽ الدكلية .
المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة إعتبا ار لممعيار السابؽ ذكره فيي في الغالب تستعمؿ عددا في حدكد
499عامال كأقصى حد كىي في الغالب تعمؿ عمى دعـ المؤسسات الكبيرة كمثؿ مجاؿ المقاكلة مف
الباطف إضافة إلى أنيا قد تككف الخطكة األكلى لتشييد مؤسسات كبيرة .كبما أف المؤسسات الصغيرة ك
المتكسطة ىي محؿ دراستنا فسنتطرؽ إليا بالتفصيؿ في المبحث المكالي .
المبحث الثاني :ماهية المؤسسة الصغيرة والمتوسطة
يعتبر مفيكـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة حديث في األكساط االقتصادية نظ ار لمتطكر الكبير
الذم شيدتو اقتصاديات العالـ رغـ عدـ القدرة عمى تحديد مفيكـ دقيؽ لو فيك يختمؼ مف دكلة إلى أخرل
باختالؼ إمكانياتيا كقدراتيا ككذا ظركفيا االقتصادية كاالجتماعية كمف أىـ ما أدل إلى عدـ القدرة عمى
تحديد مفيكـ شامؿ ليذه المؤسسات ك اختالؼ في المعايير الكمية كالنكعية التي اتفؽ عمييا لتحديده .
المطمب األول :مفهوم المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
أوال :معايير تعريف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
تتمثؿ في معيارم الكمية كالنكعية كالتالي :
-1المعايير الكمية :تعتبر مف أىـ المعايير التي تعتمد في تحديد مفيكـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
بحيث تتمثؿ في مجمكعة مف المؤشرات التقنية ،اإلحصائية كالنقدية كالتي تسمح لنا بتحديد حجـ
1
المؤسسات كتتمثؿ فيما يمي :
- 1معيار رأس الماؿ :يعتبر ىذا المعيار مف أىـ معايير التصنيؼ ألنو يعكس الطاقة اإلنتاجية
كاالستثمارية فالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة تتمتع غالبا برأس ماؿ فردم أك جماعي صغير
عكس المؤسسات الكبيرة ،إال أف ىذا المعيار يبقي مختمؼ مف دكلة إلى أخرل .
- 2معيار حجـ المكجكدات :أم ما تممكو المؤسسة مف أصكؿ ثابتة .
- 3معيار رقـ األعماؿ :يستعمؿ لقياس مستكل نشاؾ المؤسسة كقدرتيا التنافسية ،كيستعمؿ خاصة
في الكاليات المتحدة األمريكية ك أكركبا إال أف ىذا المعيار تشكبو بعض النقائص ذلؾ أف أكبر
حجـ مبيعات المؤسسة أك ارتفاع رقـ أعماليا قد يككف مرده إلى ارتفاع األسعار كليس لعدد
الكحدات المباعة .
- 4معيار العمالة :مف أكثر المعايير استعماال كذلؾ :
1
عبد هللا خبابة ،المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة آلٌة لتحقٌق التنمٌة المستدامة ،دار الجامعة الجدٌدة ،اإلسكندرٌة ،ط ، 2013ص 13
11
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
12
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
كفيما يمي مكجز لمتعارؼ الرسمية أك األكثر انتشارا،كالسبب في اختيار تعاريؼ ىذه الدكؿ راجع إلى أف
تجاربيا في قطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كالتي كانت مف أنجح التجارب بيف دكؿ العالـ كأكلت
.
اىتماما كبي ار ليذا القطاع لما لو مف أىمية اقتصادية إلى جانب التطرؽ لمتعريؼ المعتمد في الجزائر
- 1تعريف الواليات المتحدة األمريكية لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة :حسب قانكف المؤسسات
الصغيرة كالمتكسطة فإف المؤسسات الصغيرة ىي تمؾ النكع مف المؤسسات التي يتـ امتالكيا كاداراتيا
بطريقة مستقمة حيث ال تسيطر عمى مجاؿ العمؿ الذم تنشط في نطاقو ،كقد تـ تحديد مفيكـ المؤسسات
الصغيرة كالمتكسطة بطريقة أكثر تفصيال باالعتماد عمى معيارم المبيعات كعدد العامميف ،كلذلؾ فقد حدد
1
القانكف حدكد عميا لممؤسسة الصغيرة كالمتكسطة الجدكؿ التالي:
انجذٔل سقى ( : )1 -1انتعشٚف األيشٚك ٙنهًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح
المعيار المعتمد أنكاع المؤسسات
من 1إلى 5مميون دوالر أمريكي كمبيعات سنوية المؤسسات الخدمية كالتجارية بتجزئة
من 5إلى 15مميون دوالر أمريكي كمبيعات سنوية مؤسسة التجارة بالجممة
عدد العمال 250عامل أو أقل المؤسسة الصناعية
جمعة مفاتٌح ،دور الصندوق الوطنً للتأمٌن عن البطالة فً تموٌل المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة ،مذكرة تخرج المصدر:
لنٌل شهادة الماستر فً مالٌة مؤسسة 2012-2011،
- 2تعريف االتحاد األوربي لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة :حسب قانكف 30أفريؿ عاـ 1996
كالمتعمؽ بتعريؼ ىذه المؤسسات بحيث يستخدـ التعريؼ معيارم عدد العماؿ كاإليراد السنكم أك إجمالي
األصكؿ إضافة إلى معيار االستقاللية ،كقد ميز االتحاد األكربي ما بيف ثالث أنكاع مف المؤسسات
الصغيرة كالمتكسطة كىي:
المؤسسة المتوسطة :ىي تمؾ المؤسسة التي:
-تشغؿ أقؿ مف 250شخص .
-أك يككف رقـ أعماليا السنكم ال يتجاكز 40مميكف أكرك .
-أك مجمكع الميزانية السنكية ال يتجاكز 27مميكف أكرك .
المؤسسة الصغيرة :ىي تمؾ المؤسسة التي :
-تكظؼ أقؿ مف 50شخص .
-أك رقـ أعماليا السنكم ال يتجاكز 7مميكف أكرك .
-أك إجمالي الميزانية السنكية ا يتجاكز 5مميكف أكرك .
أحمد رحمكني ،المؤسسات الصغيرة ودورها في إحداث التنمية الشاممة في االقتصاد الجزائري ،المكتبة المصرية لنشر كالتكزيع ،ط،1
1
2011ص()20
13
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
المؤسسة المصغرة :ىي المؤسسات التي تكظؼ أقؿ مف 10أشخاص عماؿ كرقـ أعماليا
السنكم أك ميزانيتيا السنكية ال تتعدل 2مميكف أكرك.
فمف التعاريؼ نجد أف المؤسسة الصغيرة كالمتكسطة ذاتية التسيير ميما كانت طبيعتيا القانكنية
- 3تعريف بريطانيا لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة :فقد عرفيا المشرع عاـ 1985بأنيا تمؾ المشاريع
التي يتكفر ليا شرط أك شرطيف مما يمي :
-حجـ تداكؿ سنكم ال يزيد عف 14مميكف . $
-حجـ رأس الماؿ المستثمر ال يزيد عف . $65 ،6
1
-عدد العماؿ كالمكظفيف ال يزيد عمى 250شخص .
- 4تعريف اليابان لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة :إف الياباف قد تبنت نيضتيا الصناعية معتمدة
بدرجة األكلى عمى المؤسسة الصغيرة كالمتكسطة ،ككانت أكؿ خطكة في تشجيع كتنمية كتطكير ىذه
المؤسسات في الياباف ،كقد تـ تعريؼ كاضح كمحدكد ليذه المؤسسات ،فقد نص القانكف المسمى
القانكف األساسي لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كالذم يعتبر بمثابة دستكر ليا ،حيث يشدد ىذا
2
القانكف عمى ضركرة القضاء عمى كافة العقبات التي تكاجو المنشأة الصغيرة كمحاكلة تدليميا
انجذٔل سقى ( : ) 2 -1تعشٚف انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانٛاتاٌ
رأس المال (مميون ين) عدد العاممين نوع النشاط
300أك أقؿ 300عامؿ أك أقؿ الصناعات والقطاعات األخرى
100أك أقؿ 100عامؿ أك أقؿ مبيعات الجممة
50عامال أك أقؿ 50عامال أك أقؿ مبيعات بالتجزئة
50أك أقؿ 50عماؿ أك أقؿ الخدمات
جمعة مفاتٌح ،دور الصندوق الوطنً للتأمٌن عن البطالة فً تموٌل المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة ،مذكرة المصدر:
تخرج لنٌل شهادة الماستر فً مالٌة مؤسسة 2012-2011،
كانت أكلى محاكالت إبراز دكر ىذا القطاع الياـ كالتعريؼ بو قد تضمنيا التقرير الخاص ببرنامج تنمية
الصناعات الصغيرة كالمتكسطة كالذم عرفيا عمى أنيا ،كؿ كحدة إنتاج مستقمة قانكنا كتشغؿ أقؿ مف
500عامؿ كتحقؽ رقـ أعماؿ أقؿ مف 15مميكف دج كاستثماراتيا ال تتجاكز 10مميكف دج
كبالرغـ مف اختالؼ المفاىيـ ك التعاريؼ التي تعطي لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة إال انيا تتقارب
كمما قسمت عمى عدد مف المعايير نذكر منيا:
عدد العماؿ في المؤسسة
حجـ رأس الماؿ
1
خبابة عبد هللا ،مرجع سبق ذكره ،ص 17
2
جمعة مفاتٌح ،دور الصندوق الوطنً للتأمٌن عن البطالة فً تموٌل المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة ،مذكرة تخرج لنٌل شهادة الماستر فً
مالٌة مؤسسة 2012-2011،
14
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
رقـ األعماؿ
االستقاللية في تسيير المشركع
كعميو فإف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ىي تمؾ التي تتصؼ بمحدكدية قدراتيا مقارنة بالمؤسسة الكبيرة
سكاء مف حيث رأس الماؿ المستثمريف عدد العماؿ المستخدميف رقـ األعماؿ أك مف حيث
االستقاللية في تسير المشركع ،كلقد أخذ المشرع الجزائرم بالمعايير األكركبية ،فصنؼ المؤسسات
الصغيرة كالمتكسطة كما يمي:
المؤسسة المتوسطة :ىي تمؾ المؤسسة تشغؿ ما بيف 50إلى 250عامال كيككف رقـ أعماليا
ما بيف 200كمميارم دينار أك يككف مجمكع حصيمتيا السنكية ما بيف 100ك 500مميكف
المؤسسة الصغيرة :فيي التي تشغؿ ما بيف 49-10عامؿ كال يتجاكز رقـ أعماليا السنكم 200
مميكف دينار أك ال يتجاكز مجمكع حصيمتيا السنكية 100مميكف دينار
المؤسسات المصغرة :فيي التي تشغؿ مف 1عامؿ إلى 9عماؿ كتحقؽ رقـ أعماؿ أقؿ مف 20
مميكف دينا ار أك يتجاكز مجمكع حصيمتيا السنكية 10مالييف دينار.
كالجدكؿ األتي تصنيؼ المؤسسات لصغيرة كالمتكسطة حسب القانكف الجزائرم
2001 انجذٔل سقى ( :)3 -1تصُٛف انًؤسساخ حسة انقإٌَ انتٕج ٙٓٛتانجضائش عاو
الحصيمة السنوية رقم األعمال السنوي عدد العمال المعايير
(مميون دينار) مميون دينار المؤسسة
10 20 1إلى 9 المؤسسة المصغرة
100 200 10إلى 49 المؤسسة الصغيرة
100إلى 500 200إلى 2000 50إلى 250 المؤسسة المتوسطة
المصدر :عبد هللا خبابة ،المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة آلٌة لتحقٌق التنمٌة المستدامة ،دار الجامعة الجدٌدة ،اإلسكندرٌة
،طبعة ، 2013صفحة 19
15
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
تتسـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة بعنصر السيكلة في إنشائيا نسبيا ،حيث أنيا تستند في
األساس إلى جذب كتفعيؿ مدخرات األشخاص مف أجؿ تحقيؽ منفعة أك فائدة تمبي بكاسطتيا حاجات
محمية في أنكاع متعددة مف النشاط االقتصادم ،كىذا ما يتناسب كالبمداف النامية نتيجة لنقص
المدخرات فييا بسبب ضعؼ الدخؿ.
- 2االستقاللية في اإلدارة :
تتركز معظـ الق اررات عمى مستكل مالكيا إذ في الكثير مف الحاالت يمتقي شخص المالؾ بالمسير
كىذا ما يجعمو يتسـ بالمركنة ك االىتماـ الشخصي مف قبؿ مالكيا مما يسيؿ مف قيادة ىذه المؤسسة
كتجديد األىداؼ التي يعمؿ المشركع عمى تحقيقيا كذلؾ سيكلة إقناع العامميف فييا باألسس
كالسياسات ك النظـ التي تحكـ عمؿ المؤسسة .
- 3سهولة وبساطة التنظيم :
تظير ىذه الخاصية أكثر في المؤسسات المتكسطة أيف نككف أماـ عدد أكبر مف العماؿ ( مقارنة
مع المؤسسات الصغيرة ك المصغرة ) ،كذلؾ مف خالؿ تكزيع االختصاصات بيف أقساـ المشركع ك
التحديد الدقيؽ لممسؤكليات كتكضيح المياـ كالتكفيؽ بيف المركزية ألغراض التخطيط ك الالمركزية
ألغراض سرعة التنفيذ .
- 4مركزية التدريب الذاتي :
تتسـ ىذه المؤسسات بقمة التكاليؼ الالزمة لمتدريب أثناء العمؿ ،بمعنى أنيا تعتبر مرك از ذاتيا
لمتدريب كالتككيف لمالكييا كالعامميف فييا ،كذلؾ جراء مزاكلتيـ لنشاطيـ اإلنتاجي باستمرار كىذا ما
يساعدىـ عمى الحصكؿ عمى المزيد مف المعمكمات .
- 5المرونة :
ىي القدرة عمى االنتشار نظ ار لقدرتيا عمى التكيؼ مع مختمؼ الظركؼ مما يساعد عمى تكزيع عادؿ
1
لمدخكؿ كالثركة كتحقيؽ التكازف الجغرافي كاإلقميمي لمتنمية .
1
هاٌل عبد المولى طشطوش ،المشروعات الصغٌرة ودورها فً التنمٌة ،دار الحامد للنشر والتوزٌع الألردن ،ط ، 2012ص35
16
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
إف التخصيص الدقيؽ كالمحدد لمثؿ ىذه المؤسسات يسمح ليا بتقديـ إنتاج ذك جكدة عالية ،حيث
يعتمد النمط اإلنتاجي فييا عمى ميارات حرفية كمينية ،مما يجعميا تستجيب بشكؿ مباشر ألذكاؽ ك
إحتياجات المستيمكيف ،كىك ما يسيؿ عممية التكيؼ كالتطكر كيستجيب بذلؾ لمتقمبات المفاجئة في
تكفير اإلنتاج .
- 8توفير الخدمات لمصناعات الكبرى :
إف المؤسسة الصغيرة كالمتكسطة تستجيب لطمبات الصناعات الكبيرة بتكفير مستمزمات معينة (منتجات
محددة ،أيدم عاممة ) ،حيث تتـ ىذه العمميات كفؽ التعاقد مف الباطف (المناكلة )
- 9قصر فترة االسترداد :
كىي عبارة عف الفترة المطمكبة السترداد تكاليؼ استثمار مشركع مف كاقع تدفقاتو النقدية لذا فالمؤسسة
الصغيرة كالمتكسطة تتمكف مف استرداد رأس الماؿ المستثمر فييا في فترة زمنية اقصر مف غيرىا مف
الشركات نتيجة لػ :
-صغر حجـ رأس الماؿ المستثمر .
-سيكلة التسكيؽ .
-زيادة دكرات البيع .
-قصر دكرة اإلنتاج .
ثانيا :أهمية المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
إف االىتماـ بالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة يعكد إلى األىمية البالغة ليذا الشكؿ مف المؤسسات كلعؿ
1
أىميتيا تكمف في النقاط التالية:
- 1استيعاب القدرة الكامنة لدل األفراد خاصة منيـ ذكم الكفاءات كالميارات.
- 2إحداث التكازف الجيكم ذلؾ أف ىذا النكع مف المؤسسات سيؿ إنشائيا في المناطؽ المعزكلة
كالنامية .
- 3تدعيـ النسيج االقتصادم كخمؽ بعض التكامؿ ألف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة تنشط في
مجاالت مختمفة فالحية ك خدماتية ما يجعؿ االقتصاد الكطني يتسـ ببعض التكازف .
- 4تساعد عمى االستقرار االجتماعي لكثير مف األفراد عف طريؽ خمؽ مناصب عمؿ ففي الكاليات
المتحدة األمريكية نصؼ اليد العاممة تكظفيا ىذه المؤسسات.
- 5تدعيـ المؤسسات الكبرل في نشاطيا عف طريؽ ما يعرؼ بالمناكلة .
- 6تفاعميا المباشر مع المستيمؾ يجعميا قادرة أكثر عمى تكفير كتمبية رغباتو األساسية.
- 7اإلبداع كاالبتكار .
1
خبابة عبد هللا ،مرجع سبق ذكره ،ص ( )35
17
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
- 8مساىمة ىذه المؤسسات في حماية البيئة ألف العديد منيا يعتمد عمى مخرجات كنفايات
المؤسسات الصناعية الكبرل .
- 9خمؽ قيمة مضافة في االقتصاد الكطني كبالتالي المساىمة في إحداث تنمية اقتصادية كاجتماعية
.
المطمب الثالث :أصناف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة
تنقسـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة إلى أنكاع مختمفة ،كبيذا الصدد فإنو يتـ اعتماد مجمكعة مف
1
المؤشرات لتصنيؼ ىذه المؤسسات كمنيا :
أوال -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب إمكانيتها
كيرتكز ىذا المعيار في تصنيفو لممؤسسات الصغيرة ك المتكسطة عمى اإلمكانيات اإلنتاجية ك
التسييرية التي تعتمدىا المؤسسة خالؿ عممياتيا اإلنتاجية كحسب ىذا المعيار فإنو يمكننا أف نميز بيف
ثالثة أنكاع مف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
- 1المؤسسات العائمية:
تعتبر ىذه المؤسسات أصغر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كتتميز بأف يككف مقرىا في المنزؿ
كما أف عممياتيا اإلنتاجية تككف غير مكمفة كذلؾ العتمادىا عمى جيد كميارات أفراد العائمة في أغمب
األحياف ،كما تتميز بمنتجاتيا التقميدية التي تمبي سكقا محدد ا بكميات محدكدة جدا.
- 2المؤسسات الحرفية :
إف ىذا النكع مف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ال يختمؼ كثي ار عف المؤسسات العائمية فيي تتميز
بككنيا قد تمجأ لالستعانة بالعامؿ األجير األجنبي عف العائمة كما أف ممارسة النشاط فييا يككف في
محؿ صناعي معيف مستقؿ عف المنزؿ كما تتميز أيضا ببساطة المعدات المستعممة في النشاط
اإلنتاجي .
كليذا فإف ىذيف النكعيف مف المؤسسات تتميزاف بمجمكعة مف الخصائص ىي :
-اعتمادىا في عممية اإلنتاج عمى عنصر العمؿ .
-معدؿ التركيب العضكم لرأس الماؿ منخفض جدا .
-االستخداـ التكنكلكجي يكاد ينعدـ في معظـ األحياف إال ناد ار .
-التنظيـ التسييرم فييا يتميز بالبساطة مف جميع النكاحي المحاسبية ،التسكيؽ،التخزيف ..إلخ
-تعمؿ في معظـ األحياف في القطاع الغير الرسمي ،خاصة المؤسسات العائمية .
- 3المؤسسات الصغيرة والمتوسطة المتطورة وشبه متطورة :
1
فالح حسٌن الحسنً ،إدارة المشروعات الصغٌرة – مدخل إستراتٌجً للمنافسة والتمٌز ،دار الشروق للنشر والتوزٌع عمان األردن ،ط
، 2006ص ()24
18
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
تتميز ىذه المؤسسات عف النكعيف السابقيف في اعتمادىا طرؽ إنتاجية كادارية حديثة كمتطكرة سكاء
مف الناحية استخداـ رأس الماؿ الثابت أك مف ناحية التكنكلكجية التي تختمؼ درجتيا بيف المؤسسات
المتطكرة ك الشبو متطكرة ،كما تتميز منتجاتيا بدرجة التطكر ك مكاكبة العصرنة كفقا لمعيار الجكدة
كما تتميز بكجكد نظاـ ىيكمة بسيط ك استعماؿ أيدم عاممة أجيرة ،فيي مؤسسات تساعد عمى دفع
عجمة التنمية االقتصادية .
ثانيا -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب معيار طبيعة المنتجات
كيتـ ىذا التصنيؼ عمى أساس طبيعة المنتجات التي تتخصص في إنتاجيا كؿ مؤسسة سكاء كانت سمعا
إستيالكية أك كسيطية أك سمع تجييز .
- 1مؤسسات إنتاج السمع اإلستيالكية
نجد أف ىذه المؤسسات تعمؿ في نشاط السمع اإلستيالكية المتمثمة في :
-المنتجات الغذائية .
-تحكيؿ المنتجات الفالحية .
-منتجات الجمكد ك األحذية كالنسيج .
-الكرؽ كمنتجات الخشبية كمشتقاتو .
التركيز عمى ىذا النكع مف الصناعات راجع لمالءمتيا لحجـ المؤسسات حيث ال تتطمب رؤكس أمكاؿ
ضخمة لتنفيذىا .
- 2مؤسسات إنتاج السمع الكسيطة
كنجد أف المؤسسات تركز أعماليا في مجاالت الصناعية الكسيطية كالتحكيمية المتمثمة في :
-تحكيؿ المعادف .
-الصناعات الكيماكية كالبالستيؾ .
-الصناعات الميكانيكية ك الكيربائية .
-صناعات مكاد البناء .
-المحاجر كالمناجـ .
ك تعتبر مف أىـ الصناعات التي تمارسيا المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة خاصة في الدكؿ المتطكرة .
19
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
المجاؿ ،إذ تنحصر نشاطيا في بعض األنشطة البسيطة مثؿ التركيب كصناعة بعض التجييزات
البسيطة ىذا في الدكؿ المتطكرة أما الدكؿ النامية فال يتعدل نشاطيا مجاؿ الصيانة كاإلصالح لبعض
اآلالت كالتجييزات ككسائؿ النقؿ .
ثالثا -تصنيف المؤسسات الصغيرة والمتوسطة حسب طبيعتها :
- 1مؤسسات التنمية الصناعية :
يقصد بمشركعات التنمية الصناعية اإلنتاجية تحكيؿ المكاد الخامة إلى مكاد مصنعة أك نصؼ
مصنعة أك تحكيؿ المكاد نصؼ المصنعة إلى مكاد كاممة التصنيع أك تجييز مكاد كاممة الصنع
كتعبئتيا كتغميفيا كتتسع أنشطة القطاع الصناعي لتقدـ مجاالت عديدة لنشاط المؤسسات الصغيرة ،
1
يمكف تكضيحيا كاألتي :
-األنشطة التي تقبؿ فييا عممية نقؿ المكاد كتكاليفيا إلى حد كبير جدا ،كبالتالي يمكف أكثر
مف مصنع بحجـ صغير في أماكف مختمفة إلنتاج السمعة ذاتيا ،كيتكطف كؿ مصنع بالقرب
مف أماكف كجكد المكاد الخاـ أك المدخالت التي يعتمد عمييا .
-الصناعات التي تنتج منتجات سريعة التمؼ ألف ىذه المؤسسات تعتمد عمى اإلنتاج اليكمي
لمسكؽ كتككف فترة التخزيف لمنتجاتيا قصيرة ،كىذا يبرر أف تككف ىذه المؤسسات قريبة مف
أسكاؽ المستيمكيف .
-صناعات السمع ذات المكاصفات الخاصة لممستيمكيف كمنتجات النجارة كالخياطة كالصناعات
التي تعتمد عمى دقة العمؿ اليدكم أك الحرفي .
-المؤسسة الصغيرة في مجاؿ التعديف (المنجـ الفردم الصغير) تمؾ المؤسسة التي تنيض
بإحدل عمميات كأنشطة المناجـ كالمحاجر كالمالحات ،معتمدة عمى المجيكد البشرم بصكرة
أساسية كتستغؿ خدمات تتركز عمى سطح األرض أك في أعماؽ قريبة ال تتطمب عند
اكتشافيا أك تقييميا أك استخراجيا أك تجزئتيا عمميات تكنكلكجية معقدة أك باىظة التكاليؼ .
1
عبد القادر حاجً ،مرجع سبق ذكره ،ص( )14
20
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
21
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
- 1المؤسسات الصغيرة والمتوسطة العمومية :ىذا النكع مف المؤسسات تعكد ممكيتيا لمقطاع
الحككمي ،إال أننا نشير إلى أف ىذا الصنؼ مف المؤسسات الصغيرة كالمتكسط يعتبر قميؿ جدا
في جميع الدكؿ خاصة المتطكرة منيا.
- 2المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الخاصة :ىي جميع المؤسسات التي تعكد مكيتيا لقطاع
الخاص سكاء كاف محميا أك عبارة عف استثمار أجنبي كىذه المؤسسات يمكف أف تككف شركات
مساىمة ،شركات ذات مسؤكليات محددة ،أك شركات تضامنية ،كما يمكف أف تأخذ شكؿ
مشاريع إستثمارية فردية أك عائمية ،كىذا النكع مف المؤسسات ىك األكثر انتشا ار في العمـ .
- 3المؤسسات الصغيرة والمتوسطة المختمطة :ك تككف ممكيتيا مشتركة بيف القطاع العاـ كالخاص
بنسب متفاكتة.
ممخص الفصل:
تعتبر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة شرياف الحياة االقتصادية ككنيا،العمكد األساسي الذم
ترتكز عميو اقتصاديات مختمؼ الدكؿ ،فقد حظيت في اآلكنة األخيرة تصاعد اىتماـ الدكؿ المتقدمة
22
يفاْٛى حٕل انًؤسساخ اإلقتصادٚح الفصل األٔل:
كالنامية ك عمى حد السكاء بالمؤسسات الصغيرة ،كذلؾ إدراكا منيا لدكرىا الحيكم كالفعاؿ الذم تمعبو في
الرفع مف المستكل االقتصادم كاالجتماعي نظ ار لسيكلة تكيفيا التي تجعميا قادرة عمى الرفع مف الكفاءة
اإلنتاجية ،كالتقميص مف البطالة كرفع مستكل المعيشة كغير ذلؾ مف األىداؼ التي تمثؿ في مجمميا دفعا
حقيقيا لعجمة التنمية .
23
الفصل الثاني
دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في التنمية اإلقتصادية
24
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
25
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
26
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
كالديمقراطية كمزيدا مف المشاركة ك الالمركزية كيتضمف ىذا البعد مشاركة الضعفاء في صنع
التنمية .
- 2حدكث زيادة مستمرة في متكسط الدخؿ الحقيقي لفترة طكيمة مف الزمف بحيث يعني أف التنمية
عممية طكيمة األجؿ .
1
- 3حدكث تحسف في تكزيع الدخؿ لصالح الطبقة الفقيرة .
ثانيا :مراحل التنمية االقتصادية
يمكف أف نمخص مراحؿ التنمية االقتصادية في أربع المراحؿ لكف كقبؿ ذالؾ تجدر اإلشارة إلى انو ال
تكج د سياسة اقتصادية تصمح لجميع األقطار لكف تكجد عالقة بيف مراحؿ التنمية التي كصمت إلييا بعض
األقطار كالبد مف اإلشارة كذالؾ إلى أف ىذه المراحؿ األربعة ما ىي إال نمكذج عاـ لعممية التنمية حيث
يمكف أف يتجمى عف بعض ىذه العكامؿ في أم قطر معيف إال أف الخطكط العريضة ليذه العممية تكاد
تنطبؽ عمى جميع األقطار كالتي تنعكس عمى ضركرة االستغالؿ األمثؿ لممكارد الطبيعية كالبشرية في كؿ
مرحمة مف مراحؿ التنمية االقتصادية.
- 1المرحمة األولى :تتميز بضركرة الشركع بإقامة اليياكؿ كتكفير الميارات الفنية األساسية لذالؾ في
ىذه المرحمة يتـ التركيز عمى إعداد الككادر الفنية كاقامة اليياكؿ االقتصادية كالتنظيمات
االجتماعية كالسياسية ضمف إطار اقتصادم مكجو نحك تحقيؽ التنمية السريعة.
- 2المرحمة الثانية :تركز عمى زيادة رأس الماؿ االجتماعي كاالستثمار في إنشاء الطرؽ كالمكاصالت
كمشركعات الرم كالسدكد كمحطات تكليد الطاقة الكيربائية...الخ .كقد يتطمب تحقيؽ ذالؾ
االستعانة بالقركض األجنبية سكاء مف المنظمات الدكلية أك باالتفاقيات مع بعض األقطار.
- 3المرحمة الثالثة :تتميز بتبني برامج معينة لمتصنيع كتطكير القطاع الزراعي كقد تجد معظـ
األقطار النامية نفسيا عاجزة عف تكفير العمالت الصعبة الالزمة لتمكيؿ ىذه البرامج مما يحتـ
عمييا ضركرة تعبئة مكاردىا الداخمية نحك االستثمارات خاصة في الصناعات التصديرية التي
تعتبر المصدر األساسي لمحصكؿ عمى العمالت الصعبة.
- 4المرحمة الرابعة :تتميز بزيادة الصادرات المحمية بصكرة كبيرة بحيث يتـ االعتماد بدرجة كبيرة عمى
إيرادات التصدير في مكاجية متطمبات التنمية كتمكيؿ نسبة كبيرة مف االستيراد عمى أسس تجارية.
كمف خالؿ المالحظة العامة ليذه المراحؿ نالحظ أنو يمكف لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة أف
يككف ليا دكر في ىذه المراحؿ بصفة مباشرة أك غير مباشرة.
ثالثا :محددات التنمية االقتصادية :
1
عبد القادر محمد عبد القادر عطٌة ،مرجع سابق ،ص 17
27
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
إف محددات التنمية ىي مجمكع العكامؿ التي تساعد عمى دفع التنمية كتسريع كتيرتيا التي يجب االىتماـ
بيا مف أجؿ تحقيؽ تنمية اقتصادية ناجحة كنذكر منيا ما يمي :
-1األسواق المحمية:
يرل االقتصادم كيند لك بكغر " " Kind le bergerأف لمسكؽ المحمية أىمية كبيرة في عممية التنمية
،ألنو يرل أف التصنيع البد أف يعتمد في البداية عمى األسكاؽ المحمية ،ألف فرص التصدير تككف
محدكدة في البداية بسبب المنافسة الدكلية التي تتطمب مكاجيتيا كفاية إنتاجية عالية في المرحمة األكلى
لمتصنيع .
كقد يؤدم ضيؽ األسكاؽ المحمية إلى تقييد حجـ المشركعات ككجكد فائض غير منشغؿ في طاقتيا
اإلنتاجية مما يؤدم إلى ارتفاع تكاليؼ اإلنتاج كعدـ االنتفاع بمزاياه .
-2الموارد الطبيعية:
إف تكفر المكارد الطبيعية كتنكعيا بشكؿ كبير عامال مساعدا عمى سرعة تحقيؽ التنمية االقتصادية
كيييئ ليا فرصة أفضؿ ،كقد ال يؤدم النقص في بعض ىذه المكارد إلى الكقكؼ في كجو تحقيؽ التنمية
،إذ يمكف إحالؿ عامؿ إنتاجي محؿ عامؿ آخر ،كعف طريؽ التجارة كالتبادؿ يمكف الحصكؿ عمى
بعض المكارد النادرة .
-3البيئة األساسية الالزمة :
تشمؿ البنية التحتية لممشركعات العامة كشبكات المكاصالت كمحطات المياه كالمدارس كغيرىا ،كالتي
يطمؽ عمييا اسـ مشركعات البنية التحتية أك القاعدية .
كلذلؾ ينصح االقتصاديكف الدكؿ النامية بتخصيص نسبة عالية مف الدخؿ إلقامة ىذه المشركعات
الحيكية كالتي ال يمكف أف تنيض اقتصادىا دكف أف تتكفر ىذه المشركعات كلكف القدرة المالية لمدكؿ
النامية تقؼ كحاجز أماـ تشييد ىذه المشركعات الكبيرة مما تتطمبو مف مبالغ ضخمة زىدا ما يعكسو عدـ
1
كفاءة أدائيا االقتصادم .
المطمب الثاني :إستراتيجية التنمية
يقصد بإستراتيجية التنمية ذلؾ األسمكب الذم تنتيجو الدكؿ في رسـ السياسة اإلنمائية كاالنتقاؿ
بالمجتمع مف حالة الرككد االقتصادم إلى مرحمة النمك االقتصادم الذاتي كالشؾ أف ىذا األسمكب يختمؼ
بالضركرة مف دكلة إلى أخرل باختالؼ الظركؼ االقتصادية كاالجتماعية كالسياسية كباختالؼ الدكر الذم
تضطمع بو الدكلة في تسيير مجرل النشاط االقتصادم ك األىداؼ المكجكدة في عممية التنمية االقتصادية
.
1
عبد القادر حاجً ،مرجع سبق ذكره ،ص 51
28
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
يراعى أف إستراتيجيتي االستثمارات المتكازنة كاستثمارات الدفعة تتفقاف معا أف التنمية االقتصادية تفترض
" دفعة قكية " ينطمؽ باالقتصاد القكمي مف مرحمة الرككد إلى مرحمة النمك الذاتي أك بمعنى آخر فإف
التنمية االقتصادية تفترض جيدا أدنى يجب بذلو لمكصكؿ إلى مرحمة النمك الذاتي كينحصر الخالؼ بيف
1
اإلستراتيجيتيف في تحديد النشاط الذم يمزـ أف تتجو إليو االستثمارات .
أوال :الدفعة القوية
تمثؿ أحد العناصر األساسية لعممية التنمية االقتصادية كأف الدفعة القكية تعني ضركرة بذؿ حد أدنى مف
الجيد اإلنمائي حتى يمكف تحقيؽ النمك الذاتي االقتصادم القكمي .
كيتحدد حجـ الدفعة القكية بمقدار االستثمارات الالزمة لمكصكؿ بالمجتمع إلى ىذه المرحمة ،أم مرحمة
النمك الذاتي ،كيقدر " ركستك " Rostowذلؾ القدر مف االستثمار بما يتراكح بيف %10ك %12.5مف
% 2سنكيا أم الدخؿ القكمي ،كذلؾ عمى أساس أف اليدؼ ىك تحقيؽ معدؿ لمنمك االقتصادم قدره
بمعنى آخر تحقيؽ زيادة في السكاف يتراكح بيف %1ك %1.5سنكيا .
ثانيا :إستراتيجية االستثمارات المتوازنة
تسمى أيضا بإستراتيجية النمك المتكازف ،كتنبني ىذه اإلستراتيجية عمى البالد المتخمفة التي تعاني مف
انخفاض الميؿ االستثمار بيذه البالد ،كيرجع انخفاض الميؿ االستثمار إلى ضيؽ حجـ السكؽ نتيجة
النخفاض مستكيات الدخكؿ ،األمر الذم يعرض االستثمار في مشركع كاحد أك صناعة كاحدة لمخاطر
كبيرة ،مف ىنا فإنو ينبغي القياـ بعدد كبير مف صناعات السمع االستيالكية المتالزمة زمنيا ىكذا نجد أف
إستراتيجية النمك المتكازف ىي أداة تكسيع نطاؽ السكؽ كزيادة الميؿ لالستثمار ،بحيث تستخمص
إستراتيجية النمك المتكازف عمى مالحظتيف ىما :
- 1أنيا تنادم بتحقيؽ تكازف أفقي بيف الصناعات االستيالكية فيي بذلؾ ال تستمزـ تحقيؽ تكازف
رأسي بيف االستثمارات في الصناعات االستيالكية كاالستثمارية في الصناعات الرأسمالية.
- 2أنيا تفرض أف يككف التصنيع لمسكؽ الداخمي فقط كذلؾ نظ ار لمعقبات التي تكاجو التصنيع لمسكؽ
الخارجي في البالد النامية.
ثالثا :إستراتيجية االستثمارات الدفعة ( النمو الغير توازني )
تؤكد إستراتيجية النمك غير التكازني أف النمك االقتصادم الذم حققتو الدكؿ المتقدمة إنما قد تحققت في
صكرة إطالؽ بعض قطاعات االقتصاد القكمي األخر إلى مضمار ىذه اإلستراتيجية عمى أف التاريخ
االقتصادم بالصكرة التي تفرضيا نظرية النمك المتكازف .
فالنمك االقتصادم يتحقؽ أكال في عدد مف القطاعات األخرل إلى النمك سكاء بطريؽ مباشر أك بطريؽ
غير مباشر.
-أما الطريؽ المباشر فيككف بزيادة طمب القطاعات القائدة عمى السمع الكسيطة كالخدمات .
1
حسٌن دروٌش العشري ،مرجع سابق ،ص 102
29
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
-كأما الطريؽ غير المباشر فيككف بكاسطة زيادة دخكؿ األفراد كبالتالي زيادة الطمب عمى السمع
االستيالكية كيؤدم االستثمار في أقطاب النمك إلى حدكث إختالؿ في التكازف أما االستثمارات التي
تتكلد في القطاعات األخرل فمف شأنيا أف تعمؿ عمى استعادة التكازف الذم اختؿ كىكذا تحدث التنمية
االقتصادية تبعا لألسمكب النمك الغير المتكازف .
رابعا :إستراتجية التنمية القطبية :
تعكد فكرة التنمية القطبية أك أقطاب النمك باألساس إلى االقتصادم الفرنسي "فرانسكا بييرك" مند
الخمسينيات ،حيث أنو التزـ بإستراتجية النمك غير المتكازف ،لكنو حاكؿ البحث في نفس الكقت عف
طريقة لتحقيؽ االندماج بيف القطاعات االقتصادية عف طريؽ تجميع الصناعات في منطقة جغرافية كاحدة
.
تشكؿ ىذه اإلستراتيجية العمؽ المنطقي إلستراتجية النمك غير المتكازف ،فااللتزاـ ليذه اإلستراتجية يستمزـ
قبؿ كؿ شيء االستمزاـ بإستراتجية النمك غير التكازني كيعكد ىذا الترابط بيف اإلستراتجيتيف ألف اإلقرار
بكجكد االستثمارات المحرضة كالمشكمة كمحرؾ لمتنمية سكؼ يقكد إلى البحث عف كيفية رؤية تطكرىا في
الزمف كآثارىا عمى البيئة العامة المحيطة بيا .
إستراتجية التنمية القطبية تشكؿ عمى ىذا األساس جيدا باتجاه ترتيب كتنظيـ منطقي لالستثمارات غير
1
المتكازنة بيدؼ تعظيـ فاعمية ىذه االستثمارات .
خامسا :إستراتجية إحالل الواردات :
تعتبر مف إستراتجيات التصنيع التي عممت بيا الدكؿ النامية مند بداية استقالليا السياسي ،كتعني
إحالؿ الكاردات أف ننتج محميا ما كنا نستكرده مف قبؿ أف ننتج محميا ما كاف يمكف أف نقكـ باستيراده لك
لـ يكف بيذا اإلنتاج ،كفحكل ىذه اإلستراتجية أف تقكـ الدكؿ النامية بإقامة بعض الصناعات التحكيمية
لسد حاجات السكؽ المحمية بدال مف السمع المصنكعة التي كانت تستكردىا مف الخارج .
يستفاد مف إحالؿ الكاردات فائدتيف ىامتيف ىما :
-أف المنتج المحمي يصبح في كضع أفضؿ مف المنتج األجنبي مف حيث المنافسة السعرية ،كذلؾ
أف السمع المستكردة بعد إضافة التعريؼ عمييا تصبح غير قادرة عمى منافسة السمع المحمية .
-ينشأ محميا فائض في الطمب عمى ىذه السمع ،مما يترتب عميو ارتفاع أسعارىا كبالتالي ربحية
االستثمار فييا فتتجو المكارد المحمية إلى االستثمار في إنشاء الصناعات التي تقكـ بإنتاج ىذه
السمعة التي كاف يتـ استردادىا مف قبؿ .
1
إسماعٌل محمد بن قانة ،اقتصاد التنمٌة ( نظرٌات – نماذج – إستراتجٌات ) ،دار أسامة للنشر والتوزٌع عمان – اإلردن ،ط ، 2012ص
175
30
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
1
إسماعٌل محمد بن قانة ،مرجع سبق ذكره ،ص 189
2
عصام المال ،التحلٌل االقتصادي وآثاره على أسواق المال ، Sefit2005@yahoo.com ،ص 2
31
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
ىي عبارة عف إجمالي قيمة السمع كالخدمات المنتجة داخؿ دكلة ما خالؿ فترة زمنية ( عادة ما
تككف سنة ) كؿ شيء يتـ إنتاجو داخؿ الدكلة يتـ احتسابو بغض النظر عف جنسية منتج السمع أك مقدـ
الخدمات ،يعتبر االرتفاع في الناتج المحمي اإلجمالي عالمػة اقتصادية إيجابية كقكية عمى نمك اقتصاد
الدكؿ ألف زيادة قيمة السمع كالخدمات يعكس ارتفاع في مستكل التكظيؼ كزيادة العمػالة كزيادة الدخؿ .
- -الناتج المحمي اإلجمالي الحقيقي واالسمي :
1 1
عند احتساب إجمالي قيمة السمع كالخدمات في الكقت الحالي كمقارنتو بمتمو فيما سبؽ فإف التغيرات في
معدالت التضخـ يمكف أخدىا في االعتبار لذا يقكـ االقتصاديكف بحساب الناتج اإلجمالي الحقيقي مف
خالؿ أخد تأثير التضخـ في االعتبار كبيذا يتـ تحديد ما إذا كاف ىناؾ نمك حقيقيا في االقتصاد أـ ال .
- -حساب الناتج المحمي اإلجمالي )Gross Domestic Product (GDP
2 1
يقاس الناتج المحمي اإلجمالي كما يمي :
) GDP = C + I + G + ( X – M
32
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
تكمفة رأس المال= نسبة تكمفة رأس المال المستعمل × رأس المال .
33
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
إف االىتماـ بالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة مف طرؼ صغار المستثمريف يعكد أساسا لقدرتيا عمى
تكظيؼ المدخرات الفردية بطريقة تقؿ فييا المخاطرة نتيجة لقصر فترة االستردادات لرأس الماؿ المستثمر
إذ تتميز ىذه المؤسسات بارتفاع معدؿ دكراف البضائع كالمبيعات كأرقاـ األعماؿ مما يمكنيا مف التغمب
عمى طكؿ فترة االستردادات كيقمؿ بالتالي مف مخاطر االستثمار الفردم فييا كما تتميز بسيكلة كحرية
الدخكؿ كالخركج مف السكؽ النخفاض نسبة األصكؿ الثابتة إلى األصكؿ الكمية في أغمب األحياف كارتفاع
نسبة رأس الماؿ إلى مجمكعة الخصكـ كحقكؽ أصحاب المشركع بالتالي سيكلة اتخاذ قرار الدخكؿ أك
االنسحاب .
نتيجة لسيكلة تحكيؿ المؤسسة الصغيرة أك المتكسطة إلى سيكلة دكف خسارة كبيرة كفي مدة زمنية قصيرة
،ىذه المؤسسة تمتمؾ المركنة الكافية لتعديؿ السياسات كسرعة اتخاذ الق اررات كتحقيؽ االتصاالت مقارنة
1
مع المؤسسات الكبيرة
كبيذا فيي تساىـ في تشجيع االستثمار الذم يعتبر الدافع الحقيقي لعممية التنمية االقتصادية في أم دكلة
كالذم يساعد مباشرة في :
-الحد مف البطالة كتكفير مناصب الشغؿ .
-تكفير المكارد األكلية لالستثمارات الكبيرة في غالب األحياف .
-تصريؼ منتجات المؤسسات الكبيرة .
-تساعد عمى زيادة حجـ المبيعات كالتكزيع مما يقمؿ مف تكاليؼ التخزيف .
-امتصاص فكائد األمكاؿ العاطمة كالمدخرات كالعمؿ عمى تشغيميا كالمشاركة في أرباحيا .
-العمؿ عمى تدريب كبناء طبقة قيادية في المجتمعات كزيادة كفاءتيا .
-التجديد في الخدمات كالمنتكجات المقدمة .
-استغالؿ الثركات المحمية .
-القضاء عمى االحتكار كتحقيؽ التكازف الجيكم .
2
-التأثير في مستكل االقتصاد الكمي .
1
عبد القادر حاجً ،مرجع سبق ذكره ،ص 55
2
زٌنب أوالد سٌدي عمر ،عبد الوهاب اإلمام ،دور المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة فً التنمٌة قطاع الصناعات التقلٌدٌة فً الجزائر حالة
والٌة غرداٌة ،شهادة لٌسانس فً علوم التسٌٌر تخصص إدارة األعمال ،جامعة ورقلة ،ط ، 2008-2007ص 21
34
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
تسجع المقاكلة الباطنية التخصص في العمؿ الذم يؤدم بدكره إلى اإلتقاف في اإلنتاج كتعزيز الخبرات
كبالتالي تساىـ في خمؽ التجديد ،كما أف التقدـ التكنكلكجي كاشتداد حدة المنافسة الدكلية في ظؿ العكلمة
فرضت عمى المؤسسات االقتصادية بإخالؼ أحجاميا كاالىتماـ بالعمميات اإلنتاجية األكثر أىمية
كالتخمص مف العمميات الثانكية لمؤسسات أخرل متخصصة في ىذا المجاؿ .
كما أف المؤسسات الضخمة تمجأ إلى مؤسسات المقاكلة مف أجؿ تحسيف نكعية المنتكج ،كما يمكف
لممؤسسات الكبيرة أف تستفيد مف المقاكلة الباطنية مف خالؿ :
-إقتصاد التكاليؼ مف خالؿ التقميؿ مف القكة العاممة كرؤكس األمكاؿ التي قد تتحمميا .
-التكنكلكجية كالجكدة في اإلنتاج التي تتميز بيا المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
ثالثا :دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في تحقيق التنمية الجهوية
تعاني الدكؿ النامية مف مشكؿ عدـ التكازف الجيكم لإلنتشار الصناعي ،إذ نجد أف معضـ المناطؽ
الريفية تعاني مف العزلة االقتصادية ،كليذا نجد أف ىذه الدكؿ تحاكؿ دائما فرض نكع مف التكازف بتشجيع
المشاريع االستثمارية في المناطؽ الريفية المعزكلة .
كالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة تعتبر األداة األكثر فعالية في دعـ التكازف الجيكم ككنيا ال تتطمب
إستثمارات كبيرة كال تستمزـ تكمفة مرتفعة ،كما أنيا تعتمد عمى كثافة اليد العاممة كىذا ما يناسب الكضعية
االجتماعية كاالقتصادية ليذه المناطؽ .
- 1استخدام موارد محمية :تساعد ىذه الصناعات في استغالؿ المكارد المحمية التي ما كانت لتستغؿ،
كما تقكـ باستغالؿ المكارد األكلية المكجدة في مناطؽ معينة ككذالؾ تصنع المنتجات الثانكية المختمفة
مف الصناعات الكبيرة .كما تقكـ باسترجاع النفايات كالفضالت الناتجة عف االستيال ؾ النيائي لمسمع
كمكاد التعبئة كالتغميؼ التالفة مثؿ قاركرات الزيتكف كعمب الطماطـ كاألكياس المطاطية.فمثؿ ىذه
المسترجعات تككف كمادة أكلية تفيد في عممية اإلنتاج كتعتبر كاقتصاد صرؼ األمكاؿ لشرائيا
كالمالحظ انو في الفترة األخيرة أصبحت ىذه الظاىرة منتشرة بقكة.فالسيارات التي تتجكؿ يكميا في
األحياء السكنية مف اجؿ تجميع ىذه المكاد كاعادة تصنيعيا كداللة قكية عمى أىمية ىذه المؤسسات
في استغالؿ المكارد المحمية.
- 2توزيع الصناعة :أف إقامة مصانع جديدة في المدف الكبرل أصبح أم ار غير مرغكب فيو اقتصاديا
كاجتماعيا ككذالؾ بسب االزدحاـ الشديد كالضغط اليائؿ عمى المرافؽ المكجكدة.كلذا فاف العالج
ينطكم عمى تكزيع الصناعات الجديدة عمى المدف الصغيرة كاألرياؼ.كمف ثـ تصبح الصناعات
الصغيرة كالمتكسطة مفيدة في ىذا الخصكص .فيي تستطيع أف تخدـ األسكاؽ المحمية .ىذا فضال
عف استخداـ اليد العاممة محميا.
35
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
المطب الثاني :تأثير المؤسسات الصغيرة والمتوسطة عمى مؤشرات االقتصاد الكمي
أوال :تعبئة االدخار
تعتبر المؤسسات الصغير ك المتكسطة كحدات إنتاجية كمراكز استثمارية تعمؿ عمى تعبئة المدخرات
الخاصة باألفراد لتشغيميا داخؿ االقتصاد الكطني ،كتمتص المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة فكائض
األمكاؿ العاطمة كالمدخرات لدل صغار المدخريف بتكظيفيا في استثمارات إنتاجية كخدمية كالعمؿ عمى
تشغيميا كتنميتيا كالمشاركة في أرباحيا أم أف ىذه المؤسسات تعد قناة إضافية لجذب المدخرات لمساىمة
في تمكيؿ االستثمار عمى االقتصاد الكطني مما يؤدم إلى زيادة مساىمة االدخار الخاص في تمكيؿ
التنمية كتخفيض مف درجة االعتماد عمى االقتراض سكاء مف الداخؿ أك مف الخارج .
ثانيا :زيادة حجم االستثمار واالستهالك
تتميز ىذه المؤسسات بإرتفاع معدؿ دكراف رأس الماؿ بما يجعؿ ىذه المؤسسات نكاة لممؤسسات الكبيرة
خاصة في مجاؿ الصناعة مما يؤدم إلى زيادة حجـ االستثمار الكمى في االقتصاد الكطني كىذا يضمف
إرتفاع معدالت النمك االقتصادم مف خالؿ عمؿ مضاعؼ االستثمار كالعمؿ .
مف المعركؼ أف العامميف في مثؿ ىذه المؤسسات يحصمكف عمى أجكر منخفضة مقارنة باألجكر التي
يحصؿ عمييا العاممكف بمؤسسات األعماؿ الكبيرة ،كحيث أف الميؿ الحدم لإلستيالؾ يككف مرتفعا عند
أصحاب الدخكؿ المنخفضة – الميؿ الحدم لإلستيالؾ ىك مقدار الزيادة في اإلنفاؽ اإلستيالكي الناجمة
عف زيادة الدخؿ النقدم بمقدار كحدة كاحدة – فإنو يترتب عمى ىذا الكضع زيادة حجـ الطمب الكمي في
المجتمع كرفع معدؿ النمك كمحصمة نيائية .
ثالثا :ترقية الصادرات
أثبتت ىذه المؤسسات قدرة كبيرة عمى غزك األسكاؽ الخارجية كالمساىمة في زيادة الصادرات كتكفير النقد
األجنبي كتخفيؼ العجز في ميزاف المدفكعات ،بؿ إنيا ساىمت في إحداث فائض في ميزاف المدفكعات
لبعض الدكؿ ،كيمكف لمصناعات الصغيرة أف تساىـ بفاعمية في تنمية الصادرات لمعديد مف المنتجات
كذلؾ مف خالؿ العمؿ عمى تككير الصناعات الصغيرة الحديثة التي تمد السكؽ المحمية بالسمع
االستيالكية لتصبح صناعات تصدير ،كذلؾ بتقديـ التكجييات لممؤسسات الصناعية الصغيرة فيما يتصؿ
بكسائؿ اإلنتاج مع تكفير المساعدة الفنية كاإلدارة االقتصادية لالزمة .
تحظى المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة بدكر فعاؿ في تنمية الصادرات كيرجع ذلؾ إلى عدة عكامؿ
1
تكسب السمع كالخدمات التي تقدميا ىذه المؤسسات ميزة تصديرية كىي :
- 1منتجات المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عادة ما يظير فييا فف ميارات العمؿ اليدكم الذم يمقى
قبكال كركاجا في األسكاؽ الخارجية .
1
لمجد بوزٌدي ،إدارة المخاطر فً المؤسسات الصغٌرة والمتوسطة ،مذكرة ماجٌستٌر فً علوم التسٌٌر تخصص تسٌٌر مؤسسات صغٌرة
ومتوسطة ،جامعة أمحمد بوقرة بومرداس ،ط ، 2009/2008ص 71
36
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
- 2اعتماد المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عمى فنكف إنتاجية كثيفة العمؿ مما يخفض مف تكاليؼ
الكحدة المنتجة كبالتالي تكتسب مميزات تنافسية في أسكاؽ التصدير.
- 3تمتعيا بقدرة أكبر مف المركنة في التحكؿ مف نشاط آلخر كمف خط إنتاجي آلخر كمف سكؽ آلخر
النخفاض حجـ إنتاجيتيا نسبيا في المدل القصير.
المطمب الثالث :دور المؤسسات الصغيرة والمتوسطة من الجانب الوظيفي واالجتماعي
إف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ال يقتصر دكرىا عمى الجانب االقتصادم فقط ك لكف دكرىا
يشمؿ أيضا الجانب االجتماعي فيي باإلضافة إلى تكفير مناصب الشغؿ تعمؿ عمى تكفير الطمب عمى
1
السمع االستيالكية ك تدعيـ الصناعات الكبيرة ك غيرىا مف الكظائؼ المعتمدة في ىذا الميداف .
أوال:تمبية الحاجات الجارية لمسكان.
لقد عممت المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة جنبا إلى جنب مع المؤسسات الكبيرة عمى تكفير
الحاجيات االقتصادية كاالجتماعية الجارية لمسكاف كذالؾ بالنظر إلى إتصاليا المباشر بالمستيمؾ فعممت
عمى الرفع مف المستكل المعيشي لألفراد مف خالؿ تكفير السمع التي يمكف لذكم الدخؿ المنخفض
اقتنائيا ك عممت كذالؾ عمى تكفير السمع الكسيطية التي تستعمميا المؤسسات الكبيرة في عممية إنتاجيا
باإلضافة إلى تكفير مناصب الشغؿ كىك مف أىـ األىداؼ التي يرمي إلييا كؿ بمد.
- 1تمبية الطمب عمى السمع االستهالكية:
لقد أثبتت المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة جدارتيا في ىذا الجانب حيث يعمؿ ىذا القطاع عمى إنتاج ك
تكفير السمع االستيالكية كذالؾ لتمكيف األسكاؽ المحمية كالتقميؿ مف االستيراد
-2تمبية الطمب عمى السمع الوسيطية :
إف مف ادكار المؤسسات تغطية جزء مف السكؽ المحمي كالكطني مف ىذه السمع حيث اىتمت ىذه
المؤسسات بإنتاجيا
- 3توفير مناصب الشغل:
إف زيادة إنشاء المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة في البمداف النامية يساىـ بشكؿ كبير في القضاء عمى
البطالة بشكميا كخاصة في المجاؿ الزراعي ك قطاع الخدامات ك نحف نعمـ ما لمقضاء عمى البطالة مف
دكر في القضاء عمى العديد مف األمراض االجتماعية كمف جية أخرل تحكؿ دكف تدفؽ األفراد عمى
المدف الكبرل سعيا كراء فرص العمؿ ك يالحظ أف ىذه الصناعات تستخدـ فنكف مف النكع األقؿ تطك ار
ك الذم يستخدـ اليد العاممة بشكؿ كثيؼ مما يترتب عنو المساىمة في حؿ مشكؿ البطالة .
ثانيا :دور لمؤسسات الصغيرة والمتوسطة في دعم الصناعات الضخمة
1
أحمد رحمونً ،مرجع سبق ذكره ،ص 60
37
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
إف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كالمؤسسات الكبيرة ليسا محؿ المنافسة كالمفاكضة بقدر ما
يككناف محؿ التكامؿ ،فالتعاكف بيف الصناعات الصغيرة كالمتكسطة كالصناعات الكبيرة يكدم إلى تدعيـ
الصناعات ككؿ كتنظيـ االستيالكات الكسيطية كتنكع اإلنتاج الصناعي ،ىذا مف خالؿ العالقات ما بيف
القطاعات كخمؽ ركابط بيف اإلنتاج الصناعي كاإلنتاج الزراعي .
فالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ىي األساس كالبداية الرئيسية ألنشطة الصناعات التحكلية في أغمب
المجتمعات الحضرية ،كما كانت نكاة انطالؽ النيضة الصناعية في الدكؿ الصناعية حاليا ،كحتى بعد
نمك كتطكر الصناعات الكبيرة تظؿ كؿ مف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ذات أىمية ك ضركرة ال يمكف
إغفاليا في عممية التنمية االقتصادية بصفة عامة كفي قياـ نشاط صناعي متجانس كمتكامؿ كفعاؿ
1
-1تكثيف النسيج الصناعي واالقتصادي :
ىك مف أكجو التكامؿ بيف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كالكبيرة تقديـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
الخدمات كالمساعدات الباطنية لممؤسسات الكبيرة حيث كمما كجدنا مصنعا كبي ار إلنتاج منتج معيف إال
كجدنا شبكة مف المصانع الصغيرة تحيط بو مف أجؿ صنع األجزاء الثانكية لمصناعات الكبيرة كتتمكف
الصناعات الصغيرة كالمتكسطة مف تمتيف نسيجيا الصناعي مف خالؿ مشاركتيا في :
-الرفع مف معدالت االندماج الصناعي لممؤسسات الكطنية كخاصة عف طريؽ الشراكة أك المقاكلة
الباطنية .
-تكفير منتجات كبيرة مف أجؿ تكجيييا نحك االستيالؾ أك مف أجؿ خدمة البرامج الكطنية الكبرل مثؿ
الصحة ،التربية ،السكف ...
-تكسيع سكؽ الشركات كالمؤسسات العمكمية الكطنية عف طريؽ استعماليا لمنتجات مصؼ مصنعة
كمنتجات تامة الصنع .
كىذا يتـ -تكفير المنتجات الكسيطية كالنيائية بتعاكف القطاع الفالحي مع قطاع النشاطات األخرل
بالضركرة بمساىمة الفرع الصناعية .
المٌكانٌك فرع
فرع المٌكانٌك الموادالبالستٌكٌة
انتاج المواد فروع
فروع إنتاج
البالستٌكٌة
الفالحــــة
الفالحــــة
1
أحمد رحمونً ،مرجع سبق ذكره ،ص 62
38
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
تعني عممية تنظيـ االستيالكات الكسيطية تعاكف الصناعات الكبيرة مع الصناعات الصغيرة
كالمتكسطة عف طريؽ ما يسمى بالمقاكلة فالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة تعمؿ عمى تكفير الصناعات
الكسيطية لممؤسسات الكبيرة كىذا يتـ بمكجب اتفاقية تككف بيف المؤسسة كبيرة كمؤسسة صغيرة أك
متكسطة مف أجؿ تصنيع جزء مف المنتكج كيمكف أف تطمؽ عمى صناعة ما أنيا مقاكلة مف الباطف إدا
خصصت %50أك أكثر مف قيمة إنتاجيتيا في تغطية إنتاج الكارد في العقد إال أف كظيفة التسكيؽ ليست
مف اختصاصيا
ثالثا:األدوار األخرى لممؤسسات الصغيرة والمتوسطة
لممؤسسات كالصناعات الصغيرة كالمتكسطة الخاصة دكر في الحفاظ عمى الطابع الصناعي المحمي
كمنافسة المنتكج األجنبي حيث أف الجزائر كىي مقبمة عمى االنضماـ لممنظمة العالمية لمتجارة ككذا تكقيع
عقد الشراكة مع المجمكعة األكربية فرض عمييا ضركرة ترقية المنتكج المحمي عف طريؽ مراقبة الجكدة
التي تبقى الضماف األكؿ كالكحيد لقدرة المنتكج المحمي عمى منافسة المنتكج األجنبي ككذالؾ عف طريؽ
تفعيؿ دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ألنيا تضمف المحافظة عمى الطابع الصناعي الكطني كالمحمي
1
أماـ المنتكج األجنبي
لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة الخاصة دك ار في التنمية المحمية ك الجيكية ألنو في الكقت الذم نشيد فيو
التكطف الكبير لمصناعات كاألعماؿ في المدف الكبرل لمكطف منيا الساحمية نالحظ التيميش كالعزلة التي
تعانييا مختمؼ مناطؽ الكطف الداخمية كالجنكبية منيا خاصة كلمتخفيؼ مف ىذه الفكارؽ الجيكية كتحقيؽ
التكازف التنمكم كفؾ العزلة عف ىذه المناطؽ النائية كجب عمى السمطات العامة تفعيؿ دكر المؤسسات
الصغيرة كالمتكسطة في ىذه المناطؽ كىذا ال يتأتى إال بتكفير اليياكؿ القاعدية األساسية مثؿ شبكة
الطرقات ،الكيرباء ،االتصاالت....الخ.
-لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة دكر في ترقية فكر العمؿ الحر كظيكر منظميف جدد فانتقاؿ الجزائر
مف كضع اقتصادم ذك تسيير مركزم إلى كضع اقتصادم بال حكاجز كال قيكد سيسمح بظيكر
منظميف كمسيريف جدد يطمحكف إلى تجسيد أفكارىـ كتحكيميا إلى إنتاج مممكس حيث يتخذ ىؤالء مف
المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة فضاء كاسعا لتحقيؽ إنجازاتيـ اإلبداعية
-تسمح المنشاءات الصغيرة كالمتكسطة بانتشار المعارؼ كالميارات بيف أفراد المجتمع المحمي ك
تستطيع برامج تنمية المنشئات الصغيرة كالمتكسطة إتاحة الفرصة لعدد كبير مف أصحاب
المشاريع البسيطة الذيف يفتقركف بدكنيا إلى الميارات كالمكاد الالزمة نظ ار لتكاضع إمكانيتيا .
-ترقية االقتصاد العائمي بإنشاء مؤسسات مصغرة عمى مستكل البيكت إذ أف الكثير مف الدكؿ اعترفت
بيذا النكع مف اإلنتاج غير منظـ ككضعت لو إطا ار قانكنيا قصد إدماجو تدريجيا ضمف القطاع المنظـ
1نادٌة قوٌقح –مذكرة ماجستٌر – إنشاء وتطوٌر المؤسسات والصناعات الصغٌرة والمتوسطة الخاصة فً الدول النامٌة
،جامعة الجزائر ، 2001 ،ص123
39
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
بتشجيعية عمى المساىمة في التنمية الكطنية ك قد تـ تشجيع ىذا النكع مف اإلنتاج ألنو يحافظ عمى
االستقرار االجتماعي ك يكفر مكارد رزؽ عائمية تسد الكثير مف أبكاب الفقر ك البطالة .
-تسمح كذالؾ ىذه المنشات الصغيرة كالمتكسطة إف تكسع الخيار أماـ المستيمكيف مف خالؿ عرضيا
أنكاعا كثيرة مف السمع كالخدمات.
-تسمح كذالؾ ىذه المنشات في الكثير مف األحياف بقياـ عالقات شخصية أكثؽ مف تمؾ التي تسمح
بيا المنشات الكبيرة.
تمعب المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة دك ار في التجديد كالتحديث حيث تتعرض لمتجديد
كالتحديث أكثر مف المؤسسات الكبيرة الف األشخاص البارعيف الذيف يعممكف عمى ابتكار أفكار جديدة
تؤثر عمى أرباحيـ يجدكف في ذالؾ حكافز تدفعيـ بشكؿ مباشر لمعمؿ كالمؤسسات الكبيرة ال تبدم ال
اىتماـ بالمنتكجات الجديدة كال تقدـ أم دعـ ليا إال عندما تتمكف المشاريع مف التطكر كخمؽ سكؽ أكيدة
ليا ك في ىذه الحالة يككف اىتماميا كدعميا عمى أساس تنافسي في الغالب .
40
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
كجمب إستثمارات كبالنظر كذلؾ لمصفة الرئيسية ليا كالمتمثمة في التخفيؼ مف حدة البطالة المتفشية في
الكسط الشباني
درسنا في ىذا الفصؿ أدكار المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كليذا أضحت المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة
رائدا حقيقيا لمتنمية بشقييا االقتصادم كاالجتماعي باعتبارىا تشكؿ قطاعا منتجا لمثركة كفضاءا حيكيا
لخمؽ فرص العمؿ كبالتالي فيي كسيمة اقتصادية كغاية اجتماعية في ىذا المقاـ إف ىذه المؤسسات
تككف ليا ىذه األدكار كىذه المكانة ك تستطيع أف تحقؽ األىداؼ المرجكة منيا إذا تكفر ليا المحيط
المناسب .
41
دٔس انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانتًُٛح االقتصادٚح انفصم انثاَ: ٙ
الفصل الثالث
واقع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في الجزائر
42
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
43
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
1
-خبابة عبد هللا ،المؤسسات الصغٌرة و المتوسطة آلٌة لتحٌق التنمٌة المستدامة دار الجامعة الجدٌدة ، 2013 ،ص . 18
44
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
-اإلعفاء مف حقكؽ التسجيؿ ،مصاريؼ إشيارية ،منح أمالؾ الدكلة لألصكؿ الغير متحركة الخاضعة
إلنجاز مشركع اإلستثمار .
-اإلعفاء مف الرسـ العقارم عمى الممكيات العقارية التي تدخؿ في إطار االستثمار.
-قركض بدكف فائدة حسب مستكل االستثمار .
-قرض بنكي يكمؿ مبمغ اإلستثمار ك يككف بنسب منخفضة حسب مكطف اإلستثمار .
-تكسط المؤسسات الداعمة بيف المستثمريف ك البنكؾ .
-تطكير النشاطات ك المنتكج الجدد ك كذلؾ التجييزات المترتبة عنيا .
-تجديد تجييزات اإلنتاج.
-تكسعة العقار الصناعي.
كما طبقت مزايا أخرل صنفت التسييالت السابقة حسب ما يمي :
-المنطقة الجغرافية .
-المنطقة السياحية .
-أىمية اإلستثمار بالنسبة لإلقتصاد الكطني .
-المناطؽ التي تستدعي تنميتيا مساىمة خاصة مف الدكلة .......الخ .
ثالثا :برنامج إعادة تأهيل المؤسسات الصغيرة و المتوسطة :
-1البرنامج الوطني إلعادة التأهيل :
البرنامج الكطني إلعادة تأىيؿ المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة ىك األداة التي كضعتيا السمطات
الجزائرية لمسماح لنسيج المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عمى النمك كلعب دك ار قياديا في التنمية الكطنية.
كينطمؽ مف الحاجة المعمنة مف طرؼ رؤساء المؤسسات لمدعـ العمكمي لمكاجية التغيرات الحالية
كامتصاص العجز المالي لممؤسسات الجزائرية فيما يخص التسيير ك تكفير المرافؽ .كىناؾ مجمكعة مف
تدابير المرافقة ذات طابع غير المادم ك ممكلة بشكؿ كمي أك جزئي مف طرؼ السمطات صاحب برنامج
إعادة تأىيؿ المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة .
كما يعتبر البرنامج الكطني لتأىيؿ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر منعطفا ىاما في تاريخ
اإلصالحات االقتصادية التي سطرتيا الحككمة الجزائرية ،حيث كاف مف أبرز أىدافو تحقيؽ النمك كالتكازف
عمى المستكييف الداخمي كالخارجي عف طريؽ تشجيع االستثمار كدعـ إنشاء المؤسسات الصغيرة
كالمتكسطة في إطار غطاء مالي بقيمة 01مميار دينار سنكيا يمتد إلى غاية سنة 2013
المقكمات المتمركزة حكؿ
المتكسطة منكط باكتساب مجمكعة مف ّ ّ إف تأىيؿ قطاع المؤسسات الصغيرة ك ّ
ركح الشفافية كالحكـ الراشد ك االنفتاح عمى المبادالت الدكلية ،ك يمكف تمخيص بعضيا فيما يمي :
-ضركرة تأىيؿ البيئة االقتصادية .
فية .
-السعي إلصالح المنظكمة المصر ّ
45
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
-تحسيف الكفاءة اإلنتاجية كفؽ المقاييس كالمكاصفات الدكلية مف أجؿ ضماف نجاح فرص االنضماـ
إلى منطقة التبادؿ الحر مع االتحاد األكركبي كدخكؿ المنظمة العالمية لمتجارة .
-تبسيط اإلجراءات الجبائية عف طريؽ إعادة النظر في معدالت بعض الضرائب كالرسكـ كمراجعتيا
دكريا في قكانيف المالية لكؿ سنة .
-العمؿ عمى غرس ثقافة التقاكؿ كأمر إستراتيجي بالنسبة لمستقبؿ الجزائر ،كذلؾ مف خالؿ إعداد
برنامج تأىيؿ عبر مراكز التأىيؿ .
-إنشاء مراكز لمبحكث كالتطكير لتحسيف تقنيات كأساليب اإلنتاج كجكدة المنتكجات.
المتكسطة الجزائرية لشغؿ كتفعيؿ اقامة مكاقع إلكتركنية عمى
ّ -العمؿ عمى دعـ المؤسسات الصغيرة ك
شبكة اإلنترنت قصد الكصكؿ إلى المستيمؾ العالمي.
المتكسطة
ّ -إنشاء مجمس كطني لمتصدير يقكـ بتشخيص المشاكؿ التي تعاني منيا المؤسسات الصغيرة ك
في مجاؿ التصدير.
-إنشاء مرصد كطني عربي لتبادؿ المعمكمات حكؿ نشاطات المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عربيا عمى
المؤرخ في 4جانفي
ّ 05-09 غرار بنؾ المعطيات التي رسمتو الجزائر بمكجب المرسكـ التنفيذم رقـ
. 2009
-2خطوات إعادة تأهيل المؤسسات الصغيرة والمتوسطة :
ىي عممية تعمـ ،كالتفكير مستمر ،ك تجميع لمعمكمات كالتبادؿ الثقافي مف أجؿ الحصكؿ عمى مكاقؼ
جديدة ،كردكد فعؿ كسمككيات رجاؿ األعماؿ ،ك أساليب إدارة ديناميكية كمبتكرة .ك تمر عممية إعادة
تأىيؿ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة عبر عدة خطكات ،كلكف كؿ مؤسسة ليا طريقتيا الخاصة في
التطكر ،كفقا لخصكصياتيا.ك في ىذا السياؽ تحدد أربع خطكات رئيسية:
الخطوة : 1االستفاقة ىي خطكة تمييدية تيدؼ إلى رفع مستكل كعي صاحب المشركع لمتعرؼ عمى
نقائصو ك نقائص مؤسستو ،كتتحقؽ مف خالؿ التشخيص القبمي كالذم يعد عممية إعادة التأىيؿ أكلية ك
سريعة يتـ مف خالليا التشخيص ك المصادقة عمى مشاكؿ المؤسسة.
المرحؿة إليجاد
ػ الخطوة : 2إف اعتماد أفضؿ الممارسات اإلدارية ،كانشاء تنظيـ فعاؿ ،فـػف خالؿ ىذه
أك تحسيف كظائؼ العـ ػؿ إذا لـ تكف مكجكدة أك أنيا تفتقر إلى التنظيـ .الشركة ػؼم طكر التشكؿ.
الخطوة : 3تطكير كظيفي عمى ىذا المستكل تبدآ المؤسسة في تأىيؿ نفسيا كترتيب إجراءات محددة
استنادا إلى اإلنجازات التي حققتيا في الخطكات السابقة.
ىذه اإلجراءات تشمؿ ما يمي :
تعزيز المكارد البشرية عمى مختمؼ المستكيات ،يقكـ رئيس المؤسسة بتحديد المسؤكليات ،العمؿ في إطار
جماعي ك زرع الثقة حسب الكفاءات.
.1فيـ عميؽ لمسكؽ ك لتمكقع المؤسسة الصغيرة كالمتكسطة :
46
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
باختصار ،إعادة التأىيؿ ليست عممية فريدة ،محدكدة في الكقت.كال تكجد أم مؤسسة باستطاعتيا القكؿ"
لقد أنييت إعادة تأىيمي" ،كخاصة إذا أخذنا بعيف االعتبار التغيرات الدائمة التي تتدخؿ في المحيط
التقني ،التجارم ك المالي لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .في ىذا المعنى ال يمكننا الحد مف إعادة
التأىيؿ في المصادقة ك التي تحتاج بنفسيا إلى الحفاظ عمييا كتحسينيا .بدال مف ذلؾ ،فيي مسيرة مف
عمميات إعادة التأىيؿ ك كؿ منيا لو مضمكف ك أىداؼ محددة كقابمة لمقياس ،كتحدد التي بعدىا.
رابعا :آلية الدعم المالي لتطوير المؤسسات الصغيرة والمتوسطة :
الماؿم لدعـ
ػ إف ك ازرة الصناعة ك المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ك ترقيػة اإلستثمار كضعت آلية لمدعـ
جيكد االستثمار لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
ىذه اآللية تعتمد عمى التعاكف بيف الككالة الكطنية لتطكير المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ك الصندكؽ
المؤسسات
ػ القركض ،صندكؽ ضماف االئتماف لممؤسسات الصغيرة كالمتكسطة التابعة إداريا لك ازرة
الصغيرة كالمتكسطة .
دكر ىيئة الضماف ىك تكفير الضماف المالي لصاحب المشركع مف أجؿ تسييؿ كصكؿ المستثمر لالئتماف
المصرفي ألنو مدعكـ مف قبؿ المساىميف ،الضماف المالي يختمؼ عف التأمينات األخرل التي يمكف أف
يقدميا المستثمر لمبنؾ ،مثؿ الرىكف العقارية لمممتمكات ،كتعيدات مف األسيـ أك السندات الشخصية
كالتضامنية .
الضماف المالي تأكيدا لمبنؾ أك ككالة التأجير عمى التسديد في حالة عدـ الجدارة االئتمانية لمعميؿ مف
المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
47
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
ك مف أجؿ تمكيؿ المشاريع الصغيرة ك المتكسطة أمضت ىيئات ك صناديؽ دعـ المؤسسات الصغيرة ك
المتكسطة إتفاقيات مع عدة مؤسسات مالية ك بنكؾ كطنية منيا ما يمي :
-البنؾ الكطني الجزائرم .
-بنؾ الفالحة ك التنمية الريفية .
-بنؾ التنمية المحمية .
-البنؾ الجزائرم الخارجي .
-القرض الشعبي الجزائرم .
المطمب الثاني :هيئات و صناديق دعم المؤسسات الصغيرة و المتوسطة .
أوال :الوكالة الوطنية لدعم و تشغيل الشباب :
كضعت الدكلة ىذا الجياز التنظيمي خمفا لجياز إدماج ك ترقية الشباب ك ىك جياز كطني لدعـ تشغيؿ
الشباب ك قد تـ نشر النصكص التشريعية الخاصة بو سنة (1996ك ىي السنة التي أنشئ بيا ) ضمف
قانكف المالية التكميمي ،المتمثمة فيما يمي :
-نفقات ىذا الصندكؽ متعمقة أساسا بتمكيؿ ك دعـ تشغيؿ الشباب إضافة إلى الضمانات التي تقدميا
البنكؾ ك المؤسسات المالية التي تمنح القركض في إطار ىذا الجياز .
-خمؽ ك تشغيؿ النشطات كالخدمات مف طرؼ الشباب المستثمر .
-تشجيع كؿ أشكاؿ اإلجراءات كالنشطات اليادفة لترقية الشباب.
كما تنحصر األىداؼ الرئيسية لمككالة في النقاط التالية:
-دعـ كتشجيع كتكجيو الشباب إلنشاء مشاريعيـ االستثمارية كاإلجراءات اليادفة الى ترقية كدعـ تشغيؿ
الشباب.
-تسير تخصصات الصندكؽ الكطني لدعـ تشغيؿ الشباب السيما عمى شكؿ قركض بدكف فائدة
كتخفيض نسبة الفائدة بالنسبة لمقركض البنكية.
-إعالـ أصحاب المشاريع بمختمؼ المساعدات ك االمتيازات المتحصؿ عمييا ك المقدمة مف طرؼ
الصندكؽ الكطني لدعـ تشغيؿ الشباب.
ثانيا :الوكالة الوطنية لتطوير اإلستثمار:
لقد أقدمت ك ازرة المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة عمى كضع إستراتجية ىدفيا تطكير االستثمار,كذلؾ
بإنشاء ىيئة حككمية تجمع بيف مياـ ك كسائؿ ككالة ترقية ك دعـ االستثمارات ك الككالة الكطنية لدعـ
تشغيؿ الشباب كىى الككالة الكطنية لتطكير االستثمار .
تحدد الككالة الكطنية لتطكير االستثمار ىدفيف أساسيف ىما:
تزكيد المستثمر بكؿ الكثائؽ الضركرية إلنجاز االستثمار.
تبميغ المستثمر بقرار منحو المزايا المطمكبة أك رفض منحو إياىا.
48
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
طبقا لممادة 21مف األمر المتعمؽ بتطكير االستثمار لسنة 2001ك الذم ينص عمى أف الككالة
مؤسسة عمكمية تتمتع بشخصية معنكية ك استقالؿ مالي .كتتكلى الككالة في ميداف االستثمارات ك
باالتصاؿ مع الييئات ك اإلدارات المعنية بالمياـ التالية:
-ضماف ترقية االستثمارات ك تطكيرىا ك متابعتيا.
-استقباؿ المستثمريف المقيميف أك غير المقيميف ك إعالميـ ك مساعدتيـ.
-تسييؿ القياـ بالشكميات التأسيسية لممؤسسات ك تجسيد المشاريع بكاسطة خدمات الشباؾ الكحيد
الالمركزم.
-منح المزايا المرتبطة باالستثمار.
-تسيير صندكؽ دعـ االستثمار.
-التأكد مف احتراـ االلتزامات التي تعيد بيا المستثمركف خالؿ مدة اإلعفاء
ثالثا :الصندوق الوطني لضمان القروض لممؤسسات الصغيرة و المتوسطة :
373- 02الصادر في 11نكفمبر 2002تـ إنشاء صندكؽ ضماف بمكجب المرسكـ التنفيذم رقـ
القركض لممؤسسات الصغيرة كالمتكسط ة حيث أ ف ىذا اإلنجاز يعتبر انطالقة حقيقية لترقية قطاع
المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كىذا لعدة إعتبارات نمخصيا فيما يمي :
-ككنو أكؿ مرسكـ تنفيذم يصدر ليذا القطاع في ظرؼ اقؿ مف سنة بعد صدكر القانكف رقـ 18-01
المؤرخ في 12ديسمبر 2001كالمتضمف القانكف التكجييي لترقية المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة.
-يعتبر أكؿ أداة مالية متخصصة لفائدة المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة.
-يعالج أىـ المشاكؿ التي تعاني منيا المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كالمتمثمة في الضمانات الضركرية
لمحصكؿ عمى القركض البنكية.
-يندرج ضمف الفعالية اإلقتصادية كاإلستخداـ األمثؿ لممكارد العمكمية ،كذلؾ بتحكيؿ دكر الدكلة مف
مانحة لالمكاؿ الى ضامنة لمقركض المقدمة لقطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة .
رابعا :صندوق الكفالة المشتركة لضمان أخطار القروض الممنوحة إياها الشباب ذوي المشاريع :
أنشئ صندكؽ الكػفالة المشتركة لضماف أخطار القركض الممنكح إيػػاىا الشباب ذكم المشاريع سػ ػػنة
1998لضماف القركض الممنكحة مػف البنكؾ لممؤسسات المصغرة الممكلة ف ػػي إطػػار جياز الككالة
الكطنية لدعـ ك تشغيؿ الشباب .
ك يشكؿ ىذا الصندكؽ ضماف مكمؿ لمضمانات المقدمة لمبنكؾ مف طرؼ المؤسسات المصغرة ك المتمثمة
في :
* الرىف الحيازم لمتجييزات لفائدة البنؾ في الدرجة األكلى ك الككالة الكطنية لدعـ ك تشغيؿ الشباب في
الدرجة الثانية .
* الرىف الحيازم لمعتاد .
49
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
50
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
51
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
52
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
بقطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كتشجيع مف طرؼ الدكلة لممؤسسات كالجمعيات المينية لتحسيف
اإلنتاجية كالرفع مف التنافسية في ظؿ منافسة دكلية حادة.
إف الدكلة تقكـ بدكر المستثمر األكؿ حيث أف كظيفة الدعـ كالمكافقة لمقطاع الخاص لـ تكف حاضرة
سابقان عمى مستكل المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ،أصبحت عنص انر حيكيان في الثقافة المقاكالتية
لممتعامميف الخكاص سكاء تعمؽ األمر بالترتيبات األكلى لمدعـ المنظـ في مجاؿ االستثمار ك مف خاللو
إنشاء المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ،أك فيما يتعمؽ بعمميات التأىيؿ التي فرضتيا متطمبات العكلمة
االقتصادية ،حيث أف كؿ ىذه العمميات المرتبطة بالدعـ ستؤدم إلى استرجاع الثقة في أكساط المقاكليف
.
2007 جدول ( ) 4 -3توزيع المؤسسات الصغيرة والمتوسطة الخاصة حسب الجهات من
إلى 2011
فسبة عاـ 2011 عاـ 2010 عاـ 2009 عاـ 2008 عاـ 2007 األعكاـ
المئكية%
الجيات
559,7 232664 219270 205857 193483 177730 الشماؿ
330,2 119146 112335 105085 96354 87666 اليضاب العميا
8,00 32216 30153 27902 25033 22576 الجنكب
2,02 7735 7561 7058 6517 5974 الجنكب الكبير
100 391761 369319 345902 321387 293946 المجمكع
20لك ازرة الصناعة ك المصدر :نشرية المعمكمات اإلحصائية لممؤسسات الصغيرة ك المتكسطة رقـ
المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة ك ترقية اإلستثمار .
مف خالؿ الجدكؿ نالحظ أف المؤسسات الخاصة تتزايد كتتطكر بمركر األعكاـ ففي 2007يقدر مجمكع
المؤسسات الخاصة 923946كيصؿ في 2011إلى 391761
53
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
450000
400000
350000
300000 الشمال
250000 الهضاب العلٌا
200000
الجنوب
150000
الجنوب الكبٌر
100000
50000 المجموع
0
م ص م عام م ص م عام م ص م عام م ص م عام
2007 2008 2009 2010
الشمال ;
59,74
المجموع ;
100
الهضاب العلٌا ;
الجنوب 30,23
الجنوب; 8
الكبٌر; 2,02
54
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
درؾ بشكؿ كاضح إف ما سبؽ ذكره عف المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة بمختمؼ جكانبو يجعمنا ف
استحالة تحقيؽ معدالت النمك االقتصادم باالعتماد عمى المؤسسات ذات الحجـ الكبير فقط ،فالحياة
ؿ متتابعة مف األنشطة يكمؿ بعضيا بعضا ،كمف ثـ فالمؤسسات الكبيرة في
االقتصادية عبارة عف سمس ة
حاجة لمؤسسات صغيرة كمتكسطة الحجـ ،باعتبار ىذه األخيرة مدخال تكميميا لعدد كبير مف المؤسسات
الكبيرة.
ك بالرغـ مف إختالؼ مدل أىمية المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة مف دكلة إلى أخرل إال أف أدكارىا ك
األسباب التي أنشئت مف أجميا في الغالب ال تتبدؿ سكاء أكانت أدكار إقتصادية أك إجتماعية التي تشجع
اإلستثمار صاحب الدكر الكبير في عممية التنمية اإلقتصادية ( تكفير مناصب شغؿ ،تصريؼ منتكجات
المؤسسات الكبيرة ،إستغالؿ الثركات المحمية ،تحقيؽ التكازف الجيكم .......الخ ) .
في الجزائر جيدت مختمؼ البرامج الحككمية منذ بداية تطبيؽ اإلصالحات االقتصادية عمى االىتماـ
ؼػ م سياسة اإلصالح ك اإلنعاش
إؿ ل تفعيؿ دكره أكثر ػ
بقطاع المؤسسات الػص غيرة ك اؿـ تكسطة ك ػ
االقتصادم مف خالؿ تكفير الظركؼ المناسبة كالمساعدة ألداء دكره الحيكم عمى أحسف كجو في النشاط
مف الييئات كالككاالت االقتصادم كلقد تجسدت ىذه السياسة التدعيميػػة عمى الميداف ،بإنشػاء مجمكعة
التي أخذت عمى عاتقيا مسؤكليات االىتماـ كمتابعة كتدعيـ النشاط المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة داخؿ
المحيط االقتصادم ( ك ازرة المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة ،الككالة الكطنية لترقية الصناعات الصغيرة
ك المتكسطة ،ككالة ترقية ك متابعة ك دعـ اإلستثمار ،الككالة الكطنية لدعـ ك تشغيؿ الشباب ....الخ )
.ىذه الييآت التدعيمية مكنت مف تحقيؽ مجمكعة مف األىداؼ المرسكمة منيا :
-خمؽ مناصب شغؿ دائمة.
-ترقية ركح المبادرة كتشجيع أصحاب المشاريع.
-إنتاج الثركات كالخدمات التجارية.
-إدماج بعض الفئات الشبانية العاطمة ( رجاؿ ك نساء ) في بعض الحرؼ التي تتناسب ك تككينيـ
كمؤىالتيـ.
كىذا تحت مبادئ جديدة تمثمت أساسا في :
-إعطاء المسؤكلية التامة لصاحب المشركع أك المؤسسة.
-تحديد دكر الدكلة كمدعـ كليس كشريؾ.
-تكييؼ مساعدة الدكلة تبعا لتكمفة المشركع كفائدتيا االقتصادية .
ك بالرغـ مف العديد مف المعكقات التي كاجيت ىذا القطاع كتسببت في تعطيؿ سير اإلجراءات التدعيمية
تعقيد كثقؿ التي تبنتيا الدكلة مف خالؿ السياسات التمكيمية ك التدعيمية ك الييآت المختصة منيا (
،إشكالية حماية المنتكج الكطني في ظؿ سياسة اإلجراءات اإلدارية المعتمدة في إنشاء االستثمارات
االنفتاح االقتصادم .....الخ )
55
ٔاقع انًؤسساخ انصغٛشج ٔانًتٕسطح ف ٙانجضائش انفصم انثانث:
حاليا تسعى الجزائر إلى تييئة إقتصادىا الكطني لممرحمة القادمة ك ذلؾ بتطكير البنية األساسية ك رفع
مستكل ك نكعية الخدمات التي تقدميا لممستثمريف ،ك ىي في سعييا ىذا تيدؼ إلى تكفير مناخ
إستثمارم مناسب إلستقطاب اإلستثمارات المحمية ك الدكلية التي مف شأنيا أف تحقؽ إستم اررية معدالت
نمك مجدية ك تكفير فرص عمؿ جديدة ك رفع المستكل المعيشي ك ترجمة ىذه الطمكحات في عصر
يتميز بحدة المنافسة اإلقتصادية ك تطكير تقنية المعمكمات ،ك تستند جيكد الدكلة إلى رؤية إقتصادية
يككف فييا اإلنساف ىك محكر التنمية ك غايتيا ك ذلؾ بترسيخ قيـ العمؿ ك اإلبداع ك اإلبتكار ك أخد زماـ
المبادرة .
56
خاتمة
خاتمة
الخاتمة:
تناكلنا في ىذه الدراسة دكر المؤسسات الصغيرة كفي إحداث التنمية كتطكير االستثمار بتحميؿ العالقة
كاألدكار بيف ىذه المؤسسات كالتنمية كذلؾ مف خالؿ اإلجابة عمى اإلشكالية التالية :دكر المؤسسات
صغيرة كالمتكسطة في تطكير االستثمار كاحداث التنمية ؟
بحيث تطرقنا في ىذا البحث إلى دراسة كؿ مف المؤسسات االقتصادية كالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ،
ككذلؾ التنمية االقتصادية بحيث إب ارزنا العالقة بيف ىذه المؤسسات كدكرىا عمى مستكل النشاط
االقتصادم مف خالؿ تشجيع االستثمار،تحقيؽ التنمية الجيكية ،كابراز عالقة المؤسسات الصغيرة
كالمتكسطة كالمؤسسات الكبيرة مف خالؿ المقاكلة مف الباطف ،ككذا تأثيرىا عمى المؤشرات االقتصاد الكمى
مف خالؿ زيادة حجـ اإلستثمار كترقية الصادرات كما برز دكرىا مف الجانب الكظيفي كاالجتماعي
كفي نياية البحث كضمف ىذه الخاتمة سنتطرؽ إلى مجمكعة مف االستنتاجات ككذا تقديـ أىمية مؤسسة
الصغيرة كالمتكسطة
أوال :االستنتاجات :
خمصت ىذه الدراسة ألى االستنتاجات التالية :
-الفرضية األولى :تحقيؽ التنمية مبنية عمى مساىمة المؤسسات الصغيرة مف منطمؽ أف ىذه األخيرة
ىي القاعدة األساسية لبناء المؤسسات الكبيرة .
مف خالؿ ما تطرقنا إليو في الفصؿ الثاني الذم بيف لنا بعض المفاىيـ المتعمقة بالتنمية كدكر المؤسسات
في تحقيقيا برز لنا االستنتاجات التالية :
- 1يحقؽ اىتماـ المؤسسات بتكقير التشغيؿ كمناصب الشغؿ .
- 2االىتمـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة بالتنمية الجيكية .
- 3المساىمة المؤسسات في رفع مستكم مؤشرات االقتصاد الكمي .
-القرضية الثانية :يحظى قطاع المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في األكنة األخيرة باىتماـ كبير مف
طرؼ الدكلة إال أنو يعاني مف عدة صعكبات تعيؽ تطكره .
كذلؾ مف خالؿ ما برز في الفصؿ الثالث الذم بيف لنا مفيكـ المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في الجزائر
كمساىمات المنكحة كذلؾ في االستنتاجات التالية :
- 1كضع الدكلة برامج داعمة كمساعدة مف خالؿ ككاالت الدعـ كما تقدمو .
- 2كضع التسييالت لتشجيع إنشاء ىذه المؤسسات ك إعطاء فرص لممؤسسات الناشئة .
- 3اإلجراءات المساعدة في تطكير ىذه المؤسسات .
60
خاتمة
61
قائمة المراجع
قائمة المراجع
قائمـة المرجع
)1الكـتب:
- 4أحمد رحمكني ،المؤسسات الصغيرة كدكرىا في إحداث التنمية الشاممة في االقتصاد الجزائرم،
المكتبة المصرية لنشر كالتكزيع ،ط.2011 ،1
- 5إسماعيؿ محمد بف قانة ،اقتصاد التنمية ( نظريات – نماذج – إستراتجيات ) ،دار أسامة
لمنشر كالتكزيع عماف – اإلردف ،ط . 2012
- 6بابنات عبد الرحماف ،دادم عدكاف ناصر ،
- 7حسيف دركيش العشرم ،التنمية االقتصادية ،دار النيضة العربية بيركت ،ط . 1979
- 8ناصر دادم عدكف ،المؤسسة اإلقتصادية -دار المحمدية العامة الجزائر .
- 9عبد اهلل خبابة ،المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة آلية لتحقيؽ التنمية المستدامة ،دار الجامعة
الجديدة ،اإلسكندرية ،ط. 2013
- 10عبد اهلل خبابة ،رابح بكقرة ،الكقائع االقتصادية العكلمة االقتصادية تنمية المستدامة ،
مؤسسة شباب الجامعة اإلسكندرية ،ط 2009
- 11عبد القادر محمد عبد القادر عطية ،اتجاىات حديثة في التنمية ،دار الجامعة 84شارع
زكريا غنيـ تانيس سابقا طبعة . 2003-2002
- 12عمر صخرم ،إقتصاد المؤسسة ،ديكاف المطبكعات الجامعية ،ط . 2007
- 13شيخ البرم ،اإلقتصاد كالمؤسسة ،دار الصفحات الزرقاء الجزائر ،ط .2003
- 14فالح حسيف الحسني ،إدارة المشركعات الصغيرة – مدخؿ إستراتيجي لممنافسة كالتميز ،دار
الشركؽ لمنشر كالتكزيع عماف األردف ،ط . 2006
- 15مالككلـ جيمز ،ميكؿ ركمر ،القتصاديات التنمية ،دار المريخ لمنشر الرياض المممكة الربية
السعكدية ،ط. 1995
- 16محمد عبد العزيز عجيبة ،محمد عمى الميثي ،التنمية االقتصادية ،الدار الجامعية
االسكندرية مصر ،ط . 2004
- 17ىايؿ عبد المكلى طشطكش ،المشركعات الصغيرة كدكرىا في التنمية ،دار الحامد لمنشر
كالتكزيع الألردف ،ط. 2012
قائمة المراجع
)2األطروحات:
- 1جمعة مفاتيح ،دكر الصندكؽ الكطني لمتأميف عف البطالة في تمكيؿ المؤسسات الصغيرة
كالمتكسطة ،مذكرة تخرج لنيؿ شيادة الماستر في مالية مؤسسة 2012-2011،
- 2زينب أكالد سيدم عمر ،عبد الكىاب اإلماـ ،دكر المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة في التنمية
قطاع الصناعات التقميدية في الجزائر حالة كالية غرداية ،شيادة ليسانس في عمكـ التسيير
تخصص إدارة األعماؿ ،جامعة كرقمة ،ط . 2008-2007
- 3عبد القادر حاجي ،المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة أداة لتحقيؽ التنمية االقتصادية ،رسالة
ماستر في عمكـ التسيير تخصص تسيير المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة جامعة كرقمة 2011 ،
.
- 4لمجد بكزيدم ،إدارة المخاطر في المؤسسات الصغيرة كالمتكسطة ،مذكرة ماجيستير في عمكـ
التسيير تخصص تسيير مؤسسات صغيرة كمتكسطة ،جامعة أمحمد بكقرة بكمرداس ،ط
. 2009/2008
- 5نادية قكيقح –مذكرة ماجستير – إنشاء كتطكير المؤسسات كالصناعات الصغيرة كالمتكسطة
الخاصة في الدكؿ النامية ،جامعة الجزائر . 2001 ،
)3المجالت :
- 1نشرية المعمكمات اإلحصائية لممؤسسات الصغيرة ك المتكسطة رقـ 20 -19-18-17لك ازرة
الصناعة ك المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة ك ترقية اإلستثمار .
- 2الجريدة الرسمية لػ . 2001
- 3الجريدة الرسمية . 2013
)4المواقع االلكترونية
- 1عصاـ المال ،التحميؿ االقتصادم كآثاره عمى أسكاؽ الماؿ Sefit2005@yahoo.com ،
www. - 2المكقع الرسمي لك ازرة الصناعة كالمؤسسات الصغيرة كالمتكسطة كترقية اإلستثمار
Ibndz.com
المالحق
مساهمتها في القيمة المضافة :
تطور القيمة المضافة لممؤسسات الصغيرة و المتوسطة
( : ) 2010 -2006
2010 2009 2008 2007 2006
% القيمة % القيمة % القيمة % القيمة القيمة الطابع القانكني
0,09 1015,1 0,30 926,37 0,01 711,75 0,09 704,19 641,29 الزراعة المجمكع
9
0,07 1071,7 0,14 1000,0 0,18 869,99 0,20 732,71 610,07 البناء ك ( أع)
5 5
المجمكع
0,08 988,03 0.05 914,36 0,04 863,57 0,11 830,07 743,53 نقؿ كمكاصالت
المجمكع
0,24 122,37 0,17 98,58 0,17 84,04 0,11 71,71 64,24 خدمات ؤسسات
المجمكع
فندقة ك إطعاـ
0,36 114,39 0.15 105,45 0,12 91,18 0,07 80,75 75,20 المجمكع
صناعة غدائية
0,05 197,53 0,14 187,55 0,07 164,16 0,04 152,13 146,02 المجمكع
صناعة الجمد
0,01 2,59 0,007 2,55 0,06 2,53 0,07 2,38 2,57 المجمكع
-
تجارة ك تكزيع
0,11 1279,4 0,14 1151,6 0,20 1003,2 0,14 833 728,37 المجمكع
7 2
المصدر :نشرية المعمكمات اإلحصائية لممؤسسات الصغيرة ك المتكسطة رقـ 20لك ازرة الصناعة ك
المؤسسات الصغيرة ك المتكسطة ك ترقية اإلستثمار .