ĐẠI HỌC UEH KIỂM TRA - NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

TRƯỜNG KINH DOANH Lớp: ………………

KHOA NGÂN HÀNG Thời gian: 60 phút
-----oOo----- (Sinh viên được tham khảo tài liệu)

Một khoản vay đầu tư dự án tại ngân hàng thương mại có các nội dung cụ thể như sau
(Đvt 1.000 đồng) :
1/ Thông tin dự án đầu tư
- Chi phí đầu tư.
+ Mặt bằng, cơ sở hạ tầng, nhà xưởng: 14.284.000
+ Máy móc thiết bị: 25.128.000
+ Chi phí khác: 7.397.000
- Vốn lưu động ban đầu: 4.270.000
2/ Thông tin nguồn vốn đầu tư của khách hàng:
Để đầu tư vào DA trên, ngày 13/06/2021, KH đến NH để thực hiện 2 giao dịch:
- Tất toán HĐ tiền gửi có kỳ hạn (Số tiền: 12.000.000; kỳ hạn 6 tháng; ngày gửi:
18/01/2021; ngày đáo hạn: 18/07/2021; lãi suất: 7,3%/năm, trả lãi định kỳ mỗi tháng). Lãi
suất không kỳ hạn tại thời điểm tất toán là 0,365% năm.
- Chiết khấu TPCP (Tổng mệnh giá: 15.000.000; Kỳ hạn: 2 năm; ngày phát hành:
05/10/2019; ngày đáo hạn: 05/10/2021; lãi suất phát hành: 5,65%/năm, trả lãi một lần khi
đáo hạn). Số tiền nhận được từ chiết khấu TPCP bằng 85% giá trị trái phiếu khi đáo hạn.
Yêu cầu:
1/ Xác định mức cho vay của ngân hàng đối với dự án này. Biết rằng:
- Số tiền có được từ 2 giao dịch trên được khách hàng sử dụng toàn bộ cho đầu tư vào
dự án này, phần vốn còn thiếu khách hàng dự kiến vay của ngân hàng.
- Tài sản bảo đảm cho khoản vay này là tài sản hình thành từ dự án.
- Khách hàng hội đủ các điều kiện khác liên quan đến khoản vay này.
2/ Tính tiền lãi vay ân hạn. Biết rằng
- Khoản vay này được giải ngân thành ba đợt:
+ Ngày 13/07/2021, số tiền: 8.500.000
+ Ngày 22/08/2021, số tiền: 14.500.000
+ Ngày 05/09/2021, giải ngân hết số tiền vay còn lại
- Lãi vay ân hạn được thu một lần vào ngày 12/10/2021, lãi suất cho vay ban đầu
áp dụng cho dự án này là 9%/năm.
3/ Lập bảng kế hoạch thu nợ cho khoản vay này. Biết rằng :
- Thời gian thu nợ 7 năm;
- Kỳ hạn thu nợ: 6 tháng;
- Nợ gốc trả bằng nhau ở tất cả các kỳ hạn, lãi vay tính theo dư nợ thực tế.
4/ Nếu ngân hàng thu nợ theo phương thức kỳ khoản cố định, số tiền khách hàng phải trả
cho ngân hàng ở mỗi kỳ hạn là bao nhiêu?
----Hết----