CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM

Độc Lập - Tự do - Hạnh phúc

PHƯƠNG ÁN VAY VỐN VÀ TRẢ NỢ

(Kèm theo Giấy đề nghị vay vốn ngày ….../….../20…)

Kính gửi : Quỹ Đầu tư phát triển Bà Rịa – Vũng Tàu

A. THÔNG TIN CHUNG VỀ ĐƠN VỊ:

I. GIỚI THIỆU VỀ ĐƠN VỊ:
1- Tên tổ chức vay vốn:……………………………………………………………
2- Địa chỉ trụ sở chính:……………………………………………………
3- Điện thoại: ……………………… Fax: ……………………………
4- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh số: ………………
Ngày cấp: …………………. Nơi cấp: ………………………………
5- Người đại diện Ông/Bà: ………………………… Chức vụ: ……………..
CMND số: …………………. Ngày cấp: ……..… Nơi cấp: ………..…..........
6- Ngành nghề kinh doanh chính:
7- Loại hình Công ty:
 Doanh nghiệp tư nhân  Công ty TNHH 1TV
 Công ty TNHH 2TV trở lên  Công ty Cổ phần
 Khác:…………………..
II. QUÁ TRÌNH HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN CỦA ĐƠN VỊ:
1. Lịch sử phát triển đơn vị:
2. Cơ cấu vốn chủ sở hữu:
- Vốn đầu tư của chủ sở hữu:
- Lợi nhuận sau thuế chưa phân phối:
III. CƠ CẤU VỀ TỔ CHỨC CỦA ĐƠN VỊ:
1. Cơ cấu tổ chức hoạt động Công ty: [có thể vẽ sơ đồ tổ chức]
2. Cơ sở vật chất của đơn vị:
- Trụ sở làm việc của doanh nghiệp đặt tại địa chỉ: ………………….. thuộc sở hữu
của doanh nghiệp/chủ doanh nghiệp/thuê (Trường hợp thuê, vui lòng ghi rõ thuê của ai,
thời gian thuê và chi phí thuê là bao nhiêu tiền)

1
 - Địa điểm đầu tư dự án đặt tại địa chỉ: ………………….. thuộc sở hữu của doanh
nghiệp/chủ doanh nghiệp/thuê (Trường hợp thuê, vui lòng ghi rõ thuê của ai, thời gian
thuê và chi phí thuê là bao nhiêu tiền)
- Nhà máy/nhà xưởng/kho bãi tại địa chỉ: ………………….. thuộc sở hữu của doanh
nghiệp/chủ doanh nghiệp/thuê (Trường hợp thuê, vui lòng ghi rõ thuê của ai, thời gian
thuê và chi phí thuê là bao nhiêu tiền)
[Ghi chú: Doanh nghiệp điền vào những dòng có thông tin và xóa những dòng không
có thông tin]
IV. TÌNH HÌNH HOẠT ĐỘNG SXKD VÀ TÀI CHÍNH CỦA ĐƠN VỊ:
[Nếu doanh nghiệp mới thành lập, chưa có số liệu thì để trống mục này]
1. Kết quả hoạt đô ̣ng sản xuất kinh doanh trong 3 năm gần nhất:
Chỉ tiêu Năm 20 Năm 20 Năm 20
Doanh thu
Giá vốn hàng bán
Lợi nhuận trước thuế
Lợi nhuận sau thuế

2. Tình hình tài chính của đơn vị trong 3 năm gần nhất:
Chỉ tiêu Năm 20 Năm 20 Năm 20
Các khoản phải thu ngắn hạn
Hàng tồn kho
Phải trả người bán
Nợ phải trả
Nợ vay ngắn hạn
Nợ vay dài hạn

B. THÔNG TIN VỀ DỰ ÁN:

1.Tên dự án:
2.Địa điểm xây dựng:
3.Hình thức đầu tư:
4.Sự cần thiết đầu tư dự án và mục tiêu của dự án:
5.Đơn vị thi công:
6.Thời gian thực hiện dự án: … tháng để chuẩn bị thủ tục đầu tư và dự kiến … tháng
thi công xây dựng để hoàn thành đưa dự án đi vào hoạt động.
7. Các hạng mục đầu tư & tiến độ thực hiện dự án:
GIÁ TRỊ GIÁ
TỶ LỆ
ĐÃ TRỊ ĐÃ
STT TÊN HẠNG MỤC GIÁ TRỊ HOÀN
THỰC THANH
THÀNH
HIỆN TOÁN

2
8. Cơ sở pháp lý thực hiện dự án:
- Tên giấy tờ… số… ngày cấp… nơi cấp…
[Liệt kê các hồ sơ pháp lý mà dự án đang có như Quyết định phê duyệt chủ trương
đầu tư, Giấy chứng nhận đầu tư, Giấy phép xây dựng, Giấy phép hoạt động, Giấy
phép khai thác... ]
9. Hiệu quả của dự án đầu tư:
- NPV: ….đồng
- Thời gian hoàn vốn: …năm
C- KẾ HOẠCH VAY VÀ TRẢ NỢ:
1. Nguồn vốn để thực hiện Dự án:
Nội dung Số tiền Tỷ lệ
+ Vốn chủ sở hữu
+ Vốn vay
+ Vốn khác
Tổng 100%

2. Đề nghị cho vay:

- Số tiền vay:
- Lãi suất:
- Thời hạn vay:
- Thời gian ân hạn (gốc):
- Mục đích sử dụng tiền vay:
- Phương thức nhận tiền vay:
 Một lần
 Nhiều lần theo tiến độ thi công, thực hiện dự án
 Tiền mặt: …. đồng
 Chuyển khoản: …. đồng

3
- Ngày rút vốn vay dự kiến:
3. Kế hoạch và nội dung sử dụng vốn chi tiết:
Thời điểm hoàn
Thời điểm bắt
 TT Hạng mục công việc thành hạng Vốn vay Vốn tự có
đầu hạng mục
mục
1      

2          

Cộng          

4. Các nguồn tiền trả nợ:

4.1. Nguồn trả nợ:
- Nguồn thu từ dự án: dự kiến …..đồng/năm.
- Khấu hao từ dự án: thời gian khấu hao là ... năm, số tiền khấu hao hằng năm là …
đồng.
- Nguồn thu khác của doanh nghiệp (nếu có): [ghi rõ thu từ hoạt động nào, số tiền thu
được trong 01 năm là bao nhiêu]
4.2. Kế hoạch trả nợ:
Số tiền trả nợ

Năm Dư nợ còn lại Trả gốc Trả lãi Tổng số nợ gốc và lãi
phải trả

5. Các khách hàng lớn: [Đối với doanh nghiệp đã hoạt động có doanh thu thì liệt kê
khách hàng lớn hiện hữu, đối với doanh nghiệp mới thành lập chưa có doanh thu thì
liệt kê khách hàng lớn dự kiến]

4
STT Tên khách hàng Doanh thu giao dịch trung bình
trong 01 năm

6. Bảo đảm tiền vay:

TT Mô tả tài sản Chủ sở hữu Giá trị theo đánh Cơ sở xác định
giá của doanh giá
nghiệp (VNĐ)

Chúng tôi cam kết rằng: Dự án này khả thi, hiệu quả, phù hợp với khả năng quản
lý, triển khai thực hiện của chúng tôi và tuân thủ quy định của Pháp luật.
…………….., ngày tháng năm 201…
ĐẠI DIỆN THEO PHÁP LUẬT CỦA DOANH NGHIỆP
(Ký tên, đóng dấu và ghi rõ họ tên)